（1）各大银行、全国性股份制银行、地方股份制银行等银行产品

银行理财产品门槛一般是5万元人民币或者5千元美元或等值外币。客户需要现在柜台进行风险承受能力测试，根据测出的风险承担等级即可购买对应风险等级的产品类型。根据赎回条件不同，可将银行理财产品分为：随时赎回型、固定期限不可赎回型和循环投资型。

随时赎回型指的是投资期限不固定，投资者随时可以赎回投资本金和收益，其预期收益与持有时间成正比。有短期闲置资金的投资者可以购买此类理财产品。具体包含：中国银行的“中银日积月累-日计划”、“中银日积月累-收益累进”，农业银行 “安心快线系列”的部分产品，工商银行的“高净值客户专属系列-“步步为赢”收益递增型”，建设银行的“乾元—日鑫月溢（按月）系列”、乾元—日鑫月溢（按日）系列等，交通银行的“天添利系列”，招商银行的“日日金系列”、“海外寻宝系列”，兴业银行的“现金宝系列”，平安银行的“聚财宝日添利”，北京银行的“天天盈系列”、“天天金系列”等。

固定期限不可赎回型指的是有固定投资期限，投资者在封闭期内不可赎回，只能在产品到期后赎回本金和收益的理财产品。有长期闲置资金且愿意承担一定风险，追求高收益的客户可以选择此类理财产品。具体包含：中国银行“中银日积月累-月计划”、“中银稳富系列”等，农业银行“安心得利系列”、“本利丰系列”等，工商银行“保本系列”、“工银财富专享系列”等，建设银行“利得盈系列”、“汇得盈系列”等，交通银行“交银添利系列”、“稳添利系列”等，浦发银行“专项理财盈系列”、“汇理财稳利系列”等，招商银行“焦点联动系列”、“安心回报系列”等，兴业银行“天天万利宝系列”、“天天万汇通系列”，平安银行“‘聚财宝’周末发”、“ ‘聚财宝’组合类和盈计划”等，上海银行“点滴成金系列”、“人民币白金系列”等。

循环投资型指的是银行每隔一段时间会对其开放，开放时间内可自由买卖，投资者不按时赎回则视同自动再投资的一类理财产品。不愿意花费较多时间精力在理财产品买卖上且喜欢持续持有一种理财产品的客户可以选择此类理财产品。具体包含：平安银行“‘聚财宝’周添利”、“‘聚财宝’现金溢系列”等，杭州银行“7天开放式投资系列”。

（2）各金融机构的理财产品

按照发起机构的不同，目前较常见的理财方式可以分成8类：储蓄、炒金、基金、炒股、国债、外汇、保险、P2P等。

储蓄：指从收入中将不用于消费或延期消费的资金存放在银行账户中，以期获得利息的个人理财方式。储蓄的主要基本形式有活期储蓄、定期储蓄和华侨人民币储蓄。活期储蓄指的是不约定存款时间，客户随时可以存取的一种储蓄方式。活期储蓄适用于个人待用款和短期闲置款及企业的周转资金的存储。定期储蓄指的是事先约定好存期，满期之后方可提取本息的一种储蓄方式。我国的定期储蓄类型主要有：整存整取定期储蓄存款、零存整取定期储蓄存款、存本取息定期储蓄存款、定活两便储蓄存款、通知存款、教育储蓄存款、通信存款等。定期储蓄适用于有长期闲置资金且对利息有较高要求的客户。华侨人民币储蓄指的是华侨、港澳华人将外币、黄金白银等卖给中国银行，并将所得人民币存入中国银行的储蓄方式。通过这种储蓄方式可以得到利率优惠，但取款时只能支取人民币。

炒金：即投资黄金。黄金作为财富的象征，在经济危机时往往有很好的保值作用，加上国家放开黄金投资市场，黄金投资逐渐变成广为接受的一种投资理财产品。我国的黄金投资理财产品主要分为实物黄金、纸黄金、上海T+D黄金和伦敦金等。实物黄金，即金条、黄金首饰、金币等。持有实物黄金的主要目的是保值，其主要缺点在于买黄金时需要缴纳手续费，黄金的保存对安全性要求较高，黄金首饰的二手卖出价往往比买入价要低等。纸黄金是一种凭证式黄金，投资者在账面上买卖虚拟黄金，赚取黄金价格波动差价。发生交易时并不需要进行实物黄金交割。上海T+D黄金指的是由上海黄金交易所指定的，规定在某一时间在某地交割一定数量黄金的合约。其交易采取和股票一样的撮合交易机制。上海T+D黄金所需保证金较多，门槛较高，目前的风险控制也不够完善。伦敦金指的是现货伦敦金，现货黄金也叫伦敦金。伦敦金属于即期交易，须在交易完成时或者交易完成后数天内完成交割。现货黄金市场巨大，日交易量约20万亿美元，没有机构或个人能够操控这么大的市场，其价格走势完全靠市场自发调节。现货黄金市场法规健全，规范性高，采用做市场交易机制，保证金比例为100倍，门槛相对较低。

基金：为了某一目的而设立的资金或专门拨款。主要类型有封闭式基金、对冲基金、QDII基金、ETF基金等。封闭式基金：指发行前就确定基金规模，发行后规定期限内固定不变且在证券市场上交易的基金类型。对冲基金：由金融期货、金融期权等金融衍生工具与金融组织结合，以营利为目的的基金类型。其最初目的为通过套期保值避免损失。目前的对冲基金则基于最新投资理论，充分调用各种金融衍生品的杠杆效应，承担高风险，博取高收益。QDII基金：是一家在国内设立，经过国家有关部门批准，从事国外证券市场股票、证券等交易的证券投资基金。ETF基金：一种在证券交易所交易，提供投资人参与指数表现的指数基金。认证股权基金：投资于认证股权的一种基金。鉴于股权认证的高杠杆、高风险特征，此类基金波动幅度较大。契约型基金：专门投资机构通过基金管理公司与委托人签订“信托契约”的形式来募集社会上闲散资金的基金形式。平衡型基金：指可以同时拥有多种资产的共同基金。与其相对的，是单一资产类别基金，如股票基金、债券基金和货币基金等。公司型基金：按照公司法，以发行股份的方式募集资金的一种基金形式。认购基金股份的投资者即成为公司股东，享受投资收益。保险基金：为了对抗意外灾害事故而建立的专用基金。信托基金：即集合投资者资金，委托专业人士代为投资的一种信托形式，其投资对象包括有价证券和实业。投资基金：基金托管人委托职业经理管理从投资者中募集的资金，从事专门投资活动的基金。股票基金：以股票为投资对象的投资基金。货币基金：投资于货币市场上短期有价证券的一种基金。债券基金：以债券为主要投资标的的基金。

炒股：即从事股票买卖，以期获得买入与卖出时的股票差价，获取利润的一种活动。炒股方法主要有两种：基本分析、技术分析。基本分析：主要关注企业的内在价值，参考企业价值、宏观经济情况、行业发展状况等方面信息对企业的投资价值和安全边际进行评估。在有足够安全边际的情况下买入股票并长期持有，在安全边际消失后卖出。技术分析：以股票价格涨跌为主要研究对象，参考股价变化的K线图，Boll曲线图等来预测股票的未来走势。技术分析有三个前提假设：历史会重演；价格以趋势方式波动；市场行动消化一切。当前比较流行的技术分析方法包括：江恩理论、波浪理论和道氏理论等。

国债：又称国家公债，是国家以其信用为基础，向投资者出具的，承诺在一定时间后支付利息与本金的一种债权债务关系有价债券。由于以国家信用做背书，具有最高的安全度。按照借债方式不同，可分为国家债券和国家借款。国家债券有国库券、国家经济建设债券和国家重点建设债券等；国家借款包括国际商业组织贷款、国际金融组织贷款等。按发行性质可分为自由国债和强制国债。自由国债指由国家发行由公民自由购买的国债，自由国债是各国发行国债普遍采取的形式；强制国债指国家发行债券，强制公民或组织购买的国债，这种国债一般是在战争时期或财政紧张等特殊时期发行的。按照用途可分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债等。赤字国债是用于弥补国家财政赤字的债券；建设国债是用于国家投资的债券；战争国债是国家为弥补战争开支的国债；特种国债是为实施某特殊政策的国债。

外汇：指投资者为了获取收益而进行的不同货币之间的兑换行为。通常所说的“外汇”指的是外汇的静态含义：可用于国际间结算的外国货币。外汇投资方式主要有：即期外汇交易、远期外汇交易、套利交易、期交易等。即期外汇交易：指外汇交易成交后，交易双方于当天或短期内办理交割的一种交易方式。即期外汇交易时外汇交易市场上最常用的一种交易方式。远期外汇交易：指交易双方成交后不立即办理交割，而是事先约定币种、汇率、交割时间等，到期后才进行实际交割的交易。套利交易：指利用两个或多个国家之间的利率差异，将资金从低利率处转向高利率处，并从中牟利的交易形式。期交易：指交易双方在一定时间内按照规定汇率相互交易并使用另一种货币的交易活动。外汇期货交易：指交易双方在交易所通过公开叫价方式交易，并在某一日期以规定汇率交割外汇的期货合同的交易形式。外汇互换交易：指交易双方通过远期合约约定在某一时间内互换一定货币流量的交易形式。外汇期权交易：指交易双方在规定时间内按照一定条件，就将来是否买卖某种外汇的权利进行的交易。

保险：这里主要指投资型保险。投资型保险最初是为了应对长期寿险受经济波动等因素影响可能带来的损失而设计的，现在已经演变成保险公司和客户共同承担风险，收益共享的一种投资方式。投资型保险的形式主要包含变额寿险、变额万能寿险和变额年金。变额寿险：指保险期内保险金额随着资金的业绩变化而变化的一种人寿保险。变额万能寿险：指结合变额寿险和万能寿险的一种新型保险。不仅有变额寿险的投资弹性，也具有万能寿险缴费灵活等特点。变额年金：指年金与变额保险相结合的新型保险，保单价值以及年金给付额都随着投资绩效变动而变动。

lending，指不同网络节点（自然人、法人或者其他组织）借助网络平台实现的借贷交易，属于互联网金融范畴。P2P虽然带来了一些社会负面影响，其积极意义不可忽略：第一，有闲置资金的客户可通过P2P平台找到资质良好有资金需求的企业主，获取比银行利率高的收益；第二，有资金需求的企业主可以非常便捷的在P2P平台上获取资金，查看资金现状以及进行还款等操作，大大提升了企业主的融资效率；第三，对于政府而言，P2P交易均是公开透明的，可以很方便的对借贷利率及利息税收等进行监管；第四，P2P模式提高了社会资金利用率，遏制了高利贷的蔓延，有利于社会的长治久安。

（3）国外及国内理财理念

因为不同的文化背景，中外理财观念存在较大差异。对下一辈的理财教育可以很大程度反映中外理财观念的差异。在校大学生中，中国学生80%以上依靠父母资助生活费及学费，美国的这一比例是13.8%，而日本和韩国分别是34.8%、70%。理财观念教育方面，中国的理财教育观念是：“好好念书，不用担心钱的问题”，比较倾向于父母替子女解决财务问题；美国理财教育观念：“要花钱自己挣”，强调理财的独立自主性；英国理财教育观念：“能省的钱一定要省下来”，比较强调“节流开源”中的“节流”；日本理财教育理念：“当家方知柴米贵”，比较强调孩子的理财实践。

我国对下一辈的理财观念教育相对较落后。学校对孩子的理财教育基本停留在：勤俭节约是美德上，并没有实用理财教育。这是因为我国的教育从业者本身对理财知识就知之甚少；对理财教育的理解有误，认为理财教育无足轻重。家长对孩子的理财教育也普遍停留在：花钱家里可以给，但是要在家里承受范围内花钱。这是因为我国家长的理财意识普遍薄弱，很多家长甚至把理财与“把钱存在银行”，“计划花钱”等观点等同。为了改善我国的理财现状，应该重视理财教育，让孩子从小就学会适应现代经济，进而推动整个社会的理财进步。

庞氏骗局又称“空手套白狼”、“拆东墙补西墙”等。其利用高利收益作为诱惑，用新投资者的投资款暂时支付老投资者的收益，以制造出赚钱迹象进而诈骗更多钱。“庞氏骗局”起源于一个名叫查尔斯庞兹的意大利人，1919年，查尔斯庞兹宣称设计了一款理财产品：在欧洲购买邮票，通过一系列复杂途径卖到美国进而赚钱。由于复杂的汇率、政策差异等壁垒，普通人很难搞清楚这个理财产品的具体内容。庞兹一边在金融方法上故弄玄虚，一边设置高回报的陷阱。他宣布，所有投资在90天内即可获取40%收益。而且，他在前期确实如约履行了承诺。口口相传中，大量投机者跟进。次年8月，庞兹破产。按照他的投资计划，他收到的钱可以购买上亿张欧洲股票，但实际上他仅仅购买了两张。庞兹后来因为诈骗罪被美国政府判处5年刑期。

自从庞兹的“庞氏骗局”起，各种各样的“类庞氏骗局”在世界各地层出不穷。纳斯达克前主席伯纳德麦道夫将改进版的“庞氏骗局”（层压式投资骗局）推往市场，令投资者损失500多亿美金。2009年6月，纽约联邦法院判处麦道夫150年刑期，判决没收麦道夫约1700万美元财产，其妻子也将上交名下的8000多万美元资产。随着改革开放的进行，不少“庞氏骗局”的类似骗局也流入我国。上世纪八十年代，我国南方不少地区出现“老鼠会”：金字塔销售计划：利用高回报作引诱，炒作奖金制度使销售额达成几何增长，使少数人短期暴富，进而吸引更多人入场，买入很多价值不大且难以出售的商品。我国政府一直高压打击的传销也是“庞氏骗局”的一种。现在的传销已经发展到新兴传销：不限制人身自由，不集体上大课，仅通过金钱吸引，让受骗者加入并进一步扩大其影响。此外，我国发生的一些非法集资案、一些突然暴富的商业奇迹，其本质都是“庞氏骗局”，比如2007年的蚁力神事件和万里大造林事件。

“庞氏骗局”一般具有以下明显特征：号称低风险高回报；资金上拆东墙补西墙；竭力渲染其投资的神秘性；投资不受经济周期影响；金字塔型的投资者结构。鉴于“庞氏骗局”的受害者众多，危害深远：受害人数众多；受骗金额一般较大；在社会中造成的不良影响较大；危害投资信心与金融稳定运行等。

巴林银行是英国著名银行，连伊丽莎白女王也是其长期客户。但1995年2月，英国中央银行宣布，由于经营失误，这家著名银行倒闭。消息传出后，在世界范围造成了一系列强烈波动。1994年下半年，巴林银行首席交易员李森认为日本经济已经走出衰退，后期将会有较大上涨势头，于是买入大量日经225指数期权合约和看涨期权。然而1995年1月16日日本关西大地震导致股市暴跌，李森的投资组合损失2.1亿余英镑。为了挽回损失，李森大量对其投资组合进行大规模补仓，头寸总量达到了十万多手。2月24日，日经指数再次加速暴跌，巴林期货公司的损失已经接近整个巴林集团储备和资本之和。巴林银行董事长不得不求助英格兰银行，但因为其损失过于巨大，没有银行敢于伸手救助，于是巴林银行就此倒闭。

次级贷款，即较低信用度借款人的贷款。本世纪初，美国房地产市场走高，低信用人群也能获得贷款，金融机构将这些次级贷款证券做成金融衍生品，打包卖给其他金融机构和投资者们。评级机构不负责地给这些衍生产品以AAA优秀评级，而购买者也认为可以通过信用违约掉期等手段规避掉自己的风险。在次级贷款证券层层包装及转卖之下，风险逐渐扩大到整个链条上的机构。当美国房价开始下跌时，次级贷开始大量违约，次级贷款证券及其衍生品失去其价值，造成很多金融机构资产大幅缩水，雷曼兄弟投行破产，美国国信集团濒临倒闭。在这次危机中，美国房利美、房地美这两家房产抵押贷款巨头公司陷入巨额亏损境地。美联储和美国证券交易委员会迅速出击，接管陷入困境的房地美、房利美公司，对美国金融稳定起到了重要作用。

（4）建行北郊支行周利民笼外吸收资金和放款

1996年，时任北郊支行自强西路办事处主任的周利民，与办事处信贷内勤刘怡冰预谋，以高息存款为诱饵，他们采用私拿空白存单、私盖印鉴、给储户出具“大头小尾”存单的方式，用虚假金融凭证骗取储户存款。后刘怡冰又指使他人从建行西安分行印刷厂窃取半成品空白存单，非法制作假存单骗取存款。

最高人民法院复核后确认：1997年9月至2000年10月，周利民和刘怡冰利用职务之便，共同或单独吸收30余家单位和近400名个人资金共计4.8444亿余元。周利民、刘怡冰将上述资金不入银行账，而由个人支配、占有。扣除为掩饰作案支付的高息和兑付到期存款2.7817亿余元，实际侵吞2.0627亿余元。案发后，追回赃款及两被告用赃款购置的房屋、汽车等共计折合704万元，已发还给受害单位。其余1.3亿余元无法追回。

1997年7月，亚洲金融风暴来到泰国。随后，这场风暴席卷马来西亚、新加坡、日本和中国等国家。打破了亚洲经济高度发展，一些国家开始进入萧条。这次危机迫使除了港币之外的所有东南亚主要货币在短期内急剧贬值，东南亚各国货币体系和股市的崩溃，投资者损失惨重纷纷预计停损，以及由此引发的大批外资撤逃和国内通货膨胀的巨大压力。亚洲各国大量企业破产、银行倒闭、股市崩溃、房地产下跌、汇率贬值、失业率上升，人民生活受到严重影响。经济遭受严重打击，造成经济衰退、社会动荡和政局不稳，一些国家也因此陷入长期混乱。

（6）中国十大金融要案

沈太福，吉林梨树人，企业家，原长城机电科技产业公司总裁。1994年因贪污罪与行贿罪被处死刑。沈太福在1984年从四平水库工程局辞职，成为改革开放第一批“下海”的人。1989年，沈太福以私人资本注册成立了集体性质的北京长城机电技术开发公司。1992年左右，公司准备将新开发的调速电机投入生产，但缺少相应资金。于是沈太福以年化24%收益向民间集资，并利用《科技日报》等媒体记者和国家科学技术委员会副主任进行炒作，不到半年便集资10亿元。

事态演变至此，商业骗局的气息越来越重，事情引起了时任总理朱镕基的高度关注，如果放任沈太福的集资模式发展下去，中央的金融管制政策将全面失效。1993年3月6日，沈太福收到了中国人民银行的《关于北京长城机电产业集团公司及其子公司乱集资问题的通报》，要求沈太福限期清退所筹资金。此后沈太福宣布状告央行行长并索赔1亿元，直接与中央政府对抗，还举行了中外记者招待会。月底沈太福被捕，以贪污罪和行贿罪被起诉。1994年3月4日，北京市中级人民法院判决沈太福贪污罪与行贿罪，判处死刑，剥夺政治权利终身，没收所有财产。4月11日，沈太福被执行死刑。

张恩照，山东莒县人，2002年1月起，张恩照任中国建设银行行长、党委书记兼中国国际金融有限公司董事长。2004年12月9日张恩照以第三被告的身份在美国遭到起诉，原告控告美国一家IT公司向张恩照行贿100余万元，这种行为违反了《海外腐败行为法》。2005年3月张恩照在国内被查办。2006年11月3日被北京市第一中级人民法院以受贿罪判处有期徒刑15年。

张恩照的主要受贿事件有：2001年5月3日，张恩照接下受贿生涯的第一笔钱—杨震寰给予的3000美元。2005年春节前，覃辉以补偿推荐股票导致的亏损为由，将2万美元给了张恩照的儿子张纪纲，张恩照也默认收下了这笔钱。2004年3月，邹建华答应送给张恩照一套房子，双方在2004年6月30日签订了房屋买卖合同，约定房屋价款为150万元，但直至案发前，房子并未实际交付，3月9日，也就是张恩照被“双规”的前一天，张纪纲往邹建华的汇丰银行账户上转入200万港币。

杨彦明，辽宁沈阳人。1998年6月至2003年8月，杨彦明利用职务便利贪污6800余万元。2005年，北京市第一中级人民法院以贪污罪、挪用公款罪判处杨彦明死刑。此后陆续又进行了三次审判，2009年4月的第四次审判决定对杨彦明执行死刑。2009年12月8日，杨彦明被北京市第一中级人民法院执行死刑。

杨彦明在1998年6月至2003年8月间，以为本单位运作资金为名，多次指使财务人员违规从该营业部的资金账户内提取现金共计6536万余元，并予以侵吞。2002年1月至4月间，杨彦明多次指使本单位工作人员，将本单位在其他证券营业部经营的股票、基金变现，共计侵吞376万元。案发后，杨彦明拒不交代该款去向，致使上述国有财产遭受损失。

余振东，广东人，原为中国银行广东开平支行行长，1993年至2001年伙同其前任行长贪污挪用巨额公款，总计约十亿元。

2001年10月，中国银行进行全国计算机联网监控时，发现广东开平账目存在4.82亿元缺口。12日，银行方面发现三任行长许超凡、余振东、许国俊下落不明。后来经公安机关侦查发现，三人已潜逃到加拿大、美国。监察部、公安部和审计署的办案人员成立了“10·12”专案组，在10月15日开始对开平案进行调查。2001年11月，通过国际刑警组织发出红色通缉令。2004年4月16日，美方将余振东驱逐出境并押送到中国。余振东成为第一个由美方正式押送移交中方的外逃经济犯罪嫌疑人。

汪建中，曾任北京首放法定代表人、执行董事、经理。证监会于2008年5月对其立案调查。2009年11月19日，北京市西城区法院执行了北京首放投资顾问有限公司法人代表汪建中的2.5亿元罚款。2011年8月3日，汪建中以操纵证券市场罪被判有期徒刑7年，处罚金1.25亿元。

2007年1月1日至2008年5月29日，汪建中控制的北京首放向以“掘金报告”的方式给社会公众发布资讯报告，并提供给东方财富网、搜狐网等发布或刊载。在发放咨询报告前，汪建中利用其掌握的不对等信息提前买入相关证券，并在咨询报告向社会公众发布之后卖出该证券，实现了证券市场违法操控行为。证监会经过调查，认为汪建中利用证券投资咨询业务的信息不对等优势，违背诚信和职业操守，扰乱了证券市场秩序。

刘金宝，上海人，1976年毕业于北京对外经济贸易大学，同年进入中国银行总行工作。1999年，任香港银行工会主席。2002年6月任改组后的中银香港副董事长兼总裁。2003年5月刘金宝被免除中银香港职务，突然调回北京。2004年2月，刘金宝因涉嫌经济犯罪被刑事拘留。长春市中级人民法院在2005年8月12日作出一审判决：贪污罪判处死刑缓期二年执行；受贿罪判处有期徒刑12年，并处没收个人财产人民币50万元；巨额财产来源不明罪判处有期徒刑5年。数罪并罚，刘金宝最终被判死刑，缓期2年执行，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。

刘金宝在中国金融界声名显赫，在香港更是家喻户晓，港币上仍有刘金宝的签名。刘金宝的7年腐败生涯不仅让自己锒铛入狱，也涉及到了中银上海市分行和香港两地的7名下属和4名厅局级银行官员。刘金宝在任期间，利用其职务上的便利，单独或与他人共同贪污公共财物共计1448万元，个人所得772万元，受贿143万元，另有1478余万元财产不能说明合法来源。

石雪，北京人，曾任海南华银和大连证券负责人，2004年中国证监会禁止石雪入市。目前为中国最大的金融诈骗嫌疑人，涉案264亿元。

黄光裕，广东潮汕人，中国注明企业国美电器创始人，2003年被列入《福布斯》中国内地富豪榜第27位，2005年被《胡润百富》列为中国首富。2008年11月19日黄光裕以操纵股价罪被调查。2010年8月30日，北京市高级人民法院对黄光裕非法经营罪、内幕交易罪等进行终审判决，维持一审判决，判决黄光裕有期徒刑14年。

黄光裕的罪行为：2007年9月至11月间，违反国家规定，采用人民币结算在境内、港币结算在境外的非法外汇交易方式，将人民币8亿元直接或通过北京恒益祥商业咨询有限公司(以下简称恒益祥公司)转入深圳市盛丰源实业有限公司(以下简称盛丰源公司)等单位，通过郑晓微(另案处理)等人私自兑购并在香港得到港币8.22亿余元(折合美元1.05亿余元)。

李定兴，曾任湖南省株洲县物资局干部。因编造并传播证券交易虚假信息获刑2年6个月，罚金1万元。1993年，李定兴携公款100万及透支的100万元分别以9.85元、9.60元累计买入“苏三山”股票15万股。由于“苏三山”持续下跌，李定兴以“广西北海正大置业有限公司”的名义向海南省《特区证券报》编辑部、《深圳特区报》编辑部等单位发出传真稿件，谎称共收购苏三山股票250.33万股，占苏三山流通股的5.006%，要求报社公布此事。11月8日，“苏三山”股价由开盘价8.30元涨到11.5元，成交数量21051.8万股，换手42.12%，创造了深圳个股交易记录。案发后，李定兴投案自首，并最终获刑。

韩刚，曾任长城基金管理有限公司基金经理。韩刚利用职务便利，采用“基金建仓前先买入，基金减仓前先卖出”的“老鼠仓”行为交易了15只股票。证监会有关部门负责人指出，韩刚的行为违反了基金法第十八条以及证券法第四十三条的规定，构成了基金法第九十七条以及证券法第一百九十九条所述违法行为。被依法判处有期徒刑一年，并处罚金31万元，对赃款30.3万元予以没收。韩刚案成为继唐建、王黎敏、张野、涂强、刘海、黄林等之后，基金界曝出的又一“老鼠仓”案件，韩刚也成为因“老鼠仓”而获刑的第一人。

近年来，随着互联网金融的飞速发展，越来越多人开始关注互联网金融并开始在互联网金融上进行投资。很多不法分子盯上了防范意识较弱的投资者，编造互联网金融诈骗陷阱欺骗投资者。下面列举了几种常见的互联网金融诈骗方式，广大投资者可以引以为戒。（a）美女诱惑。很多骗子假装美女，采用暧昧和炫富等多种手段，在网上诱骗投资者购买特定股票、基金和贵金属等。投资者一旦相信，往往会血本无归。（b）熟人推荐。这种骗局往往带有传销性质，一人入局，多人受害。（c）超高收益。很多平台打着超出超高收益的幌子，宣称其产品收益率高出银行几十倍甚至更高且绝对安全。不少投资心切的投资者抵挡不住低风险高收益的诱惑，掉入骗子的陷阱。（d）财大气粗。这类骗子往往将自己的公司精心包装，经常和高科技公司、国际知名机构等挂钩。投资者一旦信任并投资，往往会发现公司跑路，网站不再能打开，资产化为乌有。