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兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)(2017年第2号)
兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）1兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） （ 2017 年第 2 号） 基金管理人：兴业基金管理有限公司基金托管人： 交通银行股份有限公司兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）2重要提示本基金经 2015 年 9 月 2 日中国证券监督管理委员会证监许可【 2015】 2046号文准予募集注册，基金合同于 2016 年 4 月 8 日正式生效。基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。投资有风险，投资者拟认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书及基金合同等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等等。本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，自主判断基金的投资价值，充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。本基金为混合型基金，属于证券投资基金中的中等风险品种，其预期风险与预期收益高于债券型基金和货币市场基金， 低于股票型基金。本基金可投资中小企业私募债，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）3不构成对本基金业绩表现的保证。本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为 2017 年 10 月 7 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2017 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）。兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）4目 录一、绪言 ...........................................................................................................................................5二、释义 ...........................................................................................................................................6三、基金管理人.............................................................................................................................. 10四、基金托管人.............................................................................................................................. 20五、相关服务机构.......................................................................................................................... 24六、基金的募集.............................................................................................................................. 32七、基金合同的生效 ...................................................................................................................... 33八、基金份额的申购与赎回........................................................................................................... 33九、基金的投资.............................................................................................................................. 43十、基金的业绩................................................................................................错误！未定义书签。十一、基金的财产.......................................................................................................................... 59十二、基金资产的估值 .................................................................................................................. 60十三、基金的收益与分配............................................................................................................... 65十四、基金的费用与税收............................................................................................................... 67十五、基金的会计与审计............................................................................................................... 69十六、基金的信息披露 .................................................................................................................. 70十七、风险揭示.............................................................................................................................. 76十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算......................................................................... 80十九、基金合同的内容摘要........................................................................................................... 82二十、基金托管协议的内容摘要 ................................................................................................. 105二十一、对基金份额持有人的服务 ............................................................................................. 119二十二、其他应披露事项............................................................................................................. 121二十三、招募说明书的存放及查阅方式...................................................................................... 122二十四、备查文件........................................................................................................................ 123`兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）5一、绪言本基金经中国证监会 2015 年 9 月 2 日证监许可【 2015】 2046 号文准予募集注册，基金合同于 2016 年 4 月 8 日正式生效。本《招募说明书》依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）等有关法律法规以及《兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金基金合同》编写。基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）6二、释义在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：1、 基金或本基金： 指兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金2、基金管理人： 指兴业基金管理有限公司3、基金托管人： 指交通银行股份有限公司4、《 基金合同》：指《兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充5、《 托管协议》：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充6、招募说明书或本招募说明书：指《兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新7、基金份额发售公告：指《 兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公告》8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，并经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施， 并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布， 同年 8 月 8 日实施的《 公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）7会15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者19、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人20、 投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务23、销售机构：指兴业基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为兴业基金管理有限公司或接受兴业基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）8管理的基金份额余额及其变动情况的账户27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日33、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日34、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日) , n 为自然数35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段37、《业务规则》：指《兴业基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）9管理人管理的其他基金基金份额的行为42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%45、元：指人民币元46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程51、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介52、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）10三、基金管理人（一）基金管理人情况名称： 兴业基金管理有限公司住所：福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼办公地址： 上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场 7 号楼法定代表人： 卓新章设立日期： 2013 年 4 月 17 日批准设立机关及批准设立文号： 中国证监会证监许可[ 号组织形式： 有限责任公司注册资本： 7 亿元人民币存续期限： 持续经营联系电话： 021-联系人：郭玲燕股权结构：股东名称 出资比例兴业银行股份有限公司 90%中海集团投资有限公司 10%合计 100%（二）主要人员情况1、董事会成员卓新章先生，董事长，本科学历。曾任兴业银行宁德分行副行长、行长，兴业银行总行信贷审查部总经理，兴业银行福州分行副行长，兴业银行济南分行行长，兴业银行基金业务筹建工作小组负责人，兴业银行总行基金金融部总经理，兴业银行总行资产管理部总经理等职。现任兴业基金管理有限公司董事长，兴业财富资产管理有限公司执行董事，兴业银行金融市场总部副总裁。明东先生，董事，硕士学位。曾先后在中远财务有限责任公司及中国远洋运输（集团）总公司资产经营中心、总裁事务部、资本运营部工作，历任中国远洋控股股份有限公司投资者关系部总经理、证券事务代表，中国远洋运输（集团）兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）11总公司/中国远洋控股股份有限公司证券事务部总经理。现任中远海运发展股份有限公司副总经理、党委委员，中海集团投资有限公司总经理。汤夕生先生，董事，硕士学位。曾任建设银行浦东分行办公室负责人，兴业银行上海分行南市支行行长，兴业银行上海分行副行长等职。现任兴业基金管理有限公司总经理。朱利民先生，独立董事，硕士学位。曾任国家体改委试点司主任科员、副处长、处长，国家体改委下属中华股份制咨询公司副总经理，中国证监会稽查局副局长、中国证监会派出机构工作协调部主任、兼投资者教育办公室主任，中信建投证券股份有限公司合规总监、监事会主席等职。黄泽民先生，独立董事，博士学位。曾任华东师范大学商学院院长，第十届、十一届全国政协委员等职。现任华东师范大学终身教授、博导、国际金融研究所所长，兼任上海世界经济学会副会长，中国金融学会学术委员，中国国际金融学会理事，中国国际经济关系学会常务理事，全国日本经济学会副会长，第十二届全国政协委员，上海市人民政府参事。曹和平先生，独立董事，博士学位。曾任中共中央书记处农研室国务院农村发展研究中心农业部研究室副主任，北京大学经济学院副院长,云南大学副校长，北京大学供应链研究中心主任，北京大学中国都市经济研究基地首席专家等职。现任北京大学经济学院教授（博士生导师），北京大学环境、资源与发展经济学系主任，兼任北京大学数字中国研究院副院长，中国经济规律研究会副会长，中国西部促进会副会长，中国环境科学学会绿色金融分会主任，中央电视台财经频道评论员，北京大学供应链研究中心顾问，互联网普惠金融研究院院长，广州市、西安市、哈尔滨市、厦门市和青岛市金融咨询决策专家委员，云南省政府经济顾问。2、监事会成员顾卫平先生，监事会主席，硕士学位。曾任上海农学院农业经济系金融教研室主任、系副主任，兴业银行上海分行副行长，兴业银行天津分行行长，兴业银行广州分行行长等职。现任兴业银行金融市场总部副总裁、总行资产管理部总经理。杜海英女士，监事，硕士学位。曾任中海（海南）海盛船务股份有限公司发兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）12展部科长、发展部副主任（主持工作）、发展部主任，中共中国海运（集团）总公司党校副校长，集团管理干部学院副院长等职。现任中远海运发展股份有限公司总经理助理、中海集团投资有限公司副总经理。李骏先生，职工监事，硕士学位。曾任渣打银行全球金融市场部主任，海富通基金管理有限公司机构业务部副总经理，兴业基金管理有限公司综合管理部副总经理。现任兴业基金管理有限公司产品研发部总经理。赵正义女士，职工监事，硕士学位。曾任上海上会会计师事务所审计员，生命人寿保险股份有限公司稽核审计部助理总经理，海富通基金管理有限公司监察稽核部稽核经理、财务部高级财务经理，兴业基金管理有限公司监察稽核部副总经理。现任兴业基金管理有限公司财富管理总部副总经理。3、公司高级管理人员卓新章先生，董事长，简历同上。汤夕生先生，总经理，简历同上。王薏女士，督察长，本科学历。历任兴业银行信贷管理部总经理助理、副总经理，兴业银行广州分行副行长，兴业银行信用审查部总经理，兴业银行小企业部总经理，兴业银行金融市场总部风险总监、金融市场风险管理部总经理。现任兴业基金管理有限公司党委委员、督察长。黄文锋先生，副总经理，硕士学位。历任兴业银行厦门分行鹭江支行行长、集美支行行长，兴业银行厦门分行公司业务部兼同业部、国际业务部总经理，兴业银行厦门分行党委委员、行长助理，兴业银行总行投资银行部副总经理，兴业银行沈阳分行党委委员、副行长。现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经理。张顺国先生，副总经理，本科学历。历任泰阳证券上海管理总部总经理助理，深圳发展银行上海分行金融机构部副总经理、商人银行部副总经理，深圳发展银行上海分行宝山支行副行长，兴业银行上海分行漕河泾支行行长、静安支行行长、上海分行营销管理部总经理，兴业基金管理有限公司总经理助理，上海兴晟股权投资管理有限公司总经理。现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经理、上海分公司总经理，兼任兴投（平潭）资本管理有限公司执行董事。庄孝强先生，总经理助理，本科学历。历任兴业银行宁德分行计划财会部副兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）13总经理，兴业银行总行审计部福州分部业务二处副处长、上海分部业务二处副处长，兴业银行总行资产管理部总经理助理，兴业财富资产管理有限公司总经理。现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经理助理，兼任上海兴晟股权投资管理有限公司执行董事。4、本基金的基金经理腊博先生，硕士学位。 13 年证券从业经验。 2003 年 7 月至 2006 年 4 月，在新西兰 ANYING 国际金融有限公司担任货币策略师； 2007 年 1 月至 2008 年 5 月，在新西兰 FORSIGHT 金融研究有限公司担任策略分析师； 2008 年 5 月至 2010 年 8月，在长城证券有限责任公司担任策略研究员； 2010 年 8 月至 2014 年 12 月就职于中欧基金管理有限公司，其中 2010 年 8 月至 2012 年 1 月担任宏观、策略研究员， 2012 年 1 月至 2013 年 8 月担任中欧新趋势股票型证券投资基金、中欧新蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、中欧稳健收益债券型证券投资基金、中欧信用增利分级债券型证券投资基金、中欧货币市场基金的基金经理助理， 2013 年 8月至 2014 年 12 月担任中欧稳健收益债券型证券投资基金基金经理。 2014 年 12月加入兴业基金管理有限公司， 2015 年 5 月 14 日起担任兴业聚利灵活配置混合型证券投资基金基金经理， 2015 年 5 月 21 日起担任兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金基金经理， 2015 年 7 月 8 日至 2017 年 1 月 19 日担任兴业聚惠灵活配置混合型证券投资基金基金经理， 2015 年 7 月 24 日起担任兴业定期开放债券型证券投资基金基金经理， 2016 年 2 月 3 日至 2017 年 7 月 26 日任兴业聚宝灵活配置混合型证券投资基金基金经理， 2016 年 2 月 19 日至 2017 年 5 月 9 日任兴业聚盛灵活配置混合型证券投资基金基金经理, 2016 年 3 月 18 日至 2017 年 5月 9 日任兴业福益债券型证券投资基金基金经理， 2016 年 4 月 8 日起任兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金基金经理， 2016 年 4 月 25 日起任兴业聚鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理， 2016 年 6 月 30 日至 2017 年 9 月 7 日任兴业聚源灵活配置混合型证券投资基金基金经理， 2016 年 11 月 4 日起任兴业裕恒债券型证券投资基金基金经理， 2017 年 3 月 20 日起任兴业 18 个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。5、 投资策略委员会成员汤夕生先生，总经理。兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）14黄文锋先生，副总经理。周鸣女士，固定收益投资一部总监。冯小波先生，固定收益投资二部总经理。徐莹女士，固定收益投资二部副总经理兼投资总监。腊博先生，固定收益投资一部投资总监。杨志清先生，研究部研究总监。6、上述人员之间均不存在近亲属关系。（三）基金管理人的职责按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人必须履行以下职责：1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；2、办理基金备案手续；3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；6、编制季度、半年度和年度基金报告；7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；9、按照规定召集基金份额持有人大会；10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；12、法律、行政法规和中国证监会规定的或《基金合同》约定的其他职责。（四）基金管理人承诺1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）的行为，并承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生；2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并承诺建立健全的兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）15内部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：（ 1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；（ 2）不公平地对待管理的不同基金财产；（ 3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；（ 4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；（ 5）侵占、挪用基金财产；（ 6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；（ 7）玩忽职守，不按照规定履行职责；（ 8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：（ 1）越权或违规经营；（ 2）违反基金合同或托管协议；（ 3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；（ 4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；（ 5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；（ 6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；（ 7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；（ 8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；（ 9）故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益；（ 10）以不正当手段谋求业务发展；（ 11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；（ 12）信息披露不真实，有误导、欺诈成分；（ 13）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。4．本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）16策略及限制等全权处理本基金的投资。5．本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：（ 1）承销证券；（ 2）违反规定向他人贷款或者提供担保；（ 3）从事承担无限责任的投资；（ 4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有规定的除外；（ 5）向其基金管理人、基金托管人出资；（ 6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；（ 7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。（五）基金经理承诺1．依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；2．不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；3．不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；4．不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。（六）基金管理人的风险管理制度投资业务风险可以分为基本风险和操作风险。基本风险包括投资对象的市场风险和流动性风险；操作风险包括交易过程风险和投资纪律执行风险等。本公司建立健全了的风险管理体系，针对基金运作各个环节构建了相应的风险管理方法，并加以有效执行。1、风险管理体系本基金的风险管理体系包括风险控制决策体系、风险控制监控体系、风险控制执行体系、风险控制保障体系及自律体系。 其中， 风险控制执行体系是在风险控制决策、监控、保障和自律体系共同支持下完成的， 各个风险控制环节的关系如图 1 所示：兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）17图 1、 风险控制体系示意图风险控制决策由投资决策委员会负责，风险控制监控由风险管理总部负责，风险控制执行由各业务部门和职能部门负责，风险控制保障包括财务保障、屏蔽保障和技术保障，自律体系包括法制教育和道德培养等。督察长全面介入各个风险控制环节之中。2、投资风险管理本基金的投资风险控制包括事前风险控制、事中风险控制和事后风险控制。事前风险控制主要指投资分析和投资决策中的风险控制；事中风险控制主要指交易实施过程中的风险控制；事后风险控制主要指投资组合构建之后的风险评估与跟踪。 ①投资分析的风险控制投资分析风险主要指投资研究人员在收集信息、处理信息过程中可能存在的致使基金份额持有人遭受损失的风险因素。 对此，本公司建立了从研究初选库到投资备选库的严格研究流程和制度，并有效执行， 以防范投资分析风险。②投资决策的风险控制投资决策风险主要是指因投资决策失误所导致的可能使投资遭受损失的风险。 对此，本公司制定了详细的投资决策流程和制度，以防范投资决策风险。 如建立严格的投资备选库制度， 严格的投资权限审批制度， 定期或不定期绩效和风险评估等。③基金交易的风险控制交易风险是指基金投资交易实施过程中可能产生的风险。 本公司严格执行集兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）18中交易制度，确保交易执行过程的公平独立。为了确保交易过程的独立性与公平性， 交易部独立于基金管理部门，以有效控制交易风险。④投资风险的事后控制本公司对基金投资进行实时监控，并按月、按季进行风险定期评估，以加强投资风险的事后控制。 风险管理总部每月对基金投资风险进行评估，并将评估报告提交投资决策委员会讨论和审议；每季度分析市场环境变化和重大事件影响，报告面临的各项风险暴露情况， 对基金投资风险提出建议和警告； 根据投资决策委员会或投资主管的要求， 不定期对基金投资的特定风险进行评估，并提交相关报告。（七）基金管理人的风险管理和内部控制制度（ 1）内部控制的原则①全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。②独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持高度的独立性与权威性。③相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。④重要性原则：公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上，内部风险控制与公司业务发展同等重要。（ 2）内部控制的主要内容①控制环境公司董事会、监事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。基金管理人在董事会下设立有独立董事参加的审计与风险管理委员会，负责评价与完善公司的内部控制体系；公司监事会负责审阅外部独立审计机构的审计报告，确保公司财务报告的真实性、可靠性，督促实施有关审计建议。公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了总经理办公会、投资决策委员会、风险控制委员会等委员会，分别负责公司经营、基金投资、风险管理的重大决策。兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）19此外，公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和基金运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作，发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。②风险评估公司内部稽核人员定期评估公司及基金的风险状况，包括所有能对经营目标、投资目标产生负面影响的内部和外部因素，对公司总体经营目标产生影响的可能性及影响程度，并将评估报告报总经理办公会和风险控制委员会。③操作控制公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之间又相互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权分工，各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核对、相互牵制。各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约的关系，以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程，每项业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时，规定完备的处理手续，保存完整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。④信息与沟通公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送达适当的人员进行处理。⑤监督与内部稽核基金管理人设立了独立于各业务部门的监察稽核部，履行内部稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。内部稽核人员具有相对的独立性，监察稽核报告提交全体董事审阅并报送中国证监会。兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）20四、基金托管人（一）基金托管人基本情况1、基金托管人概况公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）公司法定英文名称： BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD法定代表人：牛锡明住 所：上海市浦东新区银城中路188号办公地址：上海市浦东新区银城中路188号邮政编码： 200120注册时间： 日注册资本： 742.62亿元基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号联系人：陆志俊电 话： 95559交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发钞行之一。 1987年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性的国有股份制商业银行，总部设在上海。 2005年6月交通银行在香港联合交易所挂牌上市， 2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。根据2015年英国《银行家》杂志发布的全球千家大银行报告，交通银行一级资本位列第17位，较上年上升2位；根据2015年美国《财富》杂志发布的世界500强公司排行榜，交通银行营业收入位列第190位，较上年上升27位。截至日，交通银行资产总额为人民币80,918.10亿元。月，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币525.78亿元。交通银行总行设资产托管业务中心（下文简称“托管中心”）。现有员工具有多年基金、证券和银行的从业经验， 具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。2、主要人员情况兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）21牛锡明先生，董事长、执行董事。牛先生2013年10月至今任本行董事长、执行董事， 2013年5月至2013年10月任本行董事长、执行董事、行长， 2009年12月至2013年5月任本行副董事长、执行董事、行长。牛先生1983年毕业于中央财经大学金融系，获学士学位， 1997年毕业于哈尔滨工业大学管理学院技术经济专业，获硕士学位， 1999年享受国务院颁发的政府特殊津贴。彭纯先生，副董事长、执行董事、行长。彭先生2013年11月起任本行副董事长、执行董事， 2013年10月起任本行行长； 2010年4月至2013年9月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金投资有限责任公司执行董事、总经理； 2005年8月至2010年4月任本行执行董事、副行长；2004年9月至2005年8月任本行副行长； 2004年6月至2004年9月任本行董事、行长助理； 2001年9月至2004年6月任本行行长助理； 1994年至2001年历任本行乌鲁木齐分行副行长、行长，南宁分行行长，广州分行行长。彭先生1986年于中国人民银行研究生部获经济学硕士学位。袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁。袁女士2015年8月起任本行资产托管业务中心总裁； 2007年12月至2015年8月，历任本行资产托管部总经理助理、副总经理，本行资产托管业务中心副总裁；1999年12月至2007年12月，历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、科长、处长助理、副处长，会计结算部高级经理。袁女士1992年毕业于中国石油大学计算机科学系，获得学士学位， 2005年于新疆财经学院获硕士学位。3、基金托管业务经营情况截至日，交通银行共托管证券投资基金206只。 此外， 交通银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银行理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管理基金、企业年金基金、 QFII证券投资资产、 RQFII证券投资资产、 QDII证券投资资产和QDLP资金等产品。（二）基金托管人的内部控制制度1、内部控制目标交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）22管理，保证托管中心业务规章的健全和各项规章的贯彻执行，通过对各种风险的梳理、评估、监控，有效地实现对各项业务风险的管控，确保业务稳健运行，保护基金持有人的合法权益。2、内部控制原则（ 1）合法性原则：托管中心制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。（ 2）全面性原则：托管中心建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的内部控制机制，覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。（ 3）独立性原则：托管中心独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产与交通银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立核算，分账管理。（ 4）制衡性原则：托管中心贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织结构的设置上确保各二级部和各岗位权责分明、相互牵制，并通过有效的相互制衡措施消除内部控制中的盲点。（ 5）有效性原则：托管中心在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理模式的基础上，形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通过行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的内控程序， 保障内控管理的有效执行。（ 6）效益性原则：托管中心内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环节的风险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最佳的内部控制目标。3、内部控制制度及措施根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规， 托管中心制定了一整套严密、高效的证券投资基金托管管理规章制度，确保基金托管业务运行的规范、安全、高效， 包括《交通银行资产托管业务管理暂行办法》、《交通银行资产托管部业务风险管理暂行办法》、《交通银行资产托管部项目开发管理办法》、《交通银行资产托管部信息披露制度》、《交通银行资产托管部保密工作制度》、《交通银行资产托管业务从业人员守则》、《交通银行资产托管部业务资兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）23料管理制度》 等，并根据市场变化和基金业务的发展不断加以完善。做到业务分工合理，技术系统完整独立，业务管理制度化，核心作业区实行封闭管理，有关信息披露由专人负责。托管中心通过对基金托管业务各环节的事前指导、事中风控和事后检查措施实现全流程、全链条的风险控制管理，聘请国际著名会计师事务所对基金托管业务运行进行国际标准的内部控制评审。（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序交通银行作为基金托管人，根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》和有关证券法规的规定，对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、 基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为，应当及时通知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调整。交通银行有权对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对交通银行通知的违规事项未能及时纠正的，交通银行须报告中国证监会。交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，须立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。（四）其他事项最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违规行为，未受到中国人民银行、中国证监会、中国银监会及其他有关机关的处罚。负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）24五、相关服务机构（ 一） 销售机构（除直销中心）（ 1）名称：浙江同花顺基金销售有限公司住所： 浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室法定代表人： 凌顺平办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼邮政编码： 310012联系人：董一锋电话： 网址： （ 2）名称： 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司住所：浙江省杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 幢 202 室法定代表人：陈柏青办公地址：上海市浦东新区民生路 1199 弄证大五道口广场 1 号楼 27F邮政编码： 200135联系人：韩爱彬电话： 网址： /（ 3）上海天天基金销售有限公司住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层法定代表人：其实办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 层邮政编码： 200235联系人：朱玉电话： 网站： .cn（ 4） 深圳众禄金融控股股份有限公司住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）25法定代表人：薛峰办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼邮政编码： 518028联系人：童彩平电话： 网站： （ 5）珠海盈米财富管理有限公司住所：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491法定代表人：肖雯办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼邮政编码： 510308联系人：吴煜浩电话： 020-网站： （ 6） 北京虹点基金销售有限公司住所：北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元法定代表人： 胡伟办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层邮政编码： 100026联系人： 陈铭洲电话： 400-618-0707网站： /（ 7） 上海陆金所资产管理有限公司住所： 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元法定代表人：郭坚办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼邮政编码： 200120联系人： 程晨电话： 兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）26网址：网址：（ 8） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司住所： 上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室法定代表人： 汪静波办公地址：上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12 楼邮政编码： 200082联系人： 李娟电话： 400-821-5399网址：http://www.（ 9） 上海凯石财富基金销售有限公司住所： 上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室法定代表人： 陈继武办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼邮政编码： 200001联系人： 王哲宇电话： （ 10） 武汉市伯嘉基金销售有限公司住所： 武汉市江汉区泛海国际 SOHO7 栋 23 层 01、 04 号法定代表人： 陶捷办公地址：武汉市江汉区泛海国际 SOHO7 栋 23 层 01、 04 号邮政编码： 430000联系人：陆锋电话： 027-网址： /（ 11） 上海好买基金销售有限公司住所：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号法定代表人：杨文斌办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）27邮政编码： 200120联系人：张茹电话： 400-700-9665网址：网址：（ 12） 上海联泰资产管理有限公司住所： 中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室法定代表人： 燕斌办公地址： 上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层邮政编码： 200335联系人： 兰敏电话： 网站：（ 13）上海长量基金销售投资顾问有限公司住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室法定代表人：张跃伟办公地址： 上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层邮政编码： 200120联系人： 张佳琳电话： 400-820-2899网址：（ 14）北京汇成基金销售有限公司住所：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 室法定代表人：王伟刚办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 室邮政编码： 100190联系人：马怡电话： 400-619-9059（ 15） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）28住所： 深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006 室法定代表人： 张彦办公地址： 北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 7 层邮政编码： 100032联系人：文雯电话： 400-166-1188网址： .cn（ 16）上海万得基金销售有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座法定代表人：王廷富办公地址：上海市浦东新区福山路 33 号 9 楼邮政编码： 200120联系人：徐亚丹电话： 400-821-0203网址： .cn（ 17） 上海利得基金销售有限公司住所： 上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室法定代表人： 李兴春办公地址： 上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 14 楼邮政编码： 200127联系人：曹怡晨电话： 400-921-7755网址： .cn（ 18） 北京肯特瑞财富投资管理有限公司住所： 北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15法定代表人：陈超办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院京东 A 座 4 层邮政编码： 100176联系人：赵德赛兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）29电话： 400-098-8511网址： （ 19） 上海华信证券有限责任公司住所： 上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼法定代表人：郭林办公地址： 上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼邮政编码： 200003联系人： 徐璐电话： 400-820-5999网址： （ 20） 上海华夏财富投资管理有限公司住所： 上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室法定代表人： 李一梅办公地址： 北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层邮政编码： 100032联系人： 仲秋玥电话： 400-817-5666网址：网址：（ 21）上海基煜基金销售有限公司住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室法定代表人：王翔办公地址：上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室邮政编码： 200120联系人：蓝杰电话： 021-.cn（ 22）上海通华财富资产管理有限公司住所： 上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室法定代表人：兰奇兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）30办公地址：上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799 号 3 号楼 9楼邮政编码： 200127联系人：杨徐霞电话： 021-网址： 基金管理人可根据情况变化，增加或者减少销售机构，并另行公告。各销售机构提供的基金销售服务可能有所差异，具体请咨询各销售机构。（ 二）直销机构（ 1）名称：兴业基金管理有限公司直销中心住所: 福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼法定代表人：卓新章地址：上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场 7 号楼联系人：徐湘芸电话： 021-传真： 021-网址： http://www..cn（ 2）名称：网上直销系统网址： https://trade..cn/etrading/（ 3）名称：兴业基金微信公众号微信号： “兴业基金”或者“cibfund”（ 三）登记机构名称： 兴业基金管理有限公司住所: 福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼办公地址： 上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场 7 号楼法定代表人： 卓新章设立日期： 2013 年 4 月 17 日联系电话： 021-联系人：金晨兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）31（ 四）出具法律意见书的律师事务所名称： 北京市金杜律师事务所住所： 北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心写字楼 A 座 40 层办公场所： 中国上海市淮海中路 999 号上海环贸广场写字楼一期 16-18 层负责人： 王玲电话： 021-传真： 021-联系人： 傅轶经办律师： 傅轶、张明远（ 五）审计基金财产的会计师事务所名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）主要经营场所：上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼执行事务合伙人： 曾顺福电话： 021-传真： 021-77联系人： 曾浩经办注册会计师： 曾浩、吴凌志兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）32六、基金的募集（一）基金募集的依据本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等有关法律法规及基金合同，经 2015 年 9 月 2 日中国证监会证监许可【 2015】 2046 号文件准予募集注册。（二）基金类型及存续期限基金类型：混合型证券投资基金存续期限：不定期运作方式：契约型开放式基金（三）募集期限本基金募集期间基金份额净值为人民币 1.00 元，按面值发售。本基金自 2016 年 3 月 1 日至 2016 年 4 月 5 日进行发售。 募集期间，本基金共募集 203， 403， 849.98 份基金份额，有效认购户数为 334 户。兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）33七、基金合同的生效（一）根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同于 2016 年4 月 8 日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。法律法规另有规定时，从其规定。八、基金份额的申购与赎回（一）申购和赎回场所本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点详见本招募说明书或其他相关公告。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。（二）申购和赎回的开放日及时间1、开放日及开放时间投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。2、申购、赎回的开始日及业务办理时间本基金已于 2016 年 7 月 8 日起开始办理日常申购、赎回等业务。在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）34基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。（三）申购和赎回的原则1、 “未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；2、 “金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。（四）申购和赎回的程序1、申购和赎回的申请方式投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。2、申购和赎回的款项支付投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。3、申购和赎回申请的确认基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。 T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）35则申购款项退还给投资人。基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的投资人的任何损失由投资人自行承担。（五） 申购和赎回的数量限制1、申请申购基金的金额投资者通过基金管理人以外的销售机构首次申购单笔最低限额为人民币 1元（含申购费），通过基金管理人直销机构首次申购单笔最低限额为人民币 1 元（含申购费）。投资者通过基金管理人以外的销售机构追加申购单笔最低限额为人民币 1 元（含申购费），通过基金管理人直销机构追加申购单笔最低限额为人民币 1 元（含申购费）。各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。 (根据 2016 年 11 月 3 日《 兴业基金管理有限公司关于调整旗下部分开放式基金在销售机构申购及追加申购最低限额的公告》进行更新。 )投资者将当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。投资者可多次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限。法律法规、中国证监会另有规定的除外。2、申请赎回基金的份额基金份额持有人在销售机构（ 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司除外） 赎回时，基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回， 机构投资者每次赎回份额申请不得低于 500 份基金份额， 个人投资者每次赎回份额申请不得低于 100 份基金份额。 基金份额持有人在蚂蚁（杭州）基金销售有限公司赎回时,每次赎回份额申请不得低于 10 份基金份额。机构投资者在销售机构（ 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司除外） 保留的基金份额最低余额为 500 份， 个人投资者在销售机构（ 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司除外） 保留的基金份额最低余额为 100 份， 投资者在蚂蚁（杭州）基金销售有限公司保留的基金份额最低余额为 10 份,基金份额持有人赎回时或赎回后在销兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）36售机构保留的基金份额余额不足上述余额的， 余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回。3、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制、 投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额、 单个投资人累计持有的基金份额上限及总规模限额。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。（六）基金的申购费和赎回费1、本基金的申购费率由基金管理人决定，基金份额申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。投资人申购本基金份额时，需交纳申购费用，费率按申购金额递减。投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。具体费率如下：申购金额（含申购费） 申购费率M＜50 万元 1.5%50 万元≤M＜100 万元 1.0%100 万元≤M＜500 万元 0.6%M≥500 万元 按笔收取， 1000 元/笔2、赎回费率本基金赎回费率最高不超过 1.5%， 随申请份额持有时间增加而递减。具体如下表所示（其中 1 年指 365 天）：申请份额持有时间（ N） 赎回费率N＜7 日 1.5%7 日≤N＜30 日 0.75%30 日≤N＜180 日 0.5%N≥180 日 0投资人可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对于持有期少于30 日的基金份额所收取的赎回费，赎回费用全额归入基金财产；对于持有期长于 30 日但少于 3 个月的基金份额所收取的赎回费，赎回费用 75%归入基金财产；对于持有期长于 3 个月但小于 6 个月的基金份额所收取的赎回费，赎回费用 50%兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）37归入基金财产；对于持有期长于 6 个月的基金份额所收取的赎回费，赎回费用25%归入基金财产，未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。（ 注：此处 1 个月按 30 天计算）3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。4、 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率等，并依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。（七）申购和赎回的数额和价格1、申购和赎回数额、余额的处理方式（ 1）申购份额余额的处理方式： 申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。（ 2）赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。2、申购份额的计算当申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：净申购金额 =申购金额/（ 1＋申购费率）申购费用=申购金额-净申购金额申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值当申购费用适用固定金额时，申购份数的计算方法如下：申购费用＝固定金额净申购金额=申购金额－申购费用申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值例：某投资人投资 10 万元申购本基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.017 元，对应申购费率为 1.5%，则其可得到的申购份额为：兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）38净申购金额＝100,000/ (1+1.5%）＝98,522.17 元申购费用＝100,000－98,522.17＝1,477.83 元申购份额 = 98,522.17/1.017 =96,875.29 份3、赎回金额的计算本基金的赎回金额计算公式为：赎回费用=赎回份额×赎回当日基金份额净值×赎回费率净赎回金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值?赎回费用例： 某投资人申购本基金份额，持有 3 个月赎回 10 万份， 赎回费率为 0.5%，假设赎回当日基金份额净值是 1.017 元，则其可得到的净赎回金额为：赎回费用＝100,000×1.017×0.5%＝508.50 元净赎回金额=100,000×1.017－508.5＝101,191.50 元4、本基金基金份额净值的计算本基金份额净值的计算，保留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。 遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。（八）申购和赎回的登记投资人申购基金成功后，基金登记机构在 T+1 日为投资人登记权益并办理登记手续，投资人自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。投资人 T 日赎回基金成功后，基金登记机构在 T+1 日为投资人办理扣除权益的登记手续。基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，但不得实质影响投资人的合法权益，并最迟于实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。（九） 拒绝或暂停申购的情形发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：1、因不可抗力导致基金无法正常运作。2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申购申请。3、证券 /期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）39金资产净值或无法办理申购业务。4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响， 或出现其他损害现有基金份额持有人利益的情形。6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。7、 基金达到总规模限额(如适用)且基金管理人未调整基金规模时。8、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。发生上述第 1、 2、 3、 5、 6、 7、 8 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。（十）暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。3、证券 /期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值或无法办理赎回业务。4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。5、 发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请。6、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。 若出现上述第 4 项所述情兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）40形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。 在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。（十一）巨额赎回的情形及处理方式1、巨额赎回的认定若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。2、巨额赎回的处理方式当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。（ 1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。（ 2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。（ 3）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。3、巨额赎回的公告当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）41募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上刊登公告。（十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。3、如果发生暂停的时间超过 1 日但少于两周，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定在至少一家指定媒介刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近一个估值日的基金份额净值。4、如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公告一次。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定在至少一家指定媒介连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个估值日的基金份额净值。（十三）基金转换基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。（十四）基金份额的转让在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。(十五)基金的非交易过户基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）42在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。(十六)基金的转托管基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。(十七)定期定额投资计划基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。(十八)基金份额的冻结和解冻基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书3-38九、基金的投资 （一）投资目标本基金通过前瞻性地把握不同时期股票市场、债券市场、银行间市场的收益率，严格控制下行风险的同时，力争实现基金份额净值的长期平稳增长。（二）投资范围本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、固定收益类资产（国债、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债、短期公司债、中小企业私募债券、可转换债券、 分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款等）、衍生金融工具（权证、股指期货、国债期货等）以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：本基金股票投资占基金资产的比例为 0%-95%，权证投资占基金资产净值的比例为 0%–3%； 每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，本基金持有的单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值的 10%。本基金参与股指期货、国债期货交易，应符合法律法规规定和基金合同约定的投资限制并遵守相关期货交易所的业务规则。（三）业绩比较基准本基金的业绩比较基准为： 中债综合全价指数收益率*80%+沪深 300 指数收益率*20%。中债综合全价指数由中央国债登记结算有限责任公司编制并发布，该指数样本具有广泛的市场代表性，涵盖主要交易市场（银行间市场、交易所市场等）、不同发行主体（政府、企业等）和期限（长期、中期、短期等），是中国目前最权威，应用也最广的指数。沪深 300 指数是沪深证券交易所于 2005 年 4 月 8 日联合发布的反映 A 股市场整体走势的指数。它的编制目标是反映中国证券市场兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）44股票价格变动的概貌和运行状况，并能够作为投资业绩的评价标准，为指数化投资和指数衍生产品创新提供基础条件。沪深 300 指数样本覆盖了沪深市场 60%左右的市值，具有良好的市场代表性和可投资性。如果今后法律法规发生变化，或未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。（四）风险收益特征本基金为混合型基金，其预期风险与预期收益高于债券型基金和货币市场基金，低于股票型基金，属于证券投资基金中的中等风险品种。（五）投资限制1、组合限制基金的投资组合应遵循以下限制：（ 1）本基金股票投资占基金资产的比例为 0%–95%；（ 2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券；（ 3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；（ 4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10％；（ 5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％；（ 6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10％；（ 7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5％；（ 8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的 10％；（ 9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）45（ 10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的 10％；（ 11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；（ 12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；（ 13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产， 本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；（ 14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；（ 15） 本基金投资流通受限证券，基金管理人应事先根据中国证监会相关规定，与基金托管人在本基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例，根据比例进行投资。基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、法律风险和操作风险等各种风险；（ 16） 本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的 10%；在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和， 不得超过基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的 20%；在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 20%；所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；（ 17）基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值的 15%；基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值的 30%；基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 30%。兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）46（ 18）本基金持有的单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值的 10%；（ 19）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；（ 20）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。因证券/期货市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。 法律法规另有规定的，从其规定。基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。 在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。如法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制性规定，如适用于本基金，则在履行适当程序后，本基金投资不再受相关限制或按照调整后的规定执行。2、禁止行为为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：（ 1）承销证券；（ 2）违反规定向他人贷款或者提供担保；（ 3）从事承担无限责任的投资；（ 4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；（ 5）向其基金管理人、基金托管人出资；（ 6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；（ 7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）47董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。如法律、行政法规或监管部门取消或调整上述禁止规定，如适用于本基金，则在履行适当程序后， 本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。（七）投资策略本基金在严控风险的情况下，根据对宏观经济和市场风险特征等变化的判断，以价值投资为基础，通过不断优化资产配置，追求稳健收益。1、资产配置策略用全球化的视角分析中国经济增长的驱动力和阶段特征，通过宏观基本面定性和定量研究，结合政策因素、市场情绪与估值因素等对比分析大类资产风险收益比，合理分配各大类资产配置比例，以实现基金资产的稳健增值，具体包括：（ 1）宏观因素：分析主要宏观经济数据、金融数据变化路径，主要包括 GDP增速、工业增速、投资增速、物价指数、货币供应量和利率水平等，遵循客观的经济发展规律和现实约束，据此合理推断对各大类资产的可能变化和影响。（ 2）政策因素：紧密跟踪经济体制改革政策、产业发展政策、区域规划发展政策、货币财政政策等，尤其注意经济转型期的政策动向。（ 3）市场情绪与估值因素：不仅要横向、纵向比较相对估值水平和绝对估值水平高低，同时关注成交量、新开户数、基金仓位水平等情绪变化对估值的影响，在大类资产配置间寻找相对的估值洼地。2、固定收益类投资策略本基金将自上而下地在利率走势分析、债券供求分析基础上，灵活采用类属配置、久期配置、信用配置、回购等投资策略，选择流动性好、风险溢价水平合理、到期收益率和信用质量较高的品种，实现组合稳健增值。（ 1）类属配置从当前宏观经济所处环境和现实条件出发，深入分析财政货币政策取向、流动性供求关系和利率走势等，比较到期收益率、流动性、税收和信用风险等方面的差异，在企业债、公司债、金融债、短期融资券、中期票据、国债、地方债、央票等债券品种间选择定价合理或低估的品种配置，其中也包括浮动利率债券和固定利率债券间的比例分配等，以分散风险提高收益。（ 2）久期配置兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）48及时跟踪影响市场资金供给与需求的关键经济变量，分析并预测收益率曲线变化趋势，并根据收益率曲线变化情况制定相应的债券组合，如子弹型组合、哑铃型组合或者阶梯型组合等，在利率水平上升时缩短久期、在利率水平下降时拉长久期，从长、中、短期债券的价格变化中获利。（ 3）信用配置从 ROE、资产负债率、流动比率、速动比率等分析债券主体盈利能力和偿债能力，结合担保条款与担保主体的长期信用等级，独立、客观地评估主体违约风险和债项违约风险，在承担适当风险的条件下积极参与有较高收益率的信用债投资。同时在实际运作过程中，建立信用评级预警制度，及时跟踪影响信用评级主要因素的变化。（ 4）回购策略在有效控制风险情况下，通过合理质押组合中持仓的债券进行正回购，用融回的资金做加杠杆操作，提高组合收益。为提高资金使用效率，在适当时点和相关规定的范围内进行融券回购，以增加组合收益率。（ 5）可转换债券投资策略由于可转换债券具有股票和债券的双重属性，本基金将拆分可转换债券发行条款，结合基础证券的估值与波动率水平，采用期权定价模型等数量化方法对可转换债券的价值进行估算，重点投资那些正股盈利能力好、估值合理的上市公司可转换债券，同时充分利用转股价格或回售条款等产生的套利机会。（ 6）资产支持证券投资策略本基金对资产支持证券的投资，将在基础资产类型和资产池现金流研究基础上，分析不同档次证券的风险收益特征，本着风险调整后收益最大化的原则,确定资产支持证券类别资产的合理配置，同时注意流动性风险，严格控制资产支持证券的总量规模，对部分高质量的资产支持证券可以采用买入并持有到期策略，实现基金资产增值增厚。3、股票投资策略本基金采取“自上而下”与“自下而上”相结合的分析方法进行股票投资。基金管理人在行业分析的基础上，选择治理结构完善、经营稳健、业绩优良、具有可持续增长前景或价值被低估的上市公司股票，以合理价格买入并进行中长期兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新）49投资。本基金股票投资具体包括行业分析与配置、公司财务状况评价、价值评估及股票选择与组合优化等过程。（ 1）行业分析与配置本基金将根据各行业所处生命周期、产业竞争结构、近期发展趋势等数方面因素对各行业的相对盈利能力及投资吸引力进行评价，并根据行业综合评价结果确定股票资产中各行业的权重。一个行业的进入壁垒、原材料供应方的谈判能力、制成品买方的谈判能力、产品的可替代性及行业内现有竞争程度等因素共同决定了行业的