中国云鼎财务监理(集团)有限公司警惕融资项目骗局_中国发展网
中国云鼎财务监理(集团)有限公司警惕融资项目骗局
摘要：还有一种情况发生是：私人钱做这种事情是很不划算，即使所谓贴息够，但总体回报不高，而对于公司，现金往往是企业生命，不会随便拿出来闲着存给别人，所以，几乎95%以上资金是所谓邮政、保险、证券资金，而这些金融机构同业(拆借)资金根本就是银行对银行发生，和任何人都没有关系(你可以...
很多小微企业发展是很不顺利，近年来融资项目发展令很多小微企业都走上了融资项目之路，但是这个时期也给骗子带来了很大商机，不少企业因此蒙受了更大损失。那么警惕融资项目骗局??这些投融资项目骗局中猫腻?又违背金融常识陷阱?接下来我们就一起来了解一下吧。
中国云鼎财务监理(集团)有限公司是一家由资深咨询界、投行界、会计界、法律界人士所组成有限合伙制集团企业，集团立足于亚洲金融中心-香港，并在多个国家和地区设立多家分支机构，为投资、经营于亚洲各个国家国际金融机构提供专业财务监理工作。集团创立以来已与500多间银行、信贷等机构合作，为客户提供量身定制专业财务监理服务，保障客户投资、资金合作、资金出借安全，助力客户获得理想收益。警惕融资项目骗局?
项目考察、评估
项目考查、评估是考验项目方耐心试水，一般融资项目从接洽到资金投放周期比较长，前期如果&深度&配合，是后期尤其是中介公司能否拿到佣金，掌控资金和项目双方局势前提，一些骗子公司为生存也会通过这个途径骗些小钱，往往这个时候他们什么合同都敢签。如果你项目是资源型且基础很好，记着资金方往往在第一印象就已经决定60%以上，细节往往是双方利益博弈，长时间没消息很可能是中间周转过长(中间人一旦多肯定不会成功)或早已被资方淘汰，不要多费力气等，要找下一家。评估费、茶水费出手时候要考虑最恶劣情况发生，先多方搜集一下是否有成功案例，以及良好声誉。对于某些指定机构评估，或要求先满足一些所谓&经费&问题而转移&注意力&，其实很多时候都是中介公司要求，这个时候要注意了。
我无法思考明确这个怪圈&&租赁信用证，企业缺少资金话，外资在&不想动款&情况下，用银行票据给你做投资抵押，而他独自承担风险，你只需要每年付使用成本10%，这很可能只是洗钱。顺便插一句，如果是买断话，那就是他向你融资项目了，因为你给他是现钱，他用证抵押，而你要用银行抵押贷款方式买断他，你贷款支出项目用途超过20%就是洗钱。贸易信用证是可以，跟着合同走，必须有真实交易背景且有可以控制风险，老外不会随便开这个出来，他不是傻瓜。如果要接证银行担保话，那么这和你在接证银行借款有什么区别?用你项目抵押给开证方，想一想对方能划算么?
各种各样机构
银行中国代表处(UN、US、BVI、HK等)、国际有限公司(私募)、基金会、协会、融资项目网站、投资咨询顾问担保有限公司，等等，这些机构只要不是真正自有资金，往往都是虚假(钱从海外进来时候，按国家政策不是那么简单事儿，谁都会说钱在国外)，恶迹斑斑。银行代表处，基本是不做业务(除少数批准外，国家也不让做)，唯一就是提供上市服务。很多名字起得很响亮&中国&、&国际&、&华人&之类在海外注册公司，经查是没有金融许可证机构，和所谓投资咨询、顾问公司没什么不同，往往都是花几千元注册空壳公司，依靠一些社会关系来套项目、圈钱。一些所谓担保公司，它们在银行根本没有担保额度。所谓国外基金会，其实他们实力和耐心根本没可能去投资一个具体实业项目，尤其是不了解，它们资金是直接去金融圈里(外汇、股票、证券、上市公司债券等)去滚动，一旦失败就直接解体了。要记着，在中国投资是有潜在壁垒。中国国内一些协会，那些以非正规手段挂靠机构，其实和牙防组并没有什么不同，这么做只是为了有个号召力圈有钱人钱罢了，对一般项目并没有兴趣，唯一感兴趣要做就是造势。融资项目网站是最能忽悠人了，他们以为自己拥有信息就能左右投资人，其实有钱人都不是傻瓜，而浏览或者发布投融资项目信息往往都是一些中间人或者非常小额个人(要这些人出钱投资更困难)。
无抵押贷款、过桥资金、短期借款
关于无抵押贷款，请参看银行贷款章节，一般人都知道这是不可能&馅饼&。过桥资金，几乎所有企业都缺乏流动资金(难怪李嘉成也特别重视)，很多所谓资金方(代表)利用项目方急于需要资金心理，先把活儿接下来，然后满大街跑着去找钱，充分调动老旧裙带关系，信息很可能会在很短时间内漫天飞，最终却耽搁你时间，你发出去10条线，最后答复可能都是一样，因为资金是空&&短期钱更不好借，尤其在不了解情况下，根本很难成。
直存款，就是抢银行。这一点只要是银行人都知道，可为什么还这么热?因为表面上看，资金是没有风险，资方很乐意睁一眼闭一眼，当然仅是表面：任何银行都遵循存款自愿，取款自由原则，根据法律，银行有义务支付存款利息和到期归还本金，所以，你去存款没错，错在银行和用款企业合谋将资方钱调动到企业账户，虽然银行电脑不会出错，但人是灵活，这么做和从银行抢钱没什么区别，否则银行存那么多钱为什么不贷给你呢。对于贴息，银行肯定是不能给，否则就是高息揽存，如果企业用不上钱，肯定是不会吃亏白给，如果企业亏损还不上钱，那么上海社会保险(放心保)案子是很明显了(到最后中介费变成受贿是很正常)，最后都是银行坏账，国有资产流失。在法制逐步健全今天，谁还愿意做呢?尤其是没办法保密情况下。还有一种情况发生是：私人钱做这种事情是很不划算，即使所谓贴息够，但总体回报不高，而对于公司，现金往往是企业生命，不会随便拿出来闲着存给别人，所以，几乎95%以上资金是所谓邮政、保险、证券资金，而这些金融机构同业(拆借)资金根本就是银行对银行发生，和任何人都没有关系(你可以拿国家钱吗?)，也不存在某些因为存款不够而没钱贷款给企业，真正原因是企业不符合条件，或银行&头寸&问题。
(不上网)保函、(美元)趴账款、财政担保
保函没有不上网，不上网就是假，是签字人(如果是银行官员话)私下借钱协议，银行将不承担任何责任。上网保函，和存单一样，只是你要开数额钱都到银行去了，如果不是你钱你项目根本用不上。在这种情况下，你还要支付相应费用，有这个必要吗?美元存款趴账，这种情况下你只是个人头，底单依然不是你名字，你没有支配这个钱权利，存单只能当废纸罢了，很多人还幻想着拿这个去贷款。你会花钱买一张纸吗?财政担保，用地方财务收入来担保投资资金安全性，最后是国家偿还，国家目前银行里20多万亿资金还放不出去，有钱可以上股票市场去赚一下，没必要拉上国家和民众权益为一小撮利益集团牟利。担保不是一件小事，实际和出资没什么两样，我想即便是政府也没这个权利，如果项目亏损了，偿还就相当于卖国。
三方委贷、中外合资
我看了不少三方委贷版本，基本分两种：银行版本和银主版本。大约在近20年前中国政府对于外资是非常欢迎，但外方没有放款权(金融机构才有)，国家有关部门为此制订了这个方案，银行版本里，银行都不承担任何责任：你要和用款企业合作，和我没任何关系，我还要收管理费。试想，如果是你钱，仅仅为了把钱给你所不了解项目或者企业，而你既不参股，又不管理，又不监管，这和把钱扔到水里有什么区别呢?在所有银主版本里，有这么一句猫腻话：&代收代付&，如果收不到该怎么付?是要拿银行钱去填补吗?这就像是要抢银行。对于委托贷款，外资更愿意做中外合资，以前外资优惠政策现在已经没了，很多项目根本没有壁垒，非你不投，外资独资不是更好吗?如果对方合作，有可能是你给他打工，很多人不乐意，外商更多时候是觉得国人做事不严谨，还不如直接自己操作或找正规管理机构更彻底，更何况很多时候外方技术比中国先进。
如果有一张存单，在你可以抵押情况下，从银行贷款，这种情况和把存单直接给你使用没什么区别，资方要多少贴息都没关系，就是90%，也还有10%，反正还不了还可以划存单里钱，现实中根本不会有资方这么做。中国国内流行存单质押也是存在猫腻：要银行出个保证能把存单退还给资方。如果还不了情况，那么银行既要划款，还要把存单退回。那么，这个漏洞算什么呢?只能算是抢银行。所谓保证，不是银行正规业务，即使所谓关系有效，到时候也是三败惧伤(行长首先被X)，真会有资方为了一点所谓贴息冒这么大风险吗?我看最多还是中间人妄想吧。
不还本，不付息，扶贫款解冻资金增值下线款
套用一句流行话：效果很轰动，情况很严重，结果有点玄儿。任何违背经济规律或者非你莫属事情，都将属于奇迹。这种情况轮到一个项目方上概率不超过1/1000，有钱人也肯定会有一定势力，资金大了都很正规而不是天方夜谭。即使是小钱，有不需要还吗?只是因为你项目好?或者得到政府批文?如果真是赈灾扶贫款，都敢用企仪也是牛人了。对于下线款，我不想说太多，一句话不可能!真以为这个世界钱太多了找不到项目了吗?所谓冻结资金，靠权力拿到机会，这么大好处轮到项目方头上可能，即使这个资金存在(会有吗?)，概率、成功率有多大?有了这个钱，还需要做项目吗?美梦难圆啊!
中国国内为挽救几乎崩溃股市，计划开小微企业创业板，庆幸是大家赶上能喝粥时候了。而国外这方面运作也很透明和成熟，IPO是很平常事，很多中国国内中介，利用项目方不懂心理，往往狮子大开口要多少股份，需知国外对于中介机构(国外叫经纪人)是很有规矩，ICC500/600，建议大家自己去看看。上市并不是很神秘事，你自己都可以做，一个企业培养这样个把人才也不难事儿，基本没什么了不起。
警惕融资项目骗局?相信大家都了解了。中海云鼎(北京)财务顾问有限公司是中国云鼎财务监理(集团)有限公司与中瀚荣辉(北京)投资担保公司联合设立于中国大陆第一家有限合伙制分支机构。得益于云鼎集团智力支持中海云鼎已经快速成长为一家专业提供高端资本统筹、财务监理、策划与顾问智业公司。查看: 50|回复: 0
中国云鼎财务监理（集团）有限公司背上“诈骗”名号
　　“双创”热潮激发了巨大的商业活力。根据商务部发布的数居显示，自从我国商事制度改革以来，平均每天注册企业超过万家。这对于投融资的影响就是——项目排队寻找投资人，而风险投资公司也层出不穷，到处寻找好项目。为了方便项目方找到资金，也为了方便投资人找到好项目，北京一家专门从事数居分析和项目考察的公司开始在投融圈暂露头角。但是就是这样一家专业的创投数居服务公司，却陷入被“黑”、被“泼污水”的互联网恶瘤之中。
　　中国云鼎财务监理(集团)有限公司成立始末
　　当然，中国云鼎财务监理(集团)更看重的是，投融资双方都有数居方面的需求。中国云鼎财务监理(集团)的创始团队成员有会计注册师、银行经理、信贷审核员、数居分析师等等，这群人之所以愿意聚在一起，成立一个公司，就是因为很多创始成员都或多或少接触到潜在客户。
　　例如，有的风险投资公司，找到了多个潜在投资项目，不知道选择哪个好，需要对两个项目的盈利能力和投资回报率进行比较。这就需要专业的数居调查服务机构。
　　再例如，有的项目持有人找到了风险投资人，投资人明确表示对项目感兴趣，但是需要专业的项目可行性分析报告。项目持有方此时需要的就是一家专业的数居提供公司。
　　这是北京中国云鼎财务监理(集团)出现和存在的基础。
　　成立之后的北京中国云鼎财务监理(集团)，业务开展顺利，并且业务类别不断增多。在基础的项目投资回报分析和项目可行性报告内容提供的基础上，开发了“项目财务风险评价”“项目履约能力评价”“项目信用风险分析”等十几项标准化的服务。并且，能力见长的中国云鼎财务监理(集团)还与一家风险投资管理公司达成战略合作，专门为该公司甄别和遴选优秀的创业项目。
　　也正是在这个时候，一个看似平常的业务订单，却让公司被受其扰。
　　中国云鼎财务监理(集团)有限公司“被黑”始末
　　2015年年中，中国云鼎财务监理(集团)的客服接到一位客户的咨询电话，该客户的项目需要一笔风险投资资金作为项目启动资金。经过双方的初步接洽，风投机构要求项目方出具完整的项目可行性分析、项目盈利分析等报告。项目方于是将该项任务交由中国云鼎财务监理(集团)负责，并且与中国云鼎财务监理(集团)公司签订合同。在合同中，中国云鼎财务监理(集团)明确表示——中国云鼎财务监理(集团)作为数居提供方，只提供真实调研数居，且不保证成功融资。
　　为了撰写项目可行性分析报告，中国云鼎财务监理(集团)派出调研人员到客户项目实施地点进行调研。调研发现，该项目存在弄虚作假和诈骗投资人资金的嫌疑。调研人员在回到公司后，及时汇报了这一情况，公司决定有必要向客户进行说明。当中国云鼎财务监理(集团)在向客户表明项目存在的问题之后，客户希望中国云鼎财务监理(集团)能够“掩饰”和“模糊”处理，能够帮助项目方拿到投资人的资金。
　　中国云鼎财务监理(集团)自然拒绝。但是这却召来了来了该客户的不断的报复。
　　之后，中国云鼎财务监理(集团)的工作人员发现，在互联网中出现了大量诋毁中国云鼎财务监理(集团)声誉的文字，出现地点包括贴吧、自媒体、社交网站等等。面对这样的报复，中国云鼎财务监理(集团)在与该客户沟通无果的情况下，果断向包括北京网监进行了报案。但是由于证据收集困难，至今，互联网中依然不断在出现贬损中国云鼎财务监理(集团)声誉的信息。
　　北京中国云鼎财务监理(集团)倡议：净化“双创”环境
　　中国云鼎财务监理(集团)自身的遭遇，让中国云鼎财务监理(集团)不能不去呼吁这样一件事——净化“双创”环境。
　　“我们知道，越是在温暖的环境中，越容易滋生细菌，而当下，我国投融资和创业环境，正处于不断升温的过程之中，而要避免细菌的滋生，就需要热环境中的冷思考”，北京中国云鼎财务监理(集团)一位数居分析师表示。
　　在中国云鼎财务监理(集团)该分析师看来，在当前的“双创”环境中，净化工作应该着眼于三个重点领域。
　　一是创业领域。创业项目层出不穷，一定会有“泥沙”，包括虚假项目、数居作假、项目吹擂、诈骗项目等等，对于这些项目，投资人要进行甄别。并且，政府部门要设置“黑名单”制度，对此类项目，金融机构和政府部门，要对其进行隔绝和打击。
　　二是在投资领域。存在诈骗的项目，也自然存在诈骗的投资人。所以，项目方在选择投资人的时候，也要慎重考虑，不可被“风投青睐”而冲昏了头脑。
　　三是在宣传监管领域。互联网和社交网络已经成为营销和宣传重地。由于监管缺失和手段不足，一些存在竞争关系、存在合同纠纷、存在商务冲突的当事方，可能会利用互联网手段打击对方。“互联网不是法外之地”，同样应该被监管和监督，否则，创业的积极性可能会受到打击和损耗。
　　于创业而言，中国云鼎财务监理(集团)有限公司也是一家创业公司。但是由于国内“双创”环境的不够完善，法律规章不够到位，公司的创业的过程中经受了一点小挫折。但是，邪不压正，这句话在创业领域依然适用。这也就是为什么中国云鼎财务监理(集团)能够继续前行的原因。
　　只是中国云鼎财务监理(集团)希望：对创业公司的非法打击能够少一点，对创业公司的保护能够多一点。
北京市公安局海淀分局备案:
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