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2017年第1季度中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试正式考试最新题库
2017年第一季度中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试正题目类型题目内容参考答案选项A单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题给予领导人员撤职处分，应当撤销其领导职务，根据 （ ）确定工资、待遇 我行于（）年发售了第一只财富系列理财产品 信托行为的发生必须由委托人和（）进行约定 在通货膨胀预期很强时，下列的理财决策有误的是 （） 保证收益型理财产品，（）承担全部投资风险。 储债可用该期债券的（）办理业务，以（）作为后续 交易的依据。 邮储银行始终践行“”的特殊使命 要想准确的寻找到目标客户，首先就要了解客户（） 财富债券系列销售文件不包括（） 示范网点模型的主要特点是（） 与客户接触是，（）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助 于提高拜访效率 随着财政部、中国人民银行组织的（）活动的开展， 储蓄国债更是逐渐进入了我国农村市场，成为广大农 民朋友首选的理财产品。 货币市场基金的基金收益通常用（）表示 对于那些难以直接联系，或者不便于直接联系的客 户，可以采用（）的方法 按股东承担的风险和享有权益情况来划分，股票可以 划分为 我行坚持服务（）、服务中小企业、服务城乡居民的 大型零售商业银行定位 道德风险是指客户经理在追求自身利益最大化时，做 出有损于（）的行为。 要了解客户的需求，（）是最直接、最简便有效的方 式 以下我行哪一种人民币理财产品可每个工作日申购赎 回 储蓄单账户单券种购买上限为（）万元 新员工在工装尚未配发之前及实习生实习期间，（） 受托人违反规定，利用信托财产为自己谋取利益的， 所得利益归入（） 选择公司客户时，对于国家政策扶持、经营状况良好 、资金周转正常的（）行业可优先选择 财富系列理财产品的最低认购起点不可能是B B C原岗位 保证人 将资金购买定期储 蓄存款 客户 部分购买金额；单 券余额 为人民服务 想法 理财产品销售协议 书 以产品为中心 事先预约 送国债下乡 日每万份基金净收 益 引见约访 记名股和无记名股 西部 国家利益 等待 金种子 200 穿着颜色与工装相 近的休闲装 委托人固有财产 朝阳 3万AB A D D D D D D D D D D D D D D D D D D单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题下列话术采用了最后时限法的是（） 客户认购信托计划，与信托公司签署的协议是（） 贵金属业务的产品投资标的金属一般不包括以下的哪 一种（） 下列四种投资工具中，风险最低的是（） 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，现邮政 储蓄银行系统内国债业务申请额度最小限额是（） 基金销售机构可以选择（）或者支付机构从事基金销 售支付结算业务 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规 定，交易凭单、凭证的保管期限是（） 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规 定，统一负责理财类产品管理的是（） 商业银行销售理财产品，应遵循公平、（）、公正原 则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户 进行误导销售。 理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资 产的比例须达到该理财产品规模的（）%(含)以上。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》不可 以同时向个人和机构客户销售的是（） 商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品， 应当由商业银行总行负责报告，报告材料应当经商业 银行主管（）的高级管理人员审核批准。 邮政储蓄银行各级机构在开展理财类业务时，要建立 （） 邮政储蓄银行所有开办基金业务的柜台办理场所应至 少有从业考试成绩合格证或中国证券业证书的销售推 介人员。 （）负责向监督管理部门提交申请开办理财类业务所 需要的各类文件和资料，完成理财类业务开办资格和 业务准入手续的各项申报工作。 邮政储蓄银行理财类业务重要空白凭证的印刷号码编 制规则技术指标由（）规定。 邮政储蓄银行理财类业务由（）统一开办、统一应用 、统一管理。 基金管理人应当在基金半年度报告和基金()报告中披 露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服 务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的 客户维护费总额货币基金的管理费率一般为（） 商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的培训 我行金苹果专户人民币理财产品的认购起点为( 中国邮政储蓄银行全国统一客户月日务中心电话 中国邮政储蓄银行有限责任公司股改获批的时间为（)。 )万D D D D D D D D D早些办理就早些获 得收益 代销协议 金 有担保的公司债券 100 商业银行 3年 总行 公平单选题 单选题 单选题 单选题 单选题D D D D D30 代理基金 人事部门 业务负责制 1单选题 单选题 单选题D D D总行 总行 总行单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题D D D D D D季度1.50% 10 500 年3月单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题中国邮证储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮证 储蓄银行股份有限公司的时间为( ) 某客户认购日日升1OOOOO份，日日升年化收益率为1 7%， 持有30丢赎回，此时客户本金加收益的金额约为 金苹果理财产品目前可以定制的最短期限为()天D D D2007年3月 天 对方上班30分钟后 和下班30分钟以前 放弃这个客户 是否客户本人接听 电话 （人民币）元/千克 010 1 1 20% 30 3万 CPPI保本策略 PR1 T+1 半年以内 保持严肃 保险产品购买者可利 用保险产品合理避税 北京 部分 财产管理 财产损失保险 财富日日升 餐厅 朝阳一般来讲，上班时间利用电话联系工作，应在()D)如果客户此次不打算办理业务，也不要灰心，可以( 电话营销，( )是电话营销继续进行的关键。D D D D D D D D D D D D D D D D D D D D D D以下上海黄金交易所挂盘合约中，Au1000g的报价单位是 （） 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，邮政储蓄银 行的基金销售人代码是( ) 邮政储蓄银行个人客户赎回所持ODI I基金份额时，对于成 功的交易，客户可于T+N+l查询赎回款到账情况，此处的N 指的是( 邮政储蓄银行所有开办基金业务的柜台办理场所应至少有( )名持有基金销业证书的销售推介人员。 混台类投资顾问项目须设定严格的投资比例限制，其中引 入专业担保公司类项目权益类投资比例不得超过( ） 理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产的 比例须达到该理财产品规模的( )%（含）以上。 财富系列理财产品的最低认购起点不可能是( ) 我行部分有股票投向的“天富”系列产品，在优、劣势市 场环境下均实现了客户本金安全，并获取一定的投资收 益，与（）的应用有直接关系。 财富鑫鑫向荣产品的风险等级为() 根据《中国邮证储蓄银行理财类业务指引》客户办理基金 TA账户开户后，如过是新开的账号，(）日可查询基金公司 确认结果。 货币市场是融资期限在()的金融市场 客户经理在打电话时，应当（） 下列关于保险产品的论述正确的是 “凭证式国情收款凭证”一律使用自中国人民银行监制中 国印钞造币总公司所属 结构类理财产品在资金运作过程中用（）资金进行衍生品 交易以获取收益的理财产品 信托的基本职能是( ) 合同权利人作为投保人，要求保险公司对义务人的信用进 行经济担保的保险是（） 我行第一只是括期限滚动发售的人民币理财产品是 最经常使用也是最主要的洽谈地点是( ) 选择公司客户时，对于国家政策扶持、经营状况良好、资 金周转正常的( )行业可优先选择。单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题基金( )应当依据有关法律法规及本规定，设定科学合 理简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基 金销售信自披露，防止不正当竞争。 通常来说，家庭经济责任和紧急预备金可以通过购买() ( )是指我行从事客户维护与开发，密切我行与客户之间 的相互联系和合作，为客户提供金融服务的专职营销人员 最适合衡量公司债券的违约风险高低的指标是（)。 要了解客户的需求，（）是最直接、最简便有效的方式。 我行的外币理财产品对于客户来讲，属于()风险产品 与客户确认来访前，如果正是客户较为繁忙的时间，也可 以通过（）简要说明来意。 按客户信息来源的不同，可以将引见分为( ) 在理财类产品销售环节，银行销售指标的压力和销售业绩 的刺激使客户经理有意无意地弱化风险强化收益，从而在 营销过程中急功近利忽略风险控制。这容易造成的风险是( )。 因银行理财人员自身素质不高和知识结构不健全导致风险 控制意识薄弱，从而容易造成的风险是( )。 客户经理要根据不同的拜访目的决定会谈时间，如正式商 谈合作事宜，则以（）时间为宜。 如果客户此次不打算办理业务，也不要灰心，可以（） 商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以处的 投资风险由客户承担，并依据实际投资收益的理财计划被 称为（）。 商业银行销售理财产品，应当遵循()原则，禁止误导客户 购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。 分行发起引进特定资产管理计划时，应对资产管理计划进 行初步评判，初评报告不包括 下面不属于我行发售的邮银财富御享理财产品的特征的是 （） 基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持( )，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的 产，把合适的产品销售给合适的基金投资人。 商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受 能力评级的理财产品，属于什么原则 销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以 下哪个事项（） 个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有 对应的( )账户卡／折。 以下关于股票的表述不正确的有（） 下列哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合 以下( )是引起外部营销风险的经济因素。 主要针对孩子日后受教育需要准备教育金所产生的保险需 求是（） 要想准确的寻找到目标客户，首先就要了解客户(） 陌生拜访的预期目标是（）D D D D D D D D D D D D D D D D D D A D D D D D D D持有人 储蓄型产品 大堂经理 到期收益率 等待 低 电话 电话引见和当面引见 法律风险法律风险 放假 放弃这个客户 非保证收益理财计划 风险防范 风险分析 风险很高 风险匹配原则 风险稳健原则 告诉客户风险小，可 以担保收益 个人储蓄 股票的理论价格和市 场价格不定相等 国债 汇率变动 家庭经济责任 价值 介绍产品单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题以下我行哪一种人民币理财产品可每个工作日申购赎回。 如果客户赞同金融产品的价值，这也就是( )的最佳时机 。 保证收益型理财产品，（)承担全部投资风险。 个人信息表的填写者是（） 根据生命周期理论，个人在成熟期的理财特征为() 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列理财类 交易账户交易中必须可以代办的是( )。 理财经理应如实告知客户() 我行发行的邮银财富御享理财产品的理财资金投向不包括 （） 目前，我行个人客户风险承受力等级包括()级别 基金销售机构可以选择( )或者支付机构从事基金销售支付 结算业务。 我行发行的邮银财富御享理财产品的预期最高年化收益率 测算依据不包括（） 以下费用中，（）是基金投资者向基金销售机构缴纳的费 用 证券投资基金的主要投资方向是()。 与客户接融时，( )可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提 高拜访效率 基金销售费用包括基金的申购（认购）费 ()和销售服务 费 在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先 顺序是遵循竞价交易的（）原则 邮储银行始终践行“（）”的特殊使命 国情质押贷款是指个人客户以其在我行持有的()国情作质 押，从我行取得人民币贷款的业务 以下哪些词汇属于夸大且不应该使用的词汇（） （）获取客户的信息是面对大堂中所以客户展开的 邮证储蓄银行预约客户认购理财业务时，认购金额可以() 预约金额 小张是某企业的经理，家中共有四口人，妻子没有工作， 孩子上幼儿园，母亲已退休，考虑生命的经济价值，目前 家中最需要购买人寿保险的人是（） 按利息的支付方式，可将债券分类为附息债券，一次还本 付息债券和() 银行人员在开展代理保险业务过程中，以下哪个行为是正 确的？ 设立管理公开募集的基金管理公司，注册资本不低于（） 亿元人民币，且主要股东最近(）年没有违法记录 固定收益类投资顾问团队，投研一体的投资顾问团队必须 有（ )以上研究员，研究员从事固定收益研冗年限不得低 于5年。 （)不仅能为客户提供专业的理财、信贷、投资等服务，而 且可以为各类客户提供更加个性化、人性化的金融解决方 下列我行发售的理财产品中，客户不能在开放日随时赎回 的是（） 下列四种投资工具中，风险最低的是（） 交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未 来日期买卖某种标的的金融资产合约是()D D D D D D D D D D D D D D D D D D A D D D D D D D D D D D金种子 进行产品介绍 客户 客户经理 理财寻求稳定，不愿 意承担太大风险 密码挂失 其它客户购买情况 企业债 三个 商业银行 上海银行间同业拆放 利率 申购费用 实业 事先预约 手续费 数量优先 为人民服务 未到期的 位居前列 问卷调查 小于 小张 信用债券 宣传保险是“银行理 财业务” 一，三 一名 营业网点 邮银财富御享系列 有担保的公司债券 远期单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题下列选项中，属于基金销售机构在基金销售括动中可以采 取的行为是( )。 下列话术采用了最后时限法的是（） 通话结束后，应在客户挂电话( )挂掉电话D D D D D D D D D D D D在签订销售协议或销 售基金的括动中进行 商业贿赂 早此办理早些获得收 益 之前 直接法 中信1号代销信托计划 资金账号加办 自购费用 自然人 综合业绩 总行 总行客户：我要先跟我爱人商量一下 客户经理：好，×先 生，我理解。可不可以约您爱人一起来谈谈'约在这个周 末，您看可以吗'这段话术中，客户经理采用了() 我行第一只代销信托计划产品是（） 邮政储蓄银行客户变更理财类交易账户对应的个人结算账 户的交易指的是( )。 以下费用()是基金投资者向基金销售机构缴纳的费用 个人客户是指在业务活动中直接以个人身份出现，在法律 关系上以（）为资格条件，与商业银行进行业务往来的客 理财产品宣传销售文本只能登载商业银行开发设计的该款 理财产品或风险等级和结构相同的同类理财产品过往( )及最好最差业绩。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，统 一负责理财类产品管理的是( ）。 ( )负责向监督管理部门提交申请开办理财类业务所需 要的各类文件和资料，完成理财类业务开办资格和业务准 入手续的各项申报工作。财富债券系列理财产品的期限可以是( 客户经理在打电话时，应当（）)。D D D D D D D D D D D D D D1个月 保持微笑 本期工作业绩 财富日日升 财务状况 诋毁其他机构的理财 产品或销售人员 风险管理 根据投资品种基本面 对债券进行评价和管 理 工商企业名录 工资高低 工作例会制度 股票型基金 国债 宏观经济因素客户经理应定期向上级主管提交书面的工作报告，报告的 主要内容有（） 我行人民币理财产品有（) 风险承受能力评估依据至少应当包括 销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形（） 绩效考核要和客户经理所属支行的业务发展情况捆绑考 核，要将（）作为重要考核因素 为了控制邮银财富御享面临的信用风险，我行采取的措施 包括（） 客户的信自资料来源包括( 理财人自考核指标包括 客户经理的工作制度包括 根据投资对象不同，证券投资基金可以分为 金苹果专户理财产品的投资范围不包括（） 外币理财业务的影响因素包括（) )单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题分析客户信息的方法一般包括（） 申报金苹果理财需求时，《中国邮政储蓄银行机构客户理 财业务需求表》中填写的内窖包括()等。 每次在柜面购买我行人民币理财产品都需要客户签字的销 售文件包括 销售人员应基本具备的知识和技能（） 基金销售机构被责令暂停销售基金销售业务的，暂停期间 不得从事下列活动 我行建互了健全的风险管理制度，下列哪些是我行引入的 市场风险分析或计量方法 代销国债业务指我行利用本行债券柜台系统，按照财政部 和中国人民银行的规定，为投资者提供的储蓄国债 财富系列理财产品包括（） 开放式基金的募集一般要经过()程序。 营销策划方案是通过前期调查，帮助客户正确地( 法和措施 客户经理电话约访时应当注意（） 黄金做为个人理财产品，可以有以下投资方式 日我行全国大集中处理的凭债业务系统上线， 实现了总行（）、（）、（）的科学管理模式 我行坚持服务（），服务中小企业、服务城乡居以的大型 零售商业银行定位 以下哪一项不是保险公司银保专管员工作职责 商业银行应当建立健全（）管理制度 以下我行哪种人民币理财产品机构客户可认购 基金宣传推介材料必须真实准确，不符合要求的是() 书信约访的技巧包括（） 投资财富鑫鑫向荣产品，应充分认识的风险包括() 获取客户信自的途径包括() 我行（）客户占整个客户群的比例较大 若将封闭式基金加入到理财规划中，则需要掌握哪些投资 技巧 )的方D D D D D D D D D D D D D D D D D D D D D D D客户概况分析 客户信息 理财产品销售协议书 理财产品销售资格 签订新的销售协议 缺口分析 认购 日日升 申请 识别需求 始终保持微笑 条块现货 统一管理国债额度 西部 向银行提供培训服务 销售人员资格考核 鑫鑫向荣 虚假记载误导性陈述 或者重大遗漏 选择恰当的方式 政策风险 直接获取 中端 注意选择小盘封闭式 基金，特别是耍注意 小盘封闭式基金的持 有人结??单选题以下关于基金销售费用的说法，不正确的是（）D应在招募说明书中 载明费率标准 外汇资产的价值由 于汇率变动而变动 找准引见人 债券 选择恰当的方式单选题 单选题 单选题 单选题外汇理财产品的风险表现为以下哪几种 引见约访的技巧包括（） 我行“天富”系列人民币理财产品的主要投资方向包 括（） 书信约访的技巧包括（）D D D D单选题销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形 （）D诋毁其他机构的理 财产品或销售人员单选题基金宣传推介材料中，登载基金过往业绩的要求包括 （）D基金宣传推介材料 登载过往业绩，基 金合同生效6个月以 上但不满1年的，应 当登载从合同生效 之日起计算的业绩单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题客户经理初次见到客户，首先应与客户打招呼、进行 自我介绍、互递名片、说明来意。 客户经理如果一味地阻止客户提出拒绝理由，会引起 客户更大的不满 公司经营状况的变化影响到股价，这是股票的系统性 风险 我行月月升人民币理财产品的目标客户为机构客户 经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均 应留存 保险公司银保专管员负责向银行培训、单证交换等服 务，协助商业银行做好保险产品销售后的满期给付、 续期缴费等相关客户服务 如果央行宣布降息，那么我行新发行的邮银财富御享 理财产品的预期收益率将升高 运用直接请求法的前提是，客户经理不许对成交时机 胸有成竹，充满自信，感到确实有充分的把握。 和客户交往，选择适宜的礼品，在适当的时间、适当 的场合送给客户，能够对双方的交往起到润滑剂的作 用 金融资产的未来价格的反差体现了投资者对该金融资 产的风险的认知 市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且 可能对额客户预期收益率产品产生重大影响的，应当 及时向客户进行信息披露 财富鑫鑫向荣每日开放时间为早9点至晚五点 营销很多时候不是一次两次见面就能敲定下来的，还 需要不断的在与客户的沟通中发现商机 机构客户可以保有5万元的某期财富债券系列理财产 品 客户在我行进行客户分析承受力评估后，有权知晓自 身的风险承受力等级 可转换债券富有一般债券所没有的选择权，使其更加 复杂，所以其流动性不高 银行在设计结构类理财产品时，嵌入了金融衍生产品 财富系列理财产品没有市场风险D D D D D D D D D D D D D D D D D D单选题 单选题 单选题金苹果理财产品投资的金融工具夏普比率比较爱哦高 老客户或熟人一般不会反感客户经理的直接要求D D D单选题《中华人民共和国信托法》给信托下的定义为：“本法所 称信托，是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委 托给受托人，自受托人按委托人的意愿以自己的名义，为 受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。 保险人是与保险公司订立保险合同，并按照保险合同负有 支付保险费义务的人 不得通过电视、电台渠道进行具体理财财品的宣传 不同外币种类的外币合约，其合约金额是不一样的 财富系列理财产品没有期限超过1年的产品。 财富系列理财产品没有市场风险 财富债券系列理财产品客户有权终止该产品 当客户用借口当作拒绝理由时，客户经理可采取一些“软 ”的迂回成本，对于客户提出的任何借口，不要轻易接 受，可以采取逐个击破的方法让客户接受你的推荐 电话营销中，客户经理的第一句话是否能够吸引客户是电 话营销继续进行的关键 电话约访针对性强、迅速快捷、结果明确，又是人与人之 间的直接交流 非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实 际投资收益情况向客户支付收益，而且并不保证客户本金 安全的理财计 风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于 其风险承受能力评级的理财产品。 个人即可以是金融市场上的资金供给方，亦可以是资金需 求方 根据《中国邮畦储蓄银行理财娄业务指引》，凭证式国情 需全额冻结，储蓄国情（电子式）可进行部分冻结 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，机构客户认 购国情当日可办理提前兑取交易。 根据《中国邮政储蓄银行理财业务指引》，机构客户在申 请理财产品撤单交易时，日日升产品只允许内部撤单。 根据《中国邮政蓄银行理财类业务指引》，客户在网点认 购理财产品的交易时，理财经理和营业员需要对客户进行 风险提示。 根据我行客户风险承受力评估相关规定，与“L2级/中低风 险承受能力”客户相匹配的理财产品风险等级为“PR2稳健 性”产品。 贵金属定投业务具有投资起点低，积少成多的优势 混合类资顾问项目投资对象包括固定收益类资产，但不包 括权益类资产的项目。 机构客户可以认购财富系列产品 基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为 基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相 支付销售佣金或报酬奖励。 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于1个月 的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费的 75%计人基金财产。D单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题D D D D D D D D D D D D D D D D D D D D D D单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题单选题 单选题 单选题 单选题基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月 的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总 额的75%计入基金财产。 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于1个月 但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低 于赎回费的50%计人基金财产。 基金管理人应当在基金合同招蓦说明书中约定收取销售服 务费的，对持续持有期少于60日的投资人收取不低于0.5% 的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。 基金托管人与基金管理人不得为同机构，不得相互出资或 者持有股份。 基金销售机构应当建互完善的基金份额持有人账户和资金 账户管理制度，以及基金份额持有人资金的存取程序和授 权审批制度。 基金销售机构应当依据有关法律法规及本规定，建立健全 对基金销售费用的监督和控制机制，持续提高对基金投资 人的服务质量，保证公平有序规范地开展基金销售业务。 基金销售结算资金是指自基金销售机构基金销售支付结算 机构或者基金份额登记机构等基金销售相关机构归集的， 在基金投资人结算账户与基金财产托管账户之间划转的基 金申购（认购）、赎回、现金分红等资金。 即便这一次沟通没有完全表达出你的意思，最好约定下次 打电话的时间或面谈的时间，而避免在电话中占用过长的 经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均应留 存 可行性研究是通过前期对市场、技术、风险等多方面的科 学论证 ，是衡量营销能否获取最佳经济效益的有效方法 客户购买基金产品时，若基金产品风险等级超过客户风险 承受能力，客户就无法在我行成功购买该基金产品 客户价值分析是指通过对客户需求的分析，得出客户带给 我行的经济价值，并通过深入沟通，进一步了解客户持续 消费能力及其他产品需求，挖掘客户潜在消费能力 客户价值分析是指通过对客户需求的分析，得出客户带给 我行的经济价值，并通过深入沟通，进一步了解客户持续 消费能力及其他产品需求，挖掘客户潜在消费能力 客户经理不准将客户信息带离银行或泄露给第三方，严格 遵守信息保密制度，切实执行客户档案管理制度 客户经理要让客户始终抱有这样的认识：客户购买产品的 根本原因是这种产品能够满足他的需求，而不是为了帮你 的忙。 客户所获得利益要与他的期望值相当，否则他就会觉得得 不偿失而拒绝成交 客户在我行办理“理财类业务签约”业务后，必须同时进 行风险承受能力评估 老客户或熟人一般不会反感客户经理的直接请求 理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的， 应当列明第三方专业评价机构名称，刊登或发布评价的渠 道与日期则可根据情况是否列明。 理财产品宣传销售文本应当全面客观反映理财产品的重要 特性和与产品有关的重要事实，语言表述应当真实准确和 情晰，不得夸大或者片面宣传理财产品，违规使用安全保 证晕诺保险避陛有保障高收益无风险等与产品风险收益特 性不匹配的表述。 理财客户购买财产保险可以实现资产增值的理财目标 理财类业务签约需自客户本人亲自办理，不得代办。 男士站立时膝盖靠拢，两腿并齐或双脚自然分开，脚外侧 与肩同宽；女士站立时双脚成&V&字或&T&字步。D D D D D DD D D D D D D D D D D D DD D D D单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题期货的保证金交易制度使得其信用风险比价格因素相同的 远期高。 情感维护是客户维护的方法之一 入网机构退出理财类业务系统，需经上级机构批准，不得 擅自停办业务。 商业银行可将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理 财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。 商业银行为基金销售机构提供支付结算服务的，应当根据 商业银行从事支付结算服务的价格收取相关费用。 商业银行为销售储蓄存款卡产品信贷产品等进行的产品介 绍宣传和推介等一般性业务咨询活动，均属于理财顾问服 商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的 管理，宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授 权，分支机构可以照情况制作和分发宣传销售文本 申请基金销售业务资格的机构，应当按照中国证监会的规 定提交申请材料，申请期间申请材料涉及的事项发生重大 变化的，申请人应当自变化发生之日起7个工作日内向工商 注册登记所在地的中国证监会派出机构提交更新材料。 市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且可能 对客户逾期收益产生重大影响的应当及时向客户进行信息 披露。 市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且可能 对客户预期收益产生重大影响的，应当及时向客户进行信 息披露 市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且可能 对客户预期收益产生重大影响的，应当及时向客户进行信 息披露。 投资者购买财富鑫鑫向荣所产生收益的应纳税款由投资者 自行申报及缴纳 投资者购买股票最主要的目的是获得资产的保值，免受通 货膨胀的风险 违反基金法规定，应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚 金，其财产不足以同时支付时，先承担民事赔偿责任。 我行第一支全国发行的人民币理财产品时创富1号。 项目运作期间，总行金融同业部可以不对项目运作期间的 投资业绩进行检测。 信托计划是由证券公司发行的 一旦发现客户发出成交信号，就应该快速反应，立即中断 介绍与推介，趁势提出成交请求 因投资人本身的债务或者法律规定的其他情形，可以查封 冻结扣划或者强制执行基金销售结算资金基金份额。 银行制服应保持洁净、清爽、挺括、衣裤、包括领带、领 花、丝巾清洗后一定要经常清洗并熨烫整齐 优先股的收益率是固定的，所以其风险与同一公司发行的 公司债券的风险相 邮储银行申请基金销售业务资格，应当具备《证券投资基 金销售管理办法》规定的条件，其取得基金从业资格人员 不得少于2 0人。 邮畦储蓄银行各级机构在开展理财娄业务时，应维护金融 行业的信誉及形象。 邮畦储蓄银行引进代销的一切特定资产管理计划，均不可 以自本行负责托管。 邮政储蓄银行对合作特定资产管理计划管理人实施名单制 管理，原则上名单自批量准入名单和单一准入名单组成。D D D D D D D单选题D单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题D D D D D D D D D D D D D D D D D单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题邮政储蓄银行各级机构须经上级援权后方可开办理财类业 务。 邮政储蓄银行各级理财类业务营业人员必须具备相关监管 部门要求的行业资格。 邮政储蓄银行所有开办基金业务的柜台办理场所要公示持 证人员信息。 在利率相同的情况下，人民币升值相对美元后，以美元计 价的外忙理财产品的实际价值将会降低 在通货膨胀期间，储蓄理财产品的实际收率可能是负的 在邮政储蓄银行已有有效授信评级且评级BB+及以上的金融 机构，自动成为其准入的合作机构。 在与客户会面前的准备工作包括：明确药店，准备好资料 和营销工具、进行营销模拟、整理仪容仪表。 账户贵金属采用的是集合竞价撮合成交的方式 资产组合的收益率标准差等于组合中各个资产的收益率标 准差的加权平均值 综合来看，金苹果理财产品投资的金融标的风险较低 总行和一级分行可根据客户需求发起引进特定资产管理计 划。D D D D D D D D D D D D D D D D D D D D D D 原岗位 从重?????? ???? 原岗位 1 代理国债 602001 综合柜员 月度 10 公开 3至5天单选题单选题给予领导人员撤职处分，应当撤销其领导职务，根据 （ ）确定工资、待遇 二人及以上共同故意违规的，对为首者?( )?处理 给予领导人员撤职处分，应当撤销其领导职务，根据 （ ）确定工资、待遇 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，同一基 金品种当日可以做（）次分红方式变更。 下列理财业务中不适用《中国邮政储蓄银行理财类业 务管理办法》规定的是（） 个人投资者在邮政储蓄银行办理理财类业务前，需要 先进行理财类业务签约，其前台系统操作交易码是 （） 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规 定，下列人员不属于理财类业务营业人员的是（） 基金管理人应当在每（）的监察稽核报告中列明基金 销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中 支付的客户维护费总额 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，邮政储 蓄银行的基金销售人代码是（） 商业银行销售理财产品，应当遵循公平、（）、公正 原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客 户进行误导销售 邮政储蓄银行柜员个人请领理财类业务重要空白凭 证，原则上按不超过（）的实际使用量核发。 商业银行开展理财产品销售业务违规开展理财产品销 售造成客户或银行重大经济损失的由中国银监会或其 派出机构责令限期改正，除按照本办法第七十四条规 定采取相关监管措施外，还可以并处()罚款；涉嫌犯 罪的，已发移送司法机关 与客户接触时，（）可避免吃闭门羹的尴尬，叶有助 于提高拜访效率D二十万以上五十万 以下D事先预约单选题 单选题邮政储蓄银行个人客户赎回所持QDII基金份额时，对 于成功的交易，客户可于T+N+1查询赎回款到账情 况，此处的N指的是（） 商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的 培训D D1 10 客户交易的AU （T+D)，合约DE 收 益率容易受到国内 宏观经济调控的影 响 1单选题以下说法正确的是（）D单选题根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》客户办理 国债业务时若申请额度为100000，则在操作届面申请 额度金额处应输入的金额是（） 本规定（开放式证券基金销售费用管理规定，下同） 所称基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理 人以及经（）注册取得基金销售业务资格的其他机构 根据《中国邮政储蓄银行理财业务指引》，下列关于 客户在网点认购理财产品的交易，说法不正确的是 （） 理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭 示书中的客户风险承受能力评级内容，由（）填写 固定收益类投资顾问团队，投研一体的投资顾问团队 须有（》以上研究员，研究员从事固定收益研究年限 不得低于5年 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于 7日的投资人收取不低于1.5?的赎回费，对持续持有 期少于（）日的投资人收取不低于0.75%的赎回费， 并将上述赎回费全额计入基金财产 给予领导人员撤职处分，应当撤销其领导职务，根据 （ ）确定工资、待遇 二人及以上共同故意违规的，对为首者?( )?处理 货币币场基金的基金收益通常用()表示 电话约访时，首先要确定客户() 财富系列理财产品的最低认购起点不可能是 下列属于金融资产的是 财富鑫鑫向荣产品的风险等级为() 储蓄国债(电子式)采用电子方式记录债权，实行()托 管体制。 约访时，首选通过()方式联络客户。 客户经理在职期间应签订()对自身所掌握的一切信J 息保密，不得私自查询及泄露各类信息、资料。 调查客户需求的步骤顺序正确的是D单选题D中国证券业协会单选题D理财经理对客户进 行风险评估 理财经理单选题D单选题D一名单选题D10单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题D D D D D D D D D D D原岗位 从重?????? ???? 日每万份基金净收 益 通话是否方便 3万 收据 PR1 一级 拨打座机 合同 调查需求、价值陈 述、建立感情单选题客户购买邮银财富御享理财产品面临的信用风险是()D因理财计划的交易 对手发生违约，投 资本金或收益遭受 损失。 企业债 1%-1.5% 100 预期未来通货紧缩. 2007年3月 电视认购 其它客户购买情况单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题我行发行的邮银财富御享理财产品的理财资金投向不 包括()。 我国股票基金的认购费率一般在()左右。 个人客户认购财富鑫鑫向荣的倍增金额为() 经济环境的变化会对个人投资理财策略产生影响，一 般而言，()可能导致减少储蓄、增加基金股票配置。 中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国 邮政储蓄银行股份有限公司的时间为 财富系列理财产品的认购方式可以是 理财经理应如实告知客户() 目前我行理财产品销售文件不应当载明收取()等相关 收费项目收费条件、收费标准和收费方式 截至2012年明底，我行到期财富系列理财产品未达到 预期收益率的有几只() 我行坚持服务、服务中小企业、服务城乡居民的大型 零售商业银行定位 我行发行的邮银财富御享理财产品的预期最高年化收 益率测算依据不包括()。 握手的全部时间应控制在()秒钟以内 在理财生涯规划中，子女高等教育基金和退休基金的 筹措属于() 如果客户对客户经理介绍的某种益处表现出（），这 时最适合的反应就是提请成交。 个人客户是指在业务活动中直接以个人身份出现，在 法律关系上以（）为资格条件，与商业银行进行业务 往来的客户。金苹果理财产品的投资范围主要为（ ）风险的金融市场。 投资于面额为 100 元、期限为 5 年、息票率为 5%的国 债，若想获得 4%的到期收益率，则应该以什么价格买入该 债券。D A D D D D D单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题D D D D D D D D D D低销售费 0 西部 上海银行间同业拆 放利率 1 短期理财目标 否定与疑问 自然人104.65 元单选题 单选题 单选题下列关于保险产品的论述正确的是 金苹果理财产品的投资范围主要为()风险的金融币场 。 .()不仅能为客户提供专业的理财、信货、投资等服 务，而且可以为各类客户提供更加个性化、人性化的 金融解决方案。D D D保险产品购买者可 以利用保险产品合 理避税 低 营业网点单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题理财经理在分析客户保险需求时，应把握的一般性原 则是 以下哪些词汇属于夸大且不应该使用的词汇 一般而言，投资者认购集合资金信托计划的最低投资 额为()元人民币 代客境外理财产品的收益和风险由()承担 与客户讨价还价的原则不包括以下哪项 商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客 户风险承受能力评级，由低到高至少包括 人民币理财产品自()开始计算投资期限 合同义务人作为投保人，要求保险公司对自己的信用 提供担保的保险是() 下列金融机构不参与同业拆借币场交易的是 债券基金的管理费率一般低于()。 邮储银行始终践行()的特殊使命 客户经理应该根据()向客户推荐产品 财富鑫鑫向荣赎回日()进行赎回确认 ()获取客户的信J息是面对大堂中所有客户展开的。 以下哪个字样可以出现在代理保险产品的宣传资料 上? 目前，()负责财富系列理财产品的研发工作。 外部营销风险是指由于()带来的营销风险。 某客户认购日日升1000叫分，日日升年化收益率为 1.7%漪有30天赎回，此时客户本金加收益的金额约为 商业银行应当()客户风险承受能力评估书 CPI上涨了5%，则债券投资者承担的风险是 投保人根据保险合同的规定，为被保险人或者受益人 取得因约定保险事故发生所造成经济损失的补偿所预 先支付的费用是 人民币理财宣传材料不包括 探寻需求的技巧包括善于问间题、旁敲侧击和适度赞 美外，还包括 宏观经济状况的变化影响到金融产品的收益率，下列 关于该论点的阐述错误的是 以下哪些词汇属于夸大且不应该使用的词汇 我行发行的邮银财富御享理财产品的预期最高年化收 益率侧算依据不包括() 商业银行代销信托计划时，承担()D D D D D D D D D D D D D D B D D D D D B D D首先考虑保障，再 根据经济条件安排 储蓄和投资理财规 划 位居前列 5万 客户 坚持原则，严守底 线 4级 销售期第一天 贝才产损失保险 国有控股商业银行 1.5% 为人民服务 客户经理的任务 次日 问卷调查 存款 总行 环境因素 100120 从银监会获得 价格风险 保险标的 宣传单 善于拉关系 金融产品属于虚拟 资本，不受实体经 济部门收益率的影 响 位居前列 上海银行间同业拆 放利率 投资风险单选题 单选题 单选题 单选题D D D D单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题客户经理在打电话时，应当 销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当 做以下哪个事项 期权联结型理财计划的附加收益是银行支付的理财计 划() 以下费用中，()是基金投资者向基金销售机构缴纳的 费用。 假设某开放式基金于日成立，则基金宣传 推介材料里应登载最近()个完整会计年度的业绩。 银行仅仅保证客户本金安全，这样的结构性理财计划 是() 下列不属于固定收益证券的金融工具是 某客户于日投资10万元购买鑫鑫向荣， 日全部赎回。假设期间邮储银行于2011 年9月5日起将产品最高档年化收益率调整为4.0%(费 后)，则客户收益的具体金额为 证券币场线描述的是 我行日日升人民币理财产品赎回资金何时到账 郑先生在房地产行业工作，积累了不少资金，也相了 舒钱财需要打理’，就主动向从事金融业的朋友咨询 硬座何种投资，直至遇到了某银行理财经理李先生， 听了李先生关于投资的见解，他决定将自己财产的 80%交给李先生全权打理，则郑先生的理财性格属于 () 下列关于个人外汇理财产品的论述错误的是() ()发行期间如遇央行调息，尚未发行的当期国债于利 率调整日停售。 下列话术采用了最后时限法的是()。 期货交易每个合同的金额是()电话营销中，（ ）是电话营销继续进行的关键。D D D D D D D D保持严肃 告诉客户风险小可 以担保收益 期权费收益 申购费用 3 保本保收益型产品 银行存款 982.20元 证券的预期收益率 与其系统风险的关 系 实时单选题 单选题D D单选题D私密型单选题D目前我国银行推出 的利率挂钩型外汇 理财产品能保证本 金100% 储蓄国债(凭证式) 早些办理就早些获 得收益。 固定的是否客户本人接听电 话单选题D单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题D D D D D D D D目前，我行个人客户风险承受力等级包括 在证券币场中，如果同价位申报，按照申报时序决定 优先顺序是遵循竞价交易的()原则 货币基金的管理费率一般为()。 如果客户此次不打算办理业务，也不要灰心，可以() 。 ,以下()是引起外部营销风险的经济因素。三个 数量优先 1.5% 放弃这个客户 汇率变动单选题我行第一只代销信托计划产品是()D中信1号代销信托计 划 股票的理论价格和 币场价格不一定相 等 10万美元 0.3%, 0.4%, 0.4% 客户 财产损失保险单选题 单选题 单选题 单选题 单选题以下关于股票的表述中不正确的有 每张外汇合约的价值约为() 储债代销1年期、3年期、5年期发行手续费率分别为 ()、()、()。 保证收益型理财产品，()承担全部投资风险 以合同双方权利人和义务人约定的经济信用为保险标 的，保险公司对权利人因义务人不履行义务而蒙受的 经济损失经负济赔偿责任的保险是 主要针对孩子日后受教育需要准备教育金所产生的保 险需求是()。 选择公司客户时，对于国家政策扶持、经营状况良好 、资金周转正常的()行业可优先选择。 我行人民币机构专户理财产品是 一般来讲，上班时间利用电话联系工作，应在 以下我行哪一种人民币理财产品以每月为周期计算投 资收益() 我行金苹果专户人民币理财产品的认购起点为()万 交易双方在场外币场上通过协商，按约定价格在约定 的未来日期买卖某种标的金融资产的合约是() 财富债券系列销售文件不包括 衡量债券持有人按自己的需要和币场世界状况灵活地 转让债券的难易程度的指标是() 客户经理在使用信件进行约访时，应该（）自己的名 字。 穿着工装时，裤长以盖过鞋跟的 我行专门为客户度身定制的人民币理财产品是 反映基金操作策略的指标为()。 下列金融交易中属于货币币场交易的项目是 电话约访的目的是争取 外汇期货交易是指在约定的的日期，按照已经确定的 汇率，用()买卖一定数量的另外一种货币 客户经理的岗位工资实行D D D D D单选题D家庭经济责任单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题D D D D D D D D D D D D D D D D朝阳 贝才富 对方上班30分钟后 和下班30分钟以前 金种子 500 远期 理财产品销售协议 书 偿还性 打印 1/2 代销信托系列 基金股票周转率 你从银行获得了三 年期贷款购买一辆 小汽车 销售机会 英镑 周薪单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题基金宣传推介材料可以登载该基金,基金管理人管理 的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足()的除 外。 目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是() 理财产品宣传材料可以不在醒目位置提示客户() 通常所说的股币行情，即股票价格是指 与客户接触时，()可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于 提高拜访效率。 根据生命周期理论，个人在成熟期的理财特征为() 基金销售机构负责基金销售业务的监察稽核人员应当 及时检查基金销售业务的合法合规情况，并于年度结 束()内完成上年度监察稽核报告，予以存档备查。 下列理财产品中，哪个系列是我行最新推出新系列产 品?() 排除国家法定节假日的情况，下面哪个时刻不是上海 黄金交易所的交易时间: 我行月月升人民币理财产品的申购赎回期间是每月的 国债业务营业日为()。 在银行营业机构向客户销售保险产品的人员应该是() 。 邮政储蓄银行个人客户赎回所持QDII基金份额时，对 于成功的交易，客户可于T+N+1查询赎回款到帐情 况，此处的N指的是（ ）。 固定收益类产品投资顾问项目是指投资对象为固定收 益类资产的项目，其不包括（ ）。 个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必 须有对应的（ ）账户卡/折。 个人投资者在邮政储蓄银行办理理财类业务前，需要 先进行理财类业务签约，其前台系统操作交易码是（ ）。 在理财类业务中，由不完善或有问题的内部程序、员 工和信息科技系统，以及外部事件造成损失的风险指 的是（ ） 。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，仅 对个人客户销售的是（ ）D C D D D D3个月 证券投资基金 投资须谨慎 股票的帐面价值 事先预约 理财寻求稳定，不 愿意承担太大风险单选题D15日单选题 单选题 单选题 单选题 单选题D D D D D财富系列 周一8:52 1-30日 一年365天 取得保险销售资格 的银行销售人员 1单选题D单选题D国债单选题D个人储蓄单选题D602001单选题D法律风险单选题D代理基金单选题混合类投资顾问项目，投资顾问团队须至少配备（ ）投资理财。 下列选项中，属于基金销售机构在基金销售活动中可 以采取的行为是（ ）。 混合类投资顾问项目须设定严格的投资比例限制，其 中引入专业担保公司类项目权益类投资比例不得超过 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规 定，同一客户可以进行理财类业务签约（ ）次 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，同一基 金品种当日可以做（ ）次分红方式变更 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规 定，下列说法不正确的是（ ） 商业银行销售理财产品，应当遵循公平、（ ） 、公正原则。充分揭示风险，保护客户合法权益，不 得对客户进行误导销售 证券投资基金的主要投资方向是（ ）D一名 在签到销售协议或 销售基金的活动中 进行商业贿赂 0.2单选题D单选题D单选题D1单选题D1 客户认购国债是， 系统实时将客户资 金账户相应金额进 行扣款 公开单选题D单选题D单选题D实业单选题客户经理应该根据（）向客户推荐产品D客户经理的任务单选题客户经理在打电话时，应当（）D保持严肃单选题下列理财产品中，哪个系列是我行最新推出新系产 品？ 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，现邮政 储蓄银行系统内国债业务申请额度的最小限额是（ ）万 邮政储蓄银行个人客户赎回所持QDII基金份额时，对 于成功的交易，客户可于T+N+1查询赎回款到帐情 况，此处的N指的是（ ）。D财富系列单选题D100单选题D1单选题固定收益类产品投资顾问项目是指投资对象为固定收 益类资产的项目，其不包括（ ）。 个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必 须有对应的（ ）账户卡/折。 个人投资者在邮政储蓄银行办理理财类业务前，需要 先进行理财类业务签约，其前台系统操作交易码是（ ）。 在理财类业务中，由不完善或有问题的内部程序、员 工和信息科技系统，以及外部事件造成损失的风险指 的是（ ） 。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，仅 对个人客户销售的是（ ） 混合类投资顾问项目，投资顾问团队须至少配备（ ）投资理财。 下列选项中，属于基金销售机构在基金销售活动中可 以采取的行为是（ ）。 混合类投资顾问项目须设定严格的投资比例限制，其 中引入专业担保公司类项目权益类投资比例不得超过 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规 定，同一客户可以进行理财类业务签约（ ）次 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，同一基 金品种当日可以做（ ）次分红方式变更 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规 定，下列说法不正确的是（ ） 商业银行销售理财产品，应当遵循公平、（ ） 、公正原则。充分揭示风险，保护客户合法权益，不 得对客户进行误导销售 证券投资基金的主要投资方向是（ ）D国债单选题D个人储蓄单选题D602001单选题D法律风险单选题D代理基金单选题D一名 在签到销售协议或 销售基金的活动中 进行商业贿赂 0.2单选题D单选题D单选题D1单选题D1 客户认购国债是， 系统实时将客户资 金账户相应金额进 行扣款 公开单选题D单选题D单选题D实业单选题客户经理应该根据（）向客户推荐产品D客户经理的任务单选题客户经理在打电话时，应当（）D保持严肃单选题下列理财产品中，哪个系列是我行最新推出新系产 品？ 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，现邮政 储蓄银行系统内国债业务申请额度的最小限额是（ ）万 衡量债券持有人按自己的需要和市场世界状况灵活地 转让债券的难易程度的指标是：（ ）D财富系列单选题D100单选题D偿还性单选题财富系列理财产品不包括：（）D年年升???? ????? 客户交易的AU （T+D)合约收益率 容易受到国内宏观 经济调控的影响 积极的财政政策 刺激投资需求，提 升房地产的价格? ???????? 再次拜访??? ??????单选题以下说法正确的是（）D单选题宏观经济政策影响到理财决策的制定和理财服务的开 展，下列说法有误的是 初次拜访可能尚未达成合作的意向，或是留下一些待 解决的问题，客户经理就要利用这样的机会（）客户 老李60岁。是私营企业主，最近他的企业上市了。他 将自己的股份套现了，形成一笔巨额收入，老李主要 想将这笔钱用于养老，以下哪种缴费方式最适合老李 （） 客户现场体验银行产品和服务的首要渠道是D单选题D单选题D趸交 营业网点??? ?????? 保本保收益型产 品??????? ?单选题D单选题银行仅仅保证客户本金安全，这样的结构性理财计划 是D单选题客户经理应该根据（）向客户推荐产品D客户经理的任务 ???????? ?单选题中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国 邮政储蓄银行股份有限公司的时间为C2007年3月??? ???单选题我行第一只代销信托计划产品是D中信1号代销信托 计划??????单选题客户经理要根据不同的拜访目的决定会谈时间，如正 式商议合作事宜，则以（）时间为宜D放假????? ????单选题（）是指客户经理通过外勤营销拓展银行业务的行 为，是获得更多有价值客户的有效方式。D大堂揽客??? ??单选题下面不属于我行发售的邮银财富御享理财产品的特征 的是D风险很高??? ??单选题新员工在工装尚未配发之前及实习生实习期间D穿着颜色与工装 相近的休闲装?? ???单选题最经常使用也是最主要的洽谈地点是B餐厅?????单选题结构性理财规划方案不包括D现金规划??? ??单选题电话约访时，首先要确定客户D通话是否方便? ????????单选题人民币理财产品自（）开始计算投资期限D销售期第一天? ????单选题我行坚持服务（），服务中小企业，服务城乡居民的 大型零售商业银行定位D西部????? ????单选题人民币理财宣传材料不包括D宣传单???? ????单选题 有下列情形之一的，应当在规定的处理幅度内从重处 理：(? ?)D 在处理期间内再次 违规的单选题D单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题违规行为的处理应遵循的（ 客户经理电话约访时应当注意 财富系列理财产品包括）原则D D D D D D D D D D D D D D D D D D事实清楚 始终保持微笑 日日升 保险期限和缴费期 限较长的保险产品 利率挂钩型理财计 划 客户概况分析 政府机构的核心人 物 收益率曲线策略 站 理财产品销售资格 工作例会制度 收益率曲线策略 外汇资产的价值由 于汇率变动而变动 专家汇聚绝对收益 政府机构的核心人 物 缺口分析 财务状况 专家汇聚绝对收益一般来说,以下哪些产品不能在储蓄柜台销售? 结构性理财计划包括以下产品 分析客户信息的方法一般包括 圈内中心人物包括 财富系列理财产品的债券投资策略包括 体态礼仪主要包括 销售人员应基本具备的知识的技能有 客户经理的工作制度包括 财富系列理财产品的债券投资策略包括 外汇理财产品的风险表现为以下哪些几种 我行&金种子&人民币理财产品的特点主要有 圈内中心人物包括 我行建立了健全的风险管理制度,下列哪些是我行引 入的市场风险分析或计量方法 风险承受能力评估依据至少应当包括 我行&金种子&人民币理财产品的特点主要有单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题&国债承销团成员资格审批办法&(财政部中国人民银 行证监会令第39号,简称审批办法),该办法的意义为 客户经理电话约访时应当注意 风险承受能力评估依据至少应当包括 客户经理的工作制度包括 责任保险主要分为 信托既可以投资证券,也可以投资实业,而且用于委托 的财产可以是()等. 客户的信息资料来源包括 与股票债券相比,证券投资基金的特征体现在以下哪 些方面 为了控制邮银财富御享面临的信用风险,我行采取的 措施包括 基金销售机构被责令暂停基金销售业务的,暂停期间 不得从事下列活动. 开放式基金的募集一般要经过 投资财富鑫鑫向荣产品,应充分认识的风险包括 财富债券系列理财产品的期限可以是 风险承受能力评估依据至少应当包括 目前,我行坚持合法合规的业务发展原则,信托&邮银 理财&品牌的发展战略和广泛的客户群体,不断代销业 务模式,主要体现在 财富债券系列理财产品的特点包括() 我行建立了健全的风险管理制度,下列哪些是我行引 入的市场风险分析或计量方法 分析客户信息的方法一般包括 销售人员从事理财产品销售活动,不得有下列情形() 财富债券系列理财产品的特点包括() 公司客户选择要考虑客户的(),并通过对外部环境和 自身条件的分析,根据所掌握资源的各类性质程度以 及所服务客户的类型进行综合评定. 信托产品的风险控制措施主要有() 下列属于金融衍生产品的是D D D D D D用于规范国债承销 团成员资格审批行 为 始终保持微笑 财务状况 工作例会制度 公共责任保险 现金单选题D工商企业名录单选题D投资方式 根据投资品种基本 面对债券进行评价 和管理 签订新的销售协议 申请 政策风险 1个月 财务状况 广阔的网点覆盖 收益率波动大 缺口分析 客户概况分析 诋毁其他机构的理 财产品或销售人员 收益率波动大 所在行业 抵押 远期单选题D单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题D D D D D D D D D D D D D D单选题2012年,财政部人民银行对凭证式国债进行改革,规定 凭证式国债仅对个人投资者发售,()()()等机构投资 者不得购买.D企事业单位单选题客户经理通过中介介绍有可能需要银行服务的对象, 常见的中介类型有()D政府部门单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题商业银行应当建立健全()的管理制度 按照销售管理办法,以目前我行发售的邮银财富御享 理财产品的风险等级来看,适合购买的客户风险承受 能力评级包括() 理财人员考核指标包括() 责任保险主要分为 营销策划方案是通过前期调查,帮助客户正确地()的 方法措施. 我行人民币理财产品有() 目前我行代销国债业务收入包括() 代销国债业务是指我行利用本行债券柜台系统,按照 财政部和中国人民银行的规定,为投资者提供的储蓄 国债()()()等服务. 本行现有的潜力客户的选择要优于他行优质客户,因 为本行的客户(). 理财客户投资股票之后成为公司的股东,其享有的权 益的内容包括() 根据信托财产的初始形态和信托的目的分类,可以将 信托公司为个人提供的信托业务分为() 应当给予组织处理或纪律处分的，可以用经济处理或 其他问责方式代替。 给予组织处理或纪律处分时，可同时给予经济处理。 总行和一级分行可根据客户需求发起引进特定资产管 理计划 商业银行应当根据中国银监会的规定对理财产品销售 进行月度、季度和年度统计分析报送中国银监会及其 派出机构 商业银行应当在客户每次购买理财产品前在本行网点 进行风险承受能力评估 基金销售机构可以采取抽奖、回扣或者送实物、保险 、基金份额等方式销售基金 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户在 网点认购理财产品的交易时理财经理和营业员需要对 客户进行风险提示 基金销售机构应当依据有关法律法规及本规定，建立 健全对基金销售费用的监督和控制机制，持续提高对 基金投资人的服务质量，保证公平、有序、规范的开 展基金销售业务D D D D D D D D D D D D D D D D D D D销售人员资格考核 谨慎型 工资高低 公共责任保险 识别需求 财富日日升 发行手续费 认购 维护成本更低 股本 担保信托单选题D单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题每一份基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可 以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权 机构客户单位银行结算账户中仅一般户与基本户才能 办理签约理财类业务 客户认购国债当日可办理认购取消交易 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，柜员在办 理公检法等国家规定的有权机关的司法扣划申请交易 时，需要核实相关法律文件 邮政储蓄银行理财类交易账户类业务业务办理时间与 二级支行营业时间相同 邮政储蓄银行二级支行各类理财业务岗位不得兼任 基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或 者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产 在邮政储蓄银行已有有效授信评级且评级BB+及以上 的金融机构，自动成为其准入的合作机构 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户办 理销户时该储蓄国债账户应无未兑取的国债，且不含 任何待确认交易。 商业银行通过本行网上银行销售理财产品时，销售过 程应有醒目的风险提示，风险确认不得高于网点标 准，销售过程应当保留完整记录 基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有 量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议以外支 付或变相支付销售酬金或报酬奖励 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于 3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低 于赎回费总额的75%计入基金财产 商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正 原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客 户进行误导销售 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，个人投 资者办理客户资料更改交易可在省内任一网点办理 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有长于6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入 基金财产 个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭 合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能 提供相关证明的自然人，为商业银行高资产净值客户 基金销售机构为基金投资人提供增值服务的，不可以 向基金投资人收取增值服务费。 商业银行应当根据中国银监会的规定对理财产品销售 进行月度、季度和年度统计分析，报送中国银监会及 其派出机构 邮政储蓄银行各级分支行应做好理财类业务各岗位人 员信息管理工作，在信息管理系统中登记各岗位人员 信息。 特定资产管理业务管理人退出的，邮政储蓄银行可继 续进行已上线产品的代销合作。D D D D D D D D 正确 正确 正确单选题D正确单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题D D D D D D D D D D D正确 正确 正确 正确 正确 正确 正确 正确 正确 正确 正确单选题 单选题 单选题 单选题 单选题邮政储蓄银行总行及其一级分行基金业务负责人、业 务管理人员不必取得基金相关资格证书。 拜访调查是间接获取客户信息的途径 客户价值分析是指通过销售前与客户的沟通，各个渠 道的调查，掌握客户对于产品的需求及期望值。 保险人是与保险公司订立保险合同，并按照合同负有 支付保险费义务的人。 协议储蓄业务并非理财产品，严禁作为理财产品向客 户推介。 代理保险销售人员原则上应在理财服务区、理财专柜 、财富中心和私人银行等专门区域销售保险期限和缴 费期限较长、保障程度较高、产品设计相对复杂以及 需要较长时间解释的保险产品，投资连结型保险产品 不得通过储蓄柜台销售。 在推荐产品的过程中要特别留意客户的反应，如果客 户表现出不耐烦或应付的情绪，则要适时停止，尽快 变化话题。 邮银财富御享理财产品是由我行自主运作的新系列产 品 市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且 可能对客户预期收益产生重大影响的，应当及时向客 户进行信息披露。 商业银行根据相关法律和国家政策规定，需要对已约 定的收费项目、条件、标准和方式进行调整时，应当 按照有关规定进行信息披露后方可调整；客户不接受 客户所获得利益要与他的期望值相对，否则他就会觉 得得不偿失而拒绝成交。 中国邮政储蓄银行发行的理财产品中，产品的风险从 大到小依次为：金种子，财富债券系列，天富系列。 我行各系列人民币理财产品中，只有“创富”系列中 的“金种子”优选投顾计划可投资股票二级市场。 选择性支出也称为任意性支出，是收入高于义务性支 出的部分。可以选择现在消费，提升当前的生活水 平，也可选择储蓄起来进行投资，做为未来的消费的 资源。 可提前赎回债券的发行者在发行债券的同时获得一个 基于债券价格的看涨期权。 理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品 分析及一般性业务咨询活动。 投资者购买股票时，若开出的价格比较高而且时间上 比较早，就有更大的可能购得股票。 我行部分“天富”人民币理财产品可获得一定的股票 市场成长机会。D D D D D正确 正确 正确 正确 正确单选题D正确单选题D正确单选题 单选题 单选题 单选题D D D D正确 正确 正确 正确单选题D正确单选题D正确单选题D正确单选题 单选题 单选题 单选题D D D D正确 正确 正确 正确单选题 单选题 单选题在与客户会面前的准备工作包括，明确要点、准备好 资料和营销工具、进行营销模拟。整理仪容仪表 感动客户是培育忠诚客户的关键 客户已购买某只邮银财富御享理财产品，可以做撤单 交易的时间为认购结束日16点以前。 市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且 可能对客户预期收益产生重大影响的，应及时向客户 进行信息披露。 不同外币种类的外币合约，其合约金额是不一样的 客户经理不准将客户信息带离银行或泄露给第三方， 严格遵守信息保密制度，切实执行客户档案管理制度 协议储蓄业务并非理财产品，严禁作为理财产品向客 户推介。 客户在我行办理“理财类业务签约”业务后，必须同 时进行风险承受能力评估。 总行从2008年起开展全国“金鹰奖”营销评选活动， 促进邮储银行各项业务持续发展。 公司经营状况的变化影响到股价，这是股票的系统性 风险。 金融资产的期望收益率是过去各期实际收益率的平均 值。 经客户经理签字确认的销售文件，商业银行和客户双 方均应留存。 正面沟通难以继续时，最好不要直接了当一开口就让 别人买产品，而应该旁敲侧击。 直接请求法促成营销的方法使用起来较为自然，水到 渠成，也容易表述，不带丝毫勉强之意。 投资者持有财富鑫鑫向荣实际存续天数为自客户申购 （或认购）成功之日（含当日）起至赎回确认之日 （含当日）止期间的天数。 信托公司委托商业银行办理信托计划收付业务时。商 业银行只承担代理资金收付责任，不承担信托计划的 投资风险。 银行各级营业机构应确保代理保险产品宣传材料按照 保险条款准确描述保险产品，不得出现夸大或变相夸 大保险合同利益，承诺利益或进行误导性演示的表 述，不得出现虚假，欺瞒或不正当竞争的表述。 电话调查是直接获取客户信息的途径。D D D正确 正确 正确单选题D正确单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题D D D D D D D D D D D正确 正确 正确 正确 正确 正确 正确 正确 正确 正确 正确单选题D正确单选题D正确单选题D正确单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题认购财富系列理财产品时，在募集期内按照活期存款 利息计息。 人民币理财产品的发行期以及追加投资期，客户活期 账户止付的金额按活期存款利率计息。 善于提问可以准确而有效地了解到客户的真正需求， 从而为客户提供他们所需的产品和服务。 财富鑫鑫向荣产品无固定到期日，每个开放日开放申 购和赎回。 可转换债券是债券和期权的组合，兼具有债权和股权 的性质。 客户满意度反映了客户过去购买经历的意见和想法。 已经发行而且在流通的债券，决定其价格的主要变量 是其息票率。 我行发售的邮银财富御享理财产品收益率高，风险也 很高。 持有保险代理从业资格证书的人员可以通过商业银行 网点直接向客户销售保险产品。 结构性金融衍生产品通常是传统金融工具和衍生工具 的结合。 富足感可以用财富除以欲望来衡量。 大堂调查是间接获取客户信息的途径 只要客户的认购金额满足“金种子”的最低认购起 点，无须其他特别手续，便可直接认购。 客户发出购买信号时是客户经理把握成交的良机。 我行日日升人民币理财产品的销售手续费收入水平在 全部人民币理财产品中是最高的。 对于某些产品，客户经理如果能够提出一些优惠方 案，客户往往易于接受，这叫做优惠诱导法。 对于保本浮动收益型理财产品，银行承担全部投资风 险。 客户赞同金融产品的价值时是提出成交请求的最佳时 机 金融衍生产品的主要功能是风险管理，所以其自身的 风险是较低的。 银行办理财产险的营业机构还应张贴投保提示D D D D D D D D D D D D D D D D D D D D正确 正确 正确 正确 正确 正确 正确 正确 正确 正确 正确 正确 正确 正确 正确 正确 正确 正确 正确 正确单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题我行各系列人民币理财产品中，只有“创富”系列中 的“金种子”优选投资计划可投资股票二级市场 倾听是销售的好方法之一。 一旦发现客户发出成交信号，就应该快速反应，立即 中断介绍与推介，趁势提出成交请求。 我行第一只全国发行的人民币理财产品是创富1号。 我行日日升理财产品是实时到账的 受托人可以享有信托计划的信托利益 商业银行根据相关法律和国家政策规定，需要对已约 定的收费项目，条件，标准和方式进行调整时，应可 调整，客户不接受的，不允许客户按照销售文件的约 定提前赎回理财产品 系统性风险是不可分散风险 在与客户会面前的准备工作包括，明确要点，准备好 资料和营销工具，进行营销模拟，整理仪容仪表 如果客户预期市场未来利率水平仍将进一步降低，那 么理财经理可以建议客户购买期限较长的理财产品以 及规划 营销关系中，最高层次应该是将产品与客户在知识结 构上建立稳固的关系，使客户成为长期忠实的消费者 非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件 和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户 本金安全的理财计划 机构客户可以保有5万元的某期财富债券系列理财产 品 给予领导人员撤职处分，应当撤销其领导职务，根据 （ ）确定工资、待遇 二人及以上共同故意违规的，对为首者?( )?处理 商业银行销售理财产品，应当遵循公平、（）、公正 原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客 户进行误导销售。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，同一基 金品种当日可以做（）次分红方式变更 单一投资顾问机构所管理的我行投顾项目总规模不得 超过上一年度末理财资产总规模的（）。 特定资产管理计划准入流程包括：产品资料搜集、产 品评价和（）。D D D D D D D D D正确 正确 正确 正确 正确 正确 正确 正确 正确单选题D正确单选题D正确单选题D正确单选题 单选题 单选题D D D 原岗位正确从重?????? ???? 公开单选题D单选题 单选题 单选题D D D1 10% 准入审批单选题根据《证券投资基金销售管理办法》，对于推介定期 定额投资业务等需要模拟历史业绩的，下列说法不正 确的是（）。 （）是理财类业务监督的实施单位，由事后监督员负 责对日常业务进行事后的监督。 （）负责向监督管理部门提交申请开办理财类业务所 需要的各类文件和资料，完成理财类业务开办资格和 业务准入手续的各项申报工作。 为邮政储蓄银行高端个人客户提供的专业化金融理财 服务的是（） 邮政储蓄银行专户理财产品的资产规模原则上不低于 人民币（）万元。 在邮政储蓄银行办理理财类业务签约的客户，符合年 龄要求的是（）。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户办 理基金TA账户开户后，如果是新开的账号，（）日后 可查询基金公司确认结果。 证券投资类特定资产管理几乎阿德投资范围不包括以 下哪一项 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于 6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计 入基金财产。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列理 财类交易账户交易中应由支行长（支局长）授权的是 （）。 本规定（开放式证券投资基金销售费用管理规定，下 同）所称基金销售机构是指基金销售业务的基金管理 人以及经（）注册取得基金销售业务的其他机构。 固定收益类产品投资顾问项目是指投资对象为固定收 益类资产的项目，其不包括（） 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规 定，同一客户可以进行理财类业务签约（）次 固定收益类投资顾问团队中，投资经理所管理的类似 产品年化收益率均须（）市场同期平均收益水平。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户累 计输错（）次密码后理财类交易将被临时锁定。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规 定，审计部门每年要有计划地对理财类业务进行至少 （）次常规稽查。 设立管理公开募集的基金管理公司，注册资本不低于 （）亿元人民币，且主要股东最近（）年没有违法记 录。 （）负责邮政邮政储蓄银行特定资产管理计划代销协 议的签署。 邮政储蓄银行理财类业务由（）统一开办、统一应用 、统一管理。D应当采用我过证券 市场具有代表性的 指数 一级支行 总行 私人银行业务 100 12岁以上 T+1 证券投资基金 25% 多对一加班关系变 更单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题D D D D D D D D单选题D单选题D中国证券业协会单选题 单选题 单选题 单选题 单选题D D D D D国债 1 高于 3 1单选题 单选题 单选题D D D一、三 总行 总行单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题保险产品理财产品不包括以下产品 不属于货币市场上的金融工具有 如果客户表现出（），客户经理就要临门一脚，促成 销售。 我行金苹果专户人民币理财产品目前针对（）开放。 财富鑫鑫向荣产品的风险等级为（） 商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的 培训 没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国 债发行、交易及兑付的债券是（） 国债面值以人民币（）为单位，国债交易金额须为 （）的整数倍。 下列四种投资工具中，风险最低的是（） “金种子”产品成立之初初始投资的投资起点是 一般恶言，客户资金的投资期限越长，其能够承受的 投资风险越（） 我行发行的邮银财富御享理财产品的理财资金投向不 包括（） 以下（）是引起外部营销风险的经济因素 穿西装款的制服以衬衣袖抬手时比西装袖长长出（） 为宜 我行坚持服务（）、服务中小企业、服务城乡居民的 大型零售商业银行定位 商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客 户风险承受能力评级，由低到高至少包括（） 基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人账户和 资金账户管理制度，以及基金份额持有人资金的存取 程序和授权审批制度。 商业银行应当制定理财产品销售业务基本规程，对开 户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎 回、转换等交易类业务作出规定。 商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投 资者教育。 基金销售机构应当将基金销售业务资格的证明文件置 备于基金销售网点的显著位置或者在其网站予以公示 。 基金份额净值计价出现错误时，基金管理人应当立即 纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有其长于 3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回 费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户办 理基金TA账户开户后，T+1日可查询基金公司确认结 果。 总行和一级分行可根据客户需求引进特定资产管理计 划D D D D D D D D D D D D D D D D D投资理财类保险 期货 一定的兴趣 个人客户 PR1 10 凭证式国债 元，元 有担保的公司债券 5万元 低 企业债 汇率变动 0.5―1厘米 西部 4级单选题 单选题 单选题 单选题 单选题D D D D D单选题 单选题D D单选题 单选题 单选题 单选题 单选题单选题单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正 原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客 户进行误导销售。 邮政储蓄银行专户理财产品的资产规模不低于人民币 500万元。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规 定，储蓄国债（电子式）可以向机构客户销售 可以聘用无明确研究支持来源的投资顾问，担任权益 类投资顾问项目。 基金销售费用，是指基金销售机构在发售基金份额以 及办理基金份额的申购、赎回等销售活动中收取的费 用。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，凭证式 国债需全额冻结，储蓄式（电子式）可进行部分冻结 。 基金销售机构和基金销售相关机构通过互联网开展基 金销售活动的，应当报相关部门进行网络内容服务商 备案。 商业银行从事理财产品销售活动，如需要可采取抽奖 、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，机构客 户认购国债当日可办理提前兑取交易。 因投资人本身的债务或者法律规定的其他情形，可以 查封，冻结，扣划或者强制执行基金销售结算基金、 基金份额。 应当给予组织处理或纪律处分的，可以用经济处理或 其他问责方式代替。 给予组织处理或纪律处分时，可同时给予经济处理。 特定资产管理业务管理人退出的，邮政储蓄银行可继 续进行已上线的代销合作。 有下列情形之一的，应当在规定的处理幅度内从重处 理：(? ?)D D D D DDD D D D D D D单选题D在处理期间内再次 违规的单选题违规行为的处理应遵循的（）原则D事实清楚单选题客户经理通过中介介绍有可能需要银行服务的对象， 常见的中介类型有（）D政府部门单选题保证收益理财产品保证支付（）本金和（）收益的理 财产品D多选题 多选题 多选题 多选题 多选题 多选题客户经理的工作制度包括（） 理财人员考核指标包括（） 黄金做为个人理财产品，可以有以下投资方式 基金宣传推介材料必须真实、准确，不符合要求的是 （） 财富系列理财产品的债券投资策略包括（） 我行“金种子”人民币理财产品的较理想客户是 营销策划方案是通过前期调查，帮助客户正确地（） 的方法和措施。ABCDEFG 工作例会制度 BCD ABCD ABCD ABCD AD 工资高低 条块现货 虚假记载、误导性 陈述或者重大遗漏 收益率曲线策略 高风险承受能力的 中高端客户 识别需求多选题ABCD产品销售从业人员资格考试正式考试选项B选项C选项D选项E选项F新岗位??????? ??幅度收入 保管人 购置房地产 A和B 整单；购买金额 普之城乡，惠之于民 需求 理财销售合同 以效率为中心 陌生拜访 国债业务培训 最近一月净值增长率 短信约访 普通股和优先股 弱势群体 客户利益 问问题 月月升 500 不作要求 受托人固有财产 衰弱 20万公证人 受托人 卖出资产组合中的一部 适当增加资产组合中 分国债 股票的比重 银行 保险公司 整单全额；全部购买金 部分购买金额；全部 额 购买金额 客户至上 以客户为中心 利益 理财产品说明书 以客户为中心 事先准备 国债宣传 月每万份基金净收益 书信约访 面额股和无面额股 长三角地区 公众利益 看材料 金苹果 动机 风险揭示书 以服务为中心 直接上门 国债数据分析 最佳一周净值增长率 电话约访 流通股和非流通股 三农 社会利益 倾听 日日升300 400 穿着款式与工装相近的 装置款式、颜色与工 职业装，颜色不作要求 装相近的职业装 受益人固有财产 夕阳 5万 信托财产 新兴 10万您正好赶上我们活动 期，过了这个活动期， 就没有礼品赠送了。 理财产品认购协议书 银 国库券 200 证券公司 5年 一级分行 公允这两款产品都是免申购 您是选择定投基金A 和赎回手续费的，您要 还是基金B 不要看看 信托合同 委托代理合同 铜 期货 300 保险公司 15年 二级分行 公示 铂 平衡性基金 500 基金公司 永久 一级支行 合理40 储蓄国债（电子式） 理财业务 岗位责任制 250 凭证式国债 产品设计 注册制 360 人民币理财产品 风险评估 报备制 4一级分行 一级分行 一级分行二级分行 二级分行 二级分行一级支行 一级支行 一级支行年度1% 20
日月0.5% 15 -年1月21日周0.33% 25
日日 天 自己上班30分钟后和下班 30分钟以前 营销其他客户 客户经理是否提前预约日 天日 天对方上班10分钟后和 自己上班10分钟后和下班 下班如分钟以前 l0分钟以前 与客户约定下次拜访的 时间 客户是否方便接听电话 （人民币）元/100克 015 3 3 40% 50 10万 骑乘策略 PR3 T+3 一年以上 始终保持微笑 改天再来 客户经理的第一句话是否 能够吸引客户 美元/盎司 025 5以上（含） 4 50% 60 20万 右边策略 PR4 T+4 五年以上 面无表情 以上各项都是错误的 天津 以上皆不对 社会投资 意外医疗保险 金苹果系列 客户家中 衰落（人民币）元/克 011 2 2 30% 40 5万 左边策略 PR2 T+2 一年以内 偶尔微笑保险产品用于规避风险，不 保险产品投资收益率高 能用于投 于债券 石家庄 全部 融通资金 信用保险 财富鑫鑫向荣 客户的办公地点 夕阳 西安 按合同约定 中介服务 责任保险 财富月月升 网球场或高尔夫球场 新兴发起人 保障型产品 渠道管理部经理 债券价格波动率 看材料 中 信件 大堂引见和柜面引见 市场风险托管人 理财型产品 产品经理 信用评级 倾听 高 短信 内部引见和外部引见 操作风险管理人 财产保险 客户经理 资产负债率 问问题 中低 拜访 朋友引见和圈内引见 流动性风险市场风险 休闲 营销其他客户 保证收益理财计划 风险回避 营销方案 收益水平较高 适当性原则 合规性原则流动性风险 休息 与客户约定下次拜访的 时间 非保本浮动收益理财计 划 风险匹配 管理人评价 期限适中 审慎性原则 风险匹配原则操作风险 上班 改天再来 保本浮动收益理财计划 风险均摊 客户需求和市场前景分析 认购起点高 投资人利益优先原则 审慎性原则了解客户风险承受能力 向客户介绍理财产品销售业 确认客户抄录了风险确认 评估情况，投资期限和 务流程，收费标准及方式等 语句 流动性要求 机构储蓄 个人结算 对公结算股票价格指数可以反映 资本揭示的存在是长期投 股票投资收益股息、资本损 整个股票市场上各种股 资者选择优质公司股票后 益和资本增值收益部分组成 票的市场价格目体水平 长期持有的王要投资目的 及其变动情况 认股权证 通货膨胀率 紧急预备金 利益 促进交易 可转换公司债券 世界经济被动 子女教育规划 动机 获得联系方式 期货期权 国际资本流动 养老规划 需求 预约下次见面金苹果 提出成交请求 银行 支行长日日升 签订合作协议 保险公司 柜员月月升 开展营销括动 A和B 所有营销人员愿意承担些风险投资，加大 愿意承担些风险，有理 保证本金安全，风险承受 投资比例 财规划和目标 能力差，投资流动性较强 解挂失 自己的手机号码 股票 四个 证券公司 上证指数 管理费用 上市公司的投资项目 事先准备 赎回费 时间优先 客户至上 已到期的 较好 大堂调查 等于 妻子 不动产抵押债券 密码变更 密码重置银行每日理财产品的销 理财产品风险评级情况， 售情况 并建议购买相对应的产品 优先级基金 五个 保险公司 固定收益类券商理财产品 六个 基金公司银行间市场信用品种收 固定收益类投资计划预期 益率 收益率 托管费用 基金投机交易费用 信贷 直接上门 委托费 价格优先 以客户为中心 全部 主推 电话调查 大于 孩子 贴现债券 有价证券 陌生拜访 过户费 品种优先 普之城乡，惠之于民 以上均错 收益较高 拜访调查 以上都正确 母亲 担保债券 存款送保险 五，三 四名 客户经理 金种子 平衡性基金 互换购买保险可以参与抽奖或者 说明保险是保险公司的 送色拉油 产品 三，三 两名 自助银行及自助设备 财富日日升 国库券 期货 三，五 三名 电子银行 财富鑫鑫向荣 期贷 期权以排挤竞争对手为目 采取抽奖回扣或者进实物保 向客户进行风险提示 的，压低基金的收费水 险基金份额等方式销售基金 平 您正好赶上我们活动期，过 这两个产品都是免申购和 您是选择定投基金A还 了这个活动期，就没有礼品 赎回手续费的，你要不要 是基金B 赠送了 看看？ 之后 逆转法 财富1号 个人结算账号变更 管理费用 法人 平均业绩 一级分行 一级分行 同时 迂回法 创富1号 多对一加办关系变更 托管费用 身份证 总评业绩 二级分行 二级分行 无所谓 追问法 金苹果1号 个人投资者客户资料更改 基金投机交舄费用 户口簿 同比业绩 一级支行 一级支行2个月 偶尔微笑 所辖客户状况 财富月月升 投资经验10个月 始终保持微笑 本期工作总结 财富灵通快线 ??投资目的20个月 面无表情 客户投诉情况 天富1号 收益预期 本期工作总结 财富债券 风险偏好 下期工作 计划违规接受客户全权委 散布虚假信息，扰乱市场秩 托，私自代理客户进行 正确引导客户购买适合的 预约客户购买即将 序 理财产品 发售的理财产品 理财产品认购、申购、 赎回等交易 客户投诉 不良贷款 规章执行紧密跟踪公司基本面变 根据不同品种及期限的信 对于高收益信用产 严格控制所投资的风险性金 化，对发生评级下调的 用产品，给予发行主体及 品，分别进行主体 融产品的发行人信用等级 资产及时采取措施 债项评价 和债项评价 企业法人录 客户投诉情况 日志填报制度 债券型基金 央行票据 微观经济因素 产品目录 ??销售业绩 客户访问分析