出国带不是本人可以办银行卡实名制的银行卡可以吗

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2016-12-16 23:53 标签： 手机实名制必须本人吗
银行卡仅限本人使用 不得出租和转借-金投银行频道-金投网 网友评论： 来源：荆门日报 编辑：qiuliangying 摘要：按照相关规定，银行卡仅限持卡人本人使用，不得出租和转借。然而，近日笔者调查发现，极具私密性的银行卡却被当成商品在网上公开买卖：一张普通借记卡售价上百元。 按照相关规定，仅限持卡人本人使用，不得出租和转借。然而，近日笔者调查发现，极具私密性的银行卡却被当成商品在网上公开买卖：一张普通售价上百元，如要开通，则价格更高。若再加100元，还可获取开户人的身份证复印件。那么，买卖银行卡的背后究竟有何猫腻？这种行为会带来怎样的后果，是否会构成犯罪？带着一系列疑问，笔者进行了一番走访调查。 警方:非法买卖银行卡，反骚扰反诈骗行动刻不容缓 &还是打到我的那张银行卡上吧，卡号是&&&&&&，收款人&&&&&&。你收到过这样的诈骗信息吗？ 虽然媒体、警方多方提醒，每年还是有不少人受骗上当损失钱财。事实上，这种用于诈骗的银行卡，绝大多数并不是诈骗分子自己的卡，而是通过非法买卖得到的。据警方介绍，信息诈骗犯罪嫌疑人均是通过网络购买银行卡进行作案，因为不是犯罪嫌疑人本人开卡，降低了其作案的&风险&；其次，由于信息诈骗行为需要在短时间内多次进行资金的转移，诈骗分子往往通过购买大量的银行卡，来完成对涉案资金的快速转移、提现；此外，随着警方联合银行部门对涉及信息诈骗的银行账户采取&暂停&等快速处置机制，迫使嫌疑人需要购买大量新的作案银行卡，从而可以不断更换作案账户，以&打一枪换一个地方&的方式逃避公安机关的打击。为了从源头上打击信息诈骗，必须对非法买卖银行卡的违法行为进行严厉打击。 为了深入开展打击信息诈骗反信息骚扰专项治理行动，从源头上遏制信息诈骗的猖獗势头，斩断信息诈骗灰色资金链，铲除信息诈骗银行卡的滋生土壤，震慑非法买卖银行卡用于信息诈骗的犯罪行为，公安部门今后一段时间将继续深入对非法买卖银行卡的犯罪行为进行严厉打击,将打击信息诈骗反信息骚扰专项治理行动引向深入。 银行：售出的银行卡出现问题，户主可能承担连带法律责任 &闲置银行卡还可以拿到网上卖钱。如果多办几家银行的卡拿去卖，是不是可以小赚一笔呢？&家住城区的李女士告诉笔者，之前在上网时偶然发现，长期没使用的银行卡竟然可以卖到120元一张，这让她有点心动。但是考虑到银行卡涉及到个人信息，李女士最终还是作罢。 那么银行卡是否能随意出售呢？这种行为会带来怎样的后果？ &银行卡、等银行账户均为实名制，一旦卖出的银行卡出现违法行为或信用问题，都能追溯到账户的所有人，导致户主个人信用及财产受损，甚至承担连带法律责任。& 在走访了各银行后发现多家led显示屏上都有关于&非法买卖银行卡、害人害己祸无穷&的宣传字样。&我行对整治银行卡买卖高度重视，一方面规范内部管理，强化制度执行力，另一方面也通过各类渠道加强宣传。&银行相关工作人员说道。 &我行在整治银行卡网上非法买卖方面已成立专项行动小组，各相关部门相互协调配合，制定了打击防范的长效机制。定期筛查，对于可疑的情况，及时向当地人民银行和公安机关上报。&业内人士表示。 律师：银行卡只限本人使用，买卖银行卡本身是一种违法行为 通过上述专业人士的解答，我们不难发现，银行卡买卖不但损害了那些不明真相的银行卡用户的利益，也滋生了经济犯罪的温床。当然，作为普通消费者，我们更为关注的是：出售或者购买银行卡这行为本身是否会触犯相关法律？ 为了了解详细情况，笔者咨询过相关律师，他表示：&银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。买卖银行卡违反了《银行卡业务管理办法》等银行卡业务制度，这一行为本身是一种违法行为。& 我国《刑法》第一百七十七条之一明确规定：妨害管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万以上十万以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。妨害信用卡管理罪的情形包括非法持有他人信用卡，数量较大的以及出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。律师解释，&刑法规定的&信用卡&是指由或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。显然，银行卡属于刑法意义上的&信用卡&。因此，出售、购买伪造的银行卡的行为以及非法持有他人信用卡数量较大的行为都会构成妨害信用卡管理罪。& 此外，该律师表示，具体问题要具体分析，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条明确指出：明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的，以共同犯罪论处。比如一个诈骗团伙被警方逮捕，他们在诈骗环节使用的银行卡是收购来的，那么卡主必受牵连，量刑原则就要根据诈骗的相关法律来执行。        【免责声明】金投网发布此信息目的在于传播更多信息，与本网站立场无关。金投网不保证该信息（包括但不限于文字、数据及图表）全部或者部分内容的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等。相关信息并未经过本网站证实，不对您构成任何投资建议，据此操作，风险自担。 ☆全国特惠商户任意游 商旅酒店预定伴您行 ☆ 每月首笔取现免手续费 ☆ 每年农历大年初五“财星日”红包派送 ☆ 财星专享积分礼品 ☆店内消费积分最高可折抵1％☆店内店外，均可想分就分☆ 商户礼遇计划 ☆ 全币种消费人民币还款☆ 有效期内无附加条件免年费☆ 全球用卡服务及商户礼遇☆ 高额旅行保险赠送 ☆首张女性专属信用卡，具备三倍积分计划、自选保险计划等功能服务 ☆网购享积分礼遇 ☆购物可用积分抵现金 ☆首笔取现交易手续费全免        额度：10-50万 额度：10-50万 额度：50万以上 额度：50万以上 额度：50万以上 额度：10-50万 额度：50万以上 额度：0-5万 额度：50万以上 ☆全国特惠商户任意游 商旅酒店预定伴您行 ☆ 每月首笔取现免手续费 ☆ 每年农历大年初五“财星日”红包派送 ☆ 财星专享积分礼品 ☆店内消费积分最高可折抵1％☆店内店外，均可想分就分☆ 商户礼遇计划 ☆ 全币种消费人民币还款☆ 有效期内无附加条件免年费☆ 全球用卡服务及商户礼遇☆ 高 存款计算器◆ 信用卡计算器◆ 贷款计算器◆ “部分银行atm取现政策调整，跨行取款手续费上涨！”这条消息炸开了锅... 央行新规终于出来了：日起实施，三个月内取现转账免异地手... 据了解，史上最严银行理财新规出炉了！金投网小编提醒，所谓“银行理... 今年以来，银行票据风险事件屡见不鲜。继农行、中信银行、宁波银行、... 版权所有 (C) 金投网 gold.org 浙ICP备号 经营许可证编号：浙B2- 为方便用户快速收藏本站，请牢记本站易记网址：< 本站信息仅供投资者参考，不做为投资建议！本站所有广告均由第三方提供！联系管理员：webmaster@cngold.org　欢迎投稿：tougao@cngold.org 我的意见：支付宝和银行卡必须要一致么?我用的别人的身份证,而银行卡是我自己的,可以在淘宝上买东西和卖东西么 如题，支付宝和银行卡必须要一致么?我用的别人的身份证,而银行卡是我自己的,可以在淘宝上买东西和卖东西么 买东西的话是可以的
就可以直接快捷支付就可以了
但是要卖东西的话就必须要自己的身份证和自己的银行卡了
但是卖东西必须要自己的身份证和银行卡（但是必须要成年的）
且每个身份证只能开一家淘宝店
不懂的可以追我
希望可以帮助到你。
回答问题补充：开通了支付宝的话，没有实名制的话，到时候是不可以提现的
而且要开店的必须要淘宝实名认证，还有绑定自己的银行卡（必须都是一致的）
否则店铺开不了的
买东西的话只要有银行卡就行了（必须开通网上银行，切要要有银行的预留的号码）
还有自己的身份证号，和真实姓名，到时候就可以买东西啦）
不懂追问我，希望采纳 可以在淘宝上用网银或支付宝购买东东。
你是不能卖出东西的，卖出东西必须支付宝/淘宝实名认证。支付宝提现到银行卡必须支付宝与银行卡姓名一致，否则提现不成功。
在淘宝网银购物而退款不会退到银行卡上中，退回支付宝账户上，支付宝提现到银行卡，支付宝与银行卡姓名一致，提现不成功。 下页更精彩：1 本文已影响人办卡人不是身份证本人_新浪新闻 办卡人不是身份证本人 　　记者 邓文婷 　　3月18日，璧山一家银行。23岁的徐伟拿着一张身份证，排队等候。 　　这张身份证不是徐伟的。工作人员对比后，发现徐伟是冒用别人的身份证，当即表示拒绝办理，并向110报警。 　　民警赶到现场，从徐伟身上找到了10张身份证，20多张各类银行的银行卡。 　　办5张能卖1000元 　　这些身份证都是真的。民警说，一个人带这么多身份证，肯定有问题。 　　经过盘问，徐伟说，他是靠身份证办银行卡牟利的。怎么谋利呢？徐伟说，今年2月份，他和四个湖北老乡，从武汉买了几十张身份证，来到重庆办理银行卡、信用卡等。 　　“身份证都是真的，我们是在武汉用100元一张的价格买来的。”徐伟说，一张身份证可以办不同银行的卡，没有限制，每张身份证如果能办5张银行卡，就能以1000元卖出去。 　　他把身份证交给银行工作人员办理，一般都比较顺利，有时工作人员发现照片与本人不像时，也仅是不给他办卡，而不会报警。 　　买这些银行卡的是哪些人？ 　　昨天，璧山警方介绍说，3月19日，警方将徐伟的另外4名同伙抓捕归案。当场缴获了73张用于办理银行卡的身份证和各大银行银行卡100多张。 　　民警说，网络、电信诈骗的犯罪分子转账用的银行卡，很有可能就是来自于这些用他人身份证办理的。通过犯罪分子在圈内中转和交易，将银行卡转手到各诈骗团伙手中，这些银行卡就成了犯罪分子所谓的“安全账户”。 　　目前涉嫌妨害信用卡管理的徐某等5人已被刑拘，案件正在进一步审理中。 　　办案民警称，有些银行办理银行卡时，不严格把关，导致部分不法分子，有机可乘，建议银行工作人员，严格程序，非本人身份证的，绝不办理。 　　警方提醒，市民要妥善保管好自己的身份证，虽然我国有关部门规定了申领银行卡须实名制，但并未明确限定一张身份证可以申办银行卡的数量，从而为不法分子提供了可乘之机。　　（原标题：办卡人不是身份证本人） 请用微博账号，推荐效果更好！ 看过本文的人还看过 &&|&&&&|&&

我要回帖

更多关于 手机实名制必须本人吗 的文章

 

随机推荐