政府采购招标把业绩经验作为综合评分项目之一是否合规 ？_百度知道
政府采购招标把业绩经验作为综合评分项目之一是否合规 ？
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业绩经验是产品服务、生产能力等的间接考察方式，以确保招标结果的安全性，因此是合规的
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太给力了，你的回答完美地解决了我的问题，非常感谢！
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这是招标法的规定，很合规
专业，不太懂
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合规主管/专员
学历要求：中专|工作经验：|公司性质：民营公司|公司规模：人
岗位设置目的：加强部门监督、保障公司规章切实贯彻进行、健康发展，维护公司暨股东的合法权益。岗位职责：1、负责公司事宜的调查；2、负责公司信息的收集；3、完成每次调查内容的整理；岗位要求：1、限***，中专以上，2-3年工作经验，认真负责；2、思维灵活、应变能力强；3、有一定社会经验，有丰富的外访经验，了解小贷行业；&4、对多个地区地形较熟悉；5、能够适应出差；
学历要求：本科|工作经验：1年|公司性质：上市公司|公司规模：人
合同审核专员
1人岗位职责：1、按照公司制定的审核标准与流程，严格审核每单合同的签订、内容的填写是否正确、合规；2、负责合同的编码、信息统计、备案工作，备案前应仔细核对、整理已签订的纸质版合同，并与线上电子版合同进行核对。 　3、查找、发现各环节问题，并将这些问题进行统计、分类、整理，定期制作报告向上级汇报。4、配合公司各项工作提供合同基层数据；5、完成及跟进上级交办的其他事项。   任职资格：1、统招本科及以上学历，会计学、财务管理、审计学或相关专业；2、1年以上相关工作经验，具备上市公司工作经验优先，财务专业初级及以上；3、了解互联网、IT类及在线类业务形态，了解一定的财务、税务、法律、内控等商务活动相关知识；4、工作细致、严谨，具有较强的判断能力，计划与执行能力；5、具有出色的沟通能力，良好的敬业精神和职业道德；
学历要求：本科|工作经验：|公司性质：民营公司|公司规模：人
1、负责建立健全的合规管理制度，提供合规培训；2、负责制定合规策略、合规管理制度，编写合规手册；3、负责督促合规工作的执行与落实，监督合规风险管理；4、负责管理合规档案，合规政策，撰写合规分析报告；5、负责完善合规风险监测体系及合规风险信息平台；6、负责向董事会定期出具合规政策指导性意见，提供合规建议；7、负责检视各职能部门内部管理、业务流程，提供合规改进建议。任职资格：1、本科及以上学历，金融管理、财务、法律、审计等相关专业；2、具有1年以上合规、审计、保险、金融等相关工作经验；3、英语四级或以上并熟练应用、Office、办公软件；4、熟悉金融法规和信托、投融资方面的专业知识；5、具有风险识别、分析、评估以及内部控制技能；6、具有较强的调研分析能力，有较好的沟通和协调能力；7、具有一定的很强的学习能力，善于团队协作。工作时间：朝九晚六，双休，国家节假日放假。
学历要求：大专|工作经验：3-4年|公司性质：上市公司|公司规模：人
工作职责：1、对地产开发过程事务提出法律意见和建议，处理企业内部法律事务；2、处理企业业务过程中的相关法律事务，对企业经济行为的合法性提出法律意见；参加招投标，负责合同的会审；3、参加招投标，负责合同的会审；4、负责起草、审核和修改公司的相关法律文件，并收集整理相关法律、法规；5、草拟合同，协助合同的谈判、合同签约和监控合同履行工作6、协调各部门之间沟通与配合，及时完成公司领导交办的其它工作。任职要求：1、大专及以上学历，法律等相关专业；2、3年以上地产法务、律师事务所工作经历，有地产开发相关职位者优先；3、良好的协调能力、善于沟通和表达，扎实的法律知识；4、工作细致认真、执行力强、积极热情主动、思维敏捷、性格沉稳、心态平和、保密意识强；5、学习能力强，能不断更新学习新的知识，并学以致用。
学历要求：本科|工作经验：2年|公司性质：国企|公司规模：人
岗位职责：1.负责子公司上报议案的受理及初步审查；2.负责公司各部门及下属公司提出的对外合同、协议的审议工作，日常法律事务的咨询工作，相关法律纠纷、法律诉讼、仲裁等事项的处理工作；3.负责或协助开展投资项目的法律尽职调查工作及投资项目整体法律环境评价.法律风险分析等工作；4.协助组织公司三会；5.完成年度社会责任报告的编制。岗位要求：法律、经济、金融类专业本科及以上学历，2年工作经验，35周岁及以下。熟悉公司法、证券法、合同法等上市公司相关的法律法规。逻辑思维和条理性强；较强的文字综合处理能力和沟通协调能力；熟练应用办公软件；英语六级。
学历要求：本科|工作经验：2年|公司性质：上市公司|公司规模：人
岗位职责：1、协助起草、审核、修订公司各类合同/协议及其他法律文件；2、协助监督、检查合同的履行情况。3、协助处理人事、研发、生产、市场、行政、财务等方面涉及的法律事务，提供法律咨询和服务；4、协助进行与外聘律师、法律顾问的联络、配合工作。5、负责知识产权的维护与管理事项，包括商标、专利、域名等的申请、续展、监控、维权等事宜。6、协助进行为公司员工开展的与业务有关的各类法律培训。7、负责与本岗位相关的制度、流程、办法的优化及完善，并为本部门制度化建设提供建议；8、协助审核公司各项制度合法性，监督公司业务规范操作；9、负责本部门制度的相关解释和执行；10、上级交办的其它事宜。任职要求：1、 本科以上学历，法学专业，通过国家司法考试；2、 2年以上企业法务工作经验；3、 熟悉国家及本地劳动法规；4、 思维清晰、敏捷，沟通协调能力强，文字功底好；熟练运用办公软件。
学历要求：本科|工作经验：2年|公司性质：合资|公司规模：人
岗位职责：1、根据公司业务模式和发展战略，分析研究政府政策，提出有利于政府项目申报的可行性建议；2、根据申报政策， 制定年度政府项目申报规划，了解项目申报要求，独立编写项目申报材料；3、整合公司资源开展国家、省、市各项科技资金、贷款贴息等项目立项、申报、答辩、审批、验收各环节工作；4、负责对外各科技统计报表填报，各系统平台维护等相关工作；5、负责公司各项资质、荣誉、证照等认定、年审等管理工作；6、负责知识产权工作，包括产品登记、软件著作权、专利、商标等申请和维护；7、其它上级交代的工作。任职要求：1、全日制大学本科以上学历，2年以上相关工作经历，计算机、电子信息、管理类等相关专业；2、熟悉国家、省、市、区各项科技政策，熟练项目立项、考察、中期答辩、验收工作，熟练各项资质申报；3、了解工商注册、专利、商标申请流程；4、办公软件如WORD、EXCEL、Powerpoint等熟练运用；4、具有较强的综合分析能力、沟通协调能力和语言表达能力,条理性强，具有一定的文字撰写及材料整合能力；5、必须有独当一面的魄力，具备有效推动各项工作的能力；工作积极、主动，责任心强，具有较强的团队合作精神；6、一经录用，待遇从优，以底薪为主，奖金为辅。
学历要求：本科|工作经验：1年|公司性质：民营公司|公司规模：人
岗位职责：1、对于全公司的业务进行合规监察；2、对全公司各部门反馈的违规事项进行调查、核实，并且执行合规制度；3、对于本岗位的各项工作进行制度制定、宣导，以及落地执行、反馈；4、对于本岗位的各项工作进行报表统计、并进行风险预警；5、领导交代的其他事项。任职要求：1、本科及以上学历；2、从事过电话销售的岗位或培训、合规质检相关岗位；3、为人踏实、做事努力、善于沟通；4、追求稳定。
学历要求：本科|工作经验：2年|公司性质：国企|公司规模：人
一、工作职责1.对须披露的交易事项进行合规适用性初审，提出披露方式建议，并就披露后资本市场可能的反映进行预判并提出初步应对建议；2.对公司经营管理活动中可能影响股价的敏感信息及事件进行初步评价和预判，及时向部门领导报告后向承办部门发出相关预警通报；3.负责公司年报、中报的汇编及其他公司财务、经营信息、文稿的统筹、分析和初审，协助部门负责人处理其涉及披露的相关事项。
4. 根据A+H两地上市公司监管要求，与相关监管部门、中介机构沟通，协助部门领导处理信息披露监管相关事项二、任职要求1.大学本科及以上学历，财务、法律、证券等相关专业；2.有较好的相关专业基础知识。有上市公司及行业工作经验者优先；3.了解和熟悉资本市场及上市公司基本业务；4.有较强的问题分析、组织协调能力；5.有良好的中英文书面写作和口头沟通表达能力；6.有良好的团队合作和服务意识，有较强的责任心和职业精神，能承受较强的工作压力。
学历要求：本科|工作经验：|公司性质：国企|公司规模：人
岗位职责：1、负责公司基金文件等文本的合规审查工作；2、负责公司运营合规审查工作；3、持续关注宏观经济和行业动态，及时更新行业法律法规学习，确保公司及基金运营符合监管要求；4、负责所管理基金投资运作情况的持续跟踪，推进项目落地实施，协助进行项目的投后管理，监督基金运营风险。任职资格：1、本科以上学历，财务管理、金融、经济、法律等专业优先；2、1-3年工作经验，证券、信托、基金或相关行业背景；3、熟悉国内基金行业相关法律法规及规章制度；4、通过国家司法考试、有基金从业资格者优先；5、熟悉使用办公软件；6、英语六级。
学历要求：大专|工作经验：|公司性质：民营公司|公司规模：人
岗位职责：1、日常监察中发现公司内部的腐败线索；2、能够配合团队对违法违纪案件进行查处；3、在集团公司及所属单位开展廉政宣传教育工作；4、在集团公司内部开展专项检查工作；5、完成领导交办的工作；6、能适应长期出差。任职要求：1、大专以上学历，具有司法机关工作经验尤其是公安机关经侦经验或融行违法案件调查经验的优先；2、知识技能： 财务、内审专业技能；3、专业能力： 审计、财务、纪检专业经验1年以上；4、有独立办案的能力，协调沟通能力强；5、优秀毕业生亦可考虑。
学历要求：大专|工作经验：5-7年|公司性质：上市公司|公司规模：人
1、按照公司风险管理、合规、监察的工作要求，负责开展合规管理、纪检监察工作，协助组织各项稽核工作。2、负责传达并贯彻落实总公司各项内控合规、风险管理的规章制度；3、组织开展合规、风险管理培训，向内部员工提供法律、合规咨询；4、负责组织开展对舞弊、案件及其他重大问题或重大事项进行调查；5、负责管理违规违纪案件，受理信访举报并提出初步处理意见；6、负责与当地公检法相关部门及其他监管机构的沟通联系工作；7、配合内部外审计工作； 完成领导交办的其他工作。任职资格1、熟悉集团企业管理的管理制度及管理方法，掌握相关知识；2、熟悉企业管理工作程序，具有较强的沟通能力、分析能力，组织协调、指导及监察督导能力；3、大型连锁、快消企业监察工作经验；4、5年以上大型企业管理工作经验，熟悉企业管理各环节，工程，成本专业出身优先考虑。
学历要求：本科|工作经验：3-4年|公司性质：合资|公司规模：人
工作内容：1. 在上级领导下，推行持续改善方针，执行员工及运营服务改善业务。2. 执行实施员工及服务改善方案；3. 在指导下，进行员工与服务调研工作，起草分析报告；4. 协助上级优化运营部文本管理相关工作流程；5. 结合运营事件或收到的问题和信息，跟进改善措施的落实与实施效果；6. 配合业务交流与服务改善相关组织活动，独立进行事务性工作筹备；7. 按照计划落实工作目标，优化现场管理，推动管理与业务标准化，按照要求协助起草相关报告、材料。任职要求：1. 具备国家正规院校本科学历，信息管理、轨道交通及相关专业；2. 有3年以上文本、档案管理相关经验，有独立起草过相关规则、制度和标准经验者优先；3. 熟悉轨道交通或相关行业运作特点者，和具备良好的轨道交通运营管理、员工指导经验优先；4. 熟练使用各类常用办公软件如Office各类软件、工作流程图绘制软件等，且效率要高；熟练掌握办公邮件使用。5. 具备良好的文字、语言表达能力,熟练掌握各类规章、公文编写经验、技能；6. 具备良好的逻辑思维、沟通与协调能力，具备良好的团队协作意识；7. 能够熟练使用办公软件以及办公系统。
学历要求：本科|工作经验：3-4年|公司性质：合资|公司规模：人
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学历要求：本科|工作经验：|公司性质：民营公司|公司规模：人
1. 完成合同的洽谈、起草，组织合同评审、签订；2. 检查合同执行情况，跟进项目型合同的执行，协调解决合同执行中的问题；3. 合同保管、归档；4. 建立维护合同模板、签署流程、定期统计合同情况；5. 研究合同相关法律法规等。岗位要求：1. 本科或以上学历，法学类专业，持有律师执业资格证书优先；2. 三年以上法务及合同管理工作经验，具有销售采购合同、投融资合同等公司法务或律所合同审查实务经验优先；3. 掌握公司法、合同法、知识产权法、金融等相关法律法规，能识别合同条款风险；4. 具有较强的合同谈判及与客户就合同有效沟通的能力，法务文件撰写能力；5. 为人正直严谨、工作认真细致、能够承受工作中的压力；6. 能适应长/短期出差。
学历要求：本科|工作经验：1年|公司性质：民营公司|公司规模：人
岗位职责：1、负责公司合同范本的管理和更新；2、负责公司合同的拟定和修改；3、负责合同的审核、修改、履行、归档全部流程的跟进；4、负责合同相关的法律资料收集及政策研究；5、负责组织开展合同相关培训；6、协助领导完善合同流程及制度并落实执行。任职要求：1、大学本科（全日制）及以上学历，法律专业，1年以上工作经验，优秀应届生亦可；2、有大公司合同管理相关工作背景；3、熟悉各类办公软件，如OA、word、PPT、viso等；4、有较强的执行力、逻辑性、条理性、架构性等等。
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岗位职责：1、 按要求草拟总公司、分公司监管报告，流转监管文件，及时准确识别合规风险，进行合规提示。2、 贯彻公司内部控制计划，完善公司内部控制体系，协助各部门健全内控制度。3、 开展内控合规检查，识别、监测、评估内控合规风险。4、 对公司业务进行合规审核，提供合规咨询，出具合规意见。5、 制订并有效开展总公司合规培训，并指导分公司合规培训。任职资格：1. 大学本科或以上学历，法律、保险、财会等相关专业优先；2. 三年以上相关工作经验，有保险公司合规、内控、运营、审计经验者优先；3. 文字能力较强，了解行业监管政策和法规；4. 较强的个人学习能力、团队合作、追求成效；5. 熟练运用Microsoft Office, PowerPoint, EXCEL软件；
学历要求：大专|工作经验：3-4年|公司性质：合资|公司规模：人
在链家你需要做的是――- 常规合同审核事务，店铺租赁和代理项目的风险提示及其他工作- 二手中介合作事务，特殊案源风险上的提示及管控 - 折返佣事务的审核及案源后续跟踪- 制式法律文书的拟定和修改，各部各类协议文本保管和调阅- 组织法制宣传和合规培训事务- 嫌疑案源的诉讼建议以及重大决策出具法务意见- 针对公司现有的经营活动及规章制度等，依据中国现行有效法律进行合规性审查，提供合理化建议在链家你能得到――- 完美晋升渠道：&&[法务主管-法务经理-资深法务经理-法务总监]- 完善的员工福利:&&&[五险一金+周末双休+公司年会+节日福利+季度旅游+老员工津贴]- 专业化人才培养计划和广阔的发展平台- 充满正能量的团队，浩瀚而高质的人脉圈- 良好的工作环境，人性化的企业文化在链家需要怎样的你――&- 我们需要你是本科及以上院校毕业，法学相关专业，行业经验3年以上哟~- 你要热爱你的职业，能在高压下挑战你自己呢！- 熟悉《合同法》《物权法》《民法》等相关法律法规，能及时掌握房地产相关法律法规政策- 接触过房地产行业交易流程，那就更好了~- 你有具备良好的法律风险控制与团队协作意识么？- 你有较强的原则性和高度的责任心么？是否会因有工作压力而怯懦呢？- 结果导向，我们只看成绩说话！关于链家――&&作为链家人始终坚持以客户需求为指导思想，以建立卓越的客户关系为工作目标，努力为广大客户提供高效、安全和个性化的服务。我们致力于成为客户首选的不动产交易服务商；打造不动产经纪行业的***创业平台；铸就永续经营的百年企业。&&&&&&&&&&&&&&&&青春还在，梦想要快         
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蜀ICP备号-1政府采购招标把业绩经验作为综合评分项目之一是否合规_百度知道
政府采购招标把业绩经验作为综合评分项目之一是否合规
资格。目前没有禁止业绩经验列入评分的法规条款完全合规、资信证明文件”、资信证明通常包含业绩经验，根据招标需要设定。因此确定——政府采购招标把业绩经验作为综合评分项目之一是合规的。《政府采购货物和服务招标投标管理办法》第十七条规定应公开招标应公告“投标人资格要求”，第十八条规定“投标人应当提交的资格
我认为与2015年颁布的政府采购招标法第二十条第四点相违背
你说的是政府采购招标法实施条例第二十条第四点吧——以特定行政区域或者特定行业的业绩、奖项作为加分条件或者中标、成交条件。注意“特定行政区域或者特定行业”的前置条件通常是指不必要或歧视性，你若能证明这些特定条件是证明业绩经验不必要或歧视性的条件、且不与上位法或同等专门条例（如保密实施条例之类的）冲突，你可以依据这点提起申诉。即便如此也不能证明“业绩经验”作为招标评分项目是不合规的——这个第四点恰恰说明了合适的“业绩经验”的必要性，并对“业绩经验”做了规范要求。
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依据？谢谢！
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保险公司合规工作总结
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【保险合规】保险公司合规2011年是阳泉人保在面临市场环境更复杂、承受的内外压力更巨大的情况下，夺取优良业绩的一年。在省公司党委、总经理室的正确领导下，在张秀泉总经理的指挥带领下，全辖干部员工团结一心、众志成城，紧紧围绕“促发展、增效益、防风险”的工作主基调，紧紧围绕年初制定的各项目标任务，振奋精神、扎实工作，大力开拓市场、全面强化管理、不断深化改革，积极应对挑战，顶住了难以想象的压力，克服了无比复杂的困难，创造了“一季过亿，二季超亿，三季夺亿，全年近三亿五”的发展奇迹。成绩的取得，倾注了太多人的聪明与才智、心血与汗水。特别是上级的正确领导决策，分公司总经理室的坚强领导以及全体员工的辛勤工作。作为班子成员之一，我也积极主动的投入到各项工作中去，为公司的发展贡献自己应有的力量。纵观2011年，公司发展上了一个新的台阶，同时，在履职的过程中，我的、能力也都有了一个全面的提高。一是无论工作多忙多累，我都做到自加压力，注重加强理论知识的学习和道德修养。能够认真贯彻执行党的基本纲领、基本路线、基本方针、基本经验，认真学习邓小平理论、“xxxx”重要思想，认真践行科学发展观、xx届五中全会精神，能够按照上级公司党委和市分公司党委的重要决议、决定，指导工作和实践，在大是大非问题上，头脑清醒、立场坚定、旗帜鲜明地在思想上、政治上、行动上同党中央和上级公司、分公司党委保持一致。二是能主动参加公司举办的各种，严肃认真。特别是在加强德能绩勤方面，严格恪守岗位职责，从我做起，从我严起，遵章守纪，合规办事，为政清廉。，我们xx安诚保险始终坚守合规经营，坚持走“合规促发展，合规出效益”之路，为有效将“转方式、促规范、防风险、稳增长”落实到具体工作中，将合规工作目标进一步具体化，年初，我们确立了“13333”总体工作安排，其中，首要一条就是合规工作，合规工作的核心就是一切围绕合规、一切必须合规，合规实行一票否决。1、分公司及下属机构合规组织的建设情况；为了加强对合规工作的组织领导，将合规工作常态化、机制化，我司注重合规组织的建设，在公司主要负责人变动后，我们及时对分公司合规与反洗钱工作领导小组进行更新（安保苏发[2011]81号），为加强对合规工作常态化管理，更好地落实公司合规政策，有效防范和降低公司经营中的合规风险，分公司各和各机构设立了专（兼）职合规管理员，履行相应的工作职责，我司今年3月印发了《关于明确合规管理员及工作职责的通知》〔安保苏发[2011] 40号〕，使合规工作网络、工作机制更趋完善。2、合规建设；合规制度建设是整个合规工作的重要组织部分，我们在坚定执行保监会、总公司合规制度的前提下，与时俱进，有所创新。为有效从源头防止腐败行为的发生，让领导人员时刻提高警惕，绷紧廉洁从业这根弦。根据总公司《中层领导人员廉洁从业承诺实施办法》，结合我司实际，制定了《安诚保险xx分公司中层领导人员廉洁从业承诺实施办法》安保苏发〔2011〕23号；为认真贯彻落实xx保监局《关于印发&2011年xx保险业“小金库”专项治理工作&的通知》（苏保监发〔2011〕89号）和总公司下发的《2011 年“小金库”专项治理工作实施方案》（安保发〔号）的文件要求，制定《xx分公司2011年“小金库”专项治理工作实施方案》安保苏发〔2011〕67号；根据xx保监局《关于进一步加强保险公司分支机构高级管理人员和营销服务部负责人任职资格管理的通知》（苏保监发〔号）和《2010版许可指引》的要求，为提高拟任高管人员合规意识，了解相关法规知识，制定了《拟任高管人员保险法规培训和测试管理办法》安保苏发〔2011〕34号，这些制度的出台是对总公司和保监局相关政策的有效跟进，促进了我司合规工作的有序运行。3、合规风险管控情况；风险管控是整个合规工作的重要一环，今年以来，我司不断强化对合规风险的排查工作，根据保监发【2011】1号《关于进一步加大保险公司中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代理市场的通知》，为规范承保流程，加强合规经营，规避监管风险，我司发出《关于承保数据真实性要求的风险预警通知》（安苏承预警函【2011】6号），要求各级承保中心在出单过程中，真实录入各项信息。1、业务来源必须如实录入，严格区分代理业务和直销业务。 2、严格遵照《反洗钱》、《承保理赔客户信息查询制度》等规定，如实收集客户各类信息资料，真实录入业务系统。3、业务必须真实，不得互挂。各类违规事件一经发现核实，分公司将对机构相关责任人问责，并给予重处。为了管控高风险车型业务，我司出台《关于高风险车型业务的承保通知》（安苏承预警函【2011】7号），根据分公司2011年两核会议针对高风险车型业务承保要求的宣导，以及近期各级机构仍然继续大量此类一些高风险业务签报，全部集中体现在特种车、10吨以上货车（含自卸车）；同时分公司此类业务经营数据持续恶化，为进一步管控此类业务的承保风险，我司对高风险车型界定，并作出高风险业务承保规定和管控要求。我司高度重视风险排查工作，公司领导亲自挂帅，通过风险排查，、承保、理赔等环节的合规性、真实性得到切实的保证。
年初，我司向各机构所在地保协发出合规工作征询意见函，就合规事宜与保险联谊互动，请他们对我司所属机构合规情况进行评价打分，从收回的征询意见函反馈情况来看，我司各机构均无违规处罚情况，监管机构及保协对我司“主动合规”的做法给予充分的肯定。4、合规检查、督促、指导情况；合规工作是一项系统工程，为了促进各机构合规工作按照总公司专项治理实施方案工作要求，一是全面推进“小金库”专项治理工作，要求各机构要认真组织复查工作，注重总结专项治理经验，建立健全长效机制，探索从源头根治的有效途径。经过全面复查、督导抽查阶，、整改落实、机制建设和总结验收5个阶段。这项工作仍在进行中，我们警示大家不要有“法不责众”的意识，丢掉“潜”，砸烂“小金库”,坚决摒弃违规违纪的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。上，中介业务检查也是我们年内合规检查的重头戏，根据保监会《关于加强保险公司中介业务管理的通知》（保监发〔号）和《安诚财产保险股份有限公司关于成立中介业务管理领导小组的通知》（安保发〔号）的文件精神，xx分公司于日成立了中介业务检查小组。1月13日转发了《关于进一步加大保险公司中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代理市场的通知》（保监发〔2011〕1号），传达了总公司关于中介业务的工作通知。1月27日，在全辖内下发了《关于开展中介业务专项检查的通知》（安保苏发〔2011〕13号）的文件，要求各机构在2月24日前进行中介业务工作，重点检查与中介机构业务财务等方面不合法、不真实、不透明的合作关系，着重检查是否利用中介业务和渠道弄虚作假、虚增成本、非法套取资金等问题。分公司2月22日起对苏州、常州、南通、扬州四家公司进行了现场检查。分公司根据现场结果结合各机构自查情况，分公司及时向总公司报送了，对存在一些其他问题，并制定了整改措施。根据保监会及总公司《关于开展第二次保险机构财务业务数据真实性检查工作的通知》精神，我司认真开展财务业务数据真实性自查及整改。为积极稳妥的推进自查工作，我司在总公司文件的基础上，制定了分公司《第二次财务业务数据真实性检查实施方案》（安保苏发〔2011〕48号印发），方案进一步明确了工作目标、整体要求、组织保障、自查内容、自查范围、自查时间安排、自查报告的内容要求和报送时间。4月18日，我司又及时转发了总公司《关于开展第二次财务业务数据真实性自查工作的补充通知》（安保发〔2011〕57号文）。将总公司的要求第一时间传达宣导到位，为顺利开展自查和整改工作赢得了主动。5、合规培训开展情况。上半年，我司合规培训工作主要围绕三个层面进行，一是通过总公司OA合规专栏进行宣导。总公司OA合规专栏不时有合规资料、政策法规、合规动态的内容展示，我们及时通过晨会、工作例会进行宣导，变要我合规为我要合规。二是组织各层面人员参加分公司合规系列视屏学习培训。凡是总公司安排的学习培训，我们都认真组织，做好记录，提出要求，加强互动。三是财务、承保、理赔等条线根据总公司及监管机构的要求，及时进行各类合规培训，如理赔上，按照总公司新理赔系统和呼叫中心平台上线工作的统一部署及要求，新车险理赔系统已于日正式上线运作。为了更好的集中管理，根据总公司新理赔系统和呼叫平台上线工作的和要求，于日，对全省理赔查勘车进行了GPS系统的安装，并与新车险理赔系统进行了绑定。于日对理赔查勘手机的使用进行了严格细致的系统培训，认真学习了总公司对于查勘手机使用的规定，并根据xx分公司的实际情况，制定了合理的查勘手机管理规定，与查勘员签订了书面的协议，以规范查勘手机的使用。6、合规管理存在的问题、隐患、违规事件及处理情况；合规管理是一项需要常抓不懈的工作，从我司当前合规管理实践来看仍在以下隐忧：全员合规意识仍有待于进一步提高。虽然，从保监会70号文件出台后，各层面人员的合规理念日益提高，但在实际经营工作中，仍有一些员工期望通过打“擦边球”、“走捷径”来增加既得利益。行业自律的新变化使合规工作面临窘境。当前，行业自律的游戏规则屡遭冲撞，如车险手续费给付早已突破了监管设定的上限，使得保险业竞争更趋复杂多变，也使我们坚守合规变得更加困难。 【保险公司合规工作总结】2012 年上半年保险 今年以来， **保险 xx 分公司着力打造以诚信为基础的合规文化， 不断通过自身合规带动行业合规，成为保险行业合规的坚定支持者、 实践者和受益者， 合规及反洗钱工作逐步走上规范化、 常态化的轨道， 现将我司上半年合规、反洗钱工作总结如下一、2012 年上半年合规工作回顾 上半年，我们 xx**保险始终坚守合规经营，坚持走“合规促发 展，合规出效益”之路，为有效将“转方式、促规范、防风险、稳增 长”落实到具体工作中，将合规工作目标进一步具体化，年初，我们 确立了总体工作安排，其中，首要一条就是合规工作，合规工作的核 心就是一切围绕合规、一切必须合规，合规实行一票否决。1、分公司及下属机构合规组织的建设情况； 为了加强对合规工作的组织领导，将合规工作常态化、机制化， 我司注重合规组织的建设，在公司主要负责人变动后，我们及时对分 公司合规与反洗钱工作领导小组进行更新， 为加强对合规工作常态化 管理，更好地落实公司合规政策，有效防范和降低公司经营中的合规 风险，分公司各部门和各机构设立了专（兼）职合规管理员，履行相 应的工作职责，我司今年 3 月印发了《关于明确合规管理员及工作职 责的通知》，使合规工作网络、工作机制更趋完善。2、合规制度建设； 合规制度建设是整个合规工作的重要组织部分， 我们在坚定执行 保监会、总公司合规制度的前提下，与时俱进，有所创新。为有效从源头防止腐败行为的发生，让领导人员时刻提高警惕，绷紧廉洁从业 这根弦。根据总公司《中层领导人员廉洁从业承诺实施办法》，结合 我司实际，制定了《**保险 xx 分公司中层领导人员廉洁从业承诺实 施办法》；为认真贯彻落实 xx 保监局《关于印发&2012 年 xx 保险业 “小金库” 专项治理工作实施方案&的通知》 和总公司下发的 《2011 年 “小金库”专项治理工作实施方案》的文件要求，制定《xx 分公司 2012 年“小金库”专项治理工作实施方案》；根据 xx 保监局《关于 进一步加强保险公司分支机构高级管理人员和营销服务部负责人任 职资格管理的通知》和《2011 版行政许可指引》的要求，为提高拟 任高管人员合规意识，了解相关法规知识，制定了《拟任高管人员保 险法规培训和测试管理办法》，这些制度的出台是对总公司和保监局 相关政策的有效跟进，促进了我司合规工作的有序运行。3、合规风险管控情况； 风险管控是整个合规工作的重要一环，今年以来，我司不断强化 对合规风险的排查工作，根据保监发【2011】1 号《关于进一步加大 保险公司中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代理市场的通 知》 为规范承保流程， ， 加强合规经营， 规避监管风险， 我司发出 《关 于承保数据真实性要求的风险预警通知》，要求各级承保中心在出单 过程中，真实录入各项信息。1、业务来源必须如实录入，严格区分 代理业务和直销业务。2、严格遵照《反洗钱》、《承保理赔客户 信息查询制度》等规定，如实收集客户各类信息资料，真实录入业务 系统。3、业务员业务必须真实，不得互挂。各类违规事件一经发现核实，分公司将对机构相关责任人问责，并给予重处。为了管控高 风险车型业务，我司出台《关于高风险车型业务的承保通知》，根据 分公司 2012 年两核会议针对高风险车型业务承保要求的宣导，以及 近期各级机构仍然继续大量此类一些高风险业务签报， 全部集中体现 在特种车、10 吨以上货车（含自卸车）；同时分公司此类业务经营 数据持续恶化，为进一步管控此类业务的承保风险，我司对高风险车 型界定，并作出高风险业务承保规定和管控要求。我司高度重视风险排查工作，公司领导亲自挂帅，通过风险排 查， 财务、 承保、 理赔等环节的合规性、 真实性得到切实的保证。年 初，我司向各机构所在地保协发出合规工作征询意见函，就合规事宜 与保险联谊互动，请他们对我司所属机构合规情况进行评价打分，从 收回的征询意见函反馈情况来看，我司各机构均无违规处罚情况，监 管机构及保协对我司“主动合规”的做法给予充分的肯定。4、合规检查、督促、指导情况； 合规工作是一项系统工程， 为了促进各机构合规工作按照总公司 专项治理实施方案工作要求， 一是全面推进 “小金库” 专项治理工作， 要求各机构要认真组织复查工作，注重总结专项治理经验，建立健全 长效机制，探索从源头根治的有效途径。经过全面复查、督导抽查阶 段，、整改落实、机制建设和总结验收 5 个阶段。这项工作仍在进行 中，我们警示大家不要有“法不责众”的意识，丢掉“潜规则”，砸 烂“小金库”,坚决摒弃违规违纪的做法，要堂堂正正做人,明明白白 做事。上半年，中介业务检查也是我们年内合规检查的重头戏，根据保 监会《关于加强保险公司中介业务管理的通知》 （保监发? 号）和《**财产保险股份有限公司关于成立中介业务管理领导小组的 通知》的文件精神，xx 分公司于 2012 年 1 月 5 日成立了中介业务检 查小组。1 月 13 日转发了《关于进一步加大保险公司中介业务违法 行为查处力度清理整顿保险代理市场的通知》 （保监发 ?2011? 号） 1 ， 传达了总公司 关于中介业务自查自纠的工作通知。1 月 27 日，在全辖内下发 了《关于开展中介业务专项检查的通知》的文件，要求各机构在 2 月 24 日前进行中介业务自查自纠工作，重点检查与中介机构业务财务 等方面不合法、不真实、不透明的合作关系，着重检查是否利用中介 业务和渠道弄虚作假、虚增成本、非法套取资金等问题。分公司 2 月 22 日起对苏州、常州、南通、扬州四家公司进行了现场检查。分公 司根据现场结果结合各机构自查情况， 分公司及时向总公司报送了自 查报告，对存在一些其他问题，并制定了整改措施。根据保监会及总公司 《关于开展第三次保险机构财务业务数据真 实性检查工作的通知》精神，我司认真开展财务业务数据真实性自查 及整改。为积极稳妥的推进自查工作，我司在总公司文件的基础上， 制定了分公司《第三次财务业务数据真实性检查实施方案》，方案进 一步明确了工作目标、整体要求、组织保障、自查内容、自查范围、 自查时间安排、自查报告的内容要求和报送时间。4 月 18 日，我司 又及时转发了总公司 《关于开展第三次财务业务数据真实性自查工作的补充通知》。将总公司的要求第一时间传达宣导到位，为顺利开展 自查和整改工作赢得了主动。5、合规培训开展情况。上半年，我司合规培训工作主要围绕三个层面进行，一是通过总 公司 OA 合规专栏进行宣导。总公司 OA 合规专栏不时有合规资料、政 策法规、合规动态的内容展示，我们及时通过晨会、工作例会进行宣 导，变要我合规为我要合规。二是组织各层面人员参加分公司合规系 列视屏学习培训。凡是总公司安排的学习培训，我们都认真组织，做 好记录，提出要求，加强互动。三是财务、承保、理赔等条线根据总 公司及监管机构的要求，及时进行各类合规培训，如理赔上，按照总 公司新理赔系统和呼叫中心平台上线工作的统一部署及要求， 新车险 理赔系统已于 2012 年 6 月 29 日正式上线运作。为了更好的集中管理， 根据总公司新理赔系统和呼叫平台上线工作的计划和要求，于 2012 年 6 月 13 日，对全省理赔查勘车进行了 GPS 系统的安装，并与新车 险理赔系统进行了绑定。2012 年 6 月 20 日对理赔查勘手机的使用 于 进行了严格细致的系统培训， 认真学习了总公司对于查勘手机使用的 规定，并根据 xx 分公司的实际情况，制定了合理的查勘手机管理规 定，与查勘员签订了书面的协议，以规范查勘手机的使用。6、合规管理存在的问题、隐患、违规事件及处理情况； 合规管理是一项需要常抓不懈的工作， 从我司当前合规管理实践 来看仍在以下隐忧：全员合规意识仍有待于进一步提高。虽然，从保 监会 70 号文件出台后，各层面人员的合规理念日益提高，但在实际经营工作中，仍有一些员工期望通过打“擦边球”、“走捷径”来增 加既得利益。行业自律的新变化使合规工作面临窘境。当前，行业自律的游戏 规则屡遭冲撞，如车险手续费给付早已突破了监管设定的上限，使得 保险业竞争更趋复杂多变，也使我们坚守合规变得更加困难。二、上半年反洗钱工作总结回顾 在总公司及杭州人行的正确指导下， 我司反洗钱工作有了新的进 展，现将上半年我司反洗钱工作总结如下1、注重领导，完善组织领导体系。为了做好反洗钱工作，我司成立了以分公司***总经理为组长， 分管总**为副组长，各机构、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导 小组，设立反洗钱工作领导，明确分公司计财部具体负责反洗 钱工作，在计划财务部设立反洗钱主管一名，设立反洗钱岗负责此项 工作，自上而下构建了一个较为完善的反洗钱组织体系,一旦相关岗 位的人员发生变动，我司都及时予以调整补充，为履行好反洗钱职能 提供了强有力的组织保证，只有组织推动，这项工作才能取得实效。2、反洗钱内控制度建设与执行情况 上半年，我们反洗钱工作突出制度先行，做到有章可循，及时转 发总公司及人总行关于反洗钱工作的一系列文件，坚持按照《xx 分 公司反洗钱内部控制制度》、 《反洗钱客户风险等级划分标准及管理 办法实施细则》、《反洗钱管理办法》等内部控制制度要求，明确了 各部门的反洗钱工作职责，规定了客户身份识别、大额及可疑交易上报等具体做法，制定了客户洗钱风险划分标准等，有力促进了反洗钱 工作的规范运作，为公司开展反洗钱工作提供了可靠依据。总体来讲，我司在承保、财务、理赔等关键环节建立了识别、监 控的“防火墙”，我司财务的“反洗钱筛选系统” ，承保上“反洗 钱客户信息”系统，具有很好的识别可疑交易信息的功能，对于有效 防范、化解反洗钱工作的风险起到了有效作用。3、反洗钱内部审计情况 在反洗钱工作中，我们坚持按照总公司及杭州人行的要求，认真 做好反洗钱内部审计工作，做到定期不定期进行反洗钱审计，确保规 定动作不走样。2012 年 5 月 9 日，我司向总公司报送了《关于反洗钱工作内部 检查的报告》，一是精心构建完善组织领导体系；二是制度执行及执 行情况；三是可疑交易报送及相关情况。总之，我司反洗钱内部审计 工作是在人行和总公司正确指导下有序、有力运行的。4、反洗钱与培训情况 2012 年 11 月是反洗钱宣传月，分公司与下辖机构联合举办宣传 ，并在所有营业大厅通过挂宣传横幅、发放宣传资料、设立咨询 台的方式，向客户做反洗钱宣传。公司围绕反洗钱法律法规的实施，结合工作实际，通过组织员工 学习总公司 OA、合规专栏中有关反洗钱工作的、操作要领， 邀请总公司相关专家到公司讲授反洗钱知识； 积极组织反洗钱工作条 线人员参加总公司视屏培训，利用司务会、晨会等形式进行反洗钱法律法规的宣导，使每个员工都做到学法、知法、守法，提高了反洗钱 工作的基本技能。不断增强员工执行反洗钱法律法规的自觉性。2012 年 4 月 14 日，总公司进行了 2012 年反洗钱专题培训，我 司反洗钱条线所有人员参加了视屏培训，通过培训，我司受训人员的 反洗钱工作能力得到有效提高。2012 年 5 月 6 日，我司派员参加了 2012 年 xx 省反洗钱工作会， 我司认真作了传达学习， 重点是宣导杭州人行****行长所做的工作报 告。5、配合监管情况 为进一步满足监管机构对反洗钱工作的要求，提高公司员工反 洗钱工作能力，增强反洗钱工作的有效性，我司 2012 年 4 月 18 日出 台印发了《关于明确反洗钱工作人员及工作职责的通知》，重新公布 各部门和各机构专（兼）职反洗钱工作人员名单，对专（兼）职反洗 钱工作人员须履行的工作职责进行进一步明确和规范。今年初，我司向各机构所在地保协发出“合规工作征求意见表” 恳请他们对我司各机构包括反洗钱工作内容在内的合规工作进行评 价，从各保协反馈情况来年，他们都对我司合规工作进行积极评价， 无违规被处罚的情况。6 月 24 日，杭州人行反洗钱处***科长、***副科长来我司进行 反洗钱非现场监管走访，检查期间为 2010 年 1 月至 2012 年 5 月，分 管总**陪同检查，并作了反洗钱工作的专题汇报。此次监管走访通过听汇报、看台账、进系统详细了解我司履行反 洗钱义务情况，并对我司反洗钱工作效能与质量进行现场评估，重点 对客户身份识别和客户身份资料、 客户等级划分及交易记录保存等情 况进行检查，他们对我司反洗钱工作所取得的成效给予充分的肯定， 同时也对反洗钱工作中存在的问题进行反馈， 提出了有针对性的整改 意见。6、保密义务履行情况 我司在开展反洗钱工作中，注意履行保密义务，从系统设计、工 作职责都强调对客户资料和交易信息的保密工作，在实际操作中，也 是将履行保密义务作为考核工作质量，评估反洗钱工作的重要内容， 可以说，我司已将履行保密义务贯穿到反洗钱工作的全过程。7、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存等情况 A、客户身份识别情况 我司内审针对客户身份识别情况项目，采取分地区、保费金额分 区间划分（3000 元以下、3000 元-6000 元之间、6000 元以上）的方 式，对 2010 全省范围内已承保交强险和商业险的客户与企 业客户抽样检查，共抽样客户 24 个，其中个人客户与企业客户各 12 个。抽样保费来源均为现金或存款，其中个人客户 6 个发生理赔 金额。企业客户 7 个发生理赔金额。赔款去向分别是汇至被保险人账 户。B、客户等级划分及客户身份档案保管2010 年度 xx 全省客户数量是 54142 个，其中对私客户数量是 42292 个，对公客户数量是 11850 个。客户风险等级划分全部属于常 规客户。对私客户基本信息主要依据是个人身份证件， 对公客户基本信息 主要依据是组织机构代码证书， 各家中支公司都完整留存其影印件或 复印件装订存档。全部做到严格保密客户信息及交易内容，从未发生 过泄漏现象。同时，我司及时向人行报送《非现场监管》报表及总公司反洗钱 相关报表。反洗钱工作存在的问题及整改措施 1、反洗钱各项协调机制的合力尚未真正形成。如部门、机构间 的联席会议召集次数偏少；基层机构掌握的业务数据很有限，真正有 价值、 能与公安机关情报会商的线索或向公安机关移交的可疑交易线 索很难收集。目前情况下，难以形成合力发挥联动效应。2、对反洗钱工作的认识及重视程度尚存在一定差距。反洗钱内 部管理制度制定了未执行的现象较为普遍。三、合规管理 下半年，我们依然要坚持“合规促发展，合规出效益”，合规是 我司各项工作的生命线，坚持中介业务合规、数据真实合规、内控管 理合规。凡是总公司及监管机构的各项合规检查行动，我们都要不折 不扣的参与，高效高质的做好规定动作。1、开展自查自纠，加强合规检查。适时进行各项合规检查，同 时，加大合规专项稽查力度，把开展合规自查自纠、违规问责工作制 度化、常态化。2、加强合规培训、增强合规意识。加强“合规者受益、违规者 受罚”的宣导，转变领导、干部、员工经营理念，努力将合规经营工 作细化到每个环节、每个岗位之中，形成以“合规经营、风险防范实 务标准和要求”为基础，结合监管部门、行业协会及总公司的相关要 求，定期组织相关培训及考核，把合规培训经常化、深入化。3、强化合规管理、完善内控制度。为进一步强化职能部门管理 和服务，加强合规经营，夯实管理基础，完善梳理内控制度。，努力 打造“合规无小事、事事合规、人人合规”的公司合规文化和合规管 理长效机制。总之，我司合规及反洗钱工作虽然取得了阶段性成果，但我们深 知我司合规和反洗钱工作仍存在不平衡性， 合规及反洗钱工作任重而 道远，上半年，我们将继续按照总公司及监管机构的要求，扎实做好 合规的各项基础工作， 为促进我司又好又快发展作出新的贡献。
【保险公司合规工作总结】风险、内控与合规风控中心2010.3目录一 二 风险管控面临的形势 强化内控的几个方面三合规经营的重点提示一、风险管控面临的形势（一）风险由于各种不确定 因素的影响,实际 可能的结果组织预期实现的 目标，例如价值 增长由于风险的存在, 使得实际结果和预 期结果之间总会存 在一定偏差，风险 管理就是要将这种 偏差控制在可接受 的范围内。时间风险是指未来的不确定性对组织实现其既定目标的影响（二）风险管理的目标风险管理满足外部监管 要求，遵循适 用的法律法规满足公司战略需求，为实现战略目标提供 合理保证（三）外部监管新动向 1、保险中介业务检查准备工作已经启动? 日，保监会召开贯彻落实《保险公司中介业务 违法行为处罚办法》视频会议。?去年10月份，保监会调整部分内设机构，保险中介监管部监管处分设为三个处，分别负责监管专业中介业务、保险公司 中介业务及保险代理人。?去年11月初，保监会在长沙举办保险中介监管培训会议。2、保险机构重大案件问责高管已成必然之势? 保监稽查?号：责令撤换安华农险高管3人；批评处分4人。? ? 09年责令撤换高管共113人。保监会《保险机构案件责任追究指导意见》7月1日起实施（保监发[2010]12号）。采用了“双线问责”、“向上追责，直至总公司”的问责原则。3、2010年人身保险监管检查重点陈文辉主席助理在2010年全国寿险监管工作会议上强调：?寿险监管要开展内控与合规专项检查，将合规性检查、内控检查和风险排查处Z工作有机结合起来。?以意外险经营标准的实施为契机，开展对保险公司意外险现场检查。? 以新型产品信息披露管理办法执行为契机，开展对寿险公司 误导问题的专项检查，打击销售误导。? 要开展银保业务专项现场检查。(重点检查公司：新华、中德安联)4、打击保险领域违法犯罪行为已形成联动态势? 2009年，保监会与公安部联合发文，加强协作，建立与司法 机关共同打击“三假”、商业贿赂等保险领域违法犯罪的联 合执法机制。? 去年9月24-25日，“保险业打击违法犯罪行为防范行业风险 培训班 ”在南昌举办，各保险公司共计300多人聆听了公安 部、上海经侦大队的领导、专家的授课。?日，国务院正式批准，同意对外发布《中国年反洗钱战略》。5、保险机构准入趋严? 日，保监会召开视频培训，会议指出机构管理的规范性将纳入2010年监管的重点? 三四级机构负责人的选聘和职场规范在《保险公司管理规定 》中提出了更高的标准，营销服务部纳入保险分支机构管理 范围，偿付能力和违规记录作为批设机构的重要参考指标。6、寿险公司全面风险管理监管已经启动? 2009年底，保监会对保险公司全面风险管理现状组织调 查 ? 日，保监寿险[号文发出关于人身保险公司开展全面风险排查的通知，要求对市场、信用、保险、业务、操作、战略、声誉及流动性等八大风险进 行全面排查?日，寿险部函[2010]21号发出对《寿险公司全面风险管理实施指导意见》征求意见的通知（四）近两年保险监管处罚情况2009年，各保监局共对741家保险公司分支机构、保险中介机构实施 976家次行政处罚，同比增加14.49％。其中，责令撤换高管人员113人；责 令停止接受新业务51家；吊销许可证35家；罚款4838万元。实施时间 处罚种类 警告 罚 同比增减 数量 幅度年机构 个人 款159家 345人 3467.3万元105人 43家 17项 8534838万元 113人 51家 35家 976家1370.7万元 8人 8家 18 .61% 18.60% 105.88% 14.42%责令撤换高管 责令停止接受新业务 吊销许可证 处罚机构家次2009年，向司法机关移送案件298件，移送442名涉案人员 。2009年公司接受监管处罚情况全系统受到保监局、人民银行及工商局处罚16家次，涉及14家分支机构，罚款共计78万元， 7名个人受到处罚。其中受到保 险监管处罚的有13家次共罚款68万元，受到人民银行处罚的有3家共罚款8万元，受到工商机关处罚的有1家共罚款2万元。?导致监管处罚的三大主要原因包括一是销售人员私印宣传材料及销售误导行为；二是套取费用，财务数据真实性问题;三是反洗钱措施实施不规范问题。（五）公司战略对风险管控提出更高要求 ? 成为国内最优秀的保险公司康典董事长指出，新华公司在新的董事会带领下，将进入新的 转型发展时期，下一步公司的发展目标是成为国内最优秀的保险公司。最优秀的企业必然是依法合规的典范，合规经营是其走向成功的基石。? 在1月10日情况通报会上，董事长进一步对风险防控等方面进行 了阐释和部署，并指出，我们应该以精神提升、制度约束、流程梳理、 技术保障、惩戒威慑等五项策略来抵御风险。? 实现上市战略目标目前，董事会已经着手开始增强资本实力的工作，已经明确了 股东增资、香港H股上市、国内上市三步走来大力提升资本实力 的工作计划，在今后两到三年的时间里，将为公司的业务发展提供强 有力的资本保证。类似美国上市合规要求的萨班斯法案，香港H股上市也需要遵从 PN21内控标准，国内也拟将以《企业内部控制基本规范》作为上市公 司内控标准。加强风险管控，实现合规经营，已经是保证公司战略目标实现而迫在眉睫的重要工作。二、强化内部控制的几个方面? 内部控制是由企业董事会、监事会、经理层和全体员工实施的、旨在 实现控制目标的过程。? 内部控制的目标是合理保证企业经营管理合法合规、资产、财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进企业实现发展战略。? 财政部、证监会、审计署、银监会、保监会联合发布企业内部控制基本规范(2008.5)，从五个方面对企业内部控制 提出要求内部环境 监控 风险评估 信息和沟通 控制活动 控制活动 风险评估 信息与沟通 控制环境 内部监督部 单 单 门 单 位 位 位部 门三、合规经营的重点提示（一）经营活动与合规工作经营活动制度合规流程合规执行合规合规工作制度管理流程管理风险监测风险处置（二）2010年加强合规经营的重点提示1.认真学习领会法律法规和监管规定，把握公司战略需要及领导要求，全面遵循适用的法律法规，确保经营 管理的合规性。? 新《保险法》及其配套制度，保险监管工作会议 精神? 人民银行以及工商、、人保等部门相关监管要求? 公司董事会及总裁室的要求，公司战略目标及年度计划的需要2.努力学习研究内部控制与风险管理理论知识和外部最佳实践，借鉴先进经验，科学地开展风险管理工作。? COSO委员会《企业内部控制――整合框架》 ? 五部委联合发布《企业内部控制基本规范》 ? COSO委员会《企业风险管理――整合框架》? 国资委发布了《中央企业全面风险管理指引》? 其他同业公司(如国寿、平安、太平等）内部控制与合规管理实践案例等… …3.研究分析监管重点举措，根据公司战略目标，分析 评估公司面临的主要风险，遵循“急用先行”原则 ，开展合规管理工作。? 组织体系建设? 制度修订 ? 流程改进 ? 风险监测、违法违规行为治理 ? 合规风险教育谢谢！
【保险公司合规工作总结】保险公司合规总结2011年是阳泉人保在面临市场环境更复杂、承受的内外压力更巨大的情况下，夺取优良业绩的一年。在省公司党委、总经理室的正确领导下，在张秀泉总经理的指挥带领下，全辖干部员工团结一心、众志成城，紧紧围绕“促发展、增效益、防风险”的工作主基调，紧紧围绕年初制定的各项目标任务，振奋精神、扎实工作，大力开拓市场、全面强化管理、不断深化改革，积极应对挑战，顶住了难以想象的压力，克服了无比复杂的困难，创造了“一季过亿，二季超亿，三季夺亿，全年近三亿五”的发展奇迹。成绩的取得，倾注了太多人的聪明与才智、心血与汗水。特别是上级的正确领导决策，分公司总经理室的坚强领导以及全体员工的辛勤工作。作为班子成员之一，我也积极主动的投入到各项工作中去，为公司的发展贡献自己应有的力量。纵观2011年，公司发展上了一个新的台阶，同时，在履职的过程中，我的思想、能力也都有了一个全面的提高。一是无论工作多忙多累，我都做到自加压力，注重加强理论知识的学习和道德修养。能够认真贯彻执行党的基本纲领、基本路线、基本方针、基本经验，认真学习邓小平理论、“xxxx”重要思想，认真践行科学发展观、xx届五中全会精神，能够按照上级公司党委和市分公司党委的重要决议、决定，指导工作和实践，在大是大非问题上，头脑清醒、立场坚定、旗帜鲜明地在思想上、政治上、行动上同党中央和上级公司、分公司党委保持一致。二是能主动参加公司举办的各种培训，严肃认真。特别是在加强德能绩勤方面，严格恪守岗位职责，从我做起，从我严起，遵章守纪，合规办事，为政清廉。上半年，我们xx安诚保险始终坚守合规经营，坚持走“合规促发展，合规出效益”之路，为有效将“转方式、促规范、防风险、稳增长”落实到具体工作中，将合规工作目标进一步具体化，年初，我们确立了“13333”总体工作安排，其中，首要一条就是合规工作，合规工作的核心就是一切围绕合规、一切必须合规，合规实行一票否决。1、分公司及下属机构合规组织的建设情况；为了加强对合规工作的组织领导，将合规工作常态化、机制化，我司注重合规组织的建设，在公司主要负责人变动后，我们及时对分公司合规与反洗钱工作领导小组进行更新（安保苏发[2011]81号），为加强对合规工作常态化管理，更好地落实公司合规政策，有效防范和降低公司经营中的合规风险，分公司各部门和各机构设立了专（兼）职合规管理员，履行相应的工作职责，我司今年3月印发了《关于明确合