江苏银行分红 多家公司受益
江苏银行分红 多家公司受益
　　金融界盈利宝，活期储蓄利率提升1000%　　据悉，江苏吴中目前持有江苏银行万股，占其总股本的0.57%。按上述分配方案，可以获得415.287万元现金红利;汇鸿股份则持有江苏银行10000万股股份，公司获得800万元现金红利。　　现金红利显然是块香饽饽。“这部分利润计入投资收益，并且在今年年报中可以体现出来。”《大众证券报》记者昨日以投资者身份致电江苏吴中时，公司证券事务部一女士如是表示。根据江苏吴中去年年报来看，公司对江苏银行的投资收益为415.287万元，则也意味着2011年江苏银行的利润分配方案为每股分配 0.08元现金红利。　　根据Wind统计，目前为止持有江苏银行股权的有32家上市公司，如果按持股数量来看，华泰证券(行情，问诊)、华西股份(行情，问诊)、苏宁云商(行情，问诊)、黑牡丹(行情，问诊)、模塑科技(行情，问诊)和汇鸿股份分别都超过10000万股。此外，今年陆续有上市公司新进参与江苏银行增资扩股，比如宁沪高速(行情，问诊)今年8月13日拟以自有资金10亿元购买江苏银行非公开定向发行的2亿股股份，预计不低于其扩大后股本的1.92%。　　比如，模塑科技6月份公告称，公司拟以自筹资金增持江苏银行2000万股普通股，增持价格为5元/股，出资金额为1亿元人民币。宏图高科(行情，问诊)则在11月公告，公司拟以4.65亿元人民币收购控股股东三胞集团所持有的江苏银行10000万股股份，该股份占江苏银行注册资本的1.099%。　　这意味着未来将会有更多的上市公司将公告收到红包。根据目前统计来看，除了江苏银行公告了去年利润分配议案。东莞农村商业银行、龙江银行、浙商银行等非上市金融机构纷纷披露了去年的分红预案。　　比如，轻纺城(行情，问诊)此前就公告称，公司收到了浙商银行股份有限公司2012年度分红款9840.64万元，上年同期为7033.86万元，同比增长39.90%。根据浙商银行2012年度利润分配方案，其将向全体股东分红28亿元。其中轻纺城共计持有浙商银行3.52亿股股份，持股比例为 3.51%。公司称，上述所得分红款将增加公司本年度投资收益，预计对本年度利润将产生积极影响。
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银行反洗钱终结性考试
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银行反洗钱终结性考试
官方公共微信建行等多家银行员工或涉洗钱：长沙商人4亿神秘消失
南方周末记者 刘炎迅吴建平发现他的公司和他个人在长沙市范围内的多家，至少开设了358个账号，他“完全不知情”。“你几次去要查账，银行里很多人都怕你了，好几个都得抑郁症了。”“过去5年，至少有4个亿不见了，我的钱到底了？”1973年出生的吴建平，在长沙做了二十多年生意，如今管理着一家横跨开发、酒店管理等多个行业的大型民营企业，并因此而先后担任长沙市第十三、十四届人大代表。但从2010年开始，他陷入了一场至今没有尽头的“资金迷局”——吴建平发现他的公司和他个人在长沙市范围内的多家银行，至少开设了358个账号，其中湖南分行长沙天心支行范围内，最为集中，有一百多个，且存在频繁的大额资金流动，对此，他“完全不知情”。“我不知道在天心行到底消失了多少钱，但至少也有几个亿。”吴建平说，如果银行能提供完整的资料和流水单，以及监控视频，一切的谜底都将揭开。钱去哪里了？2010年12月底，吴建平公司的副总裁、财务总监陈奇英告诉他，公司账面上没钱了，“流动资金大约只有3000万”。这让吴建平大吃一惊，他说自己“完全不能相信”。自从2005年起当上集团副总裁、财务总监，陈奇英就负责了公司的所有财务管理，吴建平说自己“平时很少过问”。现在，他不得不自己算算账：2009年至2010年，公司的“生活艺术城”和“金房·万树丹堤”两个楼盘的销售额大约9.6亿，公司还从中国建设银行和长沙雨花农村合作银行分别贷款9500万和5000万元。不仅如此，这一年，吴建平还以4000万元的价格转让了手中的佳楠酒店。“别的零碎业绩不算，仅这四项，账目资金不少于12亿元。”吴建平说，减去同期集团的总支出大约4.6亿，公司账面上至少得有7个亿。“就算用最最保守的算法，减去各种误差，也至少得有4个亿流动资金。”吴建平决定在公司内查查账。这一查，犹如打开了潘多拉的盒子。最初的惊讶是，在长沙市范围内的各家银行，居然存在至少358个以他或者他公司名字开设的账户，其中仅建设银行长沙天心支行(湖南省行下属的一级支行，旗下又有10个二级支行)范围内就有一百多个，并且，建行的这一百多个账号，存在最频繁的巨额资金流动，而其他各家银行的账号，至少到目前，他还没有发现类似情况。“对这些我完全不知情，那些签了我名字的账目，彼此间有大量资金流动，但我过去几年里居然一无所知。”吴建平很费解。日，吴建平将32份有他签名的公司借支单送到湖南省鉴真司法鉴定中心，结果显示，其中15份借支单上吴建平的签名是模仿的，涉及金额共计760万元。这让吴建平更有理由怀疑，那358个以他名字开户的账号的签名，都是别人模仿的。他将最初的怀疑重点，放在陈奇英、公司财务经理苏晓波、总出纳黄宇等公司高管身上，于是报了案。但经过司法部门的调查和审理，最后仅陈奇英以非国家工作人员受贿罪被判处有期徒刑一年四个月。南方周末记者获得的长沙市雨花区人民法院(2012)雨刑初字第809号判决书显示，陈奇英最终获刑，主要是其在担任集团财务总监期间，收受了一笔8万元的现金。吴建平很不满意，这样的判决结果和最初的报案案由几乎就是风马牛不相及，“我几个亿都消失了，陈奇英完全有侵吞嫌疑，却没有人来过问”。如今，陈奇英也早已结束了牢狱生活，但不愿与南方周末记者见面，而她的丈夫徐恒亮(原中国建设银行长沙天心支行所属赤岗支行行长)，2012年1月却在网上发帖，声称自己的妻子是冤枉的，吴建平公司的账目黑洞，与他的妻子无关。4月末的一天，在长沙市一家茶馆，徐恒亮与南方周末记者见面，一再声称，他看到吴建平前几天又在网上发帖实名举报，其中再次指控陈奇英涉嫌勾结建行内部人违法套取巨额资金，而他被继续怀疑从中提供交易便利。“我已经不做行长了，但还在建行内工作，他们指控我，上面都来查过，没查出问题。”徐恒亮一脸自信。账号演习？徐恒亮的说辞，吴建平始终不会相信。为了找回自己的钱，5年来，吴建平每天会花大量时间去搜集证据，研读各种银行的材料、流水单、开户资料等等，这让他在下属看来，几乎有些偏执。他特地改变了自己的签名风格，与原来狂草的风格相比，现在的签名更有棱角。他陆陆续续搜集到的银行资料，显示出“越来越多的问题”，这让他相信，自己遭遇的，不仅仅是陈奇英等公司高管的“贪腐”，更有银行内控的失职和涉嫌经济犯罪的可能性。比如早在日，吴建平不知情的尾号1750账号，转账170万元到陈奇英名下尾号3442的账号。长沙市公安局天心分局刑侦支队调取陈奇英的3442账号流水中显示，这笔钱先后划转进了刘金凤、彭华英等人的账户，然后又从何丽萍的账户转回吴建平的1750账户中。刘金凤、彭华英和何丽萍三人，都是建设银行天心支行的工作人员。早在2013年，吴建平就找到媒体，期望帮助他找到答案，当时前来采访的《中国青年报》驻湖南站记者洪克非曾找到中国建设银行长沙市天心支行一位张姓副行长，得到的解释是：“上述3名工作人员，在2011年时，有两人因故离职，如今联系不到。当时银行正在开展网银业务，刘金凤等三人与吴建平公司财务主管商议，进行了一次‘操作演习’，主要是为了锻炼业务。后来这些钱最终归还到了吴建平尾数为1750的账户里。”吴建平无法接受银行这样的解释，他通过进一步核查相关单据发现，在170万元转了一圈回到他的账户后的第4个月，尾号为1750的“吴建平”账户又向尾号6306的“吴建平”账户转账180万元，“这两个账户都是以我名字开户的，但直到我后来查账，才发现它们的存在。”吴建平说，这180万元，在自己不知情的前提下，在自己“名义下的”两个账户兜转后，于日，被人冒用他的签名，分两笔各75万元，以现金方式提取共150万元。曾受托调查的律师舒畅说，他们在建行查询吴建平名下个人账户信息时，尾数为的两账户都显示不存在；直到中国人民银行长沙市中心支行介入后，天心支行才提供两账户的信息。“像这种大笔资金从一个账户转到另一个账户交替出现的情况，在其他账户中都大量存在，我们认为，这可能是银行工作人员参与‘洗钱’。”但张姓副行长否认了律师的指控，他说，所谓客户查询到账户不存在的问题，是因为近年来随着业务的发展，银行系统不断升级。有些资料在现有系统内可以找到，一部分时间已久的，则需要在备份系统内查找，这可能造成了误会。《中国人民银行关于加强机构个人存取款业务管理的通知》规定，办理个人存取款业务的金融机构对一日一次性从储蓄账户提取现金5万元以上的，储蓄机构柜台人员必须要求取款人提供有效身份证件，并经储蓄机构负责人审核后予以支付；且必须向其省级分行备案，并由其省分行报当地人民银行分支机构备案。吴建平奇怪的是，银行在这其中，怎么没有必要的监管？内部疑云随着资料的积累，吴建平后来又发现了一个不可思议的问题：早在2005年，居然就存在了一个以他名字开设的建设银行内部证劵号：。“我又不是银行员工，怎么会有这样的内部号？”吴建平有些自嘲。进一步查阅对账单时，可以发现，早在日，吴建平名义下的尾号5120账号，转出人民币202410元，通过银行内部证券号进行证券业务交易，“也就是”。到了日，这个内部证券号突然被挂失、更换密码、变号为一个以吴建平名义开设的银行卡号，尾号是1535。目前能查到的当天《个人开户与电子银行服务申请表》中，没有账号或者卡号显示，只有客户简单信息，同时没有当事人填写的资料，吴建平坚持说，上面那个自己的签名，也是伪造的。就在变号当天，又发生了一次大额资金流动，一笔1500万元从另一个以吴建平名义开设的尾号7040的账号，转入到尾号1535的卡中，并全部买了股票，8天后，这1500万元又从尾数1535的账户转回7040账户，收益3000多元。而这些操作，吴建平都是在事后查账时才发现的。诸如此类吴建平声称“并不知情”的往来账目不胜枚举。例如，2010年3月，建行香樟路支行行长欧阳山从吴建平账户尾数7040账上转账48600元到欧阳山尾数51602的账上，三个月后欧阳山又转回客户原账户。“虽然只是几万元，但这个性质你不觉得恶劣吗？在我毫不知情下，把我账户里的钱随意转走，今天转几万，将来会不会转几十万，几百万？这还只是我发现的，没有发现的呢？”吴建平说。这些发现加深了他此前对银行内部失控的怀疑，他除了上网发帖实名举报，开始四处上访，也找到湖南省纪委，举报建设银行长沙天心支行涉嫌经济犯罪。湖南省纪委随后将一份题为《关于请求立案查处建设银行天心支行单位犯罪的报告》(以下简称《报告》)转给湖南省公安厅。据南方周末记者获得的湖南省公安厅回复省纪委的材料中显示，最后，“经查，我厅认为：吴建平举报的建设银行长沙天心支行涉嫌经济犯罪的证据不足，未达到立案条件。”“要想得到充分证据，就需要银行给我司更完整的材料，但至今没能实现。”吴建平说，他曾多次找到建设银行，但都被告知，有事找律师谈。查自己的账有多难？事实上，以近年银行的内控要求和安全措施，建设银行只需要提供吴建平这些账户的开户资料和交易流水就可以回答吴建平的疑问；只需要调阅银行柜台的交易监控，就可以确认究竟是谁开立了这些账户、进行了这些转账交易，但是5年来，建设银行却并没有拿出这些“硬碰硬”的证据来。2009年陈奇英给他一张号称可以“透支200万”的信用卡时，他并不相信，但不久后他在4S店购买路虎车，这张卡一下子刷了120多万。从此，这张卡成为他的日常个人支出卡，但他也一直没有想过，这张卡具体是怎么办下来的。日，吴建平带着助手，到中国建设银行湖南省分行信用卡中心，试图索取自己当初办卡时的开户资料。“我去索取信用卡的开户资料，是想看看当初这张卡开户时，具体是谁帮我办理的。”吴建平说，这只是5年多来，他为了找回数亿资金的路上，寻找各种证据的尝试之一，他坚信，这么大透支额度的信用卡，当初办理的时候，一定需要很多资料。但吴建平没想到的是，开户资料没有拿到，他这张天价信用卡，却被银行冻结，无法使用。这让他更不解，再去问，得到的答复是，“去和我们律师谈”。吴建平质问：“作为建设银行的大客户，索取自己的开户资料不是天经地义的事儿吗？怎么还要惊动律师？”2015年4月，吴建平又一次在网上实名举报，期望得到舆论的支持，他在举报信里列举的疑点包括：银行工作人员蓄意隐瞒公司对公账户、私人账户、网银业务；隐藏贷款资料；办理对公账户及私人账户手续均违规违法办理，账户账号均没按规定到中国人民银行报备；公司更名后，新老名称及账户账号同时使用几年……“不知道这次，我能否找回自己消失的钱？”5年多下来，他有些疲惫，也显得忧心忡忡。看起来有些效果，很快中国建设银行湖南分行与他联系，该行的法律顾问、来自长沙市天地人律师事务所的专职律师叶强胜，在4月27日下午，到吴建平的办公室与之见面，期望能协调解决问题。据吴建平说，按照叶强胜的解释，对于举报信里提到的问题，不排除银行在过去几年里，有些工作存在一些瑕疵，但孰是孰非，对于是否有数亿资金消失，还需要双方进一步沟通，比如可以双方组成一个联合查账小组，但需要在银行指定的房间里，并且所有资料不得复印。“如果真的将来查出有几个亿的问题，那就不是经济案，而是刑事案了，有人将涉嫌犯罪。”叶强胜还说，针对吴建平此前的诸多疑问，银行内部也查过，但没有发现问题。“你几次去要查账，银行里很多人都怕你了，好几个都得抑郁症了。”叶强胜笑着说。吴建平追问：“他们心里没鬼，干嘛要怕我查账？”(来源：南方周末)微信扫一扫，帮你发现聪明钱——腾讯财经公众号：腾讯财经（financeapp）重磅财经资讯、特色财经栏目一网打尽
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最近一段时间,工农中建等银行开始密集发布年度报告,关于配股方面格外引人注目,而相比于银行的和定期存款来讲,银行股的分红收入要更多一点。
“其实现在市民如果要求稳妥,完全可以去购买那些银行的股票,等着每年的分红,这样的话每年的收益率也能达到7%左右,完全比银行存款乃至普通的理财产品高得多。”南大街一家证券公司的分析师告诉记者,“但是现在烟台的股民并不青睐这种银行股,因为股价基本不变动,一直就维持在3、4块钱左右,并不是像很多股票那样可以做波段,在短期内有大收益。”
据了解,就算是在去年7月初银行股大跌的时候,也是很多市民逃离这些银行股票。“但是如果在7月份买的银行股,到了9月份就能赚50%左右,虽然现在银行股的股价都很平稳,但是一旦出现经济形势回暖的情况,这些大盘股的股价就会马上涨起来,而且找一个稳定的时间买进去,能平稳地获得分红收入。”分析师说。
记者通过几大行的年报情况来看,2013年年报中分红为10派1.96元(含税),同比每10股多派发0.21元,回报率超过7%；中国2013年年报中分红为10股派2.617元(含税),同比每10股多派发0.22元,回报率也超过7%。其他各家商业银行的资产回报率也基本在这一水平左右。
但是很多市民也认为股市的股价有波动。“其实这种情况基本不存在,如果股民购买这种股票的想法就是今天买了明天涨停,天天卖出买入,那肯定收益率达不到这一点,但是如果稳定地将资金放在这里面放个几年,那收益率肯定是比银行同期产品高很多,而且安全性也不差。”一家证券公司的分析师说,现在银行股普遍都跌到3、4块钱一股了,也没什么太大的下降空间,以这只股票来讲,去年最低价和最高价差了30%不到,这对于一只股票来讲就非常平稳了,而且银行股的股价很低,对市民的影响基本不大。
本文来源：大众网-齐鲁晚报
责任编辑：王晓易_NE0011
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?立法资讯???????
银行解读反洗钱法：个人一次存20万可能被记录
　　本报讯&《反洗钱法》将在明年1月1日正式实施。昨天上午，中国工商银行安徽省分行相关人士在接受采访时表示，《反洗钱法》将对社会公众产生一定的影响，经过银行甄别，市民个人一次性存款20万元可能留下“记录”；如果存在涉嫌“洗钱”犯罪的情况，银行账户甚至可能被冻结。“一般来说，这不会对普通市民正常的金融活动带来影响。”
　　大额交易将留下记录
　　“个人一次性存款20万元，经过商业银行甄别，可能将留下记录，同时上报至反洗钱主管部门”，昨天上午，中国工商银行安徽省分行反洗钱科有关人士告诉记者，《反洗钱法》明确了大额交易和可疑交易报告制，个人一次性收付现金达到20万元，或者法人其他组织和个体工商户之间金额达到100万元的单笔转账支付，就被认定为大额交易，可能留下记录。
　　在大额交易外，还划定了15种“可疑交易”行为。相关人士表示，“即使个人的单笔现金收付没有达到20万元，哪怕只有500元，但是，如果这个账户交易频繁，也可能被认定为‘可疑交易’行为，留下记录。”
　　相关人士表示，并不是所有的大额交易或频繁交易均被认定和记录，这中间，商业银行还有一个甄别的过程。
　　“记录”将严格保密
　　“如果一位普通市民买房子，一次性缴纳了20万元，就可能会留下记录”，中国工商银行安徽省分行反洗钱科相关人士表示，然而，在绝大多数情况下，这个“记录”不会对这位市民产生任何影响，“大额交易不是非法交易。可能他的一辈子就做过这一次大额交易，这条记录会静静地呆在数据库里，不会外泄。”
　　大额交易或可疑交易进行甄别后上报至反洗钱主管部门，不会影响个人和企业的正常用款，也不会影响个人和企业办理正常的结算业务。银行人士透露说，“只有被确认存在洗钱嫌疑时，这些记录才会被主管部门调集，作为线索或证据。”
　　银行人士告诉记者，“市民可以完全放心，这些‘记录’属于绝密，只有反洗钱主管部门在进行反洗钱刑事诉讼时，才能使用到这些记录。”
　　账户可冻结48小时
　　如果存在涉嫌“洗钱”犯罪的情况，银行账户甚至有可能被冻结，最长可以冻结48个小时。银行人士表示，“出现这种情形的可能性不大，相对于企业来说，普通市民账户被冻结的可能更是微乎其微。”
　　尽管冻结账户和普通市民似乎关系不大，然而，今后对客户的“实名制”却提出了更高的要求，“以前，在银行开户采取实名制是中国人民银行的部门规章规定的，一旦《反洗钱法》实施后，这一要求则上升到人大立法的高度。”
　　对银行提出更高要求
　　中国工商银行安徽省分行相关人士表示，随着《反洗钱法》距离正式实施越来越近，反洗钱主管部门对商业银行的要求也越来越严格。“前不久，人行就两次来到我行进行检查，对检查的结果相当满意。”
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