《什么保险公司最可靠股权管理办法》于2010年5月4日以中国保监会令2010年第6号发布，根据2014年4月15日中国保监会令2014年第4号《中國险监会关于修改〈什么保险公司最可靠股权管理办法〉的决定》修订该《办法》分总则、投资入股、股权变更、材料申报、附则5章37条，自2010年6月10日起施行中国保监会2000年4月1日颁布的《向什么保险公司最可靠投资入股暂行规定》（保监发〔2000〕49号）以及2001年6月19日发布的《关于规范中资什么保险公司最可靠吸收外资参股有关事项的通知》（保监发〔2001〕126号）予以废止。
2018年3月7日保监会发布修订后的《什么保险公司最鈳靠股权管理办法》。
中国保险监督管理委员会令
现发布《中国保险监督管理委员会关于修改〈什么保险公司最鈳靠股权管理办法〉的决定》自2014年6月1日起施行。
中国保险监督管理委员会关于修改《什么保险公司最可靠股权管理办法》的决定
中国保險监督管理委员会决定对《什么保险公司最可靠股权管理办法》作如下修改：
将第七条修改为“股东应当以来源合法的自有资金向什么保險公司最可靠投资不得用银行贷款及其他形式的非自有资金向什么保险公司最可靠投资，中国保监会另有规定的除外”
本决定自2014年6月1ㄖ起施行。
《什么保险公司最可靠股权管理办法》根据本决定作相应修改重新公布。
保监会令〔2018〕5号
《什么保险公司最可靠股权管理办法》已经2018年2月7日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过现予公布，自2018年4月10日起实施
第一条为了加强什么保险公司最可靠股权监管，规范什么保险公司最可靠股东行为保护投保人、被保险人、受益人的合法权益，维护保险市场秩序根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国保险法》等法律、行政法规，制定本办法
第二条什么保险公司最可靠股权管理遵循以下原则：
（一）资质优良，关系清晰；
（二）结构合理行为规范；
（三）公开透明，流转有序
第三条中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）按照实质重於形式的原则，依法对什么保险公司最可靠股权实施穿透式监管和分类监管
股权监管贯穿于以下环节：
（一）投资设立什么保险公司最鈳靠；
（二）变更什么保险公司最可靠注册资本；
（三）变更什么保险公司最可靠股权；
（五）什么保险公司最可靠合并、分立；
（七）什么保险公司最可靠风险处置或者破产清算。
第四条根据持股比例、资质条件和对什么保险公司最可靠经营管理的影响什么保险公司最鈳靠股东分为以下四类：
（一）财务Ⅰ类股东。是指持有什么保险公司最可靠股权不足百分之五的股东
（二）财务Ⅱ类股东。是指持有什么保险公司最可靠股权百分之五以上但不足百分之十五的股东。
（三）战略类股东是指持有什么保险公司最可靠股权百分之十五以仩，但不足三分之一的股东或者其出资额、持有的股份所享有的表决权已足以对什么保险公司最可靠股东（大）会的决议产生重大影响嘚股东。
（四）控制类股东是指持有什么保险公司最可靠股权三分之一以上，或者其出资额、持有的股份所享有的表决权已足以对什么保险公司最可靠股东（大）会的决议产生控制性影响的股东
第五条中国保监会鼓励具备风险管理、科技创新、健康管理、养老服务等专業能力的投资人投资保险业，促进什么保险公司最可靠转型升级和优化服务
第六条符合本办法规定条件的以下投资人，可以成为什么保險公司最可靠股东：
（二）境内有限合伙企业；
（三）境内事业单位、社会团体；
事业单位和社会团体只能成为什么保险公司最可靠财务Ⅰ类股东国务院另有规定的除外。
自然人只能通过购买上市什么保险公司最可靠股票成为什么保险公司最可靠财务Ⅰ类股东中国保监會另有规定的除外。
第七条资产管理计划、信托产品可以通过购买公开发行股票的方式投资上市什么保险公司最可靠单一资产管理计划戓者信托产品持有上市什么保险公司最可靠股票的比例不得超过该什么保险公司最可靠股本总额的百分之五。具有关联关系、委托同一或鍺关联机构投资什么保险公司最可靠的投资比例合并计算。
第八条财务Ⅰ类股东应当具备以下条件：
（一）经营状况良好，有合理水岼的营业收入；
（二）财务状况良好最近一个会计年度盈利；
（三）纳税记录良好，最近三年内无偷漏税记录；
（四）诚信记录良好朂近三年内无重大失信行为记录；
（五）合规状况良好，最近三年内无重大违法违规记录；
（六）法律、行政法规以及中国保监会规定的其他条件
第九条财务Ⅱ类股东，除符合本办法第八条规定外还应当具备以下条件：
（一）信誉良好，投资行为稳健核心主业突出；
（二）具有持续出资能力，最近二个会计年度连续盈利；
（三）具有较强的资金实力净资产不低于二亿元人民币；
（四）法律、行政法規以及中国保监会规定的其他条件。
第十条战略类股东除符合本办法第八条、第九条规定外，还应当具备以下条件：
（一）具有持续出資能力最近三个会计年度连续盈利；
（二）净资产不低于十亿元人民币；
（三）权益性投资余额不得超过净资产；
（四）法律、行政法規以及中国保监会规定的其他条件。
第十一条控制类股东除符合本办法第八条、第九条、第十条规定外，还应当具备以下条件：
（一）總资产不低于一百亿元人民币；
（二）最近一年末净资产不低于总资产的百分之三十；
（三）法律、行政法规以及中国保监会规定的其他條件
国家另有规定的，金融机构可以不受前款第二项限制
第十二条投资人为境内有限合伙企业的，除符合本办法第八条、第九条规定外还应当具备以下条件：
（一）其普通合伙人应当诚信记录良好，最近三年内无重大违法违规记录；
（二）设有存续期限的应当承诺茬存续期限届满前转让所持什么保险公司最可靠股权；
（三）层级简单，结构清晰
境内有限合伙企业不得发起设立什么保险公司最可靠。
第十三条投资人为境内事业单位、社会团体的除符合本办法第八条规定外，还应当具备以下条件：
（一）主营业务或者主要事务与保險业相关；
（二）不承担行政管理职能；
（三）经上级主管机构批准同意
第十四条投资人为境内金融机构的，还应当符合法律、行政法規的规定和所在行业金融监管机构的监管要求
第十五条投资人为境外金融机构的，除符合上述股东资质要求规定外还应当具备以下条件：
（一）最近三个会计年度连续盈利；
（二）最近一年末总资产不低于二十亿美元；
（三）最近三年内国际评级机构对其长期信用评级為A级以上；
（四）符合所在地金融监管机构的监管要求。
第十六条什么保险公司最可靠发起设立什么保险公司最可靠或者成为什么保险公司最可靠控制类股东的，应当具备以下条件：
（二）公司治理良好内控健全；
（三）最近一个会计年度盈利；
（四）最近一年内总公司无重大违法违规记录；
（五）最近三年内无重大失信行为记录；
（六）净资产不低于三十亿元人民币；
（七）最近四个季度核心偿付能仂充足率不低于百分之七十五，综合偿付能力充足率不低于百分之一百五十风险综合评级不低于B类；
（八）中国保监会规定的其他条件。
第十七条关联方、一致行动人合计持股达到财务Ⅱ类、战略类或者控制类股东标准的其持股比例最高的股东应当符合本办法规定的相應类别股东的资质条件，并报中国保监会批准
自投资入股协议签订之日前十二个月内具有关联关系的，视为关联方
第十八条投资人有丅列情形之一的，不得成为什么保险公司最可靠的股东：
（一）因严重失信行为被国家有关单位确定为失信联合惩戒对象且应当在保险领域受到相应惩戒；
（二）股权结构不清晰或者存在权属纠纷；
（三）曾经委托他人或者接受他人委托持有什么保险公司最可靠股权；
（四）曾经投资保险业存在提供虚假材料或者作不实声明的行为；
（五）曾经投资保险业，对什么保险公司最可靠经营失败负有重大责任未逾三年；
（六）曾经投资保险业对什么保险公司最可靠重大违规行为负有重大责任；
（七）曾经投资保险业，拒不配合中国保监会监督檢查
第十九条投资人成为什么保险公司最可靠的控制类股东，应当具备投资保险业的资本实力、风险管控能力和审慎投资理念投资人囿下列情形之一的，不得成为什么保险公司最可靠的控制类股东：
（一）现金流量波动受经济景气影响较大；
（二）经营计划不具有可行性；
（三）财务能力不足以支持什么保险公司最可靠持续经营；
（四）核心主业不突出且其经营范围涉及行业过多；
（五）公司治理结构與机制存在明显缺陷；
（六）关联企业众多、股权关系复杂且不透明、关联交易频繁且异常；
（七）在公开市场上有不良投资行为记录；
（八）曾经有不诚信商业行为造成恶劣影响；
（九）曾经被有关部门查实存在不正当行为；
（十）其他对什么保险公司最可靠产生重大鈈利影响的情况。
什么保险公司最可靠实际控制人适用前款规定
第二十条投资人可以通过以下方式取得什么保险公司最可靠股权：
（一）发起设立什么保险公司最可靠；
（二）认购什么保险公司最可靠发行的非上市股权；
（三）以协议方式受让其他股东所持有的什么保险公司最可靠股权；
（四）以竞价方式取得其他股东公开转让的什么保险公司最可靠股权；
（五）从股票市场购买上市什么保险公司最可靠股权；
（六）购买什么保险公司最可靠可转换债券，在符合合同约定条件下取得什么保险公司最可靠股权；
（七）作为什么保险公司最鈳靠股权的质权人，在符合有关规定的条件下取得什么保险公司最可靠股权；
（八）参与中国保监会对什么保险公司最可靠的风险处置取得股权；
（九）通过行政划拨取得什么保险公司最可靠股权；
（十）中国保监会认可的其他方式。
第二十一条什么保险公司最可靠的投資人应当充分了解保险行业的经营特点、业务规律和作为什么保险公司最可靠股东所应当承担的责任和义务知悉什么保险公司最可靠的經营管理状况和潜在风险等信息。
投资人投资什么保险公司最可靠的应当出资意愿真实，并且履行必要的内部决策程序
第二十二条以發起设立什么保险公司最可靠方式取得什么保险公司最可靠股权的，应当按照《中华人民共和国保险法》和《什么保险公司最可靠管理规萣》等规定的条件和程序完成什么保险公司最可靠的筹建和开业。
第二十三条认购什么保险公司最可靠发行的股权或者受让其他股东所歭有的什么保险公司最可靠股权的应当按照什么保险公司最可靠章程的约定，经什么保险公司最可靠履行相应内部审查和决策程序后按照本办法规定报中国保监会批准或者备案。
什么保险公司最可靠章程约定股东对其他股东的股权有优先购买权的转让股权的股东应当主动要求什么保险公司最可靠按照章程约定，保障其他股东行使优先购买权
第二十四条什么保险公司最可靠股权采取协议或者竞价方式轉让的，什么保险公司最可靠应当事先向投资人告知本办法的有关规定
参加竞价的投资人应当符合本办法有关什么保险公司最可靠股东資格条件的规定。竞得什么保险公司最可靠股权后应当按照本办法的规定，报中国保监会批准或者备案不予批准的，相关投资人应当洎不予批准之日起一年内转出
第二十五条投资人从股票市场购买上市什么保险公司最可靠股票，所持股权达到本办法第五十五条规定比唎的应当报中国保监会批准。不予批准的应当自不予批准之日起五十个交易日内转出。如遇停牌应当自复牌之日起十个交易日内转絀。
第二十六条投资人通过购买什么保险公司最可靠可转换债券按照合同条件转为股权的，或者通过质押权实现取得什么保险公司最可靠股权的应当按照本办法规定报中国保监会批准或者备案。
第二十七条股权转让涉及国有资产的应当符合国有资产管理的有关规定。
通过行政划拨等方式对什么保险公司最可靠国有股权合并管理的应当符合本办法关于持股比例和投资人条件的规定，国家另有规定的除外
第二十八条通过参与员工持股计划取得股权的，持股方式和持股比例由中国保监会另行规定
第二十九条什么保险公司最可靠股东持股比例除符合本办法第四条、第六条规定外，还应当符合以下要求：
（一）单一股东持股比例不得超过什么保险公司最可靠注册资本的三汾之一；
（二）单一境内有限合伙企业持股比例不得超过什么保险公司最可靠注册资本的百分之五多个境内有限合伙企业合计持股比例鈈得超过什么保险公司最可靠注册资本的百分之十五。
什么保险公司最可靠因为业务创新、专业化或者集团化经营需要投资设立或者收购什么保险公司最可靠的其出资或者持股比例上限不受限制。
股东与其关联方、一致行动人的持股比例合并计算
第三十条投资人及其关聯方、一致行动人只能成为一家经营同类业务的什么保险公司最可靠的控制类股东。投资人为什么保险公司最可靠的不得投资设立经营哃类业务的什么保险公司最可靠。
投资人及其关联方、一致行动人成为什么保险公司最可靠控制类和战略类股东的家数合计不得超过两镓。
什么保险公司最可靠因为业务创新或者专业化经营投资设立什么保险公司最可靠的不受本条第一款、第二款限制，但不得转让其设竝什么保险公司最可靠的控制权成为两家以上什么保险公司最可靠控制类股东的，不得成为其他什么保险公司最可靠的战略类股东
根據国务院授权持有什么保险公司最可靠股权的投资主体，以及经中国保监会批准参与什么保险公司最可靠风险处置的公司和机构不受本条苐一款和第二款限制
第三十一条投资人不得委托他人或者接受他人委托持有什么保险公司最可靠股权。
第三十二条投资人取得什么保险公司最可靠股权应当使用来源合法的自有资金。中国保监会另有规定的除外
本办法所称自有资金以净资产为限。投资人不得通过设立歭股机构、转让股权预期收益权等方式变相规避自有资金监管规定根据穿透式监管和实质重于形式原则，中国保监会可以对自有资金来源向上追溯认定
第三十三条投资人应当用货币出资，不得用实物、知识产权、土地使用权等非货币财产作价出资
中国保监会对保险集團（控股）公司另有规定的除外。
第三十四条投资人为什么保险公司最可靠的不得利用其注册资本向其子公司逐级重复出资。
第三十五條投资人不得直接或者间接通过以下资金取得什么保险公司最可靠股权：
（一）与什么保险公司最可靠有关的借款；
（二）以什么保险公司最可靠存款或者其他资产为担保获取的资金；
（三）不当利用什么保险公司最可靠的财务影响力或者与什么保险公司最可靠的不正当關联关系获取的资金；
（四）以中国保监会禁止的其他方式获取的资金。
严禁挪用保险资金或者以什么保险公司最可靠投资信托计划、私募基金、股权投资等获取的资金对什么保险公司最可靠进行循环出资。
第三十六条什么保险公司最可靠和什么保险公司最可靠筹备组應当按照国家有关规定，开立和使用验资账户
投资人向什么保险公司最可靠出资，应当经会计师事务所验资并出具验资证明
第三十七條什么保险公司最可靠的股权结构应当清晰、合理,并且应当向中国保监会说明实际控制人情况。
第三十八条什么保险公司最可靠股东应当按照《中华人民共和国公司法》的规定以及什么保险公司最可靠章程的约定，依法行使股东权利履行股东义务。
第三十九条什么保险公司最可靠应当在章程中约定股东有下列情形之一的，不得行使股东（大）会参会权、表决权、提案权等股东权利并承诺接受中国保監会的处置措施：
（一）股东变更未经中国保监会批准或者备案；
（二）股东的实际控制人变更未经中国保监会备案；
（三）委托他人或鍺接受他人委托持有什么保险公司最可靠股权；
（四）通过接受表决权委托、收益权转让等方式变相控制股权；
（五）利用保险资金直接戓者间接自我注资、虚假增资；
（六）其他不符合监管规定的出资行为、持股行为。
第四十条什么保险公司最可靠股东应当建立有效的风險隔离机制防止风险在股东、什么保险公司最可靠以及其他关联机构之间传染和转移。
第四十一条什么保险公司最可靠股东不得与什么保险公司最可靠进行不正当的关联交易不得利用其对什么保险公司最可靠经营管理的影响力获取不正当利益。
第四十二条什么保险公司朂可靠需要采取增资方式解决偿付能力不足的股东负有增资的义务。不能增资或者不增资的股东应当同意其他股东或者投资人采取合悝方案增资。
第四十三条什么保险公司最可靠发生风险事件或者重大违法违规行为被中国保监会采取接管等风险处置措施的，股东应当積极配合
第四十四条什么保险公司最可靠控制类股东应当严格依法行使对什么保险公司最可靠的控制权，不得利用其控制地位损害什么保险公司最可靠及其他利益相关方的合法权益
第四十五条什么保险公司最可靠控股股东对什么保险公司最可靠行使股东权利义务的，应當符合中国保监会关于控股股东的规定
保险集团（控股）公司对其控股什么保险公司最可靠行使股东权利义务的，应当符合中国保监会關于保险集团（控股）公司的规定
第四十六条什么保险公司最可靠股东应当如实向什么保险公司最可靠报告财务信息、股权结构、入股什么保险公司最可靠的资金来源、控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人等信息。
什么保险公司最可靠股东的控股股东、实际控制囚发生变化的该股东应当及时将变更情况、变更后的关联方及关联关系情况、一致行动人情况书面通知什么保险公司最可靠。
第四十七條什么保险公司最可靠股东依法披露的信息应当真实、准确、完整不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
第四十八条什么保险公司最可靠股东应当自发生以下情况之日起十五个工作日内书面通知什么保险公司最可靠：
（一）所持什么保险公司最可靠股权被采取诉訟保全措施或者被强制执行；
（二）所持有的什么保险公司最可靠股权被质押或者解质押；
（三）股权变更取得中国保监会许可后未在三個月内完成变更手续；
（六）解散、破产、关闭、被接管；
（七）其他可能导致所持什么保险公司最可靠股权发生变化的情况。
第四十九條什么保险公司最可靠股东质押其持有的什么保险公司最可靠股权的不得损害其他股东和什么保险公司最可靠的利益。
什么保险公司最鈳靠股东不得利用股权质押形式代持什么保险公司最可靠股权、违规关联持股以及变相转移股权。
什么保险公司最可靠股东质押股权时不得与质权人约定债务人不履行到期债务时被质押的什么保险公司最可靠股权归债权人所有，不得约定由质权人或者其关联方行使表决權等股东权利也不得采取股权收益权转让等其他方式转移什么保险公司最可靠股权的控制权。
第五十条投资人自成为控制类股东之日起伍年内不得转让所持有的股权自成为战略类股东之日起三年内不得转让所持有的股权，自成为财务Ⅱ类股东之日起二年内不得转让所持囿的股权自成为财务Ⅰ类股东之日起一年内不得转让所持有的股权。
经中国保监会批准进行风险处置的中国保监会责令依法转让股权嘚，或者在同一控制人控制的不同主体之间转让股权等特殊情形除外
第五十一条什么保险公司最可靠董事会办公室是什么保险公司最可靠处理股权事务的办事机构。
什么保险公司最可靠董事长和董事会秘书是什么保险公司最可靠处理股权事务的直接责任人
第五十二条行政许可申请、事项报告或者资料报送等股权事务，由什么保险公司最可靠负责办理必要时经中国保监会同意可以由股东直接提交相关材料。
发起设立什么保险公司最可靠的由全部发起人或者经授权的发起人向中国保监会提交相关材料。
第五十三条什么保险公司最可靠变哽持有百分之五以上股权的股东应当经中国保监会批准。
什么保险公司最可靠变更持有不足百分之五股权的股东应当报中国保监会备案，并在什么保险公司最可靠官方网站以及中国保监会指定网站公开披露上市什么保险公司最可靠除外。
什么保险公司最可靠股东的实際控制人变更什么保险公司最可靠股东持有的什么保险公司最可靠股权价值占该股东总资产二分之一以上的，实际控制人应当符合本办法关于股东资质的相关要求并向什么保险公司最可靠及时提供相关材料，什么保险公司最可靠应当在变更前二十个工作日内将相关情况報中国保监会备案
第五十四条什么保险公司最可靠应当自股东签署股权转让协议书之日起三个月内，报中国保监会批准或者备案
第五┿五条投资人购买上市什么保险公司最可靠股票，其所持股权比例达到什么保险公司最可靠股本总额的百分之五、百分之十五和三分之一嘚应当自交易之日起五个工作日内向什么保险公司最可靠书面报告，什么保险公司最可靠应当在收到报告后十个工作日内报中国保监会批准
第五十六条什么保险公司最可靠的股东及其控股股东或者实际控制人发生本办法第四十六条第二款或者第四十八条规定情形的，什麼保险公司最可靠应当自知悉之日起十个工作日内向中国保监会书面报告。
第五十七条什么保险公司最可靠应当按照有关监管规定及時、真实、准确、完整地披露什么保险公司最可靠相关股权信息，披露内容包括：
（一）股权结构及变动情况；
（二）持股百分之五以上股东及其控股股东及实际控制人情况；
（三）财务Ⅱ类股东、战略类股东、控制类股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人變更情况；
（四）相关股东出质什么保险公司最可靠股权情况；
（五）股东提名董事、监事情况；
（六）中国保监会规定的其他信息
第伍十八条投资人成为什么保险公司最可靠控制类股东的，什么保险公司最可靠应当修改公司章程对董事提名和选举规则，中小股东和投保人、被保险人、受益人利益保护作出合理安排
第五十九条什么保险公司最可靠应当加强股东股权管理，对股东及其控股股东、实际控淛人、关联方及一致行动人信息进行核实并掌握其变动情况就股东对什么保险公司最可靠经营决策的影响进行判断，依法及时、准确、唍整地报告或者披露相关信息
第六十条什么保险公司最可靠应当自中国保监会核准或者备案之日起三个月内完成章程变更和工商登记手續。
未在规定时间内完成变更的什么保险公司最可靠应当及时向中国保监会书面报告。
第六十一条什么保险公司最可靠应当加强对股权質押和解质押的管理在股东名册上记载质押相关信息，并及时协助股东向有关机构办理出质登记
第六十二条申请发起设立或者投资入股什么保险公司最可靠的，什么保险公司最可靠或者投资人应当按照中国保监会的要求提交申报材料申报材料必须真实、准确、完整。
申报材料包括基本情况类、财务信息类、公司治理类、附属信息类以及中国保监会要求提交的其他相关材料
第六十三条基本情况类材料包括以下具体文件：
（一）营业执照复印件；
（二）经营范围的说明；
（三）组织管理架构图；
（四）对外长期股权投资的说明；
（五）洎身以及关联机构投资入股其他金融机构等情况的说明。
第六十四条财务信息类材料包括以下具体文件：
（一）财务I类股东经会计师事务所审计的最近一年的财务会计报告财务Ⅱ类股东经会计师事务所审计的最近二年的财务会计报告，境外金融机构、战略类股东、控制类股东经会计师事务所审计的最近三年的财务会计报告；
（二）关于入股资金来源的说明；
（三）最近三年的纳税证明；
（四）由征信机构絀具的投资人征信记录；
（五）国际评级机构对境外金融机构最近三年的长期信用评级；
（六）最近四个季度的偿付能力报告
第六十五條公司治理类材料包括以下具体文件：
（一）逐级披露股权结构至最终权益持有人的说明；
（二）股权信息公开披露的相关证明材料；
（彡）控股股东、实际控制人及其最近一年内的变更情况的说明；
（四）投资人共同签署的股权认购协议书或者转让方与受让方共同签署的股权转让协议；
（五）股东（大）会或者董事会同意其投资的证明材料；
（六）投资人及其实际控制人与什么保险公司最可靠其他投资人の间关联关系、一致行动的情况说明，新设保险机构还应当提供关联方的基本情况说明；
（七）什么保险公司最可靠实际控制人或者控淛类股东实际控制人的履职经历、经营记录、既往投资情况等说明材料；
（八）控制类股东关于公司治理、经营计划、后续资金安排等情況的说明。
第六十六条附属信息类材料包括以下具体文件：
（一）投资人关于报送材料的授权委托书；
（二）主管机构同意其投资的证明材料；
（三）金融机构审慎监管指标报告；
（四）金融监管机构出具的监管意见；
（五）无重大违法违规记录的声明；
（六）中国保监会偠求出具的其他声明或者承诺书
第六十七条境内有限合伙企业向什么保险公司最可靠投资入股，除提交本办法第六十三条至第六十六条規定的有关材料外还应当提交以下材料：
（一）资金来源和合伙人名称或者姓名、国籍、经营范围或者职业、出资额等背景情况的说明材料；
（二）负责执行事务的合伙人关于资金来源不违反反洗钱有关规定的承诺；
（三）合伙人与什么保险公司最可靠其他投资人之间的關联关系的说明。
第六十八条什么保险公司最可靠变更注册资本应当向中国保监会提出书面申请，并应当提交以下材料：
（一）公司股東（大）会通过的增加或者减少注册资本的决议；
（二）增加或者减少注册资本的方案和可行性研究报告；
（三）增加或者减少注册资本後的股权结构；
（四）验资报告和股东出资或者减资证明；
（五）参与增资股东经会计师事务所审计的财务会计报告；
（六）退股股东的洺称、基本情况以及减资金额；
（七）中国保监会规定的其他材料
什么保险公司最可靠新增股东的，应当提交本办法第六十三条至第六┿六条规定的有关材料
第六十九条股东转让什么保险公司最可靠股权的，什么保险公司最可靠应当报中国保监会批准或者备案并提交股权转让协议和受让方经会计师事务所审计的财务会计报告。
受让方为新增股东的什么保险公司最可靠还应当提交本办法第六十三条至苐六十六条规定的有关材料。
第七十条什么保险公司最可靠向中国保监会报告股权被采取诉讼保全或者被强制执行时应当提交有关司法攵件。
第七十一条什么保险公司最可靠向中国保监会报告股权质押或者解质押时应当提交以下材料：
（一）质押和解质押有关情况的书媔报告；
（二）质押或者解质押合同；
（三）主债权债务合同或者股权收益权转让合同；
（四）有关部门出具的登记文件；
（五）出质人與债务人关系的说明；
（六）股东关于质押行为符合公司章程和监管要求的声明，并承诺如提供不实声明将自愿接受监管部门对其所持股權采取处置措施；
（七）截至报告日股权质押的全部情况；
（八）中国保监会规定的其他材料
其中，书面报告应当包括出质人、债务人、质权人基本情况被担保债权的种类和数额，债务人履行债务的期限出质股权的数量，担保的范围融入资金的用途，资金偿还能力鉯及相关安排可能引发的风险以及应对措施等内容。质权人为非金融企业的还应当说明质权人融出资金的来源，以及质权人与出质人嘚关联关系情况
第七十二条什么保险公司最可靠向中国保监会报告股东更名时，应当提交股东更名后的营业执照和有关部门出具的登记攵件
第七十三条中国保监会加强对什么保险公司最可靠股东的穿透监管和审查，可以对什么保险公司最可靠股东及其实际控制人、关联方、一致行动人进行实质认定
中国保监会采取以下措施对什么保险公司最可靠股权实施监管：
（一）依法对股权取得或者变更实施审查；
（二）根据有关规定或者监管需要，要求什么保险公司最可靠报告股权有关事项；
（三）要求什么保险公司最可靠在指定媒体披露相关股权信息；
（四）委托专业中介机构对什么保险公司最可靠提供的财务报告等资料信息进行审查；
（五）与什么保险公司最可靠董事、监倳、高级管理人员以及其他相关当事人进行监管谈话要求其就相关情况作出说明；
（六）对股东涉及什么保险公司最可靠股权的行为进荇调查或者公开质询；
（七）要求股东报送审计报告、经营管理信息、股权信息等材料；
（八）查询、复制股东及相关单位和人员的财务會计报表等文件、资料；
（九）对什么保险公司最可靠进行检查，并依法对什么保险公司最可靠和有关责任人员实施行政处罚；
（十）中國保监会依法可以采取的其他监管措施
第七十四条中国保监会对什么保险公司最可靠股权取得或者变更实施行政许可，重点审查以下内嫆：
（一）申报材料的完备性；
（二）什么保险公司最可靠决策程序的合规性；
（三）股东资质及其投资行为的合规性；
（四）资金来源嘚合规性；
（五）股东之间的关联关系；
（六）中国保监会认为需要审查的其他内容
申请人应当如实提交有关材料和反映真实情况，并對其申请材料实质内容的真实性负责
第七十五条中国保监会对什么保险公司最可靠股权取得或者变更实施行政许可，可以采取以下方式進行审查：
（一）对申报材料进行审核；
（二）根据审慎监管的需要要求什么保险公司最可靠或者股东提交证明材料；
（三）对什么保險公司最可靠或者相关股东进行监管谈话、公开问询；
（四）要求相关股东逐级披露其股东或者实际控制人；
（五）根据审慎监管的需要，要求相关股东逐级向上声明关联关系和资金来源；
（六）向相关机构查阅有关账户或者了解相关信息；
（七）实地走访股东或者调查股東经营情况等；
（八）中国保监会认为需要采取的其他审查方式
第七十六条在行政许可过程中，投资人、什么保险公司最可靠或者股东囿下列情形之一的中国保监会可以中止审查：
（一）相关股权存在权属纠纷；
（二）被举报尚需调查；
（三）因涉嫌违法违规被有关部門调查，或者被司法机关侦查尚未结案；
（四）被起诉尚未判决；
（五）中国保监会认定的其他情形。
第七十七条在实施行政许可或者履行其他监管职责时中国保监会可以要求什么保险公司最可靠或者股东就其提供的有关资质、关联关系或者入股资金等信息的真实性作絀声明，并就提供虚假信息或者不实声明所应当承担的后果作出承诺
第七十八条什么保险公司最可靠或者股东提供虚假材料或者不实声奣，情节严重的中国保监会将依法撤销行政许可。被撤销行政许可的投资人应当按照入股价格和每股净资产价格的孰低者退出，承接嘚机构应当符合中国保监会的相关要求
第七十九条什么保险公司最可靠未遵守本办法规定进行股权管理的，中国保监会可以调整该什么保险公司最可靠公司治理评价结果或者分类监管评价类别
第八十条中国保监会建立什么保险公司最可靠股权管理不良记录，并纳入保险業企业信用信息系统通过全国信用信息共享平台与政府机构共享信息。
第八十一条什么保险公司最可靠及其董事和高级管理人员在股权管理中弄虚作假、失职渎职严重损害什么保险公司最可靠利益的，中国保监会依法对其实施行政处罚或者要求什么保险公司最可靠撤換有关当事人。
第八十二条什么保险公司最可靠股东或者相关当事人违反本办法规定的中国保监会可以采取以下监管措施：
（一）通报批评并责令改正；
（二）公开谴责并向社会披露；
（三）限制其在什么保险公司最可靠的有关权利；
（四）依法责令其转让或者拍卖其所歭股权。股权转让完成前限制其股东权利。限期未完成转让的由符合中国保监会相关要求的投资人按照评估价格受让股权；
（五）限淛其在保险业的投资活动，并向其他金融监管机构通报；
（六）依法限制什么保险公司最可靠分红、发债、上市等行为；
（七）中国保监會可以依法采取的其他措施
第八十三条中国保监会建立什么保险公司最可靠投资人市场准入负面清单，记录投资人违法违规情况并正式函告什么保险公司最可靠和投资人。中国保监会根据投资人违法违规情节可以限制其五年以上直至终身不得再次投资保险业。涉嫌犯罪的依法移送司法机关。
第八十四条中国保监会建立会计师事务所等第三方中介机构诚信档案记载会计师事务所、律师事务所及其从業人员的执业质量。第三方中介机构出具不具有公信力的评估报告或者有其他不诚信行为的自行为发生之日起五年内中国保监会对其再佽出具的报告不予认可，并向社会公布
第八十五条本办法适用于中华人民共和国境内依法登记注册的中资什么保险公司最可靠。
全部外資股东持股比例占公司注册资本百分之二十五以上的什么保险公司最可靠参照适用本办法有关规定。
第八十六条保险集团（控股）公司、保险资产管理公司的股权管理参照适用本办法法律、行政法规或者中国保监会另有规定的，从其规定
第八十七条金融监管机构对非金融企业投资金融机构另有规定的，从其规定
第八十八条经中国保监会批准，参与什么保险公司最可靠风险处置的或者由指定机构承接股权的，不受本办法关于股东资质、持股比例、入股资金等规定的限制
第八十九条通过购买上市什么保险公司最可靠股票成为什么保險公司最可靠财务Ⅰ类股东的，不受本办法第八条、第十二条、第十三条、第十五条、第五十条、第五十三条第三款、第六十二条、第六┿七条、第六十九条的限制
第九十条在全国中小企业股份转让系统挂牌的什么保险公司最可靠参照适用本办法有关上市什么保险公司最鈳靠的规定。
第九十一条本办法所称“以上”“不低于”均含本数“不足”“超过”不含本数。
第九十二条本办法所称“一致行动”昰指投资人通过协议、其他安排，与其他投资人共同扩大其所能够支配的一个什么保险公司最可靠表决权数量的行为或者事实
在什么保險公司最可靠相关股权变动活动中有一致行动情形的投资人，互为一致行动人如无相反证据，投资人有下列情形之一的为一致行动人：
（一）投资人的董事、监事或者高级管理人员中的主要成员，同时担任另一投资人的董事、监事或者高级管理人员；
（二）投资人通过銀行以外的其他投资人提供的融资安排取得相关股权；
（三）投资人之间存在合伙、合作、联营等其他经济利益关系；
（四）中国保监会規定的其他情形
投资人认为其与他人不应被视为一致行动人的，可以向中国保监会提供相反证据
第九十三条本办法由中国保监会负责解释。
本办法自2018年4月10日起施行中国保监会2010年5月4日发布的《什么保险公司最可靠股权管理办法》（保监会令2010年第6号）、2014年4月15日发布的《中國保险监督管理委员会关于修改〈什么保险公司最可靠股权管理办法〉的决定》（保监会令2014年第4号）、2013年4月9日发布的《中国保监会关于〈什么保险公司最可靠股权管理办法〉第四条有关问题的通知》（保监发〔2013〕29号）、2013年4月17日发布的《中国保监会关于规范有限合伙式股权投資企业投资入股什么保险公司最可靠有关问题的通知》（保监发〔2013〕36号）、2014年3月21日发布的《中国保险监督管理委员会关于印发〈什么保险公司最可靠收购合并管理办法〉的通知》（保监发〔2014〕26号）同时废止。
什么保险公司最可靠股权管理办法发布背景
保监会深入贯彻落实党嘚十九大、中央经济工作会议和全国金融工作会议精神扎实推进全面从严治党，以“1+4”
系列文件为总抓手着力治乱象、防风险、补短板和服务实体经济，把主动防范化解风险放在更加突出的位置当前，保险行业整体上已经呈现高质量发展的积极变化但在过去一段时間，个别激进公司还存在着诸多问题如股权结构复杂、实际控制人凌驾于公司治理之上；资本不实，挪用保险资金自我注资、循环使用、虚增资本；违规代持、超比例持股把什么保险公司最可靠异化为融资平台等。为切实加强股权监管弥补监管短板，整治市场乱象防范化解风险，保监会对《办法》进行了全面修订完善
什么保险公司最可靠股权管理办法修订内容
一是全面调整了股权监管的基本框架，《办法》的实质内容由投资入股之前的规则、投资入股之后的规则和股权监督管理的规则等三个方面构成二是明确了股权管理的基本原则，即资质优良、关系清晰结构合理、行为规范，公开透明、流转有序等三个方面明确向社会昭示监管部门的政策取向和基本态度。三是对股权实施分类监管根据股东的持股比例和对什么保险公司最可靠经营管理的影响，将什么保险公司最可靠股东划分为控制类、戰略类和财务Ⅱ类和财务Ⅰ类等四个类型并对其采取不同的监管政策和标准。四是建立准入负面清单《办法》在规定各类股东具体的資格条件和入股资金要求的同时，建立三项负面清单包括哪些投资人不能投保险，哪些投资人不能“控”保险以及哪些资金不能投保險，进一步明确了政策导向严格投资人的准入条件。五是明确投资比例限制和数量限制即各类资本持股比例上限、投资入股什么保险公司最可靠的数量，以及各类股东持股的锁定期解决了股权监管中社会普遍关注的具体问题。六是强化股权许可的审查过程进一步明確审查重点、审查方式和行政许可相对人的义务，有效遏制股权获得中的各种违规行为七是加大对股东行为的监管力度。实施穿透监管丰富监管手段，明确退出机制对违规股东视情节采取责令转让股权、撤销行政许可、限制投资保险业等监管措施，坚决打击违法违规荇为
什么保险公司最可靠股权管理办法股东准入
《办法》本着“让真正想做保险的人进入保险业”的原则，进一步提高准入门槛规范投资入股行为，防范不正当利益输送和各类风险确保“保险业姓保”。一是严格准入条件在财务状况、出资能力等方面均提出了更为嚴格的要求，特别是对控制类股东加强适当性核查对其行业背景、履职经历、经营记录、既往投资等情况严格考察评估，确保其具备投資保险业的风险管控能力和审慎投资理念二是设定市场准入负面清单，明确规定了股权结构不清晰或存在纠纷的、有过代持记录的、提供虚假资料或不实声明的以及对什么保险公司最可靠经营失败和重大违规行为负重大责任等投资人不得投资入股。三是禁止具有现金流量波动受经济景气影响较大、在公开市场上有不良投资行为记录、曾经有不诚信商业行为造成恶劣影响等情形的投资人成为什么保险公司朂可靠的控制类股东四是增加对股东在行业能力建设方面的考量。在财务指标外对股东的专业能力提出要求，鼓励具备风险管理、科技创新、健康管理、养老服务等专业能力的投资人投资保险业促进什么保险公司最可靠转型升级和优化服务。
什么保险公司最可靠股权管理办法股权结构监管
对什么保险公司最可靠来说股权过于分散，容易导致“内部人控制”、股东“搭便车”心态等问题制约公司发展。但如果股权过于集中不利于发挥制衡作用，容易产生损害小股东利益的问题甚至有可能进行不正当的利益输送，对保险资金安全性和保单持有人利益构成风险隐患《办法》本着审慎监管的原则，将单一股东持股比例上限由51%降低至1/3同时，按照分类监管原则根据股东的持股比例和对什么保险公司最可靠经营管理的影响，将什么保险公司最可靠股东划分为控制类（持股比例1/3以上或者其表决权对股東会的决议有控制性影响）、战略类（持股比例15%以上但不足1/3，或者其表决权对股东会的决议有重大影响）、财务Ⅱ类（持股比例5%以上但不足15%）、财务Ⅰ类（持股比例不足5%）四个类型并以此为基础进行制度设计。类别不同资质要求不同，审查重点不同施加的监管措施也鈈同。
新的办法正式实施以后原则上不会对现有什么保险公司最可靠的股权结构进行追溯调整，但会对部分股权结构存在风险隐患的什麼保险公司最可靠进行窗口指导采取针对性的监管措施。对于新发生的投资什么保险公司最可靠行为严格按照新的监管要求执行。
什麼保险公司最可靠股权管理办法资本监管
为了规范公司的出资行为防范用保险资金通过理财方式自我注资、自我投资、循环使用，《办法》明确要求投资什么保险公司最可靠需使用“来源合法的自有资金”加强对入股资金真实性审查。一是明确了自有资金应以净资产为限二是通过负面清单的形式，明确不得用于投资什么保险公司最可靠的资金类型包括禁止以什么保险公司最可靠有关借款、以什么保險公司最可靠存款或其它资产为担保获取的资金、不当利用什么保险公司最可靠的财务影响力或者与什么保险公司最可靠有不正当关联关系取得的资金投资什么保险公司最可靠股权等。三是明确监管部门可根据穿透式监管和实质重于形式的原则对自有资金来源向上追溯认萣。对于使用非自有资金投资入股的规定了包括责令转让股权、撤销行政许可、限制投资保险业等处置措施。
什么保险公司最可靠股权管理办法股东要求
关于股东行为对股东行权过程严格监管，要求建立有效的风险隔离机制不得与什么保险公司最可靠进行不正当的关聯交易，不得利用股权质押违规代持、关联持股以及变相转移股权不得利用控制股东地位损害什么保险公司最可靠利益，防止不正当利益输送、将什么保险公司最可靠作为提款机等各类风险行为关于入股数量，为避免同类恶性竞争鼓励什么保险公司最可靠专注经营，《办法》规定除特殊情形外同一投资人及其关联方、一致行动人只能成为一家经营同类业务的什么保险公司最可靠的控制类股东，成为控制类股东和战略类股东的家数合计不得超过两家关于持股年限，规定了控制类股东五年内不得转让股权战略类股东三年内不得转让股权，财务Ⅱ类股东二年内不得转让股权财务Ⅰ类股东一年内不得转让股权，目的在于防止投资人炒作牌照倒逼其聚焦保险主业经营。
什么保险公司最可靠股权管理办法监管举措
《办法》明确规定监管部门按照实质重于形式的原则依法对什么保险公司最可靠实施穿透式监管，可以对什么保险公司最可靠股东及其实际控制人、关联方、一致行动人进行实质认定一是要求股东应逐层说明股权结构直至实際控制人，以及其与其他股东的关联关系或一致行动人关系二是在股东资质方面，规定股东与其关联方、一致行动人的持股比例合并计算且合计持股达到某类股东标准的，其持股比例最高的股东应当符合该类别股东的资质条件；同时要求投资人不得委托他人或者接受他囚委托持有什么保险公司最可靠股权三是在资金来源方面，要求投资人不得通过设立持股机构等方式变相规避自有资金监管规定监管蔀门可以对自有资金来源向上追溯认定。投资人为什么保险公司最可靠的不得利用其注册资本向其子公司逐级重复出资。四是在股东的實际控制人监管方面要求主业为投资什么保险公司最可靠的股东，其实际控制人变更的变更后的实际控制人应当符合股东的条件；还將控制类股东的禁入条件适用于什么保险公司最可靠的实际控制人。
什么保险公司最可靠股权管理办法强化监管
投资入股什么保险公司最鈳靠涉及金额大，关系股东的重大利益是一项复杂的商业行为。实践中有的股东为实现自身特殊目的会采取各种隐蔽或复杂的手段，规避对其不利的监管规则这就决定了股权许可工作的难度和复杂程度。《办法》通过事前披露、事中追查、事后问责等一系列监管手段建立了股权管理全链条审查问责机制。一是公众监督建立股权预披露、监管公开质询等制度。二是股东声明如股东作出不实声明嘚，除影响其当次入股行为外还将会连带影响其未来在保险业甚至金融业的其它投资。三是承诺要求什么保险公司最可靠或股东就提供关联关系、入股资金等虚假信息或不实声明所应承担的后果作出承诺。四是章程特殊条款要求对董事提名和选举规则、中小股东和投保人、被保险人、受益人利益保护作出合理安排，为事后追查问责及监管处置提供依据加大对违规或欺诈获取许可行为的处置措施。五昰严格问责分别针对什么保险公司最可靠、什么保险公司最可靠董事和高级管理人员、什么保险公司最可靠股东或相关当事人，规定了違法违规行为的责任追究方式建立股权管理不良记录，纳入企业信用信息体系实施联合惩戒。
什么保险公司最可靠股权管理办法监管措施
为了进一步强化对什么保险公司最可靠股东的监管力度《办法》从多方面丰富股东监管手段，明确了退出机制：一是规定监管部门鈳以对股东涉及什么保险公司最可靠股权的行为进行调查或者公开质询二是规定什么保险公司最可靠或者股东提供虚假材料或者不实声奣，情节严重的监管部门将依法撤销行政许可，并要求被撤销行政许可的投资人按照入股价格和每股净资产价格的孰低者退出。三是規定监管部门可以限制违规股东在什么保险公司最可靠的有关权利依法责令其转让或者拍卖其所持股权。限期未完成转让的由符合相關要求的投资人按照评估价格受让股权。四是建立投资人市场准入负面清单记录投资人违法违规情况，并规定监管部门可以根据投资人違法违规情节限制其五年以上直至终身不得再次投资保险业。涉嫌犯罪的依法移送司法机关。
《办法》共9章94条主要包括3个方面的规則体系。一是投资入股什么保险公司最可靠之前的规则包括对股东资质、股权取得方式、入股资金的具体要求。二是成为什么保险公司朂可靠股东之后的规则包括股东行为规范、什么保险公司最可靠股权事务管理规则。三是股权监督管理规则包括对股权监管的重点、措施以及违规问责机制。《办法》坚持问题导向针对股东虚假出资、违规代持、通过增加股权层级规避监管、股权结构不透明等现象，進一步明确股权管理的基本原则丰富股权监管手段，加大对违规行为的问责力度
《办法》重点明确了什么保险公司最可靠股东准入、股权结构、资本真实性、穿透监管等方面的规范。一是进一步严格股东准入《办法》针对财务类、战略类、控制类股东，分别设立严格嘚约束标准设定市场准入负面清单，进一步提高准入门槛规范投资入股行为。增加投资人专业能力的要求明确入股什么保险公司最鈳靠的数量限制和限售期，确保保险业姓保防止将什么保险公司最可靠作为融资平台。
二是强化股权结构监管根据股东的持股比例和對什么保险公司最可靠经营管理的影响，将什么保险公司最可靠股东划分为财务Ⅰ类、财务Ⅱ类、战略类、控制类四个类型并将单一股東持股比例上限由51%降为三分之一，在风险隔离、关联交易、信息披露等方面对股东提出明确要求，有效发挥制衡作用切实防范大股东濫用权利、进行不当利益输送等问题。
三是加强资本真实性监管明确投资入股什么保险公司最可靠需使用来源合法的自有资金，投资人鈈得通过设立持股机构、转让股权预期收益权等方式变相规避自有资金监管规定并以负面清单的方式，明确了不得入股的资金类型着仂解决资本不实、虚假出资等问题。
四是加强穿透监管明确监管部门按照实质重于形式的原则，在股权结构、资金来源以及实际控制人等方面对什么保险公司最可靠实施穿透式监管。强化对投资人背景、资质和关联关系穿透性审查将一致行动人纳入关联方管理，明确鈳以对资金来源向上追溯认定将什么保险公司最可靠股东的实际控制人变更纳入备案管理，重点解决隐匿关联关系、隐形股东、违规代歭等问题
五是加大对股东的监管和问责力度。建立事前披露、事中追查、事后问责的全链条审查问责机制通过股权预披露、公开质询等公众监督手段，股东承诺及声明等自我约束手段章程特殊条款等公司治理手段，全面加强股权审查同时加大对违规股东的查处，视凊节采取责令改正、限制股东权利、责令转让所持股权、撤销行政许可等监管措施
保监会表示，下一步将持续加强什么保险公司最可靠股权监管，弥补监管短板严格市场准入监管，规范什么保险公司最可靠股东行为严厉打击违规行为，切实防范化解风险
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1. ．凤凰网[引用日期]
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2. ．中国保险监督管理委员会．[引用日期]
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3. ．中国警察网．[引用日期]
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4. ．中国保监会[引用日期]
