湖南一男子伪造武装部队证件骗领信用卡被逮捕
时间： 13:36:00作者：梁洪 陈鸿雁 廖骞新闻来源：正义网
　　正义网广西6月7日电（记者梁洪 通讯员陈鸿雁&廖骞）湖南人熊保金听朋友介绍，说可以用假证件开信用卡，于是就用伪造的士兵证去银行开了几张信用卡，谁料在银行办卡时被银行工作人员当场识穿，并被公安民警抓获。5月28日，广西玉林市玉州区人民检察院以涉嫌妨害信用卡管理罪，依法批准逮捕熊保金。&
　　今年4月，在广西玉林市打工的熊保金接到一位叫王先生的男子的电话问他是不是想做用假证件开银行卡的生意，他答应了，并和王先生说好办了卡后每个卡给250元的回扣。然后王先生就叫熊保金去拍一张穿军服的一寸照片，照好后寄给他，他称用穿军服的照片帮熊保金制造假的士兵证。4月28日，熊保金在南宁一间照相馆拍了穿军服的红底照片，并将晒出的七张寄给王先生，七八天后王先生就将伪造的七本假士兵证寄给熊保金。5月14早上，熊保金用名为陈广浩的假士兵证分别在当地建设银行、工商银行办理了一张银行卡和两张牡丹灵通卡。正当熊保金来到中国银行广场东路支行准备利用假证件申办信用卡时，被银行工作人员发现并报警，随后被赶来的公安民警抓获。
[责任编辑：马雷]
　　　　　　　
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　　　违法和不良信息举报电话：010-6关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释
新闻中心-中国网 .cn　　时间：
　　责任编辑: 玛莉
最高人民法院 最高人民检察院
关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律
若干问题的解释
（日最高人民法院审判委员会第1475次会议、日最高人民检察院第十一届检察委员会第22次会议通过）
为依法惩治妨害信用卡管理犯罪活动，维护信用卡管理秩序和持卡人合法权益，根据《中华人民共和国刑法》规定，现就办理这类刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下：
第一条 复制他人信用卡、将他人信用卡信息资料写入磁条介质、芯片或者以其他方法伪造信用卡1张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款第（四）项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪处罚。
伪造空白信用卡10张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款第（四）项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪处罚。
伪造信用卡，有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节严重”：
（一）伪造信用卡5张以上不满25张的；
（二）伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在20万元以上不满100万元的;
（三）伪造空白信用卡50张以上不满250张的；
（四）其他情节严重的情形。
伪造信用卡，有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节特别严重”：
（一）伪造信用卡25张以上的；
（二）伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在100万元以上的；
（三）伪造空白信用卡250张以上的；
（四）其他情节特别严重的情形。
本条所称“信用卡内存款余额、透支额度”，以信用卡被伪造后发卡行记录的最高存款余额、可透支额度计算。
第二条 明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。
第三条 窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。
第四条 为信用卡申请人制作、提供虚假的财产状况、收入、职务等资信证明材料，涉及伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章，或者涉及伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章，应当追究刑事责任的，依照刑法第二百八十条的规定，分别以伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪和伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪定罪处罚。
承担资产评估、验资、验证、会计、审计、法律服务等职责的中介组织或其人员，为信用卡申请人提供虚假的财产状况、收入、职务等资信证明材料，应当追究刑事责任的，依照刑法第二百二十九条的规定，分别以提供虚假证明文件罪和出具证明文件重大失实罪定罪处罚。
第五条 使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。
第六条 持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。
有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：
（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；
（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；
（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；
（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；
（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；
（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。
恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。
恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。
第七条 违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。
第八条 单位犯本解释第一条、第七条规定的犯罪的，定罪量刑标准依照各该条的规定执行。
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版权与免责声明男子持假士兵证办多张银行卡获刑|身份证|银行卡|士兵证_新浪新闻
&&&&&&正文
男子持假士兵证办多张银行卡获刑
　　持假士兵证办卡首获刑 记者暗访得知如今银行对身份证办卡审核越来越严于是不法分子“改变潮流”
　　持伪造士兵证，到多家银行骗办4张银行卡，记者今天获悉，西城法院以妨害管理罪判处其有期徒刑10个月，并处罚金1万元。记者从法院系统了解到，以此方式骗办银行卡，在本市尚属首例。
　　记者暗访得知，如今银行对身份证办卡审核越来越严，于是不法分子改用伪造的士兵证骗办银行卡。
　　一名不法分子称，有的银行职员连证件都不看，且银行缺乏检验士兵证真伪的硬件条件。
　　法院案件
　　骗办银行卡团伙昨受审
　　昨天，昌平法院开庭审理了一起骗办银行卡案件。
　　检方指控：日，范某等人在回龙观地区的多家银行，使用虚假的身份信息骗领信用卡共计16张，后被公安机关查获。
　　据被告人供述，其所持身份证是其在网上购买的。
　　检方认为，被告人使用虚假的身份信息骗领信用卡，数量巨大，其行为应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。
　　持假士兵证办卡首获刑
　　与此同时，记者今天获悉，西城法院对一名持伪造士兵证骗办银行卡的被告人判处有期徒刑。记者从法院系统了解到，以此方式骗办银行卡，在本市尚属首例。
　　根据公诉机关指控：日下午，程某使用伪造的士兵证在某银行北京环贸支行内骗领银行卡1张；同年12月18日下午，他使用伪造的士兵证，在三家银行位于西城区的多家网点，分别骗领银行卡3张，最后被当场抓获。
　　开庭审理中，程某对公诉机关指控的事实和罪名没有异议。
　　法庭上，解放军某部队司令部出具的一份证明，也被检方当做证据提交给法院。
　　经过审理，法院认为，程某使用虚假身份证明申领信用卡，妨害了信用卡管理秩序，其行为已构成妨害信用卡管理罪，遂判处其有期徒刑10个月，并处罚金1万元。
　　延伸采访
　　网上发帖卖银行卡支付宝交易
　　据媒体报道，由于二代身份证缺乏“注销机制”，公民丢失身份证后，即使到派出所做了挂失和补办处理，遗失旧证仍能被人正常使用。
　　记者从本市法院系统了解到，很多不法分子大量购入来源不明的身份证，之后到银行大量办理银行卡，最后再加价卖出。
　　记者在网上找到数百个出售银行卡的网页或网站地址。记者暗访发现，为让客户“安心”，部分人采取支付宝交易。“你先付定金，我们把卡给你寄过去，你收到后再付余款。我们收钱后，告诉你银行卡的密码。”一位售卡者表示，这个流程是“行规”。
　　可以定制10多天办下来
　　售卡者均表示，如今带网银的卡需要500元一张，不带网银的普通借记卡是300元一张。邮寄过来，包括一张银行卡、一个U盾和办理这张银行卡时所用的身份证。
　　他们都表示，办银行卡时所用的身份证，来自不同地域，具有不同体貌特征。
　　当记者提出，希望售卡者找到符合“男性、45岁、圆脸、寸头”的身份证，并以此身份证办卡时，所有人立刻承诺“没问题”。
　　但所有人都借机向记者“要高价”。其中一名售卡者表示：“大概10多天能办下来。但这个贵，一套不带网银，500元。”
　　利用丢失证件找相貌相似者骗办
　　当记者问及身份证真伪及来源时，他们均避而不谈，只是保证“绝对没问题，你去酒店开房都行”。
　　记者再三追问，其中一人承认，部分银行卡是利用他人遗失的身份证办的。“我们先买证，然后找和身份证上照片容貌相似的人去银行办卡。”
　　用这种卡存款、取款，不会“出事”吗？所有受访的售卡者均称，“肯定不会”。
　　他们告诉记者，根据银行规定，替他人存款或大额取款，需要银行卡持有人和代理人的身份证。正因为如此，他们卖银行卡的同时才“配套”附上办卡所用证件；如果是大额取款，他们推荐记者购买带网银功能的卡，“转账方便，不用去银行，在家用电脑就可以了”。
　　记者追问：如果身份证的主人去银行办理银行卡挂失或修改了密码，卡内资金如何保障？售卡者保证，身份证的主人可能不知道有这个卡，因此不会出现这个问题。
　　目前情况
　　身份证查得严士兵证成“新宠”
　　暗访中，记者和其中一名售卡者砍价。
　　对方说：“以前查得没有这么严，办卡也容易，所以以前也就200元。现在对身份证办卡查得特别紧，弄不好就进去了，风险大了，价格肯定得涨啊。”
　　记者又对持身份证去银行柜台取钱的安全性表示疑虑。对方随即说：“要不你就来个士兵证，这个银行都不仔细查。”
　　他说，由于身份证办出的卡出事得太多，所以他们“圈”里现在比较流行用假士兵证办银行卡。
　　该人说，士兵证办卡的价格也和身份证相似，也会和相关的银行卡一起邮寄给客户，保证客户使用方便。
　　“而且使用安全，你只要拿着证件晃一下就行，有的银行职员连证件都不看，银行根本就没有检验士兵证真伪的仪器。”该人表示。
　　“拿着士兵证办的银行卡送人，肯定万无一失。”他最后信誓旦旦地说。
　　文/记者毛占宇
（编辑：SN077）
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用他人身份证 开大量信用卡
作者：郭文君 连丽珊
　　南方日报讯 （记者/郭通讯员/连丽珊）近日，东莞市第三市区人民检察院办理了一起特殊的涉犯罪案件。被告人梁某、彭某因使用他人身份证骗领大量的储蓄卡，被该院以妨害管理罪提起公诉，并分别被判刑三年三个月、一年三个月。　　2012年初，被告人梁某在网上看到有人高价收购银行卡，于是在深圳龙华大量购买他人丢失的身份证，通过冒用他人身份证的方式多次在各大银行办理银行储蓄卡，然后将身份证绑定银行卡以每套800元出售，从中非法获利。2012年底，梁某为了提高办卡效率，又雇佣了彭某帮忙作案。　　日，梁某和彭某来到东莞市常平镇再次作案时，被银行工作人员发现，遂报警将两人抓获。公安人员在梁某、彭某二人身上缴获多张他人的身份证以及用上述身份证骗领的大量银行卡，随即以妨害信用卡管理罪立案侦查。最终两被告人因冒领他人信用卡的非法行为判刑。　　信用卡已经成为市民的生活常用品，可能不少市民都没有想过不诚信的使用信用卡可能构成犯罪。在此，检察官提醒广大市民，无论是使用他人的身份证明冒领银行卡，还是非法持有他人的银行卡，都有可能触犯刑法。其中冒领1张以上或者非法持有5张以上的，依法要被追究刑事责任。居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等都属于身份证明，未经本人同意及授权，其他人不能用于办理银行业务。广大市民应提高意识，既要保管好自己的一切身份证明，避免遗失被他人取得并冒用；同时也不能随意冒用他人的身份证明，为了一时的蝇头小利而沦为罪犯。
08/28 07:1808/14 08:5808/14 01:4408/13 15:34
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&&&&两名年轻士兵走进银行大厅，享受军人待遇，不用排队，直接到窗口，递上士兵证，开设银行账户及网上银行功能。然而，银行工作人员发现疑点，当即戳穿了他俩是假士兵的把戏，并立即向警方报案。在之前，他俩及另外3人已在本市各大银行骗领银行信用卡高达59张。6月18日，本市首起涉嫌妨害信用卡管理罪的吴伟福等4人被闵行区检察院批准逮捕。
&&&&士兵证露出破绽
&&&&4月21日下午2时许，本市金汇路上一家银行大厅里，银行工作人员正忙碌地办理业务。此时，两名年轻“士兵”拿出士兵证给柜台工作人员，工作人员抬头看了看眼前的青年，他们个头不高，身穿士兵服，要求申办信用卡的开户账号，并开通网上银行业务。
&&&&工作人员在核对证件时，发现个人信息不详、照片模糊、印章不清，于是，立即向领导汇报情况。领导接过证件仔细察看，发现疑点更大，于是把他俩“请”到了保安部，并与警方联系。
&&&&士兵证上的姓名、证号经中国人民武装警察部队上海市警备司令部检验鉴定为假冒证件，士兵服也是假服装。警方顺藤摸瓜，又在罗城路一家旅馆查获伪造的士兵证33本，用伪造士兵证开户的银行信用卡59张，抓获嫌犯共5人。
&&&&一张卡获利300元
&&&&绰号“豆腐”的吴伟福面对承办检察官的提审交代了作案经过：4月13日，他与“三狗”、“四狗”兄弟俩、“四鹅”和“牛头”从广西乘坐火车来上海，住进了上海南站附近的一家旅馆。两天后，他与“四鹅”吴全飞出门办事了。“我不是军人，身穿士兵服、拿着士兵证，是为了不让银行工作人员起疑心。我一天赶了3家银行，办成了3张信用卡，可获得每张300元的劳务费。”吴伟福说。
&&&&“三狗”卫成刚和“四狗”卫成虎是兄弟俩。来沪前，大舅于达光给了“三狗”“生活费”6000元，还有4件武警衬衫和2条军裤。到上海后，于达光又通过快递寄来12张伪造的士兵证，并对“三狗”说：“你们5个人在上海"工作"，白天要两两搭档，穿着士兵服、拿上士兵证，办事千万不要慌张。到了晚上，汇合在住的地方，把其他人办好的银行信用卡统一交给你，积多了卡后再寄给我。”
&&&&四人落入法网
&&&&承办检察官审查中证实，他们受于达光指使来沪，每办一张银行卡就能拿到于达光给予的好处费300元。在沪作案7天里，他们穿上假军装，持有假证件分别到工商银行、农业银行、交通银行办理信用卡，并将办好的银行卡由卫成刚负责通过快递寄给于达光。
&&&&案件告破后，5人全部被抓获。查获伪造士兵证33本，用伪造的士兵证开户的银行卡59张。闵行区检察院在审查这起案件中，5人中除因一人年龄为15岁，未达到刑事责任年龄，公安机关未报捕外，其余4人均被检察机关批准逮捕，公安机关将对于达光进行追查。
&&&&【检察官点评】
&&&&妨害信用卡管理罪是根据2009年出台的刑法修正案而产生的新罪名。假冒士兵等方法而骗办信用卡的行为，无论之后是否有套现、消费行为，都将构成此罪。按刑法规定，本案使用虚假身份证件骗办信用卡属数量巨大，应判3年以上10年以下有期徒刑。(宋宁华 陆勤俭) (来源：新民晚报)
（来源：新民晚报）
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