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融资融券交易应该如何操作
11:26:26来源：金投网编辑：fangbiao
摘要：融资融券，又称证券信用交易，包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。通俗来讲，融资就是投资者用手头的证券作为抵押，向证券公司借钱买证券，投资者到期还本付息。对于手头有大量资金被“套”又不甘心“割肉”的投资者来说，融资的好处在于变相解套资金，再次进入股市，可以把原来的一潭死水变成流动的泉水，解决了股票大幅下跌之后带来的流动性枯竭问题。
融资融券交易应该如何操作
金投讯，&融资融券&(securities margin trading)又称&证券信用交易&或保证金交易，是指投资者向具有融资融券业务资格的提供担保物，借入资金买入证券（融资交易）或借入证券并卖出（融券交易）的行为。包括对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。从世界范围来看，融资融券制度是一项基本的信用交易制度。日，、分布发布公告，表示将于日起正式开通融资融券交易系统，开始接受试点会员融资融券交易申报。融资融券业务正式启动。
融资融券，又称证券信用交易，包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。通俗来讲，融资就是投资者用手头的证券作为抵押，向证券公司借钱买证券，投资者到期还本付息。对于手头有大量资金被&套&又不甘心&割肉&的投资者来说，融资的好处在于变相解套资金，再次进入，可以把原来的一潭死水变成流动的泉水，解决了股票大幅下跌之后带来的流动性枯竭问题。
与融资的概念恰好相反，融券是投资者向证券公司借证券来卖，到期之后投资者归还的也是相同种类和数量的证券，同时还要支付相应的利息。当股价停留在高位的时候，原本不敢介入市场的投资者就可以利用融券的方式向证券公司借一定数量的股票抛售，并在股价回调的时候重新买入，来实现套利。这也是有别于一般证券买卖的&卖空&手段。
1、须开立信用证券和资金账户。
参与融资融券交易的投资者，必须先通过有关试点券商的征信调查。投资者如不能达到试点券商的征信要求，都不得参与融资融券业务。这些要求包括：在试点券商网点从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力、有重大违约记录等。
在通过以上调查之后，投资者需要按规定与券商签订融资融券合同以及交易风险揭示书，并委托券商开立信用证券账户和信用资金账户。投资者只能选定一家券商签订融资融券合同，在一个证券市场也只能委托券商开立一个信用证券账户。
2、须按比例缴纳保证金。
投资者必须向证券公司缴纳一定比例的保证金，这也是融资融券过程中所产生的债权的担保物。同时保证金的比例也决定了投资者可以通过融资融券将投资收益放大多少倍。
由于此次证监会宣布融资融券试点业务启动的同时，并未推出相关细则，因此保证金的具体缴纳比例还没有定论。根据2006年发布的实施细则，融资和融券的保证金比例都不得低于50%，也就是说杠杆效应为2倍。如果按照这个比例测算，那么以投资者要融资来举例说明，其投入的保证金为5万元，该投资者可从券商处融得10万元资金。同样，如果投资者要融券，其现有的作为保证金的证券市值为5万元，那么该投资者可融得的证券市值为10万元的证券。另外，融资买入ET F和国债的初始保证金率为125%，维持保证金率为115%；融券卖出ETF的初始保证金率为125%，维持保证金率为115%；融资买入其他证券的初始保证金率为150%，维持保证金率为125%。
据悉，在今后的试点阶段，初始保证金的比例会适度提高。在监管部门的窗口指导下，各试点证券公司根据各自情况，有可能把最低保证金比例从50%进行适度提高。至于具体比例，相关业内人士分析表示，60%、70%甚至100%都有可能。提高该比例后，融资融券的杠杆作用就不会很明显。
需要提醒的是，除了初始的保证金以外，融资融券业务的交易中还有一定的保证金维持比例。实施细则规定，客户维持的担保比例不得低于130%。该比例是证券公司控制风险的重要手段，因此投资者应该随时关注。否则，一旦没有及时追加保证金，券商将会强行平仓。举例来说，投资者拥有5万元资金或证券，融得了10万元的资金或证券，融资融券后的市值为15万元，那么按照130%的客户维持担保比例，如果其总市值减少到13万元以下，该投资者就需要追加保证金，否则就会被强制平仓。而且，试点期间不同的证券公司也会根据自身情况提高追加的保证金比例，预计该比例有可能达到140%或者150%。而据某券商人士透露，对申请融资业务的客户资产要求会比较高，&预计会在50万元以上&。
3、融券卖出价不得低于最近成交价。
投资者融券卖出的申报价格不得低于该证券的最近成交价；如该证券当天还没有产生成交的，融券卖出申报价格不得低于前收盘价。投资者在融券期间卖出通过其所有或控制的证券账户所持有与其融入证券相同证券的，其卖出该证券的价格也应当满足不低于最近成交价的要求，但超出融券数量的部分除外。
4、卖出证券资金须优先偿还融资欠款。
对于融资，投资者融资买入证券后，可以通过直接还款或卖券还款的方式偿还融入资金。投资者以直接还款方式偿还融入资金的，按与券商之间的约定办理；以卖券还款偿还融入资金的，投资者通过其信用证券账户委托券商卖出证券，结算时投资者卖出证券所得资金直接划转至券商融资专用账户。投资者卖出信用证券账户内证券所得资金，须优先偿还其融资欠款。
对于融券，投资者融券卖出后，可以通过直接还券或买券还券的方式偿还融入证券。投资者以直接还券方式偿还融入证券的，按与券商之间约定，以及交易所指定登记结算机构的有关规定办理。以买券还券偿还融入证券的，投资者通过其信用证券账户委托券商买入证券，结算时登记结算机构直接将投资者买入的证券划转至券商融券专用证券账户。
5、期限6个月。
为了控制信用风险，证券公司与投资者约定的融资、融券期限最长不得超过6个月。风险有多大？
由于存在保证金&放大&作用，在投资者盈利放大的同时，一旦出现亏损，其亏损的金额也会放大。投资者熟知的一般证券交易，如果出现损失，损失的只是本金，但如果采用融资融券，那么损失的除了本金之外，还有融资融券的部分，这极易使得投资者陷入爆仓的危险。
上世纪90年代初，有相当数量的投资者经过&杠杆型&投资的洗礼，并在大浪淘沙中出局。有不少业内人士认为，初涉股市的投资者并不适合融资融券，用一句老话来形容，股票市场属于&一盈两平七亏&的市场，而融资融券的引入对经验不足的投资人有可能加大风险。相反，那些对证券市场操作有经验的行家，则可以利用买空卖空的手段实现逆市获利。
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我的意见：申购新股被冻结的资金能做为融资融券的保证金吗？
前提是信用账户能申购新股吗？
- 学习新股、债券、可转债、分级
融资融券账户可以用来申购深圳的新股，上海的不行。
我问了我券商负责融资融券的兄弟，他说根据他的经验，99%以上的概率新股冻结资金不能作为融资融券的保证金。
我也问我的券商，他说信用户不能用来打新，只有一般户才能打新。
- 学习新股、债券、可转债、分级
再说一遍：信用户可以申购深圳的新股，上海的不行。
目前好像只有华泰的说信用户能用来打深市新股（口头承诺），其它券商好像都不行哎。。。。
- 学习新股、债券、可转债、分级
我知道的，光大的、银河的都说行。。。。
明天再找券商核实一下，我是国泰君安的
- 学习新股、债券、可转债、分级
要问靠谱的人，券商一般的人业务也都不熟练。。。。
我问了深交所，深圳可以用信用账户打新
- 研究内在关联
关键是信用账户打新后,申购新股被冻结的资金不太可能做为融资融券的保证金,如果导致维持担保比例低于130%,有强平风险.
我是国泰的，以前测试时，别说是打新股，只要买的东西不是担保品，都不能买。恶心。
关键是信用账户打新后,申购新股被冻结的资金不太可能做为融资融券的保证金,如果导致维持担保比例低于130%,有强平风险.这个问题我也发现了，融资打新行不通啊。
新股代码不在担保品范围，不计保证金。
既可以打新，也可以做担保品。
去年 12月那次，两融账户上海的就可以打了。我已经打过。上面很多人完全瞎说啊
我以为这里的全是大师，看晒单，收益基本 30%以上。原来基本是啥也不懂的
- 学习新股、债券、可转债、分级
请注意主帖的发布时间，另外，这里是集思录，不是大师录，找大师请移步吧。。。
计算保证金和计算维持担保比例是两码事， 新股申购资金不计算保证金但计算维持担保比例。
现在上海/深圳都支持信用账户打新股打新股后，如果你以现金为担保品，则保证金余额为负数，不能再进行任何融资融券操作维持担保比例=总资产/负债，而新股冻结资金是计算总资产的，所以不会导致维持担保比例低于150%被平仓。
当天申购新股的保证金当天可以继续融资买入。到第二天，有时候可以，看心情、
- 享受泡沫的时光
现在信用户完全可以申购上海和深圳的新股，新开的信用账户需要买100股深圳的股票把市值引过来。
- 70后股市民工
- 职业股民，二级市场为主，兼做打新和转债
新股冻结资金能否做担保品，不同券商的处理是不一样的，多数不算
但也有的券商算，等同于现金
今天碰到个新问题，就是信用账户明明有多余的钱，但不让申购新股，偿还部分负债后可申购的资金也多了
可能是申购新股算买入非担保品？有点糊涂
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[淘宝店铺]
现在开网店需要多少钱？要交保证金吗？
现在开网店需要多少钱？要交保证金吗？& & 开店需要300到500就够了，开店不需要交保证金的！！！！！！！！& && && && && && && && && && && && && &&&成功不是巧合，没有捷径，靠的是努力和方法!2011年本人开始接触淘宝，当初和许多新手一样，刚开始什么都不懂，更不要说什么经验了，创建店铺，上传宝贝，店铺装修，宣传推广这些都要从头开始，那时候就是挑灯夜战，通宵达旦地学习淘宝的有关知识，不懂的就去百度搜，功夫不负有心人，经过自己的努力，现在已步入正规，有付出就会有收获嘛。 淘宝开店卖什么？卖什么都有赚钱的，也有亏本的，关键是学会怎么去赚钱!
& & 其实有两种选择：一是做实物，二是做虚拟，当初我也和大家一样，首先要考虑的就是货源问题？ 服装，箱包等等我都考察过，也曾经考虑过做代销之类的，但这里问题又出来了，大家都知道做代销之类的，我们首先是拿不到货物的，自己手上没有货物的话，我们和顾客交流起来是非常没有底气的，因为你不了解你的产品，不了解产品就没办法和顾客交流，所以后来就没选择做这个。再说新手上来就做实物好像不太适合我们，为什么呢？ 第一没经验，第二没信誉度，所以做起来是非常困难的。没经验不要紧，可以慢慢学的，这个是需要时间的，但没有信誉是坚决不行的，特别是新手刚开的店，是我们的东西质量不好吗？是我们的价格不够合理吗？这些都未必，其实就是信誉低，不知道刚开店的新手朋友们有没有这样的感受呢？
　　后来通过多方面的考察，我就决定先从充值代理做起，花500元代理了一款充值软件，为什么会选择这个？ 首先这个投资小，没什么风险，还可以学到开店经验，避免新手刚开店的手忙脚乱。赚钱可不少哦，不要小看这500元的投资，带来的效益不可估量的，我们开店不就是为了赚钱吗？ 对于新手来说，何乐而不为呢？那虚拟到底是什么呢？虚拟就是可以给全国手机充值话费，QQ类业务，游戏点卡等等 。正是因为虚拟充值需求量大，重复消费多，这样对我们提升信誉也有很大的帮助 。 首先货源问题解决了，软件自带500件商品，接下来就是怎么去经营了。
& & 新手开店，面临的问题是不可避免的！就这样而言，你觉得怎么样才是最好的解决办法呢？自己没事就去淘宝大学学习，看论坛？这的确能学到东西，但是我觉得这样特别耗费时间，而且一些规则什么的是学不到的，最后弄的自己也没信心了， 别还没开始就把你的创业激情给浇灭了，这样值吗？其实卖什么？什么好卖？这些都不叫问题，卖什么的也有赚的，也有亏本的，关键是学会怎么赚钱，学会怎么去经营~！
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& & 在这里我想给想开店的新手们说，等你学到经验，练好基本功，才能和别人去竞争，不然你是打不败别人的。已经开了网店但是没有生意的亲们！不要再坐等订单啦！要学会变通！ 此时，不妨引进虚拟充值业务，同时还可以学到很多装修，防骗，推广以及所有淘宝开网店的一些重要经验，学得差不多了，经验也足够了，此时，店铺信誉也起来了，再 来根据所学到的经验来经营店铺，你说不比现在要好得多么？建议新手开店做充值代理并不是因为它能赚钱，能学到经验，还有以下几点原因：
一：操作简单。 淘宝买卖东西有自己的一套流程，没卖过东西之前很多人并不了解，如果是卖需要物流的商品，完成一笔交易可能需要10多天的时间，这中间会发生什么变故谁都说不好，实物也最容易有退货退款，商品质量等等的交易纠纷，作为一个新手，你有信心应对这些突发状况吗？但是充值业务就没这些麻烦，虽然也会有退款之类的问题，但是虚拟商品一经发货概不退换这个道理大家都懂，如果不是真的有问题或者是遇到恶意买家，没人会故意为难你。&&
二：无需压货。?? 虚拟商品交易时间短，几分钟之间就可以完成交易，方便卖家熟悉操作流程，即使买家忘了确认最迟3天钱就能到账，没有资金周转不过来的困扰 。而且这东西也不需要库存，买家随拍随充，没有压货的风险。???
三：需求量大。? 有人说网上开店卖充值的太多了，再开还能有生意吗。开着店的人是不少，中国有13亿人，开充值店的能有几亿？用手机用**的又有多少？每、个月可以充一次话费，买一次点卡，充一次会员…，但是有多少人会每个月固定买3件衣服!
四：轻松方便。 开家实物店，你要拍照，作图，要对每件商品都很了解，买家不会在不咨询的情况下就直接买下东西，这时候就要像平时买衣服店里的售货员那样推销自己的商品，东西没问题了再谈价格，然后还要包装好，跑快递公司，在忐忑不安中等待商品运到买家的反应，一个不满意说不定还要退换货。做充值就简单多了，只需要把商品上架之后，到各个论坛发发贴灌灌水顺带给自己打打广告，买家也不会因为几毛钱的价格缠着你讲价，买个自动充值软件就更省事了，连联系都不需要，软件可以实现24小时自动充值。
五：投资小，利润大。 充值软件300到500元钱一套，每天想网上开店又找不到货源的人那么多，开实物店因为没信誉做不下去的人也那么多，这些都是潜在客户，为什么不能想办法把他们变成你的客户呢。在赚钱的同时还能帮助他人，一举两得。
& & 各位想开网店的朋友，新手开网店做虚拟是最佳的选择，可以赚信誉，投资小，赚钱快，无风险，最重要的是能学到经验。 但找一名好的上级是极其重要的，可以让你少走很多弯路,一个好的上级会陪你一起成长，会跟你一起交流。我从零信誉开始，到目前的四钻，一路走来，一路的艰辛，都是深有体会的。 找一名好的上级，是你开店成功的一半，好的上级会教你怎么样上货，怎么样去装修店铺，怎么样去推广，怎么样去防骗，怎么样去赚钱；这些都会主动告诉你的。一个好上级会让你尽快的走向正规，所以售后服务非常重要。也请刚接触网店的新手，擦亮眼睛，找一个负责任、经验丰富的上家比什么都重要。
& & 亲们！今天的你风华正茂，可以输的起，也可以赢得起，只要你想，只要你做，我想下一个成功者就是你。你不要羡慕他们的钻，要相信自己只要你坚持，今天他们的钻，就是明天你的！但是，你也要充分认识到任何事不是一蹴而就的，别人的成功是一点一滴的做出来的，要记着：天下没有免费的午餐，不管你是狮子，还是羚羊，你都必须奔跑！
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作者：，欢迎留言【融资打新】方法1：涨乐财富通——新股神器 方法2：融资融券套现操作
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最多基本可以用完额度的最上限，接近100万。
说明：在操作完第一步和第二步的时候，100万的额度已经全部用完；但三步直接还券后已经释放出50万额度，此50万额度可以通过同样的套现方式套出25万资金；如此循环，最多可以套现出将近100万的资金购买非标的股。 风险提示：1、第一步融券卖出，券源不够导致无法进行操作。2、另外如ETF价格波动导致卖出价低于融资买入价，会造成额外的亏损。华泰证券融资融券开户资金0门槛 足不出户10分钟开通随着两融业务的迅猛发展，被视为“土豪游戏”的两融业务彻底平民化。华泰证券率先将两融业务降至零门槛，开启全民多空双向获利时代。目前有且仅有的条件是：在华泰开户满半年！！！而且11月10日起您不用来营业部填写繁琐的单据，使用“涨乐财富通”即可实现足不出户10分钟开通融资融券，从此轻松运用T+0和做空功能。小知识：什么是融资融券？融资融券交易，又称信用交易，是指投资者向证券公司提交保证金，在看涨时，从证券公司借入资金低价买入证券再高价卖出；在看跌时，从证券公司借入证券高价卖出再低价买回，从而获得收益的交易方式。目前融资融券余额已经接近9000亿，Why???1、 融资融券是大势所趋：融资融券业务在我国是创新之举，在国外成熟资本市场已是常规业务，也符合我国证券市场的发展趋势。2、融资融券是雪中送炭，可以解决以下几类投资者资金缺少的问题：· 机会出现时，高位套牢客户已无后续资金补仓；· 政策底出现时，没有资金追加仓位；· 阶段性行情出现时，没有后续资金追加投资；· 在看好的个股上，无资金增加仓位享受汇报；· 资金被其他方面占用，无法及时调回证券市场；· 判断大盘或某个股，将要下跌时，需借入股票先行卖出。因此在特定时期内需增加投资额的客户，都存在融资融券的需求。投资者可以利用融资融券引入财务杠杆，这与上市公司的财务杠杆类似，例如以100万股票为担保融资65万元，这样操作证券买卖的资金由100万元增加至165万元，从而获得了资金的支持。3、 融资融券是锦上添花，通过正规渠道获得资金和股票，利用行情起伏，赚取差价：行情上涨时，融资买入并持有股票；行情下跌时，借入股票在高位抛出，在低位买入股票并交还券商。正确把握证券市场的起伏，在牛熊期都能增加主动获利机会。在此需要强调一点：投资者把持有的股票作为担保进行融资或者融券的话，担保物并不会被锁定，仍然是可以操作买卖的。因此融资融券不仅可以解决资金需求，又可以增强操作策略，为长短仓配合提供了机会。4、实现双向T+0交易：投资者融资买入的当日可以卖券还款（注：卖券还款=融券卖出+现券还券+现金还款）；投资者融券卖出的当日可以买券还券。这个债务当天已经了结，不会产生任何融资的利息或者是费用，也就是说用券商的钱赚自己的钱。5、资金成本低：开通融资融券账户就像是赋予投资者一张股市中的信用卡，信用额度根据投资者的资产确定，且该信用卡无年费、管理费等；换言之只要投资者没有实际使用就不会发生任何的费用。如果投资者使用了一部分，也只是在融资买入股票时计算利息，卖出股票归还资金后停止计息。假设整年占用资金，也只需支付8.6%的利息，远远低于不正规的民间借贷或典当成本，并不存在其他风险。6、通过交易系统，瞬间快捷融得资金参与交易或归还资金：均在交易系统内直接完成融资和还款，无需通知券商或到券商处办理手续。7、可按操作计划使用资金：在融资额度内，投资者可以自由决定使用起始时间和周期，也可通过先还款再融资的方式，实现较长期内连续使用资金，确保原定的操作计划。如何开通融资融券账户：符合两个要求：*开户时间不少于6个月（华泰证券融资融券开通资金门槛已降为0）*手机下载【涨乐财富通】一站式搞定，无需亲临营业部A、未安装【涨乐财富通】的客户，请点击最下方左下角的“阅读原文”或手机发送短信“66”到95597获取下载链接，下载安装后即可开通B、已安装【涨乐财富通】的客户，更新到最新版本即可开通1、点击左上角登录框头像，在最下方找到“发现新版本，点击更新”，按提示进行下载更新2、也可以直接自行下载新版本进行覆盖安装C、开通路径如下
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