交通事故，对方还未出院，垫付医药费没协商好，对方可以保全我车吗？_百度知道
交通事故，对方还未出院，垫付医药费没协商好，对方可以保全我车吗？
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权威回答：1、交通事故，可以垫付，也可自付。根据双方协商。不是绝对。2、有车险，保险公司负责。3、还未出院，仍属交通队调解之中，未到法院诉讼阶段，所以不存在保全车辆之说。即使到了法院，如果有车险，你也不是穷的只剩一辆车了，是不会保全事故车辆的。
采纳率：73%
责令其作出一定行为或者禁止其作出一定行为；当事人没有提出申请的，根据对方当事人的申请，可以裁定对其财产进行保全，或者与本案有关的财物。因此，人民法院在必要时也可以裁定采取保全措施，使判决难以执行或者造成当事人其他损害的案件，即使协商好垫付医疗费，伤者也可以保全你的车。
人民法院采取保全措施，可以责令申请人提供担保，申请人不提供担保的，裁定驳回申请《民事诉讼法》
第一百条 人民法院对于可能因当事人一方的行为或者其他原因。
申请人在人民法院采取保全措施后三十日内不依法提起诉讼或者申请仲裁的，人民法院应当解除保全。
第一百零二条 保全限于请求的范围，裁定驳回申请。
人民法院接受申请后，必须在四十八小时内作出裁定；裁定采取保全措施的，应当立即开始执行，和你们有没有协商好医疗费用没有关系。
人民法院接受申请后。
第一百零一条 利害关系人因情况紧急，不立即申请保全将会使其合法权益受到难以弥补的损害的，可以在提起诉讼或者申请仲裁前向被保全财产所在地、被申请人住所地或者对案件有管辖权的人民法院申请采取保全措施。申请人应当提供担保，不提供担保的，保全包括诉前财产保全和诉讼财产保全，因为伤者的损失不止是医疗费，对情况紧急的，必须在四十八小时内作出裁定；裁定采取保全措施的，应当立即开始执行
有保险的话交警会放车。没保险的话如果对方申请保全那也得拿到事故裁定书才可以申请。
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我11年前买了现在这房子,这房子属于没证的,而房主是在自己有一套房子后将这套单位空房低价买到后转买给我我应怎样维权?
我11年前买了现在这房子,这房子属于没证的,而房主是在自己有一套房子后将这套单位空房低价买到后转买给我,现在国家要清回这些房子,房主就要求我退房,我应怎样维权?
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可以要求对方退还房款的。如需进一步帮助,可来电咨询。
房天下知识为您分享了一条干货
你好,要求承担违约责任
可以向法院起诉对方主张退还购房款
可以主张对方返还房款,并赔偿损失。具体需要依据买卖合同来确定。若需帮助,可来电或预约当面咨询。
你好 协商不成 可以法院诉讼解决。
没有证的房子,可以要求对方返还房款并支付赔偿金
当时的买卖有无合同
是不能办理产证?
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Beijing Tuo Shi Hong Ye Science&Technology Development Co.,Ltd 版权所有
违法信息举报邮箱：Copyright & 2018 天人文章管理系统 授权使用正在初始化报价器房屋腾退纠纷如何处理？3个回答阿杰小屋房屋腾退,一般是制共有制集体住房,当国家需要统一收回的时候,你就需要腾退,当然国家会给你补贴.一般情况下.腾退后的房子是不拆的,另做它用.如果房子是要拆掉,就是动迁了.
国家拆迁 个人动迁
国家收回 个人腾退
无正当理由居住他人房屋,房主要求搬离,拒不履行的，房主可以向法院提起房屋腾退诉讼
潇40841此类纠纷中，被告“赖房”多有着这样那样的客观原因，但案件审理的关键，在于确认诉争房的权属。如果诉争房确实归原告所有，那么被告“赖房”的理由就不能成立。对于当事双方间的其他纠纷，可另案起诉。
我是你谦gXP 《城市房屋拆迁管理条例》第三十条规定：“拆迁设有抵押的房屋，依照国家有关担保的法律执行。”按照目前法律规定的拆迁补偿的两种方式，拆迁设有抵押权的房屋具体操作也有不同。
1.抵押房屋拆迁采用货币补偿的方式操作
如果抵押房屋拆迁，选用了货币补偿方式，应当先由抵押权人和抵押人协商重新设立抵押权或者先偿还债务，使抵押房屋原有的抵押权消失，被拆迁人方能向拆迁人领取补偿金;如果抵押人和抵押权人不能订立新的抵押协议或者不能清偿到期债务，拆迁人有权暂不支付拆迁补偿金。按照合同法的相关规定，拆迁人和被拆迁人都有及时通知抵押权人的义务。有的地方则有具体规定，对没有在拆迁期限内与抵押权人重新设立抵押或者清偿原债务的，对其补偿款由拆迁人交公证机关或房屋拆迁管理部门提存或代保管。
对货币补偿的抵押房屋拆迁，需要做以上规定，是因为所得的赔偿金应属于抵押财产。根据这条规定，房屋抵押权因房屋被拆迁而消灭，其补偿作为抵押财产使抵押权人的合同权益得到保障，担保的法律意义得到体现。
2.抵押房屋拆迁采用产权调换方式的操作
如果被拆迁人在抵押房屋拆迁时，选用了产权调换方式，其补偿操作应注意以下两点：
(1)抵押人和抵押权人应当就产权调换后的房屋作为房屋抵押物而重新签订抵押合同。新的抵押合同必须依法成立并登记生效。否则，拆迁人不得与被拆迁人订立拆迁补偿安置协议，即使订立也因违反担保法的规定而无效。
(2)抵押权人与抵押人在拆迁期限内达不成新的抵押协议的，该房屋视为产权有争议的房屋，由拆迁人提出拆迁补偿安置方案，报房屋拆迁管理部门审核同意后实施拆迁。拆迁前，房屋拆迁管理部门应当组织拆迁人对被拆迁房屋作勘察记录，并由拆迁人向公证机关办理证据保全。
抵押房屋拆除未达成新的抵押协议，一般情况下是被拆迁人方面的原因居多，主要是原抵押合同持有异议。对此，抵押权人应及时提起诉讼，避免债权落空。当然也有被拆迁人主动起诉，要求法院确认原抵押合同无效或撤销原抵押合同，维护自身之合法权益。
在建工程拆迁纠纷的处理
实践中，抵押房屋中还有一种十分特殊的情况，就是开发商开发的房屋尚未竣工就遇上拆迁的情况。而在建工程除向银行贷款作为抵押外，还可能存在拖欠了工程款和已预售的情况，对该种房屋拆迁产生纠纷的处理必须按照《中华人民共和国合同法》第二百八十六条和相应的司法解释来处理。
《中华人民共和国合同法》第二百八十六条规定：“发包人未按照约定支付价款的，承包人可以催告发包人在合理期限内支付价款。发包人逾期支付的，除按照建设工程的性质不宜折价、拍卖的以外，承包人可以与发包人协议将该工程折价，也可以申请人民法院将该工程拍卖。建设工程的价款就该工程折价或者拍卖的价款优先受偿。”对此，最高人民法院亦有相应的司法解释。在建工程遇上拆迁时，无须折价拍卖，也是按市场估价计算补偿金额，但该在建工程的补偿款应按下列顺序处理：
1.如果该建工程尚欠施工单位的工程款，在拆迁补偿时，该补偿金，施工单位有优先受偿权，而不能给先支付抵押权人或抵押人。
2.如果该在建工程不欠施工单位的工程款，但既已抵押，又已预售。作为购买房屋(在建工程)的购房者，其善意购买的行为受法律保护，如已付清全部或大部分房款后，遇上拆迁，其已付购房款应在拆迁补偿金额中优先退还。
3.如果该在建工程既不欠施工单位的工程款，也未向社会发售，那么除非抵押人与抵押权人协商重新设立抵押权，否则该拆迁补偿款应优先偿还银行的借款本息。否则拆迁人将与被拆迁人连带清偿原抵押借款的本息。
热门问答123456789101112131415161718192021222324252627282930相关问答3个回答池楠拓恰狸官网客服信息请点击：http://www。tata。com。cn/mark/area3558。html。双叶家具七台河制造公司厂区双叶家具实业有限公司成立于日。是专...3个回答戀戀kg不限购、不限贷只是笼统的说法，很容易误导消费者。酒店式公寓也是要看产权的，商用产权全部不限购；关于酒店式公寓限贷的问题，开发商不同，会有不同的规定。首付30%到50%不等的。
3个回答白眺沃卤素地埋灯的市场价格是128元，它采用精密铸铝灯体、不锈钢抛光
面板或铝合金面板、优质防水接头
、硅胶橡胶密封圈，弧形多角度折射强化玻璃
、防水、防尘、防漏电、耐腐蚀。...3个回答Gary_i常州个人交住房公积金的办理方法：
首先你所在的公司为你办理住房公积金的手续是到社保中心到公积金管理中心,为员工申请住房公积金的帐户然后公司确定缴费比例，在管理中心登记以后,按...3个回答omi266北京专业注浆防水公司有很多不错的，比如说北京振兴宏亿达防水公司就很不错，专业从事防水堵漏施工、新旧屋面、地下室、卫生间、伸缩缝、裂缝、内外墙等各部位的防水补漏工程，并拥有一批高、中...2个回答lifey不败小姐1.河南力美亚防静电地板有限公司地址：郑东新区安平路126号2.玉林の源地板?装饰地址：郑州市金水区农业路32-8以上公司都是户外塑胶地板产品质量比较好，可以参考下
3个回答叛逆尊0325奥林巴斯微单相机价格是：4500.00包装尽量不能有明显的磨损、挤压的痕迹，包装盒上的文字的印刷要清晰统一； 2、如果是封装的机器，则要仔细检查原厂封条是否有被动过的痕迹；价格信息...1个回答nissan东泰可以买一个专业甲醛检测仪自己测试。希望能够帮到您，请您采纳。。。1个回答小卓卓KYB一、弱电安装 弱电包括两点： 1.线：电话线、网线、电视线、音响线、音频线、视频线、背景音乐等使用的线材。 2.线管：PVC硬质阻燃电工管直径D16线管3弱电(电话、电视网线...3个回答石松处痛索尼a500参考价格： ￥15400
索尼a500 全画幅数码单反 ￥1.54万
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索尼a500套...&您现在的位置：&&>>&&>>&&>>&正文
[股市360]华宝中证500增强：招募说明书
&&更新时间：&04:39&&股市360&&【字体:
----本文导读：----
&&&&&&&&华宝中证&500&指数增强型发起式证券投资基金
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&招募说明书
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&【重要提示】
&&&&本基金经中国证券监督管理委员会&2018&年&1&月&3&日证监许可【2018】15&号文注册,进
&&&&&&&基金管理人保证《华宝中证&500&指数增强型发起式证券投资基金招募说明书》(以下简
称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证
监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质
性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前
景等作出实质性判断或者保证。
&&&&&&&本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资
本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整
体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的
非系统性风险,由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管
理实施过程中产生的基金管理风险,本基金作为指数增强型基金的特有风险等。本基金是股
票型基金,属于高预期风险、高预期收益的证券投资基金品种,其预期风险与收益混合型基
金、债券型基金与货币市场基金。
&&&&&&&投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》等信息
披露文件,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资
者的风险承受能力相适应,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风
&&&&基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本
基金业绩表现的保证。
&&&&基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证
投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。
&&&&&&&投资有风险,投资者认购(或申购)本基金时应认真阅读本招募说明书。
&&&&&&&基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金
运营状况与基金净值变化导致的投资风险,由投资者自行负担。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&目录
一、绪言...........................................................................................................................................&1
二、释义...........................................................................................................................................&2
三、基金管理人...............................................................................................................................&6
四、基金托管人.............................................................................................................................&13
五、相关服务机构.........................................................................................................................&18
六、基金的募集.............................................................................................................................&20
七、基金的备案.............................................................................................................................&24
八、基金份额的申购与赎回&.........................................................................................................&25
九、基金的投资.............................................................................................................................&34
十、基金的财产.............................................................................................................................&41
十一、基金资产估值.....................................................................................................................&42
十二、基金收益与分配&.................................................................................................................&46
十三、基金的费用与税收&.............................................................................................................&48
十四、基金的会计与审计&.............................................................................................................&51
十五、基金的信息披露&.................................................................................................................&52
十六、风险揭示.............................................................................................................................&57
十七、基金合同的变更、终止与基金财产清算&.........................................................................&62
十八、基金合同的内容摘要&.........................................................................................................&64
十九、基金托管协议的内容摘要&.................................................................................................&78
二十、对基金份额持有人的服务&.................................................................................................&89
二十一、其他应披露事项&.............................................................................................................&91
二十二、招募说明书存放及查阅方式&.........................................................................................&92
二十三、备查文件.........................................................................................................................&93
华宝中证&500&指数增强型发起式证券投资基金招募说明书
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&一、绪言
&&&&本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集
证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下
简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、、《公
开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性规定》”)其他有关规定及
《华宝中证&500&指数增强型发起式证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。
&&&&本招募说明书阐述了华宝中证&500&指数增强型发起式证券投资基金的投资目标、策略、风险、
费率等与投资者投资决策有关的必要事项,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
&&&&本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其真实
性、准确性、完整性承担法律责任。
&&&&本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。本
基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书
作出任何解释或者说明。
&&&&本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的&50%(固有资金除外),但
在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过&50%的除外。
&&&&本招募说明书根据基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之
间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基
金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金
法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和
义务,应详细查阅基金合同。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&1
华宝中证&500&指数增强型发起式证券投资基金招募说明书
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&二、释义
&&&&&本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
&&&&&1、基金或本基金:指华宝中证&500&指数增强型发起式证券投资基金
&&&&&2、基金管理人:指华宝基金管理有限公司
&&&&&3、基金托管人:指中国民生银行股份有限公司
&&&&&4、基金合同:指《华宝中证&500&指数增强型发起式证券投资基金基金合同》及对基金合同的
任何有效修订和补充
&&&&&5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华宝中证&500&指数增强型发起式
证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
&&&&&6、招募说明书或本招募说明书:指《华宝中证&500&指数增强型发起式证券投资基金招募说明
书》及其定期的更新
&&&&&7、基金份额发售公告:指《华宝中证&500&指数增强型发起式证券投资基金基金份额发售公告》
&&&&&8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政
规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
&&&&&9、《基金法》:指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
&&&&&10、《销售办法》:指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
&&&&&11、《信息披露办法》:指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修
&&&&&12、《运作办法》:指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修
&&&&&13、《流动性规定》:指中国证监会&2017&年&8&月&31&日颁布、同年&10&月&1&日起实施的《公
开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
&&&&&14、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以
变现的资产,包括但不限于到期日在&10&个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有
条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发
行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&2
华宝中证&500&指数增强型发起式证券投资基金招募说明书
&&&&15、摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,
将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额
持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。具体处理原则与操作
规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定
&&&&16、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
&&&&17、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
&&&&18、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体,
包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
&&&&19、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
&&&&20、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续
或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
&&&&21、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法
律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
&&&&22、投资者:指个人投资者、机构投资者、发起资金提供方和合格境外机构投资者以及法律
法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称
&&&&23、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资者
&&&&24、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基金份额
的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
&&&&25、销售机构:指华宝基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条
件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议,办理基金销售业务的机构
&&&&26、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资者基金账户
的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管
基金份额持有人名册和办理非交易过户等
&&&&27、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华宝基金管理有限公司或接受华
宝基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
&&&&28、基金账户:指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额
余额及其变动情况的账户
&&&&29、基金交易账户:指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机构办理认购、申
购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致基金份额变动及结余情况的账户
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&3
华宝中证&500&指数增强型发起式证券投资基金招募说明书
&&&&30、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理人向
中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期
&&&&31、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕,清
算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
&&&&32、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过&3&个月
&&&&33、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
&&&&34、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
&&&&35、T&日:指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的开放日
&&&&36、T+n&日:指自&T&日起第&n&个工作日(不包含&T&日)
&&&&37、开放日:指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
&&&&38、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
&&&&39、《业务规则》:指《华宝基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范基金管理人所管
理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投资者共同遵守
&&&&40、认购:指在基金募集期内,投资者根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额
&&&&41、申购:指基金合同生效后,投资者根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额
&&&&42、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将
基金份额兑换为现金的行为
&&&&43、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件,申
请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额
&&&&44、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售
机构的操作
&&&&45、定期定额投资计划:指投资者通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣款金额
及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申
购申请的一种投资方式
&&&&46、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转
出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开
放日基金总份额的&10%
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&4
华宝中证&500&指数增强型发起式证券投资基金招募说明书
&&&&47、元:指人民币元
&&&&48、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已
实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
&&&&49、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资
产的价值总和
&&&&50、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
&&&&51、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
&&&&52、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份额净
&&&&53、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介
&&&&54、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
&&&&55、发起式基金:指按照《运作办法》和中国证监会规定的相关条件募集,由基金管理人、
基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理(指基金管理人员工中依法具有基金经理
资格者,包括但不限于本基金的基金经理,下同)承诺认购一定金额并持有一定期限的证券投资
&&&&56、发起资金:指基金管理人的股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员
或基金经理等人员参与认购本基金的资金。发起资金认购本基金的金额不低于&1000&万元,且发起
资金认购的基金份额持有期限自基金合同生效日起不低于三年
&&&&57、发起资金提供方:指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份额持有期限
不少于三年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员
&&&&58、基金份额分类:本基金根据销售服务费及认购费、申购费收取方式的不同,将基金份额
分为&A&类基金份额和&C&类基金份额两个类别。两类基金份额分设不同的基金代码,并分别公布基
金份额净值
&&&&59、A&类基金份额:指不从本类别基金资产中计提销售服务费,且收取认购费、申购费的基
金份额类别
&&&&60、C&类基金份额:指从本类别基金资产中计提销售服务费,且不收取认购费、申购费的基
金份额类别
&&&&61、销售服务费:指从基金资产中计提的,用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人
服务的费用
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&5
华宝中证&500&指数增强型发起式证券投资基金招募说明书
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&三、基金管理人
&&&&(一)基金管理人概况
&&&&名称:华宝基金管理有限公司
&&&&住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道&100&号上海环球金融中心&58&楼
&&&&办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道&100&号上海环球金融中心&58&楼
&&&&法定代表人:孔祥清
&&&&总经理:HUANG&Xiaoyi&Helen(黄小薏)
&&&&成立日期:2003&年&3&月&7&日
&&&&注册资本:1.5&亿元人民币
&&&&电话:021-
&&&&联系人:章希
&&&&股权结构:中方股东华宝信托有限责任公司持有&51%的股份,外方股东&Warburg&Pincus&Asset
Management,&L.P.持有&49%的股份。
&&&&(二)&基金管理人主要人员情况
&&&&1、&董事会成员
&&&&孔祥清先生,董事长,硕士,高级会计师。曾任宝钢计财部资金处主办、主管、副处长,宝
钢集团财务有限公司总经理。现任华宝基金管理有限公司董事长、华宝投资有限公司副总经理、
法兴华宝汽车租赁(上海)有限公司董事长、华宝信托有限责任公司董事、华宝都鼎(上海)融
资租赁有限公司董事长、中国太平洋保险(集团)股份有限公司董事。
&&&&HUANG&Xiaoyi&Helen(黄小薏)女士,董事,硕士。曾任加拿大&TD&Securities&公司金融分
析师,Acthop&投资公司财务总监。2003&年&5&月加入华宝基金管理有限公司,先后担任公司营运总
监、董事会秘书、副总经理,现任华宝基金管理有限公司总经理。
&&&&Michael&Martin&先生,董事,博士。曾任&Wachtell&Lipton&Rosen&&&Katz&律师助理;第一
波士顿银行董事总经理;瑞银证券董事总经理;Brooklyn&NY&Holdings&总裁;现任美国华平投资
集团全球执行委员会成员、全球金融行业负责人、董事总经理,美国&Financial&Engines&董事、
加拿大&DBRS&董事、美国&Mariner&Finance&董事。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&6
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&&&&周朗朗先生,董事,本科。曾任瑞士信贷第一波士顿(加拿大)分析师;花旗银行(香港)
投资银行部分析师;现任美国华平集团中国金融行业负责人、董事总经理,华融资产管理股份有
限公司董事,上海灿谷投资管理咨询服务有限公司董事。
&&&&胡光先生,独立董事,硕士。曾任美国俄亥俄州舒士克曼律师事务所律师、飞利浦电子中国
集团法律顾问、上海市邦信阳律师事务所合伙人。现任上海胡光律师事务所主任、首席合伙人。
&&&&尉安宁先生,独立董事,博士。曾任宁夏广播电视大学讲师,中国社会科学院经济研究所助
理研究员,世界银行农业经济学家,荷兰合作银行东北亚区食品农业研究主管,新希望集团常务
副总裁,比利时富通银行中国区&CEO&兼上海分行行长,山东亚太中慧集团董事长。现任上海谷旺
投资管理有限公司董事长。
&&&&陈志宏先生,独立董事,硕士。曾任毕马威会计师事务所合伙人、普华永道会计师事务所合
伙人,苏黎世金融服务集团中国区董事长,华彬国际投资(集团)有限公司高级顾问。
&&&&2、监事会成员
&&&&朱莉丽女士,监事,硕士。曾就职于美林投资银行部、德意志银行投资银行部;现任美国华
平集团执行董事。
&&&&杨莹女士,监事,本科。曾在三九集团、中国平安保险(集团)股份有限公司、永亨银行(中
国)有限公司、中国民生银行工作,现任华宝投资有限公司风控合规部总经理。
&&&&贺桂先先生,监事,本科。曾任华宝信托投资有限责任公司研究部副总经理;现任华宝基金
管理有限公司营运副总监。
&&&&王波先生,监事,硕士。曾任上海证券报记者;现任华宝基金管理有限公司市场总监兼战略
策划部总经理。
&&&&3、总经理及其他高级管理人员
&&&&孔祥清先生,董事长,简历同上。
&&&&HUANG&Xiaoyi&Helen(黄小薏)女士,总经理,简历同上。
&&&&向辉先生,副总经理,硕士。曾在武汉长江金融审计事务所任副所长、在长盛基金管理有限
公司市场部任职。2002&年加入华宝基金管理有限公司参与公司的筹建工作,先后担任公司清算登
记部总经理、营运副总监、营运总监,现任华宝基金管理有限公司副总经理。
&&&&欧江洪先生,副总经理,本科。曾任宝钢集团财务部主办、宝钢集团成本管理处主管、宝钢
集团办公室(董事会办公室)主管/高级秘书、宝钢集团办公厅秘书室主任、华宝投资有限公司总
经理助理兼行政人事部总经理、党委组织部部长,党委办公室主任、董事会秘书等职务。现任华
宝基金管理有限公司副总经理。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&7
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&&&&刘月华先生,督察长,硕士。曾在冶金工业部、国家冶金工业局、中国证券业协会等单位工
作。现任华宝基金管理有限公司督察长。
&&&&4、拟任基金经理
&&&&丰晨成先生,取得&CFA&从业资格。2009&年加入华宝基金管理有限公司,先后担任助理产品经
理,数量分析师,投资经理助理,投资经理等职务。2015&年&11&月起任华宝上证&180&价值交易型
开放式指数证券投资基金联接基金基金经理。2015&年&11&月起任上证&180&价值交易型开放式指数
证券投资基金基金经理。2016&年&8&月起任华宝中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金
基金经理。
&&&&5、投资决策委员会成员
&&&&刘自强先生,投资总监、华宝动力组合混合型证券投资基金基金经理、华宝高端制造股票型
证券投资基金基金经理、华宝国策导向混合型证券投资基金基金经理、华宝未来主导产业灵活配
置混合型证券投资基金基金经理。
&&&&闫旭女士,投资总监、国内投资部总经理、华宝行业精选混合型证券投资基金基金经理、华
宝收益增长混合型证券投资基金基金经理、华宝稳健回报灵活配置混合型证券投资基金、华宝智
慧产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
&&&&胡戈游先生,助理投资总监、华宝宝康消费品证券投资基金基金经理、华宝品质生活股票型
证券投资基金基金经理、华宝核心优势灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
&&&&曾豪先生,研究部总经理,华宝先进成长混合型证券投资基金基金经理。
&&&&蔡目荣先生,国内投资部副总经理、华宝多策略增长开放式证券投资基金基金经理、华宝资
源优选混合型证券投资基金基金经理。
&&&&&&6、上述人员之间不存在近亲属关系。
&&&&&&(三)基金管理人职责
&&&&&&基金管理人应严格依法履行下列职责:
&&&&&&1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、
&申购、赎回和登记事宜;
&&&&&&2、办理本基金备案手续;
&&&&&&3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;
&&&&&&4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;
&&&&&&5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&8
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&&&&&&&&6、编制季度、半年度和年度基金报告;
&&&&&&&&7、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;
&&&&&&&&8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;
&&&&&&&&9、按照规定召集基金份额持有人大会;
&&&&&&&&10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
&&&&&&&&11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;
&&&&&&&&12、中国证监会规定的其他职责。
&&&&&&&&(四)基金管理人承诺
&&&&&&&&1、基金管理人将遵守《基金法》、《中华人民共和国证券法》等法律法规的相关规定,并建
&立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违法违规行为的发生。
&&&&&&&&2、基金管理人不从事下列行为:
&&&&&&&&(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
&&&&&&&&(2)不公平地对待其管理的不同基金财产;
&&&&&&&&(3)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
&&&&&&&&(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
&&&&&&&&(5)侵占、挪用基金财产;
&&&&&&&&(6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的
&交易活动;
&&&&&&&&(7)玩忽职守,不按照规定履行职责;
&&&&&&&&(8)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
&&&&&&&&3、基金经理承诺
&&&&&&&&(1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利
&&&&&&&&(2)不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不当利益;
&&&&&&&&(3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、
&基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;
&&&&&&&&(4)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
&&&&(五)基金管理人内部控制制度
&&&&&&&&1、风险管理体系
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&&&&&&&&本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、
&合规性风险、信誉风险和事件风险(如灾难)。
&&&&&&&&针对上述各种风险,基金管理人建立了一套完整的风险管理体系,具体包括以下内容:
&&&&&&&&(1)搭建风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标,设置相应的组织机构、建立
&清晰的责任线路和报告渠道、配备适当的人力资源、开发适用的技术支持系统等内容。
&&&&&&&&(2)识别风险。辨识公司运作和基金管理中存在的风险。
&&&&&&&&(3)分析风险。检查存在的控制措施,分析风险发生的可能性及其引起的后果并将风险归
&&&&&&&&(4)度量风险。评估风险水平的高低,既有定性的度量手段,也有定量的度量手段。定性
&的度量是把风险水平划分为若干级别,每一种风险按其发生的可能性与后果的严重程度分别进
&入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险指标,测量其数值的大小。
&&&&&&&&(5)处理风险。将风险水平与既定的标准相对比,对于那些级别较低、在公司所定标准范
&围以内的风险,控制相对宽松一点,但仍加以定期监控,以防其超过预定标准;而对较为严重
&的风险,则制定适当的控制措施;对于一些后果可能极其严重的风险,则除了严格控制以外,
&还准备了相应的应急处理措施。
&&&&&&&&(6)监视与检查。对已有的风险管理系统进行实时监视,并定期评价其管理绩效,在必要
&时结合新的需求加以改变。
&&&&&&&&(7)报告与咨询。建立风险管理的报告系统,使公司股东、公司董事会、公司高级管理人
&员及监管部门及时而有效地了解公司风险管理状况,并寻求咨询意见。
&&&&&&&&2、内部控制制度
&&&&&&&&(1)内部风险控制原则
&&&&&&&&健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位,并渗透到决
&策、执行、监督、反馈等各个环节;
&&&&&&&&有效性原则。通过设置科学清晰的操作流程,结合程序控制,建立合理的内控程序,维护
&内部控制制度的有效执行;
&&&&&&&&独立性原则。公司必须在精简高效的基础上设立能充分满足公司经营运作需要的部门和岗
&位,各部门和岗位在职能上保持相对独立性;公司固有财产、各项委托基金财产、其他资产分
&离运作,独立进行;
&&&&&&&&相互制约原则。内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制约,并通过切实可行的相互
&制衡措施来消除内部控制中的盲点;
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&10
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&&&&&&防火墙原则。公司基金管理、交易、清算登记、信息技术、研究、市场营销等相关部门,
&应当在物理上和制度上适当隔离;对因业务需要必须知悉内幕信息的人员,应制定严格的批准
&程序和监督防范措施;
&&&&&&成本效益原则。公司应当充分发挥各部门及每位员工的工作积极性,尽量降低经营运作成
&本,保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果;
&&&&&&合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章制度和各项规定,并在此
&基础上遵循国际和行业的惯例制订;
&&&&&&全面性原则。内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节,并普遍适用于公司每一位
&员工,不留有制度上的空白或漏洞;
&&&&&&审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制,内部控制制度的制订要以审慎经营、防范
&和化解风险为出发点;
&&&&&&适时性原则。内部控制制度的制订应当具有前瞻性,并且必须随着公司经营战略、经营方
&针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的
&修改或完善。
&&&&&&(2)内部风险控制的要求和内容
&&&&&&内部风险控制要求不相容职务分离、建立完善的岗位责任制和规范的岗位管理措施、建立
&完整的信息资料保全系统、建立授权控制制度、建立有效的风险防范系统和快速反应机制。
&&&&&&内部风险控制的内容包括投资管理业务控制、市场管理业务控制、信息披露控制、信息技
&术系统控制、会计系统控制、档案管理控制、建立保密制度以及内部稽核控制等。
&&&&&&(3)督察长制度
&&&&&&公司设督察长,督察长由公司总经理提名,董事会聘任,并应当经全体独立董事同意。
&&&&&&督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告,并在董事会及董事会下设的相关专
&门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。督察长发
&现基金及公司运作中存在问题时,应当及时告知公司总经理和相关业务负责人,提出处理意见
&和整改建议,并监督整改措施的制定和落实;公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要
&求的,督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。
&&&&&&(4)监察稽核及风险管理制度
&&&&&&监察稽核部和风险管理部依据公司的内部控制制度,在所赋予的权限内,按照所规定的程
&序和适当的方法,进行公正客观的检查和评价。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&11
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&&&&&&监察稽核部和风险管理部负责调查评价公司内控制度的健全性、合理性;负责调查、评价
&公司有关部门执行公司各项规章制度的情况;评价各项内控制度执行的有效性,对内控制度的
&缺失提出补充建议;进行日常风险监控工作;协助评价基金财产风险状况;负责包括基金经理
&离任审查在内的各项内部审计事务等。
&&&&&&3、基金管理人关于内部控制制度的声明书
&&&&&&(1)基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确;
&&&&&&(2)基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人发展不断完善内部控制制度。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&12
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&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&四、基金托管人
&&&&(一)基金托管人情况
&&&&&1.&基本情况
&&&&名称:中国民生银行股份有限公司(以下简称“中国民生银行”)
&&&&住所:北京市西城区复兴门内大街&2&号
&&&&办公地址:北京市西城区复兴门内大街&2&号
&&&&法定代表人:洪崎
&&&&成立时间:1996&年&2&月&7&日
&&&&基金托管业务批准文号:证监基金字[&号
&&&&组织形式:其他股份有限公司(上市)
&&&&注册资本:28,365,585,227&元人民币
&&&&存续期间:持续经营
&&&&电话:010-
&&&&联系人:罗菲菲
&&&&中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行,同时又是严格
按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中国金融业的
涉足和实现规范的现代企业制度,使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行,而为国内外
经济界、金融界所关注。中国民生银行成立二十年来,业务不断拓展,规模不断扩大,效益逐年
递增,并保持了快速健康的发展势头。
&&&&2000&年&12&月&19&日,中国民生银行&A&股股票(600016)在上海证券交易所挂牌上市。&2003
年&3&月&18&日,中国民生银行&40&亿可转换公司债券在上交所正式挂牌交易。2004&年&11&月&8&日,
中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了&58&亿元人民币次级债券,成为中国第一家在全国银
行间债券市场成功私募发行次级债券的商业银行。2005&年&10&月&26&日,民生银行成功完成股权分
置改革,成为国内首家完成股权分置改革的商业银行,为中国资本市场股权分置改革提供了成功
范例。&2009&年&11&月&26&日,中国民生银行在香港交易所挂牌上市。
&&&&中国民生银行自上市以来,按照“团结奋进,开拓创新,培育人才;严格管理,规范行为,
敬业守法;讲究质量,提高效益,健康发展”的经营发展方针,在改革发展与管理等方面进行了
有益探索,先后推出了“大集中”科技平台、“两率”考核机制、“三卡”工程、独立评审制度、
八大基础管理系统、集中处理商业模式及事业部改革等制度创新,实现了低风险、快增长、高效
益的战略目标,树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&13
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&&&&2010&年&2&月&3&日,在“卓越&2009&年度金融理财排行榜”评选活动中,中国民生银行一流的
电子银行产品和服务获得了专业评测公司、网友和专家的一致好评,荣获卓越&2009&年度金融理财
排行榜“十佳电子银行”奖。
&&&&2010&年&10&月,在经济观察报主办的“2009&年度中国最佳银行评选”中,民生银行获得评委
会奖――“中国银行业十年改革创新奖”。这一奖项是评委会为表彰在公司治理、激励机制、风险
管理、产品创新、管理架构、商业模式六个方面创新表现卓著的银行而特别设立的。
&&&&2011&年&12&月,在由中国金融认证中心(CFCA)联合近&40&家成员行共同举办的&2011&中国电
子银行年会上,民生银行荣获“2011&年中国网上银行最佳网银安全奖”。这是继&2009&年、2010
年荣获“中国网上银行最佳网银安全奖”后,民生银行第三次获此殊荣,是第三方权威安全认证
机构对民生银行网上银行安全性的高度肯定。
&&&&2012&年&6&月&20&日,在国际经济高峰论坛上,民生银行贸易金融业务以其&&年度的出
色业绩和产品创新最终荣获“2012&年中国卓越贸易金融银行”奖项。这也是民生银行继&2010&年
荣获英国《金融时报》“中国银行业成就奖―最佳贸易金融银行奖”之后第三次获此殊荣。
&&&&2012&年&11&月&29&日,民生银行在《The&Asset》杂志举办的&2012&年度&AAA&国家奖项评选中获
得“中国最佳银行-新秀奖”。
&&&&2013&年度,民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中国优秀股权和创业
投资中介机构“最佳资金托管银行”及由&21&世纪传媒颁发的&2013&年&PE/VC&最佳金融服务托管银
行奖。
&&&&2013&年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。
&&&&在第八届“21&世纪亚洲金融年会”上,民生银行荣获“2013亚洲最佳投资金融服务银行”
大奖。
&&&&在“2013&第五届卓越竞争力金融机构评选”中,民生银行荣获“2013&卓越竞争力品牌建设银
行”奖。
&&&&在中国社科院发布的《中国企业社会责任蓝皮书(2013)》中,民生银行荣获“中国企业上市
公司社会责任指数第一名”、“中国民营企业社会责任指数第一名”、“中国银行业社会责任指数第
一名”。
&&&&在&2013&年第十届中国最佳企业公民评选中,民生银行荣获“2013&年度中国最佳企业公民大
奖”。
&&&&2013&年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖”。
&&&&2014&年获评中国银行业协会“最佳民生金融奖”、“年度公益慈善优秀项目奖”。
&&&&2014&年荣获《亚洲企业管治》“第四届最佳投资者关系公司”大奖和“2014&亚洲企业管治典
范奖”。
&&&&2014&年被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予“亚洲贸易金融创新服务”称号。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&14
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&&&&2014&年还荣获《亚洲银行家》“中国最佳中小企业贸易金融银行奖”,获得《21&世纪经济报道》
颁发的“最佳资产管理私人银行”奖,获评《经济观察》报“年度卓越私人银行”等。
&&&&2015&年度,民生银行在《金融理财》举办的&2015&年度金融理财金貔貅奖评选中荣获“金牌
创新力托管银行奖”。
&&&&2015&年度,民生银行荣获《EUROMONEY》2015&年度“中国最佳实物黄金投资银行”称号。
&&&&2015&年度,民生银行连续第四次获评《企业社会责任蓝皮书(2015)》“中国银行业社会责任
发展指数第一名”。
&&&&2015&年度,民生银行在《经济观察报》主办的&&年度中国卓越金融奖评选中荣获“年
度卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银行”两项大奖。
&&&&2、主要人员情况
&&&&杨春萍:女,北京大学本科、硕士。资产托管部副总经理。曾就职于中国投资银行总行,意
大利联合信贷银行北京代表处,中国民生银行金融市场部和资产托管部。历任中国投资银行总行
业务经理,意大利联合信贷银行北京代表处代表,中国民生银行金融市场部处长、资产托管部总
经理助理、副总经理等职务。具有近三十年的金融从业经历,丰富的外资银行工作经验,具有广
阔的视野和前瞻性的战略眼光。
&&&&3、基金托管业务经营情况
&&&&中国民生银行股份有限公司于&2004&年&7&月&9&日获得基金托管资格,成为《中华人民共和国证
券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好地发挥后发优势,大力发展
托管业务,中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、
为客户提供高品质托管服务的原则,高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前
共有员工&66&人,平均年龄&36&岁,100%员工拥有大学本科以上学历,80%以上员工具有硕士以上文
凭。基金业务人员&100%都具有基金从业资格。
&&&&&中国民生银行坚持以客户需求为导向,秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经营理念,依托
丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台,为境内外客户提供安全、准
确、及时、高效的专业托管服务。截至&2017&年&6&月&30&日,中国民生银行已托管&170&只证券投资
基金,托管的证券投资基金总净值达到&4829.73&亿元。中国民生银行于&2007&年推出“托付民生安
享财富”托管业务品牌,塑造产品创新、服务专业、效益优异、流程先进、践行社会责任的托管
行形象,赢得了业界的高度认可和客户的广泛好评,深化了与客户的战略合作。自&2010&年至今,
中国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行”、“最佳创新托管银行”和“金
牌创新力托管银行”奖,荣获《21&世纪经济报道》颁发的“最佳金融服务托管银行”奖。
&&&&&(一)&&&&&基金托管人的内部控制制度
&&&&&1.&内部风险控制目标
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&&&&强化内部管理,保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行,保证自觉合规依法经营,
形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系,保障业务正常运行,维护基金份额
持有人及基金托管人的合法权益。
&&&&&2.&内部风险控制组织结构
&&&&中国民生银行股份有限公司基金托管业务内部风险控制组织结构由中国民生银行股份有限公
司审计部、资产托管部内设风险监督中心及资产托管部各业务中心共同组成。总行审计部对各业
务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内设独立、专职的风险监督中心,负责拟定托
管业务风险控制工作总体思路与计划,组织、指导、协调、监督各业务中心风险控制工作的实施。
各业务中心在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。
&&&&&3.&内部风险控制原则
&&&&(1)全面性原则:风险控制必须覆盖资产托管部的所有中心和岗位,渗透各项业务过程和业务
环节;风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位,每位员工对自己岗位职责范围内的风险
负责。
&&&&(2)独立性原则:资产托管部设立独立的风险监督中心,该中心保持高度的独立性和权威性,
负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。
&&&&(3)相互制约原则:各中心在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制,建立不同岗
位之间的制衡体系。
&&&&(4)定性和定量相结合原则:建立完备的风险管理指标体系,使风险管理更具客观性和操作性。
&&&&(5)防火墙原则:托管部自身财务与基金财务严格分开;托管业务日常操作部门与行政、研发
和营销等部门严格分离。
&&&&&4.&内部风险控制制度和措施
&&&&(1)制度建设:建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为
规范等一系列规章制度。
&&&&(2)建立健全的组织管理结构:前后台分离,不同部门、岗位相互牵制。
&&&&(3)风险识别与评估:风险监督中心指导业务中心进行风险识别、评估,制定并实施风险控制
措施。
&&&&(4)相对独立的业务操作空间:业务操作区相对独立,实施门禁管理和音像监控。
&&&&(5)人员管理:进行定期的业务与职业道德培训,使员工树立风险防范与控制理念,并签订承
诺书。
&&&&(6)应急预案:制定完备的《应急预案》,并组织员工定期演练;建立异地灾备中心,保证业
务不中断。
&&&&&5.&资产托管部内部风险控制
&&&&中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、监控等五个方面
构建了托管业务风险控制体系。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&16
华宝中证&500&指数增强型发起式证券投资基金招募说明书
&&&&(1)坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。托管业务是商业银行新兴的中间业务,中国民
生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作,一直将建立一个系统、高效
的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展,新问题新情
况不断出现,中国民生银行股份有限公司资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的
位置,视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。
&&&&(2)实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与,只有这样,
风险控制制度和措施才会全面、有效。中国民生银行股份有限公司资产托管部实施全员风险管理,
将风险控制责任落实到具体业务中心和业务岗位,每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。
&&&&(3)建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。托管部通过建立纵向双人制,横向多中心
制的内部组织结构,形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织结构。
&&&&(4)以制度建设作为风险管理的核心。中国民生银行股份有限公司资产托管部十分重视内部控
制制度的建设,已经建立了一整套内部风险控制制度,包括业务管理办法、内部控制制度、员工
行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节的操作手册。以上制度随着外部环境和业务的发展
还会不断增加和完善。
&&&&(5)制度的执行和监督是风险控制的关键。制度执行比编写制度更重要,制度落实检查是风险
控制管理的有力保证。中国民生银行股份有限公司资产托管部内部设置专职风险监督中心,依照
有关法律规章,定期对业务的运行进行稽核检查。总行审计部也不定期对资产托管部进行稽核检
查。
&&&&(6)将先进的技术手段运用于风险控制中。在风险管理中,技术控制风险比制度控制风险更加
可靠,可将人为不确定因素降至最低。托管业务系统需求不仅从业务方面而且从风险控制方面都
要经过多方论证,托管业务技术系统具有较强的自动风险控制功能。
&&&&&&&(二)&&&基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
&&&&根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的规定,对基金的投资对象、基金资
产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基
金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合
法性、合规性进行监督和核查。
&&&&基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规规定的
行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及时核对确认并以
书面形式对基金托管人发出回函。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基
金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报
告中国证监会。
&&&&基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管理人
限期纠正。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&17
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&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&五、相关服务机构
&&&&(一)&基金份额发售机构
&&&&1、直销机构
&&&&(1)直销柜台
&&&&名称:华宝基金管理有限公司
&&&&住所、办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道&100&号上海环球金融中心&58&楼
&&&&法定代表人:孔祥清
&&&&直销柜台电话:021-1-&或&302
&&&&直销柜台传真:021-988055
&&&&联系人:章希
&&&&网址:www.fsfund.com
&&&&(2)直销&e&网金
&&&&投资者可以通过华宝基金管理有限公司网上交易直销&e&网金系统办理本基金的认/申购、赎
回、转换等业务,具体交易细则请参阅华宝基金管理有限公司网站公告。网上交易网址:
www.fsfund.com。
&&&&2、其他销售机构
&&&&&其它销售机构情况详见基金份额发售公告及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公
告。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。
&&&&(二)&登记机构
&&&&名称:华宝基金管理有限公司
&&&&注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道&100&号上海环球金融中心&58&楼
&&&&办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道&100&号上海环球金融中心&58&楼
&&&&法定代表人:孔祥清
&&&&电话:021-
&&&&(三)&出具法律意见书的律师事务所
&&&&名称:上海市通力律师事务所
&&&&住所:上海市银城中路&68&号时代金融中心&19&楼
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&18
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&&&&办公地址:上海市银城中路&68&号时代金融中心&19&楼
&&&&负责人:俞卫锋
&&&&联系电话:021-
&&&&传真:&021-
&&&&联系人:陆奇
&&&&经办律师:黎明、陆奇
&&&&(四)&审计基金财产的会计师事务所
&&&&名称:&德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)
&&&&注册地址:上海市延安东路&222&号外滩中心&30&楼
&&&&办公地址:上海市延安东路&222&号外滩中心&30&楼
&&&&负责人:&曾顺福
&&&&联系电话:021-
&&&&传真:021-
&&&&联系人:&曾浩
&&&&经办注册会计师:曾浩、吴凌志
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&19
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&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&六、基金的募集
&&&&本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募
&&&&准予注册文件:中国证监会证监许可【2018】15&号
&&&&准予注册日期:2018&年&1&月&3&日
&&&&(一)&基金的类别、运作方式与存续期限
&&&&1、基金的类别:股票型证券投资基金
&&&&2、基金的运作方式:契约型开放式、发起式
&&&&3、基金存续期限:不定期
&&&&(二)&募集方式
&&&&通过各销售机构的基金销售网点或其指定的其他方式公开发售,各销售机构的具体名单见基
金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。
&&&&(三)&募集对象
&&&&符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资
者和发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。
&&&&(四)&募集期限
&&&&自基金份额发售之日起最长不得超过&3&个月,具体发售时间见基金份额发售公告。
&&&&(五)&募集场所
&&&&销售机构的销售网点及其网上交易系统。
&&&&上述销售机构办理开放式基金业务的城市(网点)的具体情况和联系方法,请参见基金份额发
售公告及相关公告。
&&&&(六)&基金的最低募集份额总额
&&&&本基金为发起式基金,发起资金提供方认购本基金的金额不少于&1000&万元人民币,且持有认
购份额的期限自基金合同生效日起不少于&3&年,期间份额不能赎回。认购份额的高级管理人员或
基金经理等人员在上述期限内离职的,其持有期限的承诺不受影响。
&&&&(七)&基金份额发售面值、认购价格、认购费用及认购份额的计算
&&&&1、本基金基金份额发售面值为人民币&1.00&元
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&20
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&&&&2、认购价格:基金份额发售面值
&&&&3、本基金采取前端收费模式收取基金认购费用。投资者在一天之内如果有多笔认购,适用费
率按单笔分别计算。本基金&A&类基金份额收取认购费,C&类基金份额不收取认购费,A&类基金份额
的认购费率表如下:
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&认购金额&&&&&&&&&&&&&&&&&认购费率
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&50&万以下&&&&&&&&&&&&&&&&&&&1.0%
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&大于等于&50&万,小于&100&万&&&&&&&&&&0.6%
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&大于等于&100&万,小于&500&万&&&&&&&&&&0.3%
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&500&万(含)以上&&&&&&&&&&&&&每笔&1000&元
&&&&4、认购份额的计算
&&&&(1)认购费用适用比例费率的情形下:
&&&&净认购金额=认购金额/(1+认购费率)
&&&&认购费用=认购金额-净认购金额
&&&&认购份额=(净认购金额+募集期间的利息)/基金份额发售面值
&&&&(2)认购费用适用固定金额的情形下:
&&&&认购费用=固定金额
&&&&净认购金额=认购金额-认购费用
&&&&认购份额=(净认购金额+募集期间的利息)/基金份额发售面值
&&&&上述净认购金额、认购费用、认购金额在募集期间产生的利息按四舍五入方法,保留到小数
点后两位,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。认购份额的计算保留到小数点后两位,
小数点两位以后的部分舍去,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
&&&&&例:某投资者投资&100,000&元认购本基金&A&类基金份额,假设其认购资金在募集期间产生的
利息为&10.00&元,其对应的认购费率为&1.0%,则其可得到的认购份额为:
&&&&&净认购金额&=&100,000/(1+1.0%)=&99,009.90&元
&&&&&认购费用&=&100,000&-&99,009.90&=&990.10&元
&&&&&认购份额&=&99,009.90/1.00&=&99,009.90&份
&&&&&利息转份额&=&10.00/1.00&=&10.00&份
&&&&&认购总份额&=&99,009.90&+&10.00&=&99,019.90&份
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&21
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&&&&&即:投资者投资&100,000&元认购本基金&A&类基金份额,假设其认购资金在募集期间产生的利
息为&10.00&元,则可得到&99,019.90&份&A&类基金份额。
&&&&(八)投资者对基金份额的认购
&&&&1、本基金的认购时间安排:具体认购时间安排请见基金份额发售公告。
&&&&2、认购应提交的文件和办理手续:投资者认购本基金应首先办理开户手续,开立基金账户(已
开立华宝基金管理有限公司基金账户的客户无需重新开户),然后办理基金认购手续。
&&&&投资者认购应提交的文件和办理手续请详细查阅本基金的基金份额发售公告。
&&&&3、认购方式及确认
&&&&本基金认购采取金额认购的方式。
&&&&基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收到认
购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况,投资者
应及时查询并妥善行使合法权利。投资者应自&T+2&日起,通过其原认购机构柜台或基金管理人客
户服务中心,查询认购申请的确认情况。投资者应在基金合同生效后及时到各销售机构查询最终
成交确认情况和认购份额。
&&&&投资者认购前,应认真阅读基金管理人及其他销售机构的业务规则,一旦选择在某销售机构
提出认购申请,即视为投资者已完全阅读、理解并认可该销售机构的业务规则,并接受该规则的
&&&&4、认购限制
&&&&(1)&投资者认购时,需按销售机构规定的方式全额缴款。
&&&&(2)&在募集期内,投资者在其他销售机构和直销&e&网金每笔认购最低金额为&1&元人民币(含
认购费);投资者在直销柜台首次认购最低金额为&10&万元人民币(含认购费),追加认购的最低金
额为每笔&1&元人民币(含认购费)。已在基金管理人直销柜台购买过基金管理人管理的其他基金的
投资者,不受直销柜台首次认购最低金额的限制,但受追加认购最低金额的限制。各销售机构对
最低认购限额及交易级差有其他规定的,以各销售机构的业务规定为准。
&&&&(3)&投资者在募集期内可以多次认购基金份额,但已受理的认购申请不得撤销。
&&&&(4)&募集期间的单个投资者的累计认购金额不设上限。
&&&&(5)如单个投资者累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的&50%(固有资金除外),
基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资者的认购申请进行限制。基金管理人接受某笔或者
某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述&50%比例要求的,基金管理人有权拒绝该等全部或
者部分认购申请。投资者认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&22
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&&&&(九)募集期利息的处理方式
&&&&本基金的有效认购款项在基金募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所
有,其中利息转份额以登记机构的记录为准。
&&&&(十)基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用。
&&&&(十一)发起资金的认购
&&&&本基金发起资金认购的金额不少于&1000&万元,且发起资金认购的基金份额持有期限自基金
合同生效日起不少于&3&年。
&&&&本基金发起资金的认购情况见基金管理人届时发布的公告。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&23
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&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&七、基金的备案
&&&&(一)基金备案的条件
&&&&本基金自基金份额发售之日起&3&个月内,发起资金提供方认购基金的金额不少于&1000&万元人
民币且承诺持有期限自基金合同生效日起不少于&3&年的,基金管理人依据法律法规及招募说明书
可以决定停止基金发售,并在&10&日内聘请法定验资机构验资,验资机构需在验资报告中对发起资
金提供方及其持有份额进行专门说明。基金管理人自收到验资报告之日起&10&日内,向中国证监会
办理基金备案手续。
&&&&基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面
确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证监会确认
文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专
门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用。
&&&&(二)基金合同不能生效时募集资金的处理方式
&&&&如果募集期限届满,未满足基金备案条件,基金管理人应当承担下列责任:
&&&&1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;
&&&&2、在基金募集期限届满后&30&日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期活期存款利息;
&&&&3、如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金
托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
&&&&(三)基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
&&&&基金合同生效日起三年后的对应日,若基金资产规模低于&2&亿元,本基金应当按照基金合同
约定的程序进行清算并终止,且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。
&&&&基金合同生效三年后继续存续的,基金存续期内,连续&20&个工作日出现基金份额持有人数量
不满&200&人或者基金资产净值低于&5000&万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连
续&60&个工作日出现前述情形之一的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换
运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。
&&&&法律法规另有规定时,从其规定。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&24
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&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&八、基金份额的申购与赎回
&&&&(一)申购与赎回的场所
&&&&本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。
&&&&具体的基金销售机构将由基金管理人在招募说明书“五、相关服务机构”或其他相关公告中
列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。基金投资者应当在销售机构办
理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
&&&&(二)申购与赎回的开放日及时间
&&&&1、开放日及开放时间
&&&&投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交
易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规
定公告暂停申购、赎回时除外。
&&&&基金合同生效后,若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更或其他特
殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信
息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
&&&&2、申购、赎回开始日及业务办理时间
&&&&基金管理人自基金合同生效之日起不超过&3&个月开始办理申购,具体业务办理时间在相关公
告中规定。
&&&&基金管理人自基金合同生效之日起不超过&3&个月开始办理赎回,具体业务办理时间在相关公
告中规定。
&&&&在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办
法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
&&&&基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。
投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的,其
基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类别基金份额申购、赎回的价格。
&&&&(三)申购与赎回的原则
&&&&1、“未知价”原则,即各类基金份额申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类基金份额
净值为基准进行计算;
&&&&2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
&&&&3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&25
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&&&&4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资者认购、申购的先后次序进行顺序赎回。
&&&&基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开
始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
&&&&(四)申购与赎回的程序
&&&&1、申购和赎回的申请方式
&&&&投资者必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申
请。
&&&&2、申购和赎回的款项支付
&&&&投资者申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资者交付申购款项,申购成立;登记机
构确认基金份额时,申购生效。若资金在规定时间内未全额到账则申购不成立,申购款项将退回
投资者账户,基金管理人、基金托管人和销售机构等不承担由此产生的利息等损失。
&&&&基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。
&&&&投资者赎回申请成功后,基金管理人将在&T+7&日(包括该日)内支付赎回款项。遇交易所或交
易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人
所能控制的因素影响业务处理流程,则赎回款顺延至上述情形消失的下一个工作日划出。在发生
巨额赎回或基金合同载明的延缓支付赎回款项的情形时,款项的支付办法参照基金合同有关条款
处理。
&&&&3、申购和赎回申请的确认
&&&&基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T
日),在正常情况下,本基金登记机构在&T+1&日内对该交易的有效性进行确认。T&日提交的有效申
请,投资者应在&T+2&日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请
的确认情况。若申购不成功,则申购款项退还给投资者。
&&&&基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收
到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况,投资者应及
时查询。
&&&&在法律法规允许的范围内,本基金登记机构可根据相关业务规则,对上述业务办理时间进行
调整,本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。
&&&&(五)申购与赎回的数量限制
&&&&&&&1、申请申购基金的金额
&&&&&&&投资者通过直销&e&网金和其他销售机构申购本基金单笔最低金额为&1&元人民币(含申购费)。
通过直销柜台首次申购的最低金额为&10&万元人民币(含申购费),追加申购最低金额为每笔&1&元
人民币(含申购费)。已在基金管理人直销柜台购买过基金管理人管理的其他基金的投资者,不受
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&26
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直销柜台首次申购最低金额的限制,但受追加申购最低金额的限制。各销售机构对最低申购限额
及交易级差有其他规定的,以各销售机构的业务规定为准。
&&&&&其他销售机构的投资者欲转入直销柜台进行交易要受直销柜台最低金额的限制。基金管理人
可根据市场情况,调整首次申购的最低金额。
&&&&&投资者可多次申购,对单个投资者累计持有份额不设上限限制。
&&&&&当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取
设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,
切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告。
&&&&&2、申请赎回基金的份额
&&&&&投资者可将其全部或部分基金份额赎回。本基金按照份额进行赎回,单笔赎回份额不得低于
1&份。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构保留的基金份额余额不足&1&份的,在赎回时需
一次全部赎回。
&&&&3、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制、
投资者每个基金交易账户的最低基金份额余额限制、单个投资者累计持有的基金份额上限、单个
投资者单日或单笔申购金额上限、本基金总规模限额和单日净申购比例上限等。基金管理人必须
在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
&&&&(六)申购费与赎回费
&&&&1、申购费
&&&&本基金采取前端收费模式收取基金申购费用。投资者可以多次申购本基金,申购费率按每笔
申购申请单独计算。本基金&A&类基金份额收取申购费,申购费率如下:
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&申购金额&&&&&&&&&&&&&&申购费率
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&50&万以下&&&&&&&&&&&&&&&&1.2%
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&大于等于&50&万,小于&100&万&&&&&&&&0.8%
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&大于等于&100&万,小于&500&万&&&&&&&0.4%
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&500&万(含)以上&&&&&&&&&每笔&1000&元
&&&&本基金&C&类基金份额不收取申购费。
&&&&申购费用由投资者承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、登记费等各
项费用。
&&&&2、赎回费
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&27
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&&&&本基金的赎回费率随基金持有时间的增加而递减。本基金&A&类基金份额的赎回费率如下:
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&持有基金份额期限&&&&&&&&&赎回费率
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&小于&7&日&&&&&&&&&&&&1.50%
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&大于等于&7&日,小于&30&日&&&&&0.75%
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&大于等于&30&日,小于&1&年&&&&&0.50%
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&大于等于&1&年,小于&2&年&&&&&0.25%
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&大于等于2年&&&&&&&&&&&0
&&&&注:此处一年按&365&日计算
&&&&本基金&C&类基金份额的赎回费率如下:
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&持有基金份额期限&&&&&&&&&赎回费率
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&小于&7&日&&&&&&&&&&&&1.50%
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&大于等于&7&日,小于&30&日&&&&&0.50%
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&大于等于&30&日&&&&&&&&&&&&0
&&&&赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。
&&&&对于收取的持续持有期少于&30&日的投资者的赎回费,基金管理人将其全额计入基金财产。对
于收取的持续持有期长于等于&30&日但少于&3&个月的投资者的赎回费,基金管理人将不低于其总额
的&75%计入基金财产。对于收取的持续持有期长于等于&3&个月但少于&6&个月的投资者的赎回费,
基金管理人将不低于其总额的&50%计入基金财产。对持续持有期长于&6&个月的投资者,应当将不
低于赎回费总额的&25%计入基金财产,其余用于支付登记结算费和其他必要的手续费。
&&&&注:此处&1&个月按&30&日计算
&&&&3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的费率或收
费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
&&&&4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促
销计划,定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必
要手续后,基金管理人可以适当调低基金销售费用。
&&&&5、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平
性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
&&&&(七)申购份额、赎回金额与基金份额净值的计算
&&&&1、申购份额的计算方式
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&28
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&&&&本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中,
&&&&申购费用适用比例费率的情形下:
&&&&净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
&&&&申购费用=申购金额-净申购金额
&&&&申购份额=净申购金额/T&日基金份额净值
&&&&申购费用适用固定金额的情形下:
&&&&申购费用=固定金额
&&&&净申购金额=申购金额-申购费用
&&&&申购份额=净申购金额/T&日基金份额净值
&&&&申购份额的计算按舍去尾数方法,留到小数点后两位,由此产生的收益或损失由基金财产承
担。申购费用、净申购金额的计算按四舍五入方法,保留到小数点后两位,由此误差产生的收益
或损失由基金资产承担。
&&&&例:假定&T&日基金份额净值为&1.0860&元,某投资者当日投资&10&万元申购本基金,对应的本
次前端申购费率为&1.2%,该投资者可得到的基金份额为:
&&&&净申购金额=100,000&/(1+1.2%)=98,814.23&元
&&&&申购费用=100,000&-&98,814.23=1,185.77&元
&&&&申购份额=98,814.23/1..16&份
&&&&即:投资者投资&10&万元申购本基金,假定申购当日基金份额净值为&1.0860&元,可得到
90,989.16&份基金份额。
&&&&2、赎回金额的计算方式
&&&&本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中,
&&&&赎回总额=赎回份额×T&日基金份额净值
&&&&赎回费用=赎回总额×赎回费率
&&&&赎回金额=赎回总额-赎回费用
&&&&上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后两位,由此产生的收益或损失由基金财产
&&&&例:某投资者赎回&10,000&份基金份额,持有时间为一年三个月,对应的赎回费率为&0.25%,
假设赎回当日基金份额净值是&1.1520&元,则其可得到的赎回金额为:
&&&&赎回总额=10,000×1.&元
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&29
华宝中证&500&指数增强型发起式证券投资基金招募说明书
&&&&赎回费用=11,520×0.25%=28.80&元
&&&&赎回金额=11,520-28.80=11,491.20&元
&&&&即:投资者赎回&10,000&份基金份额,持有时间为一年三个月,假设赎回当日份额净值是&1.1520
元,则其可得到的赎回金额为&11,491.20&元。
&&&&3、本基金分别计算各类基金份额的份额净值,各类基金份额净值的计算保留到小数点后四位,
小数点后第五位四舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。T&日的各类基金份额净值在
当天收市后计算,并在&T+1&日内公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公
&&&&(八)申购与赎回的登记
&&&&1、经基金销售机构同意,基金投资者提出的申购和赎回申请,在基金管理人规定的时间之前
可以撤销。
&&&&2、投资者&T&日申购基金成功后,基金登记机构在&T+1&日为投资者增加权益并办理登记手续,
投资者自&T+2&日起有权赎回该部分基金份额。
&&&&3、投资者&T&日赎回基金成功后,基金登记机构在&T+1&日为投资者扣除权益并办理相应的登
&&&&4、基金管理人可在法律法规允许的范围内对上述登记办理时间进行调整,并最迟于开始实施
前&3&个工作日在指定媒介上公告。
&&&&(九)拒绝或暂停申购的情形
&&&&发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的申购申请:
&&&&1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
&&&&2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资者的申购申请。
当前一估值日基金资产净值&50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致
公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购
申请。
&&&&3、证券/期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
&&&&4、基金管理人接受某笔或某些申购申请会损害现有基金份额持有人利益时。
&&&&5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业绩产生
负面影响,或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
&&&&6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销售系统、基金
登记系统或基金会计系统无法正常运行。
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&&&&7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额数的比例达到
或者超过基金份额总数的&50%,或者变相规避&50%集中度的情形时。
&&&&8、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单一投资者单日或单笔申
购金额上限的.
&&&&9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
&&&&发生上述第&1、2、3、5、6、9&项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资者的申购
申请时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资者的申购申请
被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资者。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复
申购业务的办理。
&&&&(十)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
&&&&发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请或延缓支付赎回款项:
&&&&1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
&&&&2、发生基金合同规定的暂
