怎么知道p2p爆雷名单没爆雷

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2018-09-12 02:34 标签： p2p爆雷

在12家完成宣判的P2P网贷平台中，9家平台运营时间介于3-6个月，仅5家平台有具体的赔付方案。

【编者按】作为与您息息相关的第三方资讯平台，将通过《日报》每天为您梳理P2P网贷江湖大事件，探寻行业最新动向走势，甄别秘诀，拿捏脉点。

P2P发展至今已有9年的时间，截至2016年5月底，P2P网贷行业历史累计已经突破了2万亿元。在这飞速发展的背后，却有不少平台由于走上了违法犯罪的道路，而被立案审理。

本文选取12家已宣判的P2P作为研究样本，从P2P网贷平台的运营时间、地区、涉案金额、暴原因和罪名5个维度进行简要介绍。并详细介绍总体的判决情况，同时为大家归纳了一些在维权过程中所需要的证据材料清单，针对不同的踩雷情况采取不同的维权方法，为提供实用全面的维权建议。

日前，市民陈女士购买好车票以后，售票员介绍她去旁边下载APP，“下载了以后可以领10元钱。”记者实地走访，发现下载以后需要进行实名注册，包括自己的真实姓名、身份证号等信息均需填写，最后一步还得肖像认证。完成以上步骤方可领取10元现金。

双流客运站提供场地为产品进行推广的行为是否欠妥？记者咨询了双流区交通局，该局相关工作人员明确回复：车站内是不允许随便推广的。

近日，香港上市公司卓尔集团发布公告，以约2.16亿港元收购老牌旗下的嘉实资本三家，组建卓尔金融集团。据卓尔集团公告披露，本次嘉实金服被出售的股份高达90%。

嘉实金服去年6月刚刚成立，已经积累了数十万客户，累计兑付7亿元，目前运营者系P2P平台。嘉实金服CEO楼晓岸在《致嘉石榴用户的一封信》中透露，本次并非平台经营不善或者平台资产有变劣趋势，仅仅是因证监会拟限制的多元化经营。

近日，海外公司Tradeshift宣布获得D轮。值得注意的是，该轮中出现了宜信的身影，具体参投金额未公布。今年6月初就有媒体报道称，宜信已经从其客户手中筹集了8000万美元资金，用于投资国际市场的。据博客Lend Academy的博文，宜信计划收购网络信贷平台Avant和的消费者贷款。Avant发言人Carolyn Blackman回应称，宜信的交易说明了美国中产阶级消费者的巨大全球吸引力。

6月15日，合肥市公安局通报了该市警方破获一起P2P特大案的侦破情况。这起以高息为诱饵、利用P2P网贷平台“徽融通”进行非法融资的特大非法集资案，涉及注册会员12万余人次，涉及循环总额24亿元，案发时尚有2.8亿投资款无法兑付。

6月1日，该案主要犯罪嫌疑人周某某投案自首，目前已因涉嫌已被警方刑事拘留。

早在之前，就听说过一个故事，叫“集装箱改变世界”，讲述的是集装箱的发明者，美国人麦克莱恩，从他的眼中看集装箱怎么被创造、被广泛使用。但最开始的十年，这家公司几乎挣不到钱。这就牵扯到创新的本质，它一定是一个社会大系统的创新。局部的创新在没有等到整个系统的创新的时候，是发挥不了作用的。这就是很多创新者的窘境，他想到了一个伟大的设想，也做出了一个单点的创新，但社会系统不配合。这也是目前互联网网贷行业面临的窘境，我们只存在于单点的创新，在社会认知和大的社会未完全接纳网贷行业之前，任何的创新只能发挥极其微小的作用。因为有了这些基因的存在，说在未来十年大有发展，才会有理有据。

网贷平台的投资人在收回最后一笔回款后30天内未进行投资，记为该投资人流失。当月流失的投资人数与平台总投资人数的比率，即为该月平台流失率。

网贷投资人监测系统，统计投资人的投资周期发现，收回最后一笔回款后再人群中，一半以上的投资人是在5天内再次投资，80%以上的投资人会在30天内再投资。2015年全年，4月份流失率最低，7月、8月份、10月的流失率较高。

影响网贷平台投资人流失率的因素，不仅包括平台、、成交量等交易指标，还包括产品设计、运营、货币政策、上线时间、舆情等。

[来源：网贷之家整理，转载请注明出处]

时间已进入到6月，正值夏季，但对于行业来说，寒冬仍未结束。

据零壹数据统计，2018年5月份达67家，与4月基本持平。而6月以来，已连续有多家宣布清盘、停业或转型。近日，又有4家P2P平台发布清盘公告退出，分别是“国资系”平台小灰熊金服、，江苏平台远程金服以及浙江平台。

其中，仅萌芽金服与微龙网披露了运营数据，累计成交额分别是1.6亿元、22.8亿元，微龙网待偿金额为8170万元。

“国资系”小灰熊金服：曾做过半年“燃料系”成员

6月4日，平台小灰熊金服发布暂停运营清偿公告，决定即日起停止发布任何新项目并停止相关业务，开始进行停业清盘及兑付工作。兑付方式为：到期用户兑付每月按比例进行，所有用户本息将在10月31日前完成兑付。

小灰熊金服在公告中称，平台清盘主要为适应行业监管，此外，因平台遭受恶意攻击导致投资人投资信心不足，近几个月的交易量持续走低，运营成本剧增。

目前，小灰熊金服已经开始对部分投资人进行了兑付，在平台公示的官方清偿QQ群中，已有部分网友上传收到的兑付金，图片显示打款账户为平台股东及法人汪舟的个人账户。从QQ群交流情况来看，目前平台还款意愿比较强。

据了解，小灰熊成立于2017年9月，平台主要以车贷产品为主，利率普遍在10%，期限以1个月短期为主。

小灰熊金服在官网称拥有国资背景，互金重案组发现，在半年的时间，小灰熊金服运营主体杭州小灰熊网络科技有限公司先后更换过两家国企股东。

2017年10月，中军国储物资有限公司入股小灰熊金服，根据企业2017年年报显示，中军国储物资有限公司持有小灰熊金服49%股份。工商信息显示，中军国储物资有限公司股东为沈阳燃料集团煤炭公司，背后大股东为沈阳市燃料利用研究所，不过目前该机构已处于吊销状态。

值得一提的是，中军国储物资有限公司似乎近年格外青睐投资，尤其是高返的羊毛平台，其投资的平台包括聚富蛙、等。

沈阳燃料集团煤炭公司更是在投资网贷平台上面广撒网，先后投资十余个P2P平台，这类平台也被媒体称作“燃料系”。不过和“华宇系”“粮库系”一样，“燃料系”口碑并不十分理想。

2018年4月，中军国储物资有限公司退出小灰熊金服。有投资人称，股东或许是在那时发现平台风险进而选择了退出。不过，仅1个月之后，小灰熊金服迅速引进新的国企股东中扶华梦科技(杭州)有限公司。资料显示，该公司的背后股东为中国扶贫开发协会。

“国资系”萌芽金服：加息活动还没结束就爆雷

6月7日，萌芽金服发布兑付公告，公告称由于遭受网络抹黑，使平台从5月15号到6月5号交易量持续低迷，并发生挤兑情况，此外，由于出现逾期，平台资金链发生断裂，决定即日起暂停运营，从6月30日开始兑付，11月30日全部兑付完成。截至目前，萌芽金服累计成交额达1.6亿元。

资料显示，萌芽金服上线于2017年10月，在2018年5月刚刚引进“国企”股东江苏省俊睿建筑材料贸易公司，平台为此还举办了为期一个月的加息活动，不过尴尬的是，活动还没结束，平台就已爆雷。

萌芽金服在官网介绍中自称为国资系平台，据其介绍，有多家国企来萌芽金服洽谈入股事宜，通过多方考察，公司最终选择国企江苏省俊睿建筑材料贸易有限公司战略控股，占总股本的80%。

互金重案组搜索发现，萌芽金服运营主体上海萌之芽投资管理有限公司股东江苏省俊睿建筑材料贸易有限公司为全民所有制企业，是国有企业的一种细化。此前，该企业名称为江苏省水上旅行总社。

远程金服：惊现千万元拆分大标

6月3日，江苏P2P平台远程金服发布清盘公告，称由于未达到整改验收要求，平台决定良性退出，6月4日起停止平台所有产品运营及兑付，即时起对平台所有债权债务进清理，预计时间15天后将对所有投资人发布完整的兑付计划。

据了解，远程金服运营主体为苏州远程投资管理有限公司，该公司成立于2009年11月，注册资本6000万元，法人陈奕群，公司股东包括2个自然人，分别是陈奕群（持股70%）、冉光平（持股30%）。

2018年5月2日，该公司因“通过登记的住所或者经营场所无法联系”被苏州市姑苏区市场监督管理局苏州国家历史文化名城保护区市场监督管理局列入经营异常名录，目前仍未被移出，或许彼时风险已经显现。

资料显示，远程金服上线于2016年6月，目前暂未披露运营数据。互金重案组发现，平台标的主要以房产抵押标为主，融资金额普遍在10万元，期限也是以3天短期为主，但年化利率却达到了16%，颇为诱人。

不过当互金重案组进入标的详情页发现，部分标的融资额达到了上千万元，远高于监管规定的红线，此外，远程金服还对标的进行了拆分处理，不少千万元大标拆分成100个小标发售，严重违规。

此外，与萌芽金服一样，远程金服也在爆雷前举行加息活动，据平台介绍，加息活动从6月1日开始，将持续举行到6月30日。

4年老平台微龙网：停业全是监管惹的祸

6月4日，浙江4年半老平台微龙网发布清盘公告，决定从即日起，微龙网线上平台停止运营，不再发布标的。针对平台有待收的投资用户给出如下退出方案：1）小额用户（代收10万以下）,预计分6个月进行兑付；2）大额用户（代收10万以上）,预计分3年兑付，第一年兑付40%，第二年兑付40%，第三年兑付20%+利息。

互金重案组发现，微龙网是这4个平台中唯二将大小额投资进行差别兑付的，不过与小灰熊金服相比，微龙网将兑付期拖成了3年显然相当没有诚意。截至目前，微龙网累计成交额22.8亿元，待偿金额8170万元。

滑稽的是，微龙网在公告中称停业主要出于三方面的考虑，且全部和监管部门出台的政策有关：

第一，逾期和坏账率增加；公司响应国家政策，杜绝暴力催收，逾期及坏账已全面禁止强制上门催收等行为，全部改为文明催收电话提醒或通过法律途径走法律诉讼的方式对逾期和坏账进行处理，造成不良资产的处理时间周期变长，公司垫付资金压力变大。

第二，线下收益减少；国家已明令禁止借款利息及各种收费综合年化不得超过24%，而公司资金及运营成本一直过高。

第三，监管政策公布后，为满足监管要求，银行存管等合规化要求增加了运营成本。而且预计监管验收时间将会推迟，时间成本、后期合规费用及平台合规标准无法预估。

互金重案组想替监管部门喊一句：监管是为了行业能更稳定阳光的发展，是为了金融科技真正服务于人民，所以，这个锅，监管不背！


　　继唐小僧、联璧金融等四大高返平台爆雷后，上海、深圳、杭州等地雷声不断，仅7月9日一天，网贷行业就有14家平台爆雷。

　　 其中，“互联网金融创新之城”杭州成为重灾区。过去两周多时间里，杭州地区有17家网贷平台出现问题，涉及近20万名投资人。据不完全统计，6月P2P网贷行业问题平台数量达到63家，7月第一周爆雷的P2P平台就达40家，涉及资金超1200亿元。

　　 针对此轮爆雷潮，有人认为除了监管加码、市场整体流动性收紧外，还有一个重要原因就是恐慌情绪在投资者群体中蔓延，导致一些原本正常运营的平台也因此出现了挤兑现象。

　　 真是挤兑导致网贷行业蹚上“地雷阵”吗？非也！“挤兑”在金融业中是固有名词，是指在银行券流通的条件下，银行券持有者争相到发行银行券的银行要求兑现贵金属货币的现象。现在一般是指存款户集中地大量地到银行提取现钞。当一家银行的信用发生动摇，准备金不足，银行券兑现发生困难，就会发生挤兑。挤兑可能使一家银行倒闭，甚至波及整个银行业。

　　 挤兑是相对于信用中介来说的，其前提是用户手中有足够多的流通银行券，比如活期存款。然而，根据网贷行业管理暂行办法，P2P网贷行业的定位是信息中介，其承担的是撮合成交的角色，帮助借款人和投资人达成借贷协议。借贷协议一经确认，就受到法律保护。在合同到期之前，投资人去找借款人要求提前还款，既不合理也不合法。

　　 显然，如果是纯粹的信息中介，正规的网贷平台是没有活期资金供用户来提取的，根本不存在挤兑一说。这从行业目前爆雷的问题平台也可以看出来，不合规、不专业的平台接连出事，合规的平台依然安好。

　　 对于网贷行业来说，目前的爆雷潮确实会影响投资人信心，导致新增投资人越来越少，而更多老投资人选择撤离，于是带来流动性冲击。在资金净流出压力之下，如果平台在风控上不够谨慎，引入了大量多头借贷、借新还旧的借款人，就很容易被流动性风险击垮，从而导致危机爆发。而那些业务规模和风险控制较好的平台，则可以挺过这一波，最终存活下来。

　　 所以，爆雷潮虽然会损害行业形象，但也是行业必经的阵痛期。这些“雷”更多是行业发展优胜劣汰的结果，而非行业风险增大。对于投资人来说，暂时离场观望，更有利于看清楚哪些是真正的P2P平台。

我要回帖

更多关于 p2p爆雷 的文章

 

随机推荐