规范配资 证监会就机构第三方外接规则征求意见_网易财经
规范配资 证监会就机构第三方外接规则征求意见
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导读：在清理等接口上，曾经的一刀切做法引发诸多争议，而券商、基金、期货、信托、、，乃至银/证监管层之间理还乱的关系，有望得到解决。曾经清理配资引发大跌，此次规范配资，市场将如何？
证券时报记者独家了解到，为进一步规范第三方系统，证监会近日向部分券商、地方证监局下发了《证券期货经营信息系统外部接入管理暂行规定》（征求意见稿）（简称《暂行规定》），要求各机构提交意见并于11月8日反馈。
从征求意见稿全文来看，证券公司、基金管理公司、期货公司等机构开展信息系统外部接入均在规范之列，对资管或者信托产品通过外部信息系统从事证券期货交易的，证监会列出了三类禁止情形。
明确外部接入特定用户
不同于6月12日中国证券业协会发布的《证券公司外部接入信息系统评估认证规范》，此次证监会牵头的《暂行规定》将第三方外接系统规范范围扩展到证券公司、基金管理公司、期货公司、基金管理公司子公司和期货公司子公司等，同时，使用外部信息系统的特定用户，以及为其提供外部信息系统接入方也受到监管。
《暂行规定》明确信息系统外部接入的特定用户，包括了具备信息技术管理能力的金融机构、备案私募管理机构、符合规定开展程序化交易的投资者等。证监会要求，经营机构应当充分评估外部信息系统接入方实施信息系统外部接入的必要性，确保其具有正当的接入需求，具备开展业务相适应的信息技术管理能力与风险承受能力。
值得注意的是，《暂行规定》就机构与外部信息系统接入方做了诸多规定。如机构接入外部信息系统前，应向行业协会申请评估认证，明确外部信息系统接入方资质、接入外部信息系统理由以及外部信息系统的管理能力和风险承受能力，各行业协会负责制定评估认证规范，组织实施评估认证工作，行业协会要以书面形式向经营机构反馈评估认证结果，并抄送经营机构住所地证监局。
同时，证监会还要求，机构建立事前审核、事中监测、事后管理机制，对外部信息系统接入方开展尽职调查，只能合规部门定期对外部信息系统评估、检查和定期汇总。在接入协议方面，机构还要与外部信息系统接入方签署协议，约定日常协作，风险监测，应急管理以及异常处理机制。
多项禁止性要求出炉
在监管层清理整顿场外配资业务的大背景下，对第三方接入整顿和规范开始细化。《暂行规定》要求机构信息系统外部接入要遵循&了解客户&原则、业务合规原则、技术安全原则、数据安全原则和全程管理原则，机构要全程管理外部信息系统以及外部信息系统接入方的接入、运行情况、持续监测并防范风险、制定应急预案并定期演练。
其中，还明确了机构与外部信息系统接入方不得出借或者变相出借证券、基金、期货等业务资格，违规接受投资者证券买卖的委托、代理买卖证券；不得接受客户的全程委托而决定证券买卖、选择证券证券种类、决定买卖数量或者买卖价格；不得未经证监会批准，为客户与客户、客户与他人直接的融资、融券提供便利和服务；不得违规收集、存储客户数据；不得将客户数据违法规定传送到境外机构或者服务器，由境外部署的信息系统进行交易决策；向出机构以及外部信息系统接入方以外的第三方开放与外部信息系统从事业务有关的接入权限等。
对资管或者信托产品通过外部信息系统从事证券期货交易的，机构不得在产品委托人份额账户下设子账户、分账户、虚拟账户；不得由不同委托人分别实施投资决策，共有同一证券账户；不得出现优先级委托人享受固定收益，且劣后级委托人以投资顾问等形式直接执行投资指令的股票市场融资活动的情形。
此外，基金管理公司不得允许非本公司产品接入本公司信息系统，并通过本公司租用的专用交易单元发送交易指令至市场场所，证监会另有规定除外。
据了解，在此前第三方接入中，部分资管软件具备的场外配资功能触碰到了监管红线，恒生、铭创、同花顺等原本操作场外配资的第三方接入系统已经停用。
涉及过渡期安排
当前，因规则不明朗，市场各方都在观望第三方外接系统规范的出台，对于在规则出台前已经接入外部信息系统的，证监会在《暂行规定》中明确了过渡期安排。《暂行规定》指出，具有上述情况的，应当向行业协会申请信息系统外部接入的存量进行评估认证，在《暂行规定》正式实施后的6个月内仍未完成评估认证的，不得继续运行，评估认证前，外部信息系统不得对系统功能功能、从事的业务类型，客户群体等进行较大调整。
在《暂行规定》正式实施之前，基金管理公司允许基金管理子公司等机构募集的产品通过本公司租用的专用交易单元发送交易指令至交易场所的，应当在6个月内完成整改，切换至符合证券账户实名制要求的交易方式。在《暂行规定》正式实施之前，未与经营机构签署协议并履行必要的审核准入程序，即通过专线或部署在互联网上的网上交易接口接入的，机构及外部信息系统接入方应当在6个月内完成存量改造工作。
另外，《暂行规定》还专列了罚则一栏，即机构在信息系统外部接入管理中违反法律、行政法规、部门规章的，证监会和派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施，情节严重的，可作出行政处罚，机构和外部信息系统接入方涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。
【作者：陈丹 王智佳】　
本文来源：财经网
责任编辑：王晓易_NE0011
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分享至好友和朋友圈配资“大清洗”蔓延：券商被罚 波及第三方下单
配资清理虽然渐近尾声，但影响和波及面却仍在发酵扩散。
继三大配资软件被重罚后，为场外配资提供通道的券商也将遭到惩罚。在这之中，华泰、海通、方正、广发此前因配资被立案调查的私家券商，将面临总计超过2.4亿元的罚单。而监管层给出的理由则是四家券商知错不改，在监管层已发文的前提下仍然顶风作案。
而作为配资大清洗的蔓延，除了三大配资软件，更多需要券商外部信息系统接入的第三方软件恐也将受到波及。目前，同花顺手机客户端、网易财经APP、鑫财通等可为股民提供下单服务的第三方软件已被华泰证券单方面说“不”。
综合多方人士观点来看，配资大清洗对A股的影响在逐渐弱化，不再足以撼动指数，但在9月底场外配资“大限”来临之前，还将有更多和配资相关的业务以及机构或受到波及。
知错不改 四券商面2.4亿罚单
此前，三大配资软件商被监管层重罚之时，就有相关人士向记者抱怨，作为配资通道的券商却没被问责，这不公平。目前来看，该给券商的惩罚，也来了。
8月25日晚间，海通证券、华泰证券、广发证券、方正证券先后公告称，因公司涉嫌未按规定审查、了解客户身份等违法违规行为，被证监会立案调查。记者在公告后确认，四家券商实际是因场外清理整顿配资事宜被监管层“特别关注”。
立案之后监管层并未沉默，9月11日盘后，证监会例行新闻发布会上，新闻发言人邓舸公布了针对上述券商最新的调查结果，四家券商均受到证监会重罚，处罚金额合计2.41亿元。
期中，华泰证券被没收违法所得1823.53万元，处以5470.58万罚款；海通证券被没收2865.3万元，罚款8595.9万元；广发证券则没收680万元，罚款2041万；方正证券也没收871万，罚款1743万。除此之外，4家券商相关业务负责人也被证监会给予警告和罚款。
给场外配资做通道的远不止这四家券商，为何处罚落在他们身上?
对此，邓舸透露，华泰证券、海通证券、广发证券在证监会发布《关于清理整顿违法从事证券业务活动的意见》之后，仍未采取有效措施严格审查客户身份的真实性，未切实防范客户借用证券交易通道违规从事交易活动，新增下挂子账户，应从重处罚。
一券商人士对记者称，2.4亿元的罚款相对于这四家的体量来说并不算多，但拿到罚单之后，几家券商将面临扣分降级，这对未来业务开展或有诸多干扰。
“按规定来看，拿罚单被扣分降级是免不了的，最后怎么操作要看监管层最终认定，但被扣分降级意味着一些业务存在管理和风险缺陷，之后若想开展一些创新业务恐怕难以获批，相关保证金也会一定程度增加。”该人士分析认为。
配资“失火” 第三方下单受“殃及”
城门失火，殃及池鱼。新一轮清查配资波及面正在超出市场意料。
此前，监管层发文，要求券商整顿规范外部接入信息系统，此举一直被多数市场人士认为针对配资而去，但在监管层接连重拳之下，券商外部接入各类信息技术系统都面临清理整顿，而这也被认为是配资大清洗的蔓延。
近日，作为因为配资被罚的四大券商之一，华泰证券宣布，根据新的监管要求，公司计划于日收市后，陆续暂停提供同花顺手机客户端、网易财经APP、鑫财通、万德APP等下单服务。也就是说，除了针对配资的数据接入外，针对第三方软件的接入券商或也将开始严控。
从政策来看，外部信息系统的收紧起于六月。6月12日，中国证券业协会颁布了的《证券公司外部接入信息系统评估认证规范》（下称《规范》）要求，券商加强证券公司信息系统外部接入的风险管理，维护证券公司信息系统安全、稳定运行，有效防范风险。
华泰证券也称，上述举措正是落实《规范》的相关要求而做出的决定。
不过，《第一财经日报》记者采访了解，目前尚无其他券商跟进关闭第三方软件接入。
“目前其他合作券商都没有要暂停我们APP的下单服务，我们也还在与华泰证券进行沟通，尚不知最后是否会实行。”针对APP被暂停下单，同花顺方面13日接受《第一财经日报》记者采访如是称。
“我们认为，在‘互联网+’的背景下，行业协会绝对不会限制证券行业和互联网行业的深度融合。如果中国证券业协会的意图是取消所有的第三方外部接入，只需出个通知，而不必出台一系列的指引和认证规范了。事实上，中证协在7月初就已明确证券公司可向符合条件的第三方提供接口。”同花顺方面还称。
而对于华泰突称要按监管层要求暂停第三方软件接入，一券商互联网业务负责人认为，诱因确实是清查场外配资，且目前原定于7月底左右推出的外部接入信息系统的详细评估标准一直未出台，在监管要求尚未完全明细的情况下，证券公司根据自己的具体情况，单方面对外部信息接入进行不同方式的管理也并不奇怪。
“从监管的角度来讲，上面是鼓励券商互联网创新的，但也要求券商注重合规管理，不能借着某些创新的名义做一些非法的事情。”该负责人认为，配资需要券商外部接入，但应与其他互联网外部接入分开来看，并不是所有外部接入都有问题，一刀切的做法也言过其实。
而对于是否会跟进华泰证券的做法，该负责人则回应称，公司尚无此想法。“对于配资以及其他方面的自查，我们已经按要求申报了相关材料，在此前的检查中也并未有问题，如果监管层要求暂停第三方软件接入，我们也会遵守。”他称。
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配资还是存在风险啊
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