您所在位置： &
&nbsp&&nbsp&nbsp&&nbsp
金鑫第三方理财有限责任公司创业计划书.doc 87页
本文档一共被下载：
次 ,您可全文免费在线阅读后下载本文档。
下载提示
1.本站不保证该用户上传的文档完整性，不预览、不比对内容而直接下载产生的反悔问题本站不予受理。
2.该文档所得收入(下载+内容+预览三)归上传者、原创者。
3.登录后可充值，立即自动返金币，充值渠道很便利
需要金币：200 &&
你可能关注的文档：
··········
··········
金鑫第三方理财有限责任公司
创业计划书
随着经济的高速增长，个人财富的积累已经达到不单单满足于基本物质生存需要的阶段，中国大陆自1978年改革开放以来，中国创造出令全球侧目的经济奇迹。中国人均收入也由原来的238.5元增加到2008年的10271元。可以这么说：国内已经逐步进入到财富管理时代，国内理财市场的蛋糕越变越大，独立第三方理财的观念也逐渐的进入到人们的视野中来。本份计划经过详细收集资料和广泛的参考意见并且在团队成员的努力下编写出了这份理财公司创业计划。
第一部分：导言，目录
第二部分：公司简介，我们将为您分别阐述公司名称，公司标志，公司概述，公司的宗旨，公司的经营目标范围等等方面的内容。
第三部分：市场分析，我们将向您呈诉市场背景，市场潜力，行业分析等市场信息相关内容。
第四部分：竞争分析，我们 将重点分析理财市场业内竞争与跨行业间的竞争状况，仔细对比竞争对手间的优劣势状况。
第五部分：服务部分，我们将向您重点介绍本公司理财规划业务的流程与公司的特色服务优势，并且将向您展示两则具体的理财规划案例。
第六部分：营销策划，我们将向您重点介绍本公司的各种营销策划与营销手段，
第七部分：公司管理，这部分将向您介绍本公司的组织架构，部门职能，人力规划等方面的内容
第八部分：公司选址及公司平面设置。
第九部分：发展战略，本部分我们将向您阐述公司发展战略规划，使您了解公司发展的规划目标
第十部分：融资方案，本部分描述公司融资计划，即分期融资计划，创业初期启动融资，而其融资
第十一部分：盈利模式：公司三大收入返佣，会费，咨询规划费用
第十二部分：风险与问题，公司面临风险与问题，
改革开放以来，中国经济经历了突飞猛进的增长，中国的GDP年均增长率达到9.5%。是世界上增长最快的国家，这个速度是同期世界经济年均增速的3倍。中国的经济还将会以7％—8％的速度间增长，2020年时，按不变价格计算， GDP总量将达到38万亿，伴随着宏观经济的迅猛发展，我国人均收入也由1978年的238.5增长到2008年的10271元，比1978年增长40多倍；
面对财富的急速增长，随之而来的面对大笔的收入的理财困惑。由于目前国内市场投资方式的单一和民众对理财知识的匮乏加之对现有理财机构的不信任，大多数居民把现金存到银行，导致我国一方面造就了我国2008年居民存款总额超过21万亿。另一方面也造就了07年股市楼市的火爆带来的疯狂和08年股市楼市大跌所带来的惨痛。可见我国城乡居民对于理财方面的迫切需求。
据有关部门在上海、北京、广州三城市开展的理财需求调查显示，74％的被调查者对个人理财服务感兴趣，更有41％的被调查者表示需要个人理财服务。有业内人士还估计，2007年全国的个人理财市场规模将达到5000亿元人民币，专业理财呈现出巨大的发展潜力。如此巨大的市场潜力，吸引了大量金融机构对个人理财与财富管理市场的关注。2008年，各银行共发行超过4000只各类理财产品，再加上基金、券商集合理财产品，让人眼花缭乱。
金融机构“王婆卖瓜”式地促销，让老百姓很困惑，这就促使了能够真正独立、客观地帮助自己挑选合适的理财产品，进行理财规划的第三方理财公司的诞生。理财规划是以为客户需求为导向，以私人理财咨询服务为主，为客户从汪洋大海般的理财产品中挑选出适合客户的‘一揽子’综合理财产品。但由于国内金融分业经营的政策限制，银行的理财服务很难跨越界限，而隶属于银行的理财顾问受到销售任务、心理归属等因素影响，理财服务偏向于销售自家产品，难免使银行的理财服务产生一定局限。第三方理财的最大特色在于业务的独立性，这就能更好的为客户提供量身定制的理财方案。另外一方面，银行的理财顾问受到销售任务、心理归属等因素影响，理财服务偏向于销售自家产品，难免使银行的理财服务产生一定局限。第三方理财的最大特色在于业务的独立性，这就能更好的为客户服务。
王昌辉 张鸿彬
第二部分：
2.11公司名称4
2.12公司法人4
2.13公司标志4
2.14标志解释4
2.15公司概述4
2.16公司经营范围5
2.17公司经营目标5
2.18公司经营思想5
2.19公司服务宗旨5
2.20公司创业成员5
2.21创业初期人员配置6
正在加载中，请稍后...(window.slotbydup=window.slotbydup || []).push({
id: '2014386',
container: s,
size: '234,60',
display: 'inlay-fix'
(11人评价)
&&|&&34次下载&&|&&总296页&&|
您的计算机尚未安装Flash，点击安装&
阅读已结束，如需下载到电脑，请使用积分（）
下载：90积分
此文档归属以下专题
10人评价26个文档
7人评价35个文档
0人评价2页
0人评价2页
0人评价3页
1人评价24页
0人评价30页
所需积分：（友情提示：大部分文档均可免费预览！下载之前请务必先预览阅读，以免误下载造成积分浪费！）
（多个标签用逗号分隔）
文不对题，内容与标题介绍不符
广告内容或内容过于简单
文档乱码或无法正常显示
文档内容侵权
已存在相同文档
不属于经济管理类文档
源文档损坏或加密
若此文档涉嫌侵害了您的权利，请参照说明。
我要评价：
下载：90积分您所在位置： &
&nbsp&&nbsp&nbsp&&nbsp
第二单元：如何做好投资规划.doc 34页
本文档一共被下载：
次 ,您可全文免费在线阅读后下载本文档。
下载提示
1.本站不保证该用户上传的文档完整性，不预览、不比对内容而直接下载产生的反悔问题本站不予受理。
2.该文档所得收入(下载+内容+预览三)归上传者、原创者。
3.登录后可充值，立即自动返金币，充值渠道很便利
需要金币：300 &&
第二单元：如何做好投资规划
你可能关注的文档：
··········
··········
项目4：如何做好投资规划
熟悉投资规划的操作流程；掌握各种投资工具的特点；能够分析客户的基本信息；掌握投资组合理论；能够根据客户的具体情况变化对客户的投资组合进行调整。
通过本章的学习，掌握投资规划的操作流程，能够分析客户的基本信息和特点，帮助客户制定合适的投资规划，并选择恰当的投资工具，在投资执行中适时调整客户的投资组合。
居住在北京的王女士，今年30岁，某股份制企业的中层干部，她的丈夫32岁，大学教师，有一个2岁的儿子，家庭年收20万元(年终奖约5万元)。目前有一套100平方米的按揭房贷款100万元(贷款年限20年)，每月支付6500元，已付5年。另有学校分配住房一套，60平方米，现出租年租金4万元。到目前只有存款10万元。?平时家庭开支：3000元，个人开支1500元。先生单位有养老保险、住房公积金，无商业保险；王女士有养老保险，另购有重大疾病商业保险10万元(保额)，年缴费2900元；女儿有重大疾病保险5万元(保额)，年缴费1200元。
家庭理财目标：
1．保险规划。买教育基金至大学毕业和住院费用保险金额5万元的保险。
2．投资规划：用10万元进行理财投资。??
3．购房计划：三年后买一辆家用汽车，总价约为16万元。
4．创业基金：女儿25岁时，留有创业基金20万元。??
结合案例思考，请从理财角度简要分析王女士的家庭经济情况，并判断她的家庭经济情况是否能够实现上述目标，如果可以，请帮助她设计一份简要的投资规划。
理财分析：
经过对王女士家庭的分析，我们认为王女士的家庭的经济状况还是良好的，能够承受中等偏上的风险。但是她的家庭单项理财目标时间较短，对风险应回避。现阶段她先生应该选择风险适中，比较稳健，收益水平比较好的短期投资品种进行投资。待这些目标实现后，对以后的长远目标可以选择风险较高收益较大的投资产品进行投资。
家庭财务状况综合评论?：
1．王女士的家庭处于成长期。这个时期家庭的最大开支是生活基本支出，王女士家庭投资能力由于资料有限无法判断。??
2．王女士家庭负债比较小，没有什么压力。在必要的情况下，可以适当的运用一下自己的信用额度，来更好的实现生活目标。?
3．王女士家庭的资产变现能力不强，灵活性也不高，但增值和保值作用明显，现在双方工资又都十分稳定，且通货膨胀率也处于较高的情况下，暂时维持现有的资产状况。
任务1：投资规划在理财中的作用
投资规划是指理财规划师为客户量身制订投资方案，或代替客户对其一生或某一特定阶段或某一特定事项的现金流在不同时间、不同投资对象上进行配置，以获取与风险相对应的最亚优收益的过程。投资规划是个人理财规划的一个重要组的成部分，如何满足客户需要是制订投资规划的关键。
投资规划可以将客户闲置的资金做有效地投资，实现资本增值。同时也有效的防止财务管理不擅而造成的资金流失。在个人理财中，无论是保险、养老，还是税收筹划等，其基础均是来自投资资金的支持，因此，投资规划在整个个人理财中起到基础性的作用，它能够帮助客户实现消费支出合理化消费支出、实现财富积累以及资产风险管理。
消费的合理
客户投资的目标的首要目的并非资本价值最大化，而是使个人、家庭的财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理，使家庭收支结构大体平衡。
个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源最终达到财务自由的层次。
管理资产风险
在金融经济时代，个人的财富实现了多样化，对于个人财产影响的因素众多，怎样将个人资产进行合理的分配，构建投资组合来规避风险，成为一门科学。投资规划正是通过数量分析实现资产的科学配置，实现风险、收益目标。
知识拓展：你能说出投资与理财的区别吗？
如果将理财比作旅行的话，首先明确你现在哪里(目前的经济状况)，要到哪里去(将来的理财目标)，如何到目的地(实现目标的手段和步骤)。投资以利益最大化为最终目标，而理财是指资产的最优配置，要综合考虑不同投资者的资产负债情况、人生财务规划、风险偏好程度等多方面因素，平衡收益率和风险，优化投资组合。
理财关注的不是应该拿多少钱去投资，而是该不该做这些投资、这些投资在个人财务规划中处于什么位置，因为投资必须服从理财的大局。理财与投资具有多方面的不同特点。
首先是目标不同。一般而言，投资是将钱放在某一渠道或
正在加载中，请稍后...