大额美元能否直接兑换人民币怎么兑换美元，有办法吗

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2015-01-04 11:58 标签： 美元人民币兑换率
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本试题来自：单项选择题：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（）以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A、5万，5000
B、10万，1万
C、20万，1万
D、50万，5万
正确答案：有， 或者
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单项选择题：
A、一笔25万元人民币的现金汇款
B、当日累计支取现金人民币18万元
C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
答案：有，单项选择题：
A、反洗钱局
B、中国反洗钱监测分析中心
D、分支机构
答案：有，单项选择题：
答案：有，单项选择题：
A、金融监管机构
B、财政部门
C、检察机关
D、中国人民银行及公安机关
答案：有，
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考试中心热门试卷中国银行“优汇通”：可直接在境内汇出大额人民币、由境外银行兑换外币
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中国银行“优汇通”：可直接在境内汇出大额人民币、由境外银行兑换外币
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中国银行“优汇通”：可直接在境内汇出大额人民币、由境外银行兑换外币、手续费260元封顶、可规避年限额5万美元规定、开放的范围是以投资移民或海外购置房产为资金用途的汇款（有广东地区业内人士对记者表示，除了中国银行，包括建设银行广东分支行在内的商业银行也有类似“优汇通”的业务，做的也是移民投资和海外购置房产的业务）
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市场有消息称，外管局和反洗钱司今日中午已进驻中国银行。中行下午发布曾声明称，央视报道其洗黑钱“与事实有出入、理解有偏差”。但一小时后，中国银行官网删除了该声明。
转发(0)|收藏|评论(0)07-09 21:13来自和讯微博
中行被疑“优汇通洗黑钱”：两度澄清改三处措辞(图)
时间：日 02:26:44 中财网&&
　　央视的一则报道，将中国银行(601988.SH，03988.HK)推上风口浪尖。
　　7月9日9:20，中央电视台新闻频道《新闻直播间》栏目曝光中国银行多家分支行“优汇通”业务疑“违反外汇管理局规定，开展无限额换汇业务，充当‘地下理想’，造假‘洗黑钱’”。
　　消息一出，引爆业内强烈关注。截至收盘，中国银行A股跌0.78%，收报2.56元/股，刷新最近6个交易日低点。H股收报3.49港元/股，当日下跌2.79%，为近20个交易日以来最大跌幅。
　　此后的12个小时，中国银行就此做出两次回应。
　　7月9日盘后，中国银行在其官方网站、官网微博发布“关于优汇通业务的说明”(下称“说明”)进行澄清。中国银行称，关注到中央电视台等新闻媒体近日就中国银行“优汇通”业务进行报道，认为报道与事实有出入、理解上有偏差。中国银行表示，“业务办法和操作流程均已事先向有关监管部门做了汇报”。
　　不过，记者注意到，说明发布不到半小时就从中国银行官网撤出，随后，相关微博也被删除。
　　7月9日晚21时左右，中国银行官网和微博再次发布新的“关于优汇通业务的说明”。在此则说明中，中国银行做了三处改动。
　　稍晚一些时候，公司的A股和H股也同时发布公告，内容即为前述说明。
　　两次澄清
　　截至发稿，央视曝光中国银行“洗黑钱”风波不足一日，事件仍在发酵中。
　　记者注意到，在中国银行7月9日晚21时左右发布的说明中，有三处改动。一是将“关注到中央电视台等新闻媒体近日就我行‘优汇通’业务进行报道”中的“中央电视台”隐去；二是将 “业务办法和操作流程均已事先向有关监管部门做了汇报”改成了“业务办法和操作流程均已事先报备”；三是将此前的表述中，“每笔业务均报送监管业务系统”改成了“每笔业务均输入监管业务系统”。
　　细微的差别引发市场遐想。还原中国银行被央视曝光“洗黑钱”事件发展始末。
　　7月9日中午，央视《新闻直播间》调查新闻直指中国银行“优汇通”业务是“一项见不得光的银行业务”，该报道引用“中国银行工作人员”的话语称，“优汇通是人民币跨境业务，但没有通过外管局的兑换系统”，“绕开国家外管局的监管，利用银行国外分支机构换汇”。报道指出，中国银行分支行和移民中介相互勾结，造假帮客户洗黑钱等。
　　7月9日16时50分左右，中国银行通过官网和微博对上述报道进行回应。中国银行坚称，报道中提及的“地下理想”和“洗黑钱”情况与事实不符。
　　中国银行在首次说明中提及，经向有关监管部门汇报，中国银行及相关银行在试点开展跨境人民币业务的基础上，在符合监管原则的前提下，先行先试，于2011年试点推出人民币跨境转账业务，仅限投资移民和海外购房置业两种用途。截至目前，广东地区已有多家商业银行试点开办此类业务。蹊跷的是，中国银行官方网站上的“说明”不到半小时便被删除。而于16时49分发布的微博，也在18时15分左右查询不到。
　　到了7月9日21时左右，中国银行修改了首次说明中的三处措辞。
　　何为“优汇通”
　　中国银行的两次说明中均表示，“金融产品创新是银行发展改革、满足客户需求的基点，随着“走出去”企业、“走出去”人员的增加，人民币国际化、金融业务国际化是不可逆转的趋势。本行将继续在合法合规的框架内，竭诚为客户提供优质的金融服务。”
　　“优汇通”到底是怎样的业务？
　　据腾讯财经拿到的中行“优汇通”宣介资料，优汇通汇出业务是指客户通过中行广东分行办理跨境人民币汇款，同时授权境外银行为其以约定汇率将该笔人民币款项兑换为指定币种、金额的外币资金，再汇至境外收款人的业务。开放的范围是以投资移民或海外购置房产为资金用途的汇款。
　　材料宣称，业务的优点是“可直接在境内汇出大额人民币，由境外银行兑换外币，手续费260元封顶，快捷实惠”。资料提到，该业务“为我行高净值客户实现通过合规渠道将客户合理合法的资金用于客户合理境外用途的业务。通过‘中银财富优汇通’服务可避免客户将超过年限额5万美元的资金通过非正规渠道进行跨境的汇款，保证客户的资金安全。”
　　上述材料还指出，为了确保资金的合理合法，客户需要提供收入来源证明、用途证明、身份证件等基本资料。
　　财经专栏作家向小田在7月9日晚20：00发表的文章如此解读“优汇通”：“在试点阶段，中行规定参与本业务的客户不能是`！B98`！4！8以及`！B98`！4！8家属。如果是事业单位和金融机构工作人员，则需要单位主管领导签字批准。在资金使用方面，也仅限于为客户移民和购置海外不动产。在人民币跨境汇出额度中，中行也将其控制在部分国家移民所需金额以内。在具体操作过程中，有部分工作人员对客户进行虚假宣传，这是中行管理的问题。但是，绝不能因为个别员工的违规操作就将人民币跨境汇出试点说成是‘洗钱’，这样不利于营造一个宽松的金融创新环境，也不利于人民币国际化业务的开展。”
　　“优汇通”事件曝光后，有广东地区业内人士对记者表示，除了中国银行，包括建设银行广东分支行在内的商业银行也有类似“优汇通”的业务，做的也是移民投资和海外购置房产的业务，而中国银行等银行做的业务是否违反规定还有待监管部门核实。(.21.世.纪.经.济.报.道 .吴.虑)
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理想大一级同学
新增外汇占款环比骤降99%的两个猜测：中国企业开始囤积美元、资本大幅外流
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驾驶执照的最后四位数字人民币升值猛持汇市民忙兑换 外汇理财门可罗雀
国债-东方财经-东方网
人民币升值猛持汇市民忙兑换 外汇理财门可罗雀
日 12:04 来源: 选稿:李浩翔
　　一边是全球各国央行启动降息潮，一边人民币升值幅度超去年全年，这让一度红火的外汇理财市场门庭冷落。多家银行柜面反映，由于外币理财产品发行种类和收益率都出现下滑，几乎卖不动。
　　“我每年春节都会收到国外亲戚寄来的外汇，前几年我都是购买理财产品，今年3月份我兑换成人民币购买了国债，一算账，要比外汇投资划算多了。”28日，宝丰路的姚师傅在一家银行将一笔刚刚收到的外汇办理了兑换，他这次购买了人民币理财产品。
　　解放大道的一家银行人员说，以前市民手中有了大额的外汇，都选择购买外汇理财产品，现在人民币升值太猛，持汇市民80%以上都办理了兑换，转投其他增值方式。
　　外汇管理局数据显示，4月起，人民币一改一季度缓慢走升态势，在4月1日至5月24日的35个交易日里，人民币对美元汇率中间价15次创出2005年汇改以来新高，并在24日一举升破6.19关口，升值幅度超去年全年。至此，人民币对美元中间价今年已累计升值1.57%，大大超过去年1.03%的全年升值幅度。人民币对欧元、日元等货币升值态势更为猛烈。
　　由于人民币持续升值，再加上今年3月开始，各国央行为刺激经济增长启动了全球降息潮。步入5月，这股浪潮掀起了更大“羊群效应”。此前受欢迎的外币理财产品受到了直接冲击，到期收益受损，销售也陷入低潮。
　　“外币理财基本处于停滞状态了，很少有人问津，毕竟收益率远低于人民币理财产品。”一位股份制银行理财经理表示，目前不少原本投资外币理财的顾客都转而做人民币定存或者购买国债了。他说：“定存年利率能达到3%以上，而刚刚发行的国债年利率达到5%。这个账不用算，很简单。”
　　中行理财师认为，在人民币持续升值的情况下，外币理财投资价值已经很弱。如果中短期有美元需求的市民不宜频繁兑换，毕竟除了汇率波动风险，还有兑换成本因素，持有美元的投资人可以考虑购买短期美元理财产品或定期存款，以增加收益。
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