银行承兑汇票最常见的几种诈骗手法？_百度知道
银行承兑汇票最常见的几种诈骗手法？
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陷阱之一：票据伪造
不法分子伪造银行票据凭证或经银行承兑的商业票据，通过套取、伪造开户单位预留银行印鉴，骗取银行汇票或转帐支票。制作手段一般有三种：一是利用高科技手段彻底伪造;二是用在数额较小的真汇票上改动金额的办法变造;三是利用银行承兑汇票有承付期限长、金额大和反复多次转让等特点，先签发真汇票，再根据真汇票伪造内容完全相同的假汇票即克隆票据。例如：某日客户张某来到某银行株洲市城中支行申请承兑汇票贴现，并出具了湖北某银行开具的金额为465万元的承兑汇票。见分钟之后，这家银行就收到出票行传来的银行承兑汇票传真件。银行经办人员及时向对方发出加急电报查询。次日早晨，“投递员”送来武汉回复的加急电报。经查询与检验，电报系伪造。后来查明，以张某为首的3人团伙是从广东某...
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出门在外也不愁用假承兑汇票骗银行750万贷款 三人被判刑-用假承兑汇票骗银行750万贷款-快读-未来日报
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用假承兑汇票骗银行750万贷款 三人被判刑
导读: 【用假承兑汇票骗银行750万贷款 三人被判刑】原标题：用假承兑汇票骗银行750万贷款 三人被判刑&&未来日报综合明知是伪造的银行承兑汇票而使用，骗取银行750万元贷款，结果可想而知。17日，一起涉案数额特别巨大..
原标题：用假承兑汇票骗银行750万贷款 三人被判刑——未来日报综合
　　明知是伪造的银行承兑汇票而使用，骗取银行750万元贷款，结果可想而知。17日，一起涉案数额特别巨大的票据诈骗案在安徽省太湖县人民法院宣判，一审以票据诈骗罪判处被告人朋某某有期徒刑十五年，并处罚金人民币三十万元;判处被告人黄某有期徒刑十五年，并处罚金人民币十五万元;判处被告人朱某某有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元。
　　经法院审理查明，2012年被告人朋某某注册成立了某农业开发公司，但公司连年亏损，个人还欠大量外债。2014年初，被告人朋某某找到被告人黄某帮忙融资，并经他人介绍认识了被告人朱某某、同案人唐某(脱逃，中止审理)。朱某某、唐某称能够帮助获取银行承兑汇票用以质押贷款，但其所提供的银行承兑汇票只能用于质押贷款，不能用于贴现，双方还约定了给付好处费的比例。
　　3月-4月间，朱某某、唐某向朋某某、黄某提供了伪造的银行承兑汇票(金额900万元)，虚假公司的印鉴、委托书、担保函等伪造票据和资料;朋某某、黄某另外还伪造了与其他公司签订的合同。通过这些虚假资料，朋某某骗取太湖某银行贷款750万元。得到巨额贷款后，按照事先约定，朋某某从贷款资金中，向朱某某、唐某支付80万元好处费，黄某以借款名义从中借得人民币93.6万元。除公安机关从被告人朋某某处冻结8万余元。朋某某亲属退赃16.75万元外，其他两名被告人均未退赃，造成被害单位经济损失700余万元。
　　法院认为，被告人朋某某、黄某、朱某某以非法占有为目的，明知是伪造的银行承兑汇票而使用，骗取银行贷款，数额特别巨大，其行为已构成票据诈骗罪，系共同犯罪。被告人朋某某、黄某均系主犯，应按参与的全部犯罪处罚，被告人朱某某系从犯，具有从轻、减轻或者免除处罚情节;根据三名被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依法作出前述判决。
　　主审法官告诉记者，票据诈骗罪，是以非法占有为目的，利用伪造的金融票据进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为，不仅给银行和客户造成重大资金损失,而且干扰了国家的正常金融秩序。任何人企图通过票据诈骗行为攫取国家和个人财产，必将受到法律严惩。另外有关受害单位如银行等应运用专业知识，认真履行审核手续，提升鉴别能力，避免国家、单位与个人财产受到损失。更多法律知识
王某（化名）于2008年2月，将伪造的人为江苏某控股公司，票面金额为人民币400万元的银行1张，以及盖有某公司合同专用章的1份等虚假材料提供给贾某（化名），贾某为向苏某（化名）人民币200万元，而将上述材料给苏某去银行贴现，。同年6月，苏某持伪造的银行承兑汇票以上海某公司名义向上海某银行申请贴现，经银行审核发现该汇票系伪造。王某、贾某分别于日，7月20日在接受公安机关时交代了上述事实。王某委托屈建军律师作为。
该案，王某与贾某系，，王某具有情节，适用，可以从轻或者减轻处罚。辩护人提出：王某在本案中系从犯，犯罪数额不应以票面金额400万元来认定，他只是想赚取贩卖假汇票的差价几万元而已。王某父母年迈体弱，此次犯罪并没有造成实质性的危害。建议法庭对王某减轻处罚并适用。
法院经审理，（2008）黄刑初字第592号判决如下：王某犯，判处有期徒刑三年，并处人民币二万元。贾某犯票据诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。
王某之前犯盗窃罪判刑6年，有前科，影响了缓刑适用。法院没有采纳辩护人王某系从犯的观点，辩护人至今持有不同意见。：
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客服QQ：(注：此客服QQ不进行法律咨询！)一张伪造的面额为210万元的银行承兑汇票，引来了一群骗子贪婪的目光。为了套取利润，这群骗子“八仙过海各显神通”，运用三寸不烂之舌，获取了毕节市金沙县一个经营煤炭生意的公司老总的信任，并用这张假汇票作抵押，骗走受害者价值上百万元的煤炭。东窗事发后，汇川公安分局历经10个月的艰苦侦查，于今年12月初将这起特大银行承兑汇票诈骗案成功侦破，并将3名犯罪嫌疑人缉拿归案。1街头巧遇一东北人来金沙购煤毕节金沙人刘某富从事煤炭批发生意，他在街头巧遇一东北人来金沙购煤，得知此人手中有张210万元的假的银行承兑汇票。由于其仿真度较高，这名东北人希望刘某富帮忙把银行承兑汇票用出去，事成后支付75万元的好处费。据警方介绍，这3名犯罪嫌疑人，一个叫刘某富，毕节市金沙县人，一个叫刘某鑫，系刘某富的侄儿，两人都在金沙县从事煤炭批发生意，还有一个嫌犯叫吴某，系遵义市正安县人，此人曾因诈骗罪被汇川区警方打击处理过。这3人是如何聚集在一起的？事情还得从头说起。据犯罪嫌疑人刘某富交待，2014年12月初，他到金沙一家煤矿商谈生意，回家途中偶遇一个东北男子到金沙来买煤，对方主动向刘某富打听买煤的事情。交谈中，东北人说，他们买煤都是用银行承兑汇票抵押购买，问刘某富在金沙能否使用，并掏出一张210万元的中国人民银行承兑汇票给刘某富看。在煤炭行业摸爬打滚多年的刘某富接过对方递过来的银行承兑汇票，越看越觉得可疑，经过一番旁敲侧击，东北人承认了这张银行承兑汇票是假票的事实。随后，东北人对刘某富说，这张银行承兑汇票仿真度较高，银行工作人员都不一定能鉴定出真伪，刘某将信将疑，对方于是邀请刘某富一起到金沙某银行，对这张210万元的银行承兑汇票进行鉴定。据介绍，由于这张假汇票仿真度较高，一时间，银行工作人员也无法确定汇票真伪。走出银行后，东北人对刘某富说：“你在金沙做煤炭生意很多年，如果你能把这张银行承兑汇票使用出去，我给你75万元的好处费。”面对诱惑，刘某富有些心动，但一时间也想不出把这张汇票用出去的办法，只是答应考虑一下，临别时，双方相互留了电话。2请人冒充大老板用假的银行承兑汇票在利益的驱使下，刘某富联系见多识广的侄儿想办法把假的银行承兑汇票用出去，并称事成后给42万元的报酬费。刘某富的侄儿又联系认识的哥们吴某冒充大老板到金沙买煤。一个多星期后，刘某富突然接到一个陌生电话，接通后，才知道是那个东北人打来的。东北人在电话中问刘某富：“老哥，事情考虑得如何？”刘某富对东北人说：“过几天再回复你。”正巧这几天刘某富手头有点紧，需要一笔钱开支，在利益的驱使下，刘某富想到了自己的侄儿刘某鑫见多识广，也许他有办法。联系上侄儿后，刘某富给刘某鑫承诺，只要把这张假汇票用出去，事成后给他42万元的报酬费，刘某鑫对这单生意果然很感兴趣。2014年12月下旬，叔侄两人在金沙一茶馆碰头商谈此事。因在金沙煤炭行业中，收取银行承兑汇票的煤炭公司很少，刘某鑫突然想到自己初中同学李某某经营的煤炭公司可以收取银行承兑汇票，两人商定后就把目标指向李某某。由于李某某和刘某富、刘某鑫之间都是同行，彼此也认识，直接下手怕引起李某某的怀疑，两人商量后一致认为，应该找一个双方都不认识的人去冒充大老板最好。前在遵义城区一酒吧刚认识的哥们吴某，吴某社会阅历丰富，举手投足间很有大老板的气派。刘某鑫当即电话联系上吴某，告知其最近有一笔生意问他敢不敢做，并承诺做成后可以给他10万元好处费。一听有这样的好事，吴某当即一口答应了。据警方透露，3人进行简单分工后，为了逃避公安机关的打击处理，刘某富给吴某办理了一张名字叫“李宇豪”的假身份证和一张专门用于和李某某联系的电话卡。3东窗事发，3骗子一个也跑不了合同约定期限即将到来，受害人李某某发现对方迟迟没有打款，便起了疑心。一查才知道对方使用的是假身份证，银行承兑汇票也是假的。经过民警10个月的艰苦侦查，今年12月初，这起特大银行承兑汇票诈骗案成功侦破。2015年1月，化名“李宇豪”假扮成大老板的吴某气宇轩昂地来到金沙李某某的煤炭公司，与之商谈买煤炭的事。吴某强调，由于资金周转问题，他要先用银行承兑汇票进行抵押，等到煤炭销售后再付现款。在吴某的花言巧语下，李某某相信了对方手中这张210万元的银行承兑汇票是真的。几天后，吴某和李某某在遵义汇川区一家茶楼签订了一份210万元的煤炭购买合同，吴某用这张210万元的银行承兑汇票进行抵押。刘某富、刘某鑫、吴某担心夜长梦多，第二天就找了多辆运输车到李某某的煤矿厂去拉煤，共计拉走价值近200万元的煤炭。一晃一个多月过去了，由于对方在合同约定期限即将到来时，迟迟没有打款，引起了李某某怀疑，于是将吴某签合同时留下的身份证复印件去公安机关查验，发现吴某的身份证信息是假的。李某某知道问题的严重性后，赶到中国人民银行遵义分行，要求对那张210万元的银行承兑汇票进行真伪鉴定，鉴定结果果然不出所料，这张银行承兑汇票是假的！李某某立即向汇川公安分局报案。接报后，汇川公安分局党委高度重视，成立了专案组对上述诈骗人员进行抓捕。得知诈骗案东窗事发，为了逃避公安机关的打击处理，刘某富、刘某鑫、吴某一直潜逃在外，东躲西藏，给公安机关抓捕带来了很大的难度。日，专案组民警经过走访排查得知，刘某富、刘某鑫已经回到金沙老家藏匿，专案组民警赶往金沙对二人进行抓捕，因为刘某富、刘某鑫在金沙县城小有名气，社会关系比较复杂，给抓捕民警带来了很大的阻碍。经过专案组民警连续两天与犯罪分子的斗智斗勇，最终将犯罪嫌疑人刘某富、刘某鑫抓获归案。今年11月27日，专案组民警得知该案的另一个重要嫌犯吴某潜逃到广西边境一小镇，专案组民警前往广西对吴某进行抓捕。据警方透露，当时吴某躲藏在广西边境的一个废弃煤洞中，由于此地以前是矿山，矿洞比较多，地形也比较复杂，洞与洞之间是相通的，煤洞废弃时间久远，随时都会发生垮塌的危险，在广西公安机关的协助下，专案组民警们冒着生命危险下洞一一排查，最终在一煤洞中将犯罪嫌疑人吴某抓获归案。目前，犯罪嫌疑人刘某富、刘某鑫、吴某已被刑事拘留，案件正在进一步办理中。延伸阅读什么是银行承兑汇票？银行承兑汇票是由付款人或承兑申请人签发，并由承兑申请人向开户银行申请，经银行审查统一承兑的一种远期支付票据，票据到期银行具有见票即付款的义务，银行承兑汇票到期的最长期限为六个月，并且可以经过背书后转让。由于银行承兑汇票存在信用好、流通性强且节约资金成本等优点，在目前我国社会经济活动中被广泛使用，成为企业间结算的一种重要工具。在实际操作中，一些收到银行承兑汇票的企业由于急需资金，往往在兑付时间到期之前进行承兑汇票贴现或者用于质押融资，由于在银行贴现需支付一定的贴现利息，有一些公司和个人就用低于银行贴现利率的利息开展银行承兑汇票贴现和买卖业务，这也给犯罪分子可乘之机，犯罪分子往往利用空壳公司以低息贴现为诱饵骗取企业的银行承兑汇票，在贴现后只支付一部分贴现款以稳住被害企业，或者直接卷款潜逃，给企业造成巨大的经济损失。由于此类案件往往都是跨区域作案，犯罪分子得手后立即逃匿，给公安机关侦查破案和追赃带来很大困难。（本文为遵义晚报采写稿件，转载请注明出处）
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