下面是范文网小编分享的私募股权基金风控岗位职责4篇 私募基金风控岗位要求，以供参考。私募股权基金风控岗位职责1　　PE　　定义　　私募股权基金（Private Equity Fund）简称PE，是向特定人募集资金或者向少于200人的不特定人募集资金，并以股权投资为运作方式，主要投资于非上市企业股权，以对非上市企业注入资金和管理经验，从而推动非上市企业价值增长，最终通过上市、并购、股权置换等方式退出的一种投资组织。　　私募股权基金特征　　私募股权基金的运作方式是股权投资，即通过增资扩股或股份转让的方式，获得非上市公司股份，并通过股份增值转让获利。　　私募基金具有以下特征：　　1.私募资金募集渠道广。私募股权基金在募集渠道上只能采用私募的形式，即只能向特定的对象募或向少于200人的不特定对象募集，但其募集对象都是资金实力雄厚、资本构成质量较高的机构或个人，这使得其募集到的资金在质量和数量上不亚于公募基金　　2.股权投资，方式灵活。为规避股权投资的高风险性，私募股权基金的投资方式也越来越多样化。除单纯的股权投资外，还出现了变相的股权投资方式，以及以股权投资为主、债权投资为辅的组合型投资方式。　　3.股权投资伴随着高风险。股权投资通常需要经历若干年的投资周期，而因为投资于发展期或成长期的企业，被投资企业的发展本身有很大风险，如果被投资企业最后以破产惨淡收场，私募股权基金也可能血本无归私募股权基金风控岗位职责2　　私募基金风控制度　　1．主要制订依据《私募投资基金管理人内部控制指引》2．制订要点1）列明风控的“五性”原则，即：全面性、审慎性、独立性、有效性和适时性2）体现职责明确、相互制约的组织架构，包括相应的部门和人员配置；3）建立必要的防火墙与业务隔离制度。　　私募基金和公募基金是目前募集基金的两种主要形式，区别在于募集的人群是特定或是公开。不管是私募还是公募基金，两者都是有风险的，这一点不论是投资人还是创立私募基金者都十分清楚。那么，私募基金风控制度有哪些呢?小编在下文就为大家浅要的分析一下，希望对大家有所帮助。　　一、私募基金风控制度　　私募股权投资基金属于风险投资资金的一种，其目标受众主要是有上市计划的企业，对投资的资金进行风险分析和把控是风险投资成败的关键，将风险尽量降到最低，就会相应提高项目的成功率，进行风险控制的方法有很多种，如何进行有效的分析和审核，需注意以下几点：　　1、考察团队。投资者在投资时考虑的首要因素是人，没有好的创业团队，再好的项目也会失败，而有了好的创业团队，即使项目和创意并非一流，也可能会发掘出其中的亮点，并最终使投资获得成功。　　2、项目甄别。项目的成功率直接决定了风险投资的收益，因此风险投资基金经理对项目的甄别十分重视，往往要经过仔细的技术分析必要时会请专家进行论证市场分析、竞争分析、商业模式设计等，以提高项目的成功率。　　3、组合投资。　　4、分类管理。　　5、分段投入。风险投资基金对项目应分阶段投入，第一阶段投入成功后，再进行第二阶段投入;如果不成功的话，则及时退出，以避免损失过大。　　6、特殊约定。　　7、联合投资。　　8、直接参与。风险投资基金经理人则往往具有比较丰富的管理、财务等方面的资源，很多情况下，风险投资经理人都通过参加所投资企业的董事会等方式直接参与经营。　　二、投资者注意事项　　私募包括两类，一是私募股权投资，一是私募证券投资。前者是指以非公开募集的方式投资于企业股权，它与股票的“公开发行”相对;后者是指将非公开募集的资金投资于证券二级市场，私募证券投资基金与向广大投资者公开发行的“公募基金”(如开放式基金)相对。　　作为一个投资者，面对选择的投资产品多种多样，但最终在选择时都离不开两个关键因素：投资回报和安全性。投资者选择合适投资产品的正确选择方式是：首先让自己或者请专业人士帮助自己根据自身的实际情况做好现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等相关的方面规划，为自己或者家庭建立一个独立、安全、自由的财务生活体系，然后按照制定好的投资规划去选择投资产品。一般正常情况下，为了控制投资风险，作为投资者“不能把所有鸡蛋放在一个篮子里”，所做的投资规划实际上是一个投资组合。投资组合的产品从风险角度和收益角度的二维区分，可以分为高风险和高回报、高风险和低回报、低风险和高回报、低风险和低回报四个类型。根据目前市场中现有的投资产品看，股票和期货属高风险投资品种，对专业操作要求比较高，回报是不定的，存款、债券、保险产品属于低风险和低回报的投资品种，相对来讲，基金产品和银行理财产品属于低风险高回报产品。　　综上所述，私募基金风控制度主要包含以上8个部分，其中通过分段投入、组合投资和联合投资这三个风控措施对募集资金大的私募基金的风险处理是十分有必要的。并且，对于投资人而言，面对私募基金也要清楚了解其存在的高风险性，考虑实际情况进行投资。更多相关知识请咨询365网站专业律师哦!私募股权基金风控岗位职责3　　私募股权基金投资的风控体系　　投资就有风险，风险无处不在。所谓风险控制，是指风险管理者采取各种措施和方法，消灭或减少风险事件发生的各种可能性，或者减少风险事件发生时造成的损失。有些风险要靠预测规避、有些风险要靠控制规避，私募股权投资是长期投资，需要严谨的风险控制体系来保护投资人的利益。　　一、基金投资的一般风险控制　　私募股权投资的风险有很多，从创建开始，风险便伴随着私募股权基金一路前行。这里我们主要研究私募股权基金进行投资时的风险及风险控制，称之为一般的风险控制，并区别于后文单个投资项目的风险控制。私募股权基金在投资时的风险及风险控制大体可以从以下几个方面进行分析。　　1、项目选择的风险及其控制　　项目选择是项目投资的基础和前提，只有获得了优质项目，后续的投资管理过程才有意义。项目选择对于项目投资至关重要，这就要求项目选择时必须严格把关，按照投资的行业标准、区域标准、项目标准进行项目筛选，对于不符合要求的项目坚决否决。（1）行业选择　　PE业务的投资人期望的年投资回报率一般在20%-30%之间，PE业务应选择高回报的行业。一般认为，高回报行业当属垄断型、资源型和能源型的项目，产品具有稀缺性和垄断性，这些行业中的优质项目的年回报率一般都在40%以上。从目前PE的实践看，行业的分布呈多元化趋势，传统行业仍然是较受青睐的行业，但也不乏规律可循，新消费品、新能源和媒体正成为潜力型行业，应该高度关注。（2）区域选择　　项目投资总是发生在特定的空间地域，因此区域投资环境的优劣对投资效果必然会产生影响。优越的投资环境可以减少项目运作成本，从而增加企业的效益，而低劣的投资环境会影响项目的正常运作，降低投资收益甚至导致投资失败。选择因素包括项目所在区域的自然地理环境、经济环境、政策环境、制度环境、法律环境等。　　随着东北振兴、中部崛起、天津滨海新区和成渝综合配套改革试验区等国家重大发展战略的实施，这些地区面临着千载难逢的机遇。所以私募基金不仅要关注东部发达地区，更应该把视线瞄准有着广阔发展前景的新经济增长区域。（3）阶段选择　　一般来讲，私募股权基金会根据企业种子期、初创期、成长期及成熟期各阶段的特点与自身优劣势进行匹配，侧重于特定阶段企业的投资： 私募股权投资基金还会对各种处于发展转折期的企业进行投资，即投资那些受到资金困扰、力图扭亏为盈的企业。另外，私募股权投资基金还从事MBO杠杆收购，即企业的管理层借贷大量资金或提供股份来共同购买他们所经营管理的公司，这也是一种特殊形式的投资。（4）项目选择　　首先，项目市场潜力问题，是否有足够大的市场容量？是否能够持续高成长？行业平均回报率高不高？　　其次，项目产品或服务核心竞争力问题，是否具有某些方面的独占性、防复制能力（壁垒）及较强的盈利能力？　　再次，管理团队整体素质问题，包括团队成员是否胜任本职工作、诚信经营、团结协作等问题。　　最后，项目合法性、可行性、规模性问题。即被投资企业经营手续和证件是否齐全，能否达到PE业务的预期收益率，所选项目的投资额度是否合适。如果项目太大，不仅会超出PE的投资额度和承受能力，也会蕴藏较大的投资风险。如果项目的投资额度太小，不但形不成规模经济，还会分散项目管理人员的时间和精力。　　2、项目管理的风险及其控制 （1）项目组合投资　　如果私募股权资金的规模较大，为避免可能造成的单个项目投资彻底失败，一般情况下都要把资金投放到不同的项目中去，由此形成一个项目投资组合。搏实资本实践表明，一个科学合理的项目投资组合的构建可以从行业组合、区域组合、投资阶段组合三个层面来考虑。如果私募股权基金投资的多个项目分属于不同的行业、不同的区域、处于不同的发展阶段，私募股权基金的整体风险就被大大分解和降低。（2）分期控制　　私募股权基金可以设计一整套项目管理的风险控制体系，分为事前审查和事中控制。事前审查，就是对项目实施小组提交的投资方案、投资协议等进行严格的审查，报经投资委员会批准后实施。　　事中控制就是私募股权基金对被投资企业实施非现场监控和参与重大决策等，督促被投资企业及时报告相关事项，掌握企业状况，定期制作、披露相关财务及市场信息，并保管相关原始凭证、资料等。同时，私募股权基金方的项目实施小组负责对被投资企业实施现场监控，及时跟踪资金运用项目，控制资金运用过程中的各种风险，发现异常情况，参与应急处置等。　　二、单个投资项目的风险控制　　单个投资项目的风险控制是私募股权基金风险控制的重点，如果每个投资项目的风险都控制住了，私募股权基金的项目投资风险也就能全部控制住了。就单个投资项目的风险控制而言，也远比投资项目的管理复杂得多。可以说，单个投资项目的风险控制是从投资进入之前开始，并伴随项目投资的始终，而且单个投资项目的风险控制和私募股权基金的一般风险控制紧密相连，需要服从私募股权基金的一般风险控制战略。　　实践中，单个投资项目的风险控制可以从以下几个方面展开。　　1、分段投资　　分段投资是指私募股权投资基金为有效控制风险，避免企业浪费资金，对投资进度进行分段控制，投资资金的划拨要按照项目进程分阶段进行，而不要一次到位。只提供确保企业发展到下一阶段所必需的资金，并保留放弃追加投资的权利和优先购买企业追加融资时发行股票的权利。只有当前一阶段项目运作良好，达到预期目标以后，后续资金才可以适时跟进，后期工程才能够上马。如果企业未能达到预期的盈利水平，下一阶段投资比例就会被调整，这是监督企业经营和降低经营风险的一种方式。　　2、股份比例调整　　在项目投资中，私募股权基金运用复合型的金融工具，如转换优先股、可转换债券、附认股权债券或其组合等，进行投资中的股份比例调整，从而降低自己的风险。特别是可转换优先股的运用，通过优先和普通股之间转换比例或转换价的调整而相应调整私募股权基金和项目公司之间的股权比例，以满足私募股权基金和项目公司双方不同的目标和需求，既能保护投资人的利益，又能分享企业的成长，还能调动发挥项目公司管理的积极性，推动项目公司的发展而获得更多股权。　　3、合同制约　　事前约定各方的责任和义务是所有商业活动都会采取的具有法律效力的风险规避措施。为防止企业不利于投资方的行为，保障投资方利益，投资方会在合同中详细制定各种条款，如通过制定肯定性和否定性条款来规定企业必须做到哪些事情，哪些事情不能做，通过合同制约防止企业做出不利于投资者的行为，投资合同还可以设置条款保障投资者变现投资的权利和方式，股份比例的调整条件条款，追加投资的优先权，防止股份稀释等。　　4、违约补救　　一般来说，在项目投资初始时期，私募股权基金可以接受少数股权的地位，而项目公司管理层控制大多数股权，但投资方可以与项目公司签订一份投票权协议，以保持在一些重大问题上的特别投票权。当项目公司管理层不能按照业务计划的各种目标经营企业时，例如发现管理层违反协议，提供的信息明显错误或发现大量负债等，项目公司要承担责任。　　此种情况下，私募股权基金可对项目公司提出严厉要求，通常的惩罚或补救措施有：调整优先股转换比例，提高投资者的股份，减少项目公司或管理层个人的股份、投票权和董事会席位转移到私募股权基金手中，解雇管理层等。　　5、对管理层的股权激励和对赌协议　　为了激励目标公司的管理层，私募股权基金往往设立一些条款，当公司的经营业绩达到一定的目标，可以依据这些条款对管理层进行股权的奖励或者惩处。对管理层实行股权激励最常见的是对赌协议的约定与操作。对赌协议也称为估值调整协议，就是投资方与融资方在达成投资协议时，对于未来不确定的情况进行一种补充约定，如果约定的条件出现，投融资双方可以行使某一种权利或义务，如果约定的条件不出现，投融资双方则行使另一种权利或义务。对赌协议也是投融资双方进行股份比例调整的一种特殊方式，是一种没有金融工具参与的直接的股份比例调整形式。“对赌”一词听来刺激，其实和赌博无关系，对赌协议实际上就是期权的一种形式。通过条款的设计，对赌协议可以有效保护投资人利益，但由于多方面的原因，对赌协议在我国资本市场还没有成为一种制度设置，也没有被经常采用。但在国际资本对国内企业的投资中，对赌协议已经被广泛采纳。在创业型企业投资、成熟型企业投资中，都有对赌协议成功应用的案例，企业也取得了不错的业绩。研究国际企业的这些对赌协议案例，对于提高我国上市公司质量，也将有极为对现实的指导意义。　　对赌协议似乎对于融资方有些不公平，但其实在法理上非常公平。对赌协议为投融资双方都保留了一定的灵活性，是股权最终价格和公司内在真实价值进行互动估值，实际上有助于投融资双方尽可能按照相对公平合理的价格进行股权交易。私募股权基金风控岗位职责4　　私募基金产品风控流程(深)YYTF-　　私募基金产品风控流程 风控流程与管理制度　　私募基金产品风控流程(深)YYTF-　　目录　　私募基金产品风控流程(深)YYTF-（三）财务状况变化信号 .........12（四）客户履约能力变化信号.13（五）非财务信息提示
14（六）与客户品质有关的信号.14（七）小企业业主及主要股东个人的风险预警信息.....15（八）客户在银行账户变化的信号......15 四、逾期处理.15（一）电话催收..16（二）现场确认..16
私募基金产品风控流程(深)YYTF-　　私募基金产品风控流程(深)YYTF-　　业真实全面的信息，通过综合分析评价形成结论，即调查报告。初审结束后，经过项目总监的授权和审批流程，出具初审意见.调查环节应注意以下四个方面的内容： 资料审核、实地调查、综合分析评价和调查报告。（一）资料审核　　资料审核的信息来源除了从企业，还应从其他途径如银行、财税、供应商、上下游客户和供电供水等处获取； 对材料信息审核过程中需进一步明确、补充，发现的漏洞、疑点列为下一步 实地调查的重点；（二）实地调查　　项目通过风控部评审后，确定可以可以承做的，可以进行实地调查。　　1、风控中心确定一名风控经理、法务经理与项目经理同时进行实地调查，申请金额超出分公司授权范围，公司主管业务的业务负责人、法务经理和风控经 理必须参加实地调查； 2、实地调查前，要列出调查提纲，明确调查目标以保证调查的质量和效率；　　3、实地调查应了解企业和项目背景，了解企业负责人的信用和能力，考察企业管理团队和整体素质，企业市场竞争情况、销售和利润，弄清借款用途和还款来源；　　4、主要核实企业现金流的真实情况，生产型企业，通过考察企业主要生产 经营场所，核实企业存、发货明细判断企业生产销售情况；贸易型企业，通过核 实企业上、下游客户情况判断企业销售获利情况；（三）综合分析　　1、综合分析是在资料审核和实地调查的基础上，对已经获取的信息进行综合判 断、分析、比较和评价，得出分析结论，并最终形成尽调报告。综合分析的要点 包括：　　分析、判断融资申请人的主体资格、还款意愿；　　分析环境对企业的影响，主要包括：企业在行业中的地位、产品的市场 竞争能力等；　　私募基金产品风控流程(深)YYTF-　　分析企业的还款能力，主要通过对其现金流的分析掌握企业的真实财务 状况和偿债能力，预测企业未来的发展趋势，预计在未来的借款期间是否能够产 生足够的现金流来偿还借款；（四）尽调报告　　尽调报告应包括但不限于以下主要内容，并填写《立项申请表》（附后）　　1、融资方的背景情况；　　2、项目的基本情况；
3、产品销售及市场预测分析； 4、财务状况及偿债能力分析； 5、借款用途计划及还款来源； 6、银行负债及或有负债情况； 7、抵押担保措施； 8、综合分析风险程度； 9、其他需要说明的问题；　　10、尽调结论。　　私募基金产品风控流程(深)YYTF-（三）合规部对项目本身及合同文本的合法性进行审查；（四）内部合同文本由公司股东会授权给评审会有权终审人签字终审。　　二、项目风控评审委员会（评审会）（一）评审会即项目风控评审委员会，负责对各报批项目和复议项目的审批；（二）评审会组成： 主要包括项目经理、项目总监、运营总监、合规部经理、产品部经理、风控 部经理、风控总监、总裁、董事会成员及董事长等。（三）评审会召集程序：　　1、评审会召开前一天，风控部将会议内容、会议地点、会议时间等通知 参加会议人员； 2、项目部必须在评审会召开前一天，将项目审批材料纸质或电子文本发 至评审会成员，以便评审会成员预先阅读了解项目情况；　　3、评审会成员必须按时参加，因特殊情况不能出席时，必须事先向召集 人（风控部、总经办）请假。若参会的评审会成员人数未达评审会成员总数三分 之二的，则会议改期进行。风控部应另行确定时间、地点，并通知评审会成员；　　4、项目经理报告项目调查情况，风控经理报告风险调查评估情况；　　5、与会评审会人员质询，项目经理、项目总监与风控经理答疑；　　6、与会评审会人员从合法性、安全性、效益性等方面对项目进行综合分 析并提出具体评审意见；　　7、会议评审采用签字表决制，参会评审人员须在《项目风控评审委员会 评审意见表》上明确填写意见并签字，不得弃权，三分之二以上的与会评审会人 员同意视为项目评审通过，总裁、董事长享有一票否决权；　　8、评审会的会议纪要及表决结果视为档案的一部分必须进行归档。　　三、复议　　私募基金产品风控流程(深)YYTF-（一）复议项目指公司规定无须上评审会审批的项目，审批未获通过，业务主 管提出复议申请的项目；或是已上评审会，但由于调查资料欠缺或抵押物不足，但资料齐全后尚可考虑审批的项目，此复议项目在评审会上直接由评审委员决议；（二）复议由负责该项目的业务部门申请，风控部组织并召集召开评审会进行 审批，并做好《项目风控评审委员会评审意见表》；（三）对于评审会审批结论为不同意的项目，原则上不能提起复议。（四）提交给评审会的复议项目业务申报书应简要说明前次的审批意见，对前 次审批中提出的不同意理由逐一作出分析，为审批中需关注的重要情况提供决策 信息；（五）同一笔项目最多只能复议一次。　　私募基金产品风控流程(深)YYTF-（三）、若融资主体或担保人要求对公司提供的法律文件进行变动的，风控经理 应立即向风控总监汇报，并经合规部审核通过后，方能进行变动；（四）、所有合同文本及相关法律文件在交由公司有权签字人签字前必须经合规 部进行合法性审核，加盖法律审核印章。　　三、落实担保措施（一）对于提供担保的企业/自然人，必须以其合法有效、易于变现的资产作抵 押或质押，或提供认可的
私募基金产品风控流程(深)YYTF-　　证。担保金额为评估净值的 100%； B、不能办理抵押登记的非商品房（含持有绿本房地产证的房地产、褐本 房屋所有权证的房地产等）、土地、农村集体土地、宅基地等房地产，仅作参考； C、以机器设备抵押，必须是产权明晰、价值较高的大型成套通用设备，购置发票齐全，设备成新率在 70%以上，担保金额为评估净值的 30%——50%，项目经理应按有关规定在工商局办理抵押登记手续，并办理授权委托公证；D、以车辆抵押，要求产权明晰，设备成新率在 70%以上，营运用途的使 用期在三年以内，担保金额为评估净值的 30%——50%，项目经理按有关规定在 车管所办理抵押登记手续，并办理授权抵押公证；E、以船舶抵押，必须权属清晰，购置手续完备，成新率在 70%以上，担 保金额为评估净值的 30%——50%，项目经理按规定到海事部门办理抵押登记手 续，并办理授权委托公证； F、对于符合抵押担保条件的机器设备、交通工具等，除了办理相应的法 律手续外，还应由抵押人向保险公司购买以我公司为
私募基金产品风控流程(深)YYTF-　　D、上市公司股票质押，应到股票托管机构办理股权质押登记，同时由
私募基金产品风控流程(深)YYTF-　　4.对竞争变化或其他外部条件变化缺少对策； 5.核心盈利业务削弱和偏离； 6.以往的合作伙伴不再与其合作； 7.不遵守授信承诺；　　8.管理层能力不足或构成缺乏代表性；　　9.缺乏技术工人、工资不能正常发放或有劳资争议。（二）业务运营环境变化的信号　　1.存货异常变化：　　2.工厂维护或设备管理落后； 3.主要业务发生变动；　　4.缺乏操作控制、程序、质量控制等； 5.主要产品线上的供货商或客户流失； 6.水电费或其他公用事业收费的支出显著减少。（三）财务状况变化信号　　1.付息或还本拖延，经常申请延期支付，或申请实施新的授信，或不断透支； 2.申请实施授信支付其他银行的债务，授信抵押品情况恶化或再次用于抵押； 3.客户或其业主或其主要股东向其他企业或个人提供抵（质）押物担保或保证； 4.客户主要股东向其他人转让或拟转让股权； 5.客户财务比率指标恶化，包括：（1）流动性比率如流动比率、速动比率等过低；　　私募基金产品风控流程(深)YYTF-（2）杠杆比率如负债比率过高，经常用短期债务支付长期债务或作为长期资金使用；（3）保障比率如利息保障倍数过低，现金流不足以支付利息；（4）获利能力比率如资产收益率、资本收益率等大幅下降。6.应收、应付项目发生异常变化；　　7.支票收益人要求核实客户支票账户的余额； 8.定期存款余额减少：　　9.授信需求增加，短期债务超常增加； 10.客户自身的配套资金不到位或不充足； 11.其他银行提高对同一客户的利率；　　12.客户申请无抵（质）押授信产品或申请特殊还款方式； 13.银行无法控制抵押品和质押权；　　14.客户无形资产占比过高或者无形资产估价过高； 15.客户或有负债大幅增加； 16.客户关联交易增多。（四）客户履约能力变化信号　　1.客户现金流出现问题；　　2.客户产品或服务的市场需求下降； 3.客户还款记录不正常或未按合同还款；　　4.客户欺诈，如在对方付款后故意不提供相应的产品或服务； 5.客户弄虚作假；　　6.客户主要业务或经营环境的重大变动。　　私募基金产品风控流程(深)YYTF-（五）非财务信息提示　　1．客户关键人员如经营决策人员、主要执行人员和技术人员人员的个人职业经历、受教育背景、品行、健康状况等；　　2．客户业主或主要股东个人及其家庭其他投资、资产负债及或有负债情况；　　3．客户业主或主要股东家庭成员情况、家庭居住情况，婚姻状况，家庭大致日常收入、生活开支情况: 4．客户业主或主要股东个人资信情况，信贷登记咨询系统和个人征信系统信息；客户在工商、税务、海关等部门的信用记录情况；　　5.客户近一年的水电费或其他公用事业收费清单；　　6.客户近一年的设备运转和开工率；主要生产设备的技术水平； 7.客户成品仓库的入库、出库情况； 8.客户的纳税情况；　　9.客户的资产、职工人数、收入情况； 10.客户近一年的现金流情况； 11.客户主要供应商和销售商情况；（六）与客户品质有关的信号　　1.客户关键人员如经营决策人员、主要执行人员和技术人员失踪或无法联系； 2.客户拒绝提供与信用审核有关的文件；　　3.客户隐瞒重要信息或提供虚假信息，如隐瞒资产、债务或抵（质）押品真实情况； 4.客户无恰当理由突然改变会计政策或核算方法以及折旧计提方式、存货计价方式等； 5.客户无正当理由撤回或延迟提供与财务、业务、税收或抵押担保有关的信息或要求提供的其他　　私募基金产品风控流程(深)YYTF-　　文件；　　6.客户的竞争者、供应商或其他客户对授信客户的负面评价，以及媒体的负面报道: 7.客户改变主要授信银行，向许多银行借款或不断在这些银行之间借新还旧； 8.客户频繁更换会计人员或主要管理人员； 9.客户卷入法律纠纷；　　10.客户有破产和解或破产重整经历。（七）小企业业主及主要股东个人的风险预警信息　　1.有赌博、涉毒、嫖娼等违法或违反社会公德的行为；　　2.持有外国护照或拥有外国永久居住权，或在国外开设分支机构； 3.被公众媒体披露的其他不端行为；　　4.社会公众对客户法定代表人或经营者个人品质、行为反映不良； 5.客户法定代表人或经营者个人纳税额大幅度下降。（八）客户在银行账户变化的信号　　1.客户在银行的存款不断减少或出现异常变化； 2.对授信的长期占用；　　3.缺乏财务计划，如总是突然向银行提出借款需求； 4.短期授信和长期授信错配；　　5.经常接到供货商查询核实存款情况的电话； 6.突然出现大额资金向新交易　　私募基金产品风控流程(深)YYTF-　　四、逾期处理（一）电话催收　　在沟通中通过盘问及他的回答，确认是否故意拖赖。（二）现场确认　　对经营场所再次拜访，分析逾期原因，看是还款能力还是还款意愿找到弱点：在催收前我们要查看融资方的档案资料,通过与融资方的接触,找出融资方的弱点,进而促使融资方按时还款。　　1、无法联系本人的，要求担保人履行担保义务，清偿到期债务；　　2、本着解决问题的态度，找到融资方不能按期还款的原因，并商讨一个 解决的方法，寻找双方的共同认可的还款时间点；　　3、贷款逾期每日计罚息，可对有还款意愿的人施加压力，督促早日还款；　　4、对于有还款能力无还款意愿的，告知逾期会上征信报告，以后在任何机构都无法融资；　　5、向法院申请支付令，支付令生效后可冻结融资方日常流水账户，同时对抵押物申请资产保全。　　私募基金产品风控流程(深)YYTF-　　公司总裁为
私募基金产品风控流程(深)YYTF-的风险信号做出风险处置措施下发到业务部实施：（1）加强对融资方财务状况、现金流量、存款账户的跟踪检查；（2）帮助融资方改善经营管理或财务管理；（3）要求融资方提出更详细的还款计划及相关应急预案；（4）加强对贷款抵押物的监控和管理；（5）完善落实担保手续，或追加、更换必要的担保；（6）进一步完善贷款手续的合法性，补齐相关的贷款资料；（7）列入关注对象，调整保后管理的融资方类别加大检查频度；（8）收回到期贷款后不再办理继续担保；（9）提前收回部分或全部贷款，或在合同中增加相应的保护性条款；（10）加强贷款催收，依法向保证人追偿债务或处置融资担保的抵（质）押物，或与融资方协商以资抵贷；（11）介入企业改制、兼并、购买、分立、租赁等重大事件，落实我公司债权；（12）与政府部门或其他有关部门的联系，采取多种渠道维护我公司债权；（13）依法提起诉讼；（14）提请法院宣告其破产还债；（15）其他有助于风险控制的措施。　　5、风险预警方法针对不同还款方式的融资方，各部门采取不同化解风险的办法：（1）每月还款的融资方 对有逾期记录的融资方单独建账，台账中应明确融资方逾期具体情况。融资 方所有联系方式、担保措施、信用担保人联系方式。（2）项目经理应于每月的 25 日到各经办行打印每月等额还款融资方还款明细，做到
私募基金产品风控流程(深)YYTF-（3）逾期期限未超过一个月发现融资方逾期，项目经理应打电话通知融资方同时通知业项目经理，综合 支持人员催款时间期限：知晓逾期开始七个工作日内。在催款期间项目经理应该积极将催收情况及时上报给风控部。项目经理如在规定时间内融资方仍未归还逾期贷款，在知晓逾期
私募基金产品风控流程(深)YYTF-（1）到期前3个月到期前三个月必须督促融资方准备还贷资金，项目经理应每周打电话友情提 醒融资方其还贷资金准备情况。并结合企业生产经营状况上交企业还款计划表。同时给以书面实行给融资方送发《贷款到期提醒通知书》。（2）到期前 1个月到期前一个月必须督促融资方准备还贷资金，项目经理应和风控专员一起回 访融资方，了解融资方资金具体安排。对于企业基本面较好短期还款出现困难的 融资方，可上报公司同意后，协调债权人，对主债务予以展期，进行展期审计后 视具体情况决定是否展期及期限。（3）到期前 10 天 到期前十天，项目经理应停止手上所有业务，直至融资方按时还款为止。在此期间，项目经理和风控专员应在企业蹲点，及时掌握企业还贷资金的筹集情况。（4）风险类融资方的移交和代偿处置 对存在重大经营风险、道德风险，可能或正在侵害担保债权的风险类融资方，经领导审批确认后，风控部应立即执行资产保全等担保措施。　　二、风险预警违规处罚　　对出现的风险预警信息未及时上报，因拖延、隐瞒上报风险预警信息，致使 业务风险未及时处置，使风险蔓延、造成经济损失的，将追究具体责任人。以上措施均由风控部及公司总经理负责协调，各部门必须主动配合、认真落 实，确保信息渠道通畅，切实做好风险控制工作。　　私募基金产品风控流程(深)YYTF-　　部应在《业务结清单》上签字证明贷 款本息费用全部结清，方能确认业务完结，风控部等其他部门方能办理退还权利 凭证和注销抵押登记等后续手续。私募股权基金风控岗位职责4篇 私募基金风控岗位要求相关文章：★ 室内保洁岗位职责4篇(室内保洁员岗位职责与工作标准)★ 超市采购部岗位职责及管理制度3篇 超市采购人员岗位职责★ 中央厨房切配组长岗位职责3篇(厨房切配工作岗位职责)★ 财务处出纳岗位职责6篇(财务部门出纳职责)★ 车行备件库管员岗位职责6篇 汽车备件库管员 岗位职责★ 出灰工岗位职责3篇 出灰工岗位职责内容★ 修船部门岗位职责3篇 修船部门岗位职责内容★ 派出所辅警岗位职责5篇 派出所辅警主要职责★ 酒店中餐服务员岗位职责4篇(酒店中餐厅服务员)★ 装饰成控员岗位职责4篇(装修公司成控部岗位职责)

我国相关法规历来禁止私募基金管理人存在委托持股、代持股行为，禁止相关人员在私募基金管理人中担任名义股东。在进行私募基金管理人登记时，中基协也要求股东提出多个材料以确保股东出资真实性。然而现实情况下，仍有部分私募基金管理人的股东是名义股东，并非真实出资人。名义股东可能因股权代持事宜和实际出资人、其他股东、债权人等相关主体产生民事纠纷，为明确相关民事诉讼情况，本律师团队经过详细的调研和检索，以上海地区2021年全年涉诉情况为例，分析如下:（一）向公司、股东承担出资义务在一般的股权代持中，公司出资义务通常由实际出资人履行。但若实际出资人未按公司章程、相关法规足额履行出资义务，则私募基金管理人及其他股东可要求名义股东承担出资义务。案号：（2018）湘07民终1569号法院观点：杨生桂作为富海公司工商登记和公司章程中明示的股东，依据公司法规定应按期足额缴纳章程规定认缴的出资额，不能因其是名义股东来抗辩出资义务。鉴于联华公司为实际出资人，杨生桂承担出资责任后可向实际出资人联华公司追偿。法律依据：公司法第二十八条：股东应当按期足额缴纳公司章程中规定的各自所认缴的出资额。股东以货币出资的，应当将货币出资足额存入有限责任公司在银行开设的账户；以非货币财产出资的，应当依法办理其财产权的转移手续。股东不按照前款规定缴纳出资的，除应当向公司足额缴纳外，还应当向已按期足额缴纳出资的股东承担违约责任。最高人民法院关于适用《中华人民共和国公司法》若干问题的规定（三）第十三条　股东未履行或者未全面履行出资义务，公司或者其他股东请求其向公司依法全面履行出资义务的，人民法院应予支持。公司债权人请求未履行或者未全面履行出资义务的股东在未出资本息范围内对公司债务不能清偿的部分承担补充赔偿责任的，人民法院应予支持；未履行或者未全面履行出资义务的股东已经承担上述责任，其他债权人提出相同请求的，人民法院不予支持。股东在公司设立时未履行或者未全面履行出资义务，依照本条第一款或者第二款提起诉讼的原告，请求公司的发起人与被告股东承担连带责任的，人民法院应予支持；公司的发起人承担责任后，可以向被告股东追偿。股东在公司增资时未履行或者未全面履行出资义务，依照本条第一款或者第二款提起诉讼的原告，请求未尽公司法第一百四十七条第一款规定的义务而使出资未缴足的董事、高级管理人员承担相应责任的，人民法院应予支持；董事、高级管理人员承担责任后，可以向被告股东追偿。
（二）在未出资范围内向债权人承担责任我国实行注册资本认缴制，若实际出资人在认缴期限届满后仍未实缴出资的，则债权人可要求名义股东对公司债务不能清偿的部分承担补充赔偿责任。在认缴期限尚未届满的情况下，一般股东可按认缴期限缴纳，但在以下情形下，股东出资的认缴期限加速到期，若此时实际出资人不履行出资义务的，债权人可要求名义股东在未出资范围内承担补充赔偿责任：· 公司作为被执行人的案件，人民法院穷尽执行措施无财产可供执行，已具备破产原因，但不申请破产的；· 在公司债务产生后，公司股东（大）会决议或以其他方式延长股东出资期限的。此外，在公司进行清算时，若公司财产不足以清偿债务，债权人有权要求名义股东在未缴出资范围内承担连带清偿责任。名义股东在承担相应责任后，可以向实际出资人索赔。案号：（2021）沪02民终5771号法院观点：公司债权人以登记于公司登记机关的股东未履行出资义务为由，请求其对公司债务不能清偿部分在未出资本息范围内承担补充赔偿责任，股东以其仅为名义股东而非实际出资人为由进行抗辩的，人民法院不予支持。故上诉人即使仅为名义股东，其仍应当对外承担股东的责任，但在承担责任后可另行向实际出资人追偿。法律依据：最高人民法院关于适用《中华人民共和国公司法》若干问题的规定（二） 第二十二条　公司解散时，股东尚未缴纳的出资均应作为清算财产。股东尚未缴纳的出资，包括到期应缴未缴的出资，以及依照公司法第二十六条和第八十条的规定分期缴纳尚未届满缴纳期限的出资。公司财产不足以清偿债务时，债权人主张未缴出资股东，以及公司设立时的其他股东或者发起人在未缴出资范围内对公司债务承担连带清偿责任的，人民法院应依法予以支持。最高人民法院关于适用《中华人民共和国公司法》若干问题的规定（三）第十三条　股东未履行或者未全面履行出资义务，公司或者其他股东请求其向公司依法全面履行出资义务的，人民法院应予支持。公司债权人请求未履行或者未全面履行出资义务的股东在未出资本息范围内对公司债务不能清偿的部分承担补充赔偿责任的，人民法院应予支持；未履行或者未全面履行出资义务的股东已经承担上述责任，其他债权人提出相同请求的，人民法院不予支持。股东在公司设立时未履行或者未全面履行出资义务，依照本条第一款或者第二款提起诉讼的原告，请求公司的发起人与被告股东承担连带责任的，人民法院应予支持；公司的发起人承担责任后，可以向被告股东追偿。股东在公司增资时未履行或者未全面履行出资义务，依照本条第一款或者第二款提起诉讼的原告，请求未尽公司法第一百四十七条第一款规定的义务而使出资未缴足的董事、高级管理人员承担相应责任的，人民法院应予支持；董事、高级管理人员承担责任后，可以向被告股东追偿。第二十六条 公司债权人以登记于公司登记机关的股东未履行出资义务为由，请求其对公司债务不能清偿的部分在未出资本息范围内承担补充赔偿责任，股东以其仅为名义股东而非实际出资人为由进行抗辩的，人民法院不予支持。《全国法院民商事审判工作会议纪要》（法〔2019〕254号）6.在注册资本认缴制下，股东依法享有期限利益。债权人以公司不能清偿到期债务为由，请求未届出资期限的股东在未出资范围内对公司不能清偿的债务承担补充赔偿责任的，人民法院不予支持。但是，下列情形除外：（1）公司作为被执行人的案件，人民法院穷尽执行措施无财产可供执行，已具备破产原因，但不申请破产的；（2）在公司债务产生后，公司股东（大）会决议或以其他方式延长股东出资期限的。（三）因实际出资人抽逃出资承担责任如果私募基金管理人由实际出资人控制，且实际出资人具有抽逃出资行为的，基金管理人及其他股东有权要求名义股东返还出资，同时，债权人有权要求名义股东在抽逃出资范围内对公司债务承担补充赔偿责任。案号：（2017）浙03民终6079号法院观点：吴艳艳辩称系艳阳公司名义股东，并未实际出资或参与经营管理，且涉案银行卡实际由他人使用。首先，对于上述抗辩，吴艳艳并未提供相应证据予以证明。其次，吴艳艳在艳阳公司章程签字并任公司法定代表人的行为表明其具有被登记为艳阳公司股东的意思表示，并已完成出资，相应信息均已在公司登记机关完成登记，企业工商登记信息具有对外公示性；吴艳艳有无将涉案个人银行卡交他人使用，均不能免除其法律责任。法律依据最高人民法院关于适用《中华人民共和国公司法》若干问题的规定（三）第十四条　股东抽逃出资，公司或者其他股东请求其向公司返还出资本息、协助抽逃出资的其他股东、董事、高级管理人员或者实际控制人对此承担连带责任的，人民法院应予支持。公司债权人请求抽逃出资的股东在抽逃出资本息范围内对公司债务不能清偿的部分承担补充赔偿责任、协助抽逃出资的其他股东、董事、高级管理人员或者实际控制人对此承担连带责任的，人民法院应予支持；抽逃出资的股东已经承担上述责任，其他债权人提出相同请求的，人民法院不予支持。第十九条　公司股东未履行或者未全面履行出资义务或者抽逃出资，公司或者其他股东请求其向公司全面履行出资义务或者返还出资，被告股东以诉讼时效为由进行抗辩的，人民法院不予支持。公司债权人的债权未过诉讼时效期间，其依照本规定第十三条第二款、第十四条第二款的规定请求未履行或者未全面履行出资义务或者抽逃出资的股东承担赔偿责任，被告股东以出资义务或者返还出资义务超过诉讼时效期间为由进行抗辩的，人民法院不予支持。《最高人民法院关于民事执行中变更、追加当事人若干问题的规定》第十八条 作为被执行人的营利法人，财产不足以清偿生效法律文书确定的债务，申请执行人申请变更、追加抽逃出资的股东、出资人为被执行人，在抽逃出资的范围内承担责任的，人民法院应予支持。（四）因清算瑕疵承担相关责任私募基金管理人具有以下情况的，应在解散事由出现后15日内成立清算组，开始清算：· 公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现；· 股东会或者股东大会决议解散；· 依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销；· 持有公司全部股东表决权百分之十以上的股东，根据《公司法》第一百八十二条请求法院解散公司。根据《公司法》的相关规定，股东应当承担相应的清算义务，如名义股东在私募基金管理人解散事由出现后具有未在法定期限内成立清算组、恶意处置公司财产、虚假清算、未经清算即注销公司的行为，需向债权人承担赔偿责任或对公司债务承担连带清偿责任。案号：（2015）温鹿商初字第1551号法院观点：林建光为名艺公司的名义股东，企业工商登记信息具有对外公示性，名义股东与实际股东之间的约定为其内部约定，不具有外部对抗效力。登记于公司登记机关的股东，不论是否实际参与了公司的经营管理，都应当履行其作为股东的义务，不能以其仅为名义股东而非实际出资人为由对抗债权人。法律依据：公司法第一百八十九条　清算组成员应当忠于职守，依法履行清算义务。清算组成员不得利用职权收受贿赂或者其他非法收入，不得侵占公司财产。清算组成员因故意或者重大过失给公司或者债权人造成损失的，应当承担赔偿责任。最高人民法院关于适用《中华人民共和国公司法》若干问题的规定（二） 第十八条　有限责任公司的股东、股份有限公司的董事和控股股东未在法定期限内成立清算组开始清算，导致公司财产贬值、流失、毁损或者灭失，债权人主张其在造成损失范围内对公司债务承担赔偿责任的，人民法院应依法予以支持。有限责任公司的股东、股份有限公司的董事和控股股东因怠于履行义务，导致公司主要财产、账册、重要文件等灭失，无法进行清算，债权人主张其对公司债务承担连带清偿责任的，人民法院应依法予以支持。上述情形系实际控制人原因造成，债权人主张实际控制人对公司债务承担相应民事责任的，人民法院应依法予以支持。第十九条　有限责任公司的股东、股份有限公司的董事和控股股东，以及公司的实际控制人在公司解散后，恶意处置公司财产给债权人造成损失，或者未经依法清算，以虚假的清算报告骗取公司登记机关办理法人注销登记，债权人主张其对公司债务承担相应赔偿责任的，人民法院应依法予以支持。第二十条　公司解散应当在依法清算完毕后，申请办理注销登记。公司未经清算即办理注销登记，导致公司无法进行清算，债权人主张有限责任公司的股东、股份有限公司的董事和控股股东，以及公司的实际控制人对公司债务承担清偿责任的，人民法院应依法予以支持。公司未经依法清算即办理注销登记，股东或者第三人在公司登记机关办理注销登记时承诺对公司债务承担责任，债权人主张其对公司债务承担相应民事责任的，人民法院应依法予以支持。（五）被采取执行措施根据上海金融法院《私募基金纠纷法律风险防范报告》，私募基金管理人的民事诉讼案件通常具有金额高、执行难度大的特点，一旦名义股东因上述事由涉诉，就会存在较大的无法履行裁判文书的风险。在此情况下，人民法院除可将名义股东列入失信被执行人名单，导致名义股东日常生活、业务开展、工作不便，更可对名义股东的相关收入、财产等采取扣留、扣押、冻结、划拨、变价、冻结、拍卖、变卖等措施。法律依据《民事诉讼法》第二百四十八条　被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，应当报告当前以及收到执行通知之日前一年的财产情况。被执行人拒绝报告或者虚假报告的，人民法院可以根据情节轻重对被执行人或者其法定代理人、有关单位的主要负责人或者直接责任人员予以罚款、拘留。第二百四十九条　被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，人民法院有权向有关单位查询被执行人的存款、债券、股票、基金份额等财产情况。人民法院有权根据不同情形扣押、冻结、划拨、变价被执行人的财产。人民法院查询、扣押、冻结、划拨、变价的财产不得超出被执行人应当履行义务的范围。人民法院决定扣押、冻结、划拨、变价财产，应当作出裁定，并发出协助执行通知书，有关单位必须办理。第二百五十条　被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，人民法院有权扣留、提取被执行人应当履行义务部分的收入。但应当保留被执行人及其所扶养家属的生活必需费用。人民法院扣留、提取收入时，应当作出裁定，并发出协助执行通知书，被执行人所在单位、银行、信用合作社和其他有储蓄业务的单位必须办理。第二百五十一条　被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，人民法院有权查封、扣押、冻结、拍卖、变卖被执行人应当履行义务部分的财产。但应当保留被执行人及其所扶养家属的生活必需品。采取前款措施，人民法院应当作出裁定。第二百五十五条　被执行人不履行法律文书确定的义务，并隐匿财产的，人民法院有权发出搜查令，对被执行人及其住所或者财产隐匿地进行搜查。采取前款措施，由院长签发搜查令。第二百六十二条　被执行人不履行法律文书确定的义务的，人民法院可以对其采取或者通知有关单位协助采取限制出境，在征信系统记录、通过媒体公布不履行义务信息以及法律规定的其他措施。（六）无法退出私募基金管理人在有限责任公司私募基金管理人中，因名义股东并非真正的股权所有人，其退出公司除需按照《公司法》的规定获得一定数量的其他股东同意外，还需要获得实际出资人的认可，并就退出事宜与实际出资人达成一致。特别是部分情况下，名义股东还担任了法定代表人，在法定代表人变更方面需要私募基金管理人的深度配合。一旦其他股东、实际出资人、私募基金管理人不予配合，名义股东就可能面临退出不能的风险。（七）无法担任其他公司董监高若私募基金管理人被吊销营业执照的，且名义股东同时担任私募基金管理人的法定代表人、对私募基金管理人的违法行为负有个人责任的，则名义股东三年内不得担任其他公司的董事、监事、经理。法律依据公司法第五十七条 担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并对该企业违法行为负有个人责任，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾三年的，不得担任公司的董事、监事、经理。