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诈骗案频发冻结被骗款 谁拖了警察的后腿
　　银行卡诈骗案频发，但能破的案子并不多；记者调查发现，等警察走完一系列程序，冻结住诈骗账户时，钱款往往已被转走N本报记者 涂明 吴臻 实习生 俞欣瑶　　关注理由：8月9日，福州首次曝出电话银行诈骗“窃听风云版”。一骗子以卖二手车为名，通过录下买主的电话按键音，导入音频分析软件，进而破解用户在电话上输入的密码，转走其卡内近5万元（详见本报8月10日A9版）。现在，警方在调查此案中陷入困局——无法查到骗子嫌疑账户资金的流向，不知账户中还有多少钱，有多少钱转到哪个账户去了。办案民警称，相关某银行福建分行告诉他们，无法查到省外该行网点账户的明细，连嫌疑账户的资金流向都不清楚，更遑论冻结该账户追回受害人损失了。 　　要追回受害人被骗的资金，注定是一场赛跑，一场警贼之间的对决。据了解，目前银行卡诈骗案频发，仅福州仓山区一带，近期平均每天就接到此类案件七八起，多则一天十数起。面对受害者的追问，有把握破获的案件并不多。警贼赛跑中，贼通常都跑在警的前面，在账户被冻结前将骗到的钱转走。那么，为何警察“跑”不赢骗子，又是谁在拖警察后腿？
　　想冻结骗子账户，银行却说没有权限　　遭遇电话银行诈骗“听音破译”的周先生说，在开通电话银行时，他还特地问过银行工作人员：“在我没准许的情况下，有人能转走我卡中的钱吗？”当时工作人员告诉他“不可能”。可是意外却发生了，周先生卡内49999元钱被转走。 　　银行短信通发来存款被转走短信后的第一时间，他就赶到银行要求冻结对方的账户，银行的工作人员却说没有这个权限。 　　周先生立即找在该行上班的朋友帮忙。“网上都说遇到存款被骗子转走时，要挽回损失，最快的办法就是找个银行的熟人，输错5次对方账号的密码，便可冻结对方账户24小时。”周先生说，可是这个朋友说，骗子这张卡是在省外网点开户，他上班的福州这家银行没这权限。无奈之下，周先生只能报警，等待警方走手续——待分局领导批下冻结账户通知书，警察再带着文书到银行要求冻结骗子的账户。 　　一家股份制银行的工作人员说，转账业务类型如果是异地转账，钱款不会立即到对方账户，可以利用时间差，通过报警立案追回钱款。 　　不过，此案办案警察表示，要追回周先生的存款，希望不大。　　市民钱款被骗，要追回来并不容易　　目前，从福建省至全国，银行卡诈骗案频发。 　　福州一些专办此类案件的警察表示，面对堆积如山的卷宗，告破的案件、有把握破获的案件很少，能追回受害人损失的就更少。“能为受害人追回一部分损失，就相当不错了”，一警察透露，几百元、几千元的案子，他们实在没那么多时间和精力去调查。　　在这场围绕受害人损失的赛跑中，警察屡屡落后于诈骗分子，是何原因呢？据这些警察介绍，储户从明白自己被骗到报案，短则十分钟到半小时，长则数小时。通常，储户会到当地派出所报案，案值5000元以上的，再转到当地公安分局刑侦大队。刑侦大队的警察先受理案件，做笔录。要立案，办案民警要报给刑侦大队的大队长批，批了才能立。从受理案件到立案，法定时限是7个工作日。立案后，还不能冻结嫌疑账户，需要账户协查通知单和账户冻结通知书。这两份文书，先要刑侦大队长批，再交给分局局长批。批完后，办案警察才能拿这些文书到银行去，出示警官证和相应文书，与银行工作人员沟通，要求他们配合。　　警方找银行查账户，要跨四道槛　　警察说，他们拿着账户协查通知单和账户冻结通知书去银行，银行的人一般并不会当天立马帮他们查询、冻结嫌疑银行账户。他们遇到过这几种情形：一、去某银行福建省分行要求查询某账户明细，省分行叫他们去市支行查询，到了市支行，工作人员说他们没权限，要等他们将情况汇报给省分行，省分行同意后才行。拿到该账户资金明细单时，一来一去过了好几天。二、他们去某银行福建省分行查嫌疑账户，该行工作人员看过协查通知单后，要求他们去省公安厅盖章。他们问为什么，得到的回答是“单位级别要对等”。三、如果嫌疑账户是在省外网点开户，福州有几家银行还查不了，原因是没有权限。要查清楚，两个办法——出差一趟，或是找那里关系好的警察帮忙，将嫌疑账户明细单寄给他们。四、他们在办银行卡诈骗案时，如果弄到了涉案的银行卡，就要了解有哪些受害人向这张卡里汇款，以便弄清楚涉案的金额，找到受害人了解案情。若受害人的汇款账户与涉案账户不在同一银行，是跨行转账，福州大部分银行根本查不到汇款账户的账户号和户主信息。　　这些警察表示，他们到银行要求对方配合查询、冻结账户，工作人员常说没权限，他们也没招。究竟是不愿配合还是真没权限，他们也不知道。有一次，福州一储户被骗子电话诈骗，数十万汇到骗子账户，不过很快反应过来，报警。他们也很急，因为走程序批账户冻结通知书要时间，就跑到银行要求赶紧临时冻结嫌疑账户。银行工作人员不肯。后来，受害人找到该行一个熟人，立即将嫌疑账户冻结了，他们马上补办手续。最后，追回部分存款，防止损失扩大化。　　骗子转款取款，速度大大提高　　如果储户汇款汇错了，或是被骗子将存款转走，第一时间发现后，银行有没有应急办法冻结对方户头呢？昨日，记者询问了福州市大大小小九家银行的工作人员，他们均称只能帮忙紧急冻结本人账户，不能冻结对方账户。要冻结其他人的账户，要公安机关带着相应法律文书前来才行。 　　而诈骗分子是如何将受害人的钱款转走的呢？专办此类案件的警察说，诈骗分子通常用网银，有专人在电脑前盯着账户，不停刷新，一发现有钱款进来，立即将钱转到下一个账户，转了几次后，最后转到分散在各地的多张银行卡内。而请来的多个“马仔”在接到电话通知后，早早守在ATM机前，看到钱款到账，立即将钱取出。 　　从受害人的钱到账，到被骗子转走，整个过程用时多长？警察表示，长短不一，若冻结嫌疑账户距案发超过半小时，钱款基本很难全额追回；若冻结其账户在一两个小时后，追回钱款希望渺茫，能追回一部分就相当不错了。 　　办理银行卡诈骗案多年的警察说，之所以警察面对此类案件经常很被动，在于“敌”在变，而“我”未变。诈骗分子从到银行柜台取走钱款，到现在用网银转账、ATM机取款，团伙作案，分工合作，转款取款速度大大提高。而警方还是在旧的办案机制下，沿用老办法，自然越来越跟不上骗子的脚步。所以经常出现这种情景：警方冻结了嫌疑账户后，发现里面的钱没了。　　□记者观察　　应建联动机制加速追被骗款　　如果要缩短冻结个人账户的手续、缩短办理冻结的时间，银行方面也有顾虑。某银行一工作人员说，银行不可能完全开放这种查询、冻结的权限，毕竟这是一个法律程序，查询、冻结个人账户必须依法进行；而且银行要保护储户金融正当自由和权限。“不可能随便一人过来说，一个账号可能是骗子的账号，我们就冻结它”，银行有关人士说，　　一旦开放了这一权限，将引起金融秩序的混乱，并造成公众对银行的信任危机。所以，要查询、冻结个人账户，必须有由司法机关出示的相关法律文书。 　　一方面是个人的利益被侵害，十万火急，另一方面是保护公共利益和储户的利益，如何在两者之间实现平衡？一位资深的警察表示说，可以在警方和银行之间建立一个联动机制，在警方接到市民报警电话时，专门由这个机构同银行联系，迅速冻结可能是骗子的账户。这一冻结属临时冻结，骗子就不可能第一时间将受害者的钱取走，这样可以挽回受害者的经济损失。需要的法律程序和文书，警方在立案后补办。 　　如果报警人是报假警，警方将严肃处理，对其进行处罚，甚至追究其刑事责任。(())
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在QQ上被骗了1000块，我有骗子的银行卡号，我应该怎么办，报警能捉到他
在QQ上被骗了1000块，我有骗子的银行卡号，我应该怎么办，报警能捉到他吗？
我有更好的答案
可以报警警察会有办法的收集证据
采纳率：78%
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可以的，对方的银行卡号。告诉警察，警察会联系银行那边的。这个属于治安案件，报警处理，警察侦破后，给予对方治安处罚。法律依据 《中华人民共和国治安管理处罚法》第四十九条　盗窃、诈骗、哄抢、抢夺、敲诈勒索或者故意损毁公私财物的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款；情节较重的，处十日以上十五日以下拘留，可以并处一千元以下罚款。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条
诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。第二条诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准，具有下列情形之一的，可以依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处：（一）通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的；（二）诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的；（三）以赈灾募捐名义实施诈骗的；（四）诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的；（五）造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。诈骗数额接近本解释第一条规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准，并具有前款规定的情形之一或者属于诈骗集团首要分子的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”。第三条诈骗公私财物虽已达到本解释第一条规定的“数额较大”的标准，但具有下列情形之一，且行为人认罪、悔罪的，可以根据刑法第三十七条、刑事诉讼法第一百四十二条的规定不起诉或者免予刑事处罚：（一）具有法定从宽处罚情节的；（二）一审宣判前全部退赃、退赔的；（三）没有参与分赃或者获赃较少且不是主犯的；（四）被害人谅解的；（五）其他情节轻微、危害不大的。第四条诈骗近亲属的财物，近亲属谅解的，一般可不按犯罪处理。诈骗近亲属的财物，确有追究刑事责任必要的，具体处理也应酌情从宽。
那我接下来是直接去报警吗？
嗯。现在就去报警，尽量早点报警，然后提供你所知道的全部信息给他，QQ号 手机号。银行卡号
还有银行卡的注册名字等。
他可以结冻吗？
早联系，然后警察那边会联系银行冻结。如果太迟了 钱被取走了就没办法了。
我有软件可以查他lp地址
他可以结冻吗？
需要我帮你查他lp地址吗
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我们会通过消息、邮箱等方式尽快将举报结果通知您。我想问下各位，钱被骗了，知道对方的银行卡卡号，用什么方式可以追查到_百度知道
该问题可能描述不清，建议你
我想问下各位，钱被骗了，知道对方的银行卡卡号，用什么方式可以追查到
我有更好的答案
赶快报警吧，否则骗子就会把钱转到很远的地方，警察都追不回来
知道卡号去银行挂失，然后再报警，最起码骗子取不出钱。有时间再做打算
不是我的卡号，是对方的卡号
只要你知道卡号就行，银行要是不给挂失，就直接无卡取款，故意去输错密码，这样银行冻结帐号了，骗子也拿不到钱
然后赶紧报警让警察帮忙找回被骗的钱。
无卡取款的这种功能还没有
有，只要输入卡号就可以
或者无卡存款
是冻结对方卡里钱吗？
可以查对方卡里面钱吗，可要密码
最好先拿卡号去银行柜台挂失，不行再说
报警，钱是没了，但你做了件好事！
网上征婚了吧
不是这原因
说实在的，只要银行向追查，对于这样的事几乎没有查不到的
关键是怎样可以要到对方的身份证号
打对方的银行卡的客服，然后用对方的卡进行电话银行转款或是充值，然后会提醒你输入密码，只要你输入三次都错误就会锁卡，这样你就有时间去报警和追回钱财
只有报警，没选择
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我被骗了，怎么快速冻结他的银行卡卡号，081791.名字叫张雪晨
我有更好的答案
网银登录该账户'连续输错密码会被冻结～只要三次。每天坚持～～～～～
用手机行么亲爱的
可以'只要知道他哪个银行就好
除非他不用这卡～～～
只能这样了～表示报警无果会～
你具体告诉我怎么弄行么
网银怎么弄，从网上买东西呢
他是什么银行知道吗？
比如说他是工商银行。你就百度搜索工商银行网银登录
进去之后选择个人用户登录
密码随便输入。连续登录三次错误就会冻结账户～～～
谢谢你亲爱的我去试试，
嗯嗯，好的
嗯嗯。那就搜索建设银行网银登录
提示什么～？
需要证件登录对吗
在哪里弄啊
没办法，网银限制
你试着拨打95533
口头挂失这张卡，
，，，，，，
私信给你吧
这里能打连接吗
这里可以使用卡号登录
选择储蓄卡账户查询
你可以去冻结了
跟网银一样
嗯嗯我去试试亲爱的
如果她没有开通此业务
你可以到建设ATM机上进行无卡取款
与网银冻结原理相同
不行呢，老发错误
目前建设只有这些方法～其他的我帮不到了～你也可以拨打95533投诉这张卡涉嫌诈骗
采纳率：27%
报警或去ATM机有个无卡转帐什么的，输入几次错的密码可能锁住，这个方法以前在网上看到过，具体怎么弄记不清了，我没试验过，你可以去试试
别人的卡？
不管用，警察不管
为什么不管？是在什么东西上骗的？有没有聊天记录之类的
110说钱不够不立案
网上登陆他卡号，输错密码3次，或者报警
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我被骗了一千多块钱，只知道骗子的银行卡号，能立案吗？如果不能是不是警察不管这事儿？可以去银行查骗子
我被骗了一千多块钱，只知道骗子的银行卡号，能立案吗？如果不能是不是警察不管这事儿？可以去银行查骗子的个人资料吗？很急！
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去公安机关报案。
从理论上可以立案。实际没有关你这点小事。就当涨姿势了，有力案的功夫，都挣几千了。
金额太少，警察不管。找市民投诉电话
投诉电话干嘛的？
保护权益！
没啥用吧？
差不多吧。一千多块钱不能立案的。
可以的，你是打到骗子卡上的这样就足够了，警察给你搞定剩下的
先把银行卡多输入几次错误密码，先锁定，再报警
起码钱在卡里取不走
完事在让银行和警察来做了！
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