重庆男子找人代办高额信用卡 卡没下来倒丢近5万_新浪重庆_新浪网
　　家住江北区的刘某想办一张高额度信用卡用于消费。他收到一条短信，对方称可代办高达50万元的信用卡。不料，他办卡后存钱“以示财力”，卡上近5万元不见了，这才意识到上当。
　　今年4月，刘某收到一个陌生号码短信，对方称可代办高达50万元的信用卡。刘某联系对方，对方自称某银行工作人员，可以帮人办理高额信用卡，只要存入适当金额作为担保即可。
　　刘某在对方指定的银行开卡，将对方手机号预留在客户信息一栏。
　　之后，对方告诉刘某，他的信用等级不够，如果存入5万元证明经济实力，就可以办理50万元额度的信用卡。刘某赶紧存入49900元以示财力。之后，刘某按照对方要求，将自己的身份证复印件和银行卡复印件扫描后发给对方。
　　接下来，刘某就兴奋地等待着信用卡到手。不久，刘某无意通过ATM机查询，自己银行卡上仅剩100元，他立即报警。直到现在，犯罪嫌疑人仍未到案。
　　刘某将银行告到江北区法院，称自己在未遗失银行卡和泄露密码的情况下被盗存款，银行属于失职应赔偿损失。
　　法院审理认为，刘某办卡时未按要求如实填写自己的联系方式，而是预留他人的电话号码，并将个人身份证信息及银行卡信息告知他人，存在重大过错。银行按要求核对了客户的身份证号、银行卡账号、手机验证码等，并依据客户的付款指示转出资金，并无过错，因此刘某银行卡内资金损失不应由银行承担。
　　近日，江北区法院判决驳回刘某的诉讼请求。
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新浪地方站男子找人代办信用卡被骗万元【】【字体：
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法制网讯 记者 马超 通讯员 徐湛 男子曾因急需用钱，在网上找人代办信用卡被骗一万元。柴某为报复，他竟“变身”诈骗犯，以“养卡”、办理贷款、代办信用卡等名义，骗取6人12万余元。近日，江苏省昆山市警方成功破获了这起案件，抓获犯罪嫌疑人柴某，当场查获作案用的信用卡200余张、手机电话卡近300张以及身份证复印件200余份。
1月11日晚，昆山市公安局陆家派出所接戴某报警，称自己被骗了7500元钱。经了解，因急需用钱，1月6日晚，戴某上网时在QQ群内看到一则代办信用卡的广告，戴某当即与对方取得联系。
对方告诉戴某，只需提供身份证复印件即可，代办费收取信用额度的15%，双方经电话沟通后，戴某告诉对方需要办理一张额度5万元的信用卡，对方收取7500元钱代办费。当晚，戴某通过支付宝将800元钱订金付给了对方。
三天后，戴某收到对方寄来的一张某银行的信用卡，但并未告知信用卡密码，对方告诉戴某需将余款结清后才能告诉密码，随后戴某分两次将余款6700元钱汇给对方后发现信用卡被冻结，方知被骗遂报警。
民警根据报警人提供的线索，通过对方QQ号码、电话号码等信息，锁定嫌疑男子柴某，1月22日在苏州市吴中区某小区将柴某抓获。
据柴某交代，2012年，自己在网上代办信用卡时被对方骗走了一万元钱，自此对网上办卡人员非常反感，为报复他竟以同样手段去骗取别人的钱财，通过网络购买了多个手机号码，以帮人“养卡”还款赚取手续费的名义，骗取他人多张信用卡，随后以帮人代办信用卡为名，将废弃信用卡寄给他人伺机骗取钱财。
自2014年10月第一次成功诈骗以来，柴某共骗得6个人的信任，涉案金额12万余元，民警在柴某住处找到了200多张信用卡、近300张手机电话卡以及200多份身份证复印件，柴某对诈骗事实供认不讳。
目前，柴某因涉嫌诈骗罪已被公安机关依法刑事拘留。（责任编辑:赵颖）
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········找人代办信用卡以后必须本人办理
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潍坊新闻网10月22日讯
近日,中国支付清算协会发布《银行卡业务风险控制与安全管理指引》明确规定:申领信用卡必须由申请人本人持身份证件原件亲自办理,不允许其他个人代办。
原标题：找人代办信用卡以后行不通了银行：必须本人办理
潍坊新闻网10月22日讯近日,中国支付清算协会发布《银行卡业务风险控制与安全管理指引》明确规定:申领信用卡必须由申请人本人持身份证件原件亲自办理,不允许其他个人代办。10月21日,记者在调查采访中了解到,目前我市的信用卡代办现象仍旧存在,信用卡代办机构只需要身份证即可办理,并从中提点收费。而城区多家银行则表示,信用卡必须本人办理。
会按照额度收费
10月21日,记者在网上输入&潍坊代办信用卡&的关键词,页面上弹出不少链接,其中,在58同城上就出现了不少代办信用卡的机构。
记者以办卡人的身份拨打了一个在该网站上公布的电话。自称就职于奎文区一家担保公司的王经理告诉记者,他们可以代办交通银行、浦发银行、光大银行、中信银行等多家银行的信用卡,按照信用卡的额度最低收取8%的费用。只需要一张身份证即可办理,一般7天之内收卡。
&现在中国银行、中国工商银行等一些国有银行基本上不批卡了,所以这些银行的信用卡已经不能代办。&王经理表示。
随后,记者又联系了一名王姓信用卡代办人。他表示,只需要身份证信息即可办理中国建设银行、交通银行、中国农业银行等多家银行的信用卡。&收卡最慢7天,最快5天,不过快的话价格要贵一些。&王先生说,代办信用卡按照额度收取10%的费用。
最高达50万元
记者又拨打了查到的一位谭经理的电话。谭经理自称其公司是江南信用卡公司,并表示他们可以办理中国建设银行、中国农业银行、中国工商银行、交通银行的信用卡。只要把身份证号码、姓名、申请额度、银行等信息,以短信方式发给她就可以,额度是1万至50万。
问及办卡费用,谭经理表示,先交300元,收卡之后再收取3%的手续费,5天之内就可以收卡。当记者问及他们公司在外地,自己怎样拿到卡时,对方称,会有潍坊当地的业务经理联系记者。
这些代办机构是如何办卡呢?记者在采访中了解到,不少代办机构是从银行办信用卡,加大银行信用卡发行的同时从中提点赚钱。
记者采访的王经理和王先生均表示,他们的代办机构与银行是合作关系,银行向这些代办机构发放一定数量的信用卡,成功办理之后,银行也从中提点。至于提点份额,两人均表示不方便透露。
不能由他人代办
21日,记者走访城区多家银行网点,得到的答复均是&信用卡必须本人办理&。
当日下午,记者来到位于奎文区东风东街与新华路交叉口附近的中国建设银行,以帮朋友代办的名义要求办理信用卡。&对不起,需要办理信用卡的市民必须本人到银行办理或者网上申请办理。&该银行的工作人员表示,除了申请人亲自填写申请表之外,还需要提供申请人本人身份证复印件、个人收入证明等证件。
&信用卡的办理必须是本人,还需要身份证等其他相关证件。&位于东风东街与四平路交叉口附近的交通银行的工作人员表示,符合资质的客户提交信用卡申请之后,总行还会通过申请中提供的单位固话或家庭固话等形式进行审核,如有失实将取消发放。
记者随后电话采访了中国银行、中国农业银行、招商银行、浦发银行等多家银行,工作人员均表示,信用卡只能由本人到本行的银行网点办理,不能由机构或他人代办。
代办存安全隐患
近日,中国支付清算协会发布《银行卡业务风险控制与安全管理指引》明确规定:申领信用卡必须由申请人本人持身份证件原件亲自办理,不允许其他个人代办(主卡持卡人代办附属卡除外)。从2009年5月起,工商总局和银监会已联合发文,禁止银行采用代理外包方式营销信用卡。
一位不愿透露姓名的业内人士表示,只需要身份证就能办理信用卡并不靠谱,身份证与其他相关证明是决定是否&授信&的前提条件,而且&授信&之后也会进行审核。
&通过代办机构或者网上代办平台办理信用卡,存在很大的安全隐患和风险,一方面,可能有不法分子以此为诱饵骗钱,另一方面,可能会造成个人信息泄露。&该业内人士提醒,申请人最好到银行的营业网点或者通过官方网站进行申请办理。
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[责任编辑：刘薇]
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播放数：535774帮人代办信用卡非法据为己有 诈骗团伙被判刑
来源：深圳新闻网-深圳商报
编辑：zhangli
摘要：以帮人代办信用卡为名招揽办卡人，提供虚假资料骗取银行审核，信用卡下发后，故意隐瞒办卡人私自领取信用卡，然后刷卡套现并非法据为己有。
金投信用卡1月24日报道 以帮人代办为名招揽办卡人，提供虚假资料骗取银行审核，信用卡下发后，故意隐瞒办卡人私自领取信用卡，然后刷卡并非法据为己有。记者昨天从南山检察院获悉，近日，由该院提起公诉的一宗信用卡诈骗案，被告人余某等4人因犯信用卡诈骗罪，分别被法院判处1至7年不等有期徒刑，并处罚金。
据调查，自2012年10月开始，被告人余某等4人开始实施信用卡诈骗活动，该犯罪团伙在网上发布代办信用卡广告招揽办卡人，为办卡人伪造虚假工作收入证明等申请材料骗过银行审核。为达到申请到高信用卡的目的，该犯罪团伙还找人将车辆过户到办卡人名下，向银行提供财产担保。申请通过银行审核后，该犯罪团伙成员故意隐瞒办卡人，私自代领信用卡，激活信用卡后将全部额度套现并非法据为己有。
经统计，至2012年12月，先后有5人找该犯罪团伙，该犯罪团伙私自刷卡套现共计近50万元。
注：以上文章转自深圳新闻网-深圳商报
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男子找人代办信用卡透支钱款做生意被公诉
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来源：首都政法综治网
作者：商燕萍 张蕾
【案件回顾】想做生意却苦于没有资金的刘某，在不符合申请银行贷款的情况下，通过代办人使用伪造的收入证明和车辆驾驶证，申领了一张额度高达30万元的光大银行信用卡，后因经营失败，投资钱款全部亏损，并丧失还款能力。近日，西城检察院以涉嫌信用卡诈骗罪对刘某提起公诉。2013年4月，30岁的无业人员刘某想自己做生意，却苦于没有运营资金。刘某本想办理信用卡暂时套现用于投资，但是经过咨询，由于刘某没有稳定收入，无法办理高透支额度的信用卡。因此，刘某求助于报纸的广告页内一个代办高额度信用卡的广告，并按照广告上的电话联系了对方。在刘某同意对方将信用卡额度的百分之十二作为“手续费”的要求后，刘某将自己的身份证交给了对方。两周后，对方联系刘某一同去办理信用卡。办卡当天，刘某与代办人在光大银行分理处见面，代办人将申请办理银行信用卡的“材料”交给刘某，而所谓的“材料”就是伪造的收入证明和车辆驾驶证。在填写光大银行信用卡的申请表时，刘某按照代办人的要求将邮寄地址填写为虚假收入证明上的工作单位。如此一来，代办人可以直接收到刘某的信用卡，待刘某支付“手续费”后再将卡还给刘某。一个月后，刘某如愿拿到了30万额度的信用卡。刘某和代办人一起到一家汽车修理厂刷卡提现，并按照之前的约定，刘某付给对方4万元的“好处费”。之后，刘某便开始使用这张银行信用卡刷卡提现，短期内就将这张信用卡内的最高透支额度透支满了，并将这部分钱用于投资做生意。不久后，银行开始对刘某催收欠款，为了保证不影响信用卡的使用，刘某采取了“虚假还款”，即向银行账户中存入了最低还款额的第二天，又把存进去的钱了取出来，这样制造每个月账面上都有还款的记录，信用卡就不会被银行冻结。因为生意失败，刘某确实没了钱，所以即便长时间数次接到银行的催收电话和信息，刘某也并未偿还欠款。【检察官说法】据办案检察官商燕萍介绍，刘某共透支本金人民币28万余元，在银行对其进行了长达十个月的催收还款后，刘某仍不还款，主观上表现出明显的非法占有故意。&
[供稿单位：北京市人民检察院]
[责任编辑：张林桐]
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