您好， []|
CPI走势决定中国何时升息
5月2日晚，央行再度上调存款准备金率50个基点，这也是央行在年内第三次上调存款准备金率，从现行的存款准备金水平来看，目前各类金融机构的加权存款准备金率约为16．5％左右，离历史最高水平17．5％也仅有一步之遥而已。
与准备金率不断上调形成鲜明对照的是，银行间的流动性显得十分充裕。从目前的各项利率水平来看，利率掉期水平在近期出现了明显的下滑，而银行间市场的同业拆借利率也显得非常平稳，甚至有一定程度的下降趋势。而央行发行的三年期央票的中标利率也出现了一个基点的下跌，这也体现了金融系统流动性的充裕程度。
而与人民币流动性充裕形成同样鲜明对比的，是国内美元的流动性显得十分紧张。这是因为人民币的升值预期上升，很多企业即使有美元需求，也不愿意将手中的人民币换成美元，而宁愿去借贷。这样一来，美元的短期利率即出现了飙升现象。为了限制跨境套利，外管局也于近期将今年的短期外债额度减少了1．5％至324亿美元。总体来说，强烈的人民币升值预期，不仅导致了美元的流动性出现紧缺，也在很大程度上限制了中国官方让人民币升值的政策空间——官方并不愿意看到市场“全部赌对”的一面倒现象。
关于当前应不应当升息，是社会各界讨论的焦点话题。对这个问题的回答，在学术界亦是见仁见智。
实际上，在上述背景下，讨论中国加息的问题，有两个基础，第一是人民币流动性过剩，央行需要进行一定程度的紧缩，在存款准备金率这样的数量手段之外，利率手段的使用应该已是箭在弦上，因为相较而言，利率手段更加市场化，成本也相对较低；第二，面对强烈的升值预期，利率的调升特别是相对美元的调升，都容易导致更加强烈的人民币升值压力，因此，面对利率上升，央行也会显得投鼠忌器。面对这样的困境，中国央行会作出怎样的选择呢？
相信CPI仍将是压倒骆驼的最后一根稻草。从中国的货币政策执行情况来看，加息的决定权并不完全在央行手中，但CPI这个普及率相对较高的指标，将成为各方利益博弈的关键砝码。按照目前的物价上升趋势，相信4月份的通胀率仍将被控制在3％以下，而且央行刚刚动用存款准备金率，立即使用利率手段的可能性也在逐步下降。而由于基数和环比上升等因素，5月份通胀率则很有可能超过3％，3％的心理门槛被跨过后，反对加息方的声音也将逐步降低，加息派则将逐步占据上风，同时，由于物价上升的趋势短期内不会因为利率上升而改变，随后数月的CPI走势仍将较为强劲，这也很容易引发决策层的忧虑，因此，在第一次加息后，中国仍有很大可能在短期内出现多次加息，以控制市场对通胀上升的恐慌情绪。
其实，关键的判断点仍然是何时会出现第一次加息，一些分析人士认为，6月份公布宏观数据后，CPI将攀升至3％以上，这将出现第一个加息的时点。当然，由于决策者需要更多的数据来判断宏观经济走势，即使通胀率超过3％，最终的政策出台很可能会因为“前景不明朗”而出现推迟。7月份中国将迎来第二季度GDP数据和各项月度数据，相信这些数据将最终推动经济管理当局的思路转变，而利率政策的调整也将不可避免。
一旦出现政策口风转向，那么利率调整也将成为常态，由于目前的利率水平与正常水平仍有相当的差距，中国即使在今年上调三次利率，其利率水平也将显得较低，这也符合中国一直坚持的“宽松货币政策”的基调。
[责任编辑：yanweiliu]
(请登录发言，并遵守)
如果你对评论频道有任何意见或建议，请到交流平台反馈。【】
财经新闻博客评论
Copyright & 1998 - 2017 Tencent. All Rights Reserved　　中银监办公厅近日发文，要求开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项检查。检查范围均为2016年末有馀额的各类业务，必要时可以上溯或下延，以全面摸清银行业高杠杆、多嵌套、长链条等风险。　　*引导银行回归服务实体经济本源*消息人士称，检查旨在压缩金融机构“通道业务”，缩短链条，引导银行回归服务实体经济本源，同时，全面摸清风险以有序去杠杆，赢得处置风险的主动权。　　其中，“监管套利”主要包括:是否存在通过各类资管计划违规转让等方式实现不良资产非洁净出表或虚假出表，人为调节监管指标；是否违反监管规定或会计准则，通过虚假盘活、过桥贷款、以贷收贷、平移贷款等掩盖不良，降低信用风险指标或调整拨备充足率指标等。　　“空转套利”主要包括信贷、票据、理财及同业空转，比如是否存在以虚增存款和中间业务收入为目的为企业组合办理表内外融资业务，拉长融资链条、造成资金低效空转、增加企业负担的现象；是否存在借助跨业合作通道，通过、券商等“通道”模式，运用理财资金投资票据资产的行为等。　　“关联套利”主要包括是否存在以降低定价标准、贷款贴息、腾挪收益、显性或隐性承诺等方式变相优化关联交易条件的情况；是否存在利用境内外附属机构变相投资非上市企业股权、投资性房地产，或规避房地产、地方政府融资平台等限制性领域授信政策的情况；是否通过购买QDII产品等投资国内房地产企业在境外发行的债券等。
责任编辑：zyk
回复0条，有0人参与
以下网友评论只代表同花顺网友的个人观点，不代表同花顺金融服务网观点。
净额（亿）
同花顺财经官方微信号
手机同花顺财经
炒股必备&同花顺财经
同花顺爱基金
您有什么问题想要告诉我们？
留下您的联系方式，以便我们向您反馈结果
提交成功，感谢您的支持！
近1年收益率
近1年收益率
近1年收益率
近1年收益率
近1年收益率
最近7日年化
<span title="4.%
最近7日年化
<span title="4.%后使用快捷导航没有帐号？
查看: 5085|回复: 20
性别保密居住小区碧海名园职位1QQ居住地广东省 深圳市 福田区 莲花街道居住县福田区分享精华2积分1266主题帖子记录日志相册UID最后登录出生地广东省 深圳市听众数情感状态未婚收听数金币1266 金好友注册时间
陪戎校尉[3级], 积分 1266, 距离下一级还需 734 积分
当前用户组为 陪戎校尉[3级]当前积分为 1266, 升到下一级还需要 734 点。
精华2好友注册时间
07年一套五六十万的房子到17年涨到七八百多万----这是现实中国北上广深等中国主流城市真实的房价飙涨写真，“千年大计”的雄安横空一出房子便遭吃瓜群众疯抢；而同期工薪阶层/一个应届大学毕业生的工资涨幅却不到2倍，中国各大城市已经全面进入房奴社会，平均人均负债50%以上；中央经过这10年多也终于明白“房子是用来住的，不是用来炒的”。
10:29 上传
（4月底深圳布吉房地产交易中心火爆的过户场景）
17年刚过去的几个月，首都北京打响了大中城市房地产调控的第一枪，8天七条调控政令出台，史无前例， 各大中城市也纷纷跟进，广州也多次出台了调控政策限购调利率；即使号称房价没怎么涨的上海也出台政策持续整顿房地产市场次序。
而北上广深中的深圳，政府安静的像一位木鸡，房价自三月以来闷声上涨， 过去的四月份，虽然新房微跌0.1%，二手房却高涨6%，这还只是政府部门的统计数据，但也能反映大致的趋势；地球人都知道深圳房地产市场的特点是新房供应少，特别是原关内地区，存量二手房市场才是深圳的主流市场；而决策者紧盯新房市场而忽视二手房市场，是顾此失彼视而不见，还是自欺欺人麻痹自我呢？
10:26 上传
（4成青年直言房价太高，仅1成青年买得起）
本帖最后由 wochom2012 于
10:43 编辑
性别保密职位2QQ居住地广东 深圳分享精华0积分9995主题帖子记录日志相册UID最后登录生日2010 年 6 月 23 日听众数收听数金币9995 金好友注册时间
御侮副尉[6级], 积分 9995, 距离下一级还需 5005 积分
当前用户组为 御侮副尉[6级]当前积分为 9995, 升到下一级还需要 5005 点。
精华0好友注册时间
楼主说，中央经过这10年多终于明白“房子是用来住的，不是用来炒的”。——我们要听其言，还要观其行。
1、以前哪次房事调控，不是房价刚不上涨了，立马就出台刺激政策，房价立即暴涨。——狼来了的故事一再上演，还是观察一段时间再说。
2、现在一线城市房价不再暴涨，是因为已经暴涨过了，要歇口气。二线城市、小城市正在重复一线城市的故事。
3、要看这次说的是真的还是假的，要看如果房价真的降了，且降的幅度有点大，是否再次救市。——当然，房价大幅度下降可能性不大，可能验证不了。在房价暴涨后，已经放话，要防止房价大起大落。既然已经大起了，当前的任务当然是防止大落。
性别保密职位3QQ居住地广东省 深圳市 宝安区 新安街道居住县宝安区分享精华0积分14076主题帖子记录日志相册UID最后登录出生地广东省 深圳市 罗湖区 笋岗街道出生县罗湖区听众数收听数金币14076 金好友注册时间
御侮副尉[6级], 积分 14076, 距离下一级还需 924 积分
当前用户组为 御侮副尉[6级]当前积分为 14076, 升到下一级还需要 924 点。
精华0好友注册时间
深圳是全国的贪官污吏购房置业数量最庞大的城市，没有之一，
所以他们的投资没有解套，银行的钱没有解套，是万万不能急冻楼市的？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？
如果急冻，银行也要遭殃
性别保密居住小区碧海名园职位4QQ居住地广东省 深圳市 福田区 莲花街道居住县福田区分享精华2积分1266主题帖子记录日志相册UID最后登录出生地广东省 深圳市听众数情感状态未婚收听数金币1266 金好友注册时间
陪戎校尉[3级], 积分 1266, 距离下一级还需 734 积分
当前用户组为 陪戎校尉[3级]当前积分为 1266, 升到下一级还需要 734 点。
精华2好友注册时间
北京人南下买买买 流入深圳不限购物业买房像扫货
& && && && && && &&&（原标题：北京人南下深圳买房像扫货，一个楼盘拿下一整层）& && && && && & & && && && && && && && && && &&&核心提示：今年以来，以北京人为代表的北方人来深圳买房的人数增多，一方面是出于雾霾的因素；另一方面，北京等城市严厉的楼市调控，尤其是对商办类物业的打击，挤压出了大批的购买力。近来，北京人民在深圳的几笔刷单记录是：一个楼盘扫货一个整层，还有一个楼盘是12套。
性别保密居住小区碧海名园职位5QQ居住地广东省 深圳市 福田区 莲花街道居住县福田区分享精华2积分1266主题帖子记录日志相册UID最后登录出生地广东省 深圳市听众数情感状态未婚收听数金币1266 金好友注册时间
陪戎校尉[3级], 积分 1266, 距离下一级还需 734 积分
当前用户组为 陪戎校尉[3级]当前积分为 1266, 升到下一级还需要 734 点。
精华2好友注册时间
深圳市委书记也到位了，都说新官上任三把火，咱也至少得烧它一把吧.....
性别保密职位6QQ居住地广东省 深圳市 宝安区 新安街道居住县宝安区分享精华0积分14076主题帖子记录日志相册UID最后登录出生地广东省 深圳市 罗湖区 笋岗街道出生县罗湖区听众数收听数金币14076 金好友注册时间
御侮副尉[6级], 积分 14076, 距离下一级还需 924 积分
当前用户组为 御侮副尉[6级]当前积分为 14076, 升到下一级还需要 924 点。
精华0好友注册时间
中国房地产暴涨的万恶之源是数量庞大的贪官污吏的黑钱在洗白，因为习大大的反腐败风暴使他们如履薄冰
性别保密居住小区请选择自己所在的小区→职位7QQ分享精华8积分9654主题帖子记录日志相册UID最后登录听众数情感状态未婚收听数金币9654 金好友注册时间
御侮副尉[6级], 积分 9654, 距离下一级还需 5346 积分
当前用户组为 御侮副尉[6级]当前积分为 9654, 升到下一级还需要 5346 点。
精华8好友注册时间
这些年调控多次，每次理由都很漂亮很亲民。每次调控口号都是防止大涨大跌，其实主要是防止大跌，比如一年涨50%为什么不能大跌20-30%？就一定要保持这个涨了50%房价？在这不断的重复的调控中政府信用早已没有，这次调控最后结果如何还是要继续观察。个人判断很大概率是走老路。
&那得看ZF是真调控，还是假调控；你看现在北京的房地产市场，调控后效果还是很明显的！ 15,16年ZF放任房地产市场，信贷额度暴涨，房价也是暴涨，不到两年房价翻了一翻，中国特色房地产市场呀！&
性别保密居住小区碧海名园职位8QQ居住地广东省 深圳市 福田区 莲花街道居住县福田区分享精华2积分1266主题帖子记录日志相册UID最后登录出生地广东省 深圳市听众数情感状态未婚收听数金币1266 金好友注册时间
陪戎校尉[3级], 积分 1266, 距离下一级还需 734 积分
当前用户组为 陪戎校尉[3级]当前积分为 1266, 升到下一级还需要 734 点。
精华2好友注册时间
老花猫 发表于
这些年调控多次，每次理由都很漂亮很亲民。每次调控口号都是防止大涨大跌，其实主要是防止大跌，比如一年涨 ...
那得看ZF是真调控，还是假调控；你看现在北京的房地产市场，调控后效果还是很明显的！ 15,16年ZF放任房地产市场，信贷额度暴涨，房价也是暴涨，不到两年房价翻了一翻，中国特色房地产市场呀！
性别男居住小区请选择自己所在的小区→职位9QQ居住地广东省 深圳市分享精华0积分69255主题帖子记录日志相册UID最后登录出生地湖北省听众数情感状态已婚收听数金币69255 金好友注册时间
翊麾副尉[10级], 积分 69255, 距离下一级还需 20745 积分
当前用户组为 翊麾副尉[10级]当前积分为 69255, 升到下一级还需要 20745 点。
精华0好友注册时间
&2017年前4月全国卖地收入逼近9000亿
据中国指数研究院数据，2017年截至4月25日，全国300个城市卖地收入逾8589.66亿元，同比上涨51%，平均溢价率51%。
深圳的主要是存量市场，土地出让费应该没多少，但税费应该也收&
性别保密居住小区请选择自己所在的小区→职位10QQ分享精华0积分40主题帖子记录日志相册UID最后登录听众数情感状态未婚收听数金币40 金好友注册时间
布衣平民[1级], 积分 40, 距离下一级还需 260 积分
当前用户组为 布衣平民[1级]当前积分为 40, 升到下一级还需要 260 点。
精华0好友注册时间
不涨也是横盘，跌怎么可能，房地产对国家贡献巨大！
性别保密居住小区碧海名园职位11QQ居住地广东省 深圳市 福田区 莲花街道居住县福田区分享精华2积分1266主题帖子记录日志相册UID最后登录出生地广东省 深圳市听众数情感状态未婚收听数金币1266 金好友注册时间
陪戎校尉[3级], 积分 1266, 距离下一级还需 734 积分
当前用户组为 陪戎校尉[3级]当前积分为 1266, 升到下一级还需要 734 点。
精华2好友注册时间
z3326 发表于
2017年前4月全国卖地收入逼近9000亿
据中国指数研究院数据，2017年截至4月25日，全国300个城市卖地收入逾8589.66亿元，同比上涨51%，平均溢价率51%。
深圳的主要是存量市场，土地出让费应该没多少，但税费应该也收了不少；只要你又在关注深圳房价，都涨了不少，特别是原关内地区.
性别保密职位12QQ居住地广东省 深圳市 宝安区 新安街道居住县宝安区分享精华0积分14076主题帖子记录日志相册UID最后登录出生地广东省 深圳市 罗湖区 笋岗街道出生县罗湖区听众数收听数金币14076 金好友注册时间
御侮副尉[6级], 积分 14076, 距离下一级还需 924 积分
当前用户组为 御侮副尉[6级]当前积分为 14076, 升到下一级还需要 924 点。
精华0好友注册时间
房地产问题明眼人都知道是个自欺欺人的伪问题，腐败官僚们装疯卖傻，平民百姓是这个游戏的冤大头
性别保密职位13QQ居住地广东省 深圳市 宝安区 新安街道居住县宝安区分享精华0积分14076主题帖子记录日志相册UID最后登录出生地广东省 深圳市 罗湖区 笋岗街道出生县罗湖区听众数收听数金币14076 金好友注册时间
御侮副尉[6级], 积分 14076, 距离下一级还需 924 积分
当前用户组为 御侮副尉[6级]当前积分为 14076, 升到下一级还需要 924 点。
精华0好友注册时间
房地产业的十大罪恶
22:48 | 中科大商业评论
房地产业的十大罪恶
上一篇讲述了《房地产业的十大贡献》，有人赞赏说是“弘扬正能量”，也有不少人批评说是“不应该唱好房地产业”。那么，我们再看看这一篇。
房地产业的扭曲式发展，给中国经济和社会造成了极大的伤害。这些伤害，估计在短时间内是难以修复的。如果国家还不采取措施，这一国民经济和社会发展的伤口，将会越来越大，甚至不可弥合。
第一大罪恶：泡沫了中国经济
中国经济最不可思议的发展，是房地产业的发展。房地产业将过去不值钱的土地，一下子变成了很值钱的资源，成为造富的第一大工具。政府把农民的地廉价征过来，一“招拍挂”，就变成了具有巨大价值的财富。使得全社会以货币计量的财富快速上升，形成一个巨大的泡沫。中国经济依靠房地产泡沫支撑着前行，表面上看，一遍繁荣景象，实质上潜藏巨大风险。一旦房地产泡沫破灭，整个国民经济将掉入万劫不复的深渊。因为牵涉到的产业和社会经济基本面太大了。房地产业不景气，马上就传导到众多行业也不景气，进而导致国民经济不景气。似乎这已经进入了一个找不到出口的死循环，鼓励不得，打压不得。
第二大罪恶：扭曲了产业结构
由于房地产业的非健康发展，已经导致产业结构严重扭曲。房地产业的暴利诱使众多的制造业企业纷纷进入房地产，美的房地产、雅戈尔房地产、海尔房地产、联想房地产、中粮房地产、……，可以说，若干年来，大家都看到了房地产业的高回报，几乎到了没有哪家制造企业不或多或少地涉足房地产业的地步。要么直接注册公司将制造业资金抽到房地产业，从事直接的房地产经营；要么就与其他公司合伙开发某一房地产项目，或者直接购置房屋加以炒作，从而抽干了制造业的“血液”，导致制造业无资金、无能力、无回报。而房地产业的发展，又致使钢材、铝材、水泥、玻璃等众多产业生产能力不断地扩大，产业结构被扭曲。只要房地产不回归本质，政府一切去产能的政策和做法都是白忙乎。
第三大罪恶：错位了资源配置
房地产业的扭曲化发展，吸收了大量的投资或资金，把老百姓过去的存款和未来的收入全部变成了钢筋混凝土，堆积在城市周围。表面上看，大量的房子已经售出，甚至还不够卖；实质上，城市周围到处都是鬼城或鬼楼没有人居住。房地产业非正常发展，吸纳资源全部配置在房地产上，导致制造业缺乏资金，公共产品严重短缺。买100台机器办工厂，不如炒买炒卖一套房子赚钱多。小孩找不到学校上学，房地产业造势学区房；患者找不到医院，到了医院排队少在几小时，多在几天，甚至长达数月；老年人找不到养老的场所，大妈们找不到休闲娱乐的空间和场地。一方面医院里床位不够，学校里座位不够，养老院就更加稀少；另一方面，大量的楼宇耸立在城市周围却闲置。需要发展的产业和部门没有资源，房地产业却占用了大量的资源
第四大罪恶：拉高了资金成本
由于房地产业的资金需求旺盛，逐渐将银行贷款的资金利率拉升，使得制造业在高资金成本下运行。制造业本来就利润微薄，直接融资（上市）困难，只能间接融资（银行贷款）成本居高不下，社会各种资金都以各种形式进入房地产业。制造业企业不仅在银行贷不到款，即便贷到款，也是付出高息为代价，被挤得无法生存。国有企业资金进入房地产、民营企业资金投向房地产，老百姓资金投向房地产，甚至政府资金也变相进入房地产，制造业企业研发创新缺乏投入，甚至连制造业都不做了，转向炒房子。一个诺大的国家，大家都忙着建房子、买房子、卖房子，制造业企业放弃制造，开始进入房地产业，难道这个国家的经济没有病吗？还说基本面是好的，不可思议！
第五大罪恶：扩大了收入差距
有钱人炒作房子赚钱，一轮一轮地炒买炒卖房子，使得房价逐渐上升，甚至快速上升；而没有钱的人越来越没有钱，甚至连一套房子都买不起了，贫富差距日益加大。而这种收入差距，不是能力和努力程度差异导致的收入差距，而是被扭曲的房地产业疯狂涨价，获取了暴利，拉大了贫富差距。有钱人炒房子变得更加有钱，没钱人买不起房子，变得更加没有钱，严重地拉大了收入差距。房地产业的富豪，一个接一个诞生；炒房子的一个接一个发财；即便在房地产业打工的小姑娘也能够拿到比科学家还高的收入。越有钱买房子炒房子就越有钱，越没钱买房子就越没钱，社会贫富差距越来越大。
第六大罪恶：砸烂了大众价值观
房地产价格扭曲，就必然导致大众价值观扭曲。你可以啥也不做，拿得出首付的钱，一轮一轮地炒房子，你就可以发财致富；认认真真做事业，踏踏实实做企业，勤勤恳恳做事情的人，发不了财，难以致富。我有一年轻朋友，去年就打算买房子，但因为要申报国家科研基金，忙着做论证，老婆催了几次，也没有去买。结果春节一过，同样的房子，涨了几十万，申报科研项目的经费，远远抵不上房子涨价，的确砸碎了人们的价值观。有些城市居民为了炒房子，协议离婚买房子。离婚结婚，再离婚再结婚，都折腾了好几轮了，价值观都碎一地，真是可悲可叹。实实在在做事业的艰难无比，炒买炒卖房地产业的发了大财，核心价值观被砸碎一地。
第七大罪恶：阻碍了创新创业
国家提出“大众创业、万众创新”，这是完全正确的。然而，在房地产业被扭曲的情况下，老百姓一方面把过去存款和未来收入都交给了房地产商，哪有资金去创业，哪有钱去玩创新。某高校从海外引进了国家级的人才，有两位一道回国，在国外也都积累了500-600万美金。一位为了将自己在国外长期积累的技术实现产业化，花了2千多万人民币，还没有将市场打开，手中的钱已经所剩无几；另一位考虑到长期在国外，家里的父母和兄弟姐妹都没有得到照顾，看到国内某城市的房价还不高，就买了两个楼栋，准备把家里人都接来居住，结果春节过后，这些房产升值了数千万，差不到多少就成亿万富翁了。两人对比，谁还愿意去创业。房地产业扭曲直接阻碍百姓创新创业，年轻人成为了房奴，天天为房子打工，没有心思去创业，也没有钱去冒那个险。
第八大罪恶：腐化了部分官员
近些年来，国家反腐力度加大，查处了一个又一个贪官和腐败分子，从已经审判和公开的资料来看，大量的贪官都与房地产业的不健康发展有关系。有的拿地中权钱交易，有的收受房地产财物，有的在土地变性中获得差额收益分成，甚至导致社会上人认为，房地产业扭曲化发展，是官商勾结的结果。项目审批、土地审批、房产交易、棚户区拆迁、房屋建造、建筑监理、楼层高度、楼间距或容积率、楼盘销售时间、按揭比例，等等等，无处没有各种审批，都潜藏着“设租”和“寻租”的可能，给官员腐败创造了巨大空间。的确使很多官员陷入其中，抵挡不住的诱惑，腐化了党的好干部。
第九大罪恶：阻碍了城镇化进程
我们一直在谈论走新型城镇化道路，有的学者认为，新型城镇化过程正在发生；也有学者说，新型城镇化道路已经破题。我却认为，新型城镇化的门都没有找到。将近2.8亿农民工及其家属成为游离于城市与乡村的第三类人。他们进不了城市，买不起城市的住房，房价日益攀升，致使农民工辛辛辛苦苦、省吃俭用积累一点存款，到城市来连首付都困难，如何能够实现城镇化呢？按照就近就地城镇化，倒是买得起房子，可是没有工作岗位，人是能够进城，可是，没有就业岗位，未来的收入从何而来呢？这就形成了两难境地：有工作岗位的地方，买不起房；买得起房子的地方，找不到工作。这样的城镇化如何破题，不得而解。没有城镇化，就难以形成国内健康的市场需求，经济基本面就难以好得了。
第十大罪恶：剥夺了百姓财富
咱老百姓想要买一套房子，要经过若干环节的盘剥。开发商从政府那里购买土地，这是一笔大的费用；房地产商开发房子要赚取利润，这是第二笔；要从银行按揭贷款，银行要收你利息，这是第三笔；房子买了，你还要向政府缴纳，契税和印花税及各种费用是必须要交的。有专家测算过房价中政府至少要拿走50%-60%，狠得很啊。房奴就这样产生了，一辈子为一套房子打工。政府还没有开征“房产税”，一旦开征，还要从老百姓手上拿走更多的，而且每年都得交。“房产税”肯定是要征收的，现在测算怎么征法，你等着吧！已经说了，要义无反顾。甭说中产阶级了，我们就是无产阶级。政府拿走了大头，开发商赚了大钱，银行可以持续坐在柜台数钞票，老百姓做了房奴，抽干了老百姓的血汗钱。这是当前大多数百姓的基本认知和现实生存状态。
我是不是讲清楚了不健康的房地产业的罪恶行径，是否仅仅表现在这十个方面，估计还不止这些罪恶。究其根本原因在哪里？如何解决？需要进一步探讨。下篇继续赘述。
（注:图片非原创）
交友目的szksy性别男学历本科职位14生肖猪QQ居住地广东省 深圳市 龙岗区 龙城街道居住县龙岗区星座双鱼座分享精华0积分3422主题帖子记录日志相册UID最后登录出生地广东省生日1983 年 3 月 9 日听众数情感状态已婚收听数金币3422 金好友注册时间
仁勇副尉[4级], 积分 3422, 距离下一级还需 1578 积分
当前用户组为 仁勇副尉[4级]当前积分为 3422, 升到下一级还需要 1578 点。
精华0好友注册时间
& && & 卖地的收入是主要财政收入之一，房价绝对不可能降的，放一万个心吧！即便真的要降也会来一个打压房价的措施出台让房价自然涨起来的，近二十多年来不是一直是这样做的么？从当初的几千元一平米的价格就开始打压，已经打到了接近10万元1平米了。
& && & 什么专家学者就别出来瞎预测了，如果ZF真心让老百姓人人都有房住办法是异常简单的，土地免费给开发商开发，房价限定在3500元每平米以下，这这个价格开发商还能赠到1000元左右的利润。
& && &什么深圳没有土地了，叫了十多年，真的是没有土地了么？就目前深圳的土地再增加1000万人来深圳也可以有足够的土地来开发商品房。
& && &房价越高越好，反正老爷们又不用购买高价房，怕什么？
& && &土地价格卖得越高越好，不敢说其中一定有腐败问题存在，但卖地的收入是主要财政收入，政绩肯定是有的。
毕业学校HIT性别男学历硕士职位15QQ分享精华2积分2824主题帖子记录日志相册UID最后登录出生地广东省 深圳市 福田区 莲花街道出生县福田区听众数情感状态未婚收听数金币2824 金好友注册时间
仁勇副尉[4级], 积分 2824, 距离下一级还需 2176 积分
当前用户组为 仁勇副尉[4级]当前积分为 2824, 升到下一级还需要 2176 点。
精华2好友注册时间
wochom2012 发表于
深圳市委书记也到位了，都说新官上任三把火，咱也至少得烧它一把吧.....
市委书记不管经济，深圳市长目前还是空缺中.....
等着市委书记降房价是个笑话&
知行合一，感悟人生
毕业学校HIT性别男学历硕士职位16QQ分享精华2积分2824主题帖子记录日志相册UID最后登录出生地广东省 深圳市 福田区 莲花街道出生县福田区听众数情感状态未婚收听数金币2824 金好友注册时间
仁勇副尉[4级], 积分 2824, 距离下一级还需 2176 积分
当前用户组为 仁勇副尉[4级]当前积分为 2824, 升到下一级还需要 2176 点。
精华2好友注册时间
强力去杠杆来临，裸奔的是谁？
樱桃小房子注：这几天我没有写快餐式的原创，在调研重大选题，需要时间，请读者耐心等候。暂时选取文章转发，不代表樱桃小房子的观点，仅供读者参考。比如文中所说，买房的都是中产，但我看现在拼命上车的其实很多都是屌丝，以及三四线城市很多棚改被的社会底层人，拿着微薄补贴，倾其祖宗三代所有，凑齐首付，沦陷在疯狂的楼市泡沫中，成为牺牲品。今天看到一个统计数据，者的贷款成数已达到7成，月供平均在1万元以上，南山区的月供接近2万，而深圳平均工资是不到八千，满负荷的背负房贷压力。其实去杠杆对这些屌丝刚需影响倒是不大，反正自住，升值贬值无所谓，但沉重的月供压力，也让上班族压的喘不过气来。而要命是的那些年轻的投资者，没有经历过楼市调控的周期，不懂得敬畏市场，眼红别人赚快钱跟风投资的人，将在此轮去杠杆的大潮中成为裸露者。本文转载自公众号秦小明（ID：smallintern），原标题《去杠杆之下， 泡沫正在破灭！》最近和搞金融的朋友聊了聊，大家都很丧。搞股票的、搞债券的、搞银行理财的、搞商品期货的，日子都很难过。大家都惊呼这次上头玩儿「去杠杆」是来真的，力度比想象中要大，执行比想象中要严，对市场短期阵痛的容忍程度，也比想象中要高。这么玩儿下去，一个个的资产泡沫，包括不少人眼里「永不跌价」的房子，是不是都得被捅破？我看是。1什么叫「去杠杆」你手头有30万，买了个100万的房子，找银行借了70万。这70万，金融里就把它叫做杠杆。通俗的理解，借钱负债的过程，是加杠杆的过程。还钱消灭负债的过程，是去杠杆的过程。也可能你不还钱，负债变成了坏账，自动消灭了，这也叫去杠杆。这种去杠杆，显然不会是什么好事。几乎所有的经济危机，都是很典型的被动去杠杆的过程。欠的钱太多了，只能靠借新还旧，所谓的旁氏借贷来还。最后连旁氏的手法也借不到钱，连利息也还不上了，大家就不还了。债务违约，经济被动去杠杆，市场崩溃。管理层一般都会极力避免走到这一步，因为这一步的代价实在太大。大家回想过去这十年，全球经济因为被动去杠杆有多艰难。老美去杠杆慢慢在完成，股市屡创新高。连一向被嫌弃的欧洲，股市也创了新高。唯独中国的情况，刚好在往相反的方向发展。除了房子之外的所有资产，都经历了暴跌的周期，且这个周期，目前看来还远未结束。究其根源，就在于去杠杆这三个字上。老美和欧洲方面，杠杆去得差不多了。中国现在才刚刚正儿八经要干这件事。不是幡然醒悟，是被逼无奈，再不去，就等着原地爆炸。2如何跑经济增长大家常听说GDP增长了几个百分点，一个国家为了跑GDP的增长，就像一个家庭为了跑收入一样，会有很多方法。比如你可以勤劳辛苦多加班，靠时间来跑收入；也可以提高工作效率，增加单位产出来跑收入；你还可以向别人借钱，拿去创业投资或者炒股票赌博，来跑收入。这几种方法，对应到宏观上，就是靠劳动力的投入来跑GDP、靠技术进步来跑GDP、靠资本投入或者加杠杆来跑GDP。哪种方法最容易，你就会更倾向于使用那种方法。你看中国过去靠着人口红利，血汗工厂，跑出了大量外汇储备，这都是廉价劳动力堆出来的。人口红利不行了，那就靠投资来跑，修桥造路，造房子。投资的钱哪里来，找银行借呗！银行的钱哪里来，自然是央妈印出来的。但要注意，央妈印出来的钱只占很小的一部分，大部分是相互借来借去形成的「信用货币」。这就是加杠杆，前面说了，加杠杆就是借钱的过程。过去这些年，中国经济的发展在失去了人口红利优势之后，就开始玩儿命加杠杆搞投资，往死了加！政府加杠杆搞基建，基建可是管理层跑GDP的嫡系正规部队；企业加杠杆炼钢铁造房子，三四五线城市房子库存迅速高企；钢铁产能的洪荒之力释放出来，导致价格一路跌成屎，比菜价还贱。后来继续这么玩儿下去，发现不行。政府借了银行的钱你还得还，企业借了银行的钱你也得还！尽管政府国企和银行的钱，不少时候是左右手互倒，坏账也是左右手互倒，但明面上，还是要按规矩来，借钱你就得还！政府没钱还怎么办，那就把地价往死了抬，有了卖地的收入，那就可以还银行的钱了。企业没钱还怎么办，国企的话，那就借新还旧，或者给你展期。不是国企的话，也不能轻易让你破产啊，你破产了，银行的坏账多难看，尤其是那些大的制造业，房地产开发企业，你没还钱之前，坚决不能让你死！喂，不要忘了，还有老百姓嘛。政府玩儿命加杠杆，企业玩儿命加杠杆，但中国的老百姓没有玩儿命借钱加杠杆的习惯啊，大概是因为穷怕了。于是就出现了去年的房价暴涨，进一步营造出，在中国，房子是永不跌价的资产。现在啥都不行了，实体不行了，股市不行了，人民币不行了，你钱还放在银行里等着变成废纸？对了，以前你总是感觉钱在贬值对不对，就是银行存款跑不赢CPI那种感觉，你很难受对不对？感觉难受就对了！来买房吧！来加杠杆吧！来为政府和企业的负债接盘吧！到此为止，中国经济的所有部门，都玩儿命加了一遍杠杆。前些年政府差点玩儿脱，最后通过债务置换，展期等方式暂时解决。这两年，企业的杠杆又差点玩儿脱，所以现在上面拼命在去杠杆，并且老奸巨猾地，连哄带骗地，把老百姓忽悠进去了。经历过去最新一轮的房价暴涨，有多少城市中产没有背上几百万的负债？没有背上负债，你都不好意思说是中产，因为你根本买不起房！屌丝是不能让你加杠杆的，你加了杠杆很容易搞成坏账，这个上面是不欢迎的。大家都加完一轮杠杆之后，如果一切保持不变，经济倒也是可以用时间来换空间，慢慢通过技术进步来跑GDP，调整经济结构，搞搞供给侧改革什么的，岁月静好，欢乐祥和。可帝国主义亡我之心不死，老美在这个时候搞起了大张旗鼓的加息，你还怎么岁月静好？3美国加息与中国的杠杆这两者有啥关系？这个关系可大了！问大家一个问题，如果你钱了很多钱，你最怕什么？是不是最怕利息升高？就是这个道理。老美一升息，中国必须被迫升息，学过金融的都知道，这个是由利率平价决定的。如果中国不升息，不保持现有的利差，套利活动会让人民币跳贬，资本外流，中国的外汇储备流失。中国外汇储备如果大量流失，这个事情比房价崩溃的影响可能还大。各位知道外汇储备最直接地代表着一国在全球经济中的地位。1997年的东南亚金融危机，小国们正是因为没有足够的外汇储备来维护汇率稳定，才导致经济全线崩溃。另外，中国每年进口的各类大宗商品，包括最主要的原油，都是要花美元的，没有外汇储备，你拿什么去买油买粮食？道理就是这么简单，资本外逃，必须要控制在合理范围，绝不允许超过容忍限度，这是事关生死的大事。美联储进入升息通道之后，为了防止资本外逃，管理层搞了几件大事，包括几乎实质上禁止了资本兑换，你去换点美元，会被当做犯人一样审问。同时，把房子给你搞上去，你不是有点钱就想着换美元吗，不要换了，现在银行再贷款给你几百万，你去上海买套房，安安心心地还债。乖乖听话，为国接盘。既然中国必须被动升息，中国经济又加了这么大的杠杆，那后果会怎么样，明白的人都知道。今年美联储至少还有两次升息，最近的一次是在六月份。按照美联储的加息目标，至少要加到3%左右的正常水平，这样才不会在下次经济危机爆发时，美国的货币政策出现裸奔。也就是说，它必须加上去，以保证下次有危机了，可以降息来应对。而且必须快速地抢占劳动力市场和经济恢复较好的时间窗口去完成这一过程。如果按照美联储把美元升息到3%的目标，那中国这边的压力有多大？如果管理层不作为，维持现状，美联储升到3%的利率水平，中国的所有泡沫，必然被动刺破，经济瞬间完蛋。4金融行业去杠杆明白这些逻辑，你就知道，为什么现在央妈无论如何也不可能放水。外汇占款过去一年到目前，下降了超过3万亿，这意味着中国基础货币投放一直在收缩。尽管政策利率暂时没动，但市场利率早已飙到了天上。大家去看看国债逆回购利率，看看同业存单的利率，这些才是真实的利率水平。管理层很清楚，中国目前的状况，就是在和美国赛跑，和美联储升息的节奏赛跑。如果我们能尽快主动把杠杆降下来，那么经济着陆的缓冲就会好一点。如果杠杆降不下来，高杠杆+高利率，意味着什么？也就是你欠了很多钱，利息也突然暴增了，会怎样？你踏马就挂了，不还钱了！中国各个部门都加了一轮杠杆之后，实体的回报率早就被金融挤出得接近于零，现在中国的货币政策实际上也是接近失效的状态。信贷大部分跑到了房子里去，钱在金融体系里空转。银监会郭主席上台后，搞了很多监管新规，什么针对银行的同业、理财等的「三违反、三套利、四不当」之类的，还有央行的啥新的MPA考核新规，这些都指向一个目的：为金融行业降杠杆。解释下银行的同业业务。简单来说，就是很多中小银行没有大银行的揽储能力，没有存款就没办法放贷款，那就没办法赚钱。中小银行就想了很多方法来解决这个问题。最主要的，是去找大银行借钱，然后把大银行借来的钱比如4%的成本，再去找中小银行买理财产品比如4.5%的收益，这样就空手套白狼赚钱了。那些发理财的中小银行本身没有投资能力，于是把钱委托给信托、券商资管、基金等来搞，叫委外。看着中小银行搞得很热闹，资产规模暴增，大银行也按耐不住啊，于是整个银行体系，连同委外的券商基金等，都一起来搞这个游戏，不亦乐乎。结果是什么？结果当然是金融业杠杆迅速增加！管理层自然是不会允许这个情况一直下去的，因为银行业的高杠杆，一旦碰到高利率，那就是绝对的死路一条，还会波及整个经济。想象一下，有一天你去银行里提款，对方告诉你说，不好意思先生，我们今天现金已经用完，请你明天再来。你是什么感受？5去杠杆与资产价格任何一部负债，都对应着一笔资产。我把钱存到银行，银行贷款给你。这笔钱对你来说是负债，对我来说是资产。同样你再把这个钱花出去，成为别人的收入，别人再去存银行，银行再贷出去。这个过程如此循环，就是货币在市场当中的信用创造机制。简单来说，借贷的行为，创造了大部分的货币。所以，很直观的逻辑，去杠杆，就是让经济系统的负债变少，那么最直接的结果，就是减少货币的供应量。钱变少之后，资产的价格自然就会下来，这是特别朴素，但是又特别核心的一个逻辑。所以我们看到，以银监会去杠杆为代表的监管新规，实际上就是在减少市场上的货币量，相当于整个金融体系在缩减资产负债表。
知行合一，感悟人生
毕业学校HIT性别男学历硕士职位17QQ分享精华2积分2824主题帖子记录日志相册UID最后登录出生地广东省 深圳市 福田区 莲花街道出生县福田区听众数情感状态未婚收听数金币2824 金好友注册时间
仁勇副尉[4级], 积分 2824, 距离下一级还需 2176 积分
当前用户组为 仁勇副尉[4级]当前积分为 2824, 升到下一级还需要 2176 点。
精华2好友注册时间
haohit88 发表于
市委书记不管经济，深圳市长目前还是空缺中.....
强力去杠杆来临，裸奔的是谁？
樱桃小房子注：这几天我没有写快餐式的原创，在调研重大选题，需要时间，请读者耐心等候。暂时选取文章转发，不代表樱桃小房子的观点，仅供读者参考。比如文中所说，买房的都是中产，但我看现在拼命上车的其实很多都是屌丝，以及三四线城市很多棚改被的社会底层人，拿着微薄补贴，倾其祖宗三代所有，凑齐首付，沦陷在疯狂的楼市泡沫中，成为牺牲品。今天看到一个统计数据，者的贷款成数已达到7成，月供平均在1万元以上，南山区的月供接近2万，而深圳平均工资是不到八千，满负荷的背负房贷压力。其实去杠杆对这些屌丝刚需影响倒是不大，反正自住，升值贬值无所谓，但沉重的月供压力，也让上班族压的喘不过气来。而要命是的那些年轻的投资者，没有经历过楼市调控的周期，不懂得敬畏市场，眼红别人赚快钱跟风投资的人，将在此轮去杠杆的大潮中成为裸露者。本文转载自公众号秦小明（ID：smallintern），原标题《去杠杆之下， 泡沫正在破灭！》
最近和搞金融的朋友聊了聊，大家都很丧。搞股票的、搞债券的、搞银行理财的、搞商品期货的，日子都很难过。大家都惊呼这次上头玩儿「去杠杆」是来真的，力度比想象中要大，执行比想象中要严，对市场短期阵痛的容忍程度，也比想象中要高。这么玩儿下去，一个个的资产泡沫，包括不少人眼里「永不跌价」的房子，是不是都得被捅破？我看是。1什么叫「去杠杆」你手头有30万，买了个100万的房子，找银行借了70万。这70万，金融里就把它叫做杠杆。通俗的理解，借钱负债的过程，是加杠杆的过程。还钱消灭负债的过程，是去杠杆的过程。也可能你不还钱，负债变成了坏账，自动消灭了，这也叫去杠杆。这种去杠杆，显然不会是什么好事。几乎所有的经济危机，都是很典型的被动去杠杆的过程。欠的钱太多了，只能靠借新还旧，所谓的旁氏借贷来还。最后连旁氏的手法也借不到钱，连利息也还不上了，大家就不还了。债务违约，经济被动去杠杆，市场崩溃。管理层一般都会极力避免走到这一步，因为这一步的代价实在太大。大家回想过去这十年，全球经济因为被动去杠杆有多艰难。老美去杠杆慢慢在完成，股市屡创新高。连一向被嫌弃的欧洲，股市也创了新高。唯独中国的情况，刚好在往相反的方向发展。除了房子之外的所有资产，都经历了暴跌的周期，且这个周期，目前看来还远未结束。究其根源，就在于去杠杆这三个字上。老美和欧洲方面，杠杆去得差不多了。中国现在才刚刚正儿八经要干这件事。不是幡然醒悟，是被逼无奈，再不去，就等着原地爆炸。2如何跑经济增长大家常听说GDP增长了几个百分点，一个国家为了跑GDP的增长，就像一个家庭为了跑收入一样，会有很多方法。比如你可以勤劳辛苦多加班，靠时间来跑收入；也可以提高工作效率，增加单位产出来跑收入；你还可以向别人借钱，拿去创业投资或者炒股票赌博，来跑收入。这几种方法，对应到宏观上，就是靠劳动力的投入来跑GDP、靠技术进步来跑GDP、靠资本投入或者加杠杆来跑GDP。哪种方法最容易，你就会更倾向于使用那种方法。你看中国过去靠着人口红利，血汗工厂，跑出了大量外汇储备，这都是廉价劳动力堆出来的。人口红利不行了，那就靠投资来跑，修桥造路，造房子。投资的钱哪里来，找银行借呗！银行的钱哪里来，自然是央妈印出来的。但要注意，央妈印出来的钱只占很小的一部分，大部分是相互借来借去形成的「信用货币」。这就是加杠杆，前面说了，加杠杆就是借钱的过程。过去这些年，中国经济的发展在失去了人口红利优势之后，就开始玩儿命加杠杆搞投资，往死了加！政府加杠杆搞基建，基建可是管理层跑GDP的嫡系正规部队；企业加杠杆炼钢铁造房子，三四五线城市房子库存迅速高企；钢铁产能的洪荒之力释放出来，导致价格一路跌成屎，比菜价还贱。后来继续这么玩儿下去，发现不行。政府借了银行的钱你还得还，企业借了银行的钱你也得还！尽管政府国企和银行的钱，不少时候是左右手互倒，坏账也是左右手互倒，但明面上，还是要按规矩来，借钱你就得还！政府没钱还怎么办，那就把地价往死了抬，有了卖地的收入，那就可以还银行的钱了。企业没钱还怎么办，国企的话，那就借新还旧，或者给你展期。不是国企的话，也不能轻易让你破产啊，你破产了，银行的坏账多难看，尤其是那些大的制造业，房地产开发企业，你没还钱之前，坚决不能让你死！喂，不要忘了，还有老百姓嘛。政府玩儿命加杠杆，企业玩儿命加杠杆，但中国的老百姓没有玩儿命借钱加杠杆的习惯啊，大概是因为穷怕了。于是就出现了去年的房价暴涨，进一步营造出，在中国，房子是永不跌价的资产。现在啥都不行了，实体不行了，股市不行了，人民币不行了，你钱还放在银行里等着变成废纸？对了，以前你总是感觉钱在贬值对不对，就是银行存款跑不赢CPI那种感觉，你很难受对不对？感觉难受就对了！来买房吧！来加杠杆吧！来为政府和企业的负债接盘吧！到此为止，中国经济的所有部门，都玩儿命加了一遍杠杆。前些年政府差点玩儿脱，最后通过债务置换，展期等方式暂时解决。这两年，企业的杠杆又差点玩儿脱，所以现在上面拼命在去杠杆，并且老奸巨猾地，连哄带骗地，把老百姓忽悠进去了。经历过去最新一轮的房价暴涨，有多少城市中产没有背上几百万的负债？没有背上负债，你都不好意思说是中产，因为你根本买不起房！屌丝是不能让你加杠杆的，你加了杠杆很容易搞成坏账，这个上面是不欢迎的。大家都加完一轮杠杆之后，如果一切保持不变，经济倒也是可以用时间来换空间，慢慢通过技术进步来跑GDP，调整经济结构，搞搞供给侧改革什么的，岁月静好，欢乐祥和。可帝国主义亡我之心不死，老美在这个时候搞起了大张旗鼓的加息，你还怎么岁月静好？
知行合一，感悟人生
性别保密职位18QQ居住地广东省 深圳市 宝安区 新安街道居住县宝安区分享精华0积分14076主题帖子记录日志相册UID最后登录出生地广东省 深圳市 罗湖区 笋岗街道出生县罗湖区听众数收听数金币14076 金好友注册时间
御侮副尉[6级], 积分 14076, 距离下一级还需 924 积分
当前用户组为 御侮副尉[6级]当前积分为 14076, 升到下一级还需要 924 点。
精华0好友注册时间
第十大罪恶：剥夺了百姓财富
咱老百姓想要买一套房子，要经过若干环节的盘剥。开发商从政府那里购买土地，这是一笔大的费用；房地产商开发房子要赚取利润，这是第二笔；要从银行按揭贷款，银行要收你利息，这是第三笔；房子买了，你还要向政府缴纳，契税和印花税及各种费用是必须要交的。有专家测算过房价中政府至少要拿走50%-60%，狠得很啊。房奴就这样产生了，一辈子为一套房子打工。政府还没有开征“房产税”，一旦开征，还要从老百姓手上拿走更多的，而且每年都得交。“房产税”肯定是要征收的，现在测算怎么征法，你等着吧！已经说了，要义无反顾。甭说中产阶级了，我们就是无产阶级。政府拿走了大头，开发商赚了大钱，银行可以持续坐在柜台数钞票，老百姓做了房奴，抽干了老百姓的血汗钱。这是当前大多数百姓的基本认知和现实生存状态。
性别保密职位19QQ居住地广东省 深圳市 宝安区 新安街道居住县宝安区分享精华0积分14076主题帖子记录日志相册UID最后登录出生地广东省 深圳市 罗湖区 笋岗街道出生县罗湖区听众数收听数金币14076 金好友注册时间
御侮副尉[6级], 积分 14076, 距离下一级还需 924 积分
当前用户组为 御侮副尉[6级]当前积分为 14076, 升到下一级还需要 924 点。
精华0好友注册时间
政府拿走了大头，开发商赚了大钱，银行可以持续坐在柜台数钞票，老百姓做了房奴，抽干了老百姓的血汗钱。这是当前大多数百姓的基本认知和现实生存状态。
性别保密职位20QQ居住地广东 深圳分享精华7积分8587主题帖子记录日志相册UID最后登录生日2011 年 5 月 13 日听众数收听数金币8587 金好友注册时间
仁勇校尉[5级], 积分 8587, 距离下一级还需 413 积分
当前用户组为 仁勇校尉[5级]当前积分为 8587, 升到下一级还需要 413 点。
精华7好友注册时间
haohit88 发表于
市委书记不管经济，深圳市长目前还是空缺中.....
嗯& &等着市委书记降房价是个笑话
快速回复主题
2016年度优秀网友
教小朋友现场制作小礼物：把欢乐、祝福和关爱送给妈妈，告诉妈妈我已开始学会感恩。
每天清晨，从地铁站出来，看到西装笔挺，衬衫，黑裙的上班族，呼啸而来，脚步穿梭没有一丝停顿......
逛了这么久，何不进去聊聊？
&下次自动登录
用其他账号登录：
Powered by