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教你在美国合法避税，富翁都是避出来的！
文章来源：尚德信出国
作者：小尚
发布时间：
在美国有两样东西是逃不掉的，一个就是死亡，另外一个就是报税。
2016年已经过半，所以有关&征税&的问题，开始成为热点。征税也是很多移民申请人最关心的一个问题。不少有意移民的中国富豪，担心移民后资产大缩水，甚至还想因此而放弃移民计划。
尚德信移民专家表示，其实大可不必过分担心，只要掌握关键的时间点，提前进行纳税筹划，就可以轻松进行合理避税。我们以美国为例，深度介绍时下人们关注的&全球征税政策&。
美国家庭缴纳的税到底有多高？
由于各家收入不同、所在州的不同而各不相等。以三口之家一年的税收作为例（包括夫妻两人及18岁以下正在上学的小孩，拥有一个房子价值30万美元），家庭年收入为10万美元，除去养老金、生活费、购房贷款利息、学费、医疗账户、健康保险等，实际的计税收入是69700 美元左右。
其中联邦收入税约为9761美元左右，州收入税(以明尼苏达州为例)为3067美元左右，房产税为6000美元左右。其中，联邦收入税和州收入税合计为12828美元。占家庭毛收入的12.8%。如果加上社会保险金6200美元和医疗保险1450美元。另加房产税6000美元，该家庭共支付了26478美元，占其毛收入的26.48%。
移民美国如何申报资产？
虽然美国的征税颇高，但值得注意的是全球征税有一个基本规则：获得这个国家永久居民身份之前的所有财产与这个国家无关，不用交税；获得永久居民身份之后的收入就需要交税了。
举例：申请人移民前在中国有1000万美元资产，移民后他再没有赚钱，原来的资产也没有产生任何的收益，则他在移民后是不需要交税的。这个规则是进行纳税筹划的关键。
资产申报与交税密切挂钩，这会涉及到2个问题：一是申请时是否要如实申报拥有的全部海外资产，二是移民后是否要申报全部资产？
各国移民政策对资产申报的规定是不同的：加拿大投资移民政策规定，申请投资移民的人士必须在申请时就要申报全部的个人资产；美国在移民时只要求申报50万美元以上资产并解释来源。澳大利亚在获得临时居留签证期间是没有任何申报海外资产和纳税义务的，但在获得永居后要申报。
移民后的资产申报，不同资产人士做法也会有差异。一般资产在1000万美元以下的，后期预计收入也不是太大的申请人最好就全部申报。资产很大，后期收入很高的申请人，最好先办理配偶和子女的移民。
移民美国如何纳税？美国人要交多少税？
联邦收入税(Federal Income Tax) 是按个人收入的多少，家庭供养人口的数量、家庭计划的医疗支出等来确定缴纳的数额，一般占工资收入的25%左右。
州税(State Tax) 有收入税和消费税两种。收入税是联邦和州一起交纳，然后联邦和州之间来分。各州和地方政府都拥有不同的地方个人所得税税率，从0(德克萨斯州)到接近10%(纽约州、加州等)不等。消费税是依据消费额的多少而缴纳的不同数额的税，主要由州和地方政府征收，并且是在购物的同时就被扣除的。
地方税(Local Tax) 即财产税，一年缴纳一次，根据财产的多少纳税。
社保和医保税 (Social Security and Medicare Tax) 所有有工资的人都需要缴纳，是从每个人工资里扣掉的。
在美国如何合理避税？六点建议供选择
美国的税收是以家庭为单位征收的，家庭年总收入并非为最后的纳税基础，在总收入之后，可以减去例外(Exception)、折扣(Deduction)、扩展项(Extension)、个人养老金计划、购房及贷款等等。按照最后的净收入来纳税。如何合理避税？有以下几种方式：
申请人在获得美国移民签证后，需要在180天内入境美国报到，而登陆美国之日，新移民才开始履行向美国政府申报财产的义务，在成为永久居民之前所有的海外非增值资产都不需要向美国政府交税，只有登陆后已经实现的增值收入，才需要向美国政府申报并依法纳税。
因此要保存好自己的收入和资产的各种来源证明文件，为了避免误征或罚款，应尽量保证财产来源证明的准确性。
收入低、财产少的配偶做主申请人。如夫妻申请移民时，以收入低、财产少的配偶当主申请人，如只有一人申请绿卡，则配偶在美国以外的资产就不会有海外所得课税问题。
海外收入有免税额，中美税收可互抵。对于永久居民一年在美国境外工作居留超过330天的，2011年单人抵税金额是9.14万美元。夫妻双方可以免联邦收入税18.28万美元。
例如，中国企业所得税为20%~25%，分红的个人所得税是20%，累计近40%，而美国不同州个人所得税税率约为15%~20%；购房投资等盈利收益在中国按20%的税率，而投资收益在美国仅为15%的税率，那在中国缴的税就可以抵消美国要缴的部分。
规避遗产税，成为美国公民前，对于美国境内的财产，外国公民可以毫无顾虑地赠与给自己的子女。
还可以成立公司，将家庭部分花费(能与经营相关的)计入公司营运费用(Business Deduction)，减少税收。
移民前考虑财产处分与否的差异，规划资金如何流入美国。
例如可以在移民前将房产或股票先行出售，取得现金后待移民后再买回，或者赠与家人，就可避免相关税务问题。美国税法有很多抵税和免税的条目，中国移民的牵涉面相当广，因此省税方式也很多。财产转移与赠与、房屋买卖、长期投资都可以省税，甚至坐飞机或开车外出也能获得适当的减免。
以一个在海外年收入超过100万元人民币的申请人为例，除去海外收入抵税额、房屋开销减免额、个人免税额，他在美国所需缴纳的税费仅为3000多美元，如在中国有合理交税还可以抵扣。
所以那些担心自己移民美国资产要大缩水的人，可以不必过于担心了。
富豪都是避出来的，
在美合法避税巧招拿走不谢！
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CRS全球征税，多米尼克护照支招合理避税
CRS全球征税，多米尼克护照支招合理避税
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原标题：CRS全球征税，多米尼克护照支招合理避税
您的财富将被曝光，帮您支招多米尼克护照如何规避CRS，如何规避全球征税！近来关于全球征税、CRS的执行标准愈演愈烈，那么，CRS到底是什么呢？税务总局起草并对外发布了《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法(征求意见稿)》，同时向社会公开征求意见。根据规定，我国于2017 年1月1日实施新的账户开户程序,并于2018年进行第一次信息交换，CRS突然走到国人面前。
NO.1 合法申报税务并合法缴税
最好的策略就是诚实申报、按规定缴税。但是根据市场传言，中国税务单位还没做好相关准备，而正式的官方消息里，对于到底要如何申报境外收入并缴税？去那里找到并填写什么表格？要附上什么样的文件资料？似乎还没有找到具体的承办窗口。这部份可能要请国内的会计师、法律、税务专家们努力加油，随时关注中国税务局最新出台的相关规定，然后按规定办理申报及缴税，以免因为没及时依规定办理而受罚。
NO.2 将资金转去AEOI名单外的司法管辖区
这是一种风险性质的操作方式，过程及结果可能导致某些法律风险。
最主要的风险有两个：
a) 这种做法日后被相关税务单位掌握，从而要求就所逃避的相关金额补税并加以处份。
b)将资金转去不在AEOI名单中的司法管辖区之后，若是日后资金希望回到AEOI的系统里面，有可能面临资金来源合法性被质疑，而产生许多困扰。
NO.3 合法更改税务居民身份
透过国籍以及经常居住的改变、或是资产/股权持有者身份的改变，而达到税务居民身份的改变，或是纳税义务的改变，则自然就改变了纳税的责任。
最好移民到一些小国，像美国本身就是赋税大国，所以不建议移民到大国家，而目前能最快时间拿到第二国身份的护照项目例如多米尼克！
我们需要先吃透全球征税的核心：交换以及未来征税的群体都是中国公民或中国税务居民。那么你的海外金融资产都不在中国身份或者其他高税收国家的身份下，你并不是这些高赋税国家的税务居民，自然就轻而易举的合理规避了这个交换原则。所以尽快拿一个第二国身份迫在眉睫！
假如这个时候您有一本多米尼克护照，您可以利用多米尼克的身份进行资产的海外配置。首先多米尼克是有移民法案支撑的，多米尼克投资入籍法案，开始与1993年，其稳定性及安全性不言而喻。再次多米尼克对公民海外资产零税收，无资本利得税、房产税、遗产税、赠与税、继承税等，是完美的离岸避税金融中心。另外多米尼克护照是最高性价比护照，无需购买房产，转售等后续工作，单人申请投资10万美金，2-4个月即可拿到护照，在节约大量金钱时间的同时还可以省去一切麻烦，最优质护照当之无愧！
所以在这时间紧急的当下快快拿一本多米尼克护照，为你的资产保驾护航吧！
部分图片来源于网络，侵权必删
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【必看】移民美国如何合理避税?
不少有移民意愿的人都有这样的矛盾心理：想移民美国，可是面对美国的全球征税政策，又犹豫不决，就错过了不少绝佳的投资移民机会；而有些已经完成移民的人，因为对美国税收政策的不了解，承担了很多本能够被合理避掉的税负，白白加重了自己的经济负担。其实合理避税是一项技术性很强的“活”，怎样充分利用美国现有政策，合理报税避税呢？
美国联邦个人所得税税率大揭秘
美国联邦政府一向重视个人所得税的征收，税收执法更是一丝不苟，任何人一旦被查出有偷税逃税行为，轻则加倍惩罚、留下难以洗清的案底，重则倾家荡产、锒铛入狱，因此几乎没有人敢对缴税问题等闲视之。那么美国的个人所得税是怎么征收的呢？
美国联邦政府的个人所得税采用超额累进税率。个人所得税率最低为10％，并逐步提高到15％，然后25％，然后28％，然后33％，然后35％，最后达到39.6％。每个税率适用于具体范围的收入，此外每个税率也取决于一个人的报税身份。普通税率适用于大多数类型的收入。一个单独的税率表适用于从长期收益和股息分红的收入。值得注意的是，应纳税所得额
= 调整后的毛所得 — 分项扣除额（或标准扣除额）— 个人宽免额 。
2015年普通税率
每个纳人填报的纳税申报表类别就不尽相同，目前有已婚合并申报、已婚分别申报、未婚单身及户主4种类别申报表。每个纳税人都有一个唯一的社会保险号码，纳税人的各项收入信息汇集在它的下面，能有效对纳税人进行监控。一旦被查实恶意欠缴或不缴税款,其直接后果是蹲监狱。在纳税人按时守法纳税之后,美国政府每年会累计纳税人的个税信用值。纳税人在社会生活的方方面面如申请各类贷款、补助、福利或进行投资时，都需要纳税证明。
美国投资移民如何报税？如何合理避税？
在美国，无论投资移民还是技术移民都需要报税，那么如何报税，如何合理避税是不少投资者关心的话题。移民美国后，中国国内的房产如何向美国政府申报?在何种情况下要交税？在中国拥有的现金和股票，需不需要报税？这些问题颇受关注，就这些热点问题，为您一一解答。
热点问题一：申请人获批后，在登陆美国时申报个人名下财产，在中国拥有的现金和股票，需不需要报税?
据了解，根据美国的税务制度有三种人是需要报税的：第一种是公民，第二种是绿卡持有者，第三种是税务居民。何谓税务居民？例如今年投资者在美国本土居住时间超过31天，或者投资者在过去的3年的居住时间总和超过183天，就是税务居民。由于计算方式复杂，上述天数并非自然的一天，如果简化来说，就是建议投资者每次到美国，一年居住时间不超过120天，就可避免成为税务居民。如果投资者没有成为税务居民，基本上不需报税。如果投资者已经成为了绿卡持有者，但在美国本土没有收入，那么投资者在全球所得是不需要申报的。
热点问题二：移民后，中国国内的房产如何向美国政府申报?在何种情况下要交税?
根据目前美国法规规定，移民申请者在美国以外个人名下拥有的房产，不在要求申报的项目内。成为美国绿卡持有人后，其房产増值部分，在日后出售获利并缴纳中国物业増值利得税后，若中国缴纳的税款仍低于美国资本利得税15%，才可能有美国税务的义务。如果投资者有房产且房产没有出租，那基本上是不需要申报。此外，房产增值，增值部分是不需要申报。因为美国税法认为投资者还没有变成所得，等投资者把这部分卖掉的时候，就要纳税。建议投资者在申请移民之前，把所有名下的财产和房产做评估，方便以后报税时可以证明房产来源。
热点问题三：诚实合理报税，对享受退休养老、医疗等福利待遇有何影响?
诚实报税是每个纳税人应尽的义务，这方面非常重要。以美国医疗为例，美国的医疗设备是全世界一流，美国的医疗保险非常昂贵，美国福利social
security针对美国老人，每年给居民发放退休金并发放红蓝白卡，该卡方便居民就医。如果居民没有收入，该卡会将医药费全付。如果有收入，居民只付一部分。如果投资者没有诚实报税，是不能申请的。申请该卡要积满40个积分。每一年一个人最多可以积4分，申报1300美金可以抵1分，所以每年申报7000美金，就可完成一年4个积分。连续报10年，就有资格申请该卡。
热点问题四：美国公民及绿卡持有者的海外资产都要申报，对于移民客户而言，要不要全部申报?
目前，美国财政部有很多申报上的要求，为的是警醒海外美国纳税人不要以身试法不申报所应报的收入，美国国税局需要对全球性所得征收税金。考虑移民的家庭，现在就要做规划，因为规划与否，税后的所余会有天壤之别。如果投资者不如实申报，其罚款相当严重。在美国，偷税逃税是一项刑事罪，不仅会罚款还会坐牢。
热点问题五：高收入人群在申报收入时有哪些注意事项?有什么好建议?
通常美国的报税季节是从1月到4月15日。依据中美税务协议中的规定，中高等收入人群是不需重复缴纳。但是如何申报、如何利用美国多方面政策合法地节税、省税、避税、延税及免税，建议用熟悉中美实际税务的美国认证会计师及税务律师做全盘规划。对于中高等收入人群来说，建议其收入分为两部分报税。如报税的是薪水部分，省税方式比较有限，额度也有限。投资者可以利用自住房子的贷款减税，或者去做慈善，这些都是可以抵税的。如果是公司收入部分，可以利用很多商业费用避税。
海外投资愈发成为大众富裕阶层投资、资产增值、保值的重要渠道，与此相对，投资移民的规模也越来越大，但投资移民是一个技术性挺强的“活”，我们建议投资者寻找专业的投资移民机构和财富管理机构，为您量身打造完美的海外投资和投资移民计划。
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