记者体验持他人身份证办银行卡 中行未核实相貌便开卡|中行|身份审核|银行_新浪财经_新浪网
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记者体验持他人身份证办银行卡 中行未核实相貌便开卡
　　在经当事人同意的情况下，记者分别使用4张长相不同的同性身份证，走访14家银行网点，在其中10家网点办卡成功。
　　近日，新京报曾报道市民付先生卡未离身，卡内的3万余元丢失。经调查，付先生名下还有一张其不知情的银行卡，正是这张卡通过第三方交易平台，分22次将3万余元转走。付先生称，其身份证曾经丢失。银行方表示，开卡人为一男子，银行按照规定对信息进行了核实，但对于是否仔细识别长相及其他信息等，未给出正面回答。
　　持他人身份证是否可以办理银行卡？银行是否会对办卡者身份信息进行核实？新京报记者随机走访工行、农行、交行、建行等数家银行的14个网点，在经过当事人同意的情况下，分别使用4张长相不同的同性身份证办理借记卡，其中共在10家银行网点办卡成功。这些银行工作人员有的并未询问办卡者是否为身份证持有者本人，也有的虽提出疑惑，并进行了一些核查和比对，但仍为记者办理了借记卡。
　　未仔细核实办卡者相貌便开卡
　　银行：华贸中心支行、华贸中心支行、招商银行玉泉路支行、翠微路支行、燕莎支行、北京银行永定路支行
　　4月2日，朝阳区大望路附近的一家中国银行，记者拿一张同性朋友的身份证尝试办理银行卡。在银行大厅填写资料表后，便等待叫号。
　　轮到记者办理业务时，柜台内的工作人员接过资料表及身份证，并未询问办卡者是否为本人，便开始在电脑上录入信息。记者注意到，在办理银行卡的过程中，该名工作人员并未仔细打量办卡者的相貌与身份证上的照片是否一致。最终，交费6元，记者用别人的身份证成功办理到一张中国银行借记卡。
　　在大望路附近的一家招商银行，记者遇到的情况同中国银行类似。同日，记者持上述同性朋友的身份证走进该家银行，在银行工作人员的引导下先在pad上录入了电子资料，随后走到专门办卡的柜台前，交费10元，顺利拿到了一张招商银行借记卡。从走进银行到办卡成功离开银行，并未有人询问记者是否本人办卡。
　　4月5日，记者换用另一张同性朋友的身份证，来到位于海淀区玉泉路附近的一家招商银行，办卡过程与上述情况基本相同，从走进银行到拿到新办理的借记卡，银行内并未有任何工作人员询问是否本人办卡，也未仔细观察记者的外貌与身份证照片是否相同。
　　同样的情况还发生在海淀区翠微路附近的一家交通银行、朝阳区亮马桥附近及海淀区永定路附近的两家北京银行。
　　质疑是否本人身份证后仍开卡
　　银行：中国银行永定路支行、中国玉兴支行、中国麦子店支行、中国工商银行玉东支行
　　4月5日下午，记者来到位于海淀区永定路附近的一家中国银行，在取号机拿号时，一旁的工作人员询问记者是否为本人办理业务，记者称是本人，随即开始填写申请单。在窗口办理业务时，窗口内工作人员曾拿着身份证比对办卡者长相，但并未对记者提出质疑。交费10元后，记者拿到了一张中国银行的借记卡。
　　当日下午，位于玉泉路附近的一家中国建设银行内，同中国银行类似，工作人员询问了是否为本人办卡，记者回答“是”后取号等待。前往柜台后，柜台内工作人员拿着身份证同记者比对了约2分钟，之后念叨着感觉长得不像，但仍旧为记者办理了借记卡。
　　4月4日下午，在朝阳区麦子店附近的一家中国工商银行，工作人员先是对照身份证上的照片打量记者的长相，并让记者摘掉眼镜进行核查，但最后仍为记者办卡。
　　类似的情况还发生在海淀区玉泉路附近的一家工行。
　　多番核对身份信息后拒绝开卡
　　银行：中国邮政储蓄银行金融大街支行、中国金融大街支行、交通银行酒仙桥支行、中国建设银行南十里居支行
　　4月3日下午，记者持朋友的身份证到西城区的一家中国邮政储蓄银行，接过身份证后，窗口内的工作人员仔细打量记者。在对方要求下，记者摘下了眼镜，工作人员观察近一分钟后，又要求记者将头发撩起，露出耳朵，再次打量了数分钟。
　　随后，工作人员又先后要求记者背出身份证号，拿出其他可以证明自己身份的证件，并叫来其他5名工作人员一起核对，整个过程耗时20分钟。最终，该名工作人员建议记者，改日拿着其他可以证明身份的证件及身份证一同前来办卡，或先到派出所更新身份证的照片后再办卡。
　　同日，在金融街的一家中国农业银行，工作人员先后让记者把眼镜摘掉、露出耳朵并找来大堂经理询问。经理称身份证上的照片与记者长相相差较大，需要提供社保卡、护照或驾照等有证件号及照片的证件才可以。在该家银行，记者也未能成功办理借记卡。
　　对办卡者身份仔细核查的还有位于朝阳区酒仙桥路附近的一家交通银行。办卡过程中工作人员先后让记者背诵身份证号及家庭住址，并询问是否带有社保卡。被告知没带时，另一名工作人员引导记者前往别处，在电脑上调出身份证所有人的图像资料，表示跟记者不像，当日无法办卡。
　　前日，位于朝阳区南十里居附近的一家中国建设银行，也以记者同所持身份证上照片不像为由，拒绝为记者办理借记卡。
　　■ 回应
　　身份证信息会全国联网核查
　　根据持有他人身份证办卡的情况，记者分别向中国银行、招行、建行、工行、北京银行及交行的客服人员询问。
　　6家银行的客服人员均表示，办卡时会仔细核查办卡者的个人信息是否同身份证上一致。其中，中国银行一名客服人员介绍，办理借记卡时应本人携带身份证前往柜台办理，身份证上的信息会进行全国联网核查，系统上能够查到该身份证是有效身份证件后才可办理相关业务。在他人代办借记卡时，需携带双方身份证件，银行会记录代办者的身份信息并留存代办者的影像。
　　■ 追访
　　业内人士 银行需同公安系统资料比对
　　根据《个人存款账户实名制规定》中第七条规定，“在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名和号码。不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立个人存款账户。”
　　据一名在北京一家知名银行工作的业内人士称，在办理借记卡时，银行工作人员最重要的便是核查办卡者是否为身份证持有者。
　　该业内人士透露，每一家银行都是同公安系统联网的，首先需要将身份证同电脑里联网的资料进行比对，核实该身份证是否是真的，此外要严格核查办卡者同公安系统里存档的照片长相是否一致。当有疑问时，要采用多种方式询问，如让办卡者背诵身份证号、背诵身份证上住址，提供其他证件等，若仍有疑惑，可拒绝为该人办卡。
　　“虽然条件有些苛刻，但是为每一个客户负责。”该名业内人士说。
　　本版采写/新京报记者
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我没有办理过中国银行信用卡，可是今天发短信给我说我办理了信用卡
江苏－镇江&09-10 18:24&&悬赏 0&&发布者:ask201…… & 回答:(0)
我没有办理过中国银行信用卡，可是今天发短信给我说我办理了信用卡，打电话过去说要身份证还有设置密码是不是真的？会不会是骗子
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人气：27168今天刚知道，中国银行卡收美金没有上限，请告诉我这是真的 - 外贸SOHO -
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今天刚知道，中国银行卡收美金没有上限，请告诉我这是真的
RT,今天刚知道，中国银行卡收美金没有上限.还是不太能相信是真的，请大家确认下 ，如果是真的，感觉自己蠢了两年了，去年中行卡收到5万美金临界点的最后一笔时，银行特意打过电话说幸好这笔款的大部分属于5万之内我就给你进账了，以后的就不能了。我印象中也是5万美金是收汇的上限，银行这么一说我也理解为是收汇上限到了毕竟我又没让他结汇。 今年再一次的款收到49000多需要申报时银行来电同时也说了都49000多了哦 。。
晕啊晕，我从来不知道，还来回切换着用别人卡，元旦过后又再换回我的卡。。
ANYWAY，请告诉我，全中国不分地区，中行个人卡收外汇没有上限，只有结汇有5万的上限。。
悲催又幸福，悲催的是这2年见识不够以为只能收5万捉急凑合了很久，幸福的是目前好像不用急着做离岸账户可以接着收款了
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个人账户收多少都可以，但是每年每个人的结汇额度只有5W USD.
另外如果你的生意非常好，每年能收大量的外币，那你还是搞个公司账户或者代理。
否则你会被盯住的
(外汇美金兑换\北京使馆加签)
商检CIQ/贸促会认证-发票箱 ...
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来自 埃及阿根廷价格单/埃塞俄比亚
萌逼了楼主
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49000怎么能够申报的了？
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回复 #4 enjoybbs 的帖子
汇入美元到中行，到帐的那一天可以直接在网上结汇，不用申报，过了那一天就得跑柜台填单了
亲测，直接一次性打50000
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回复 #5 zhgfsh 的帖子
好像收汇确实是不限制的，只是结汇限制。不过我一直不敢用私人卡收美金。请问楼主，收汇超过3K美金，是需要申报，申报麻烦吗？
UID 233963
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回复 #8 cartbing 的帖子
目前中行私人账户收款金额不超过5000美金不需要申报，之前是超过3000美金需要申报的。申报时候带上相关身份证和相关银行卡去银行柜台申报即可！ 如果是代他人申报，还需要他人的身份证原件和委托书。
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回复 #9 好梦成真 的帖子
好的，谢谢你哈。我看到楼主收5万美金，想问问申报的时候怎么申报。：）
UID 1781157
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来自 广东江门
是结汇限制，然后单日好像也有限制
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回复 #10 cartbing 的帖子
汇入美元到中行，到帐的那一天可以直接在网上结汇，不用申报，过了那一天就得跑柜台填单了
难道没有说清楚？
到帐的那一天可以直接在网上结汇，不用申报
你办个网银在网上可以查到美元金额，就可以直接结汇，到帐后第二天那笔美元就需要申报后才可以看到
打，2都这样操作过，可能算是漏洞吧
Tips：如果你一次性打50000，如果不想申报也不想全部结汇出来，到帐那天可以结汇几百几千出来，剩下的留美元在帐号里面，也不需要申报（测试过一次）
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原帖由 hisea 于
21:40 发表
个人账户收多少都可以，但是每年每个人的结汇额度只有5W USD.
另外如果你的生意非常好，每年能收大量的外币，那你还是搞个公司账户或者代理。
否则你会被盯住的 谢谢啊，现在不太多，就是略大于5W 又少于10W 。 现在各处了解算明白了， 5W之外能收不能结汇，但可以提取美元现金，然后用别人身份证去现钞结汇，只是价格是现钞结汇价，比5W内的电汇结汇价格低点，或者就等来年结汇，还凑合
UID 1738153
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原帖由 zhgfsh 于
23:38 发表
汇入美元到中行，到帐的那一天可以直接在网上结汇，不用申报，过了那一天就得跑柜台填单了
难道没有说清楚？
到帐的那一天可以直接在网上结汇，不用申报
你办个网银在网上可以查到美元金额，就可 ... 又学习了，谢谢分享！
UID 2372165
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回复 #12 zhgfsh 的帖子
原来还有这样的事。也真的是比较异常，当天结汇就不用申报，隔天就是要。。。不过总算知道了，谢谢
当前时区 GMT+8, 现在时间是
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下午刚收到中国银行的信息，关键我没有办过他们卡，为什么有些东西？
我有更好的答案
是信用卡，打中国银行的电话，要不就到银行查你的名下的银行卡，别是别人用你的身份证办的
采纳率：31%
最好打客服问清楚，要不然最后可能坑死你。
诈骗短信，不用管它
这是伪基站发的，不用管。不要点那个链接。不然后果自负
你最好在中国银行去查一下，怕是骗子信息
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