做互联网金融的好处话,好么啊?

全国 11月12日已结束深圳-11月15日厦门 11月14日
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金融小常识
1、互联网金融大家都说是个好东东,我们也要支持发展,支持产品创新,并提供发展空间和政策支持。
2、无论你们马甲和名字多名花哨,互联网金融的本质还是金融,还是有风险的,要加强监管。
3、互联网金融再多花样也不过是支付、网络借贷(P2P)、众筹、基金销售、保险、信托和互消费金融等这几类。
4、分了类以后,这几个野孩子一人领一个回家管去,这些熊孩子出了事找你们的妈去。势力范围大致划分是:央妈管支付;银监会管P2P和原来沾亲的互联网信托和消费金融;证监会管股权众筹和基金销售;保监会管互联网保险。
5、支付你个狼崽子,以后不要抢银行的生意,以后你就做小额、快捷、便民小微支付,托管也不要做了,给银行。
6、P2P你个爱惹祸的熊孩子给我老实点,你只能提供信息交互、撮合、资信评估等中介服务,不要吸存放贷非法集资。
7、哭什么哭,糖果也是有的。我知道你们都还小,符合小微企业税收政策条件的,给你们点税收优惠。
8、对了,这事儿不是谁都能干的,除了履行相关金融监管程序外,你们还到电信主管部门履行网站备案手续。
9、你们能忽悠我理解,但是不要过度了。消费者权益还是保护的,洗钱和其他犯罪还是不能做滴,这是底线。
10、大家都有组织了, 你们也成立个中国互联网金融协会吧,没事可以收收会费做个培训啥滴。
一、今年电影屌爆了
给大家看张图:全球票房前十名,黄色字体是正在上映的。
图上可以看出除了卡梅隆这个怪胎的现象级电影,潘多拉星人和铁达尼号,几乎其余电影都是这几年的产物,比较奇怪的是2014年这个号称电影大年的一年。当然,从2008年开始,每年都说下一年是电影大年,不过我心目中肯定还是1994年 一年出了36部巨作,包括阿甘、肖申克、低俗小说、这个杀手不太冷、狮子王、艾德伍德(Johnny Depp!!!我的天!!!)等等。在2014年全球前三十名只有两部,看来是几大电影公司都集结在2015年发力啊~~
1、挡不住的票房
同学们,你们造吗?在上图中,光3部电影票房突破13亿,其实没啥特别震惊的地方,最可怕的是他们的速度……
今年前,突破10亿美金的速度分别是3部电影一起掌握,哈7(海外票房炸了)、妇联1、阿凡达,19天全球票房突破10亿美金……19天……知道上市企业一般市值多少么?需要多久么?结果上半年让所有人都傻眼的速七诞生了,仅仅用了17天!!!!!全球票房突破10亿美金,估计环球自己都懵逼了!!!不仅仅是自己突破10亿美金,居然还成功狙击了妇联2的票房,声势无比浩大的妇联2花了24天才突破10亿美金!!!漫威宇宙肿么了!!!紧接着让环球继续懵逼的事情诞生了,漫威宇宙里的星爵,骑着可爱的迅猛龙再一次刷新了人们的世界观。《侏罗纪世界》首周暴击5.118亿美金,刷新全球影史记录,13天全球票房过10亿美金!!!!
尼玛啊,记录真的就是拿来超越的啊,速七才保持了几个月的记录被轻松虐待,漫威宇宙的超级英雄也输给了恐龙……
你们以为这就结束了??太傻太天真,这才多少号?才6月刚结束呢,《头脑特工队》遇见侏罗纪世界,只能哭了,首周9100万票房,创下了首周票房亚军的最高票房记录……下半年的电影还要继续井喷,亚当桑德勒的我们都爱小霸王,漫威宇宙的蚂蚁总动员,大表姐的饿不死游戏3.5等等……还有一系列冲奥的电影……妈蛋说不完了……这一章节先结束吧~~
2、谁是大赢家?
所谓的6大电影公司(额 好吧 也有人叫8大电影公司),今年最劲爆的毫无疑问是“环球影业”,悉数电影票房前100,其实环球影业给人的感觉越来越边缘化,特别是哥伦比亚和派拉蒙这两年的暴涨,环球显得颇为尴尬……
万万没想到,今年环球先一个大招“五十度灰”票房爆棚,接着组合拳《速度与激情7》、《完美音调2》、《侏罗纪世界》、《小黄人》让其他电影毫无喘息的机会(完美音调2 首周票房也突破6000万美金,全面狙击了魔力麦克2,小提示,魔力麦克2首日票房96%的女性……女生们赶紧下载看啊!!!)
今年环球影业打破了派拉蒙此前在日创造的年内北美本土票房最快突破10亿美元的纪录。同时环球影业也成了年内全球票房最快突破30亿美元的电影公司,打破了此前由二十世纪福斯影业在日创造的纪录。
电影真的火爆得不行了……不过这里插播一句,让大家知道美国影视行业如何相互促进的。有没有人想过,为啥每次大片都是暑期或圣诞?为啥我不早点避开大片,获取票房呢?中国人最爱田忌赛马嘛~这其实就是全市场化后,充分竞争结束,大家自己遵守的规则,美国电影和美国美剧是相互促进的,大家可以发现几乎4月美剧全部停播,为啥呢?
因为大片即将来临,这时大家就不要在家里看电视了,全部给我去电影院吧!!而美国大片也很知趣,暑期介绍我就不上大片了,9月份大家都回家看电视吧!!!圣诞档一样的,每年圣诞档美剧都会停播给电影让路。这事间接促成了速7的成就,速7在4月上映,几乎避开了所有大片,然后也在美剧停播的档期,自然成了人们的首选。
3、不要觉得电影都赚钱
当然,不要觉得每部电影都很赚钱好么?虽然看上去真的很赚啊!!!!
说一个今年的悲剧,大家都知道侏罗纪公园是斯皮尔伯格的代表作,这位犹太大师在2000年后几乎没有产出(好不容易北京奥运请他来搞开幕式,因为达尔富尔问题又离开了……以后有机会说政治可以聊聊这事),这次的侏罗纪世界就是延续斯皮尔伯格的世界,获得如此轰动的效果。
同样是一个超级大师的代表作,终结者系列,卡梅隆成名电影,按照该逻辑拍摄的终结者5,斯瓦辛格全面回归,还有逼婚的靓颖妹子唱结尾曲,理应获得满堂喝彩吧,呵呵……万万没想到……票房滑铁卢,首日票房800万美金(侏罗纪世界首日8280万美金)……原本以为小黄人会被终结者全面狙击,没想到小黄人暴击1.15亿美金首周票房,目前全球近4亿美金票房,能撼动《Frozen》这个妖怪么?
咳咳咳~~貌似背景交代了不少啊,主要是要调动大家的情绪,面对如此暴涨的市场环境,作为互联网金融从业者不激动?(速度是不是有点太快了~我喝点水,咳咳~)
大饼画完了,我们来说说做饼需要啥了~~开始新章节~~
二、国内外电影对比
1、电影预算
美国电影的机制真的需要顶礼膜拜……每部电影需要先获得50%的费用才能看机,这玩意怎么获得呢?
首先有演员了有导演了需要筹钱了,这时先去找预售方,做“presell”,按照他们的习惯,如果认为你这电影能有1亿的票房,那么我可以先给你30%,那就是3000万美金。
你拿着这个钱呢,在去找给电影做贷款的银行(特殊银行),你把你的预售合同(你手上有的是部分预算款)给他抵押,他会给你预算额的60%,那么你就又有了1800万,这时你已经有了4800万美金。再然后呢,你就需要找当地政府啦,他们会给你tax credit(抵税额),大概能有预算总额的8%,这时你发现你已经有了50%以上的钱了,这时电影就可以开拍了。
那么剩下的50%哪里来呢?这时就是各种基金的事情了,一般是两种,很简单,明投和盲投,盲投占比更高,如果明投是1:1的投,那么盲投差不多是1:2。当然这里的所有投资都是一般性的电影,如果你要投资系列电影,比如漫威宇宙、007等,那就不一样了,基本上电影公司自己就全投了,然后可能有些几乎会特定指向一类群体募集资金。
那么问题来了,如果超过预算咋办?
电影基金继续投资?显然不合理嘛。所以美国NB的地方展示出来了,强大的保险制度,能够直接保预算,超出部分保险公司出……所以一般大电影保险公司收取超高的保费,然后在你拍电影时,先拍花钱的项目,然后拍不怎么花钱的,所以很多电影前期战斗还有各种特效“duang、duang、duang”的,到了后面就变成了斧子和铲子……因为没钱了,保险公司可以要求改剧本……(大家先复习下前面的内容,临时处理10分钟电话,稍等稍等~~)
2、电影收益
说了那么多,那么收益怎么计算呢?先解释个事,保险公司真的如此兜底么?其实不对,美国几乎每部电影都会成立一家10个会计年度的企业(十年以后大部分电影的剩余价值为0),在这个时候呢,如果你超额了,那么你的公司股份会类似对赌一样给到保险公司……
那么收益只有票房么?那是在兲朝……在美国实际上票房只占电影的25%收益,后期的DVD、蓝光碟销售和租赁会占到50%,电视会占25%,所以总体收入实际上是美国本土票房*4+海外票房……想想可怕的铁达尼号……在想想中国本土电影……咳咳咳咳……
关于Franchise movie看上去很风光,其实收益不一定很高,真正赚钱的都是版权方,因为这样的电影一般是报价制度,比如复仇者联盟3要拍摄了,我约谈6家公司来报价,他们会出各种方案比如我要砸3亿越南盾做宣发,然后收益我只要20%,你要80%,然后我会说“滚、下一家”
所以谈下来其是电影公司大概能拿到20%左右的收益权,这些Franchise movie产量极低,但是票房占大多数,这就是美国的28原则…所以一般系列电影其实投资收益很低很低的……版权方……
最典型的索尼唱片和迈克尔·杰克逊签约,因为没钱了(迈克尔·杰克逊一个人当索尼一半收入)所以索尼唱片只能拿股份给他……现在索尼唱片一半股份在迈克尔·杰克逊的慈善基金会……
为了帮助大家理解,举两个栗子吧!
栗子1:戏说电影公司和艺人
我是艺人(超级偶像Mr.Carter),卢璞是我的经纪人,张迪是大老板,这时张迪要拍戏了,为了压低预算就告诉卢璞说:这部戏是咱们自己的,你让Mr.Carter主演,我给你5毛的片酬怎么样?这时,卢璞当然不干了:不是把迪迪,Carter是可是超级偶像,今年卖身的价格是1个亿,你用5毛买走了他3个月的时间,另外9个月我TM怎么完成指标?不行,我抗议!。这时,经纪人和老板就打起来了……
栗子2:大话电影公司和院线
张迪拍射了一部电影,叫做《超级汽车人总动员》,卢璞是院线经理。这时张迪找到卢璞说:那啥撸撸,超级汽车人总动员是咱们自己拍射的,你把时间排满,我们要赚钱。这时卢璞不干了:不行啊,我一个月400万的指标咋办嘞?你这部烂电影我才不上呢,我要上齐天大圣!看,他们两个又要打起来了……
OK,看他们打架很爽吧?!实际上,再加上我们国家保险制度的不给力,很多东西几乎没办法实现(三级联保,比较多以后有时间说),可能只能探索一条“社会主义”的道路,发展电影行业了……
三、互联网金融爱上电影
唉,说了那么久,搞得和互联网金融都快无关了……总算进入正题了,如何结合互联网金融和电影呢?
1、互联网金融不仅仅是P2P
先解释下匹凸匹……大家可以看看多伦股份这只妖股(只是看……没推荐买),这周改名字了……叫做匹凸匹……尼玛……这……然后疯狂涨停……蛋疼……不仅读音奇怪,这个字看上去瞎了……
在构思题目时,其实你们的妹子告诉我,希望我讲一期关于互联网金融大的内容(不仅仅是P2P),本来这内容在我预备给银行人员上互联网金融的课程提纲上有的……但是觉得不像是互联网式的分享,所以选择了个电影的题材~互联网金融当然不仅仅是P2P,按照今天的文件,支付、众筹、保险、消费金融、基金销售、信托等等都属于互联网金融范畴,我们拿着这些武器怎么去攻克电影呢?
2、金融上位电影的正确姿势
姿势A:投连险
先说说我最熟悉的娱乐宝,娱乐宝很巧,我和交易结构的设计者沟通过一次,瞬间吓尿了……
为了让大家超低价格参与进来,支付宝破费周折,最开始100元起购买,对接的是国华人寿旗下 "国华华瑞1号终身寿险A款 “的投资连结型保险产品(简称投连险),然后通过保险公司投资信托,再用信托资金投资的影视机构……虽然不保底不保收益,但是3层结构十分稳妥,大家也间接参与了投资。目前已经成功投了《狼图腾》和《小时代4》(植入广告-乐视影业)……
到后期娱乐宝为了更好的保证自己安全,自己成立了影视机构,把投资做成了闭环,这次的《碟中谍5》就有参与。总的来说,蚂蚁金服在互联网金融业有不可撼动的地位,电影投资看上去还是很复杂,而投资人本身其实享受的是保险收益,大约7%左右,不算真正的电影投资。
姿势B:众筹
最早其实我了解到的电影众筹,就是寒武妹子的《十万个冷笑话》,那时候的点名时间还不是预售网站呢……
后来《快男》(我TM这辈子最不明白的官方简称,这称号得意么?)20天筹得500万,让奖励众筹真正火爆了下。
但是这类型游戏只适合粉丝群体,这不是电影投资……只是新型的宣发……你投入50元拿到一张电影票……呵呵……我觉得我还是去团购吧……
姿势C:信托
这边再说一个悲剧故事,百度其实很早就转型,想要做电影,搞了个“百发有戏”去年9月成立,到现在,就一部电影……“黄金时代”,Hey!汤唯~~~~我的天!!!!!(汤唯,中国大陆女艺人,也是Carter的女神)
等等说为啥,先说交易结构,百度联合中影股份、中信信托和北京德恒律师事务所发布 "百发有戏 ",定位为 "众筹消费 + 金融 "的信托产品,最低门槛仅 10 元人民币,用户可获得电影票等权益,并根据票房情况有可能得到 8% 到 16% 的现金收益。他们希望创造了一个全新的投资模式:让用户在消费的同时进行理财,理财的同时进行消费,且两者可以相互刺激。结果……亏钱了……噗……
希望百度神筷能够那啥吧……(有百度的朋友么……打人别打脸……)
姿势D:P2P
其实P2P也想参与该游戏……说真的,真的难为这帮互联网金融的人了……连P2P都来了……(为了让分享更详尽,分享人临时改提纲;赞!)
爱钱帮推出一款创新型的互联网金融产品—— "娱乐帮 “,爱钱帮用户也只需 100 元即可成为电影投资人,除了可获得投资收益外,还能获得一些附加权益,比如参加电影首映礼、与主创人员面对面、获得其他电影衍生产品等。爱钱帮的第一期项目《碟仙诡谭》的预期收益达到了 14%,期限为 6 月。《八女投江》的年化收益为 12%,期限 3 个月。
两个项目都采取了几项类似的风险控制措施:一是由实际控制人、法人代表和股东同时承担项目的无限连带责任。二是对知识产权进行了质押。(爱棒棒资料来源于网络)
意思就是,导演全家找平台借钱拍电影,还款方式是上映收入,还不起,把全家卖了抵债……大概是这样……咳咳……
姿势E:理财产品
平安好戏首个项目《匆匆堕胎那年》,由此推出了三款组合产品。
第一款是平安银行为 "平安好戏 "订制的一份非保本浮动收益理财产品,预期收益 5.2%、5 万元起购、40 天赎回,仅限于 "平安口袋银行 "每周三发售;
第二款是 "平安财富宝 "大额盈货币基金,首次购买最小金额也为 5 万,7 日年收益率为 5.478%;
第三款是壹钱包的活钱宝。购买理财产品享受收益获取电影的相关消费权益,但是和电影票房无关……这……赶脚是拿电影营销理财产品啊……平安果然NB……
3、那么折腾为什么?
唉,“红线”有些时候不一定代表着“姻缘”,很可能是“底线”。
不特定的人群筹集、通过互联网等媒介公开邀约、许诺回报……都尼玛是红线啊,国内政策要求 "众筹不得向外界承诺任何资金回报和收益 ",并且众筹有200人限制……稍等,我去复制一段法律来!
《证券法》第十条规定的 “向累积超过二百人的特定对象发行证券 ”(认定为公开发行)
公开发行证券,必须符合法律、行政法规规定的条件,并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准;未经依法核准,任何单位和个人不得公开发行证券。
有下列情形之一的,为公开发行:
(一)向不特定对象发行证券的;
(二)向特定对象发行证券累计超过二百人的;
(三)法律、行政法规规定的其他发行行为。非公开发行证券,不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。}
(谁来回答这个问题:为啥法律的可读性那么差呢?)
上述我自己都没有读完的内容,基本上就是这些机构想破脑袋,各种交易结构设计的主要原因(哈哈哈哈,还是 P2P直接啊!!!)
4、这些电影想投么?
这一部分纯属逗比叨逼叨啦~其实本次的即兴的分享内容基本结束了,顺便这里透露下,我这里有渠道能够拿很NB的电影投资,但是起投金额300万美金起,想投资么?想一个办法能够在互联网实现吧~~哈哈~~
作者:胡俊
来源:微信公众号(格列夫通道)
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做一名优秀的产品经理。
人人都是产品经理()是中国最大、最活跃产品经理学习、交流、分享社区,集媒体+招聘+教育+社群活动为一体,全方位服务产品经理,微信公众号woshipm。成立5年以来举办线上活动500余场,线下活动数百场,覆盖北京、上海、广州、深圳、成都、杭州、南京、重庆、厦门等30多个城市,在互联网业内得到了广泛关注和高度好评。社区目前拥有300万忠实粉丝,其中产品经理占比50万, 中国75%的产品经理都在这里。当前位置: -
PE怎么做互联网金融?
互联网金融席卷全球,曾经&门口的野蛮人&也难以抵挡。
据纽约时报报道,高盛正计划明年推出一项与以往完全不同的业务:这项业务将通过网站和手机应用向用户提供约 15000 至 20000 美元的小额贷款。
这是一项标准的互联网金融业务,连运营操作上,高盛也参照了 P2P 网上信贷公司 Lending Club 和 Prosper 线上操作的方法,不涉及银行线下门店和营业人员,运营成本比传统银行信贷低,所以提供的利率也会比传统商业银行更有竞争力。
高盛对于网上信贷这个新业务的态度显然非常认真。在接触了多个个人信贷领域的高管之后,高盛决定挖来信用卡巨头 Discover 的执行副总裁Harit Talwar 负责此项业务并赋予了他高盛合伙人这个极高的头衔。另外,公司还计划在今年底将网上信贷业务的团队规模扩充到 100 人左右。
有分析认为,高盛决定放下身段涉足个人信贷业务也是受到经济形势所迫。公司的很多传统业务在金融危机之后持续受到影响,比如原来一直非常赚钱的证券交易部门就因为全球市场的不景气和政府政策的收紧而盈利能力大不如前。
尽管 P2P、众筹等互联网金融业务最早发源于美国,但像高盛这样的传统金融机构开始自己转型互联网金融业务却起步晚了很多。在中国, 大型资本集团拥抱互联网的心态则要积极得多,一些机构选择投资独立的互联网金融平台,而另一些同行则选择亲自涉足互联网金融业务,那么,其背后的逻辑是什么呢?
孵化成趋势
5 月 28 日,&爱健康金融&正式上线。这家由高特佳投资集团内部孵化并获得高特佳 1000 万元天使投资的P2P 项目,是全国首家聚焦于健康领域的创投系 P2P 平台。
高特佳是国内老牌投资集团,成立于 2001 年,注册资本 2.36 亿元人民币,是国内最早成立的风险投资机构之一。其业务涵盖私募股权投资、战略投资以及资产管理业务。
&专注于满足大健康领域从业人员、优质企业、投资机构的多层次投融资需求,在股权投资募、投、管、退各基本环节中寻找优质的债权标的物,利用专业稳健的价值投资理念和合理安全的交易架构设计,为网贷投资人创造风险可控、收益可观的债权投资机会。立志成为大健康领域最优秀的互联网金融平台。&高特佳投资集团合伙人、爱健康金融 CEO 黄斌如此介绍爱健康金融的定位。
在国内,大部分投资机构都会看好互联网金融的发展前景,但多数投资机构会采取更传统的方式&&投资或者收购一家互联网金融平台。但在集团内部自己孵化互联网金融业务的,并不多见。
&集团内部对互联网金融业务一致看好,准备涉足,但究竟是去投资一家平台,或者收购一家,还是自己重新建立一家,内部一直有争论。&新沃金融 CEO 瞿孝民说。
新沃金融是新沃资本内部孵化的一家供应链金融平台,2015 年 3 月刚刚上线。
瞿孝民告诉本刊,经过 2012 年、2013 年的 P2P 崛起,普通投资人对互联网金融已经不再陌生,国内加上普通投资者的投资需求旺盛,互联网金融的前景十分广阔。&目前,中国整个金融资产有 200 万亿,互联网金融还不到 1%,2020 年,整个金融资产能达到 330 万亿,互联网金融占比能达到 10~15%,这个增长的空间是非常巨大的。&
基于这一前景,2014 年,新沃资本开始筹备涉足互联网金融。但究竟怎么做?新沃资本内部有不同的声音。2014 年,P2P 行业跑马圈地已经临近尾声,行业的领跑者已经确立,优质平台几乎都已完成了 A 轮融资,另一方面,大量 P2P 平台关闭或跑路,互联网行业二八格局越来越明显。
好的投资窗口期已过,再投资或者收购一家平台显然就是一件有风险的事情。软银赛富亚洲投资基金首席合伙人阎焱毫不讳言,&互联网金融目前估值普遍比较高,泥沙俱下,忽悠者众。&
新沃资本董事长朱灿认为,3~5年后,眼下 3000 多家 P2P 平台能够存活的应该不超过 20%,行业必将发生分化。因此,新沃资本决定走差异化路径, 自己做一家有核心竞争力的供应链金融平台。
含着金钥匙出生
由于是内部孵化, 财大气粗的资本集团对于这些互联网金融平台的投入十分令人艳羡。与草根互联网金融平台相比,这些互联网金融平台可以说一出生就含着金钥匙。
首先是不差钱。5 月 4 日,九鼎投资发布公告,创建全资控股互联网金融品牌九信金融,目的是构建国内专业、安全的互联网金融平台,通过其网站及相关应用软件,为客户提供低成本、高效率的融资渠道,同时为广大投资者在传统的投资渠道之外提供多元的金融服务。
九鼎投资是国内知名股权投资机构,2014 年 4 月登陆新三板市场,成为中国资本市场&PE 第一股&。根据公开披露的 2014 年年报,九鼎投资股权基金管理规模为 310 亿元,内部收益率(IRR)超过 30%。截至 2015 年 4 月,九鼎投资所投企业已有 45 家登陆国内外各级资本市场。九鼎旗下基金所投的独立 IPO 企业,仅 2014 年就有 7 家,投资回报全部超过 10 倍,其中的明星项目众信旅游(002707,股吧)、飞天诚信(300386,股吧)更是挤身百元股行列。
值得注意的是,九信金融注册资本 20 亿元,比平安旗下陆金所 8.37 亿高出 1 倍多,刷新 P2P 行业纪录。
其次是背后的资源。新沃金融决心要做有特色的供应链金融平台,其底气之一正是背靠新沃资本庞大的优质企业资源。
通常来说,供应链金融业务是企业通过应收账款担保来向投资人借贷,借贷企业的应收账款是否真实可靠就非常关键。&新沃资本有很多上市公司合作的企业,我们可以通过这个核心企业,向其上下游供应商做借贷业务。&瞿孝民介绍,目前,凯迪电力(000939,股吧)、绝味、蒙牛以及大金空调都是新沃金融合作的核心企业。&我们的策略是寻找民生消费领域内的龙头企业。&
通过这些核心企业,新沃金融能够得到借贷企业每年的销售收入、毛利率、净利润等真实数据,企业整体的经济实力就能清晰描绘出来,通过分析这些数据来,就可得出借款企业可以获得的贷款额度。
同样,九信金融在上线不久就与团贷网达成战略合作协议。九信金融向团贷网推荐供应链资产、以及来自公募基金、证券公司等丰富的债权类和权益类资产, 而团贷网将九信金融资产设计成借款项目推荐给团贷网上的用户,或为九信金融引入更多流量。九鼎集团是团贷网的 B 轮领投方,九信金融高级副总裁王宁直言,九鼎对团贷网的投资是本次战略合作的触发点。
最后是生态。高特佳长期跟踪和投资的医疗大健康领域,爱健康金融亦是专注健康医疗细分行业的 P2P,高特佳有意在 P2P 普通投资者、VC/PE 机构、优质被投项目、甚至 LP 投资人四方之间搭建一个流动的生态型资本平台。
对于普通投资人来说,就像所有的 P2P 一样,爱健康金融提供了一个安全稳健的债权投资平台。
对于 VC/PE 投资机构而言,爱健康金融为被投企业提供了一个债权工具,一种新的投后增值服务,被投企业一旦有紧急资金需求,可以通过这个平台实现资金筹措。
对于优质被投企业而言,可以满足股东增持自身企业股权但却缺少资金的需求,企业股权定价和质押也因此变得更加容易,甚至还可以满足企业员工融资和理财需求。
对 于 VC/PE 机 构 背 后 的 LP, 甚至可以通过这个平台,解决基金份额存续期过长带来的短期流动性难题。
可以说通过爱健康这块拼图, 高特佳内部投资业务获得了有效链接,投资效率大幅提升。
如果说资本集团只是看到了互联网金融的空前前景,不愿放弃这个行业可能带来的回报,那么他们大可以通过投资、收购、控股来实现。这些愿意内部孵化平台背后自然另有深意。
高特佳董事长蔡达建近几年都一直在思考,处于互联网时代里的私募股权投资行业,是否也应该改变工业时代的线性思维逻辑和传统运作模式,是否也可以借助互联网思维方式,彻底优化一下&募 - 投 - 管 - 退&产业链上长期被割裂的的各个环节,是否可以为 VC/PE 投资的两端(资本和项目)打造一个运作更流畅、服务更立体、更加系统化的生态资本平台?
在&互联网 +&的浪潮中,业内普遍认为,PE 方向要么互联网化,要么被消化,这是行业发展的必然趋势。和信利金融控股有限公司投资总监黄毅认为,互联网金融开启 PE 的新时代,从布局互联网投资,到自身的互联网革命,PE 机构越来越多地引入互联网思维。同时加速自身业务变革,一方面是因为众多机构感受到了来自互联网金融倒逼转型的威胁;另一方面,互联网金融也给迫切转型的 PE 注入了新的活力,PE 行业或将迎来一个崭新的互联网时代。
中科招商董事长单祥双的观点也与之类似。单祥双认为,由于互联网、移动互联网、大数据的出现和快速发展,带动经济发展模式从传统工业经济时代发展到信息经济模式,PE 行业也将互联网化。&PE 的本质也是中介,金融做的也都是中介的活,互联网本身就是成本极低、效率极高、覆盖面极广的超级中介,人类经济活动中的一切中介行为在互联网面前都显得苍白、弱小和无力,我们不能改变它就必须适应它、利用它,包括 PE 在内的各行各业必须互联网化,否则不超过5 年,就会被互联网消化。&
如何更好拥抱互联网时代,如何利用互联网的方式改造传统 VC/PE 的运作逻辑,始终是蔡达建在深度思索和尝试的一大方向。
&我们想做一件从 0 到 1 的事。&黄斌表示,爱健康金融试图跳出现有P2P 行业格局,为行业带来一种全新的思考方式和一个更为安全的债权方向,同时对 VC/PE 行业增加一个新的金融工具,让投资的两端(资本和项目)实现更好的对接。
举例来说,假如与爱健康金融合作的一家 VC 机构投资了一家企业,投 资 1000 万, 占 10% 股 权, 估 值 1亿元。当该企业通过爱健康金融 P2P平台借款 1000 万元时,企业可以用股权进行质押,合作 VC 机构作为担保方接受这笔股权质押,一般会有 5 折折让,即借款 1000 万需要拿估值 2000万的股权比例质押。
如果企业按时还款,该笔交易正常,质押自动解除;一旦该企业无法按时还款,先由该 VC 合作机构代行偿付,而该 VC 机构便可以用 1000 万资金获得企业质押的价值 2000 万的股权。
黄斌介绍,这一债权环节对于各方而言都没有增加额外风险。对投资机构而言,首先可以通过该方式解决被投企业部分资金需求,其次可以通过该方式将自身投资金额、时间点、估值进行再平衡。对于被投企业更是如此,甚至可以通过该方式实现更为灵活的并购式投资。
对于新沃资本而言,新沃金融的价值是撬动转型。& 今年我们筹备了两家公司,一个是新沃金融,一个是新沃公募基金。这两个也是新沃集团转型的支撑点。集团有很多板块,新沃金融主要是让集团涉足互联网 + 概念,互联网金融业务中,让集团和些客户能有更深层次的战略合作。&瞿孝民说。
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