当艺术遇上资本 艺术品金融化前景面临挑战
　　13日，天津文化艺术品交易所(下称“天津文交所”)启动首次申购。此前不久，致力于文化艺术品“份额化”“电子化”的郑州文化艺术品交易所(下称“郑州文交所”)亦获得河南省政府金融服务办公室的批准成立，预计2011年6月正式开始交易。
　　如今，“文化消费”已然成为一种投资行为，但在艺术品金融化风潮的背后，市场如何反应尚不能盖棺定论。
　　齐白石的画也能证券化
　　“文交所主要是为文化艺术品的供给和需求提供一个沟通连接的平台。”郑州文交所股份有限公司CEO张保盈说，文交所的交易种类既包括古玩字画、工艺品、玉器、瓷器等收藏品，也包括电影、小说、剧本等具有产权的文化产品。
　　目前，国内投资者追捧文化艺术品，其热情从名家字画动辄几千万元乃至数亿元中可见一斑。不过，资金缺乏亦是不少文化企业的现实处境。“文交所可以破解这一难题。”张保盈说，文交所的整个产业链条中包括资产包发行人、发行代理商、挂牌保荐人、机构投资者、普通投资者等角色。其上市流程是，资产包发行人提出申请、文物部门进行售前审批、鉴定评估、上市审核委员会审核、保险公司承保、发行人对拟上市艺术品进行路演、博物馆托管、承销商进场发行。
　　承销商进场发行审核鉴定由具备公信力的机构做出，定价则由艺术品所有人、专业鉴定机构、交易所和艺术品份额承销商共同拟定。
　　文交所的交易方式则与股市类似，采取电子方式、连续交易、撮合成交等，实现文化艺术品现货的“份额化”和“电子化”交易。以一幅齐白石的画为例，经过上述程序，假设专业鉴定估值机构及投资者确定其价值为1000万元，即可将其拆分成1000万份上市交易，每份为1万元。投资者可以依实力购买不等的份额，并依据市场价格波动情况进行交易。假设某人购买了两份，即2万元，如市场行情涨了10%，投资者即获利2000元(未计佣金)，反之亦然。
　　投资门槛大大降低
　　在人们印象中只有富豪才能投资艺术品的门槛，在文交所被陡然降低。
　　“"份额化"交易的最大特点是降低了普通投资者的门槛，扩大了艺术品市场的投资主体，也相对缩短了艺术品的投资周期，使艺术品投资成为大众化的投资方式。” 河南省政府发展研究中心研究员杨郑生说。
　　“传统的艺术品交易主要通过拍卖、展会、文物商店和私下交易等"点对点"的方式，供需双方信息不对称。”杨郑生说，这导致了文化艺术品和一些投资需求很难有效对接，而一些艺术品“昂贵”的身价，也使普通投资者望而却步。
　　而在文交所，由于艺术品上市前都要经过严格的鉴定、评估、保管、保险、展示流程，交易行情、价格等各种信息都在上公开，整个过程更为透明。
　　事实上，从天津文交所交易规则中亦不难发现，文交所对资产包发行人、发行代理商、挂牌保荐人、机构投资者、普通投资者等不同角色亦有不同的制度约束。此外，文交所会经过第三方专业机构进行严格的鉴定、评估，为投资者买入的份额标的物进行把关，也可以将投资者的风险降低。
　　“文交所还与保险公司合作，对发行上市的艺术品进行保险，并引入第三方公证程序，对艺术品发行上市关键环节进行公证。”张保盈说，文交所同时还将对一些异常交易行为进行重点监控。而“银行管资金”的第三方资金管理方式，则通过为投资人提供专业化的服务，有效地保障投资人资产的安全。
　　目前，郑州文交所正在遴选发行代理商、挂牌保荐人、保险公司等相关合作机构。显然，这不是“一个人战争”。以天津文交所为范本，其“盟友”就有(,)、人保财险、中国金融博物馆等多家机构，他们分别提供资金管理、艺术品保险和拟发行上市艺术品路演服务，也是这条利益链条上的一员。
　　美好愿景面临诸多挑战
　　“目前，世界文化艺术品的定价权基本上控制在以索斯比、嘉德为代表的拍卖行手里，我们期望把郑州做成文化艺术品的"金融中心"，争取文化艺术品的定价权。”张保盈如是描述愿景。
　　在她看来，文交所不仅能为文化艺术品解决资金的难题，更为重要的是对文化产业的发展具有重要意义。
　　不过，这个美好愿景，还面临诸多挑战。
　　“艺术品的定价问题是困扰艺术金融化的一个方面，目前很权威性的艺术品定价，或者说，提供估价服务的专业机构匮乏。”杨郑生表示，再加上拍卖行业不规范、评估体系不健全，监管机制、也尚未成型，种种痼疾钳制着市场的健康发展。在这样的状况之下，艺术品金融化后，艺术品市场的反应令人担忧。
　　据了解，在已经建立的文交所中，有些挂牌项目多，成交数量少，其交易效率并不太高。有些项目开业时便挂牌，至今仍未找到买家或投资商，成功率乏善可陈。如何通过市场机制来发现优秀作品，如何吸引更多的社会资金投向文化产业，如何推动艺术品市场的创新模式健康发展，这都是未来文交所待解的难题。
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警惕金融市场中的艺术品骗局
转载自:和讯理财
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是否要控制艺术品金融化、货币化？为什么要警惕金融市场中的艺术品骗局？怎样让金融给艺术品提供一种实实在在的支持而不是制造泡沫？怎样让金融对文化产业有引导和助推作用？带着这些疑问，6月26日下午，人民大学重阳金融研究院邀请到国际知名艺术家、联合国文化艺术特别成就奖获得者，IOV中国形象大使崔自默，以及中国人民大学艺术品金融研究所副所长黄隽、中国传媒大学网络舆情（口碑）研究所副所长窦含章和中国政法大学证券所副教授吴丹红做客“重阳论坛”，为大家带来了主题为《艺术与金融的合约》的精彩讲座。
作为中国当代国画艺术家个人价值指数排行榜第一名、开启中国画价格“平方寸时代”的崔自默，用富有哲理的语言而大家阐述了艺术与金融的关系。
崔自默强调艺术与金融是“合约关系”。他生动地解释说，艺术与金融不会死心塌地的合作，它们貌合神离，有很多观点会扯皮，所以它们之间必须有“合约”。但文化和资本怎么融合？怎么磨合？怎么在相对性中找到统一，而又在什么情况下解除合约，这都是艺术与金融二者的“合约关系”中存在的问题。在谈及艺术品价格泡沫和由此产生的金融风险时，他指出：“拍卖行艺术品的价格并不等于它的标价，不等于真实成交价，此次价格不等于下次价格。艺术品的定价和一般商品定价不是统一的，我高兴一个价，不高兴另一个价，再不高兴不卖了。”最后，崔先生表达了他对中国收藏家的看法：“我觉得中国缺少真正的收藏家，真正的收藏家是把收藏作为自己定位和影响，作为自己本家族的一本遗产，不指望升值的，是把艺术品欣赏作为一种消费，爬山挣钱吗？你做梦挣钱吗？不挣钱，舒服就行了呗。它是一种消费。”
正如崔自默所表达的观点，不少艺术家一直公开反对艺术品和金融的结合，认为艺术品是无价的，把它金融化是不对的。但现实情况是，当传统洗钱途径风险暴涨之后，洗钱渠道从传统的金融机构迅速转移到隐蔽的艺术品市场。有报道称，从2005年开始，中国艺术品价格因为洗钱的泛滥而暴涨，形成中国艺术品市场的巨大泡沫。众所周知，艺术品本身并不能产生实质性的经济价值，其能产生的获利全部来源于新的投资者。这使得任何一个默默无闻的画家都可以在文交所被瞬间炒高至几千倍，而一旦这个几千倍的金融泡沫进入实体经济，将严重威胁中国金融体系的安全，冲击中国金融秩序。此外，大量艺术品投资被骗而投诉无门，使得艺术品交易骗局风险从金融秩序层面扩大到社会稳定层面。
中国政法大学证券所副教授吴丹红就特别强调了艺术品市场存在的洗钱风险。他说：“这样司法上就带来一个难题，以前的行贿受贿是直接的金钱交易，现在通过艺术品这么一个中介，他把这种犯罪行为包装和隐藏，而且给我们侦查带来了很大的难度”。吴丹红还指出，“这个巨大市场的背后有可能存在着犯罪的隐性风险。艺术和金融的结合有它的优点，这点我们必须要肯定，有些企业融不到资，我用艺术品做抵押，可以融到资，解决流动性和所谓现在“钱荒”的问题，它增加了金融的渠道。但另一方面也存在着它的估值主观性，评价体系不明确，也存在着可能洗钱的风险。”
“艺术和金融似乎都是骗局”，中国传媒大学网络舆情（口碑）研究所副所长窦含章言辞犀利地指出。窦含章说：“我从崔老师的讲座中得出悲观的结论，感觉艺术和金融都是骗局，艺术和金融的合约让它们达成的约定是一个字‘骗’。近年来，很多艺术品拍卖价格剧增，与其说这是一个艺术现象，不如说这更是一种金融现象和货币现象。大家都不懂艺术的情况下，却又了解艺术品值钱，这是为什么呢？大家都在追逐艺术品，疯狂地参与各种各样的拍卖，我想这就是崔大师说的观念问题，我们先孕早一种观念，让大家接受‘艺术’这个概念，让大家知道艺术品是好的，所以大家就趋之若鹜。”
最后，中国人民大学艺术品金融研究所副所长、教授黄隽专业的阐述了她眼中艺术与金融的关系。黄隽说，人均GDP的快速发展让人们对财富管理的需求和对文化上的精神需求上了一个比较大的台阶。所以房地产市场、股票市场艺术品市场加入其中，作为三大投资市场。投资艺术品到底挣钱不挣钱？从国外和国内的数据分析，经济学要从300到50年的数据统计结果是有矛盾的，有大量的文章证明艺术品投资是挣钱的，也有大量的文章证明艺术品从财务上的回报是不挣钱的，这是一个矛盾。从金融学角度来讲，如果把艺术品作为资产组合中的一部分它是个很好的工具，投资上过去有股票、债券、房地产、储蓄，现在在这个资产包中加入10%的艺术品，作为资产包的一部分，它是很好的分散风险的工具，这点大家比较认可。
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