的基金单位资产净值
Native Asset Value
开放式基金及其法律问题（一） - 中律网
。3.基金价格的“透明性”，开放式基金的交易价格由基金经理人依据连续公布（通常每一个交易日公布一次）的基金单位资产净值（NAV， Native Asset Value）确定；而封闭式基金的价格由于还要受市场供求关系的影响，则很可能高于或低于基金单位资产净值，有时相差还
基于1个网页-
而封闭式基金发行固定数量的基金单位，在证交所象股票一样进行交易，这类基金单位的价格因此可能高于或低于基金单位的资产净值。
Diversify into property funds, commodity funds and hedge funds. This advice is much easier to give than to observe. When the stock market is low buy stocks.
以其他货币为单位的基金，其美元资产净值乃根据百慕达提供的「收市」汇率而计算。
The US$ NAV for funds denominated in other currencies is based on the "end-of-day" exchange rate available in Bermuda.
基金表现是以港元的每单位资产净值价计算，并已扣除所有收费。
Fund performance is calculated on the basis of NAV (net asset value)-to- NAV in Hong Kong Dollar, and is net of all charges.
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- 来自原声例句
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感谢您的反馈，我们会尽快进行适当修改！如何通俗易懂地解释基金中单位净值和累计净值是什么？购买基金那个指标重要？
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净值什么的都不重要。市场状况、基金的投资标的是关键。
可以问你一个问题吗?现在我想用一万元投资一种基金，具体应该购买多少,选择原因,预期收益是多少,扣除费用是多少
当我们准备买基金时，经常会发现基金的价格居然差别很大。基金的买卖价格就是基金的净值。一般新基金发行时是1元一份，老基金则有的在1元以上，有的甚至低于1元。很多投资者就会想，买便宜的，跌还能跌到哪里去？净值低的涨的空间大，或者净值低的可以买到的份数多，以后分红也多。但是事实恰恰相反。单位净值对于买普通的基金没有任何意义，除非你买的是分级基金。这里我们要了解两个概念：单位净值，累计净值。一般说的净值都是单位净值。新基金刚刚发行时，单位净值和累计净值都是1元。但是由于分红和拆分机制的存在，老基金的单位净值和累计净值差距很明显。基金分红：简单说，就是把现金返还给投资人，原因一般是没有投资基金不想让资金闲置，或者是为了吸引投资人。单位净值是扣除分红的，累计净值是不扣除分红的。PS:关注微信公众号：回复“分红”查看详细关于分红的真相。打个比方，投资人甲购买了1000元A基金，假设他是唯一投资人，基金单位净值1元，累计净值1元。一段时间后，股市上涨，基金单位净值达到1.5元，累计净值也就达到1.5元。基金公司这时分红500元。投资人甲这时得到500元现金，手里A基金单位净值变成1元，份额1000份，累计净值还是1.5元。投资人总资产没变，还是1500元。拆分机制：把基金份额按一定比例进行拆分，一般也是为了降低基金单位净值，吸引投资人。比如把一只单位净值5元，份数100份的基金拆分成单位净值1元，份数500份的基金。结论：累计净值反映的是真正的收益率，而单位净值只是一个纯数学意义上的数字，只在购买赎回的时候计算使用，不反映基金的收益和风险。PS:由于交易费用等原因，严格的说累计净值不等于基金累计收益。通过对一段时间基金累计净值增长情况的比较，投资人可以很简单的对基金盈利情况进行计算。基金的风险主要在于基金持有的股票风险，和基金单位净值的绝对值高低没有关系。美国著名的基金先锋标准普尔指数500基金，净值已经127美元，而八十年代创立之初只有20美元。相信中国未来也会出现净值超过100元的基金。单位净值一定比累计净值低？答案是否定的。由于分级基金和ETF折算的存在，往往会存在单位净值高于累计净值的情况。这个时候就更能体现出累计净值的价值了。累计净值不考虑折算与否，我们更能轻松看出基金上市以来盈利还是亏损。总之，我们购买基金时，要考虑的应该是基金经理业绩，基金平均表现和持有标的，而不需要考虑单位净值的高低。更多基金理财干货欢迎关注微信公众号：moneylife1818.
基金净值是你买（卖）一份基金多少钱，累计净值是假设这支基金从未进行收益分配到现在一份多少钱
基金的累计净值不是总收益率！基金的累计净值不是总收益率啊同学们！比较重要的事要说两遍。。。。这是一个非常大的误区。给你们看几张图，以华夏大盘精选为例（这一款是累计净值和总收益率相差最多的开放式基金），11月9日的累计净值是15.144，而11月9日的累计收益率是1820.5%，可见这两个并不相等。（选11月9日只是因为累计收益率图太密集，我只能点到这一天，并不是说11月9日有多特殊。）在总分红、拆分量很低的情况下，累计净值和总收益率是非常接近的，但是只要有过分红、拆分，累计净值和总收益率就是不相等的。单位净值和累计净值的区别楼上的已经说的很清楚了，一般就是分红、拆分、折算这些情况，这里不赘述。累计净值只在以下条件下准确衡量投资者的收益：1、假设没有交易费用2、投资者的每一次分红都选择现金分红3、基金是认购而非申购。除此之外，累计净值都只是一个不太准确的投资参考，而不是一个准确的数字。总收益率是基金成立以来，靠自己真实投资能力获得的收益，剔除了分红、拆分、折算的干扰，更加能够反映基金的真实投资水平。累计净值的计算方法楼上已经说了。而总收益率的公式很长，我记得刚刚开始研究这个的时候用便笺写了整整三行，主要区别在于总收益率要对每一次分红、拆分、折算后的计算基准进行重新调整，计算结果更加精确。回到题主的问题，第一个问题，用最简单的话说就是，单位净值是基金的当前价格（遵循未知价原则交易），没有投资参考价值；累计净值是总收益率的懒人算法，在分红量较大时会存在一定的误差，投资的时候有一定的参考价值。第二个问题，买基金的时候其实最好是看总收益率（累计收益率）这个指标，然而像我前面所说，这个指标真的很难点击啊⊙﹏⊙‖，又由于总收益率和累计净值高度相关，所以退而求其次，可以参考累计净值（但是需要说明的是，这个指标并不精确）。当然总收益率（或累计净值）也要配合基金的成立年限来看，因为绝对收益率高的基金几何平均收益率不一定高。至于单位净值嘛，除非是分级基金，否则我一般不看单位净值，意义不大。
累计净值反映的是基金从创立到现在的总的收益率，而基金净值只是反映当前的计算值，对于当前的购买与赎回，只有计算意义。造成累计净值和净值差异的一个最常见原因就是分红，比如一只基金，创立后没分过红，那么此时基金净值和累计净值是相同的，假设为1.2元，现在分红一次，每份分红0.05元，那么分红后的基金净值就是1.15元，而此时的累计净值仍为1.2元，新购买与赎回都按基金净值即1.15元计算，比如买1000份就需要1150元。累计净值1.2元表示这只基金从创立到现在一共收益20%，因为总收益不会因为分红而减少，只是一部分通过分红变现了，另一部分仍留在基金里，分了0.05，所以留在基金里的只有0.15。至于说哪个指标更重要，当然是累计净值更重要了，因为它反映的是真正的收益率，而基金净值只是一个纯数学意义上的数字，只在购买和赎回时做计算用，并不能反映基金的收益率。如果一只基金创立一年后的累计净值为1.2元，但是期间分了四次红，每次分红0.05元/份，那么它现在的基金净值就是1元，你能说它这一年没有收益么？(它的实际收益率是20%，相当高了)。当然买基金不是只看过往收益率这么简单了，还要考虑经理团队的水平、大盘走势之类的。本人非专业人士，只是买过几只基金，也赔过，也赚过，有点基础而已。
简单说：净值=资产-负债，单位净值=净值／份额。
首先你要明白基金有两个机制。1. 分红机制简单说，就是基金把现金返还给投资人，原因一般是没有太好的投资机会，不想让现金闲置，或者需要通过分红吸引投资人。而累计净值就是没有扣除分红的，净值就是扣除分红后的。单位净值=基金资产净值/份额（粗略算法）我用最简单的假设来计算：一个投资者投资了100元到一只基金，假设他是唯一的投资者，那么目前基金的资产净值是100元，单位净值是1.0元/份，一共100份。经过一段时间，基金通过投资（比如股票或者债券）获得了一定收益，现在基金资产净值是150元了，单位净值是1.5元/份。基金因为没有太好投资机会，手里有不少现金，决定分红50元。基金净值变为100元，单位净值变为1.0元/份，总份额100份，累计净值1.5元/份。2. 拆分机制把基金份额按照一定比例进行拆分，原因通常是为了降低基金单位净值，吸引投资人。还是用上面基金做例子，最开始单位净值1.0元/份的基金经过投资，获得非常良好的收益，单位净值达到了5.0元/份，这时候很多投资者想买入这只基金，但是有一种“净值太高了会不会涨不动了”的想法，为了继续吸引这部分投资者，基金决定按照1:5的比例进行拆分，最开始的100份基金份额变为了500份，基金总资产净值不变，单位净值变为了1.0元/份，累计单位净值为5.0元每份。因此，实际上累计净值这个指标是用来表示这只基金从成立到现在获取的回报总计，因为其中包含了所有的历史分红和拆分。而净值只表示现在时点，每份基金份额对应的基金净值是多少。
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基金单位净值指的是什么？
　　基金单位净值指的是什么？下面南方财富网的小编为您整理介绍基金单位净值指的是什么？
　　计算公式
　　基金单位净值=（总资产-总负债）/基金单位总数
　　其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
　　开放式基金单位净值的公告
　　开放式基金的单位总数每天都不同，必须在当日交易截止后进行统计，并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值，以此作为投资者赎回的依据。基金的申购和赎回每天都会发生，所以作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天的收市后进行计算，并于次日公布。
　　基金单位净值的
　　基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。
　　（1）估值的目的
　　无论哪一种基金，在初次发行时即将基金总额分成若干个等额的整数份，每一份即为一“基金单位”。在基金的运作过程中，基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化。为了比较准确地对基金进行计价和报价，使基金价格能较准确地反映基金的真实价值，就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算，并将估值结果以资产净值公布。
　　（2）估值的确定
　　综观世界各国的各种基金，因其管理制度的不同而对基金资产净值的估值日的具体规定也不尽相同。不过通常都规定，基金管理人必须在每一个营业日或每周一次或至少每月一次计算并公布基金的资产净值。
　　（3）估值暂停
　　基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到下列特殊情况，有权暂停估值：基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时;出现巨额赎回的情形;其他无法抗拒的原因致使管理人无法准确评估基金的资产净值。
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48小时排行基金单位面值和基金单位净值有什么区别啊？_百度知道基金中的单位净值是什么意思_百度知道