大调查 | 斩断藏在POS机后面的“黑手” - 干货必读 - 优派
o 4月前发布
用“黑科技”非法批量改装POS机，获取大量持卡人信息及密码；网上联络“出料人”克隆信用卡信息，约定分成比例后大肆盗刷……内蒙古赤峰市公安局红山区分局（以下简称红山分局）历时数月侦破一系列信用卡诈骗案，抓获犯罪嫌疑人11名，将一个覆盖信用卡诈骗犯罪的非法改装POS机、克隆信用卡和提现等环节的团伙全部打掉。此外，警方在工作中发现，全国目前仍活跃着几十个非法改装POS机盗刷信用卡的团伙，他们作案经验丰富且经常进行“交流”，已经成为危害持卡人财产安全的重大隐患，为进一步斩断这些藏在POS机后面的“黑手”，警方组织的侦查抓捕行动正在持续进行中。&信用卡随身携带竟被异地盗刷取现日，红山分局经侦大队接到当地居民钱某报案称，其本人的中国建设银行信用卡一直携带在身上，但却于7月22日16时左右被人在天津、黑龙江等地三次消费掉49980元；同日，高某也报案称，其中国农业银行信用卡在当日被他人分7次提现转走45000元；7月27日又有刘某报案称，其中国农业银行信用卡被人分2次提现转走14200元；7月28日倪某报案称，其中国农业银行信用卡被人在唐山提现转走39000元。6天之内连续发生4起信用卡盗刷案件，引起了红山分局的高度重视，分局立即从刑警和网安抽调精干警力，组成以经侦大队为主体的“7·28”信用卡系列诈骗案专案组全力侦破此案。然后，就在专案组成立之后并开展侦查活动的过程中，又先后有几十起类似的信用卡盗刷案出现。犯罪分子的肆无忌惮表明，不严厉打击此类犯罪的嚣张气焰，就无法给人民群众一个安全的消费环境。红山分局民警也正是在调查此案过程中，发现并抓获了一系列“寄生”在信用卡诈骗犯罪各个环节的犯罪嫌疑人，由此揭开了非法改装POS机获取卡片信息并克隆盗刷全链条“黑科技”的秘密。&关键人物——阿成办案民警经过数月艰苦侦查，获取到已发案的系列克隆盗刷信用卡犯罪链条的第一环节——非法改装POS机环节的关键人物阿成的信息。据办案民警介绍，阿成不是个简单的人物，用他所研发的电子模块改装的POS机能够顺利窃取银行卡信息，在“业内”获得一致“好评”。为推销模块赚钱，阿成在网上建有十几个QQ群。他在里面大肆推广和宣传非法采集信息模块的焊接技术以及POS机的非法改装技术，在警方掌握的全国100多个银行卡犯罪群里面相当有名气。但由于阿成十分善于自我保护，没有人知道这个人的真实身份、也没有人知道这个人的住处，经常是神龙见首不见尾。如果没有得力的行内人介绍，或不是他在网上交流过的“同行精英”，几乎很难与他有直接接触。办案民警表示，2015年底他们在广州对其进行抓捕时运用了所有手段，竟然没有见到他的踪影，后来才知道阿成是一名高超的“脱逃专家”。当时，抓捕失败的阴影一直笼罩在专案组头上，特别是在专案组抓捕了十几名银行卡犯罪嫌疑人后已临近年关，而这个时候，阿成几乎停止了业务，所以专案组只好等待来年再进行抓捕。再狡猾的狐狸也有露出尾巴的时候，办案民警经过大量艰苦侦查，基本摸清了阿成的活动范围：在番禺一带居住、去过深圳和东莞、经常出现的地点是芳村一带，他用过的假冒身份证有几十个。随后，在分析阿成各种信息后，办案民警终于获知了他的真实身份——韩某。经过进一步侦查，民警得知，韩某还是2014年9月份秦皇岛一起绑架案的逃犯，当时参与绑架的有5个人，其中4人落网，只有韩某携带价值50万元的黄金潜逃。&从绑架逃犯到“黑科技”掌握者韩某2013年在网上参与赌博输了很多钱，生活拮据，为了通过非法手段弄到更多的钱，他在网上的一个“绑架群”里纠集了4个人，约定绑架有钱人来发大财。这5个人都用网名相称，彼此之间都不暴露身份。为了便于联络，韩某给大家准备了新的联系方式，并做好了严密的分工，他负责统一指挥。日中午，这5个人在秦皇岛市一小区内将驾驶路虎车的一名女子绑架，韩某指挥3名同案将人质带到德州，自己和另一名同案躲藏在石家庄遥控指挥，并用各种办法分散警方抓捕视线。然而，在得到受害人家属汇入受害人银行卡内的50万元后，韩某立即关掉手机，甩掉同伙，在石家庄一家商场的金店内用这张银行卡刷走价值50万元的黄金，迅速逃离。在此期间，虽然警方已获取线索在商场布控，但还是被他逃脱。据秦皇岛警方介绍，韩某做事基本不留痕迹和线索，经常更换居住地点和手机号码，逆向思维能力强，在和警方的周旋过程中，会利用时空变换的手法逃避警方的抓捕，具有极强的反侦察经验。韩某在网上交往了很多“朋友”，了解了许多犯罪方面的知识。他把50万元的黄金变卖变现后用于还赌债、吃喝玩乐，有钱的日子并没有持续多久，钱就花光了。这时，他想起了以前在网上了解的改装POS机的事情，想以此赚钱。很快，他就联系上了广东的一个犯罪嫌疑人，和他学习设计银行卡信息采集模块、改装POS机方面的技术。后来，经过深入了解，他发现一个福建人设计的银行卡信息采集模块的技术较成熟，于是找到该人。经过讨价还价，韩某用1000元的价钱买回了一个成品模块，在研究了一段时间后，他又花了6000元钱找了一家电子公司将模块里面的芯片解密。通过这样的手段，只有小学文化的韩某竟然掌握了POS机的盗刷技术。随后，他又联系有能力的公司代生产模块成品。在韩某提供模板的前提下，每生产一个模块韩某只花20几元，但这些模块却能在网上卖出好价钱，每块能卖到1200元至2000元不等。为了确保效果，韩某后期还对模块做了技术升级，往POS机上焊接的时候非常方便。经韩某改装的POS机在市场上能卖到6000元到20000元，灌装平台数据也比其他人做的POS机简单，所以韩某的模块和POS机在圈子里出名的好用，“生意”自然做得大了起来。为了扩大业务，韩某在网上建了20几个QQ群，成了全国盗刷银行卡的“顶尖人物”，但由于韩某行事隐蔽，没人知道他的个人信息和住处，他改装的某品牌POS机是国内某著名厂家生产的，这个厂家在市场上也发现了韩某设计的模块和改装的POS机，但就是找不到他。红山分局警方经过周密部署，于2016年2月底成功将韩某抓获归案。据办案民警介绍，被抓后的韩某出奇的平静。他说，他知道会有这一天，但没有想到会这么快，对于绑架和做模块、改装POS机，他都供认不讳。办案民警在他的家里找到了大量改装好的POS机和做好的模块。此外，他家桌子上还有一台正在改装的另一个品牌的POS机。对此，韩某说，原来那个牌子的POS机在银联公司发现容易改装后，已经不给上户了，他正在开发新的机型，并且已经研发成功，只是还没来得及上市。&令人震惊的幕后真相根据报案材料和有关线索，办案民警还抓获了两名犯罪嫌疑人佛某和谢某。民警在佛某手机中发现，他加入了很多信用卡盗刷QQ群，他们在交流中把银行卡的信息叫“料”，国外的银行卡信息统称“外料”，国内的叫“内料”，采集信息叫“采料”，盗刷提现叫“出料”。在上百个QQ群中，他们不断交流作案经验，一同作案时进行严密的分工协作。这些团伙成员来自全国十几个省份，此外，这个庞大的团伙和国外的信用卡诈骗团伙还有密切的联系。然而，就在警方严密监控佛某和谢某期间，又连续发生了几十起信用卡盗刷案。经过大量侦查比对工作，办案民警基本确定当地还有另外一个犯罪团伙，他们利用改装过的POS机来采集银行卡信息，这些信息已经卖到外地并且已经被盗刷提现。梳理新近发生的几十起案件后，办案民警将侦查重点放在了一个叫张某的男子身上。警方查明，张某2014年10月份以来一直在赤峰的一家POS机安装公司上班，为赤峰、通辽和呼和浩特等地的商家安装了上百部POS机。后来一次偶然的机会，他得知POS机能改装、能采集客户的信息，觉得自己正好有这天时地利的优势，是个赚钱的好机会，就不停地在网上联系这方面的人。2015年5月，他在网上联系到了一个叫老李的人，老李自称有改装的POS机，可以和张某合伙来做这种生意。经过几次沟通，老李来到了赤峰，感觉张某的市场前景非常好，就叫来一个叫阿东的朋友，阿东是个很厉害的改装高手，他改装的POS机不但能把数据导出来，而且还能通过短信发到绑定的手机上，这让张某大开眼界。三个人经过合谋，约定采集信息盗刷后，三三三分成。于是张某先后将阿东改装的POS机放到了呼和浩特、通辽和赤峰的8家商户，这些商户都毫不知情，这些机器只有阿东知道导出密码。很快，张某安装的这些机器就采集了大约700多条银行卡信息。但阿东说，必须到外地找人“出料”才能分钱，就将这些信息独自拿走了。2015年8月，张某、老李和阿东因为分赃不均而分道扬镳。张某虽然藏了点儿心眼，自己留下了70多条“料”，并花2000多元从网上买了写卡器，但无奈自己的写卡水平太差，写了七、八张也没有成功，直到他后来认识济南的谢某后才有机会盗刷提现。办案民警经过部署，于2016年1月份将张某、谢某抓获。经过审讯，他们盗刷提现是通过谢某的一个叫“桔子”的QQ网友实现的，张某把盗取的银行卡磁条信息和卡的密码传给桔子，桔子在外地写到卡上并进行盗刷。在盗刷之前，三个人提前约好了怎样分成，张某分盗刷总额的60%，谢某分10%，桔子分30%。警方审讯获知，谢某长期跟随一名叫刘某的男子学习盗刷技术，她在帮助刘某推销改装POS机的同时，还在网上帮助网友推销其它的银行卡盗刷工具并从中提成，也联系“出料”的活从中提成。在她的手机上，侦察员发现里面有盗刷银行卡的群100多个，每个群都在300人以上，这些人在群里交流盗刷经验、推销盗刷工具、联系盗刷高手、买进卖出银行卡信息，有分工，有协作，里面的经验和技术让人眼花缭乱、目不暇接。经过进一步工作，办案民警得知刘某的技术是跟随“改装高手”韩某学习的。刘某说，他在一个QQ群里认识了韩某，经过讨价还价，韩某同意刘某交10000元学费就可以教其改装技术，2015年5月，刘某筹集齐10000元学费，按约定，带着一台某品牌POS机只身到广州去找韩某。韩某经过几次试探确认安全后，将刘某领到一家宾馆里。拿出POS机的采集模块向刘某演示怎么焊接、怎么安装键盘记录薄膜、怎么隐藏线路，不到一个小时的功夫，刘某就学会了这项改装技术。从2015年8月开始，刘某通过多次实验，改装技术日臻成熟，然后从韩某处以1800元的价格购进模块，开始了出售改装POS机的业务，每台改装POS机售价5000元到10000元不等。刘某还是个很谨慎的人，总感觉自己改装后再联系买家有点不安全，想找个业务员来回避一下风险，通过在网上的寻找和交流，发现谢某这个女人很不简单，属于什么都敢做的女人，手里又缺钱，于是将这个在四川游荡的女人收为徒弟，他在后面改装，谢某来帮他在网上推销。谢某干了一段时间，在网上认识的朋友逐渐多了起来，包括“桔子”在内的一些会“出料”的高手也成了她的朋友。随着圈子越来越大，业务越来越越广，谢某逐渐开始联系“卖料”“出料”的生意，以便从中提成。2015年10月，她从网上认识了内蒙古赤峰市的张某，正巧当时张某手里有自己留下的70多条料出不了，就将自己早已采集的这些信息交给了谢某，让谢某帮着“出料”。张某说，谢某“很守信用”，根据两个人约定的分成比例，在网上联系好网友出完料后，如数将钱打到张某指定的账户中，于是她和张某的业务逐渐多了起来。&斩草除根尚需时日从2015年7月接到首批报案，到2016年3月最终将改装“黑科技高手”韩某抓获归案，红山分局民警历时8个多月共抓获犯罪嫌疑人11名，将系列信用卡诈骗案各个环节的主要人物全部打掉，为侦办此类案件积累了丰富的办案经验。然而，尽管已发案的信用卡诈骗案均已侦破，但办案民警侦查中掌握的成员上万的100多个信用卡犯罪QQ交流群却依然活跃着，这些QQ群并没有因为哪个重要人物的落网而消失，反而又出现了一批新的犯罪“专家”。针对这些QQ群，警方正持续开展侦查，将继续以严厉打击的手段维护人民群众的财产安全。文&傅俱仁 &刘懿德&/《金融世界》&登录金融世界官方网站.cn享受个人财富持续增值
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chen2006 发表于
谢谢！有需要联系我
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