如何拿到一个私募基金牌照?
如何拿到一个私募基金牌照?
时间： 19:52
如何拿到一个私募基金牌照?金融牌照，是最近火热的一个词。金融牌照，即金融机构经营许可证，是批准金融机构开展业务的正式文件。目前金融许可证由中国人民银行、银监会、证监会和保监会等部门分别颁发。
　　经统计，目前市场上共有21个金融牌照(或类金融牌照)，分别是银行、保险、信托、券商、金融租赁、期货、基金、基金子公司、基金销售、第三方支付牌照、货币经纪、贷款、小额贷款、融资租赁、商业保理、证券咨询、私募投资、典当。
　　严格意义上讲，私募牌照不属于一行三会及其他部门审批的许可，因2016年之前私募基金管理人备案后会有一个备案登记证明，俗称&私募牌照&，自从2016年2月份备案登记新政策执行以来，私募备案成了资本市场的焦点，而且全年注销了1万家，现在登记制度又趋严，所以，从业人员的看法，私募牌照审批不亚于其他牌照的严格程度。
　　一、私募牌照的源起及政策
　　说是私募牌照，实际流程是注册一家私募公司，符合中基协的备案要求，正常运营，聘请律师事务所出具法律意见书，然后通过中基协平台申请登记备案;中基协审核通过后，发送邮件通知公司，意即私募备案成功，获得了私募牌照。备案成功后，在中基协公开信息中可以查到私募机构的详细信息。
　　1备案的依据
　　(一)《证券投资基金法》
　　第九十条 担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向基金行业协会履行登记手续，报送基本情况。
　　第九十一条 未经登记，任何单位或者个人不得使用&基金&或者&基金管理&字样或者近似名称进行证券投资活动;但是，法律、行政法规另有规定的除外。
　　(二)《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》
　　第五条 私募基金管理人应当向基金业协会履行基金管理人登记手续并申请成为基金业协会会员。
　　第六条 私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基本信息、股东或合伙人基本信息、管理基金基本信息。
　　2注册投资公司的政策
　　自央行日出台《互联网金融风险专项整治工作实施方案》后，互联网金融专项整治工作启动，各省级政府联合当地金融监管部门，主要从在工商系统登记注册的企业入手，进行业务性质界定，以便分类处置;在整治期内，全国各省市将暂停登记注册在名称、经营范围中含有金融、投资、资产管理、基金等相关字样的企业。
　　国内多省市已经暂停了金融类公司注册，目前可以注册的省份有西藏、江西、浙江、福建、广东、广西等地。
　　自去年初开始，证监会及中基协先后下发了诸多规范性文件，治理行业乱象，规范私募公司运营。
　　从大的环境上讲，私募行业的监管是趋紧的，所以要求我们合法合规开展经营活动。
　　二、2016年整体上申请私募的条件和要求
　　1、私募牌照的主体是投资类公司，可以申请私募牌照的公司只有：投资管理、资产管理、基金管理。其他的不可以。这里说一下，全国各地对行业特点也有不同描述，具体情况具体对待。有些可以有些不可以。
　　2、主体公司的经营范围只能有：投资管理、资产管理、基金管理、股权投资。原来的项目投资也可以加，但是现在不可以了，上述四项经营范围可以少但是不可以多，比如你只有投资管理也可以申请。经营范围各地的描述也有区别，具体案例具体对待。
　　3、验资报告，协会要求申请公司主体要实缴，官方要求实缴比例是百分之二十五或者100万以上，最好全部实缴。提高数据评估。对你自己也有好处，全部实缴对公司整体实力也是一个提升。
　　以上就是公司主体的要求，符合以上规则的公司主体就可以申请私募牌照，在这里注意，行业特点或者经营范围带&股权&字样的不能申请私募证券类备案牌照。另外经营范围带&非证券业务&也不能申请证券类牌照。协会对证券类审批比较苛刻，难度跟其他相比大的多。公司主体拿到手以后一定会修修剪剪，提前一定问好，因为投资类停办以后，投资类范围能减不能加，别弄错了。
　　4、实际地址，基金业协会要求申请公司提供实际的办公场地，实际地址可以跟注册地址不一样。这是符合理论的，我在北京注册我在新疆经营当然可以。要提供室内照、楼外观照、LOGO照。切记不要投机。
　　5、从业人员，基金业协会要求法人和一定数量的高管有基金从业资格。具体的话，私募证券基金要求两名高管其他三类要求一名高管有资格。法人必须要有资格。对于这个标准我多说一点，不要掐着最低要求来，能多提供就多提供，数量和质量都要包装好。还有就是90后的人员不要用，没有什么金融经验的不行。基本不会通过。
　　6、法律意见书，法律意见书是对公司一个整体数据提供一个概述。现在很多律所已经磨合出符合基金业协会要求的模板了。但是一定要全面，现在被打回的很多原因都是&XXX没有说明&。找对律所找对律师很重要，现在很多律师都是挂着律师的头衔的业务员、销售员。什么都不懂。
　　7、2016年末新系统上线出了小细节更新，现在要求工商公示截图和档案截图。关于这个我在以前的文章中已经解析了很全面了，大概再说一下。因为金融类公司停办，所以收购是大多数的选择，收购就变更股东，工商变更完毕以后需要一定时间网上才有公示才有档案，全国各地的信息时间不一致，北京是20个工作日左右。这对于申请的时间是有影响的。
　　8、收购和新申请私募牌照的对比，收购的难度很低、时间相比较快。新申请难度大时间周期长。收购要准备的只有法人和高管材料符合要求就可以了，基金业协会基本都会通过。而新申请要准备上述材料。如果新申请一次能过基本跟收购的时间是一样的，但是新申请很难一次过的，存在很多不确定性。有可能申请半年都没有拿下来。这已经有很多案例可寻。大家都报喜不报忧，但是从基金业协会上的数据可以看出来。收购的缺点也有，价格很高，如果发过产品审计很费劲。
　　三、对私募机构要求及规划
　　1目前备案的标准
　　(一)高管资格
　　高管必须至少有2名以上具备基金从业资格，其中法定代表人必须有从业资格，总经理、风控负责人之一必备基金从业资格。
　　高管必须是&从业人员管理系统&中进行了从业资格注册或个人信息登记的自然人。
　　(二)注册资本
　　实缴资本能保证公司运营超过6个月时间，最好超过注册资本的25%及100万。目前出现了200万实收资本被反馈的案例。
　　(三)办公条件
　　需要有实际的办公地址，200平以上，能满足公司所有员工正常办公，以及适当的办公设备。根据中基协最新改版通知，系统中需要上传机构所在写字楼图片及机构前台图片。
　　(四)从业人员
　　最好有10名以上的员工，组织架构有：总经理、投资部、风控部、市场部、人事行政部、财务部等，各1-2名员工，其中总经理，风控负责人，投资经理最好是全职。
　　(五)根据监管要求及公司自身情况，编写制度性文件，一般有20个左右制度性文件，协会必备制度为9-11个。
　　2确定业务类别及产品类型
　　根据中基协最新改版通知，私募基金管理人可分为下列3种，基金管理人在规划时应明确基金管理人类型及下述的基金产品类型，便于后面事项的安排。
　　(一)业务类别
　　1、证券投资基金管理人
　　2、股权及创业投资基金管理人
　　3、其他私募投资基金管理人
　　(二)产品类型
　　1、权益类基金
　　是指根据合同约定的投资范围，投资于股票或股票型基金的资产比例高于80%(含)的私募证券基金。
　　2、固收类基金
　　是指根据合同约定的投资范围，投资于银行存款、标准化债券、债券型基金、股票质押式回购以及有预期收益率的银行理财产品、信托计划等金融产品的资产比例高于80%(含)的私募证券基金。
　　3、混合类基金
　　是指合同约定的投资范围包括股票、债券、货币市场工具但无明确的主要投资方向的私募证券投资基金。
　　4、期货及其他衍生品类基金
　　是指根据合同约定的投资范围，主要投资于期货、期权及其他金融衍生品、先进的私募证券投资基金。
　　5、并购基金
　　是指主要对处于重建期企业的存量股权展开收购的私募股权基金。
　　6、房地产基金
　　是指从事一级房地产项目开发的私募基金，包括采用夹层方式进行投资的房地产基金。
　　7、基础设施基金
　　是指投资于基础设施项目的私募基金，包括采用夹层方式进行投资的基础设施基金。
　　8、上市公司定增基金
　　是指主要投资于上市公司定向增发的私募股权投资基金。
　　9、红酒艺术品等商品基金
　　是指以艺术品、红酒等商品为投资对象的私募投资基金。
　　3公司成立规划
　　根据实际情况设计公司章程，包括(股东、出资比例，注册资本，经营范围)，实际经营地，注册地，投决会，高管，内部组织架构，产品模式，发展规划等。
　　4注册地选择
　　选择一个比较合适的公司注册地址，主要考虑：环境的稳定性，提供注册地址，税收优惠，高管退税和奖励，管理规模奖励，注册费用，办公室提供和其他配套服务措施。
　　四、注册私募公司流程
　　1、确定公司名称
　　按照协会规定，目前申请私募基金牌照的主体公司名称和经营范围必须有&私募&、&投资管理&、&资产管理&、&股权投资&、&基金管理&等字样，一般公司名称为&XXXX投资管理有限公司&、&XXXX资产管理有限公司&、&XXXX投资有限公司&、&XXXX股权投资有限公司&、&XXXX股权基金投资管理有限公司&、&XXXX资本管理有限公司&等，名称的确定和全国各地的工商局具体规定有关系，各地最终审核名称结果有所不同。
　　2、确定管理人组织形式
　　目前一般为有限责任公司或有限合伙企业。
　　3、确定注册成本
　　一般在1,000万比较合适，现在是认缴资本制度，股东可以约定在某一时间之前实缴完资本即可，但协会备案要求实缴资本比例25%及以上，或者实缴资本能保证公司运营超过6个月时间。
　　4、确定公司经营范围
　　按照协会的规定目前私募基金管理人的经营范围只能是：资产管理，投资管理，股权投资，股权投资管理，股权基金投资管理(申请私募证券基金类型牌照的管理人经营范围里不要写&投资咨询&字样)。
　　5、核名
　　先拟3&5个名字，去工商局现场核名。
　　6、履行金融审批程序
　　(1)申请表原件。
　　(2)企业名称预先核准通知书复印件。
　　(3)企业内部管理制度及风控制度复印件。
　　(4)公司章程复印件。
　　(5)实际控制人的身份证明复印件。
　　(6)企业法定代表人(负责人)、董事、监事、高级管理人员的简历、身份证明、相关从业资格证明文件复印件。
　　(7)企业注册地址证明和实际办公地址的租赁合同复印件。
　　(8)风险提示书。
　　(9)合法合规承诺函。
　　(10)高管人员简历。
　　7、工商注册
　　(1)企业名称预先核准申请书。
　　(2)公司设立登记申请书。
　　(3)股东、法人、监事、高管人员、财务人员、联系人身份证扫描件。
　　(4)公司章程。
　　(5)指定代理人授权书。
　　8、刻章
　　五、私募公司开业事项
　　1、银行开户
　　考虑银行账户的便捷性及今后托管的条件是否适合。
　　2、税务报到及核定税种
　　现在一般投资公司增值税税率为6%(全部营业额/(1+6%)*6%=增值税额)，核定为小规模纳税人征收率为3%。企业所得税25%，个人所得税20%。
　　办理法人一证通U盾，开通税务和银行的三方协议，保证以后进行网上报税。
　　3、社保和公积金开户
　　办理员工的社保、公积金网上开户，人员增加等事宜。
　　4、确定实际办公地址
　　在实际经营城市确定办公地址，因为现在申请私募牌照需要实际办公地址，律师和协会都会现场尽职调查。根据中基协最新改版通知，系统中需要上传机构所在写字楼图片及机构前台图片。
　　5、股东注入资本金
　　按公司运营约6个月时间需要的成本。
　　6、会计师事务所出验资报告
　　7、高管和律师沟通进行制度设计
　　六、申请私募牌照
　　1、高管资格
　　高管必须至少有2名以上具备基金从业资格，其中法定代表人必须有从业资格，总经理、风控负责人之一必备基金从业资格。
　　高管必须是&从业人员管理系统&中进行了从业资格注册或个人信息登记的自然人。
　　2、经营范围
　　按上述注册的要求即可。
　　3、注册资本
　　实缴资本能保证公司运营超过6个月时间，最好超过注册资本的25%及200万。
　　4、办公条件
　　需要有实际的办公地址，200平以上，能满足公司所有员工正常办公，以及适当的办公设备。根据中基协最新改版通知，系统中需要上传机构所在写字楼图片及机构前台图片。
　　5、从业人员
　　最好有10名以上的员工，组织架构有：总经理、投资部、风控部、市场部、人事行政部、财务部等，各1-2名员工，其中总经理，风控负责人，投资经理最好是全职。
　　6、制度性文件
　　根据监管要求及公司自身情况，编写制度性文件，一般有20个左右制度性文件，协会必备制度为9-11个。
　　以下文件必备：
　　1、风险控制管理制度
　　2、风险控制指引
　　3、信息披露制度
　　4、信息披露事务管理制度
　　5、机构内部交易记录制度
　　6、防范内幕交易及利益冲突的投资交易制度
　　7、内幕交易防控制度
　　8、利益冲突防范制度
　　9、合格投资者风险揭示
　　10、合格投资者内部审核制度
　　11、合格投资者适当性管理制度
　　12、基金宣传推介及募集制度
　　13、公平交易制度
　　14、从业人员买卖证券申报制度
　　7、牌照类型
　　目前有私募证券投资基金、私募证券类FOF基金、私募股权投资基金、私募股权投资类FOF基金、创业投资基金、创业投资类FOF基金、其他私募投资基金、其他私募投资基金类FOF，根据自己的实际需求选择一个或多个，按照协会最新的反馈信息&申请业务类型建议专业化经营&建议管理人在公司团队和部门不太充分的条件下暂时只申请一种基金牌照类型，等团队扩充后再增加类型，这样通过协会审核的几率比较大。
　　证券类和股权类只允许申请一种。
　　8、律师出具法律意见书
　　聘请专业律师事务所进场尽职调查，根据协会的要求完成《法律意见书》，在私募基金管理人系统中申请牌照时提交。
　　9、在备案系统申请牌照
　　申请私募基金管理人备案账号，完成网上资料输入并和法律意见书内容保持一致，并上传《法律意见书》。
　　10、协会反馈
　　协会如果有疑问，会反馈给管理人邮箱，管理人按反馈意见整改并请律师事务所补充法律意见书之后一并提交。
　　11、协会审核通过，取得私募基金管理人牌照
　　协会通过审核后，发送邮件至管理人邮箱，私募备案成功。
工作日：8:30-23:00私募基金牌照申请条件和流程-商务服务
私募基金牌照申请条件和流程
发布时间： 15:03
如何注册私募基金牌照，私募基金公司注册，法律意见书和协会备案代理！
名称应符合《名称登记管理规定》，允许达到规模的投资企业名称使用“投资基金”字样。
名称中的行业用语可以使用“风险投资基金、创业投资基金、股权投资基金、投资基金”等字样 。“北京”作为行政区划分允许在商号与行业用语之间使用。
基金型：投资基金公司“注册资本(出资数额)不低于5亿元，全部为货币形式出资，设立时实收资本(实际缴付的出资额)不低于1亿元；5年内注册资本按照公司章程(合伙协议书)承诺全部到位。”
单个投资者的投资额不低于1000万元(有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内)。
至少3名高管具备股权投基金管理运作经验或相关业务经验。
基金型企业的经营范围核定为：非证券业务的投资、投资管理、咨询。(基金型企业可申请从事上述经营范围以外的其他经营项目，但不得从事下列业务：
发放贷款；
公开交易证券类投资或金融衍生品交易；
以公开方式募集资金；
对除被投资企业以外的企业提供担保。
管理型基金公司：投资基金管理“注册资本(出资数额)不低于3000万元，全部为货币形式出资，设立时实收资本(实际缴付的出资额)”
单个投资者的投资额不低于100万元(有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内)。
至少3名高管具备股权投基金管理运作经验或相关业务经验。
私募基金立法
如何注册私募基金牌照的立法要主要考虑以下五个方面：
第一，由于私募基金具有高风险高收益的特性，所以应该考虑私募基金投资人的风险承受能力。对于个人而言，应该规定投资额的下限；对于机构投资者，也应规定相应的投资额和净资产收益率的下限。
第二，财务杠杆系数的控制，即借款融资的数量应该规定一定的范围，如规定其占基金净值的比例，以控制私募基金的风险。
第三，私募基金定期向投资者披露信息，以增加透明度。
第四，要求私募基金的管理人投入的资金在筹集的基金总额中必须占到一定的份额，以避免利益主体的缺位。
第五，私募基金应该有固定的组织形式、内部管理章程，以强化其内部控制，并明令禁止银行贷款、国有资产等风险承担能力较低的社会资金投向私募基金。
私募基金和非法集资的区别
根据公安部专项治理条例和最高人民法院司法解释，私募形式委托理财与非法集资区别标注如下：
1. 自己募集方式是面向社会大众还是面向特定个体。如募集资金方式为面向社会大众，则圈定为非法集资范畴。
2. 定向集资对象是否超过50人。如募集资金对象数量超过50人，则圈定为非法集资。
3. 委托理财时，是否发生资金所有人（所有权）关系的转变。如果资金由委托人账户转移到受托人账户，则认定发生非法集资行为
私募基金公司注册代理条件，办理私募公司注册和备案！私募基金牌照申请条件和流程-中介代理
私募基金牌照申请条件和流程
发布时间： 14:52
私募基金牌照申请有哪些流程，如何注册一家私募基金公司？
1、申请公司名称预先核准
到当地工商局填写《名称(变更)预先核准申请书》及其相关材料，等待名称核准结果。
私募基金公司名称由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，名称中不可以使用“中国”、“中华”或者冠以“国家”、“国际”字词。
申请人需准备的材料：股东的身份证件、股东的出资比例、注册资金、拟订注册公司名称若干、股东名册及股东联系电话、联系地址、公司章程。
&&2、注册资本金
《公司法》取消了注册资本最低限额。资金注册是不需要全额实缴的，0实缴现在是可以完成工商注册的。注册小的私募公司，注册资本100万以下，实缴资本超过25%就不会被警示。
&3、工商注册
领取《企业名称预先核准通知书》，在当地工商局递交《企业设立登记申请书》、《企业秘书(联系人)登记表》、《指定(委托)书》等有关表格。
公司必须要有实际的办公地址，经营范围只能有投资管理、资产管理、基金管理、股权投资这四项，可以少不可以多。
注册地址要出具租赁合同以及租房房产证，可以与办公地不同。选好注册地，这关系到以后税收和其他政策支持方面。
到经工商局确认的入资银行开立入资专户；办理入资手续并到法定验资机构办理验资手续；递交申请材料，材料齐全，符合法定形式的，等候领取《准予设立登记通知书》。
公司注册和变更都要求请专业律所出具法律意见书
4、领取营业执照
领取《准予设立登记通知书》后，按照《准予设立登记通知书》确定的日期到工商局交费并领取营业执照，从开始注册到拿到三证大概需要20天左右。
领取营业执照后刻制印章：刻章时需要法人授权书、营业执照副本原件及复印件一份、法人身份证复印件一份，办理备案手续。
办理组织机构代码证：带营业执照原件、法人身份证、经办人身份证（复印件各一份）。
5、银行开设基本账户和纳税账户
核定税种，办理银行三方协议，办理法人一证通U盾，后续的每月记账和报税。
&6、办理税务登记
申请人需带：营业执照副本、组织机构代码证副本、开户许可证、股东身份证、公司章程、租凭合同等原件以及复印件到地税办理。
&7、私募基金管理人登记
到中国证券投资基金业协会进行私募基金管理人登记备案，大概20天左右。
&8、私募基金产品备案
基金合同设计、募集资金，选择托管机构以保证后续资金清算、估值核算等工作。
产品成立20日之内，在基金业协会网站上进行私募基金产品备案工作。备案好会拿到备案通知单，去中登公司开立证券账户，再去券商开立资金账户，产品就可以运行了。
9、其他方面
证券类私募的法人和两名高管要具备基金业从业资格。
高管最近三年没有违法违规行为记录，在金融监管、工商、税务等行政机关以及商业银行、自律管理等机构无不良诚信记录。
岗位设置最基本的要求：法人代表，风控合规岗位需要隔离；财务方面会计和出纳不能兼任，所以最简配置也要3个人（法人代表兼任出纳兼投资），而且都需要签署劳动合同。（实际控制人的控制关系审查是穿透的，没资格的话套壳没用）。
公司品牌建设、网站和微信公众号运营、办公室租赁、人员招聘等。
我司办理数十家私募基金公司，有丰富的办理经验，欢迎咨询我们！当前位置：
私募基金牌照是什么 申请需要哪些条件?
合格投资者认定
根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第四章第十四条规定："私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。"
钱景谨遵《私募投资基金监督管理暂行办法》之规定，只向特定的合格投资者宣传推介相关私募投资基金产品。
阁下如有意进行私募投资基金投资且满足《私募投资基金监督管理暂行办法》关于"合规投资者"标准之规定，即具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元，且个人金融类资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元人民币。
本网站产品主要为私募产品，仅向合资投资者进行推介，确认成为合作投资者。
我已阅读并接受此认定书
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私募基金牌照是什么 申请需要哪些条件?
14:25:04来源: [第一信托网]珠珠
　　私募基金牌照是什么
　　私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》第二条规定，本办法所称私募投资基金(以下简称私募基金)，系指以非公开方式向合格投资者募集资金设立的投资基金，包括资产由基金管理人或者普通合伙人管理的以投资活动为目的设立的公司或者合伙企业。
　　所谓申请私募基金牌照类似于企业经营的营业执照，按照投资规模来划分的。
　　1、私募管理型企业的注册资本不低于 3000 万元，单个投资者的投资数额不低于 100 万元。
　　2、私募基金型企业的注册资本不低于 5 亿元，设立时实收资本不低于 1 亿元;单个投资者的投资数额不低于 100
万元。根据你的投资额来确定你的经营范围，投资额越高的获得业务范围越高。
　　私募基金牌照申请需要哪些条件
　　钱景第一信托网专业理财师为您解析私募基金牌照申请需要哪些条件。
　　1.根据《证券投资基金法》规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。自然人不能登记为私募基金管理人。
　　2.注册资金要1000万以上。
　　3.至少有三名高级管理人员具备私募基金从业资格。具备以下条件之一的，可以认定为具有私募基金从业资格：通过基金业协会组织的私募基金从业资格考试;最近三年从事投资管理相关业务;基金业协会认定的其他情形。
　　4.申请机构具备满足业务运营需要的场所、设施和基本管理制度。
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