大额资金转移至加拿大的安全汇款方法
大额资金转移至加拿大的安全汇款方法
大额资金转移至加拿大的安全汇款方法
近期，中国股市动荡不安，人民币贬值等相关问题，让国内一些富人恐慌万状，纷纷通过地下钱庄把资金移动到国外，而加拿大是最好的选择，利用地下钱庄转移资金真的是安全的汇款方式吗？
当然不是，8月24日公安部召开电视电话会议，决定从8月25日起到11月底在全国范围内严厉打击地下钱庄，公安部副部长孟庆丰强调，各地公安机关要认真贯彻落实中央领导同志重要指示精神，充分认识当前地下钱庄对国家经济安全、金融管理秩序的危害，进一步增强政治责任感和历史使命感，严厉打击地下钱庄犯罪活动，切实维护国家金融资本市场秩序。国家公安部已经开始严查地下钱庄并且还要对地下钱庄的上游也要彻查严查。
所以，为了国家的经济发展大局，为了自己的资金不面临巨大的跨境流动风险，为了响应国家打击地下钱庄的号召，建议大家还是不要用地下钱庄进行汇款，承担的风险太大。
正在移民加拿大的小伙伴想要将资金转移到加拿大，小编给你推荐最安全的汇款方法。
可以通过国内的银行在柜台办理相应的电汇业务，例如中国银行、建设银行和农业银行都是可以办理的。电汇方式比较便捷，一般来说两天即可到账，但是电汇的手续费一般有最高限额的，每次汇款越多越划算，建议不要汇款次数太多。
票汇这种方式比较适用于初次入境和出国留学的学生，票汇是银行给汇款人开出汇票，汇款人携带汇票出国，但是，汇款人到达国外之后，需要找银行进行托收，托收之后汇票的钱还需要10个工作日才能到账。这种汇款方式安全但比较繁琐而且花费时间较长。
3.国际信用卡
汇款没有手续费，每次和每月都不超过5000美元，但申请信用卡手续复杂。
境外汇入汇款大多数情况下是不做任何限制的，但在某些地区的极少数银行，可能会有一定限制。如某个招商银行可能限制国外"资本帐户"对国内个人汇款，或者某个中国银行收到超过2000美金的现汇，就要提供收入证明等，比较烦。这种情况下就需要去其他的银行操作。
4．银邮业务
"一汇通"银邮国际电子汇款是中国邮政与世界知名银行共同推出的新一代跨境美元入账汇款业务。
大城市的邮局很多都开通了这个业务，某些监管不严格的城市，如厦门，杭州等，随便汇多少都行，无上限，合法途径汇出没有任何障碍。这也是解决银行汇款限制最好的策略。
以上这些的汇款方式、安全也较为便捷，地下钱庄是未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等。地下钱庄也没有经过相关法律审批程序，在运行过程中也不会严格按照法律规定的程序和要求进行，所以，为了大家的资金安全，建议大家用最安全的汇款方式，了解这些之后，大家再也不用为汇款问题发愁了。
大额资金转移至加拿大的安全汇款方法，由乔鸿移民官网http://www.qhyimin.com/原创发表，转载请注明出处。
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若是通过招商银行储蓄卡汇加币到加拿大，需在汇款附言里填写汇款人的姓名、出生年月日及汇款目的。
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开学指南：从中国往加拿大汇款的途径总结
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现在，越来越多的人走出中国国门，或留学移民或进行投资，这些都避免不了与中国进行资金流转。那么该怎么便捷地从中国把钱汇到加拿大来呢?小编今天就为大家总结几个汇款的途径。
加拿大银行的基本信息
加拿大的五大银行
1.CANADIAN IMPERIAL BANK of COMMERCE(CIBC)，加拿大帝国商业银行
2. ROYAL BANK OF CANADA(RBC)，加拿大皇家银行
3.TORONTO DOMINION(TD)，多伦多道明银行
4.BANK OF MONTREAL(BMO)，蒙特利尔银行
5.SCOTIA BANK，加拿大枫业银行
Institution Number(金融机构代码)
1.CIBC：010
2.RBC：003
4.BMO：001
5.SCOTIA BANK：002
SWIFT CODE (银行汇款号码)
1.CIBC：CIBCCATT
2.RBC：ROYCCAT25
3.TD：TDOMCATT
4.BMO：BOFMCAM2
5.SCOTIA BANK：NOSCCATT
如何汇出境外汇款
办理流程：
办理电汇需填写电汇申请书，必须以英文填写，在办理业务前，汇款人需要准确提供取得如下汇款信息：
1.汇款货币及金额;
2.收款人姓名及地址，开户银行的账号;
3.收款人开户银行名称，SWIFT代码(SWIFTCODE)或地址。
为了保证收款人及时收到款项，汇款人要提供准确的汇款信息，同时，留下他们的联系方式，并保存好汇款回单。
办理票汇需填写汇票申请书，以英文填写，需要准确提供如下信息：
1.汇款货币及金额;
2.收款人姓名及地址。
办理完票汇手续，银行工作人员会将汇票交给汇款人，这样就可邮寄或自行携带出境。
如果收款人没有及时收到汇款人的汇款，那么汇款人可携带其身份证、汇款回单、收费单到原汇出柜台办理查询手续。
办理完汇款手续后，若汇款人想改变计划，可要求办理退汇。如果该笔汇款是电汇，在未入收款人账户前，可凭汇款人本人身份证、汇款回单、收费单来办理 退汇;如已入收款人账户，需取得收款人同意后方可退汇。如果该笔汇款是票汇，由汇款人带好其身份证、汇票正本、汇款回单、收费单，即可办理退汇手续。
五. 汇票挂失
如果汇票遗失，汇款人应及时携带其身份证及汇款回单，向原出票银行提出书面挂失申请。
六. 汇款收费标准
如汇款人以外币现钞办理汇款，需支付相应的汇钞差价费。
1.什么是SWIFTCODE?
SWIFT是“环球同业银行金融电讯协会”的英文简称。凡该协会的成员银行都有自己特定的SWIFT代码，即SWIFTCODE。在电汇时，汇出行按照收款行的SWIFTCODE发送付款电文，就可将款项汇至收款行。
2.为什么收款人收到的电汇款有时小于原汇出金额?
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3.办理票汇后，收款人怎样才能拿到钱?
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扫描关注官方微信实用Tips：如何把钱汇到加拿大？附：加拿大银行汇款指南
时间： 16:47
作者：admin
　　一. 加拿大银行的基本信息
　　加拿大的五大银行：（排名不分先后）
　　1. Canadian Imperial Bank of Commerce，简称CIBC，加拿大帝国商业银行
　　2. ROYAL BANK OF CANADA，简称RBC，加拿大皇家银行
　　3. TORONTO DOMINION，简称TD，多伦多道明银行
　　4. BANK OF MONTREAL，简称BMO，蒙特利尔银行
　　5. SCOTIA BANK，加拿大丰业银行
　　Institution Number(金融机构代码) 也叫银行号bank number。这个号码是每个银行在国际金融市场上的特定标识：
　　1. Canadian Imperial Bank of Commerce：010
　　2. ROYAL BANK OF CANADA：003
　　3. TORONTO DOMINION：004
　　4. BANK OF MONTREAL：001
　　5. SCOTIA BANK：002
　　SWIFT CODE (银行汇款号码) 这是各银行电汇的专用代码：
　　1. Canadian Imperial Bank of Commerce：CIBCCATT
　　2. ROYAL BANK OF CANADA：ROYCCAT2
　　3. TORONTO DOMINION：TDOMCATT
　　4. BANK OF MONTREAL：BOFMCAM2
　　5. SCOTIA BANK：NOSCCATT
　　二. 如何从国内汇款？
　　购汇、填单两步即可，以中国银行的汇款单为例：
　　1. 购汇
　　首先你要在银行柜台进行购汇，即用人民币购买加拿大币(或美元)。譬如你希望汇到加拿大1万元加币(或美元)，你告诉中国银行工作人员后，他们会让你先填写《外币购汇单》，填好后银行会从你的中国银行账户中兑换等值的人民币到加币(或美元)。或者你也可以带着人民币现金，直接去柜台兑换成加拿大元(或美元)。
　　2. 填写汇款单
　　首先，要有加拿大银行的相关信息，中国银行才可以汇到加拿大的银行去。汇款前你需要知道的加拿大银行相关信息如下：
　　a. 收款人姓名 (需要严格按照收款人-比如是你子女的支票上，或银行文件上的格式和顺序，最好使用大写。)。
　　b. 收款人银行名称（就是上面列出的银行名称）。
　　c. 收款人银行地址（这个必须是收款人，比如是你子女开户行的地址哦，而不能是孩子家附近或者任意一个银行的地址）。
　　d. 收款人金融机构代码 Institution Number（这个在上面有列出来了。）；
　　e. 收款人银行的分行号码和收款人账号。
　　这里大家需要注意的是，这个号码并不是你Access Card银行卡的卡号，而是收款人-比如是你子女的支票或储蓄户口的号码，这个号码可以在网上银行的页面和银行文件上查到。
　　比如，TD的账号格式是这样的：XXXX-XXXXXXX，这个号码的横杠前4位就是开户分行的代号，后7位就是你户口的账号。
　　g. 收款人银行汇款号码 SWIFT CODE（这个在上面有列出来了。）
　　把这些填入国内银行提供的汇款单中，就可以了。参见附件的购汇单和境外汇款申请书（每个银行的格式都是一样的）。
　　汇款10000加元，手续费一般在200多元人民币左右，直接从国内扣除。现在汇款的速度很快哦，基本上1-2个工作日就能汇入加拿大银行的账户。
　　在中国银行第一次进行对外汇款后，银行会保存这些信息的电子版本。以后再汇款时（只要是汇给同一个人，信息和上一次汇款的一致），就不需要再填写单子了，银行可以直接调取到信息，并且机打出以上表格。收款这边也是要扣钱的。每个银行扣的不一样，大概都是几十刀不等。
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千万别误入地下钱庄陷阱 移民汇款要注意这几点！
&|& 13:21:25&&温哥华港湾&|&0条评论&|&
　　温哥华港湾（BCbay.com）网友来稿：近日，温哥华一地下钱庄被揭露帮中国贪官洗钱85亿元的新闻在本地各大媒体及朋友圈中宣传的沸沸扬扬，令人讶异的是，其中被指涉及不法行为的汇款公司为老牌的本地汇款公司，在本拿比市已经经营近十年，笔者身边数位朋友也曾在这家公司有汇款业务，而这家公司在过去也以其低廉的汇率深受新移民及留学生的喜爱。
　　消息披露后，如何正确且安全地将中国合法资金汇入加拿大成为目前华人移民人士最为关注的话题。笔者以为，从海外汇款到加拿大，一定要注意以下几项：
　　首先，加拿大允许私人合法经营汇兑公司，然而公司必须在联邦的反洗钱防治中心注册 （全名为Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada，简称FINTRAC），且每一笔汇兑都必须在五天内写报告告知FINTRAC，说明汇兑日期、途径、金额、汇款人及收款人信息，如果汇兑公司人员认为前来汇兑的客户、资金或背景可疑，必须额外提交一份可疑汇兑报告。
&&&&&& 据了解，FINTRAC每年都会对汇兑公司进行资格审查，确保汇兑公司执行业务时的合法性及正规性，以杜绝违法资金流动。对于一般民众而言，如何在市场上快速地鉴别正规的汇兑公司？有以下几点诀窍值得一试：首先询问汇兑公司是否有在FINTRAC注册及注册证明？民众也可以在FINTRAC官方网站上核实其真实性。第二要看汇兑公司是如何进行汇款？是从海外汇入还是以本地资金支付？如何支付也是一大重点。笔者曾实地走访列治文超过十家汇兑公司，过半数公司都告知，只要在中国已经确认收到人民币后，需要约24-48小时即可从海外支付到本地个人帐户，如遇到此类情况，必须特别小心。以大额人民币为例，正规汇款途径是从中国的公司，经由中国人民银行批准的外汇渠道，从中国公司帐户以国际汇款汇入到加拿大汇兑公司的公司帐户，再由加拿大公司帐户以本票、支票、或银行转帐的形式支付给个人帐户，每一笔汇出汇入的金额及收款人都清清楚楚。而现在市场上特别多汇兑公司采用的是以双边资金池对冲的方式，中国收款后并不汇入加拿大，而是直接以加拿大资金支付，或以第三国（通常是中东或澳洲）的资金汇入本地的个人帐户，这些都是属于地下钱庄洗钱。
　　第三，个人税务上如何合理安排也是每个移民者都需要面对的问题，如果是在国内有资产，想带来加拿大的移民者，特别需要注意本身的海外资产规划，中国和加拿大的法律及税务有极大不同，建议新移民咨询专业的律师或会计师，针对个人状况制定完善的资产规划及税务规划，笔者周遭经常有一些新移民者，经由朋友的口耳相传，在似懂非懂、又缺乏专业知识的情况下，匆匆从海外汇入大笔资金，这种行为经常让笔者为他们捏一把冷汗。从日开始，每超过一万元加币的资金汇兑，都必须同时报告给FINTRAC及国税局，而超过一万加币存入加拿大银行个人帐户，银行系统都会自动传送报告。
　　以最简单的例子来说，新移民登陆后两年内可以申报在海外的资产，如果两年内没有申报或申报为零，在这种情况下又从海外汇入一百万加币的资金，就属于被国税局查税的高危险群，如果又无法提出合理的资金来源说明，这一百万加币的资金就会被判定为个人年收入，需要缴纳高额的个人税金。而如果事先咨询专业会计师做过税务规划，又采用合法的资金汇入渠道，则可避免此类风险。
　　月前有一中国新移民，在西温购买约五百万加元的房子，由于数额庞大，这笔资金透过汇兑公司以人民币换成加币进来，但由于他们本身对加拿大的法律认识不足，更不幸选中了一家表面合法，但私底下却进行洗钱行为的汇兑公司，在中国交付人民币后，资金却是由中东国家汇入加拿大，也没有上报FINTRAC，目前已经被国税局、FINTRAC及国家安全局立案调查，若无法提出合理解释中东的资金来源，此笔金额将被全部判定为个人年收入，必须缴纳高额的个人税金，更有甚者，若被怀疑与恐怖份子资金有关，更是要吃不了兜著走，所以千万不要贪图低廉汇率而惹来天大的麻烦。
　　加拿大是一个法治国家，法律制度及税法制度都非常完善，笔者奉劝各位不要心存侥幸，更不要贪图便宜的汇率或来路不明的渠道，以免莫名其妙变成地下钱庄的受害者，得不偿失。
(Bcbay.com专稿，未经书面授权请勿转载）
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