别人拿自己身份信息办理借记卡办理怎么办

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-06-20 09:21 标签： 借记卡办理条件
银行回应代办卡：须使用身份证原件_网易财经
银行回应代办卡：须使用身份证原件
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昨日，羊城晚报独家报道的《学校有权代我办卡？》，已引起监管部门的注意。广东省银监局有关人士表示，目前该事件已经由涉事的银行展开自查，而银监方面也出台过银行卡发卡的规范性文件，但在详细调查结果出来前，不方便就具体事件发表看法。
记者详细咨询了涉事银行以及多家商业银行，对方客服均表示，银行卡发卡的必要条件是必须持有开户人的有效身份证原件。
涉事银行的客服回应称，根据该行的相关规定，需要本人携带有效的身份证明(内地居民原则上必须携带本人身份证)前往柜台办理。如果确实需要由他人代办的，无论是否具有授权书，均需要代办人携带本人以及开户人的身份证原件，才可以成功开户。
该客服称，由他人代为开户的，需本人携带有效身份证明前往柜台亲自办理，该卡才能够被成功激活使用。而如果没有激活的卡是否收取年费，该客服表示尚未在系统内查询到相关规定，仅查询得知“首年的年费需在开卡时缴付，金额为10元”。
记者随后再次联系到报料人刘小姐，她表示自己从未授权过报考的高校为其办理银行卡。“我的身份证从未离身！”刘小姐称，自己在到广州工作前几乎与该城市零交集。
刘小姐表示，自己之前完全不知道这张卡的存在，因此她本人也不可能对这张卡进行激活。“按银行规定没我本人身份证为何能够成功开卡？我本人没激活的卡为什么还要收取年费？”刘小姐表示不解。她表示事发后该银行的态度并不积极，该行工作人员也未与她取得进一步的沟通联系。
本文来源：财经网
责任编辑：王晓易_NE0011
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拿别人身份证 两年办了三千银行卡(图)
将卡卖给诈骗团伙 非法获利90多万元 嫌疑人被批捕
&来源：&&作者：
龙馨怡 欧恺
　　[揭秘]
　　办卡漏洞：貌似者轻松办卡
　　3000多张银行卡，王霖等人是如何成功办理的呢？
　　记者了解到，这个犯罪团伙经常在网上发布招聘兼职信息。一旦招聘到人后，他们根据每个人的相貌特征，对已有的身份证进行分类。只要是身份证上的照片与应聘人员长得有点相像，就可以分成一组。之后，应聘人员带着这些身份证，到指定的4家银行去办理相应的普卡及网银卡。
　　办案检察官表示，系列案件暴露出了银行在业务办理中存在的疏漏，&银行工作人员审核不严，对办卡人与身份证的比对很随意，这才让犯罪分子轻松地办理了如此大批量的银行卡。 &
　　日前，合肥市庐阳区检察院办理了一起妨害信用卡管理的案件。令人震惊的是，犯罪嫌疑人王霖(化名)在两年多时间里，利用他人的身份证，在上海、合肥等地的银行办理了3000多张银行卡，非法获利90多万元。这些银行卡经快递，流向了电信诈骗团伙。
　　&组团&办银行卡
　　2013年7月，王霖在上海市通过QQ与网民&自明&取得联系，用自己身份证在多家银行办理数张银行卡，并以每张50元价格卖给&自明&。2个月后，&自明&离开上海，将王霖推荐给了黎强(化名)。从那以后，王霖跟随黎强，开始了办理银行卡的业务。2013年下半年，两人在上海共计办理400余张银行卡。
　　为获取更大利润，王霖、黎强来到合肥带领团队办理银行卡。到合肥后，王霖通过QQ发布信息招聘宋某、葛某、吴某某等办卡人员。后来，三人又发展成为办卡带队人员，各自利用QQ发布信息招聘其他办卡人。去年5月，黎强离开合肥，由王霖支付带队人员费用。
　　警方侦查查明，从2013年到2015年初，王霖伙同黎强、宋某、葛某、吴某某先后骗领银行卡3000余张，获取利润90余万元，其中王霖获取利润44万余元。
　　办张卡能赚一两百
　　据了解，2013年9月份王霖加入了这个办理银行卡的团队。当时，上线&佳姐&通过快递，将大批量的个人身份证交给黎强。之后，黎强将这些身份证再分配给王霖，由王霖和其他团队成员去银行办理银行卡。
　　根据上线要求，办卡人员要去指定的4家银行办卡，并形成一套。当银行卡办好后，黎强再将银行卡邮寄给佳姐，而佳姐将费用按照普卡每套400元、网银卡每套850元价格支付给黎强。随后，黎强再给具体的办卡人费用，剩余的费用与王霖平分。
　　王霖交代，原先他自己去办卡时，每张卡大约能挣到50元。当了领队后，每张卡大约能挣到一两百元。
　　身份证来源是个谜
　　今年5月份，合肥和芜湖的警方先后将&佳姐&和王霖抓获归案。据佳姐介绍，她2013年底在上海QQ兼职时，认识了办理银行卡的&团队&。后来，经人介绍后，她开始与厦门的陈先生对接。每次，他们都是通过微信、QQ或电话联系。确定好交易后，陈先生将大量的身份证快递给&佳姐&，她再邮寄给自己的下线，让办卡人在芜湖、合肥等多地办理银行卡。
　　当银行卡办好后，&佳姐&再邮寄给陈先生。在此过程中，陈先生按照银行卡的数量支付给&佳姐&费用。
　　然而，这些身份证从何而来，至今还是谜团。
　　同样令人不解的是，办好的银行卡又去了哪里。经警方初步查明，这个犯罪团伙将办理的银行卡全部寄往台湾，用于电信诈骗。
　　目前，王霖已经被庐阳区检察院审查批捕。　(记者 李进 通讯员 齐h 实习生 龙馨怡、欧恺)
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只要不放钱就行
和你本人不相关.但他出事后,那张银行卡可能会被冻结,钱也可能被扣走.所以除非你有证据证明卡里的钱是你的,不然不但取不出来,还有可能因为你去取钱,被喊去调查... 所以,只用自己名下的银行卡. 如果不得已,他犯事了就把卡全取完,千万别继续用.以免...
没有一点风险，相反他还受制于你，你随时可以用身份证去挂失冻结“你的”银行卡。信用卡是办不了的，所以不用担心，办理银行卡时你去办，不要把身份证给他。
lovemicaini
亲，身份证和银行卡是不可以随便乱借乱用的，到时候产生的不良记录都显示在你的个人征信信息里，对你以后申请贷款，信用卡，什么车贷，房贷不好
应该说还是可以给你造成一定麻烦的，比如用你的账户从事违法犯罪活动、用你的账户洗钱等等，当然通过举证可以洗清你的嫌疑，但毕竟麻烦，因为你已经明知对方在使用你的账户。 对方和你是什么关系？直接告诉对方不要用你的账户，把卡还给你吧，如...
根据《个人存款账户实名制规定》办理银行卡需要用户实名认证，即使为代办，也需提供代办人身份证。 银行卡实名制是为预防和打击银行卡犯罪，规范银行卡市场秩序，维护持卡人权益和社会公众对银行卡支付的信心。 补充：根据《中华人民共和国反洗...
不可以，假的身份证没有识别码，到火车站 等地方买票 去网吧等地方刷身份证识别的时候你那个就是一个纸壳。什么用都没有。 银行卡是需要刷身份证识别的。你拿个假的也不可能刷出你个人信息埃 身份证可以拿户口本和居住证到当地社区派出所办理大...
你办理的是储蓄卡问题不会太大（只要那个人不去敲诈勒索过渡犯罪资金就没有什么问题），他不可以拿着这张卡办成信用卡的，这点请你放心，反而应该担心的是他，因为这张卡上的所有钱银行都认定是在你的名下的资产。希望能够帮到你，如果对你有帮...
小心！！千万不要！！ 有可能会作为洗黑钱、诈骗、绑架等做非法的资金周转用，一旦败露，银行卡的户主就成为共犯，如果主犯没有抓到，该户主必须承担无限连带责任。 所以千万要保管好自己的身份证和银行卡（账号），及时是朋友亲戚要借也须谨慎...
借记卡（DebitCard）是指先存款后消费（或取现），没有透支功能的信用卡。其按功能不同，又可分为转帐卡（含储蓄卡）、专用卡及储值卡。 但如果有一些其它问题时，你是责任人。。所以不要拿自己的身份证随便借人了，现在个人信息是不安全的。怎...把身份证借给同学办银行卡 结果自己欠了债
来源标题：把身份证借给同学办银行卡 结果自己欠了债
小李（化名）是我区某大学一名在校学生，因为把自己的手机和身份证借给同学办了一张银行卡，结果导致小李背上了8000元的欠款。7月3日，小李在呼和浩特晚报记者的陪同下来到公安机关报案。
小刚（化名）和小李是同班同学也是好朋友。今年4月份的一天，小刚向小李表示，自己急需办理一张银行卡，但是没有带身份证，希望小李能够帮忙。小李没有多想，将自己的身份证和手机都借给了小刚。很快小刚找到一家银行办理了一张银行卡并绑定了小李的手机，同时开通了网上银行。据小李向警方表示，这件事过去以后就基本忘记了，银行卡和密码也一直由小刚保管。
事情过去了两个多月，6月20日，小李手机接到一个关于某银行的APP，打开这个软件后，小李发现自己名下居然有8000元的欠款，还款日期是日。据小李表示，自己从来没有办理过任何贷款，也没有办理过任何信用卡，为什么会有8000元的欠款？经过回忆，小李想起了两个月前同学小刚借走自己的身份证和手机办理过做一张某银行的储蓄卡。小李立即联系了小刚，小刚没有回避，直接告诉了小李，通过小李名下的银卡储蓄卡，小刚办理了一个所谓的&贷款业务&，无需抵押、无需复杂手续，只要有一张身份证和银行的储蓄卡就能办理贷款，小刚贷款8000元买了苹果手机，并且小刚表示自己会还钱。
小李向呼和浩特晚报记者表示， 虽然同学小刚承诺会还钱，但是万一对方不还钱，这8000元银行贷款只能自己还。于是，小李来到回民区公安分局刑警队报警。据接待小李的民警表示，目前有一些金融公司，只需要提供很简单的手续就能办理小额贷款，特别是一些网络上的金融公司，甚至不用见到本人都可以贷款，还有现在流行的&校园贷&业务，让大学生很容易就能借到钱，贷来款。但是一旦过了还款期限，事情就没有那么简单了，如果学生无法按时还款，很可能就涉嫌信用卡诈骗，届时在校学生一旦涉嫌刑事类案件，将影响大学生的毕业。办案民警提示，大学生社会经验较少，对于个人信息的重要性认识不够，生活中任何时候都不应该向同学提供自己的身份证。办案民警建议小李去找小刚好好谈谈，尽快把欠款补上。
责任编辑：凤凰（QL0003）　　作者：徐达明
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