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收了一个银行发来的转账短信　500万差点没了！
本帖最后由 smile 于
09:07 编辑
　　　　银行发出资金变动信息，随即接到“客服”电话称购买了旗下基金产品，需要提供个人资料“查验”……骗子下了个连环套，事主彭先生险被骗500万元。19日，广州市公安局向媒体通报了这起电信诈骗案件。
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图片为新闻配图，图文无关
卡还在身上钱就转出去了
　　17日11时许，事主彭先生的手机收到银行发来的资金变动短信，该短信显示其银行账户“转出500万元”。随后，彭先生又接到一个自称是某基金公司“客服人员”打来的电话，对方首先询问彭先生是否在其公司购买了基金产品，又称通过系统发现联系人信息有误，请彭先生提供个人资料进行“信息核对”。
　　此时的彭先生非常疑惑，当天他一直在外工作，并没有进行任何转账操作，而且银行卡也一直带在身上，账户里的钱怎么就转出去了呢？又怎么无缘无故有“基金公司”的人打电话来呢？带着万分焦急与疑惑，彭先生第一时间报了警。
被骗资金仍在事主名下
　　广州市公安局反电信诈骗中心接到彭先生报警后，通过其所述内容，迅速研判分析出这很可能是一起通过盗取网银、申购基金、骗取资料转账消费的流程化电信诈骗案件，并判定被骗资金此时仍在事主个人名下。
　　在初步判定情况后，民警马上依照“应急预案”的流程开展处置：中心民警一方面通知事主属地的黄埔区公安分局派员到场，一方面让事主拨打其银行和该基金公司的官方客服电话核实情况，并详尽地向其讲解处置流程，一步一步指引事主联系银行客服和基金公司客服进行取消交易、资金返还等操作，并指引事主及时修改了银行账户密码。
　　由于反应及时，处置得当，中午12时许，事主在反电信诈骗中心民警的指引下成功取回了500万元资金，避免了重大损失。
　　那么问题来了，这个银行官方短信通知是怎么回事？
银行卡里钱无故消失？骗局！
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　　诈骗分子通过黑客技术或“撞库”等不法手段窃取事主网上银行账户信息后，利用该信息登陆其网银账户，随后进行申购基金、购买贵金属、购买外汇或活期转定期等操作。银行发送资金变动短信给事主手机。
民警分析：
　　随着金融业的发展和网上银行的普及，银行为方便客户，普遍推行便捷渠道，客户使用网银在个人账户内的活期资金互转和投资操作（如上述申购基金、购买贵金属）毋需进行验证，但交易成功后银行会将结果（如“您的账户资金转出5万元”）以短信的形式发送给事主开户时绑定的手机上。莫名其妙收到资金变动的短信，大多数事主会感到迷惑和惊慌。
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　　诈骗分子随即致电事主，并以银行或基金“客服”的身份进行“情况核实”，随后谎称扣款可能是公司“系统错误”导致的，并“热心地”帮助事主办理退款，通过套取事主手机短信验证码，进行转账交易或盗刷消费，或谎称事主可通过柜员机进行“退款操作”,直接诱骗事主到银行柜员机,再指引事主操作柜员机将资金直接转入诈骗账户。
民警分析：
　　诈骗分子一般会操作网银，首先把“转出”的资金，分多笔原路返还，然后再进行转账或盗刷消费等操作。由于资金从事主网银账户转到他人账户时，银行都会向事主手机发送短信验证码进行确认，诈骗分子便继续以银行或基金公司“客服”的身份，声称需要事主提供验证码，以完成“身份核实”、“确认退回资金”的操作，从而骗取事主的验证码。一旦得到验证码，诈骗分子便能完成转账操作，把事主资金转入到诈骗账户。
民警支招：
一、接到银行账户被“无故扣款”的不明交易提醒，切勿惊慌，第一时间可向警方求助，或及时前往银行网点、致电官方客服电话查证核实，及时查询资金流水，修改银行密码，迅速取回资金。
二、网银账户密码的设置，不应与本人其他网络账户相同，比如游戏、论坛等账户密码。应设置英文数字兼有的强密码，不要用个人和亲友的生日、纪念日和数字连号（如888888）等作为银行账户密码。
三、凡接到“客服电话”，应通过正规渠道再三核实真伪，上网消费、购物、浏览资讯，最好使用带安全防护功能的浏览器，并登陆正规官方网站操作交易。不要向来历不明的电话和网站透露身份证、银行卡和短信验证码等重要信息。
来源：南方日报
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大家要注意点啦
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看来要注意了&&骗子的圈套真多 还来个连环计
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电信诈骗防不胜防啊
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看来官方的短信都不敢相信了
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500万差点没了 真可怕
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凡是都要搞清楚先　别让骗子有机可乘
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500万差点没了 切勿惊慌，第一时间可向警方求助，或及时前往银行网点、致电官方客服电话查证核实，及时查询资金流水，修改银行密码，迅速取回资金。
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Powered by女婿每月给我500生活费，一条转账信息，他把老婆打了
永新欣情感
自从我女儿结婚以后，女婿每个月都会从他的工资里拿出500块给我当做生活费。我这边还有一个小女儿，我们老两口有病在身，每天都离不开药物，所以，我们家里也指望嫁出去的大女儿和女婿。每个月500块对于我们老两口来说也是挺多的了，在农村也有医疗保险这类的可以报销一点。女婿是一所高中的老师，每个月的工资也不算高。听女儿说，因为女婿每月要给我们生活费，他没少和他爸妈发生矛盾。他爸妈都是教师，现在每月都有自己的退休金，基本上是不用女儿和女婿管。前段时间因为小女儿想要嫁人了，我们想要准备一点彩礼钱，但是我们没有。又恰好，老头子不舒服进县城的医院去检查，家里就更没有钱了。女儿说叫我们不要担心彩礼钱的事，，她会解决的。我也就没再去想那么多了。后来我才知道女儿打电话跟女婿说：她爸动手术要6万，女婿就打了过来。我很惊讶妈妈也有些过意不去，但还是帮着女儿瞒了下来，希望不要被女婿发现。又过了半个月，女儿偷偷跑回来说：她有钱可以买一辆车给妹妹陪嫁了。我不明白怎么回事，难道女婿又转钱给女儿了？原来，她说她趁着女婿出差，就偷偷转了一笔钱出来。我立马训斥女儿怎么能这么做，但女儿说没事。话刚讲完，女婿就怒气冲冲地进来，扇了几个耳光给女儿，我想拦也拦不住。他说：这日子没法过了，我又不是什么大富豪，再这样下去，我的血都得被你们喝干净。要不是我收到转账信息， 我都不知道自己的钱什么时候不见的。想和女婿解释一下，但他夺门而出。我们把钱还了回去，可是，女儿和女婿还是离了婚。'男子到银行转账被要求开户 一怒之下办500张存折
导读：“我们要办500张存折！”前天下午，杭州萧山人老傅和几个朋友，来到某银行北干支行窗口要求办理存折。银行柜台在办理了70多张存折后，觉得老傅有意为难，且影响了银行的正常秩序，决定中止办理。不过，老傅的态度很坚决，坚持要办完500张。
说起原因，老傅毫不掩饰自己的情绪，“我就是为了出一口气！”
要想转账就得开户
老傅认为银行强拉存款
老傅和银行“结梁子”的缘由要从上周说起，他去银行办理转账业务。
因为生意往来，老傅常常要用到银行本票。8月14日，老傅拿着一张20万元的本票，到某银行北干支行
“我们要办500张存折！”前天下午，杭州萧山人老傅和几个朋友，来到某银行北干支行窗口要求办理存折。银行柜台在办理了70多张存折后，觉得老傅有意为难，且影响了银行的正常秩序，决定中止办理。不过，老傅的态度很坚决，坚持要办完500张。说起原因，老傅毫不掩饰自己的情绪，“我就是为了出一口气！”要想转账就得开户老傅认为银行强拉存款老傅和银行“结梁子”的缘由要从上周说起，他去银行办理转账业务。因为生意往来，老傅常常要用到银行本票。8月14日，老傅拿着一张20万元的本票，到某银行北干支行办理转账业务，原本他以为只要几分钟就能办好的业务，却被银行告知，转账之前必须得先开户，办一张存折。“我之前在其他银行转账都没这样的要求！”老傅以为柜台工作人员不熟悉，还好心提醒。“我跟他说，我手上有两张他们银行的卡，只要把本票上的20万转到我的银行卡里就行了。”不过，柜台工作人员的坚持，让老傅很不能理解。“他说不行，要求我必须得先办一张存折，把20万先存到存折上，再帮我转出去。”因为急于转账，老傅最后“屈服”了。交上身份证、填了申请单、又交了1元钱（办理存折里面必须得有存钱）……终于，存折办好了。工作人员把本票上的20万打进了老傅的存折里，接着按照老傅的意思，再把这20万转了出去。回到家里，老傅越想越不是滋味。“我本身就有两张银行卡，既然有现成的账户，为什么还要另外再开一个账户？”后来，经朋友提醒，老傅才了解这里面的奥妙。“银行都有存款量的任务，我用其他网点的银行卡存款跟他们没关系，现在我重新在他们网点开张存折，20万存上去，就算这个网点的量了。”老傅质疑北干支行有意强拉顾客存款。为了出口气他拉上朋友办500张存折第二天，老傅再次找到银行，希望银行能给一个合理的解释。但相关负责人一直没有露面，过了一个周末，老傅始终没等到回应。一怒之下，前天下午，老傅邀上几个朋友，赶到银行提出要办理500张存折。“你不是要我办存折吗？我就多办几张！”面对这样的要求，银行柜台工作人员也傻眼了，因为相关规定并没有限制一张身份证可办多少张存折，换句话说，老傅的身份证，理论上可以办无数张存折。一张、两张、三张……柜台工作人员只能一张张地给老傅办理存折。一直办到第70张，银行忍不下去了，觉得老傅这是有意为难，且影响了银行的正常秩序，中止给老傅继续办理存折。随后，银行相关负责人出面了，她说银行也很委屈，这么做都是为顾客考虑。“傅先生带的两张银行卡都是信用卡，信用卡是无息的，对顾客的收益是没有体现的。不过，我们的柜台工作人员没有和傅先生解释清楚。”而对于“拉存款”的质疑，银行方面也并没有否认。“开户开在哪里，这个存款就体现在该网点，这种情况并非我们一家银行，在其他银行都是存在的。”最后，经过协商，银行负责人向老傅当面道歉，老傅也同意不再无故办理存折了。老傅行为不违法但有失公德银行也需自省其实，消费者与银行之间产生矛盾，进而采取宣泄的办法并不少见，最多的就是“整钱零存”。不过像老傅这样，要求办理一大堆存折的倒不多见。对于这种“宣泄对银行不满”的方式，采访中，有银行工作人员表示，如果储户坚持，他们会采取报警的方式，认为储户已经严重影响到了银行的正常秩序。而记者随即采访了几位储户，大家则有两种意见，一是理解老傅的遭遇，觉得他只能通过这种做法来发泄不满；二是质疑这样的过激做法，觉得老傅自己爽了，却耽误了大家的时间。对此，浙江海浩律师事务所律师赵公明做了自己的分析，首先，银行没有理由拒绝储户的要求。根据《消费者权益保护法》的规定，消费者对于所购买的产品，享受的服务享有知情权及自由选择权。“客户出现过激行为，其根本原因在于银行未告知要求客户办存折的真实目的，导致客户合法权益受损。故银行需要首先自省，规范服务，尊重客户。”
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24小时热文在微信里我被被人恶意投诉500元诈骗，对方无证据，微信却冻结我41066元零钱。我这边有足够的证据对方是恶意投诉。 -- 聚投诉-21CN
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在微信里我被被人恶意投诉500元诈骗，对方无证据，微信却冻结我41066元零钱。我这边有足够的证据对方是恶意投诉。
编号：CN24233 &&|&发表于 17:56:42&|&
41人参与评论
&&&投诉人：任先生
投诉对象：
投诉要求：
对方恶意投诉我，使我资金4万余元被冻结快一个星期了。对我生意影响很大。希望微信能从恶意投诉那方给我赔偿或者微信能给我一个合理的赔偿。
投诉进度：
投诉内容：
尊敬的聚投诉客服，你们好。
微信一共冻结资金41066 微信能收钱，但是零钱里面4万多快不能用来任何消费
微信客服那边是说这是对方投诉，也没说对方有证据，就说对方投诉就把我零钱冻结了，
还好我运气好微信那边有给到对方的微信名字，我找到了证据跟交易过程，如果说我运气
差没找到，就等于说我这些钱就一辈子冻结在里面，微信客服那边给出的解冻方法是只有
找对方撤诉，上传身份证正反面。但是我这边的证据是充分证明了跟对方是正常的交易
交易聊天记录都有 交易是对方给我转账500我给对方银行卡跨行加急转账了480.交易聊天
记录跟银行转账记录都有的。现在问题是对方恶意投诉微信平台也没有收到任何证据就
冻结了我4万元。我有给微信客服电话最少20通，他们一直让我等着他们处理，开始没证据
的时候是说要我自己去找，我找了好几天才找到，试问这样随便一个恶意投诉就能冻结我资金
那么多那么久，谁还敢在微信交易？微信客服只提供了8.22号15：17分跟对方交易的500元，要
是我聊天记录删了，那我不是4万元一辈子都出不来了。望聚投诉客服人员明察。
以下是一些我的微信治疗跟对方微信资料、双方交易过程、银行卡转账明细、那笔交易之后的交易、对方删除我微信的截图（试问如果我是诈骗方，对方肯定会一直找我而不可能是他删除，要我去找他）（图有点多交易图我按顺序上传，还麻烦客服人员细心看下了）
我的微信号15645*****微信绑定手机号158*****024我的微信实名认证：任**交易1交易2交易3交易4交易完继续交易交易完继续交易2对方资料给他转账交易回单试图加他他的回复好像他在微信平台有熟人我的资料已被他删除
投诉补充：
&nbsp&nbsp微信支付客服。您好，对你的回复非常不满意，因为我这是被恶意投诉证据很清楚，你们却因为一个500元的恶意投诉冻结了我40000余元的账户，这好比高速公路出现事故是不是要封闭整条高速公路呢？你们这样耗了我差不多一星期了，4万元我一星期能做好多事，我这星期的损失又有谁能补偿呢？
&nbsp&nbsp实质进展微信方没有联系我，我去问了，微信平台客服就说叫我等处理，在处理中，很感觉聚投诉平台的帮忙，谢谢。
&nbsp&nbsp在此非常感谢聚投诉这个平台给我快速的解冻，如果不是你们我估计这4万快就打水漂了。&nbsp微信平台客服我想问一下为什么我打电话给微信客服处理的就那么的慢，在这里处理的就那么快，而且对方是恶意投诉，为什么我没任何补偿对方没任何惩罚。你不知道这是属于恶意吗？我4万快冻结了10来天，这十来天的损失我找谁要呢、
&&各方评说
微信支付客户服务 &&
&nbsp&nbsp您好，核实账户已经解除冻结，可以正常使用。请您自行核实，谢谢！
微信支付客户服务 &&
&nbsp&nbsp您好，关于您反馈的问题我司非常重视，已经登记给到相关人员处理，有结果将第一时间反馈给您，谢谢！
聚投诉回复
21CN聚投诉 &&
&nbsp11:42&nbsp&nbsp投诉人回复：在此非常感谢聚投诉这个平台给我快速的解冻，如果不是你们我估计这4万快就打水漂了。&nbsp据此，该投诉流程予以终结。&nbsp
21CN聚投诉 &&
请投诉人告知实质的处理进展。
21CN聚投诉 &&
今天，聚投诉已将您的投诉内容私信转达给@微信支付客户服务。&nbsp&nbsp如有处理进展，请及时反馈，以便聚投诉跟进。&nbsp&nbsp（用原账号登录，在本投诉帖下方的评论框提交，可同时上传每张小于1M的图片；不要直接在本回复下提交）&nbsp
我的也是啊&nbsp过年的了我以为再也打水漂了哭了很久
他骗了钱我800块钱&nbsp然后就把我删了&nbsp我这里有证据
?﹏????巴神 &&
被人骗了5800
快乐的生活！ &&
微信骗子有人管吗？
三千年太久 &&
我就是故意的我就是觉得很绝望
我微信里零钱现在不让用了，说要我绑定5张银行卡才能使用，这叫什么规定这么霸道，我哪来的那么多银行卡。我该怎么办？跟客服反应多少次也没用，就是不给用了零钱，一万多呢，这不坑人么。
我的也是你给人恶意举报了，冻结了我的里面的钱，更麻烦的是我原来的手机不见了，换了新的
186******12 &&
你这个在哪投诉的？怎么找啊？
134******14 &&
我的账号被封，纯属误会，对方也给我撤诉，可是腾讯还是冻结，不给解冻，我该怎么办
转发 2&&&&评论 41
上传评论图片：
最多可上传3张图片，每张图片不大于5M
【双十一电商投诉指引】new!
1.以#2017双十一#作为投诉标题开头，发起投诉。
2.京东商城、苏宁易购、网易考拉海购、卷皮、蘑菇街已加入2017电商节“7天内解决投诉承诺”。其投诉帖全部进入7天不公开处理流程。如7天内投诉解决，投诉不公开；如7天未解决，投诉人可以随时选择公开投诉帖。
3.天猫、淘宝、拼多多等未加入承诺的商家投诉全部公开处理。
4.2017年双十一前夕，北京市工商局、市食药监局等多家单位，对京东、天猫、亚马逊等13家网络交易平台进行了行政指导，强调不得采用格式条款设置订金不退、预售商品不适用七日无理由退货等不合理规定。（）
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