5月7日在售高收益银行理财产品一览
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　　新浪财经汇总5月7日银行在售年化预期收益率在6%(含)以上的理财产品共计26款。其中收益率在6.8%(含)以上的有3款：其中，<span id=stock_sh发行的“个人专项理财产品第30期尊享盈添利计划(私银专属)(731天)”预期年化收益率最高，为7%；<span id=stock_sh发行的“中信理财之惠益计划稳健系列20号144期产品(731天)”预期年化收益率为6.8%。
起始金额（万元）
预期年化收益率（%）
个人专项理财产品第30期尊享盈添利计划(私银专属)(731天)
非保本浮动收益型
中信理财之惠益计划稳健系列20号144期产品(731天)
非保本浮动收益型
个人专项理财产品第192期同享盈添利计划(313天)
非保本浮动收益型
个人专项理财产品第191期同享盈添利计划(313天)
非保本浮动收益型
个人专项理财产品第177期同享盈添利计划(363天)
非保本浮动收益型
紫气东来进取系列人民币理财计划045期(412天)
非保本浮动收益型
武汉,黄石,宜昌,荆州
泉心理财和谐社区5号理财产品(K款)(160天)
非保本浮动收益型
济南,聊城,青岛,天津
明珠理财月月赢债券型产品第65期(35天)
非保本浮动收益型
钻石财富系列润金83号单元01DZ优先理财计划(产品代码:103152)
非保本浮动收益型
钻石财富系列外贸中宝1号优先理财计划(产品代码:103154)
非保本浮动收益型
第18期天天万利宝人民币理财产品武汉专属款(365天)
非保本浮动收益型
平安财富-私行专享尊贵组合A资产管理类24期人民币理财产品
非保本浮动收益型
高净值客户,机构
永乐理财第15期D款人民币理财产品(144天)
非保本浮动收益型
杭州,北京,天津,上海,南京,济南,深圳,重庆,成都,西安,兰州,宁波,温州,绍兴,台州,义乌,苏州
永乐理财第15期E款人民币理财产品(235天)
非保本浮动收益型
杭州,北京,天津,上海,南京,济南,深圳,重庆,成都,西安,兰州,宁波,温州,绍兴,台州,义乌,苏州
徽商银行非保本浮动收益型理财产品(365天)(PC)
非保本浮动收益型
个人专项理财产品第88期尊享盈计划(私银专属)(182天)
非保本浮动收益型
个人专项理财产品第87期尊享盈计划(私银专属)(98天)
非保本浮动收益型
第2期万利宝-月月盈开放式人民币理财产品B款
泉心理财和谐社区5号理财产品(J款)(90天)
非保本浮动收益型
济南,聊城,青岛,天津
心喜系列第18期GRF1405803人民币组合投资型非保本理财产品(324天)
非保本浮动收益型
广银聚富第12期人民币理财计划(365天)
广发银行$1
非保本浮动收益型
高净值客户
长盈聚金季季添利021期子计划(806SD0YJ021)
安康,宝鸡,汉中,渭南,西安,咸阳,延安,榆林
聚宝财富2014尊享财富第5期人民币理财产品
非保本浮动收益型
徽商银行非保本浮动收益型理财产品(365天)(PC)
非保本浮动收益型
中信银行共赢系列1469期人民币理财产品(371天)
非保本浮动收益型
永乐理财第15期B款人民币理财产品(52天)
非保本浮动收益型
杭州,北京,天津,上海,南京,济南,深圳,重庆,成都,西安,兰州,宁波,温州,绍兴,台州,义乌,苏州
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Rights Reserved | 京公网安备号经营许可证编号：　　证券代码：600188 证券简称： 公告编号：　　兖州煤业股份有限公司关于购买银行理财产品的公告　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。　　201
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4年3月21日，兖州煤业股份有限公司（以下简称“公司”）召开的第五届董事会第二十次会议，审议通过了《关于授权公司开展保本理财业务的议案》，批准公司开展不超过49亿元人民币的保本理财业务，并授权公司经理层具体办理理财业务相关手续。根据上述决议，公司择机进行了以下银行理财业务。现将有关情况公告如下：　　一、理财产品的主要情况　　（一）日，公司与中国股份有限公司邹城市支行（以下简称“农业银行”）签订《理财产品协议》，购买农业银行“汇利丰”2014年第1131期对公定制人民币理财产品。具体情况如下：　　1.产品名称：“汇利丰”2014年第1131期对公定制人民币理财产品　　2.投资币种：人民币　　3.收益类型：保本浮动收益型　　4.产品认购规模：10.00亿元人民币　　5.预期年化收益率：5.80%　　6.产品起息日：日　　7.产品到期日：日　　8.本金保证：本理财产品由农业银行提供到期本金担保，100%保障本金安全　　9.关联关系说明：公司与农业银行无任何关联关系　　10.产品收益及计算规则：根据公司投资本金、投资天数及实际的年化收益率计算收益，1年按365天计算。　　11.银行提前终止权：产品存续期内，农业银行有权力但无义务提前终止本理财产品。如果农业银行提前终止本理财产品，其将在提前终止日前2个工作日内向公司发出提前终止公告。　　12.本金收益兑付方式：本理财产品到期日后2个银行工作日内，农业银行一次性向公司支付理财产品本金及收益。遇非银行工作日时顺延。　　（二）日，公司与中国股份有限公司邹城市支行（以下简称“工商银行”）签订《结构性存款业务总协议》，购买结构性存款产品-专户型2014年第023期A款理财产品。具体情况如下：　　1.产品名称：挂钩汇率双边不触型法人人民币结构性存款产品-专户型2014年第023期A款理财产品（产品代码：14ZH023A）　　2.投资币种：人民币　　3.收益类型：保本浮动收益型　　4.产品认购规模：10.00亿元人民币　　5.预期年化收益率：5.00%　　6.产品起息日：日　　7.产品到期日：日　　8.本金保证： 100%保证本结构性存款本金安全　　9.关联关系说明：公司与工商银行无任何关联关系　　10.产品收益及计算规则：根据公司投资本金、投资天数及实际的年化收益率计算收益，1年按365天计算。　　11.银行提前终止权：产品到期日之前，工商银行无权单方面主动决定提前终止本产品。　　12.本金收益兑付方式：本金于产品到期日到账，收益于产品到期日后的第一个工作日到账。　　（三）日，公司与股份有限公司邹城支行（以下简称“中国银行”）签订《理财产品总协议》，购买中国银行人民币“按期开放T+1”理财产品。具体情况如下：　　1.产品名称：人民币“按期开放T+1”理财产品（产品代码：CNYAQKF）　　2.投资币种：人民币　　3.收益类型：保本保收益型　　4.产品认购规模：10.00亿元人民币　　5.预期年化收益率：4.70%　　6.产品起息日：日　　7.产品到期日：日　　8.本金保证： 100%保障公司本金安全和收益　　9.关联关系说明：公司与中国银行无任何关联关系　　10. 产品收益及计算规则：公司第一个开放日的收益按照认购本金、收益率、收益期和收益计算基础以单利形式计算。第一个开放日之后的每一个开放日的收益按照上一个开放日的本金和收益合计、收益率、收益期和收益计算基础以单利形式计算。　　11. 银行提前终止权：中国银行有权在开放日单方面主动决定提前终止，如果中国银行在某开放日提前终止产品，则将在当日进行认购本金的返回和收益的支付。　　12. 本金收益兑付方式：本金和收益在提前终止日或赎回日后的1个工作日内到账。提前终止日或赎回日至资金到账日之间，不计利息。　　（四）日，公司与中国股份有限公司兖州矿区支行（以下简称“建设银行”）签订《理财产品客户协议书》，购买建设银行人民币“乾元”保本型理财产品2014年第57期。具体情况如下：　　1.产品名称：人民币“乾元”保本型理财产品2014年第57期（产品代码：SDD01）　　2.投资币种：人民币　　3.收益类型：保本浮动益型　　4.产品认购规模：9.00亿元人民币　　5.预期年化收益率：5.01%　　6.产品起息日：日　　7.产品到期日：日　　8.本金保证： 100%保障公司本金安全和收益　　9.关联关系说明：公司与建设银行无任何关联关系　　10. 产品收益及计算规则：根据公司投资本金、每笔投资本金的投资天数及实际的年化收益率计算收益。　　11. 银行提前终止权：在本产品投资期间，建设银行有提前终止权。建设银行提前终止本产品时，将提前2个工作日以公告形式通知公司，并在提前终止日后3个工作日内向公司返还投资本金及应得收益。应得收益按实际理财期限和实际收益率计算。　　12. 本金收益兑付方式：公司持有产品至产品到期日，公司的理财本金和相应的收益在产品到期后一次性支付。建设银行于产品到期日后1个工作日内将公司理财本金和收益划转至公司协议约定账户，遇法定节假日顺延 。　　（五）日，公司与齐鲁银行股份有限公司济南燕山支行（以下简称“齐鲁银行”）签订《对公结构性存款（理财）产品合同》，购买齐鲁银行对公结构性存款（理财）产品。具体情况如下：　　1.产品名称：齐鲁银行对公结构性存款（理财）产品　　2.投资币种：人民币　　3.收益类型：保本保收益型　　4.产品认购规模：10.00亿元人民币　　5.年化收益率：6.05%　　6.产品起息日：日　　7.产品到期日：日　　8.本金保证： 100%保障公司本金安全和收益，到期一次性返还人民币存款理财本金和约定的产品收益。　　9.关联关系说明：公司与齐鲁银行无任何关联关系。　　10. 产品收益及计算规则：根据公司投资本金、每笔投资本金的投资天数及实际的年化收益率计算收益；募集期内按照活期存款利率计息，募集期内的利息不计入投资本金。　　11. 银行提前终止权：若日或日的3个月Shibor低于4%，则齐鲁银行有权但无义务，相应在日或日提前终止本产品，齐鲁银行在提前终止日前2个工作日内通知公司。　　12. 本金收益兑付方式：兑付日为产品到期日当天或在齐鲁银行行使提前终止权时的提前终止日当天，如到期日（或提前终止日）为非工作日，则兑付日顺延至下一工作日。到期日与实际存款理财本金和收益兑付日之间的期间不计付利息。资金到账时间在兑付日24:00前，保证在兑付日齐鲁银行营业时间内资金到账。　　二、对公司日常经营的影响　　公司在确保不影响项目建设和经营流动性及资金安全的前提下，使用部分闲置资金购买安全性较高的保本型银行理财产品，不影响公司日常经营资金正常周转需要。通过适度的低风险短期理财，有利于提高资金使用效率，增加闲置资金收益。　　三、备查文件　　公司第五届董事会第二十次会议决议。　　特此公告。　　兖州煤业股份有限公司董事会　　二一四年四月九日来源上海证券报)点击进入参与讨论
(责任编辑：Newshoo)
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三季度银行理财能力排名出炉 招行民生兴业居前三
作者：普益财富 方瑞
　　摘　要：
　　2014年第3季度，理财能力单项排名和综合排名结果如下：
　　发行能力排名前五的全国性银行依次为、、、(,)和(,)。发行能力排名前十的区域性银行依次为(,)、、(,)、浙江稠州商业银行、、顺德农商、东莞银行、青岛银行、和上海农商。
　　收益能力排名前五的全国性银行依次为交通银行、(,)、(,)、兴业银行和招商银行。收益能力排名前十的区域性银行依次为东莞银行、南京银行、杭州银行、深圳农商、重庆银行、青岛银行、、包商银行、齐鲁银行和。
　　风险控制能力排名前五的全国性银行依次为中国银行、民生银行、兴业银行、建设银行和(,)。风险控制能力排名前十的区域性银行依次为南京银行、江苏银行、北京银行、上海银行、杭州银行、东莞银行、上海农商、(,)、珠海华润银行和浙江稠州商业银行。
　　丰富性排名前五的全国性银行依次为(,)、平安银行、招商银行、交通银行和兴业银行。理财产品丰富性排名前十的区域性银行依次为上海农商、江苏银行、南京银行、珠海华润银行、西安银行、齐鲁银行、福建海峡银行、顺德农商、北京银行和青岛银行。
　　信息披露规范性排名前五的全国性银行依次为、招商银行、民生银行、中信银行和华夏银行。信息披露规范性排名前十的区域性银行依次为上海农商、、南京银行、江苏银行、北京银行、宁波银行、齐鲁银行、青岛银行、大连银行和新会农商。
　　理财能力综合排名前五的全国性银行依次为招商银行、民生银行、兴业银行、交通银行和华夏银行。理财能力综合排名前十的区域性银行依次为南京银行、江苏银行、北京银行、珠海华润银行、上海农商、青岛银行、齐鲁银行、包商银行、兰州银行和哈尔滨银行。
　　银行理财能力排名报告（2014年第3季度）
　　此次银行理财能力排名是以2014年第3季度为观察期。我们对观察期内各家银行理财产品进行统计与评价，同时以评估问卷调查的形式对各家银行理财业务的产品研发、投资管理、产品销售、信息披露等方面进行考察与分析。另外需排除发行产品数或公开了到期收益率的产品数小于10款的银行，因此最终选取了102家银行纳入本季度排名。其中，全国性商业银行和区域性商业银行分别为19家和83家。
　　我们的数据来源于银行通过公开渠道披露的信息、与银行签订的数据交换协议及每季度银行反馈的动态问卷。其中，动态问卷的反馈信息中涵盖了各家银行的产品发行总量，再结合前两个渠道的数据，我们对产品发行规模进行了估计。2014年第3季度，我国银行理财产品的发行继续保持稳步增长，共有171家商业银行发行了19398款理财产品，发行规模估计为25.45万亿元，较上季度分别增长9.14%和24.09%。
　　从发行主体类型来看，股份制商业银行的产品发行数量仍然最多，较上季度增长近千款至6787款，市场占比环比上升2.37个百分点至34.99%；国有银行发行数量占比为21.34%，环比下降2.67个百分点；城市商业银行发行数量占比为32.47%，环比上升0.68个百分点；农村金融机构发行数量占比为9.42%，环比下降0.18个百分点；发行数量占比为1.78%，环比下降0.19个百分点。总之，本季度股份制商业银行及城市商业银行的理财产品发行数量及市场占比均继续攀升，而国有银行和外资银行则出现下滑。
　　从期限类型来看，本季度3个月以下的短期产品依然是发行主力军，但市场占比出现小幅下滑。1-3个月期限类型产品市场占比为54.28%，较上季度下降1.29个百分点；6-12个月期限类型产品市场占比同样出现下滑，降幅为1.26个百分点；而3-6个月期限类型产品市场占比增幅显著，从上季度的24.32%升至26.68%。
　　从投向类型来看，结构性理财产品发行力度明显增强，本季度发行数量增加597款至1394款，市场占比上升2.70个百分点至7.19%，可见结构性产品已经越来越受到银行的重视，同时市场的接受程度也在逐渐提高。债券与货币市场类产品依然占据市场半壁江山，发行数量为9909款，市场占比下跌0.74个百分点至51.08%；组合投资类产品发行数量占比为41.50%，环比下降1.90个百分点；而融资类产品发行继续维持低迷态势，本季度发行数量减少至52款，市场占比环比下降0.07个百分点至0.23%。
　　监管政策方面，8月底公布《商业银行并表管理及监管指引（修订征求意见稿）》，商业银行的各类跨业通道业务有望纳入并表监管，这其中也包括理财产品所施行的通道业务，目的在于增强银行对理财资产的风险控制，使得银行能够有效识别、计量、监测和控制原来游离在表外的风险，防止风险的累积和蔓延。9月中旬，银监会、和人民银行共同发布了《关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》，禁止商业银行通过理财产品倒存的方式吸收存款，同时增设存款偏离度指标，以限制月末单家银行存款发生较大波动，这样一来银行利用理财产品在月末、季末等关键时点“冲存款”的做法将有所弱化，从重视产品发行时点转变为设法留存户，以保持日均存款规模的稳定性。
　　分类指标测度
　　发行能力：交行、建行、中行居全国性银行前三，南京、江苏、北京居区域性银行前三
　　全国性商业银行中，银行理财产品发行能力排名前五的银行依次是交通银行、建设银行、中国银行、招商银行和兴业银行。
　　从发行数量上来看全国性商业银行，股份制商业银行第3季度总体发行数量最多，达6787款，其次是国有银行和外资银行，总体发行数量分别为4140款和345款。国有银行平均发行591款，其中，交通银行保持上季度最大发行数量的优势，共发行1302款，位列第2与第3的是建设银行和中国银行，分别发行1041款与806款；股份制商业银行平均发行566款，其中，民生银行发行数量最大，为1317款，其次是兴业银行，发行数量为1001款。从投资类型来看，全国性商业银行的理财产品投向类型主要为债券与货币市场类理财产品、组合投资类理财产品，发行数量分别为5145款与4743款，两者共占比87.72%。其中，交通银行债券与货币市场类产品发行数量最大，为1002款，发行该类产品超过500款的依次还有兴业银行、中国银行、建设银行和(,)；民生银行组合投资类产品发行数量最大，为764款，发行该类产品超过500款的依次还有招商银行、；结构性产品发行数量占比为12.24%，发行该类产品最多的是民生银行，共发行553款，另外，平安银行、招商银行和广发银行该类产品的发行数量也相对较多。
　　从发行规模上来看全国性商业银行，估测总体发行规模约24万亿。其中，国有银行估测总体发行规模接近15万亿，在全国性商业银行中占比超过60%；股份制商业银行估测总体发行规模约为9万亿；外资银行排名估测总体发行规模在700-800亿之间。
　　区域性商业银行中，银行理财产品发行能力排名前十的银行依次是南京银行、江苏银行、北京银行、浙江稠州商业银行、包商银行、顺德农商、东莞银行、青岛银行、杭州银行和上海农商。
　　从发行数量上来看区域性商业银行，城市商业银行第3季度总体发行数量最多，达6298款，与全国性商业银行相比，仅次于股份制商业银行；其次是农村商业银行和农村信用社，总体发行数量分别为1779款与49款。城商行平均发行69款，其中，南京银行延续第2季度态势，发行数量仍然最大，为793款，杭州银行和江苏银行分别发行381款、345款，位列第2与第3；农商行平均发行38款，其中，上海农商发行数量最大，为211款；农村信用社平均发行9款，其中，四川农信社发行数量最大，为12款。从投资类型来看，债券与货币市场类理财产品依然是区域性商业银行理财产品的主要投向类型，发行数量达4764款。其中，东莞银行债券与货币市场类产品发行数量最大，为209款，发行该类产品超过200款的还有上海银行；组合投资类产品发行数量为3308款，其中，南京银行该类产品发行数量最大，为619款，发行该类产品超过300款的还有杭州银行。
　　从发行规模来看，区域性商业银行的估测总体发行规模约为1万亿。其中，城市商业银行估测总体发行规模在区域性商业银行中占比约为80%。
　　表1：发行能力排行榜（2014年第3季度）
　　全国性商业银行：
　　排名 银行名称 发行数量得分 发行规模得分 发行能力得分
　　1 交通银行 9.98 9.92 19.90
　　2 中国建设银行 9.68 10.00 19.68
　　3 中国银行 9.34 9.81 19.16
　　4 招商银行 9.43 9.68 19.11
　　5 兴业银行 9.63 8.68 18.31
　　6 上海浦东发展银行 9.07 9.06 18.13
　　7 10.00 7.80 17.80
　　8 中国农业银行 8.54 9.26 17.79
　　9 平安银行 9.39 8.22 17.61
　　10 中国8.06 8.91 16.97
　　11 广发银行 9.17 7.56 16.73
　　12 华夏银行 8.71 7.88 16.59
　　13 中信银行 8.00 8.27 16.26
　　14 7.26 8.06 15.32
　　15 储蓄银行 7.78 6.70 14.48
　　16 7.82 6.41 14.23
　　17 恒丰银行 6.80 6.06 12.86
　　18 浙商银行 6.41 6.05 12.46
　　19 友利银行 4.95 4.49 9.44
　　区域性商业银行：
　　排名 银行名称 发行数量得分 发行规模得分 发行能力得分
　　1 南京银行 9.32 6.27 15.59
　　2 江苏银行 8.22 6.27 14.49
　　3 北京银行 7.44 6.70 14.13
　　4 浙江稠州商业银行 7.44 5.76 13.19
　　5 包商银行 7.44 5.70 13.13
　　6 佛山顺德农村商业银行 6.85 6.09 12.94
　　7 东莞银行 7.57 5.26 12.83
　　8 青岛银行 7.11 5.68 12.79
　　9 杭州银行 8.35 4.35 12.70
　　10 上海农村商业银行 7.58 4.90 12.48
　　11 哈尔滨银行 6.78 5.52 12.30
　　12 苏州银行 6.36 5.90 12.27
　　13 6.63 5.50 12.12
　　14 广州银行 7.21 4.84 12.04
　　15 珠海华润银行 7.21 4.49 11.71
　　16 厦门银行 6.80 4.81 11.62
　　17 河北银行 6.78 4.77 11.55
　　18 龙江银行 6.51 5.03 11.54
　　19 西安银行 6.83 4.54 11.38
　　20 上海银行 7.54 3.82 11.36
　　21 齐鲁银行 6.58 4.63 11.20
　　22 汉口银行 6.69 4.52 11.20
　　23 锦州银行 6.49 4.56 11.06
　　24 重庆银行 6.54 4.47 11.00
　　25 晋商银行 6.16 4.79 10.96
　　26 宁波银行 7.31 3.58 10.89
　　27 福建海峡银行 6.77 3.84 10.61
　　28 绍兴银行 6.18 4.42 10.60
　　29 北京农村商业银行 6.49 3.76 10.26
　　30 南海农商银行 6.09 4.07 10.17
　　31 兰州银行 5.99 4.15 10.15
　　32 天津银行 6.68 3.47 10.14
　　33 淮海银行 6.09 4.03 10.12
　　34 6.99 3.12 10.11
　　35 广西北部湾银行 5.64 4.43 10.07
　　36 瑞丰银行 6.01 4.02 10.03
　　37 南昌银行 5.82 4.09 9.91
　　38 江苏昆山农村商业银行 5.91 3.95 9.86
　　39 威海市商业银行 5.20 4.62 9.83
　　40 江苏吴江农村商业银行 5.89 3.94 9.82
　　41 临商银行 5.79 4.03 9.82
　　42 厦门农村商业银行 5.86 3.92 9.79
　　43 张家港农村商业银行 5.82 3.89 9.71
　　44 大连银行 5.97 3.63 9.60
　　45 5.53 4.02 9.56
　　46 长沙银行 5.67 3.80 9.47
　　47 日照银行 5.86 3.56 9.42
　　48 青岛农商银行 5.67 3.72 9.39
　　49 泉州银行 5.56 3.73 9.29
　　50 泰安市商业银行 6.11 3.12 9.23
　　51 长安银行 4.80 4.39 9.20
　　52 德阳银行 5.44 3.74 9.18
　　53 玉溪市商业银行 5.41 3.77 9.18
　　54 华融湘江银行 5.47 3.58 9.05
　　55 深圳农村商业银行 5.75 3.25 9.00
　　56 昆仑银行 5.04 3.95 8.99
　　57 重庆农村商业银行 5.84 2.95 8.79
　　58 广东南粤银行 5.75 2.96 8.71
　　59 南充市商业银行 5.50 3.17 8.67
　　60 莱商银行 5.47 3.17 8.65
　　61 杭州联合农村商业银行 5.12 3.47 8.59
　　62 黄河农村商业银行 5.50 3.03 8.53
　　63 富滇银行 5.16 3.34 8.50
　　64 佛山农村商业银行 4.95 3.31 8.26
　　65 上饶银行 5.00 3.20 8.20
　　66 成都农村商业银行 5.50 2.62 8.13
　　67 江门融和农村商业银行 5.44 2.63 8.07
　　68 4.80 3.19 7.99
　　69 浙江义乌农村商业银行 4.75 3.17 7.92
　　70 鄞州银行 5.08 2.81 7.89
　　71 浙江泰隆商业银行 4.80 3.05 7.86
　　72 重庆三峡银行 4.51 3.30 7.81
　　73 无锡农村商业银行 4.64 3.10 7.74
　　74 四川省农村信用社 4.13 3.47 7.60
　　75 台州银行 4.45 3.11 7.55
　　76 九江银行 4.86 2.70 7.55
　　77 太仓农村商业银行 4.30 2.84 7.14
　　78 江门新会农村商业银行 4.45 2.50 6.95
　　79 盛京银行 5.08 1.51 6.60
　　80 信阳银行 4.04 2.55 6.59
　　81 江苏海安农村商业银行 3.94 2.63 6.57
　　82 平顶山市商业银行 4.22 2.30 6.53
　　83 江苏邳州农村商业银行 4.22 2.03 6.25
　　资料来源：普益财富
　　收益能力：交行、民生、平安位列前三，区域性银行定价水平优势缩减
　　全国性商业银行中，收益能力排名前五的银行依次是交通银行、民生银行、平安银行、兴业银行和招商银行。
　　全国性商业银行的发行产品中，共有10965款公布了预期收益率，各家银行产品EI值的平均表现为2.2474。纳入排名的银行中，交通银行收益能力环比依然排在首位，主要原因在于该行公布了预期收益率的产品数在所有银行中较多，达到1301款，同时该行产品的平均EI值为2.3600，高出平均水平0.1126。民生银行虽然产品平均EI值略低均水平，但其公布了预期收益率的产品数为1315款，同样在产品数量上占据较大优势，因此该行能够在收益能力排名中位居第二。平安银行公布了预期收益率的产品总数为832款，在所有全国性商业银行中排名第6位，然而该行产品的平均EI值为2.5567，高出平均水平0.3093，因此其凭借较高的产品定价水平而获得收益能力排名第三。
　　从产品平均EI值来看，表现较好的前五家全国性商业银行依次为华夏银行、平安银行、(,)、招商银行和浙商银行。其中，招商银行和平安银行公布了预期收益率的产品数均超过800款，因此在收益能力排名中能够获得较高名次，然而光大银行和浙商银行公布了预期收益率的产品数均在百款左右，较少的产品数量导致二者收益能力排名未能达到较好水平。从不同类型的银行来看，国有银行理财产品的平均EI值整体上低于股份制商业银行。除了交通银行的产品平均EI值高于平均水平而外，其余国有银行均低于2.20，因此即使这些国有银行公布了预期收益率的产品数较高，也未能使得它们在收益能力排名中跻身前列。
　　区域性商业银行中，收益能力排名前十的银行依次是东莞银行、南京银行、杭州银行、深圳农商、重庆银行、青岛银行、大连银行、包商银行、齐鲁银行和上海银行。
　　区域性商业银行的发行产品中，共有7803款公布了预期收益率，各家银行产品EI值的平均表现为2.2486，与全国性商业银行相比的优势有所缩减。纳入排名的银行中，东莞银行收益能力依然位居首位，主要得益于该行较高的产品EI值表现，其平均EI值高达3.2159，高出平均水平0.9673，此数值在本季度所有银行中最高，同时该行公布了预期收益率的产品数超200款，在区域性银行中处于较高水平。同样地，深圳农商、大连银行和重庆银行虽然公布了预期收益率的产品数不及百款，但是它们的平均EI值均在2.50以上，凭借较高的产品定价水平而进入收益能力排名前十强。而南京银行和杭州银行则是受益于其较多的产品发行数量，它们公布了预期收益率的产品数分别为708款和376款，故二者在区域性商业银行收益能力排名中进入前三名。
　　从产品平均EI值来看，表现较好的前十家区域性商业银行依次为东莞银行、深圳农商、大连银行、重庆银行、台州银行、齐鲁银行、九江银行、上饶银行、青岛银行、广西北部湾银行。这十家银行的产品平均EI值均高于2.45。但其中的台州银行、九江银行和上饶银行公布了预期收益率的产品数均在30款以下，因产品数较少而没能在收益能力排名中位居前列。
　　表2：收益能力排行榜（2014年第3季度）
　　全国性商业银行：
　　排名 银行名称 收益能力得分
　　1 交通银行 19.72
　　2 中国民生银行 19.02
　　3 平安银行 18.07
　　4 兴业银行 17.94
　　5 招商银行 17.50
　　6 中国银行 16.33
　　7 华夏银行 16.21
　　8 中国建设银行 16.03
　　9 广发银行 15.48
　　10 中国光大银行 14.83
　　11 上海浦东发展银行 14.58
　　12 中信银行 14.57
　　13 中国农业银行 14.52
　　14 渤海银行 14.35
　　15 中国工商银行 14.29
　　16 浙商银行 13.79
　　17 恒丰银行 13.61
　　18 中国邮政储蓄银行 13.40
　　19 友利银行 11.00
　　区域性商业银行：
　　排名 银行名称 收益能力得分
　　1 东莞银行 16.54
　　2 南京银行 16.26
　　3 杭州银行 14.50
　　4 深圳农村商业银行 14.38
　　5 重庆银行 14.09
　　6 青岛银行 14.07
　　7 大连银行 14.00
　　8 包商银行 13.94
　　9 齐鲁银行 13.90
　　10 上海银行 13.89
　　11 浙江稠州商业银行 13.81
　　12 江苏银行 13.67
　　13 苏州银行 13.64
　　14 宁波银行 13.54
　　15 厦门银行 13.52
　　16 兰州银行 13.49
　　17 广西北部湾银行 13.39
　　18 广州银行 13.39
　　19 九江银行 13.38
　　20 上海农村商业银行 13.35
　　21 上饶银行 13.31
　　22 晋商银行 13.29
　　23 南昌银行 13.28
　　24 福建海峡银行 13.27
　　25 青岛农商银行 13.23
　　26 河北银行 13.23
　　27 佛山顺德农村商业银行 13.17
　　28 江门新会农村商业银行 13.17
　　29 富滇银行 13.10
　　30 盛京银行 13.10
　　31 玉溪市商业银行 13.09
　　32 汉口银行 13.09
　　33 成都银行 13.07
　　34 厦门农村商业银行 13.07
　　35 北京农村商业银行 13.01
　　36 绍兴银行 13.00
　　37 哈尔滨银行 13.00
　　38 泰安市商业银行 12.99
　　39 温州银行 12.94
　　40 瑞丰银行 12.94
　　41 珠海华润银行 12.92
　　42 广东南粤银行 12.91
　　43 泉州银行 12.86
　　44 江苏邳州农村商业银行 12.83
　　45 浙江泰隆商业银行 12.82
　　46 台州银行 12.81
　　47 日照银行 12.81
　　48 张家港农村商业银行 12.80
　　49 重庆农村商业银行 12.74
　　50 浙江义乌农村商业银行 12.73
　　51 天津银行 12.71
　　52 信阳银行 12.69
　　53 郑州银行 12.67
　　54 江苏昆山农村商业银行 12.63
　　55 临商银行 12.61
　　56 龙江银行 12.60
　　57 江苏吴江农村商业银行 12.58
　　58 威海市商业银行 12.56
　　59 江门融和农村商业银行 12.54
　　60 北京银行 12.51
　　61 鄞州银行 12.51
　　62 南海农商银行 12.48
　　63 长沙银行 12.43
　　64 黄河农村商业银行 12.42
　　65 长安银行 12.37
　　66 江苏海安农村商业银行 12.36
　　67 莱商银行 12.27
　　68 成都农村商业银行 12.25
　　69 淮海银行 12.22
　　70 南充市商业银行 12.22
　　71 徽商银行 12.15
　　72 太仓农村商业银行 12.14
　　73 杭州联合农村商业银行 12.14
　　74 无锡农村商业银行 12.13
　　75 重庆三峡银行 12.09
　　76 昆仑银行 12.00
　　77 锦州银行 11.95
　　78 德阳银行 11.95
　　79 西安银行 11.91
　　80 平顶山市商业银行 11.75
　　81 佛山农村商业银行 11.72
　　82 华融湘江银行 11.67
　　83 四川省农村信用社 11.11
　　资料来源：普益财富
　　风险控制能力：中行、民生、兴业排名前三，部分城市商业银行上升显著
　　全国性商业银行中，风险控制能力排名前五的银行依次是中国银行、民生银行、兴业银行、建设银行和华夏银行。
　　全国性商业银行中的中国银行、民生银行、招商银行、南京银行、兴业银行、广发银行、和中信银行在实现预期收益率的产品数量方面表现优秀，这些银行公布的实现了预期收益率的固定收益类产品数量均超过400款，显著超过其他银行。其中，中国银行表现尤为显著，该行第3季度公布的实现了预期收益率的固定收益类产品数量达到1189款，远超其他银行，再加上该行在收益实现方面表现突出，因而在全国性商业银行中位列风控能力第1位。
　　在收益实现方面，结构性产品的收益实现情况对全国性商业银行的产品收益实现得分影响显著，民生银行、农业银行、渤海银行、招商银行、中信银行、广发银行和平安银行均发行了数量不等的结构性产品，由于各家银行结构性产品的收益实现情况各不相同，使得这些银行的收益实现得分都受到不同程度的拖累，不过由于结构性产品的数量分数权重高于固定收益类产品，因而从一定程度上抵消了收益实现得分对风控能力总分的负面影响。
　　另外，排名靠后的银行主要由于公布了到期收益率的产品数量偏少，通常低于100款，尽管这些银行到期产品几乎全部都实现了预期收益率，但数量方面的得分拖累其风控能力的总分。
　　区域性商业银行中，风险控制能力排名前十的银行依次是南京银行、江苏银行、北京银行、上海银行、杭州银行、东莞银行、上海农商、宁波银行、珠海华润银行和浙江稠州商业银行。
　　由于区域性商业银行中除了南京银行和泉州银行而外，其余银行都没有发行结构性产品或没有公布其到期收益率，再加上固定收益类产品几乎都能实现最高预期收益率，因此绝大部分银行的收益实现得分都接近满分。这使得区域性商业银行的风控能力集中体现在实现了到期收益率的固定收益类产品数量上，南京银行、江苏银行、北京银行、上海银行和杭州银行公布了到期收益率的固定收益类产品数量位居前列，再加上几乎所有产品都实现了预期收益率，因而表现名列前茅。
　　值得一提的是，从所有商业银行角度来看，包括南京银行、江苏银行、北京银行和上海银行在内的区域性商业银行的风控能力总分排名与第2季度相比都有明显的上升，这和上述银行在实现预期收益率的产品数量得分以及收益实现得分中的一个或两个方面表现突出不无关系。
　　表3：风险控制能力排行榜（2014年第3季度）
　　全国性商业银行：
　　排名 银行名称 风险控制能力得分
　　1 中国银行 17.00
　　2 中国民生银行 16.16
　　3 兴业银行 15.93
　　4 中国建设银行 15.74
　　5 华夏银行 15.74
　　6 交通银行 15.67
　　7 中国农业银行 15.40
　　8 上海浦东发展银行 15.40
　　9 渤海银行 15.32
　　10 招商银行 15.29
　　11 中信银行 15.26
　　12 广发银行 15.23
　　13 中国光大银行 14.82
　　14 中国工商银行 14.80
　　15 中国邮政储蓄银行 14.73
　　16 平安银行 14.17
　　17 浙商银行 13.80
　　18 恒丰银行 13.76
　　19 友利银行 13.29
　　区域性商业银行：
　　排名 银行名称 风险控制能力得分
　　1 南京银行 15.77
　　2 江苏银行 15.52
　　3 北京银行 15.39
　　4 上海银行 15.27
　　5 杭州银行 15.21
　　6 东莞银行 15.19
　　7 上海农村商业银行 15.18
　　8 宁波银行 14.96
　　9 珠海华润银行 14.81
　　10 浙江稠州商业银行 14.77
　　11 佛山顺德农村商业银行 14.65
　　12 包商银行 14.61
　　13 广州银行 14.58
　　14 青岛银行 14.49
　　15 汉口银行 14.45
　　16 晋商银行 14.41
　　17 温州银行 14.37
　　18 河北银行 14.36
　　19 西安银行 14.35
　　20 天津银行 14.29
　　21 龙江银行 14.24
　　22 苏州银行 14.23
　　23 厦门银行 14.22
　　23 齐鲁银行 14.22
　　25 锦州银行 14.19
　　26 绍兴银行 14.16
　　27 徽商银行 14.11
　　27 北京农村商业银行 14.11
　　29 哈尔滨银行 14.09
　　30 重庆银行 14.08
　　31 兰州银行 13.90
　　32 大连银行 13.89
　　33 福建海峡银行 13.81
　　34 江苏吴江农村商业银行 13.76
　　35 瑞丰银行 13.67
　　36 鄞州银行 13.65
　　37 日照银行 13.63
　　37 张家港农村商业银行 13.63
　　39 广西北部湾银行 13.56
　　40 江门融和农村商业银行 13.54
　　41 青岛农商银行 13.51
　　41 长沙银行 13.51
　　43 泉州银行 13.47
　　44 南充市商业银行 13.40
　　45 泰安市商业银行 13.38
　　45 临商银行 13.38
　　45 成都农村商业银行 13.38
　　45 上饶银行 13.38
　　49 富滇银行 13.32
　　50 重庆农村商业银行 13.29
　　51 南昌银行 13.25
　　51 无锡农村商业银行 13.25
　　53 杭州联合农村商业银行 13.22
　　54 南海农商银行 13.19
　　54 华融湘江银行 13.19
　　54 威海市商业银行 13.19
　　57 广东南粤银行 13.15
　　58 德阳银行 13.08
　　58 浙江泰隆商业银行 13.08
　　60 莱商银行 13.04
　　60 玉溪市商业银行 13.04
　　60 昆仑银行 13.04
　　63 成都银行 13.00
　　64 深圳农村商业银行 12.96
　　64 郑州银行 12.96
　　66 厦门农村商业银行 12.87
　　67 淮海银行 12.82
　　67 浙江义乌农村商业银行 12.82
　　67 江门新会农村商业银行 12.82
　　70 台州银行 12.77
　　70 江苏邳州农村商业银行 12.77
　　72 黄河农村商业银行 12.71
　　72 盛京银行 12.71
　　72 九江银行 12.71
　　75 佛山农村商业银行 12.66
　　75 长安银行 12.66
　　77 江苏海安农村商业银行 12.60
　　78 江苏昆山农村商业银行 12.54
　　78 太仓农村商业银行 12.54
　　78 平顶山市商业银行 12.54
　　78 四川省农村信用社 12.54
　　78 信阳银行 12.54
　　83 重庆三峡银行 12.47
　　资料来源：普益财富
　　理财产品丰富性：中信银行位居第一，全国性银行丰富性普遍优于区域性银行
　　全国性商业银行中，理财产品丰富性排名前五的银行依次是中信银行、平安银行、招商银行、交通银行和兴业银行。
　　整体来看，排名靠前的全国性商业银行在丰富性项目下的包括收益类型、投资币种、投资对象、投资期限、投资起点共5个子项目中的至少3个上都有较为突出的表现。中信银行在第3季度继续位列理财产品丰富性第1位，该行在投资起点类型和收益类型上都得到了最高分，在其余三个子项目上的得分也位列前3位，因此总分排名第1位，也秉承了该行在产品丰富性上的一贯优异表现。平安银行紧随中信银行之后排名第2位，该行在投资期限类型上得到了最高分，不过由于该行在投资币种类型方面表现略微逊色因而位列丰富性总分第2位。
　　国有银行中，除了交通银行在丰富性上排名靠前外，其余银行在第3季度的排名的分化显著。中国银行、建设银行和工商银行排名在前10位之内，中国银行在产品投资对象类型和投资起点类型得分方面表现不佳；建设银行在产品投资对象类型和投资期限类型上得分偏低；而工商银行由于外币理财产品种类较少且产品投资期限类型有限使其丰富性总分受到拖累；农业银行在投资币种类型、投资对象以及投资起点类型三个子项上得分均较低，因而整体表现不佳。
　　区域性商业银行中，理财产品丰富性排名前十的银行依次是上海农商、江苏银行、南京银行、珠海华润银行、西安银行、齐鲁银行、福建海峡银行、顺德农商、北京银行和青岛银行。
　　整体来看，区域性商业银行的产品丰富程度仍然显著低于全国性商业银行，在投资币种类型方面仍然只有北京银行和上海银行发行了外币理财产品（均为美元理财产品），其余银行均仅发行了人民币理财产品；在投资对象、投资期限和投资起点类型方面，区域性商业银行整体表现也不及全国性商业银行，而且，区域性银行内部在各子项的得分上的分化也非常明显。一方面，包括上海农商、江苏银行、南京银行和珠海华润银行等在内的区域性商业银行的理财产品丰富性总分已经超过个别全国性商业银行，虽然这些银行在投资别种类型得分上偏低，但是在理财产品收益类型、投资对象类型、投资期限类型以及投资起点类型等方面中的至少2项都有较好表现。另一方面，部分区域性商业银行中的“1-2种收益类型（保本浮动、非保本浮动）、1个币种类型（人民币）、1个投向类型（债券与货币市场类）、1-2类投资期限（1-2个月、2-3个月）以及1类投资起点（5-10万元）”的状况仍然难以扭转。
　　表4：理财产品丰富性排行榜（2014年第3季度）
　　全国性商业银行：
　　排名 银行名称 丰富性得分
　　1 中信银行 16.00
　　2 平安银行 15.60
　　3 招商银行 15.40
　　4 交通银行 15.30
　　5 兴业银行 14.80
　　6 中国银行 14.40
　　7 中国建设银行 13.80
　　8 中国光大银行 13.40
　　9 中国工商银行 13.30
　　10 中国民生银行 12.80
　　11 广发银行 12.40
　　12 渤海银行 11.90
　　13 上海浦东发展银行 12.00
　　14 中国农业银行 11.00
　　15 华夏银行 10.60
　　16 恒丰银行 8.50
　　17 中国邮政储蓄银行 8.10
　　18 浙商银行 7.50
　　19 友利银行 5.20
　　区域性商业银行：
　　排名 银行名称 丰富性得分
　　1 上海农村商业银行 12.00
　　2 江苏银行 11.40
　　3 南京银行 11.30
　　4 珠海华润银行 11.00
　　5 西安银行 10.80
　　6 齐鲁银行 10.40
　　6 福建海峡银行 10.40
　　6 佛山顺德农村商业银行 10.40
　　9 北京银行 10.20
　　10 青岛银行 10.00
　　11 龙江银行 9.90
　　12 佛山农村商业银行 9.80
　　13 上海银行 9.70
　　14 包商银行 9.60
　　15 汉口银行 9.50
　　16 广州银行 9.40
　　16 郑州银行 9.40
　　18 河北银行 9.30
　　19 泉州银行 9.20
　　20 华融湘江银行 8.80
　　21 徽商银行 8.70
　　21 东莞银行 8.70
　　23 威海市商业银行 8.60
　　24 浙江稠州商业银行 8.50
　　25 南海农商银行 8.40
　　25 淮海银行 8.40
　　25 厦门农村商业银行 8.40
　　28 南昌银行 8.30
　　28 杭州银行 8.30
　　28 长沙银行 8.30
　　28 江门融和农村商业银行 8.30
　　32 哈尔滨银行 8.20
　　33 泰安市商业银行 8.10
　　33 锦州银行 8.10
　　33 莱商银行 8.10
　　33 长安银行 8.10
　　37 北京农村商业银行 8.00
　　37 天津银行 8.00
　　37 盛京银行 8.00
　　37 温州银行 8.00
　　37 九江银行 8.00
　　37 德阳银行 8.00
　　37 兰州银行 8.00
　　37 青岛农商银行 8.00
　　45 广东南粤银行 7.70
　　45 上饶银行 7.70
　　45 无锡农村商业银行 7.70
　　48 富滇银行 7.60
　　49 深圳农村商业银行 7.50
　　50 宁波银行 7.40
　　51 鄞州银行 7.10
　　51 重庆银行 7.10
　　51 张家港农村商业银行 7.10
　　51 昆仑银行 7.10
　　51 瑞丰银行 7.10
　　56 厦门银行 6.80
　　56 晋商银行 6.80
　　58 杭州联合农村商业银行 6.70
　　58 成都农村商业银行 6.70
　　58 南充市商业银行 6.70
　　58 台州银行 6.70
　　58 江苏昆山农村商业银行 6.70
　　63 成都银行 6.60
　　64 大连银行 6.50
　　64 绍兴银行 6.50
　　64 玉溪市商业银行 6.50
　　67 广西北部湾银行 6.40
　　68 信阳银行 6.30
　　68 浙江义乌农村商业银行 6.30
　　70 临商银行 6.10
　　70 浙江泰隆商业银行 6.10
　　70 日照银行 6.10
　　70 重庆农村商业银行 6.10
　　70 四川省农村信用社 6.10
　　70 江苏吴江农村商业银行 6.10
　　70 太仓农村商业银行 6.10
　　77 江门新会农村商业银行 5.80
　　78 重庆三峡银行 5.70
　　78 平顶山市商业银行 5.70
　　78 苏州银行 5.70
　　81 黄河农村商业银行 5.30
　　82 江苏海安农村商业银行 4.90
　　83 江苏邳州农村商业银行 4.50
　　资料来源：普益财富
　　信息披露规范性：农业银行排名首位，部分银行信息披露规范性波动较大
　　全国性商业银行中，信息披露规范性排名前五的银行依次是农业银行、招商银行、民生银行、中信银行和华夏银行。
　　整体来看，全国性商业银行在信息披露方面的表现仍然不及区域性商业银行，从排名前19位的区域性商业银行和全国性商业银行的比较可以看出，全国性商业银行在发行、到期和运行信息三个子项上的平均得分均低于排名前19位的区域性商业银行，其中到期信息和运行信息两项的平均得分差距均达到1分左右，而发行信息平均得分的差距则仅为0.23分。
　　在全国性商业银行中，农业银行继续排名首位，该行除了到期信息披露得分偏低外，发行和运行信息的披露得分都名列前茅，因而总分较高。招商银行和民生银行在信息披露规范性上的排名上升显著，两家银行在理财产品到期信息披露的完整性、透明度以及运行信息披露的数量较第2季度都有明显改善，因而令两家银行信息披露规范性总分表现优异。其他排名靠前的全国性商业银行在发行和到期信息披露方面尽管都表现尚佳，但是大部分银行都存在季度内各月公布的产品公告数量与当月运行的产品数量匹配严重失衡的情况，再加上还有部分银行在发行信息、到期信息披露中的1项甚至2项表现不佳，因而使得信息披露规范性总分受到严重拖累。
　　区域性商业银行中，信息披露规范性排名前十的银行依次是上海农商、锦州银行、南京银行、江苏银行、北京银行、宁波银行、齐鲁银行、青岛银行、大连银行和新会农商。
　　第3季度，信息披露规范性排名位居前列的区域性商业银行虽然产品发行量和到期量普遍低于全国性商业银行，但是这些银行不仅在产品发行信息和到期信息的透明度与完备性上表现卓越，而且在产品运行信息披露上也做到了运行公告与当期运行产品的较好匹配，因而这些银行的信息披露总分大都超过全国性商业银行。
　　从单项得分上来看，在发行信息披露方面，平安银行、南京银行、招商银行、农业银行和杭州银行排名居前，这些银行不仅在披露的产品数量方面较为领先，而且在披露的信息质量上优于其他银行；在到期信息披露方面，民生银行、中信银行、华夏银行、上海银行和北京银行排名居前，这些银行披露的具有到期收益率的产品数量和其在该行整体到期产品中的占比都较其他银行表现更好；在运行信息披露方面，泉州银行、鄞州银行、农业银行、锦州银行、德阳银行、黄河农商和泰隆商行排名居前。整体来看，纳入排名的102家银行中，有超过一半的银行均披露了产品运行信息，但是仍然有48家银行在第3季度没有对其运行期内的任何产品披露运行公告。同时，我们也注意到有部分银行的信息披露在季度间的波动性较大，表现在发行、到期或运行信息披露的数量和质量上时好时坏，这对这些银行的信息披露总分产生了较大的负面影响。这从一个侧面反映出部分银行在理财业务的管理及内部控制上需要进一步加强，以保持信息披露的持续性和一贯性。
　　表5：信息披露规范性排行榜（2014年第3季度）
　　全国性商业银行：
　　排名 银行名称 发行信息得分 到期信息得分 运行信息得分 信息披露规范性得分
　　1 中国农业银行 8.54 6.70 4.15 19.39
　　2 招商银行 8.70 7.39 2.45 18.55
　　3 中国民生银行 6.75 8.70 2.84 18.29
　　4 中信银行 8.34 8.41 1.06 17.81
　　5 华夏银行 7.22 8.28 2.15 17.66
　　6 中国邮政储蓄银行 8.27 7.56 0.95 16.78
　　7 渤海银行 7.84 7.25 1.57 16.67
　　8 浙商银行 7.86 5.29 3.43 16.57
　　9 广发银行 8.24 7.68 0.36 16.28
　　10 中国光大银行 7.13 5.11 2.49 14.73
　　11 中国银行 3.96 7.55 1.28 12.78
　　12 中国工商银行 8.39 1.96 2.16 12.52
　　13 友利银行 7.36 5.15 0.00 12.51
　　14 中国建设银行 7.42 2.95 1.64 12.01
　　15 平安银行 8.81 1.82 0.80 11.43
　　16 兴业银行 6.72 4.12 0.56 11.40
　　17 上海浦东发展银行 5.69 3.89 1.04 10.63
　　18 交通银行 6.72 1.91 1.62 10.25
　　19 恒丰银行 2.66 3.08 0.00 5.74
　　区域性商业银行：
　　排名 银行名称 发行信息得分 到期信息得分 运行信息得分 信息披露规范性得分
　　1 上海农村商业银行 8.07 8.08 3.16 19.31
　　2 锦州银行 7.88 7.41 4.02 19.31
　　3 南京银行 8.79 7.92 2.44 19.15
　　4 江苏银行 7.99 7.68 3.28 18.96
　　5 北京银行 7.51 8.18 3.25 18.94
　　6 宁波银行 8.12 7.53 3.13 18.79
　　7 齐鲁银行 7.44 7.70 3.33 18.46
　　8 青岛银行 8.00 7.23 3.07 18.30
　　9 大连银行 7.71 7.66 2.20 17.57
　　10 江门新会农村商业银行 7.04 7.19 3.20 17.44
　　11 鄞州银行 5.38 7.21 4.33 16.92
　　12 天津银行 7.68 7.32 1.77 16.77
　　13 泉州银行 4.62 7.28 4.78 16.67
　　14 德阳银行 7.00 5.81 3.86 16.67
　　15 广州银行 8.12 7.50 0.94 16.55
　　16 佛山顺德农村商业银行 8.00 7.67 0.61 16.28
　　17 珠海华润银行 8.09 8.04 0.00 16.13
　　18 广西北部湾银行 7.47 5.48 3.08 16.04
　　19 江门融和农村商业银行 6.15 7.50 2.19 15.84
　　20 上饶银行 7.28 7.21 1.14 15.63
　　21 汉口银行 7.95 7.67 0.00 15.62
　　22 绍兴银行 7.78 7.77 0.00 15.55
　　23 成都农村商业银行 6.90 5.70 2.91 15.51
　　24 南昌银行 7.66 4.97 2.68 15.30
　　25 泰安市商业银行 7.76 7.43 0.00 15.19
　　26 温州银行 7.93 7.11 0.00 15.03
　　27 杭州银行 8.48 5.85 0.62 14.96
　　28 西安银行 8.00 6.95 0.00 14.94
　　29 苏州银行 7.68 7.10 0.00 14.79
　　30 莱商银行 6.48 6.68 1.60 14.77
　　31 浙江稠州商业银行 7.10 7.65 0.00 14.75
　　32 兰州银行 7.28 7.41 0.00 14.69
　　33 河北银行 7.39 7.23 0.00 14.63
　　34 日照银行 7.67 4.81 2.04 14.52
　　35 黄河农村商业银行 7.45 3.16 3.83 14.44
　　36 龙江银行 7.89 6.54 0.00 14.43
　　37 南充市商业银行 7.55 6.84 0.00 14.39
　　38 重庆银行 7.16 7.13 0.00 14.29
　　39 哈尔滨银行 7.95 5.68 0.61 14.23
　　40 包商银行 8.19 5.84 0.00 14.03
　　41 杭州联合农村商业银行 7.42 6.43 0.00 13.85
　　42 浙江泰隆商业银行 4.14 6.23 3.48 13.85
　　43 北京农村商业银行 7.62 6.18 0.00 13.80
　　44 无锡农村商业银行 6.24 7.38 0.00 13.61
　　45 昆仑银行 6.33 7.28 0.00 13.61
　　46 东莞银行 5.49 8.12 0.00 13.61
　　47 盛京银行 6.44 7.12 0.00 13.56
　　48 晋商银行 5.31 7.09 1.10 13.50
　　49 上海银行 4.17 8.23 0.94 13.34
　　50 青岛农商银行 7.20 6.07 0.00 13.27
　　51 华融湘江银行 7.06 6.13 0.00 13.19
　　52 四川省农村信用社 6.58 6.47 0.00 13.05
　　53 威海市商业银行 7.45 5.58 0.00 13.03
　　54 富滇银行 3.35 7.41 1.92 12.67
　　55 江苏邳州农村商业银行 5.47 7.15 0.00 12.61
　　56 平顶山市商业银行 5.56 7.03 0.00 12.59
　　57 临商银行 7.65 4.91 0.00 12.56
　　58 张家港农村商业银行 3.68 6.91 1.86 12.45
　　59 佛山农村商业银行 4.86 7.09 0.00 11.95
　　60 徽商银行 4.02 4.49 3.39 11.90
　　61 长安银行 5.48 4.95 1.23 11.67
　　62 福建海峡银行 5.32 6.32 0.00 11.63
　　63 太仓农村商业银行 4.92 6.47 0.00 11.39
　　64 江苏海安农村商业银行 4.32 7.06 0.00 11.38
　　65 长沙银行 4.06 6.78 0.00 10.84
　　66 成都银行 4.61 3.77 2.43 10.81
　　67 信阳银行 2.98 7.03 0.75 10.76
　　68 厦门银行 2.74 5.40 2.41 10.55
　　69 重庆农村商业银行 5.11 5.40 0.00 10.51
　　70 重庆三峡银行 3.39 5.88 0.81 10.08
　　71 广东南粤银行 7.18 2.74 0.00 9.91
　　72 江苏吴江农村商业银行 2.25 6.91 0.00 9.16
　　73 郑州银行 2.31 6.58 0.00 8.90
　　74 台州银行 1.72 7.15 0.00 8.87
　　75 瑞丰银行 2.09 6.56 0.00 8.64
　　76 九江银行 2.34 6.27 0.00 8.62
　　77 浙江义乌农村商业银行 3.06 5.09 0.00 8.15
　　78 玉溪市商业银行 2.98 4.89 0.00 7.87
　　79 淮海银行 3.72 3.62 0.00 7.34
　　80 厦门农村商业银行 4.35 2.25 0.00 6.60
　　81 南海农商银行 2.56 3.02 0.00 5.58
　　82 江苏昆山农村商业银行 4.18 1.20 0.00 5.38
　　83 深圳农村商业银行 2.88 2.14 0.00 5.01
　　资料来源：普益财富
　　评估问卷测度
　　2014年第3季度银行理财能力排名的评估问卷测度包括动态调查问卷和静态调查问卷，卷面总分100分，其中动态调查问卷30分，静态调查问卷70分。
　　表6：评估问卷得分（2014年第3季度）
　　全国性商业银行：
　　排名 银行名称 动态问卷得分 静态问卷得分 评估问卷得分
　　1 兴业银行 28.00 67.40 95.40
　　2 上海浦东发展银行 25.00 69.98 94.98
　　3 华夏银行 22.50 67.90 90.40
　　4 中国光大银行 27.00 60.56 87.56
　　5 中国民生银行 23.00 64.32 87.32
　　6 广发银行 23.50 62.54 86.04
　　7 中国农业银行 22.00 63.00 85.00
　　8 招商银行 25.00 59.50 84.50
　　9 交通银行 21.50 62.15 83.65
　　10 中信银行 23.50 52.00 75.50
　　11 中国建设银行 8.00 44.82 52.82
　　11 平安银行 8.00 44.82 52.82
　　11 中国银行 8.00 44.82 52.82
　　11 中国工商银行 8.00 44.82 52.82
　　11 渤海银行 8.00 44.82 52.82
　　11 中国邮政储蓄银行 8.00 44.82 52.82
　　11 恒丰银行 8.00 44.82 52.82
　　11 浙商银行 8.00 44.82 52.82
　　11 友利银行 8.00 44.82 52.82
　　区域性商业银行：
　　排名 银行名称 动态问卷得分 静态问卷得分 评估问卷得分
　　1 南京银行 24.50 68.00 92.50
　　2 江苏银行 20.50 64.00 84.50
　　3 兰州银行 19.00 65.49 84.49
　　4 珠海华润银行 21.00 63.00 84.00
　　5 北京银行 25.00 55.48 80.48
　　6 哈尔滨银行 22.00 57.50 79.50
　　7 德阳银行 17.50 61.50 79.00
　　8 包商银行 19.50 56.85 76.35
　　9 龙江银行 16.00 57.50 73.50
　　10 泉州银行 14.50 57.58 72.08
　　11 齐鲁银行 15.50 55.88 71.38
　　12 泰安市商业银行 14.00 56.60 70.60
　　13 青岛银行 15.50 54.63 70.13
　　14 长安银行 14.00 55.67 69.67
　　15 威海市商业银行 15.00 54.61 69.61
　　16 晋商银行 18.00 49.82 67.82
　　17 福建海峡银行 15.00 52.54 67.54
　　18 重庆三峡银行 16.50 50.00 66.50
　　19 上海农村商业银行 8.00 58.00 66.00
　　20 西安银行 15.00 50.00 65.00
　　20 成都农村商业银行 8.00 57.00 65.00
　　21 广西北部湾银行 13.00 50.10 63.10
　　22 杭州银行 8.00 44.82 52.82
　　22 东莞银行 8.00 44.82 52.82
　　22 上海银行 8.00 44.82 52.82
　　22 浙江稠州商业银行 8.00 44.82 52.82
　　22 宁波银行 8.00 44.82 52.82
　　22 广州银行 8.00 44.82 52.82
　　22 徽商银行 8.00 44.82 52.82
　　22 佛山顺德农村商业银行 8.00 44.82 52.82
　　22 厦门银行 8.00 44.82 52.82
　　22 河北银行 8.00 44.82 52.82
　　22 汉口银行 8.00 44.82 52.82
　　22 天津银行 8.00 44.82 52.82
　　22 温州银行 8.00 44.82 52.82
　　22 重庆银行 8.00 44.82 52.82
　　22 锦州银行 8.00 44.82 52.82
　　22 北京农村商业银行 8.00 44.82 52.82
　　22 苏州银行 8.00 44.82 52.82
　　22 绍兴银行 8.00 44.82 52.82
　　22 南海农商银行 8.00 44.82 52.82
　　22 淮海银行 8.00 44.82 52.82
　　22 瑞丰银行 8.00 44.82 52.82
　　22 大连银行 8.00 44.82 52.82
　　22 江苏昆山农村商业银行 8.00 44.82 52.82
　　22 江苏吴江农村商业银行 8.00 44.82 52.82
　　22 日照银行 8.00 44.82 52.82
　　22 厦门农村商业银行 8.00 44.82 52.82
　　22 重庆农村商业银行 8.00 44.82 52.82
　　22 张家港农村商业银行 8.00 44.82 52.82
　　22 南昌银行 8.00 44.82 52.82
　　22 临商银行 8.00 44.82 52.82
　　22 广东南粤银行 8.00 44.82 52.82
　　22 深圳农村商业银行 8.00 44.82 52.82
　　22 青岛农商银行 8.00 44.82 52.82
　　22 长沙银行 8.00 44.82 52.82
　　22 成都银行 8.00 44.82 52.82
　　22 南充市商业银行 8.00 44.82 52.82
　　22 黄河农村商业银行 8.00 44.82 52.82
　　22 华融湘江银行 8.00 44.82 52.82
　　22 莱商银行 8.00 44.82 52.82
　　22 江门融和农村商业银行 8.00 44.82 52.82
　　22 玉溪市商业银行 8.00 44.82 52.82
　　22 富滇银行 8.00 44.82 52.82
　　22 杭州联合农村商业银行 8.00 44.82 52.82
　　22 鄞州银行 8.00 44.82 52.82
　　22 盛京银行 8.00 44.82 52.82
　　22 昆仑银行 8.00 44.82 52.82
　　22 上饶银行 8.00 44.82 52.82
　　22 佛山农村商业银行 8.00 44.82 52.82
　　22 九江银行 8.00 44.82 52.82
　　22 浙江泰隆商业银行 8.00 44.82 52.82
　　22 郑州银行 8.00 44.82 52.82
　　22 浙江义乌农村商业银行 8.00 44.82 52.82
　　22 无锡农村商业银行 8.00 44.82 52.82
　　22 江门新会农村商业银行 8.00 44.82 52.82
　　22 台州银行 8.00 44.82 52.82
　　22 太仓农村商业银行 8.00 44.82 52.82
　　22 江苏邳州农村商业银行 8.00 44.82 52.82
　　22 平顶山市商业银行 8.00 44.82 52.82
　　22 四川省农村信用社 8.00 44.82 52.82
　　22 信阳银行 8.00 44.82 52.82
　　22 江苏海安农村商业银行 8.00 44.82 52.82
　　资料来源：普益财富
　　综合理财能力：招商、民生、兴业居全国性银行前三，南京、江苏、北京居区域性银行前三
　　全国性商业银行中，理财能力综合排名前五的银行依次是招商银行、民生银行、兴业银行、交通银行和华夏银行。
　　本季度分类指标测度中，招商银行的发行能力、收益能力、理财产品丰富性以及信息披露规范性这四个单项能力排名均位居前五强，促使该行获得综合理财能力排行榜第一名。民生银行位居理财能力综合排名第二，主要得益于该行收益能力、风险控制能力和信息披露规范性表现较好，这三个单项排名均在前三甲行列，同时该行评估问卷得分也获得第5位的好名次。兴业银行在本季度综合理财能力排名中获得第三名，该行的发行能力、收益能力、风险控制能力、理财产品丰富性以及评估问卷得分均在全国性银行的前五强之中，然而该行信息披露规范性还有待提升，特别是在运行信息还应更加透明。
　　全国性银行综合排名前十强依然是股份制商业银行占据绝大多数，其中有8家为股份制商业银行，2家为国有银行。国有银行得益于网点数量庞大，通常理财产品发行规模与其它类型银行相比占据绝对优势，但是其在产品收益定价水平、产品种类丰富程度以及信息披露规范性等方面的表现普遍不及股份制商业银行甚至部分大型城商行，因此综合理财能力排名中股份制商业银行普遍表现较好。
　　区域性商业银行中，理财能力综合排名前十的银行依次是南京银行、江苏银行、北京银行、珠海华润银行、上海农商、青岛银行、齐鲁银行、包商银行、兰州银行和哈尔滨银行。
　　排名前三名的区域性银行与上季度完全一致。南京银行在各个单项排名上均能保持前三位置，特别是发行能力、风险控制能力以及评估问卷得分均获得第一名，使得该行能够蝉联区域性银行综合理财能力排名榜首。江苏银行位居综合排名第二，主要得益于该行发行能力、风险控制能力、理财产品丰富性、信息披露规范性以及评估问卷得分均在区域性银行中位列前五位之中。北京银行的发行能力和风险控制能力均位居区域性银行第三名，同时信息披露规范性、评估问卷得分均为第5位，促使该行获得综合理财能力排名第三。
　　区域性商业银行理财能力综合排名靠后的银行中，农商行、农信社等农村金融机构的占比要高于城商行，可见整体上城商行的综合理财实力要强于农村金融机构。城商行通常在发行数量及发行规模上要高于农村金融机构，同时在资产配置方面能够获得更高收益的投资，此外对于产品的发行、运行、到期等各个阶段的信息披露也更为规范，因此城商行的发行能力、收益能力、信息披露规范性普遍强于农村金融机构。
　　表7：银行理财能力综合排行榜（2014年第3季度）
　　全国性商业银行：
　　排名 银行名称 发行能
　　力得分 收益能
　　力得分 风险控制
　　能力得分 理财产品
　　丰富性得分 信息披露
　　规范性得分 评估问
　　卷得分 综合
　　1 招商银行 19.11 17.50 15.29 15.40 18.55 84.50 85.51
　　2 中国民生银行 17.80 19.02 16.16 12.80 18.29 87.32 84.88
　　3 兴业银行 18.31 17.94 15.93 14.80 11.40 95.40 82.64
　　4 交通银行 19.90 19.72 15.67 15.30 10.25 83.65 81.54
　　5 华夏银行 16.59 16.21 15.74 10.60 17.66 90.40 80.19
　　6 中国农业银行 17.79 14.52 15.40 11.00 19.39 85.00 79.83
　　7 中信银行 16.26 14.57 15.26 16.00 17.81 75.50 78.80
　　8 广发银行 16.73 15.48 15.23 12.40 16.28 86.04 78.60
　　9 上海浦东发展银行 18.13 14.58 15.40 12.00 10.63 94.98 76.80
　　10 中国光大银行 15.32 14.83 14.82 13.40 14.73 87.56 76.72
　　11 中国银行 19.16 16.33 17.00 14.40 12.78 52.82 72.96
　　12 中国建设银行 19.68 16.03 15.74 13.80 12.01 52.82 71.16
　　13 平安银行 17.61 18.07 14.17 15.60 11.43 52.82 70.87
　　14 渤海银行 14.23 14.35 15.32 11.90 16.67 52.82 67.55
　　15 中国工商银行 16.97 14.29 14.80 13.30 12.52 52.82 67.11
　　16 中国邮政储蓄银行 14.48 13.40 14.73 8.10 16.78 52.82 63.82
　　17 浙商银行 12.46 13.79 13.80 7.50 16.57 52.82 61.30
　　18 恒丰银行 12.86 13.61 13.76 8.50 5.74 52.82 54.05
　　19 友利银行 9.44 11.00 13.29 5.20 12.51 52.82 51.79
　　区域性商业银行：
　　排名 银行名称 发行能
　　力得分 收益能
　　力得分 风险控制
　　能力得分 理财产品
　　丰富性得分 信息披露
　　规范性得分 评估问
　　卷得分 综合
　　1 南京银行 15.59 16.26 15.77 11.30 19.15 92.50 81.68
　　2 江苏银行 14.49 13.67 15.52 11.40 18.96 84.50 76.66
　　3 北京银行 14.13 12.51 15.39 10.20 18.94 80.48 73.50
　　4 珠海华润银行 11.71 12.92 14.81 11.00 16.13 84.00 70.93
　　5 上海农村商业银行 12.48 13.35 15.18 12.00 19.31 66.00 70.74
　　6 青岛银行 12.79 14.07 14.49 10.00 18.30 70.13 69.77
　　7 齐鲁银行 11.20 13.90 14.22 10.40 18.46 71.38 68.98
　　8 包商银行 13.13 13.94 14.61 9.60 14.03 76.35 68.07
　　9 兰州银行 10.15 13.49 13.90 8.00 14.69 84.49 66.29
　　10 哈尔滨银行 12.30 13.00 14.09 8.20 14.23 79.50 66.25
　　11 龙江银行 11.54 12.60 14.24 9.90 14.43 73.50 65.41
　　12 泉州银行 9.29 12.86 13.47 9.20 16.67 72.08 64.15
　　13 德阳银行 9.18 11.95 13.08 8.00 16.67 79.00 63.91
　　14 西安银行 11.38 11.91 14.35 10.80 14.94 65.00 63.78
　　15 佛山顺德农村商业银行 12.94 13.17 14.65 10.40 16.28 52.82 63.78
　　16 东莞银行 12.83 16.54 15.19 8.70 13.61 52.82 63.35
　　17 广州银行 12.04 13.39 14.58 9.40 16.55 52.82 62.68
　　18 杭州银行 12.70 14.50 15.21 8.30 14.96 52.82 62.45
　　19 宁波银行 10.89 13.54 14.96 7.40 18.79 52.82 62.39
　　20 浙江稠州商业银行 13.19 13.81 14.77 8.50 14.75 52.82 61.97
　　21 泰安市商业银行 9.23 12.99 13.38 8.10 15.19 70.60 61.82
　　22 福建海峡银行 10.61 13.27 13.81 10.40 11.63 67.54 61.68
　　23 锦州银行 11.06 11.95 14.19 8.10 19.31 52.82 61.66
　　24 晋商银行 10.96 13.29 14.41 6.80 13.50 67.82 61.17
　　25 汉口银行 11.20 13.09 14.45 9.50 15.62 52.82 61.10
　　26 上海银行 11.36 13.89 15.27 9.70 13.34 52.82 60.88
　　27 河北银行 11.55 13.23 14.36 9.30 14.63 52.82 60.50
　　28 广西北部湾银行 10.07 13.39 13.56 6.40 16.04 63.10 60.37
　　29 威海市商业银行 9.83 12.56 13.19 8.60 13.03 69.61 60.30
　　30 温州银行 12.12 12.94 14.37 8.00 15.03 52.82 60.06
　　31 天津银行 10.14 12.71 14.29 8.00 16.77 52.82 59.64
　　32 大连银行 9.60 14.00 13.89 6.50 17.57 52.82 59.37
　　33 苏州银行 12.27 13.64 14.23 5.70 14.79 52.82 58.67
　　34 重庆银行 11.00 14.09 14.08 7.10 14.29 52.82 58.62
　　35 南昌银行 9.91 13.28 13.25 8.30 15.30 52.82 58.24
　　36 成都农村商业银行 8.13 12.25 13.38 6.70 15.51 65.00 58.22
　　37 绍兴银行 10.60 13.00 14.16 6.50 15.55 52.82 58.07
　　38 长安银行 9.20 12.37 12.66 8.10 11.67 69.67 57.91
　　39 北京农村商业银行 10.26 13.01 14.11 8.00 13.80 52.82 57.58
　　40 江门融和农村商业银行 8.07 12.54 13.54 8.30 15.84 52.82 56.92
　　41 上饶银行 8.20 13.31 13.38 7.70 15.63 52.82 56.86
　　42 鄞州银行 7.89 12.51 13.65 7.10 16.92 52.82 56.76
　　43 青岛农商银行 9.39 13.23 13.51 8.00 13.27 52.82 56.25
　　44 徽商银行 10.11 12.15 14.11 8.70 11.90 52.82 55.93
　　45 莱商银行 8.65 12.27 13.04 8.10 14.77 52.82 55.82
　　46 厦门银行 11.62 13.52 14.22 6.80 10.55 52.82 55.73
　　47 日照银行 9.42 12.81 13.63 6.10 14.52 52.82 55.57
　　48 江门新会农村商业银行 6.95 13.17 12.82 5.80 17.44 52.82 55.34
　　49 华融湘江银行 9.05 11.67 13.19 8.80 13.19 52.82 55.13
　　50 张家港农村商业银行 9.71 12.80 13.63 7.10 12.45 52.82 54.97
　　51 南充市商业银行 8.67 12.22 13.40 6.70 14.39 52.82 54.74
　　52 富滇银行 8.50 13.10 13.32 7.60 12.67 52.82 54.60
　　53 昆仑银行 8.99 12.00 13.04 7.10 13.61 52.82 54.27
　　54 长沙银行 9.47 12.43 13.51 8.30 10.84 52.82 54.12
　　55 杭州联合农村商业银行 8.59 12.14 13.22 6.70 13.85 52.82 54.08
　　56 临商银行 9.82 12.61 13.38 6.10 12.56 52.82 54.06
　　57 无锡农村商业银行 7.74 12.13 13.25 7.70 13.61 52.82 54.03
　　58 佛山农村商业银行 8.26 11.72 12.66 9.80 11.95 52.82 54.00
　　59 盛京银行 6.60 13.10 12.71 8.00 13.56 52.82 53.69
　　60 浙江泰隆商业银行 7.86 12.82 13.08 6.10 13.85 52.82 53.48
　　61 黄河农村商业银行 8.53 12.42 12.71 5.30 14.44 52.82 53.26
　　62 成都银行 9.56 13.07 13.00 6.60 10.81 52.82 52.98
　　63 重庆三峡银行 7.81 12.09 12.47 5.70 10.08 66.50 52.74
　　64 瑞丰银行 10.03 12.94 13.67 7.10 8.64 52.82 52.50
　　65 广东南粤银行 8.71 12.91 13.15 7.70 9.91 52.82 52.49
　　66 郑州银行 7.99 12.67 12.96 9.40 8.90 52.82 52.14
　　67 重庆农村商业银行 8.79 12.74 13.29 6.10 10.51 52.82 51.78
　　68 江苏吴江农村商业银行 9.82 12.58 13.76 6.10 9.16 52.82 51.77
　　69 淮海银行 10.12 12.22 12.82 8.40 7.34 52.82 51.37
　　70 厦门农村商业银行 9.79 13.07 12.87 8.40 6.60 52.82 51.25
　　71 四川省农村信用社 7.60 11.11 12.54 6.10 13.05 52.82 51.00
　　72 九江银行 7.55 13.38 12.71 8.00 8.62 52.82 50.91
　　73 南海农商银行 10.17 12.48 13.19 8.40 5.58 52.82 50.56
　　74 玉溪市商业银行 9.18 13.09 13.04 6.50 7.87 52.82 50.46
　　75 太仓农村商业银行 7.14 12.14 12.54 6.10 11.39 52.82 50.19
　　76 平顶山市商业银行 6.53 11.75 12.54 5.70 12.59 52.82 50.03
　　77 江苏邳州农村商业银行 6.25 12.83 12.77 4.50 12.61 52.82 49.93
　　78 信阳银行 6.59 12.69 12.54 6.30 10.76 52.82 49.86
　　79 深圳农村商业银行 9.00 14.38 12.96 7.50 5.01 52.82 49.84
　　80 台州银行 7.55 12.81 12.77 6.70 8.87 52.82 49.73
　　81 浙江义乌农村商业银行 7.92 12.73 12.82 6.30 8.15 52.82 49.15
　　82 江苏海安农村商业银行 6.57 12.36 12.60 4.90 11.38 52.82 49.06
　　83 江苏昆山农村商业银行 9.86 12.63 12.54 6.70 5.38 52.82 48.54
　　资料来源：普益财富
（责任编辑：HF006）
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