如何看待央行的资产业务《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》内审稿

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-06-24 07:00 标签： 金融机构资产交易业务
【跨行业资管新规意在穿透式监管防范风险】近日，市场流传出《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》及内部讨论材料的图片。从所传内容来看，这份文件仍处内部讨论阶段，正式发布时间尚未明确，但却透露出一个信息，即以央行牵头，统筹研究金融基础设施监管和金融业综合统计管理问题的工作安排正稳步推进，管理层意图通过统一规范，实现穿透式监管，防范跨行业、跨市场风险。（证券时报）
【跨行业资管新规意在穿透式监管防范风险】近日，市场流传出《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》及内部讨论材料的图片。从所传内容来看，这份文件仍处内部讨论阶段，正式发布时间尚未明确，但却透露出一个信息，即以央行牵头，统筹研究金融基础设施监管和金融业综合统计管理问题的工作安排正稳步推进，管理层意图通过统一规范，实现穿透式监管，防范跨行业、跨市场风险。（证券时报）
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【重磅突发】央行《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》内审稿的核心要点（附原文）
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央行《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》内审稿的核心要点：
一、监管范围：
包括但不限于理财产品、信托计划、公募基金、 私募基金，证券公司、基金公司、基金子公司、期货公司和保险资管公司发行的资产管理产品等。
二、主要内容：
1、禁止表内资管业务。金融机构不得开展表内资产管理业务，不得承诺保本保收益，打破刚性兑付。
2、限制非标资产投资。明确禁止资产管理产品直接或间接投资于“非标准化商业银行信贷资产及其收益权”，但允许发专门产品，投资于其他非标产品，需要限额管理、禁止期限错配，逐步压缩非标资产规模。
3、集中度限制。双十限制，单只不得超过基金资产和发行规模的10%。
4、禁止资金池操作。不得期限错配，需要风险隔离。
5、资本约束和风险计提。建立资本约束机制，按照产品管理费统一计提10%风险准备金。
6、统一杠杆要求。对于结构化产品，优先份额/劣后份额的杠杆倍数分别为固收类3倍、股票类1倍、其他类2倍。对公募产品和私募产品，总资产/净资产设定140%和200%的限制。对单只产品，按照穿透原则，合并计算总资产。
7、消除多重嵌套。除FOF、MOM外，不允许资管产品投资其他资管产品。
8、限制通道业务。不得提供扩大投资范围、规避监管要求的通道服务。
9、允许发行小公募产品。面向合格投资者发行（机构和符合条件个人），可豁免注册许可。
三、关键点：
“新老划断”。不符合规定的产品，逐步规范，到期后不再续发。新产品按照规定执行。
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评央行《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》内审稿:金融机构资管业务将受全面规范
类型：宏观经济&& &&&&机构：国元证券股份有限公司 &&&&&&研究员：冯迪&&&& &&日期：
http://www.zdcj.net&&&&&&
据媒体报道,有知情人士表示,中国央行会同证监会、银监会、保监会及其他有关部门,就全面规范金融机构资管业务进行讨论及征求意见。根据目前流传的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》的内审稿,其对包括但不限于理财产品、信托计划、公募基金、 私募基金,证券公司、基金公司、基金子公司、期货公司和保险资管公司等发行的资产管理产品在非标资产投资、集中度、资金池、资本约束、杠杆要求和消除多重嵌套等方面做了规范:&&&
央行的内审稿显示出其对各类金融机构资产管理业务纳入同一监管的意图,这与其2016年起开始执行的宏观审慎监管评估体系(MPA)的思路一致,体现央行统领的协调监管意图,以减少跨监管套利。监管的目的在于打破刚性兑付、降低金融杠杆、引导资金脱虚向实,或对目前开展以通道业务为主的资产管理机构后续发展造成不利影响,同时也提升了银行理财业务的产品设计和推广难度。&&&
在对债市影响方面,我们认为其预期大于实质,政策目前尚处在征求意见的阶段,具体的实施尚需时日。新规主要规范资管资金的来源与运用,整体减少了资管资金的来源,限制了套利空间。近期监管呈趋严趋势,未来表外理财和同业存单发行将降低,存量产品的到期将给债市带来抛压,对低等级的信用债与产能过剩行业的债券更为不利。
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