摘要：随着境内交易所即将被关停，币圈开始了一场比特币交易大迁移，由场内交易迅速转向场外交易。包括场内交易在内，全球用户可购买比特币的途径多达31种，OTC交易产业链也迅速分化为“B2C”和“C2C”等多种形态。
*本文来自华尔街见闻（微信ID：wallstreetcn），作者王穆。更多精彩资讯请登陆，或下载华尔街见闻APP*
随着国家互金协会提示防范比特币等所谓“虚拟货币”的风险、多家媒体证实监管层的态度是比特币交易平台限期关停、国内首家比特币交易场所：比特币中国停止新用户注册并于月底关闭所有交易业务，国内比特币的二级市场生态势必发生巨变。
，比特币中国的交易者疯狂抛售数字货币资产，恐慌情绪最大时，比特币被打压至17000元，较24小时前暴跌32%，而莱特币大跌57.3%、比特币现金暴跌72.32%。主要数字货币跌幅随后收窄，截止发稿，比特币和以太币均跌16%，莱特币跌25%，比特币现金跌近30%。
这轮看似抄底的行情走势，似乎印证了比特币交易的暴富梦想，说到底只是一场投机的博傻游戏。随着境内交易所即将被关停，币圈开始了一场比特币交易大迁移，由场内交易迅速转向场外交易。
，场外交易主要分为两种形式：交易量小的仍在线上操作，只是转战交易所之外的OTC平台，具有拍币、付款、收货、评价全流程，跟淘宝购物的模式类似。交易量大的改为线下当面交易，一手交币（现场转币至买家钱包地址），一手交钱。
，比特币的OTC交易由来已久。如果搜索“How To Buy Bitcoins”，外国玩家网站会告诉你，包括场内交易在内，全球用户可购买比特币的途径多达31种，OTC交易产业链也迅速分化为“B2C”和“C2C”等多种形态。
比特币场外交易B2C
场外交易的英文是OTC（over-the-counter），通常来说，不是交易所中用撮合方式完成的交易都属于OTC。具体到比特币，OTC的主要渠道有机构自营的信息中介平台、机构自营和许可加入的信息中介联盟，以及个人、微型团队主导的微信群、QQ群。
在比特币OTC市场的B2C领域，最有名的莫过于全球比特币场外交易最大平台LocalBitcoins.com。这家芬兰公司创立于2012年，官方称初衷是为第三世界国家的货币转移和财产保值提供稳定媒介。现在已为245个国家、超过1.4万个城市的用户提供比特币OTC服务，其中也包括人民币用户。
LocalBitcoins本身不参与交易，也不经手任何法定货币，只是为全球用户提供信息平台，玩家可以选择线上或线下交易。对于线上交易的用户，公司提供第三方托管服务，并从中收取1%的托管服务费，托管费用以比特币的形式从成功完成的交易中自动扣除，大部分员工的工资也是比特币。
据coin.dance第三方数据机构的周报统计，LocalBitcoins平台上在岸人民币兑换比特币的交易高峰分别在今年2月和5月出现，都符合中国监管动态的特殊时点。
2月正是中国监管机构对境内比特币交易平台进行现场检查，当时各交易平台由于升级反洗钱系统，暂停了比特币的提币服务。，央行拟向OKCoin币行、火币网和比特币中国等三家境内最大交易平台下发行政处罚意见通知书；而有关比特币交易平台管理办法、比特币平台反洗钱规则的两个重磅文件或于6月出台。
中国监管动态令2、3两月的LocalBitcoins网站人民币交易量翻了42倍，按当时比特币的市场平均价格计算，该场外交易平台的人民币交易额超过4亿元。由下图可知（点击放大），5月时的人民币玩家交易量更为凶猛，5月第三周的交易额就破了亿字关口。
证券时报记者也发现了香港的一家类似平台，名字是“可盈可乐香港首家比特币场外交易平台”。该网站提供的双向交易中，好评度和信任度越高的“店家”或个人，排名就越靠前，线上交易的次数也越多。线上交易付款方式支持支付宝、微信支付和国内银联转账，并有限额限制。
整个线上交易的流程是：点击购买，拍下比特币，然后就是付款→收货→评价。当一个交易请求发出后，所要购买的比特币金额从卖家钱包中扣除，锁定在该网站的托管账户中，卖家确认收到付款后再完成转币。整个过程无风险提示、无担保人。
比特币场外交易C2C
顾名思义，C2C主要由个人或微型团队主导，传递信息的载体是微信群和QQ群。
有买币或卖币需求的用户通过熟人介绍，加入中间人的微信/QQ群，与群里其他用户自由交易或通过中间人进行担保交易。在担保交易中，中间人会收取1%至5%不等的手续费。
在微信群和QQ群的搜索页面，带有“比特币场外交易”、“OTC交易”等关键词的群组数量近百。这些活跃的群组背后，正是在灰暗中生存的场外交易“大部队”。
中国《金融时报》就援引了比特币知名投资人赵东的朋友圈。他在7月26日和8月3日两度发声：“有没有要出比特币大货的？1000个”。按照8月3日国内比特币交易平台的价格计算，1000个比特币约合2000万元人民币。
赵东的置顶微博也显示，“正式推出大额比特币代购、代售业务，60万元人民币、10万美元起，采用VWAP算法，使用机器人拆分成小单，按照市场成交量买卖，佣金1%。”他主持的某个QQ场外交易群公告显示，“入群免费、无身份验证；交易如需担保，可以找我或者沈锋、张宇君，每笔交易担保费用0.5%”。
证券时报记者发现，C2C交易的对话较为简洁，上来就问“要多少币”或“你手上有多少币”。确定买卖数额后，接下来是确定交接地点和付款方式，大部分中国境内的OTC只交易比特币，并只接受人民币现金支付。
如果选择私下当面交易，不允许旁人在场。交易的价格为：出货（卖方）按国外比特币交易价格，收货（买方）按国内比特币实时1小时内现价，再减少500元进行交易。
但这就为套利提供了空间。据华尔街见闻统计，北京时间周四晚7点比特币中国宣布限期关停交易平台后，比特币兑人民币一度跌至17000元，同期美国最大数字货币交易平台的比特币价格为3655美元，换算成人民币是24000元，价差高达7000元。
不过C2C模式从比特币诞生之日起就存在，并不是监管重压之下临时产生的应急手段。有比特币资深玩家透露，一些初级用户在国外网站购买某项服务，但服务只接受PayPal和比特币，如果用户没有PayPal账户也不会使用比特币转账，就会雇佣第三方完成比特币支付，随后用微信等方式把包含服务费的人民币转给第三方。
文/ 21世纪经济报道
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如果遇到远近价差回撤，去逢低建立一些白糖的正套组合是个好主意。招股书显示，2014年-2016年末，日播时尚存货账面余额分别为2.29亿元、2.56亿元和2.59亿元，占流动资产的比例分别为51.12%、52.7%、48.19%。维持隔夜贷款利率0.25%不变；维持隔夜存款利率-0.4%不变；月度资产购买规模维持600亿欧元不变。第五，保障“病有所医”，医疗卫生保障服务体系建设迈出新步伐。原因六：由于未覆盖的股票长尾因素，A股中等待发掘的α机会将非常丰富。据悉，新车或将于2017年底上市。2013年、2014年和月，公司证券经纪业务手续费净收入分别为54343.49万元、71368.05万元和77129.88万元，占营业收入比分别为53.54%、50.21%和53.45%。受处罚单位：中国人寿保险股份有限公司揭阳分公司地址：广东省揭阳市榕城区进贤门大道主要负责人：李国华经查，你公司保险代理人李锦周存在给予投保人合同约定以外利益的行为。央行近期印发了《中国金融业信息技术“十三五”发展规划》，明确提出“十三五”时期要加强金融科技和监管科技研究与应用。同时更换5名监事，新增1名副总经理。整体来看，欧洲央行或有收紧超宽松政策的空间，但欧元是不是值得这么大的升幅有待商榷，或许走势只是反应市场的一时冲动及季末作帐行情。在制定更加具有包容性、前瞻性的IPO政策之前，让优质中概股回归，无疑是一个暂时变通的较好对策。眼看着楼塌了。发展消费金融，推动开展消费信贷业务。新世界高管列表和讯股票消息新世界6月28日发布晚间公告称，公司董事会于日收到公司副总经理董新宝先生的书面辞职报告，由于工作变动，董新宝先生辞去公司副总经理的职务。摩通：恒地（00012）评级升为增持目标价上调至52.6元摩根大通发表研究报告，将恒基地产评级由“减持”上调至“增持”，目标价由42.4元上调至52.6元。因此，如果将非农数据与黄金价格相联系，可以得出以下结论：在其他条件都不变的情况下，当非农数据好于预期时，黄金价格将下跌，反之亦然。SocCen补充说：“我们的技术战略家指出，一旦1.30的支撑被打破，在未来几周内达到1.25并不是不可能。数据来源：Wind刘明/制表华东地区近期销售较好，也是国内豆棕差价最大的地区，在130-180元/吨。日内汇价自盘初展开温和回撤，目前继续维持下行之势。东百集团(600693,股吧)（600693.SH）的定增早于1月11日便通过审核，迄今也未获得批文。税制不是一成不变的，所以一旦国家进行税制改革，税的构成和比例会发生变化，对商品价格产生直接影响。”陈文凯称。依据框架协议，辽宁省政府与招商局集团双方将合作建立辽宁港口统一经营平台，以大连港集团有限公司、营口港务集团限公司为基础，以市场化方式设立辽宁港口集团，实现辽宁沿海港口经营主体一体化；辽宁省人民政府支持招商局集团在投资控股辽宁港口集团的前提下，进一步整合省内其他港口经营主体；争取在2017年底前完成辽宁港口集团的设立和混合所有制改革，在2018年底前完成对省内其他港口经营主体的整合。就女性董秘占比方面而言，电子、计算机行业均高于所有行业女董秘占比25.61%的平均水平。业绩预增的主要原因：公司主导产品烧碱、环氧丙烷、三氯乙烯价格上涨，特别是烧碱产品市场形势较好。保定出入境检验检疫局安国办事处严格把关出口药材韩冰摄中新网保定6月14日电(记者李茜吕子豪)58岁的“老药工”郝世君戴着口罩和帽子，专注地手工挑选炮制好的中药材小良姜。委外债基运作一年平均收益1.25%超2成收益告负多位业内人士表示，目前已有一些委外资金要求撤资，但主要集中在债基领域，从去年底以来，股债双杀的市场局面导致收益不佳是委外资金撤资的主要原因。此外，监管环境也是需要关注的领域。
文章点击排行榜【揭秘】记者暗访比特币场外交易：类似淘宝，实则坐庄
记者|刘柏煊
尽管比特币价格强势反弹，攀至5700美元上方新高，但境内交易所模式的逐步退场给投资者带来的焦虑依旧存在。在严监管之下，不经过交易所进行私下买卖的场外交易开启了一道灰色的大门。经济之声记者近日暗访比特币场外交易，此类交易风险几何？
场外交易出现坐庄模式
在高压监管政策之下，交易软件和钱包软件已经在各大应用商店无迹可寻，不少提供交易行情的手机应用也被迫下架。
根据一名资深玩家的“指引”，记者“翻墙”下载了以字母“C”打头的比特币场外交易软件，注册成为新用户并登陆。来自山东菏泽的投资者张先生也是刚“到”不久，“我刚开始在这里操作，以前都在交易网站上。网站关了，我就转这里来了。”
张先生只是数百用户中的一员。粗略统计，近3成用户的交易次数已经超过200次。而公开资料显示，这一平台建立不足200天。这就意味着，每天交易1次及以上的用户不在少数，同时，所有卖家都设置了“低消”，例如1000元人民币等额的比特币起卖。来自安徽池州的投资者马先生说，买卖流程十分简单
“你在上面选择一个买家之后就点击下单，平台这时就会把卖家要出售的币扣走。然后你付款给对方，等待付款完成后，平台会告知卖家，卖家确认后就会通知平台释放比特币给买家。”
马先生再三强调，“先拍币、后付款、再收货”的操作过程如同淘宝购物。但在数字货币市场资深分析师肖磊看来，这两者存在本质差别。
“这跟淘宝的模式完全不一样。在淘宝上，支付宝提供的是资金托管服务。而这个是把商品放在中介那里，并且这个商品是标准化的，也就是你买的这个币你分不清楚是谁卖给你的，这实际上就变成了一个坐庄模式，是变相的交易所。”
肖磊进一步指出，这一变相交易所所提供的担保服务在国内现有的监管框架内并不被承认，这就会导致一旦发生交易纠纷，投资者很难通过诉讼途径来寻求有效赔偿。此外，记者在暗访该平台的微信客服中得知，交易平台只会对申诉进行简单处理，处理时间和处理方式等也都没有“SOP（标准操作程序）”。
钱包平台提供场外交易、线下交易信息
除了境外交易平台，一些在严监管之下“退化”成只承担比特币存储功能的钱包平台也在打场外交易的“擦边球”。
记者“翻墙”登陆一款国内知名的比特币钱包平台，并加入多个群名中带有“OTC（场外交易）”和“ICO（首次代币发行）”等关键词的群聊，发现群中买卖信息源源不断，不少卖家打出的广告是“天天在收，先币后钱，绝对信誉”。
来自辽宁大连的卖家邱先生说，价格由买卖双方进行商定，群主可代替交易所的角色，做担保人。
“卖方先把币划到群主处，然后买方打钱到卖方；卖币方收到钱后就告诉群主，然后群主就给买家灌币，最后再各收买卖双方1‰的手续费。”
那么，如果卖家和群主串通对买家进行诈骗怎么办？邱先生表示，只要是通过银行转账的方式付款，哪怕被骗，银行里还留有骗子实名的个人信息，借此就可以进行报警。
对此，肖磊认为，追缴难度巨大。
“我们通常见到的很多诈骗也是汇款到银行某个实名账户，但追缴回来的又有多少？比特币属于没有受到严格法律保护的私人财产，派出所方面可以为你备案，但不一定能成功追缴。另外，还存在异地报警的问题。”
既然平台上出现了场外交易的信息，为何平台方面没有提示相应风险或者出台相应措施予以遏制？该平台客服人员回应称，这超出了平台的管理权限。
“我们的平台只是一个比特币钱包，不支持交易功能。当然，我们官方是管不到您的，也不建议您去私底下交易，除非您双方有可信任的人。”
事实上，记者了解到，很多买家和卖家就是在该软件上接头，然后对线下交易的地点、数量和金额进行约定。有投资者向记者透露，一般来说，线下交易都是额度特别大的交易，买家以现金支付，卖家在收到钱之后，会当面划转相应比特币至买家钱包。这样做显然易见的好处是，“见到活人比较放心”，并且省去了手续费。
比特币监管有待全球协作
清华大学经济管理学院金融系教授宋逢明表示，无论哪一种形式的场外交易，与场内交易相比，两者在交易对象和价格形成机制等方面都存在诸多差异。
“场内交易主要是指交易所的集中竞价交易，这种交易的对手实际上是交易平台，由交易平台来撮合交易；而场外交易基本上是一种询价交易，就是买家和卖家一对一的交易，也就是我们所说的柜台交易。”
基于此，有业内观点总结，场外市场的不安全性和非标准性是现有的主要顾虑。
中央财经大学金融法研究所所长黄震认为，一方面，在比特币交易所清理完成前，成熟的场外交易模式仍然有待形成；另一方面，场外交易存在监管难度，需要寻求国际合作。
“和我国比较友好的一些国家，他们的比特币交易量也不大，所以哪怕我们和他们保持政策上的一致，也不能实现全球的监管。对于美日欧等这些比特币交易量相对较大的国家，我们应该借助一些国际组织来进行交流和协作。”
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　　自9月4日以来，监管层先后对首次代币发行(ICO)和比特币重拳整治，如今ICO已被“一刀切”，国内比特币交易平台业务先后经历调整和关停。　　根据比特币中国公告称，10月30日中午12点，平台将停止提现业务，国内另外两大比特币交易平台火币网和Okcoin将于明日停止所有数字资产兑人民币交易业务。证券时报.创业资本汇记者获悉，上述三家平台正在展开资金、资产的清退工作。　　与此同时，记者获悉，火币网即将上线场外交易平台，支持全球法币对数字资产的汇兑，而其模式有点类似于LocalBitcoins，以及香港场外交易平台CoinCola。而在场外交易中，缺乏客户身份认证环节，没有监管保障，一旦发生纠纷，追究难度极大。　　比特币交易平台明日起全部停止兑现　　为了加快清退资金、资产，比特币中国实行提币阶梯费率制，具体提币费率为：10月17日起至10月25日，维持平台原有手续费，即千分之二。10月25日起，提币手续费上调至原有手续费的3倍。截至目前，比特币中国已于10月30日中午12点停止全部提现提币业务。　　其他两个平台火币网与Okcoin也将于10月31日停止所有数字资产兑人民币交易业务，其资金、资产的清退工作正在开展中。　　不过国内主流交易平台关闭，并未影响比特币上行趋势，BITFINEX交易网站显示，比特币价格在美国时间29日晚间8点比特币价格从5982美元一路向上突破，最高上涨至6345美元，创下历史新高，超过了之前10月21日创下的6183美元纪录。截至记者发稿，比特币价格略微回落，但仍然位于6000美元以上位置，为6175.3美元。　　而上述几家平台目前正在忙着转型。据火币网创始人李林介绍，火币网目前在新加坡、韩国、中国等多个国家和地区均有独立的交易业务或运营中心。目前，火币网在全球范围内已开展的业务包括，火币全球专业站、火币韩国(基于韩元的数字资产交易平台)、火币中国(将全面转型成为区块链垂直领域研究服务平台)、火币钱包以及火币全球美元站。　　Okcoin相关负责人向记者表示，后续将逐步转型为区块链技术应用和开发的公司，目前已通过投资、合作等方式拿到世界多国数字资产交易的牌照，进军海外市场。　　不过，证券时报.创业资本汇记者在接触比特币用户的时候，发现很多用户并不了解比特币如何提现以及转币。一位叫网名叫sunny的用户向记者表示，自己根本没关注比特币中国的提现公告，目前交易通道已经关闭，留存在平台的币还不知道如何提现。　　币圈一位玩家向记者表示，如果在截止日期没有兑现人民币，那么后期操作就只能提币，不能兑现，因为关闭的是数字资产兑人民币业务，而提币可以正常提取。　　也就是说，上述两家平台的比特币用户，如果没有在10月31日24点前，将手中持有的比特币或其他数字资产进行人民币兑换，那么接下来就只能将币提出来。　　那么问题来了，既然国内比特币交易已经关闭，那提出的币放在哪里？据记者采访多位比特币交易平台负责人称，可以将币转到钱包，然后放在海外交易平台继续交易。以火币网为例：在资金管理一栏中，有资金划转以及提币地址管理如下图：　　点击提币地址管理，你会看到如下界面，输入你要继续交易的平台的钱包地址，点击获取密码，然后确认，完成转币。　　主流交易平台关闭，比特币场外交易持续火爆　　有媒体报道称，火币全球旗下专业站huobi.pro即将上线场外交易服务，支持全球法币对数字资产的汇兑。记者就此事向火币网公关求证，其表示，还在计划中，一切以公告为准。　　如今台面上的交易需求被关停，那么台面下的交易，也就是我们通常所说的场外交易，就成为了比特币与法币兑换交易的重要环节。　　在场外交易中，缺乏客户身份认证环节，没有监管保障，一旦发生纠纷，追究难度极大，如何保证交易双方的利益，主要取决于交易双方的信任，而这种信任，在互联网交易过程中，极易被粉碎，变得不堪一击。　　10月27日，国家互联网金融安全技术专家委员会发布了《比特币场外交易监测报告》(以下简称“报告”)，《报告》对比特币场外交易方式，场外交易平台、场外交易规模，走势与分布情况等进行了调查统计。　　《报告》指出，2017年6月国内主要交易平台开放提币以来，交易规模明显较少。而随着9月初国内ICO和比特币交易的业务清理，场外交易规模再一次繁荣，近两周，LocalBitcoins，Paxful，CoinCola三家海外场外交易平台的比特币合计交易额达6.8亿元。　　比特币场外交易主要形式分为三种，分别是线上P2P交易、线上B2C交易和线下交易。这里主要讲一下线上P2P交易模式。　　比较大的线上P2P交易网站主要通过LocalBitcoins、CoinCola等场外交易平台，该类平台为比特币买家和卖家提供信息发布的场所，交易模式类似“淘宝”模式，买家和卖家根据发布的信息进行一对一交易。　　具体流程此前证券时报.创业资本汇记者在《卧底比特币场外交易：拍币、付款、收货、评价，全套流程如同淘宝购物，量大线下当面交易》一文中就有提到过，首先需要平台注册，现在需要实名认证；其次发布交易，交易对手双方根据需求在平台发布买币或卖币的交易；然后拍单，发送交易请求后，买方就会得到付款详细信息，平台将卖家的比特币锁定，交易时间一般在60分钟以内，如果60分以内还未付款，系统自动关闭交易；再者，就是付款流程。根据约定的付款方式，买方向卖方付款，主要付款方式为支付宝；最后，卖方确认收款，交易成功，平台自动释放锁定的比特币给买方。
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