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中国证券监督管理委员会核准长江证券网上委托业务资格她意识到账户有资金异动
　　冯某，母,，结业于国内一所有名年夜教，硕士研究死教历，曾到喷鼻港挨工，以后又借居澳年夜害亚等天远8年，曲到2003年才回到大陆工息并成婚生子，案收前是一家收集咨询办事有限公司的市场部司理，自称年薪约8万好元。
　　新京报讯
(记者张媛)海回女硕士担免境外赌球网站的代理，诚然只发展了一位会员且还是她的仇敌去投注，但果其形成开设赌场罪，克日被一中院判处有期徒刑三年、缓刑三年。
　　2010年8月，东城警方交到告发称有人在网上赌球，警方根据当线索找到被告我冯某，在其居处及办公地址伏获一个U盘，上面记录了赌球投注、转账等内容。随后，冯某被警圆操纵。
　　据冯某称，2000年前后其在臭港击农时认识了崔某，后者曾拉拢她到网上赌球，但其事后没有加入，以后在境外生活时代，因为喜好足球便经常上足彩网站投注，“上彀赌球、看球，压根出意想到那是奉法”。
海回硕士介绍友敌赌球获慢刑
　　从称年薪8万美圆
　　冯某供述称，厥后适逢2008年欧洲杯，一开始吕东跟她各用各的账户赌球，“有输有赢，详细数额已经记不浑”，直到2008年下半年时，她意识到账户有资金同动，不论输赢总有钱打返来,。经询问崔某,，冯某理解到这就是返点，便按照投注的2%来回报网站代办。不过之后，她背吕东瞒哄了此事。
　　依据冯某丈妇的证行，欧洲杯、天下杯时期，经常看到冯某夜里一群体守在电脑前。
　　本标题：海归硕士先容朋友赌球获缓刑
　　称不知道赌球遵法
　　待其回邦后，好友吕东(假名)找到她，二人即念一讫正在境中网站赌球。因而冯某又联系了崔某，崔某给了她两个账号――一个用于给吕东自己赌球；一个是管理账号，既可能赌球，又能够检察冯某跟吕东各自的赌球情形。
　　据检方控告，现年39岁的被告己冯某于2007年以往,，前后多次在本宣武区其住处等地替境外赌球网站担当代理并接受投注，赌资数额累计为450余万元。
　　最终，法院认定冯某构成启设赌场功，但共时鉴于标案的具体情况，对实在用缓刑，判处其有期徒刑三年、缓刑三年，并处罚金3万元。
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以上网友发言只代表其个人观点，不代表新浪网的观点或立场。183个结算账户的“异动” 汕尾样本：破解“地下钱庄”反洗钱难题
　　本报记者杨志锦广东汕尾、北京报道　　地下钱庄常与洗钱联系在一起，利用地下钱庄转移犯罪收入是犯罪分子洗钱的重要渠道。　　“正因为正规的金融机构监管严格，才会‘走’地下钱庄路径转移犯罪所得。”中国人民银行反洗钱局反洗钱调查处处长叶国庆对21世纪经济报道记者表示。　　因此，打击地下钱庄也成为反洗钱的应有之义。21世纪经济报道记者了解到，2016年5月，汕尾市破获一起地下钱庄案件，此案在当地涉案金额最大、查扣冻结赃款最多。7月下旬，21世纪经济报道深入了解这一地下钱庄从形成到规模化运行的背后因素。　　人行识别可疑的交易　　案件线索可以追溯到2015年初，汕尾市的严峰(化名)通过其在汕尾市某银行账户每天交易10余笔，每笔金额几十万不等，并在在短短3个月内累计交易额达1亿元。　　在日常反洗钱监测中，严峰的开户行发现了这一异动，分析后，怀疑严某涉嫌地下钱庄非法外汇买卖，于是向人民银行汕尾中心支行(以下简称“汕尾中支”)提交重大可疑交易报告。　　接报后，汕尾中支组织辖区内六家银行机构，扩大范围排查严某及其交易对手资金运作情况。此次活动，共累计调取80名个人、近1200多个账户的交易流水，梳理涉案核心人员资金交易路线图24条。　　汕尾中支调查后发现，严峰利用本人及其亲属身份，在汕尾当地银行机构开设并控制183个结算账户，各账户用途明确。如前述严的账户负责买卖外汇，严的妻子、母亲账户则负责接收货款并将货款转给港币头家。　　前述汕尾中支相关负责人表示，相关账户资金快进快出，当日不留或少留余额，日交易笔数一般在30笔以上，交易金额巨大。各账户汇总日交易额一般在200万以上，高峰期达500万以上。　　“转账交易以手机银行和网上银行交易为主，柜台和ATM机现金存取交易也较为频繁。”汕尾中支相关人士表示，“开通网银和手机银行业务主要目的是分散交易、逃避柜面监督。”　　汕尾中支相关负责人介绍，犯罪嫌疑人甚至采用分期分批启用账户进行交易的方式逃避反洗钱资金监测。即一批账户交易一段时间后即停止交易或销户，再启用新的一批账户进行交易。　　汕尾中支初步判断严峰涉嫌经营非法汇兑型地下钱庄，便将可疑线索移交汕尾警方。　　今年5月，汕尾警方展开侦查行动。共抓获犯罪嫌疑人15名，缴获港币450万元，人民币130多万元。该案冻结涉案账户1200多个，冻结7190万元人民币。　　汕尾市公安局相关人员介绍，该案侦查打破常规，从绕着“资金流向”跑的怪圈走出来，向跟着“人”跑的模式转变。　　具体而言，该案从事的是非法资金支付结算业务，其犯罪行为主要是实施转账交易。按照常规模式容易陷入以转账交易为线索、绕着资金跑的怪圈。汕尾公安局确立了“理清团伙结构、全面摸排布控、开展资金查控”的侦查工作思路，推动了案件侦破。　　对于从发现可疑线索到实施抓捕时有一年多间隔，人民银行相关负责人对21世纪经济报道记者表示，从可疑交易到公安抓捕有一整套程序。这其中需要金融机构识别分析，经过人民银行分支机构调查，公安机关初步核查、立案、侦查等程序，期间严格保密。　　警方破解地下钱庄运作模式　　警方初步查证显示，以严峰等人为首经营的地下钱庄初始运作模式为：汕尾地区居民将港澳亲属给付的港币生活费，卖给收港币头家(店铺老板)，每百元价格高于国家外汇牌价0.5-1元。而收港币头家以每千元赚取0.5-1元的点数，将收集的港币卖给地下钱庄。地下钱庄也以每千元赚取0.5-1元的点数，再将港币卖给有需求的客户。　　而汕尾则是港币等外币供需集中的区域，民间非法买卖港币需求长期存在，客观上刺激了地下钱庄的形成。　　汕尾警方介绍，本地渔民出海捕鱼但渔获较少时，渔民会向外籍渔民购买并运回本地贩卖，购买时需要用港币付给外籍渔民。另外，本地一些海鲜干货店向外籍渔民购买鱼膘、大虾等海产品时也需要以港币支付给外籍渔民。此外，一些走私分子需要购买港币支付货款。　　严峰的地下钱庄就在这样的环境中，渐成规模。其运作还呈现“家族式运作”的特点，家族成员各有具体分工。其中，地下钱庄由严某父亲负责幕后策划、联系客户，严某本人负责买卖外汇、结算，其妹夫在深圳收集来自长沙、福州等地的外币，再由水客将外币现钞走私到香港，其妹负责在香港联系客户。　　警方调查还发现，2013年起，这些地下钱庄在深圳罗湖关口设立据点(以开杂货店为掩护)，将从全国各地收集的外币(以港币为主)，由水客将现钞以蚂蚁搬家的方式带到香港交给指定的客户，完成外币外流。　　而且，随着地下钱庄的经营范围和客户群不断扩大，本地一些外资企业为逃避海关和外汇管理部门的监管，非法从事进出口活动及外汇买卖。　　具体而言，香港收货方将港币货款存入地下钱庄指定的账户，再由地下钱庄将人民币支付给本地外资企业，从而形成香港、内地“对敲”结算，地下钱庄从中赚取汇差及结算费用。　　据了解，上述方式是地下钱庄参与洗钱的主要方式。　　另外还有两种方式：一是利用地下钱庄的隐秘性为非法外汇资金流通提供服务，二是地下钱庄通过频繁更换账户来掩饰、隐瞒巨额的非法资金。　
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同花顺爱基金还有1天，你的银行账户将发生大变动！很多人还不知道…还有1天，你的银行账户将发生大变动！很多人还不知道…中国经营报百家号为了提升大家的个人账户安全，央行最近再次出台新规！这些银行卡新规将直接影响到你发工资、存取钱、转账、消费……不久前，央行发布了——《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》。通知如下： 自12月1日起，个人在银行开立账户，每人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户，如果已经有Ⅰ类户的，再开户时只能是Ⅱ、Ⅲ类账户。账户级别的不同，意味着功能和额度的差异。 似乎一头雾水，这和我们的生活、消费有啥关系？不急，继续往下看！每家银行只能办一张储蓄卡
从12月1日起，同一个人在同一家银行，只能开一张卡（Ⅰ类户）&。
例如你在某家银行已经办了一张卡，那么你就不能再办他家的第二张卡了。 同样道理，如果你还没有这家银行的卡，12月1日之后只能办一张新卡。 如果你已经在某家银行办了好几张卡，以后还可以用吗？&答案是：绝对可以！就是你不能再办新的了！取消同行异地存取款、转账手续费 央行规定，银行对本银行行内异地存取现、转账等业务，收取异地手续费的，应当自9月30日起三个月内实现免费。 也就是说，以后不管在哪个地方办的卡，在全国各地跑，同行取钱都不用手续费啦！省下的可是一笔“真金白银”啊！ 但是……跨行还是要收钱的！银行卡半年不用，会被冻结！ 如果你的银行卡超过半年没用，就会被冻结，需要去银行前台“解冻”！在央行出台的新规中，还规定对开户之日起6个月内无交易记录的账户，银行应当暂停非柜面业务，支付机构应当暂停所有业务，待单位和个人重新向银行和支付机构核实身份后，方可恢复业务。ATM转账24小时内可撤销 以后到银行或支付机构转账时，你需在以下三种转账方式中选择一种：实时到账、普通到账、次日到账。
但是，如果是在ATM机上转账的话，不管是转给别人还是转到自己的其他银行账户里，都要在24小时后才能到账。&在24小时内，假如你反悔了或者转错账户了，可以向银行申请撤销转款~ 不过，做生意的人可要小心啦！以后如果在生意上有资金的往来，一定要在24小时收到钱款后，才把货物给对方！不然，要小心赔了夫人又折兵啦~转账会设置更多门槛！ ATM机、手机、网银上转账将设置更多的规矩！ 一、银行和支付机构与客户事先约定限额和笔数。超过限额和笔数的，银行账户转账应到银行柜台办理，支付账户则不得办理。& 二、强化安全验证方式。除向本人同行银行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过5万元的，应采用数字证书或电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。& 三、设置大额交易提醒。单位、个人银行账户非柜面转账日累计分别超过100万元、30万元的，银行应当进行大额交易提醒，单位和个人确认后方可转账。所以，对于大额资金转账也有更严格的要求了！&像有一些商家每天都要转好几十万的，之前只需短信验证就可以了，但是从12月以后，就不可以了。 以后需要大额转账时，还是建议大家去银行会比较好哦~微信、支付宝只能支付1000元！根据每类账户消费、转账的额度和权限都不一样，银行卡个人支付账户分为Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类，那么问题来了，这三类账户之间有何区别呢？三种账户如何用？将Ⅰ类账户作为“金库” Ⅰ类账户功能齐全，资金流入流出无限额。可以作为工资账户或个人财富主账户，主要用于大额消费、大额资金流转、储蓄存款及投资理财。Ⅰ类账户不必随身携带，也减小了卡片遗失带来的风险。将Ⅱ类账户作为“钱包”Ⅱ类账户投资理财功能齐全，可以灵活地由Ⅰ类账户向其转入资金，无累计转入限额，既满足日常使用，又避免大额资金损失。将Ⅲ类账户作为“零钱包” Ⅲ类账户主要用于小额高频交易，账户余额不得超过1000元人民币，适合用于绑定支付账户，及日常小额高频交易（如二维码支付、手机NFC支付等）。可以随用随充，便捷安全。闲置银行卡怎样处理？最后，此轮账户清理，必定会产生大量闲置银行卡，千万不要随便处理！银行卡的磁条上存储我们的个人私密信息，若处理不当，会造成隐私泄露。多数银行卡在开卡后会产生年费，若长期不用，会累积超额年费，虽然储蓄卡欠费并不影响个人信用，但由于“僵尸卡”而欠下银行一笔费用，是否得不偿失？ 最好自己主动到银行网点进行注销，如涉及信用卡，也可自行拨打信用卡中心的电话进行注销。距离12月1日只有1天多的时间了，如果你身边的朋友还不知道这些新规定赶紧告诉他们哦！综合理财中国、新华视点、央视财经、经济之声、人民网等今日推荐推荐阅读点击阅读 |65岁的航空公司，在有30辆保时捷的富二代手里，解散了！点击阅读&我的前任是极品？葛文耀举报谢文坚3年掏空家化，花掉近50亿本文由百家号作者上传并发布，百家号仅提供信息发布平台。文章仅代表作者个人观点，不代表百度立场。未经作者许可，不得转载。中国经营报百家号最近更新：简介:与中国企业同步成长，服务商业人群！作者最新文章相关文章您的当前位置：&>&
工资卡被划走1.7万多元 账户异动也未见短信
来源: 武汉晚报
　　本报讯(记者刘海锋)工资卡被划走了1.7万多元，自己竟然毫不知情。
　　家住汉口的谢师傅今年48岁，在一家企业上班，去年单位给他们在车站路一家银行办理了芯片卡，每个月都会把工资打进卡里。4月8号，他到银行取钱，发现卡里只剩300元。
　　卡里有几个月的工资奖金，加起来有1.8万元，自己这段时间并未取过钱!谢师傅仔细查看了对账单，发现3月22日通过京东消费了10笔钱，每笔480元到500元不等，然后被银联POS机刷走了上万元。
　　而在3月29号，单位刚刚发的补贴，卡里再次被划走了500元。谢师傅告诉武汉晚报记者，自己从未进行网购，更没有绑定过支付宝等网络支付方式，这些都在银行柜台得到了证实。
　　回想此番遭遇，谢师傅发现了一些疑点，比如之前工资到账都会有短信提醒，但上个月发工资，其他同事都收到了，唯独他没有收到，这段时间甚至连短信都很少收到。据此，谢先生怀疑，自己的手机和银行卡可能被复制了，他打电话给京东客服，希望找到购物的线索，进而调查追讨报警。“京东说要提供商户的流水账号，但我去找银行，银行说个人不能查。我是这些钱的主人，他们这样不是客观上在保护骗子吗?”谢师傅不解地问。
　　考虑到今后的资金安全，谢师傅无奈之下只能重新办了一个存折，准备以后发了工资就立刻取出来。“都说芯片卡比磁条卡安全，现在怎么轻易就被盗刷。”
　　该银行江岸支行办公室的杨主任告诉记者，芯片卡相比磁条卡，在防范功能上确实有所改善，但是也不能保证绝对安全。谢师傅的情况目前银行也不清楚，有可能是中了木马，有可能被复制。
　　目前，谢师傅已经报警，但是需要提供流水号，开户证明，银行方面表示，会配合谢师傅取证，但需要时间。
　　银行工作人员提醒广大市民，预防银行卡被盗刷，要做到：手机链接不要点，取钱要留意摄像头的位置并遮挡住密码，在外刷卡消费时要核实商户的信息。
责编：李智恒
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