给别的公司银行商业承兑汇票贴现现 违法吗怎么处

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2016-11-13 10:04 标签： 天津承兑汇票贴现
个人从事承兑汇票贴现是否犯法 - 相关问题 - 110网法律咨询
个人从事承兑汇票贴现是否犯法
银行承兑汇票是否可以背书给个人吗，如能，应注意哪些问题，谢谢！
我朋友开了一家咨询公司的。2011年4月，一家建筑公司的王某先后三次将其公司持有的2011年10月到期的合计 500万元银行承兑汇票，要求我朋友咨询为他联系企业为其贴现。我朋友联系到了一家贸易公司，该贸易公司先后三次将资金475万元贴现给了建筑公司人员，该银行承兑汇票背书转让给了贸易公司，由贸易公司持有；我朋友收取了居间公佣金6万元。
日建筑公司向公安机关报案称王某偷盗了公司的该银行承兑汇票，建筑公司向银行挂失止付，日公安机关抓获了...
企业让会计虚开增值税发票，但是目前看没有造成税款流失，虚开的目的是办理银行承兑汇票贴现达到融资的目的，虽然欺骗了银行，但是也没有造成资金损失，能够按期归还。请问这种情况下，能否按照虚开增值税专用发票罪追究刑事责任？会计是在企业的指示下做的，是否也构成犯罪？
我们要开展这项业务，但不知道是否合法？另外，怎么样查询银行承兑汇票是否存在挂失、冻结的情况？注：我是私人的贴现公司
如果我从A收购未到期的承兑汇票，转让给B，赚取中间差价，是否违法？如果是违法，怎样量刑？？
我在一家服装厂工作没有到一个月，还是试用期间，因找到另一更合心意的工作，提出辞职申请，可是主管说明当时有告知新手短时间内部给于辞职为理由不批准，可是我并没有跟厂方签订关于这方面的，也没有明确证明，是否可以提出辞职申请，或许厂方这样的说法是否成立？？急需请求帮助，谢谢了！！
单位收到一张银行承兑汇票，检查票据时发现有一家单位连续连续两次背书，请问这样是否合理？
要是做了承兑汇票贴现业务拿了中介费用承担责任吗，
有个人欠我公司63万现金，他要从承兑汇票中介拿63万承兑汇票，以他的名义给我抵债，这种做法合适吗？因为他和中介都是个人，所以都不会背书，而我要背书给别的公司来支付货款，若中介挂失汇票，我的后手到期不能贴现是否会找我索赔，而我再找欠我钱的人（我的前手）索赔，但我的前手绝对无能力偿还，如果这样我敢拿他的汇票吗？若我拿到汇票直接到银行贴现，中介挂失后会把我的贴现款要回去吗？敬请尊敬的律师们指点。谢谢
有个人欠我公司63万现金，他说他可从承兑汇票中介那里拿63万承兑汇票给我抵债，请问尊敬的律师们这样做合不合适？因为他和中介都是个人不是公司所以都没背书，若中介挂失汇票，那我的后手是不是要追究我的责任？尔我要再追究前手的责任？但欠我钱那个人也就是我的前手已经没有还款能力了，那我敢拿他的汇票吗？若我不拿汇票他又没钱给我，我该怎么办？敬请尊敬的律师们指点微信扫一扫
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我想开个公司专门做银行承兑汇票现场贴现、请问违法吗
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我想开个公司专门做银行承兑汇票现场贴现、请问违法吗
发表时间： 01:40
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Copyright@　版权所有 找法网（）- 中国大型法律服务平台&无真实交易办理承兑汇票贴现构成非法经营罪
近年来，民间集资案件增多，办理银行承兑汇票贴现的也越来越多。按照规定，银行承兑汇票贴现办理，需要有真实的交易行为，具体而言，要有真实的交易合同和发票。实际业务中，交易合同无非就是在纸版的合同上加盖两个有限公司的公章，发票则有其中一个公司开出，对于一个想办理贴现的公司老板来说，易如反掌。核心问题，只在于敢与不敢！以及贴现利息高低。
下面看一个真实的案例，系就违规办理银行承兑汇票贴现行为构成非法经营罪的第一个判例。。
2010年江苏省某法院宣判，该判决认定，被告人王某采用虚假的交易合同和发票办理承兑汇票贴现的行为，构成非法经营罪，被判处有期徒刑一年半，并处罚金二十五万元，没收违法所得。
被告人王某在2006年至2008年期间，先后注册成立了多个有限公司，其通过网络广告等多种途径积极宣传自己可以办理承兑汇票贴现业务。侦查机关查明，被告人王某先后以自己的多个公司的名义，出具交易合同和交易发票，将他人未到期的承兑汇票，拿到广东、江苏、山东等地的银行办理贴现，贴现金额达10亿人民币，个人获取好处费6万余元。
在该案中，法院为了慎重审理，函请了中国银行业监督管理委员会。银监会出具了对该行为的性质认定函，认为采用虚假交易合同发票办理承兑汇票贴现的行为属于“非法从事资金支付结算业务”。
法院认为，被告人王某利用自己成立的多个公司，向银行提供承兑汇票、增值税专用发票及合同复印件，由银行将汇票贴现后，将资金汇至王某控制的公司账户，王某再将账户资金转账支付真正的持票人。在此过程中，贴现银行获得贴现利息、被告人王某获得相应的费用。被告人王某的行为是一种经营行为，但这种经营行为不符合我国《票据法》规定的商业汇票持票人向银行办理贴现必须具备的“与出票人或者直接前手之间具有真实的商品交易关系”这一条件。该行为扰乱正常的金融秩序，具有严重的社会危害性，应属于《刑法》第225条第（3）款规定的“非法从事资金结算支付业务”。
在相当数量的犯罪行为中，都有受害人，或者受到经济、精神损失的一方，或虽没有受害人没有明显损失，但存在案外人知悉的情况导致犯罪行为人有恐惧感，因此容易发现犯罪。在该案中，貌似办理贴现业务的各方都没有损失，而是得到了好处：银行得到了利息、贴现人得到了好处、持票人拿到了现金，皆大欢喜。在此情况下，即便一方出现问题，其他各方也会极力帮助掩饰。因此，类似犯罪行为不容易被发现。
目前，违规办理贴现，有普遍性。这已经严重破坏了正常的金融秩序和竞争秩序，还为洗钱等犯罪活动提供了转移资金的便利，而对商业银行的这种违规经营行为，尚未纳入刑法予以惩戒，只能通过金融监管部门进行行政处罚。
可以看出，该案数额特别巨大，而好处费却极少，按照贴现的民间潜规则比例，也不协调，最后的结果就是量刑不高，刑罚不利，肯定有着多方面的原因。（大成于兴泉律师）
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承兑汇票问题：我公司为帮其他公司贴现账目如何做
发表于 日 o 浏览次数 5808
我公司为帮其他公司贴现账目如何做
例如，公司甲有一张100W的票找我司贴现，我司找银行贴现，银行给与贴现凭证并将款额99.5W打入我司对公账号。然后我司扣除赚取利息费，打入甲公司99W.
收取汇票时：
借 应收票据 100W
贷 应收账款甲 100W
给予银行贴现时：
借 银行存款 99.5W
贷 应收票据 100W
这2比分录我觉得没问题可以做，但是最后我们扣除赚取的手续费，打款给甲公司99W，我就不知道怎么做分录了，或是有什么方法打款给甲公司呢？求助！
另我们帮其他公司贴现的会比较多。
浏览: 5808
15 个回复 | 直到
15:05:56 +0800 CST
自己顶顶，求助求助
收取汇票时：
借：应收票据 100W
贷：其他应付款-甲 100W
给予银行贴现时：
借：银行存款 99.5W
贷：应收票据 100W
给甲公司打款时：
借：其他应付款-甲
贷：银行存款
这样有风险
2楼的 方法是在没有业务的基础上发的
楼主的应收账款 咋来的呢 就回那儿去
这样会长期挂个应收账款的 再找个时机消了 这样不知道可以不
那应收账款找什么样的消呢
？
按照你们帮甲公司贴现这一业务来说，你公司收到甲公司的承兑汇票，你公司应该将贴现的钱按照你们约定的条款付给甲公司，据此我觉得你收到甲公司承兑汇票时做其他应付款比较合适。
应收账款是因确认销售收入后应收客户的货款，该代理贴现业务不属于你公司日常业务吧，计应收账款不合适。
如果你非要计应收账款的话，同计其他应付款一样
借：应收账款-甲
贷：银行存款
恩，是挂其他应收款比较合理，那么我这个财务费用没有发票等，我这样入合理吗？
3楼的意见比较合理，赞一个
挂其他应收款比较合理，应收帐款不行的，没有收入来源
顶顶顶,可是1万的财务费用没有发票怎么入账啊?
这种情形按理论上是不太合法的,不允许记入帐的;P,这种交易看起来是赚了1W的利息,可是帐面的确是不好处理:L
收取汇票时：
借：应收票据 100W
贷：其他应付款-甲 100W
给予银行贴现时：
借：银行存款 99.5W
贷：应收票据 100W
给甲公司打款时：
借：其他应付款-甲
贷：银行存款
没经手过此类业务，不过如果这种事情经常发生的话，可不可以做为其他业务收入来做呢，
无实际业务往来的,做暂借款计入"其他应付款"
收取汇票时：
借：应收票据 100W
贷：其他应付款-甲 100W
收到贴现回款时：
借：银行存款 99.5W
贷：应收票据 100W
给甲公司打款时(还借款)：
借：其他应付款-甲
贷：银行存款
(附上现金支出单,要对方签字确认,但实际上总支付99W)
楼上的这样操作可以吗？？
收取汇票时：
借：应收票据 100
贷：其他应付款-甲 100
给予银行贴现时：
借：银行存款 99.5
贷：应收票据 100
给甲公司打款时：
借：其他应付款-甲
贷：银行存款
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