讨论关于代开进口信用证 - 进口交流 -
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讨论关于代开进口信用证
代开进口信用证，如果在银行没有授信，开立进口信用证去给国外供应商的话需要交给银行100%保证金。
对于企业来讲，资金占用过多。如果从欧美进口一般需要开立90天即期证。企业需要占用90天的资金。
国内国企代开证，一般也需要缴纳20%保证金，且国企审核严格，流程偏多。且只能开即期证，开不了远期证。
从香港开立进口信用证的优势是香港是自由贸易港，香港银行允许开立90天或者180天即期或者远期证。相对国内银行灵活很多。
一般最高可以开到1000万美金以上。我司专业香港代开信用证业务。欢迎同行沟通交流。公司网址：
想统计下，进口开立信用证，各位在国内银行都是需要缴纳多少保证金？有哪个银行政策比较灵活的？哪个银行国际业务部做的比较灵活？
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贵司做进口吗
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我司同时提供进出口代理服务
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回复 #4 日不落村的小贩 的帖子
&&欢迎交流
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我司国有背景，实力雄厚，授信多。可以解决代开信用证以及贸易融资业务。并且所需保证金少，服务费便宜。
欢迎交流！QQ：
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回复 #4 日不落村的小贩 的帖子
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如何开立进口信用证
开立信用证买方开立信用证是履行合同的前提条件，因此，签订进口合同后，应按合同规定办理开证手续，如合同规定在收到卖方货物备妥通知或在卖方确定装运期后开证，我们应在接到上述通知后及时开证；如合同规定在卖方领到出口许可证或收到支付履行约保证金后开证，我方应在收到对方已领到许可证的通知，或银行通知我方履约保证金已付讫后才开证。买方向银行办理开证手续时，必须按合同内容填写开证申请书。开证申请书包括两个部分：一是信用证的内容，包括受益人名称地址，信用证的性质、金额，汇票内容，货物描述，运输条件，所需单据种类份数，信用证的交单期、到期日和地点,信用证通知方式等。二是申请人对开证银行的声明，其内容通常固定印制在开证申请书上，包括承认遵守《UCP 500》的规定；保证向银行支付信用证项下的货款、手续费、 利息及其他费用；在申请人付款赎单前，单据及货物所有权属银行所有；开证行收下不符信用证规定的单据时申请人有权拒绝赎单等等。银行则按开证申请内容开立信用证，因此，信用证内容是以合同为依据开立的，它与合同内容应当一致。卖方收到信用证后，如要求展延装运期和信用证有效期或变更装运港等，若我方同意对方的请求，即可向银行办理改证手续。 开立信用证应该注意的事项有： 一、信用证的内容应是完整的，严格以合同为依据，对于应在信用证中明确的合同中的贸易条件，必须具体列明，不能使用“XX号合同规定”等类似的表达方式。信用证有其自身的完整性和独立性，不应参照或依附于其他契约文件。 二、信用证的条件必须单据化 《UCP 500》规定：如信用证载有某些条件，但并未规定需提交与之相符的单据，银行将视这些条件为“未予规定而不予置理”。因而，进口方在申请开证时，应将合同的有关规定转化成单据，而不能照搬照抄。比如，合同中规定货物按不同规格包装，则信用证中应要求受益人提交装箱；合同以CFR条件成交，信用证应要求受益人提交的清单已装船。提单上应注明运费已付等。 三、按时开证 如合同规定开证日期，进口方应在规定期限内开立信用证；如合同只规定了装运期的起止日期，则应让受益人在装运期开始前收到信用证；如合同只规定最迟装运日期，则应在合理时间内开证，以使卖方有足够时间备妥货物并予出运。通常掌握在交货期前一个月至一个半月左右。 四、关于装船前检验证明 由于信用证是单据业务，银行不过问货物质量，因而可在信用证中要求对方提供双方认可的检验机构出立的装船前检验证明，并明确规定货物的数量和规格。如果受益人所交检验证明的结果和证内规定不符，银行即可拒付。 五、关于保护性规定 《UCP500》中若干规定，均以“除非信用证另有规定”为前提。比如，“除非信用证另有规定，银行将接受下列单据”而不论其名称如何”等等。如果进口方认为《UPC500》某些规定将给自己增加风险，则可利用“另有规定”这一前提，在信用证中列入相应的保护性条，比如，按《UCP500》规定，禁止转运对集装箱运输无约束力，若买方仍要求禁止转运，则可在信用证中加列“即使货装集装箱，本证严禁转运”等。 六、关于保兑和可转让信用证 我国银行原则上不开立保兑信用证，对可转让信用证也持谨慎态度。对此，进口商在签订合同时应予注意，以免开证时被动。当进出口双方在贸易合同中确立以信用证方式结算后，进口方即可按贸易合同规定向当地银行申请开立信用证，填写开证申请书（APPLICATIONFORIRRE鄄VOCABLEDOCUMENTARYCREDIT）。这样，进口商即成为开证申请人，开证申请书是银行开具信用证的依据。银行按照开证申请书开立信用证后，在法律上就与进口商构成了开立信用证的权利与义务的关系，两者之间的契约就是开证申请书。一、申请开立信用证的手续申请开立信用证的具体手续有三点：⑴递交有关合同的副本及附件：进口商在向银行申请开证时，要向银行递交进口合同的副本以及所需附件，如进口许可证、进口配额证、某些部门审批文件等。⑵填写开证申请书：进口商根据银行规定的统一开证申请书格式，填写一式三份，一份留业务部门；一份留财务部门；一份交银行。填写开证申请书，必须按合同条款的具体规定，写明信用证的各项要求，内容要明确、完整，无词意不清的记载。⑶缴纳保证金：按照国际贸易的习惯做法，进口商向银行开立信用证，应向银行缴付一定比例的保证金，其金额一般为信用证金额的百分之几到百分之几十，一般根据进口商的资信情况而定。在我国的进口业务中，开证行根据不同企业和交易情况，要求开证申请人缴付一定比例的人民币保证金，然后银行才开证。二、银行对新客户的初审１、对于首次来银行办理进口的客户，应递交：①工商营业执照副本；②批准其经营进出口业务的批文原件；③客户隶属关系批件（如有）；④法人代表授权书，内容应有：客户单位的中、英文企业全称应与许可证、营业执照相符；列明经营业务及被授权人的签样、印章、企业公章、财务章。该授权书必须由法人代表亲笔签名并加盖公章；客户企业公章、法人代表人必须与进出口业务批文（如有）、工商营业执照中相关内容相符；客户应在授权书中明确表示，有关业务受国家及有关职能部门颁布的相关法规及规定约束；严格按国际惯例履行有关权利义务。三、进口开证中必须要注意的问题１、申请开立信用证前，一定要落实进口批准手续及外汇来源。２、开证时间的掌握应在卖方收到信用证后能在合同规定的装运期内出运为原则。３、开证要求“证同一致”，必须以对外签订的正本合同为依据。不能用“参阅XX号合同”为依据，也不能将有关合同附件附在信用证后，因信用证是一个独立的文件，不依附于任何贸易合同。４、如为远期，要明确汇票期限，价格条款必须与相应的单据要求、费用负担及表示方法相吻合。５、由于银行是凭单付款，不管货物质量如何，也不受合同约束，所以为使货物质量符合规定，可在开证时规定要求对方提供商检证书，明确货物的规格品质，指定商检机构。６、信用证内容明白无误，明确规定各种单据的出单人，规定各单据表述的内容。７、合同规定的条款应转化在相应的信用证条件里，因为信用证结算方式下，只要单据表面与信用证条款相符合，开证行就必须按规定付款。如信用证申请书中含有某些条件而未列明应提交与之相应的单据，银行将认为未列此条件，而不予理采。８、明确信用证为可撤销或不可撤销信用证。９、国外通知行由开证行指定。如果进出口商在订立合同时，坚持指定通知行，可供开证行在选择通知行时参考。１０、在信用证中规定是否允许分批装运、转运、不接受第三者装运单据等条款。１１、国有商业银行开出的信用证一般不接受要求其他银行保兑的条款。
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进口信用证
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进口信用证是指根据的申请向（国外出口商）开具的，保证在一定期限内，凭/寄单行寄来的符合信用证规定的全套，按照信用证条款对外付款的书面承诺。信用证是比较完善的国际贸易，由于的介入，为出口商安全收款、进口商凭合格的单据提货提供了保障。
进口信用证业务范围
进口信用证的业务范围：1.开立各种信用证，如：、延期信用证、、、、、、等；2.业务处理包括：开证、修改、、付款/承兑或拒付等（其中开证有和凭开证两种）；叙做、等融资业务；协助对外进行，和船情查询等。[1]
进口信用证开立缘由
应（）的申请，银行向（）开出，信用证一旦开出，银行即负有独立的付款责任。即在受益人提交的符合信用证规定，且单据之间内容一致的情况下，无论是否得到进口商的偿付，本银行作为必须向出口商履行付款义务。
银行可开立的信用证种类包括：即/、、、及等。
进口信用证流程
进口信用证开证条件
进口信用证的开证条件是：
1 、申请人必须是具有法人资格和进口经营权的企业和单位，在开立本币或外币帐户，财务、经营状况正常，良好，与开证行保持稳定的往来并获得我行给予的；
2 、企业经营的品是在批准经营的范围之内；
3 、进出口双方选择以信用证作为；
4 、系“对外进口单位名录”在册企业；
5 、提供一定比例的，及其他形式的担保，对于资信良好的优质客户，可免收保证金。
进口信用证开立手续
当进出口双方在贸易合同中确立以信用证方式结算后，进口方即可按贸易合同规定向当地银行申请开立信用证，填写开证申请书（Application For Irrevocable Documentary Credit）。这样，即成为，开证申请书是银行开具信用证的依据。银行按照开证申请书开立信用证后，在法律上就与进口商构成了开立信用证的权利与义务的关系，两者之间的契约就是开证申请书。
1、申请开立信用证的手续
申请开立信用证的具体手续有三点：
(1)递交有关合同的副本及附件：进口商在向银行申请开证时，要向银行递交的副本以及所需附件，如进口许可证、证、某些部门审批文件等。
(2)填写开证申请书：根据银行规定的统一开证申请书格式，填写一式三份，一份留业务部门；一份留财务部门；一份交银行。填写开证申请书，必须按合同条款的具体规定，写明信用证的各项要求，内容要明确、完整，无词意不清的记载。
(3)缴纳：按照国际贸易的习惯做法，进口商向银行开立信用证，应向银行缴付一定比例的保证金，其金额一般为信用证金额的百分之几到百分之几十，一般根据进口商的而定。在我国的进口业务中，根据不同企业和交易情况，要求缴付一定比例的人民币保证金，然后银行才开证。
2、银行对新客户的初审
（1）对于首次来银行办理进口的客户，应递交：
②批准其经营的批文原件；
③客户隶属关系批件（如有）；
④法人代表授权书，内容应有：客户单位的中、英文企业全称应与许可证、营业执照相符；列明经营业务及被授权人的签样、印章、企业公章、财务章。该授权书必须由法人代表亲笔签名并加盖公章；客户企业公章、法人代表人必须与进出口业务批文（如有）、工商营业执照中相关内容相符；客户应在授权书中明确表示，有关业务受国家及有关职能部门颁布的相关法规及规定约束；严格按国际惯例履行有关权利义务）。
3、中必须要注意的问题
(1)申请开立信用证前，一定要落实进口批准手续及外汇来源。
(2)开证时间的掌握应在卖方收到信用证后能在合同规定的内出运为原则。
(3)开证要求“证同一致”，必须以对外签订的正本合同为依据。不能用“参阅XX号合同”为依据，也不能将有关合同附件附在信用证后，因信用证是一个独立的文件，不依附于任何贸易合同。
(4)如为远期，要明确期限，必须与相应的要求、费用负担及表示方法相吻合。
(5)由于银行是凭单付款，不管货物质量如何，也不受合同约束，所以为使货物质量符合规定，可在开证时规定要求对方提供商检证书，明确货物的规格品质，指定商检机构。
(6)信用证内容明白无误，明确规定各种单据的出单人，规定各单据表述的内容。
(7)合同规定的条款应转化在相应的信用证条件里，因为信用证下，只要表面与信用证条款相符合，就必须按规定付款。如信用证申请书中含有某些条件而未列明应提交与之相应的单据，银行将认为未列此条件，而不予理采。
(8)明确信用证为或。
(9)国外由开证行指定。如果进出口商在订立合同时，坚持指定通知行，可供开证行在选择通知行时参考。
(10)在信用证中规定是否允许、转运、不接受第三者装运单据等条款。
(11)我方国有商业银行开出的信用证一般不接受要求其他银行的条款。
进口信用证操作流程
1.向我行提出开证申请，填写《开证申请书》。
2.进口商提供近期财务报表、营业执照、进出口合同、进口许可证、登记证明等材料。
3.到达后，若发现单据之间或单据与信用证间存在不一致的地方，进口商应及时做出接受或不接受单据的决定。
4.单据到达后，若符合信用证规定，进口商应及时向银行付款。
进口信用证实用性
1、改善谈判地位——开立信用证相当于为出口商提供了以外的有条件付款承诺，增强了您的信用，您可据此争取到比较合理的货物价位；
2、货物有所保证——变商业信用为，银行的介入可以使贸易本身更有保证，通过和条款，有效控制货权、装期以及货物质量；
3、减少资金占压——对于使用的来讲，在开证后到付款前可减少自有资金的占用。
进口信用证典型案例
某贸易融资重点客户C进出口公司向我行申请开立金额为800万美元、期限为后100天的，用于从新加坡进口汽车配件。我行按照外管政策对该公司提供的开证申请书，进出口合同、进口付汇备案表、机电产品登记证明等进行政策审查。由于该公司系我行贸易融资重点客户，我行为其核有1500万美元的客户，因此我行在未对其进行审查，要求其提供措施的情况下，便在其额度内开立了信用证。
出口商到达后，我行对单据进行审查，在单据符合规定的情况下，我行向对方银行发出承兑电，并按期在提单后100天对外付款。
进口信用证常见问题
1. 问：达到什么标准才能在免除审查的情况下，办理业务？
答：一般情况下须同时满足以下条件：在A级以上；不高于所在行业平均值；或有负债不超过；近两年未出现亏损、无欠息等不良纪录等。
2. 问：什么情况下必须提交进口许可证、进口证明和登记文件？
答：按照国家外管政策，进口涉及、特定产品进口管理及自动登记制的。
3. 问：在代理开证，而外贸不足时，工行如何处理？
答：该外贸企业可以临时调剂使用被代理企业的。
进口信用证选择情况
1、进出口双方希望对彼此的行为进行一定约定以提升贸易的可信度；
2、品处于卖方市场，且出口商坚持使用信用证方式进行结算；
3、进出口双方流动资金不充裕，有使用贸易融资的打算。
进口信用证结算方法
办理进口信用证结算的基本方法:
凡是向中国银行申请办理进口信用证结算的公司，必须具有。若为首次办理该业务时需向中国银行提供如下文件的副本各一份：营业执照，经贸部（委）批准证书。如申请人是合资企业，还需提供合资企业的合同和章程。符合以上要求的公司可按以下程序向中国银行申请开证。
1.首先填写开证申请书和开证备查表，并加盖公章。
2.按所开信用证的金额交纳等值的或等值的，包括单、等。如采用第三方金融机构担保方式时，担需经中国银行确认后，方可生效。如使用加配套人民币开证时，在交足人民币的同时还需提供一份有外汇管理局盖章的额度支付书。同时在提交银行的开证申请书背面加盖外汇管理局的额度核销章。
3.如申请人需要对已开出的信用证内容进行修改，可向银行提交一份有申请人印章的修改申请书。
4.信用证开出后银行将交给申请人一份信用证的副本，同时收取开证金额1.5‰的开证费。
5.当银行收到信用证项下有关后，银行将通知取单。申请人须在接到通知后及时取单并在五天内通知中行是否需要拒付，逾期不回复，银行将视为接受单据并同意付款办理。若要办理拒付，申请人需将全套单据退交银行，同时以书面形式提出拒付理由。
6.信用证失效后，申请人须填写书面申请索回证下所余余额。申请书中须注明收款行名称和帐号。
以上为目前办理进口信用证结算的基本方法，在实际办理业务中如遇特殊问题还可与中国银行协商。
．中国银行[引用日期]