光大证券三方存管业务指南公司三方存管目前已上线 18 家银行，分别为中国银行、农业银行、工商银行、建设银行、交通银行、光大银行、 兴业银行、浦发银行、深圳发展、招商银行、上海银行、广东发展、中信银行、华夏银行、民生银行、东莞银行、平 安银行，北京银行（ 上线） 。现根据业务功能将 18 家银行特点以表陈述，供营业部同事参考，如有不对地 方，敬请大家
提出，以便及时更正。 一、银行名称三方存管开销户开户模式（个人户） 开户模式（机构户） 是否支预指定销 户（无资金） 是否支持存管银行变更 一步式开户是否校 验密码 支持 校验电话银行密码 是否支持同一张银 行卡签约不同券商 不支持，但支持新 开银行卡签约 A 地客户在 B 地用 B 地银行卡 签约（必须当地有营业部） A 地客户在 B 地用 B 地银行卡 签约 A 地客户在 B 地用 A 地银行卡 签约 A 地客户在 B 地用 C 地银行卡 签约 异地签约模式中国银行混合模式两步式（预指定）支持农业银行混合模式两步式（预指定）支持不支持校验卡密码支持工商银行两步式（预指定）两步式（预指定）支持支持支持A 地客户在 B 地用 B 地银行卡 签约建设银行两步式（预指定）两步式（预指定）支持不支持不支持，但支持新 开银行卡签约A 地客户在 B 地用 B 地银行卡 签约 A 地客户在 B 地用 B 地银行卡 签约交通银行两步式（预指定）两步式（预指定）支持支持支持光大银行混合模式两步式 （预指定） 或银 行发起一步式支持支持不校验密码支持A 地客户在 B 地用 B 地银行卡 签约 A 地客户在 B 地用 A 地银行卡 签约 A 地客户在 B 地用 C 地银行卡 签约兴业银行混合模式两步式（预指定）支持支持校验卡密码不支持，但支持新 卡银行卡签约A 地客户在 B 地用 B 地银行卡 签约 A 地客户在 B 地用 A 地银行卡 签约 A 地客户在 B 地用 C 地银行卡 签约 机构户只允许开户行所在地 签约浦发银行混合模式两步式（预指定）支持支持不校验密码支持A 地客户在 B 地用 B 地银行卡 签约 机构户只允许开户行所在地 签约深圳发展两步式（预指定）两步式（预指定）支持支持不支持，但支持新 卡银行卡签约A 地客户在 B 地用 B 地银行卡 签约 A 地客户在 B 地用 A 地银行卡 签约 A 地客户在 B 地用 C 地银行卡 签约 机构户只允许开户行所在地 签约招商银行两步式（预指定）两步式（预指定）支持支持不支持，但支持新 开银行卡签约A 地客户在 B 地用 B 地银行卡 签约 A 地客户在 B 地用 B 地银行卡 签约 A 地客户在 B 地用 A 地银行卡 签约 A 地客户在 B 地用 C 地银行卡 签约上海银行混合模式两步式（预指定）支持支持校验卡密码支持广东发展两步式（预指定）两步式（预指定）支持支持支持A 地客户在 B 地用 B 地银行卡 签约 A 地客户在 B 地用 A 地银行卡 签约 A 地客户在 B 地用 C 地银行卡签约 机构户只允许开户行所在地 签约 中信银行 混合模式 两步式（预指定） 支持 支持 校验卡密码 支持 A 地客户在 B 地用 B 地银行卡 签约 A 地客户在 B 地用 A 地银行卡 签约 A 地客户在 B 地用 C 地银行卡 签约 华夏银行 两步式（预指定） 两步式（预指定） 支持 支持 支持 A 地客户在 B 地用 B 地银行卡 签约 A 地客户在 B 地用 A 地银行卡 签约 A 地客户在 B 地用 C 地银行卡 签约 机构户只允许 民生银行 混合模式 两步式（预指定） 支持 支持 校验银行卡的查询 密码 支持 A 地客户在 B 地用 B 地银行卡 签约 A 地客户在 B 地用 A 地银行卡 签约 A 地客户在 B 地用 C 地银行卡 签约 东莞银行 混合模式 两步式（预指定） 支持 支持 校验卡密码 支持 A 地客户在 B 地用 B 地银行卡 签约 A 地客户在 B 地用 A 地银行卡 签约 A 地客户在 B 地用 C 地银行卡 签约 平安银行 两步式（预指定） 两步式（预指定） 支持 支持 支持 A 地客户在 B 地用 B 地银行卡 签约 A 地客户在 B 地用 A 地银行卡 签约 A 地客户在 B 地用 C 地银行卡 签约 北京银行 两步式（预指定） 两步式（预指定） 支持 支持 不支持，但支持新 开银行卡签约 A 地客户在 B 地用 B 地银行卡 签约 A 地客户在 B 地用 A 地银行卡 签约 A 地客户在 B 地用 C 地银行卡 签约注意要点： 1、一步式开户一定要确认资金帐号的关键资料（姓名、证件类型、证件号码）同卡的关键资料要保持一致！ 2、中国银行一步式开户银行校验的是电话银行密码！切记！ 3、目前所有银行都支持在客户所在营业部异地使用当地银行卡做签约。 交行在做异地签约时如在银行系统列表中无客 户所在营业部信息，需银行柜员拨打交行总行服务电话 021-9（或 2540） ，手工维护后即可。 4、如果开户不成功，在银行转帐业务查询里，选择业务类别为?非交易类?在?返回信息?里可以看到比较详细的错 误信息！注：请求发起方是 01，代表券商 5、中国银行、光大银行、浦发银行、华夏银行、中信银行、深圳发展支持银行发起一步式开户！ 6、在销三方存管户时报 ‘证件号码不符’ 时， 请注意在 ‘银行帐户资料管理’ 菜单下， 客户的证件号码是否为正确的， 如果不是，请修改！ 7、民生银行在一步式开户、银转证时，用到的密码是银行卡的查询密码，不是银行卡的取款密码！ 8、不支持带资金变更存管银行：中信、中行、工行、华夏、平安、招行 9、如客户只需更换存管银行而不是销户离开光大，除农行与建行外，其他银行都通过变更存管银行菜单操作，无需结 息。 10、三方存管变更结息问题解释如下： （1）农行无法直接做三方存管变更，需要结息资金全部转出后，下一交易日进行三方存管销户、重开。 （2）建行、中信、中行、工行、华夏、平安、招商银行，无需结息，待资金余额转出后，下一交易日进行三方存管变 更。 （3）其他银行无需结息，也无需转出资金，允许直接进行三方存管变更。 11、除兴业、浦发、深发展、广发、华夏以外，其他银行机构户都可以异地签约二、三方存管转帐业务银行名称转帐发起方 （个人户）券商端发起银 转证是否校验 银行密码银行发起查 询资金是否 判断密码券商端查询银行余 额是否需要密码银行端发起券转 银是否校验资金 密码客户当日带 资金开户联 通是否可以 资金余额转 出 不可以 不可以 可以 不可以 可以 可以 可以 不可以 不可以 可以 可以 不可以 不可以 可以 可以 不可以 可以 不可以转帐交易使用帐户 类型中国银行 农业银行 工商银行 建设银行 交通银行 光大银行 兴业银行 浦发银行 深圳发展 招商银行 上海银行 广东发展 中信银行 华夏银行 民生银行 东莞银行 平安银行 北京银行银证双方 银证双方 银证双方 银证双方 银证双方 银证双方 银证双方 银证双方 银证双方 银证双方 银证双方 银证双方 银证双方 银证双方 银证双方 银证双方 银证双方 银证双方是（电话银行 密码） 是（卡密） 否 否 否 否 是（卡密） 否 否 否 是（卡密） 否 否 否 是 是 否 是是 否 否 否 是 否 是 是 是 否 是 否 是 是 是 是 否 是不需要 需要 不需要 不需要 不需要 不需要 需要 不需要 不需要 不需要 需要 不需要 不需要 不需要 需要 需要 不需要 是是 是 是 否 是 否 是 是 是 是 是 否 是 是 是 是 否 是银行帐户 存管帐户 银行帐户 存管帐户 存管帐户 存管帐户 存管帐户 银行帐户 银行帐户 银行帐户 银行帐户 银行帐户 银行帐户 银行帐户 银行帐户 银行帐户 银行帐户 银行帐户注意事项： 1、机构户转帐一律银行端发起。目前机构户转帐无需预约流水号，银行输入时直接跳过即可。 2、交行从银行发起转帐不论个人还是机构，单笔金额大于 50 万元，银行方采用授权机制进行控制！ （建议个人户大额 转款从券商端发起） 平安银行银行转证券单笔最大金额默认为 50 万， 。 客户如需大额转账必须要到银行柜台修改额 度。北京银行转帐限额为客户在银行端签约确认时自行设Z。 3、转帐金额超限的另一个主要原因就是客户含有支票金额，需联系经纪业务部处理！ 4、工行转帐报‘6001，系统错误’ ，目前主要原因是客户的卡状态有问题！需要联系银行！另：券商端发起做券转银 业务银行返回?帐户余额不足?原因是该客户银行卡欠费，需要客户去银行柜面先处理卡欠费问题后方能转账。 5、目前有招行银行、中行不支持券商端发起查询银行余额功能。北京银行不支持银行端发起查询券商资金余额。 6、券商转银行报‘余额不足’原因主要以下几个：1、有支票金额存在 2、结息通知不成功，通常由于与银行端证件 号码不一致，资料同步后重做结息通知即可 3、当天资金流水中有一条开放式基金划入记录7、 北京银行银行端发起转账，只允许通过网银途径发起，柜台、ATM、电话银行等不能发起转账。8、如果当天有转托管业务，并且营业部有在柜台‘前台费用’菜单中设Z从账户中自动扣取 30 元手续费，系统晚上 清算完之后再进行扣款，又会产生一笔利息积数，所以第二工作日销不了户，需要第二工作日再做利息积数调整， 第三工作日才能销户。因此建议营业部使用手工收费方式。 三、 三方存管资料修改同步注意事项：1、农业银行、上海银行的客户在联通后如果做资料同步，修改关键信息（如姓名、证件类型、证件号码）后，银行端 存管帐户状态立即会变成?待换卡状态? ，不能进行转帐，客户必须去银行对银行卡号资料进行同步更新然后做一 个?变更银行结算帐户?业务，即换卡业务，这两家银行支持同一卡之间进行变更！ 2、平安银行资料修改模式如下：客户先到银行去修改卡资料，然后到柜台修改客户资料，无需做资料同步。四、三方存管结息通知注意事项： 1、中行、建行不支持预指定客户结息通知！所以中行、建行预指定客户不要做息转本金这个业务动作！ 2、目前做结息通知时大部分银行会校验证件号码！ 所以一定注意要银行返回信息， 在银证业务查询里可以看到银行返回的相关信息！ 3、在特殊情况下，比如说银行异常！做结息通知时没有应答，在这种情况下尽量不要做第二次结息通知这个动作！因 为这样做产生后果就是有可能客户的存管帐户上加了两次利息，双方余额不一致！影响了销户业务！ 五、柜台银证转帐业务查询返回代码、返回信息 Q&A如遇转帐业务失败可先从柜台 “银证转帐业务查询” 菜单， 通过客户号查看转帐流水中银行返回代码与返回信息， 并查询以下 Q&A 获得相应解答。1． 问：证券端发起证券转银行时，在银证转帐业务查询里，看到返回码报?00814?是什么意思？ 答：这是我们 ET 向银行前Z机发送请求失败（一般银行出现故障，强制关闭或转帐时间较早前Z机未开启） ，前Z机没有收到 Et 的请求，ET 直接返回 给柜台前台的错误。返回这个错误时，客户的资金不会冻结。待前Z机工作正常后，客户可以再次发起转帐。 2． 问：为什么客户在券商端做一步式开户银行端返回不成功，报姓名不符等错误码 答：客户开三方存管户，必须和银行端的借记卡登记的资料相符，目前在证券端发起的一步式开户银行端必须校验的是：1 证件类型。2 身份证号码。3 银行卡号。4 银行卡的状态必须是正常。5 客户姓名（特别注意中行、工行存管要求姓名要连写，中间不准有空格,名字后面也不允许有空格，在客户名 称中如果说有数字或字母的话,一定要用全角。同时要求银行柜台人员在开卡是输入资料也按此要求。 ）如果客户存管户开不成功，请柜员与客户共同核 实证券端柜台的资料是否正确，银行端的客户资料是否正确，两端是否相符。 3． 问：为什么在做存管结息同步通知时报?不能取得结息数据? 答： 这是证券端柜台本身报得错提示， 就是该客户没有结息数据， 原因是该客户在结息时没有结息成功， 也就是说该客户得利息基数太小不能出 1 分钱， 而柜台就没有做结息工作，该客户的利息基数还存在。 （如果客户非要销户，要将该客户的利息基数做‘利息基数调整’将利息基数调整为零）如果利息 是零的话，在销存管户时，就没有必要做息转本金、结息同步了。--注意：建行、中行不支持预指定客户的结息通知！ 4． 问：客户在证券端做预指定是成功的，为什么到银行端签约，就报?证件号码不符? 答：造这种原因，就是?证券端客户证件号码?或?银行端存管系统登记的证件号码?或?银行端的结算账号登记的证件号码? 肯定有不一致的地方。 解决方法：1 检查证券端的证件类型与证件号码一致，然后修改证件号码后做一次三方存管资料同步，2 由银行端查询该客户的银行结算账户登记的身份 证与银行端存管系统登记身份证号码是否一致（客户在银行端修改客户的资料由银行端操作解决） 5． 问：客户在证券端做预指定是成功的，为什么到银行端签约，报客户信息不存在 答：柜员把客户资金帐号、券商代码、营业部代码输错（工行、建行、广发需输入 4 位营业部编码）光大银行：（1）数据库表[客户号与证件关联簿 :bkhzj]中查询记录不存在, 原因：是个该客户的证券端身份证号与银行端的身份证号码不符。或者客户开卡的时候银行卡与卡的信息没有关联。 （2）|该客户所使用证件错| 原因：客户证券端的身份证号与银 F 行端的身份证号不符，或证件类型与银行的证件 类型不对应。 （3）该交易被禁止(券商配Z)（光行存管开户） 原因： 我端发起开存管户只有证件类型是个人户才可以到银行一步式开户， 机构可是必须是在银行发起开三方存管户也就是证券端只能发起 26701 交易， 而不能发起 26702 交易 （4）输入的证件号码非法| 原因：证券端发送过去的身份证号，不是合法的身份证号。 （5）|数据库表[凭证信息文件 A-卡 :vyktd]中查询记录不存在, 原因：该客户的银行卡，有以下几种情况，1 销户 2 挂失 3 挂起，或是证件号不存在。 （6）|凭证[1]状态不正常| 原因：该客户的银行卡状态不正常。请让客户到银行查询客户的卡的状态。 （7）主机应答失败 原因：这是银行给返回的错误，银行主机系统故障，或是银行的系统忙造成的如果客户反映有这种问题，请客户在重新做一次相应的操作，或联系银行 咨询 （8） 该客户已开户，不能重复开户 原因：该客户的身份证号码在此银行已经开过三方存管账户，请柜员检查该客户的身份证号码是否在本营业部或其它营业部已经开过户了。（9）有卡已开户 原因：该客户所用的卡在银行已经开过三方存管户了。或者该客户在银行端开单边户了，证券端没有显示该客户的银行账户资料。柜员一起与客户在银 行端查询，看看该客户的卡是否在银行已经开户成功。 （10）光大存管的确认，报?该帐户不属于同一客户号? 原因：这是银行端系统自己报的错，是银行柜员操作失误造成的，银行柜员应该操作?5424?的交易码，对客户进行签约。 （11）光行存管报?4912－错误码－超过字段 TelNO 最大定义长度? 是电话号码字段长度超限了（12）销户时报?返回代码 69269，记录状态【9】错误?是因为客户长时间没有资金变动已被银行处理为不动户，需要客户去银行柜台恢复状态。 （13）开户时报该客户所使用的证件错：身份证位数与银行卡不一致 （14）报错：凭证[9]状态不正常。客户银行卡密码挂失状态 （15） 销户时报错 1012， 错误信息： 数据库表[外围开通登记文件:bktdj]中查询记录不存在， 查询条件[客户帐号类型[1]客户帐号[2093|]。 原因：这个帐号在核心没有签约标志，客户需要到银行柜台做 5436 签约状态同步的操作，然后再销户 （16）销户时报错该客户使用证件错，客户在银行查询，证件号码没有问题。光行在修改客户的证件号码前，发现新的号码系统中已存在，会在证件号 码末尾加个字母 A。 （17）给客户做光行存管客户资料同步时，在银证转帐业务查询里报?5036?错误码 原因：5036－错误信息是?|重要信息修改必须所有签约关系正常? 。这是因为要同步的资金账户的客户姓名，与在光行存管系统里有同名同身份证号码 开的存管户，要把另一个同名的资金账户销户后，此账户就可以做资料同步了。 （18）做资料同步是报?5052?错误码 原因：5052－禁止更改客户属性，客户属性是不可以修改的，必须联系光行业务人员要银行技术后台修改 （19）光行存管 客户在证券端做资料同步时报?05053?错误码，错误信息是?变更后客户不属于同一客户，拒绝变更? 原因：是修改该客户号的名字，与另一个已经开户的资金账户的名字一样，所以不让修改同步，也就是说有可能同一个客户姓名同一个身份账户号码开 了两个资金账户同时开了光行的存管账户，要银行查询并解决。 另外也肯能是光行系统问题，这要银行业务部门找银行技术人员查询并解决。 （20）光大银行存管，机构客户银行端发起证券转银行，之后银行发起了自动冲证，这是因为 由于转帐金额超过设定额度造成的。错误码?5045－－转帐金额超过转出银行累计上限? （21）光行存管，银行转券商报?指定卡的记录状态[1]错误? 原因：银行系统问题，卡的状态有问题，请银行业务联系银行技术查询解决。 （22）转帐失败，银行返回代码为：87587，错误信息： 『账户卡号』被强制备注『贷款资金不能流入股市』 原因：这是银行将该客户的卡有打上业务标志做了相关限制，必需咨询银行业务人员! （23）信用账户，光大银行，连三方出现报错：1012，数据库表（凭证信息文件 A-卡：VYK 请问是什么原因呀？ 原因：客户的银行卡销卡了。工商银行：1、工行存管在柜台上-&银证业务?银证转帐业务查询： 看到客户转帐返回代码 06001-交易失败 原因： 这个信息是银行给返回的，请客户到银行去查他卡的状态，是否正常。如果他的结算账户卡在银行的状态是： ‘废卡’‘挂失’ 、 ‘冻结’‘挂起’ 、 时转帐时银行就给返回交易失败。 2、工行存管 券商发起转帐 银行返回 ‘06001－－1041’错误码， ?交易失败? 原因：这是银行主机系统错误，要银行端查询。在银行查一下该客户的卡状态是否有问题，或是银行主机出现故障了 3、客户在证券端正常预指定后，到工商银行柜台去做签约，银行柜台报?&券商未开通& 原因：这是银行柜台人员在柜台上输入错误造成的，请银行柜员检查，1 券商代码，2 营业部编码，3 证券资金账户号。4 客户的身份证号码，5 银行柜 台该交易的菜单，等是否操作失误造成的。 4、工商银行，银行端签约确认时，银行端柜台报?券商营业部代码不存在?或?券商营业部态不正常? 原因：1－是银行分行将券商营业部代码（四位）设Z错了。2 是银行柜台人员操作错误，在输入券商营部代码时输入错误了，就报以上错误。 5、工行银行柜台进行三方存管签约确认时，出现错误信息： ?**券商营业部态不正常?这是银行端报的错，由银行端技术查询，有可能是银行的关于证 券的机构营业部代码没有设Z正确。 6、 ?客户交易结算资金管理帐户表无相应记录 ?工行存管客户在银行确认时银行系统报的 原因：这是银行系统报的错误，请银行业务找银行技术查询。 7、客户在正券端做?变更存管银行?业务操作。银行返回?05018－银行账户状态错? 原因：该客户已经联通而且资金帐户上有资金，工行不支持联通客户的带资金变更！8、工行存管，在做客户结息同步通知时，柜台上报?证件不符?或?客户信息不一致?原因：是工行存管对结息同步通知，是核对证件类型、证件号码，客户姓名的。解决办法要与银行核对上面三个资料。修改正确后做资料同步。 9、“无此网点号”什么原因: 原因：银行营业部调整导致客户丢失,银行处理. 10、工行客户变更银行卡，银行提示 H1042MAC 效验错误 原因：当天有转账请求中国银行：1、中行存管做转帐时，银行返回报错?06001－银行帐号错? 原因：中行未给客户办理的卡和一本通的勾连--7088 业务，没有打上造成的。 2、中行存管 ，如果券商端发起，银行转证券，报?银行账户密码错误? 一般情况是客户的电话银行密码错误，如果能确定客户的电话银行密码没有问题的话，另外一种情况就是省分行和总行之间出现故障！ 3、中行返回（银行帐户错误） 原因：1，没有开通电话银行，2、关联帐户不是活期一本通！3、折卡没有正确关联 让客户到银行查询该卡的状态或银行转帐状态。 4、中行存管转帐提示&后台主机其它错误&，怎么回事？ 原因：是中行系统中的卡的状态问题，这个问题多产生在中行分行系统问题，解决办法找当地中行客服，让当地中行技术查询，按中行提供的解决办法 办理。 5、1054 无效的货币代码 原因：证件号码超长建设银行：1、建行存管，在证券端发起转帐时，银行返回?输入信息不完整? ?节点状态异常? ?06001-失败? ?同步调用本地接口服务失败? ?中心繁忙? ?服务状 态异常?等错误信息 原因：报这些错都是银行系统问题，大多是建行某个地区的分行系统出了问题。一般情况下出现这种情况，银行总行技术部门都会在查询原因并处理， 如果各个营业部想知道原因或银行解决的进展情况就与当地建行机构业务部联系咨询原因。 2、建行的?帐号不符对私规则不一致? 原因：是因为客户批量转过去后，客户拿来确认的存折不是原来的存折，银行职员又不理会照输入，没有作存折更换造成的，银行端处理。 3、建行存管预开户成功后，在银行端签约时报?数据库无记录，该客户信息不存在?原因？ 原因：首先请你在客户综合信息查一下?银行账号?查询里能看到我们做的预开户情况，这里显示的未联通，但是这里有?银行帐号?这是银行给我们 返回的。这就是说明我们的预开户是成功的（银行因为银行已经成功给我们返回了银行帐号） ，需要客户到银行做签约确认。至于 银行柜台说?数据库 无记录，该客户信息不存在?这是银行系统报的错误，请让银行技术查他们系统。有可能是该客户同一个身份证号开了两个资金账户都指定到了建行系 统。或与其它券商开了资金账户指定到了建行。要银行技术查询解决 4、建行存管，带资金预指定客户，办理变更存管银行，银行返回错误码 09995－‘内部请求包转换为银行明文失败’ 原因：说明建行存管不支持变更存管银行功能。 5、建行存管证券端发起做转帐时，报?帐户控制状态不允许存入支取? ， 原因：这是建行分行系统－储蓄系统给返回的错误，原因是该客户卡的状态问题?睡眠状态? ?挂起? ?挂失? ?冻结?等原因造成的，要客户到银行去解 决银行卡的状态。 6、证券端发起建行证券转银行，报?余额不足? ，但是在综合查询里客户是有资金的而且也没有冻结，为什么？ 原因：三方存管业务，当证券转银行时，证券端客户的资金、银行端的影子账户（存管账户）的资金同时减少，客户的结算账户卡（储蓄账户）资金增 加。但是这时银行系统有问题话，客户的结算账户并没有上账资金，而且返回了处理失败。这时，证券端账户和银行端账户同时接到指令该笔转帐没有 成功的话，就会把刚才转帐冻结的资金给解冻。但是这是银行的系统有问题，银行存管账户并没有解冻，而证券端的资金却解冻了，客户再次转帐时银 行存管账户，就会返回?余额不足?而这时在证券柜台上看到客户是有资金的。 三方存管业务，证券转银行，可转资金为证券端资金账户和银行端存管账户两边取小原则的资金。 7、客户银转券时报：一本通中该币别/炒汇已结清 原因：客户银行卡销户，或卡中没有留 10 元钱 8、客户银转券时报：挂失标志不正确；券转银正常 原因：客户与三方存管绑定的卡已销卡或挂失，没到银行做换卡操作。交通银行：1、交通银行端机构做签约时，报?资金账户与银行账户对应关系不一致?或 ?客户资料不符? 原因：是该机构客户在银行端资料不符造成的，这需要核实客户资料证件与银行开户的是否匹配 2、交行机构户从银行端发起转帐，券商转银行，不成功，在?银证转帐业务查询?里看到请求类别为，一笔?券商转银行?一笔?冲券商转银行? 。据 客户从银行打的单上可看到提示：PD3510 非太平洋借记卡或准贷记卡或储蓄卡?是什么原因？ 原因：交行从银行发起转帐不论个人还是机构，单笔金额大于 50 万元，银行方采用授权机制进行控制！ 3、客户 15 位身份证号码预指定到了交通银行，之后证券端将可以的身份证号码修改成了 18 位，然后做同步资料通知，银行报错?修改表（TBCLIENT） 错?？ 原因：是该客户的 18 位身份证号码已经在交行在光大或其它的券商已经签约了，这时去同步银行存管系统的身份证号码，银行会报错。银行提出的解决 办法：先将这个预指定客户销户（注意销户时可能还要把客户的身份证号码改回原来的 15 位哦） ，第二日在开交行预指定，然后就可以到银行签约了。 如果是带资金余额的客户，就要做变更存管银行功能。 4、我部有客户之前交行三方存管联通状态，现在去外地想换异地卡联通，但是当地交行说做不了，提示信息是?不是同一客户? 。 叫银行柜员打下交行的服务电话 021-9（异地签约或换卡）中国银行外币：1、 银证转帐：该客户转帐功能为开启 原因：1、确实转帐功能为开启 2、扣除年费和手续费后余额不足农业银行：1、问：为什么我端柜台看到客户预开户是成功的，客户到银行端签约确认时，银行端报?该客户信息不存在? 原因：这是银行端系统自己报的错，产生的原因 1 是银行系统有问题，2 是银行柜员操作失误造成的，3 是客户的在银行所使用的证件有问题，导致银行 系统找不到对应的存管资金账户。4 是客户同一个身份证号码在同一个证券公司开了两个资金账户，在签约是银行系统不知道对应哪个造成的。所以碰 到这种问题，一定要银行端人员查询原因，并解决。 2、农行在做转帐时报?产品处于密码锁定状态? 原因：该客户在做银转证时，银行密码连续输错 3 次，造成银行卡的密码被锁住，需要客户本人去银行柜台去解锁 3、根据农行规定，农行以下卡不能进行三方存管开户签约。 原因：第三方存管不能用存折、103 开头的借记卡、白玉兰卡、进行签约 4、农行存管办理签约时报?支付密码错? ，是什么原因？ 原因：这是银行给返回的错误码，就是客户的银行卡密码输入错误 5、银行端做签约确认时，报‘客户信息不存在’？ 原因：这是银行端自己系统报的错，1－是银行柜员操作失误，2－银行系统问题，取不到自己银行存管系统的信息。出现这种情况，银行端技术查询解 决。银行端柜台应该做交易码?6607?交易码进行签约。或者是该客户同一个身份证号码在同一个证券公司开了两个资金账户，银行也报这个错误码。 6、农行存管预指定成功后，现去银行签约银行柜台报?无此客户? 。 原因：这是银行系统自己报的错，原因：1 是这个客户开农行存管，同一身份证号码对应了两家证券公司，所以在签约是，银行柜员在输入身份证号码 时，银行柜台对不上相应的关系，才报?无此客户? 是银行柜员在输入客户的身份账户号码，和其它信息资料是输入错了，银行也报?无此客户? 目 。2 前农行正在准备升级，对同一个身份证号码对应不同券商可以开三方存管账户（按券商来区分）但是对一个客户开农行三方存管预指定，却对应同一个 券商，同一个身份证号，同一个人、但不是同一个资金账户号。这种情况只有销掉一个资金账户，然后用一个资金账户签约。 7、农行存管，做业务时报?银证转帐客户状态非正常? 原因就是客户在农行的三方存管转帐状态非正常状态的，原因：有可能在银行?待换卡?状态, 或银行卡是?挂失?&冻结&? ?挂起?等状态。 让客户到银行去开个新卡，然后在农行做换卡交易，农行柜台换卡交易码是?6614?造成这种状态的原 因有可能是客户做重要信息修改，比如修改了客户身份证号码，证件类型、客户姓名等，银行端的转帐状态就会变成?待换卡状态? 8、农行预指定成功后，到银行做签约农行的回单上提示:&[ 银证转帐对应关系已存在&.而我们柜上显示未连通？ 原因：这是该客户的身份证号码在农行已经签过约。有可能与我们公司其它营业部的资金账户签约。或者是银行单边签约了，而我端柜台并没有收到银 行发来签约信息。属于单边户。 9、已签约客户转账时报?5217 银证转账客户状态非正常? 。 原因：客户签约成功后，由于重要信息（姓名、证件类型、证件号码）发生了变化，在证券端进行了重要信息修改，并且证券公司已将更改后的新信息 同步至我行 DTS 存管系统，因此我行系统中客户状态由?正常?切换为?待换卡? 。 解决办法为：客户用新的证件，到银行网点开一张新的借记卡，再做三方存管的换卡交易。成功后客户的状态变回?正常? ，既可继续转账。10、个人客户解约时报?5011 证件号码不符? 。 原因：如无录入错误，则很可能是客户当时签约时使用的证件类型为?重号公民身份证? 。由于券商端并无?重号公民身份证?这一证件类型，故解约失 败。 解决办法为：由一级分行向总行发起书面申请，将客户的证件类型改为?公民身份证? ，成功后，再由券商端发起解约即可。 11、客户在银行柜台最签约确认报错：该客户被禁止（券商配Z） 原因：银行柜员在输入客户信息时，不能输入客户的资金帐号，应直接跳过。 12、银行返回： ?口挂? 原因：口头挂失要去银行办理正式挂失 13、客户去农行链接三方存管，资金账号 资金密码都正确 但是链接不上 显示?该交易被禁止券商配值?请问是什么原因？原因：客户在农行做连通的时候，银行柜员在输入客户信息时，不能输入客户的资金帐号，应直接跳过。否则就报这个错 14、管理帐号为空 原因：先做客户资料同步 不行就是银行卡资料不符 需要去银行处理浦发银行：1、浦发银行开户，在银证转帐查询里看到?08888－账户『显示的银行卡号』证件号或证件类型不正确? 原因：是该客户的证件号码或证件类型与银行卡的登记的不符，检查修改并同步后再次开户即可。 2、证转帐客户状态非正常 原因：1－浦发银行存管，是客户没有在银行自助终端上在自助激活。 3、浦发银行，银证转帐，银行返回?TUXDEO CALL?错误 原因：这是银行的系统出了问题，联系银行业务后台查询。 4、浦发银行，银证转帐，银行返回?收到请求包 MAC 校验错?这是双方的 MAC 校验出了问题，一般情况下,重做业务即可! 5、浦发银行，在证券端做客户资料同步时，银行返回错误?05016? 这是?资金账号与银行账号对应关系不一致?原因：这是因为我端在发送存管信息 时，所发的银行账户，与银行端没有对应起来的原因，即：发过去的银行账户号（存管账户）银行端没有找到或没有对应上。联系银行业务技术后台查 询。 6、浦发银行转帐，报?08888-内部错误，上下级存放款 9801014?错误 原因：这是银行给返回来的错误信息，应该是银行内部系统出了问题，银行技术一般会查询处理。让客户等等进行转帐试一试。 7、返回?数据库表（凭证信息文件 A－卡）－VYKTD 中查询记录不存管在，查询卡条件『卡号 4010』记录状态? 原因：是该客户的卡在银行端状态不正常导致的。另外如果柜员一步式开户时输入银行卡号错误了银行有时也给返回这个错误吗。 8、返回?0888-帐户【】不合法。 原因：客户银行卡已挂失、销户等。兴业银行：1、兴业银行，做销户时，报?1002 客户代码不（实际卡号）不存在? 原因：这是银行卡的状态有问题，是卡?销户状态?的。 2、兴业银行存管证券端一步式开户报?存管系统未设Z此银行地区? 。 原因：是柜员在开户时把银行卡号输入错误操作，请检查是否在输入银行卡号时，位数输入多了或少了，因为兴业银行的卡号，最后一位是校验位，所 以报以上错误 3、兴业银行存管开户报?账户密码不符? 原因：这是银行给返回来的再次与银行确认，就是客户的的银行卡密码输入错了，请客户到银行核对密码。切忌要是客户输入 6 次错误密码银行会把卡 给锁定的 4、转帐时报? （1627） （对私账户银行账户）账户余额－冻结余额－交易金额《控制余额》 ? 原因：这是客户的银行结算账户余额不足，或是资金被冻结了。 5、转账时报? （1810） ?凭证使用状态不符? 原因：客户使用的银行卡为 E 卡，只能通过银行电子渠道转账。 6、 预指定时报错?5051? 原因：由于该客户在银行端已经跟其他券商做过三方存管，兴业不允许从前台再挂其他券商，需跟银行联系后台挂接，我方做三方存管强制开户上海银行：1、客户销户时报错：银行帐号未签约原因：这是因为在银行开三方存管的时候，银行柜员有一步操作没有做到位，但是不影响转账，需要客户去银行柜台办理：签约状态同步操作。 2、客户一步式开户时报错：FB 交易检查失败-配折卡 原因：客户使用的银行卡，不允许开三方存管。深圳发展银行：1、深圳发展存管，在证券端办理预指定时，银行报?签约信息不符? 原因是：深圳发展银行，同一个人同一个身份证号码，只能对应同一个券商开存管账户，如果已经与一个券商签约存管了，另一个券商在去开户，就报 此错误,或者在同一个券商开了两个资金账户（客户号） 在深圳发展银行签约时，也报此错误。 2、发展存管开户，报错误： ?同步调用本地业务层服务（s110_? 原因：是银行系统问题，银行存管系统某个服务出了问题造成的。解决办法，告诉银行业务，找银行技术部门解决。 3、返回错误 06001，stock_BTOX：银行主机处理失败：SD 原因：客户余额不足广东发展银行：1、广发银行开机构户（预开户）银行返回?插入账户类交易日志表失败? 原因：该客户的证件号码里含有了汉字部分或是含有其它怪异的字符，证件号码，应该必须是数字部分 2、06001 原因：密码已锁，要去银行解锁。 3、广发转账返回错误： ?系统错误? 原因：查看返回代码，Z2427 为密码错误次数超限，TBS0557 为睡眠户平安银行：1、09999 系统错误，更新流水处理结果失败 原因：客户信息有字段过长中信银行：1、 柜台显示：返回代码：05097，无返回信息，日志显示：返回代码 1041，无返回信息 原因：银行卡密码设Z过于简单，需要去银行改密码。北京银行：北京银行销户需要银行卡密码六、单边账处理 问：在银行端发起的转帐，银行转证券（由于银行系统原因，或是线路原因，证券端根本没 有收到到银行端的转帐请求时）产生的单边帐。银行是怎么处理的？ 答：联系经纪业务部，由经纪业务部单边帐处理岗同银行联系，确定相关单边帐处理！ 问：在证券端发起的转帐，由于银行系统原因，或是线路原因，银行端根本没有收到到证券端的转帐请求时产生 的单边账如何处理？ 答：日间交易产生的单边账，在日终清算时会通过银行流水自动补上。日间处理具有一定风险，因此不建议做日 间调整。 如客户急需使用资金调整流程： 1、向经纪业务部郑锐提交相应转帐流水信息，进行审核。 2、通过经济业务部审核后，由信息技术部向银行确认资金到帐情况。 3、获得银行书面确认后，信息技术部发邮件至经济业务部郑锐、运营管理部余晖、相应营业部 IT 经理及运营总 监。 4、营业部柜员按照邮件内容通过相应菜单进行操作。中国银行连不上，返回信息?证券系统其它错误? ：是在银行做连通的时候密码输错了5、 ?银行转证券??查询银行余额?需要校验银行密码的存管银行： 、 中行 农行 兴业银行 银转证要电话银行密码，不支持查银行余额 银行卡密码 银行卡密码民生银行 上海银行 北京银行电话银行密码 银行卡密码 银行卡密码 不需要送银行密码，银行不校验工行、建行、招行、交行、光大、浦发、中信、华夏、广发、深发展、平安银行 客户银行密码 注：招行暂不支持查银行余额
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