PT堡汇：防骗有招&教你分辨金融诈骗手段_小白玩投资_新浪博客
PT堡汇：防骗有招&教你分辨金融诈骗手段
PT堡汇：教你分辨金融诈骗手段,太恐怖了!深入骨髓的金融骗局,让你无处可躲多么痛的领悟，这是我们这几年学的最多的一句话。我们在牛奶中学会什么叫做三聚氰胺，从胶囊中知道什么是明胶，又从猪肉中知道了瘦肉精神一样的存在，从鸭蛋中体会到了苏丹红。中国人的化学是从餐桌上学来的，而像PM2.5，可悬浮颗粒物这些气象名词，更加痛彻心扉，这是在每一次的呼吸中强化着记忆。但我们似乎有个信念，努力工作努力赚钱，钱赚多了就幸福了。当我们手头上有点零花钱的时候，又不得不体会庞氏骗局的各种残酷。
这些金融传销大鳄罗织故事，击鼓传花，让后来者为先来者买单，然后一本万利，坐享其成。
他们造成的损失远甚于寻常犯罪，通过看不见的手让巨额财富完成了转移，是这个时代最大的蛀虫！
先来看一下这场骗局的渊源： 100年前，有位叫查尔斯.庞兹的意大利老头，不远万里来到美国。1919年一整年他就干了一件事。什么事呢？
骗人。PT堡汇：教你分辨金融诈骗手段
PT堡汇：骗大家向一个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者，你们在三个月内，将得到40%的利润回报。然后他就把新投资者的钱，作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报率很好啊，庞兹成功地在七个月内，吸引力3万名投资者。这场阴谋持续了一年之久，人们才真正地清醒过来。
后来他顺理成章就成为了金融诈骗的“老祖宗”，这就是著名的庞氏骗局。
PT堡汇：近二十年来庞氏骗局进入了中国，中国自古就有“拆东墙补西墙”的说法，这下成了中西结合，演变成了一种商业模式。
PT堡汇：庞兹的徒子徒孙们，在中国土地上大行其道。虽然所有的骗局都离不开“老祖宗”庞兹身上一脉相承的特征，但五花八门的形式很容易让人看花了眼，一不小心就掉入陷阱当中。特别是新型互联网平台和金融技术的出现，为这种骗术提供了更难分辨的外衣。让许多普通人，甚至是大学生、教授、公务员都深陷其中。
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荣誉徽章：上海一公司诱使330多人陷投资骗局 骗取1.68亿元
来源：综合
众多受害者在南京瑞驰投资的办公场所商讨解决办法，而瑞驰投资早已人去楼空。　/晨报记者　张佳琪
　　一家失信公司，包装成一个很大的企业集团，以高回报率诱使上海一些老年人投资。这场精心策划的骗局，以一个老套的手法收场了―大多数投资人血本无归。
　　据受害人手头的名单统计，被卷走资金的投资人多达330多人，涉案金额高达1.68亿元，受害人多为60岁以上的老人。
　　考察后投入全副家当
　　据受害人刘女士介绍，一开始向他们推销理财产品的是上海渠宜投资管理有限公司（以下简称渠宜投资）。
　　记者在上海工商网查询到，该公司是2013年12月在上海自贸区成立的，注册地点为富特西一路477号3层　A50室，注册资本1000万元，法人代表是苏芝平。目前公司状态依然为“确立”。记者了解到，日之前，该公司法人代表为管镇。
　　据受害人提供的资料显示，渠宜投资是徐州远大粮食有限公司（以下简称徐州远大）旗下的子公司。记者从工商网站查询到，徐州远大位于徐州市铜山区马坡镇丁集村，旗下还有农村小额贷款、融资担保、能源矿业投资等子公司，注册资金7000万元，法人代表也是管镇。
　　据受害人介绍，渠宜投资的法人代表改为苏芝平后，他的老婆陈圆为执行董事，所有资金进出都是陈圆经手。
　　刘女士是一名退休教师。2014年9月，她开始购买渠宜投资的理财产品，一年期投资年化收益为12%―13%，另外还有1到3个月的产品，收益都高于银行同期利率。“一开始，我只投了少量资金，因为对这家公司并不了解。”
　　2014年7月，在渠宜投资的安排下，刘女士老公前往徐州远大考察。从刘女士提供的照片上，可以大致了解那次“考察”时的情景：除了干净整洁的生产车间和机器设备，厂区门外还停了一辆加长载重卡车，车上装得满满的，像是粮食，车间里也堆着一包包粮食，公司看上去像在正常生产销售的样子。
　　今年1月17日，刘女士的老公再次前往徐州远大考察。“他们看到粮食生产区很繁忙，小额贷款公司也运作正常，集团下属的和润工程机械公司设备齐全，茅山度假别墅规模很大。对方还向考察人员透露，公司除了有一条街的商铺外，在福建还有三座茶山。陈圆还宣布，渠宜在做小额农贷的基础上，增加了银行承兑票据及私募基金业务。”
　　“看上去很有潜力的一家公司，旗下有那么多产业，我们投资人觉得挺放心的。”刘女士说，两次考察后，她加大了投资力度，把能够拿得出来的钱全部投进去了，先后投了80万元，此外她还鼓动亲戚投了80万元，她的邻居也跟着投了5万元。
　　还有180万没追回来
　　王女士是通过朋友介绍，购买了渠宜投资的理财产品。从去年9月开始，王女士在这家公司先后投入了近480万元。
　　“公司负责人跟我说，他们把从我们这里募集的闲散资金，通过小额贷款公司放贷，为我们匹配债权。江苏金贸融资担保公司为我们投资人提供担保。”王女士向记者提供了“债权匹配”单据，表明资金有明确的去向。
　　今年4月1日―3日，是王女士的投资款到期日。然而直到4月3日，本金依然没有回到她的账户上。“我不停地给陈圆打电话、发短信。”然而，陈圆不接电话，在回复的短信中，陈圆要么说在开会，要么说银行转账遇到问题。在王女士出示的两人短信记录中，陈圆的回答很简单：“开会”、“稍等”、“我来问问财务”、“再给我1小时”等。
　　因为催要得早和紧，王女士的钱追回了一部分，但仍有180万元没有拿回来。
　　接下来，越来越多的投资者向渠宜投资催账。就在这时，渠宜投资一分为二：浦西分部由上海宏鹤投资管理有限公司（以下简称上海宏鹤）接盘，浦东分部则由南京瑞驰投资管理有限公司接管（以下简称南京瑞驰），渠宜投资将所有投资人的合同转到两个新公司名下。投资人跟新公司重新签约后，老合同被收走，渠宜公司全身而退。
　　王女士跟很多投资者一样，被迫跟南京瑞驰签约，但这家公司没有给投资人付过一分钱。更让投资者困惑的是，现在他们不知道该找哪家公司要钱。
　　[调　查]
　　考察所见均系造假
　　受害人在寻找渠宜投资和两家新公司的负责人未果后，一方面报警，一方面试图找那家为他们提供担保的公司。然而，这家公司做的是假担保。该公司注册资本1亿元，法人为张峰，此人同时也是上海宏鹤的股东。在这1亿元注册资本中，徐州远大持股7100万元。
　　王女士跟部分受害人一起，去南京、徐州等地察访、调查徐州远大的来龙去脉。在管镇的老家，几乎所有人认识管镇，“都知道他家很有钱，但是不知道钱是从哪里来的。徐州远大3年前就不生产了。公司组织投资人来考察时所见情景，都是找人临时演的。从一开始就在骗，是个彻头彻尾的骗局。”
　　通过调查，王女士等人了解到渠宜投资的负责人陈圆真名叫袁晓帆，还有个名字叫陈姣妮。
　　投资资金竟没进渠宜账户
　　吴女士自己投资了32万元，还发动朋友投资了10万元。在众多受害人中，这是金额较小的。事发后，吴女士为了追债，才想起查看自己资金到底去哪儿了。这一查，让她非常震惊：钱一分都没有进渠宜投资的账户，也没有进过他们声称的第三方托管公司的账户。
　　她将这一发现告知其他受害人后，大家纷纷查询自己资金的去向。因为付款大多是通过POS机拉卡的，所以，查询起来很方便。汇总后，这些收款单位分别是“李刚门业”、“塑金塑料制品商店”、“卓奥服饰”、“新沂市海景卫生洁具建材批发”、“吉首市全意陶瓷砖”、“长沙市芙蓉区今利装饰材料商行”、“济南市发兴水暖管材批发”等，共19个。
　　徐州远大早被列入失信名单
　　在企业信用信息查询中，法人代表管镇涉及26条被执行信息以及2条失信信息。案件跨度从2013年5月至2015年5月，分别由徐州市泉山区、铜山区、邳州市、沛县、云龙区、睢宁县等人民法院以及徐州市中级人民法院判案。
　　记者将“徐州远大粮食有限公司”输入百度搜索时，网站提示：“徐州远大粮食有限公司由于失信已被列入国家失信被执行人名单”。该信息由江苏省徐州市中级人民法院公布，被执行人履行情况一栏内注明：全部未履行。
　　记者多次拨打徐州远大相关负责人的电话，一直处于关机状态。
　　[记者手记]
　　“银发骗局”何时休
　　“我一辈子做好事，从来没有害过人。可是，我现在老了，却遭受这么大的挫折！他们骗走的，是我一辈子的积蓄！”面对银发颤动的投资者，我感到万分难过。类似投资诈骗案件，这至少是我第四次报道。
　　被渠宜投资骗的，又是一群老人！渠宜诈骗与我报道的湖南辉绿诈骗案，骗术几乎如出一辙：组织投资者参观，制造假象蒙蔽参观者，让投资人相信骗子家大业大，从而放下心里最后一道防线。
　　每一场骗局，几乎都是以高回报、低风险做开场白，又是以投资者血本无归为结局。怎样的理财产品才是安全的？投资公司的准入门槛到底有没有？有关部门如何进行更有效的监管？如何教育投资人，特别是老年人手里的钱如何找到安全的理财出口？
　　实际上，7月18日中国人民银行等十部委联合发布　《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，对之前P2P“缺监管”算是有了官方说法。那么，对众多投资理财骗人，屡次爆发的投资骗局，是否也该相应加强监管？同时，老年人也应该知晓，过高的回报率往往意味着更高的风险，甚至就是一个陷阱。
　　是的，如此频发的“银发骗局”需要更刻骨的警醒、更有力的防治！这会是我最后一次报道类似案件吗？
(责任编辑：un658)
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中国人哪来这么多钱？[]
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PT堡汇：投资理财陷阱骗局如何防止？
PT堡汇指出，投资理财是门技术活，辨识金融骗局更是技术中的技术活，PT堡汇认为，在如今互联网信息横行的时代，信息的传播并没有使我们起到谨慎的作用，反而越来越多的人深陷骗局当中，让人分不清投资与骗局。在此笔者特地总结了识别骗局的一些方法，让投资者们来擦亮眼睛。
　　第一，谨防高收益低风险。纵观历史上的金融骗局，其实不难看出一个规律，那就是承诺低风险高收益高回报，最典型的就是MMM平台，月收益率竟可达30%，而国内平台类似泛亚、e租宝，年收益率均在9%到14%不等，对比当时的银行活期仅0.3%，银行与券商自发理财产品的年收益率也不过在3%到5%不等，这么一看就会发现这些金融骗局的收益率确实是高得让人难以置信，更令人瞠目结舌的是，它们的资金是随存随取。有过投资经验的人都知道，收益和风险从来都是成正比关系，和流动性成反比关系的，然而还是有不少投资者抱着侥幸和贪婪的心理栽了进去，最后只能落个血本无归的窘境。PT堡汇：投资理财陷阱骗局如何防止？
　　第二，谨防公司信息变更。泛亚在出事之前，负责人单九良将法定代表人变更为其哥哥单冶良，身边的亲信也相继辞任；e租宝的母公司钰诚集团，在出事前将法定代表人由实际控制人丁宁改为高俊俊，注册金亦从1000万徒增至50亿元；大大集团法定代表人和公司名称已换了7次，实缴资金为零。关于公司的资料在网络和工商局里一查便一清二楚，对于一个企业来说，当然法定代表人变更是正常不过的事情，但对于一个正在急速发展起来的企业而言，在这敏感时期做信息变更，不得不让投资者们谨慎。PT堡汇：投资理财陷阱骗局如何防止？
　　第三，谨慎银行“飞单”。银行作为正规的金融机构，按理说是不会出现金融骗局，可就是有一些银行员工会被投资公司的高佣金所诱惑，私自与其“合作”，以银行的名义销售投资公司的理财产品，并过分夸大收益导致投资者上当，中年妇女和老年人尤其是重灾区。识别是否银行产品很简单，首先是收益率，笔者前面已经提到，银行自发理财产品年收益率在3%到5%不等，若是过高的收益率，就要开始谨慎了；其次就是产品的合同条款里的当事人是否有银行参与，在最后签名页是否有银行的盖章以及印章是否真实；最后就是产品的本质，产品是否保本、资金投向、收益以及期限等等。PT堡汇：投资理财陷阱骗局如何防止？
　　第四，谨防“原始股”。如今受到“股权投资”概念的冲击，不少人开始打着原始股的旗号四处招摇撞骗，笔者就曾接到过这样的推荐电话，大意是一家上海的公司准备借北京一家公司的壳上新三板，现在有机会能拿到那家公司的原始股。在此笔者只能一笑而过，先不说你借壳成功的概率有多大，就以新三板的成交量来说，能够出手已经很不错了。一般来说，除非你是准上市公司的内部员工或高层人员，又或者是与准上市公司的战略投资者，否则普通人是难以拿到准上市公司的原始股，以公司上市后的可观利润来说，甩卖原始股实在是一个愚蠢的行为。PT堡汇：投资理财陷阱骗局如何防止？
　　第五，谨防“假企业”。有不少的公司会在名字中加入“信托”或“投资管理”等字样误导投资者，要谨记目前全国只有68家信托公司且信息均可以通过网站去查询的，而投资管理公司的信息及产品更是可以在基金业协会网站上查到，要注意这些公司是否有发行基金的牌照以及有哪些发行的基金，在投资时不妨先做好这些工作。PT堡汇：投资理财陷阱骗局如何防止？
　　投资理财，忌的就是一个“贪”字，有句话说“你贪的是人家的利息，人家要的是你的本金。”擦亮眼睛来投资，才不会栽倒在金融骗局里。PT堡汇：投资理财陷阱骗局如何防止？
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PT堡汇《外汇学院》：国内大型骗局汇总，如何防范是关键！
PT堡汇《外汇学院》：国内大型骗局汇总，如何防范是关键！
1、金融骗局全汇总
泛亚贵金属事件
PT堡汇《外汇学院》指出，日下午13点30分，PT堡汇《外汇学院》了解到，超过1000位来自全国各地的泛亚投资人聚集在证监会门口维权。他们身着印有标语的白色T恤，拉起横幅，高喊“活捉单九良，还我血汗钱”等口号。监管的缺失，人性的贪婪，令这家号称世界最大的稀有金属交易所，延续了数年疯狂的围猎资本游戏。最终资金链断裂，20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。
事发后，一个被北漂码农在微博撰文讲述自己与泛亚的悲情故事，一时间“你贪的是利息，人家要的是你的本金”传遍朋友圈PT堡汇《外汇学院》：国内大型骗局汇总，如何防范是关键！
金赛银事件
金赛银基金董事长王维奇，连环诈骗犯，金融圈的“岳不群”
9月底，位于北京金融街上的中国平安集团北京分公司楼下，聚集了近百名投资人向平安集团维权，60亿投资款不翼而飞。他们表示购买了中国平安北京分公司兜售的理财产品出现了兑付危机。而其背后则是产品发行方深圳金赛银基金的倒闭。
回过头来看，金赛银用了这些花招哄骗投资者的信任。一是装门面，其在深圳租了一个非常高档豪华的会所，给投资人以“高大上”的形象。二是傍官员，打着政府项目名义进行推销。三是以平安保险担保的幌子，投资者爆料称有200多名平安保险的业务员参与其中，很多投资者以为是平安保险的产品才买的。四是吹挂牌，不懂的人还以为有多牛，实际上在上海股交中心挂牌门槛极低，比新三板差了很多，更别提创业板和主板相比。
事后平安保险也对此次事件进行了回应，称平安人寿业务员私下违规推介金赛银产品的规模约为1亿元左右。并且会积极配合调查，不会推卸责任，一切等待警方的调查结果...PT堡汇《外汇学院》：国内大型骗局汇总，如何防范是关键！
MMM金融互助
月息30%，通过发展下线来维持，许诺高回报和高抽成，没有经政府核准的公司组织，只有一个复杂无比的网站，早在20多年前，就被定性为世界上最大的庞氏骗局之一。骗完印度又跑来骗中国...
但是！还有很多人趋之若鹜的参与，甚至下血本投资。他们抱着侥幸心理，觉得赚一把就跑，都无比自信的觉得自己不是那最后一棒。可是，淹死的都是会游泳的...PT堡汇《外汇学院》：国内大型骗局汇总，如何防范是关键！
677家P2P崩盘跑路
10月左右，一篇名为《P2P崩盘紧急提醒！677家跑路了》的文章刷爆朋友圈，文章列举了详细的跑路公司名单，提醒着投资者其中的风险。
虽然跑路潮频现，但国家还是在支持互联网金融的发展。11月3日，十三五规划建议发布，提到要规范发展互联网金融。这是其首次被纳入国家五年规划建议。互联网金融成为国家发展多层次资本市场中的重要一环。
其实，从这个角度来看，677家P2P大跑路也不失为一件好事，随着国家的重视以及相关法律的完善，这都会加速P2P大洗牌，未来P2P行业将越来规范、透明
但是，毕竟目前P2P还处于洗牌中期，中间还有一批公司在浑水摸鱼。具体的投资技巧不多说了，网上一搜一大把。总之，投资者在做任何投资之前都要三思而后行，别搭上这跑路潮的最后班车...PT堡汇《外汇学院》：国内大型骗局汇总，如何防范是关键！
民间借贷崩盘
一般以年利率20%、30%甚至更高的回报为幌子，投资者一开始投入的几万后，尝“甜头”便追加几十万，甚至几百万，最终借款人逃跑、企业倒闭。
比较出名的应该是，四川汇通担保事件。汇通担保注册资本9亿元，为四川省乃至西南地区注册资本最大的股份合作制信用担保专业公司之一。其伪造了大量的借款项目，注册了上百家空壳公司，并通过数十家投资理财公司从民间筹资，最后资金链断裂。据媒体报道，涉案金额在100亿左右，事发后，其高管潜逃出境...
不仅如此，汇通之后，四川民间金融依旧余震不断，老板跑路、失联、被抓成了四川民间借贷圈里的常态。同时，陕西、甘肃、河南等地也曝出投资公司、担保公司“跑路”事件
另外，担保这块，值得一提的还有曾经国内第二大、河北省内最大的担保公司河北融投事件。其所担保的项目牵连银行、信托多家金融机构甚至民间借贷，可能造成不良资产达几百亿元。后来事件继续发酵，引发血案，一家私募基金公司环球巨富CEO被捅成重伤...PT堡汇《外汇学院》：国内大型骗局汇总，如何防范是关键！
鎶曡祫鑳芥墜
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