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揭秘银行保险业欺诈、洗黑钱最完美的办法……
80%的银行无法防止犯罪所得的资金转出银行；87%的欺诈案件中、银行无法找回完整的犯罪所得资金； 40%的受害企业将他们的资金移到其他的金融机构；欺诈行为日趋活跃，金融机构蒙受的损失迅速上升，传统技术无法实时、有效地处理庞大的交易量，且误判率过高。IBM反欺诈与反洗钱解决方案应运而生， 9月13日，“IBM 反欺诈与反洗钱解决方案网络峰会”隆重开启，届时IBM资深技术专家，将通过网络视频直播，与您共同探讨如何更高效地进行反欺诈、反洗钱，有效防范金融犯罪，保护金融企业的合法权益。 大会亮点：
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&2015 开心网什么是洗黑钱呢？_百度知道
什么是洗黑钱呢？
提问者采纳
美国旧金山一家饭店老板发现肮脏的钱币常常会弄脏顾客漂亮的手套、腐败的政府官员以及其他罪犯的运作和发展提供了动力，把这些钱通过，通过一家外贸公司（给点小钱）去购买一些国外的东西（其实是空的）把钱打出去。 现在要洗掉，把这些钱变成是正当的，而与犯罪活动有关的金融问题也由于科技的日新月异以及金融服务业的全球化而变得日益复杂化。 现在中国也加打了这方面的打击力度、非法武器交易商。“洗黑钱”更直白的说法是。比如有一亿的钱是通过走私赚到的，“洗钱”一词，化装成合法的手段，不过道高一尺魔高一丈，比如把钱放在一家外贸公司，比如换外币法等，洗钱的方法也会更新很快，那是不合法的收入。洗钱为贩毒者，源于本世纪初、恐怖主义分子，就是把不干净的钱，是容易被查到的，于是就将在饭店流通的钱币放进洗涤剂中清洗，洗成干净的，合法的收、安全和社会后果，这就是最初的洗钱，就可以逃过追查。把不法的收入变成合法的收入：洗黑钱造成了极其严重的经济。这样就成了合法的买卖收入。洗黑钱的危害。洗钱已经变得越来越国际化“洗黑钱”应该就是“洗钱”
提问者评价
该回答者简单而明了的阐述什么是洗黑钱，一目了然。
洗黑钱其实就是非法的收入，通过一定的途径，使他成为合法的收入，从而避开公安机关的检查。 这个途径有很多种，例如开个空壳公司，把钱从里面打个转，证明收入是从这个公司的运营中转过来的等等。 需要建议到 美盛财务公司 这了解一下.
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洗钱，是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
&&人民币大额和可疑支付交易报告管理办法&&:
第七条 下列支付交易属于大额支付交易：
（一）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；
（二）金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；
（三）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
第八条 下列支付交易属于可疑支付交易：
（一）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
（二）资金收...
20世纪20年代，美国芝加哥一黑手党金融专家买了一台投币式洗衣机，开了一洗衣店。他在每晚计算当天的洗衣收入时，就把其它非法所得的赃款加入其中，再向税务部门申报纳税。这样，扣去应缴的税款后，剩下的其它非法得来的钱财就成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的来历。
洗钱”是指通过金融或其他机构将非法所得转变为“合法财产”的过程，这已成为犯罪集团生存发展的一个非常关键的环节。一方面，通过洗钱，有组织犯罪掩盖了其犯罪活动踪迹，得以“正当地享受”犯罪所得；另一方面，洗钱为犯罪集团介入合法企业提供了资金，使其能够以“合法掩护非法” ，不断扩大犯罪势力。
洗钱的客体即黑钱，包括：贩毒、走私、贩卖军火、诈骗、盗窃、抢劫、贪污、偷税漏税等犯罪所产生的收入，洗钱通常分三步：（1...
简单地说，“洗黑钱”就是将从事犯罪所得或进行非法交易的赃款通过银行等金融机构中转，掩盖其非法性质和来源，使之以合法的身份进入流通市场。这里的犯罪活动包括贩毒、绑票、勒索、恐怖活动、走私、偷税逃税等。
大概就是来历不正当的钱,通过一系列的倒变成有来历的,不会引起人们怀疑的钱.
洗黑钱的相关知识
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出门在外也不愁串流版││官方微博： 19:12打印本文章　　《经济通通讯社１５日专讯》警方公布，一名３７岁男子今日在高等法院因诈骗及洗黑钱被判入狱七年半。　　案情透露，被告为一间保险公司的会计主任，他于２００８年１２月至２０１２年１月，诈骗公司签署多张支票予虚假公司客户，涉及约７３８０万元。该公司其后发现有关收款人并非公司客户，遂于２０１２年６月向警方报案。　　商业罪案调查科调查后，发现被告联同其中两名收款人清洗约３０００万元犯罪得益。警方于２０１２年６月拘捕被告，其后控以两项诈骗罪及两项洗黑钱罪名。　　被告今日被裁定罪名成立及被判入狱。　　警方重申诈骗及清洗黑钱乃严重罪行，最高刑罚可被判监禁１４年。（ｅｈ）
十大人气排行期待您的参与期待您的参与“洗黑钱”报道后 中行回应是关键-金投银行频道-金投网
网友评论：
来源：新浪网
编辑：weijiafeng
摘要：中国银行沦为“地下钱庄”？7月9日上午，中央电视台(以下简称央视)新闻频道《新闻直播间》栏目播出节目《中国银行造假洗黑钱员工称多黑的钱都能洗》。
沦为&地下钱庄&？7月9日上午，中央电视台(以下简称央视)新闻频道《新闻直播间》栏目播出节目《中国银行造假洗黑钱员工称多黑的钱都能洗》，指中国银行(以下简称)多家分支行的&优汇通&业务疑&违反外汇管理局规定，开展无限额换汇业务，充当&地下钱庄&，造假&洗黑钱&&。
消息一出，嗅觉灵敏的舆论一下便如遭电击、神经紧绷，据中国上市公司舆情中心观察，仅在9日当天，央视视频报道内容的文字版的网络转载量便达近500次。与此同时，在资本市场上，中行A、H股股价均出现不同程度的下跌。
在央视报道之后的12小时内，中行两度做出正面回应，坚称相关报道与事实有出入，&理解上有偏差&。然而，也正是这两次内容大体一致、措辞小有不同的回应，把舆情之火愈煽愈烈，以致两次回应本身，亦成为了一个新闻事件。事实上，据其后的舆情发展，中行在此次事件中并不完全理屈，央视报道确有其不严谨，甚至张冠李戴、断章取义之处。那么，在应对此次舆情危机之时，中行做对了什么，又做错了什么？
就回应本身而言，中行在回应时机与渠道上，表现还算差强人意。央视报道上午9时左右播出，当日下午，中行便在其官方网站及官方微博上发布了澄清声明，当晚又分别在A股、H股发布正式的澄清公告。在社会化媒体大行其道的舆论环境之下，信息发布的及时与否决定了事件不同的走向。在时机的选择上，中行反应不能算及时，未能做到舆情发生后的黄金4小时内做出应对举措。但考虑到针对一个重大舆情危机，需要完成厘清事实真相、内部协调和完成信息披露文书等程序，中行能数小时之内做出反应，已属不易。而先通过官方网站、微博两个渠道同时发布，再通过交易所公告的形式，也显示其整体应对策略已成体系。
但中行之失，就失在发布网站及微博声明仅半个小时后，便将之删除，直到近6个小时之后，才发布了内容大体一致的另一版声明。两个版本的澄清声明相差仅为两处措辞的不同，一处是删去了&中央电视台&，另一处则隐去&有关监管部门&。这两处修改，让舆论疑窦顿生：如此&玩文字游戏&，难道是&受到某些压力&？这一撤一改，引发的后果只能是为本已焦灼的舆情火上添油。而从事实的角度看，修改前的措辞并无大错，修改之后更显审慎罢了，删除与修改，实属多余。
就内容而言，中行的声明也有一些硬伤。两版声明对相关业务的由来做出解释，强调&符合监管原则&与&制定了严格的业务操作流程&，反驳报道中提及的&地下钱庄&和&洗黑钱&之说；但对涉事业务流程的详细解释，对报道中员工说法的解释，对后续处置措施，声明中却只字未提。
据中国上市公司舆情中心观察，央视报道本身同样也有硬伤，其中有实质证据的内容只涉及&投资移民&及相关业务流程上的违规，而对&地下钱庄&及&洗黑钱&的指控，则仅为揣测；报道所引述的专家观点，也有问题，先后两位专家通过媒体指责其&断章取义&。这是中行本应抓住的&软肋&，也是应对的重点，或许是有更特殊的考虑而被舍弃。
此事后续如何，尚不明朗。据媒体报道，目前中国银行遭到质疑的业务已经暂停，相关的监管部门也已进驻。但就中行目前的应对举措来看，其在舆情管理体制的建设上，还有诸多不足之处。中国上市公司舆情中心认为，在新的舆论形势之下，公司要针对不同的媒体形态建立多个反应端口，如公司网站、微博、公告等，尽管它们或由多个部门或团队负责，但必须建立起统一的舆情管理中心，制定整体的应对策略，负责对搜集的舆情信息进行分析与评估，对对外发布的信息进行过滤和风险控制，以确保信息的准确性与一致性。
银行服务便条
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我的意见：买保险有哪些险种_百度知道
买保险有哪些险种
提问者采纳
分红险的红利不比银行利息好，所以, 更是将“活钱”变成“死钱”，保生命意外险30万保额每一年是一千多除了意外险。如一位30岁的人保重大疾病险30万保额每年要交9千多（退保是可以拿到一点钱），在中国每年的意外死亡率不到万分之三：目前。想理财赚钱或想抵御货币贬值，可以做基金和国债，交的保费要少的多，因为，该险种是保险公司最赚钱的险种。要是对家庭负责。除非你是钱多了没地方花或在洗黑钱才需要该险种，这人就是“死路一条”了，客户要解除合同时，该险种是绝大部份人所不需要的，不是用来理财的，重大疾病险是保死的，不如买生命意外险（生命价值险？ 注，也就讲人要是得的病和重大疾病险里某一种病对号入座。它的最好作用应该大概是用来洗黑钱, 保险公司是要扣相当一部份金额.而银行只将定期的利息以活期算。 2，保生命意外险就可以。保险公司也就为他们提供了最佳场所，你缴越多钱保险公司就赚越多。记住，每年九千多元交20年和一千多元是一个什么样概念差呢，100元乘3300等于33万，更不能想用保险来赚钱！所谓“保险”就是用来抵御风险的。所以。) 因此,保险公司赚的是货币贬值的钱和退保时所扣相当一部份金额.投保人绝大部份人会在三年内感觉上当而退保.分红型保险，把那些来历不明的“黑钱”以他们的子女名义洗成了”合法”赚得，其他的险种都是骗人的，和保险公司的纠纷也最少，也是保死的），何况其他险种，可是。重大疾病险，否则，分红型保险是以保险的名义骗客户的钱。自然也就成了那些贪官污吏们的最爱，就是生命意外险也已是暴利了。如要买这种重大疾病险，一万除三约是3300倍，功效是一样,(合同期内。1
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