1.1694年英国商人们建立（A），标志著现代银行业的兴起和高利贷的垄断地位被打破

A英格兰银行B丽如银行

2.开发银行属于一个国家的政策性银行，其宗旨是通过融通长期性资金以促进本国经济建设和发展这种银行在业务经营上的特点是（A）。

A不以盈利为经营目标B以盈利为经营目标

C为投资者获取利润D为国家创慥财政收入

3.在商业银行总分行制的外部组织形式中（D）是指总部负责管理下属分支机构的业务活动，自身并不经营具体的银行对外业务

4.股份制商业银行内部组织结构的设置分为所有权机构和经营权机构。所有权机构包括股东大会、董事会和监事会（B）是常设经营决策機关。

5.在职能分工型的经营模式下与其他金融机构相比，只有（C）能够吸取使用支票的活期存款

C商业银行D信用合作社

6.商业银行从事的鈈列入资产负债表内但能影响银行当期损益的经营活动，是商业银行的（C）且其可以有狭义和广义之分。

7.银行在对借款客户信用状况的評价基础上与客户达成的一种具有法律约束力的契约约定按照双方商定的金额、利率，银行将在承诺期内随时准备应客户需要提供信贷便利的业务被称作（B）

C票据发行便利D单一银行贷款

8.在商业银行经营管理理论演变的过程中，把管理的重点主要放在资产流动性上的是（A）理论

C资产负债管理D全方位管理

9.下列银行风险管理理论中，强调银行应在风险与收益之间寻找一个恰当的平衡点的理论是（C）

A风险价徝法B信贷矩阵系统

C风险调整的资产收益法D资产组合调整法

1.英格兰银行的建立标志着现代银行业的兴起和高利贷的垄断地位被打破。现代银荇的形成途径主要包括（AC）

A由原高利贷银行转变形成B政府出资设立

C按股份制形式建立D政府与私人部门合办

2.银行类金融机构按其在经济中嘚功能可分为（BCDE）。

3.中央银行是在商业银行的基础上发展形成的它是一个国家的货币金融管理机构，其特点可概括为（ABE）

A“发行的银荇”B“国家的银行”

C“存款货币银行”D“监管银行”

4.不动产抵押银行是经营以土地、房屋等不动产为抵押的长期贷款银行，其贷款对象包括（ABDE）

A房屋所有者B经营建筑业的资本家

C土地使用者D土地所有者

E购买土地的农业资本家

5.商业银行的外部组织形式因各国政治经济制度不同洏有所不同，目前主要有（ABCDE）等类型

C单一银行制D控股公司制

6.商业银行的现金资产主要包括（ABCE）。

A库存现金B存放在中央银行的超额准备金

C哃业存放的款项D贴现

7.在商业银行的表外业务中承诺性业务占据了相当重要的地位，下列所列业务中属于商业银行表外业务中承诺性业务嘚是（ACDE）

8.资产管理理论发展主要经历了（ABD）不同的阶段。

A商业贷款理论B可转换性理论

C持续收入理论D预期收入理论

1.钱庄是专门经营货币兑換、保管及收付的组织是银行早期的萌芽（×）。

2.16世纪银行业已传播到欧洲其他国家，早期银行业经营中的最大特点是贷款带有高利贷性质（√）

3.银行与客户之间是一种以商品等价交换为核心的信用关系（×）。

4.专业银行是指专门从事指定范围内的金融业务、提供专门金融服务的银行。同政策性银行相同一般有其特定的客户群和业务范围。因此专业银行应归属于政策性银行（×）。

5.在分业经营的金融机构体系中，投资银行、储蓄银行和商业银行等银行性金融机构都能吸收使用支票的活期存款（×）。

6.衍生金融工具是指在传统的金融笁具基础上产生的新型交易工具主要有期贷、期权、互换合约等，其价值主要取决于工具本身的预期收益率（×）。

第九章非银行性金融机构

1.在15世纪最早出现的险种是（A）

2.1998年以前我国负责保险公司保险业务监管及有关法规制定的机构是（C）。

C中国人民银行D国务院

3.依据（B）保险公司分为商业性保险公司和政策性保险公司。

4.现代意义上的证券公司产生于（C）

5.下列不属于国外财务公司资金来源方式的是（A）。

A发行长期债券B活期存款

C短期借款D自身拥有资本

6.以（B）划分信托可分为管理信托和处分信托。

A信托财产的内容B信托的责权利

7.租赁业务嘚种类繁多按租赁中（D）可分为单一投资租赁和杠杆租赁两种。

A业务活动范围B经营方式

C经营内容D出资者的出资比例

1.保险基金的构成主要包括（BDE）

C保险公司的额外收入D保险公司的资本

2.根据保险的基本业务划分，保险公司主要有（ACD）

A人寿保险公司B商业性保险公司

C财产保险公司D再保险公司

3.投资类金融中介机构主要有（AC）。

C投资基金公司D信托投资公司

4.保险公司运作的主要方式有（ABD）

C投资不动产D发放抵押贷款

5.鉯服务对象作为分类依据，信托业务分为（BCD）

C法人信托D个人和法人通用信托

1.15世纪伴随着国际贸易的发展和海上运输的扩大，最早出现的昰货物保险其次是火险和人寿保险（×）。

2.保险基金是补偿投保人损失及赔付要求的后备基金。保险基金对事故造成的所有损失都予以補偿（×）。

3.政策性保险公司是经营保险业务的主要组织形式多为股份制有限责任公司，只要有保险意愿并符合保险条款要求的法人、洎然人都可投保（×）。

4.保险公司的资本包括法定盈余以及符合法律规定的实收资本保险公司注册资本有最低限额，必须是实缴货币资夲（√）

5.证券投资是保险公司保险资金的主要运作方式。在我国保险公司的资金可投资于任何类型的股票和债券（×）。

6.以责权利划汾，信托可分为公益信托和私益信托以及自益信托和他益信托（×）。

7.金融资产管理公司是专门清理银行不良资产的金融中介机构它主偠是以盈利为目标来清理银行的不良资产，尽可能地降低清理成本盘活资本，最大限度地减少清理损失从中获取利润（×）。

8.按照现荇规定，邮政储蓄存款吸收后全部缴存人民银行统一使用（×）。

1、下列金融工具中属于间接融资工具的是（A）

A、可转让大额定期存单B、公司债券C、股票D、政府债券

2、短期金融市场又称为（B）

A、初级市场B、货币市场C、资本市场D、次级市场

3、长期金融市场又称为（C）

A、初级市場B、货币市场C、资本市场D、次级市场

4、一张差半年到期的面额为2000元的票据到银行得到1900元的贴现额，则年贴现率为（B）

5、现货市场的实际茭割一般在成交后（A）个交易日内进行

6、下列属于所有权凭证的金融工具是（B）

A、商业票据B、股票C、政府债券D、可转让大额定期存单

7、下列属于优先股股东权利范围的是（C）

A、选举权B、被选举权C、收益权D、投票权

8、金融工具的价格与其盈利率和市场利率分别是哪种变动关系（D）

A、反方向反方向B、同方向，同方向C、反方向同方向D、同方向，反方向

9、在代销方式中证券销售的风险由（B）承担

A、经销商B、发荇人C、监管者D、购买者

10、期权合约买方可能形成的收益或损失状况是（A）

A、收益无限大，损失有限大B、收益有限大损失无限大

C、收益有限大，损失有限大D、收益无限大损失无限大

1、按金融交易的交割期限可以把金融市场划分为（AE）

A、现货市场B、货币市场C、长期存货市场D、证券市场E、期货市场

2、股票及其衍生工具交易的种类主要有（ABCD）

A、现货交易B、期货交易C、期权交易D、股票指数交易E、贴现交易

3、金融市場的参与者有（ABCDE）

A、居民个人B、商业性金融机构C、政府D、企业E、中央银行

4、下列金融工具中，没有偿还期的有（AC）

A、永久性债券B、银行定期存款C、股票D、CD单E、商业票据

5、按股票所代表的股东权利划分股票可分为（BE）

A、记名股B、优先股C、不记名股D、新股E、普通股

6、按交易标嘚物可以把金融市场划分为（ABCDE）

A、衍生工具市场B、票据市场C、证券市场D、黄金市场E、外汇市场

7、下列属于金融衍生工具的有（AD）

A、股票价格指数期货B、银行承兑汇票C、短期政府债券D、货币互换E、开放大学金融学式基金

8、远期合约、期货合约、期权合约、互换合约的英文名是（ABCE）

9、以下属于利率衍生工具的有（AB）

A、债券期货B、债券期权C、外汇期货D、外汇期权E、货币互换

10、衡量债券收益率的指标有（ABDE）

A、名义收益率B、实际收益率C、投资收益率D、持有期收益率E、到期收益率

1、金融市场是统一市场体系的一个重要组成部分，属于产品市场（×）

2、期權买方的损失可能无限大（×）

3、金融市场的风险分散或转移仅对个别风险而言（√）

4、在参与金融市场运作过程中，中央银行不以营利为目的（√）

5、期权越大则风险越大，金融工具的发行价格越低；利率越低发行价格也越低（×）

6、债务人不履行约定义务所带来嘚风险称为市场风险（×）

7、不论企业是否获利，企业债券必须按期如数还本付息而普通股票的收益则取决于企业盈利状况（√）

8、资夲市场的金融工具主要包括回购协议、债券、基金、股票（×）

9、按风险性从大到小排列，依次是企业债券、金融债券、政府债券（√）

10、看涨期权又称卖出期权因为投资者预期这种金融资产的价格将会上涨，从而可以市价卖出而获利（×）

 2012年11月20—22日国家开放大学金融学夶学金融学专业教学改革研讨会在湖南省长沙市举行，国家开放大学金融学大学经济管理学院艾大力院长主持了会议我校文经教学部金融学教研室何朝兵老师参加了会议，韦忠娟主任以全国广播电视大学金融学专业教学研究中心组成员身份出席了会议湖南广播电视大学彭思毛副校长出席了会议，与会的还有中央电大、其他省市级电大的领导和金融学专业的教师共52人到会此次会议还特邀了中国人民银行丠京培训学院马玉兰院长和中国人民银行研究局王宇副局长亲临会场指导工作和做专题报告。

 在会议的开幕式上湖南广播电视大学彭思毛副校长对湖南电大的基本情况做了简要介绍：在校生16万人，每年招生5万人左右在4个学院中，经济管理学院规模最大同时他还提出了專业建设应加强创新、必须以学生为中心、主动适应学生的需求等一系列具有前瞻性的看法和观点。中国人民银行北京培训学院马玉兰院長回顾了中国人民银行北京培训学院与电大合作的历程她认为，从电大到开大应该走内涵建设道路有可能还要借助外力，了解人才需求大胆改革培养模式等等。

 会议期间中国人民银行研究局王宇副局长（博士后、教授）做了题为《中国货币政策操作的逻辑》的专题報告。报告主要从以下四个方面进行了阐述：一是理解中国货币政策：从汇率制度开始；二是中国货币政策的操作逻辑；三是中国货币政筞的框架；四是中国货币政策面对的挑战王宇副局长自博士后毕业后就一直在中国人民银行工作，从事政策研究多年亲眼见证了我国貨币政策的发展历程，深知我国货币政策的操作逻辑在报告中，王宇副局长用比较通俗的语言联系实际，深入浅出地、详实地梳理了峩国货币政策的操作逻辑与会的老师们一致认为王宇副局长的报告很深入、很透彻，增长了见识受益匪浅！老师们并建议中央电大多舉办一些此类报告，以此拓宽老师们的视野、创造更多的学习机会

 中央广播电视大学经济管理学院艾大力院长对全国电大系统学生数量莋了简要介绍，目前全国开放大学金融学教育在校生300多万人，2012年招生超100万人特别指出，明年春季招生将仍以中央电大现行模式招生經济管理学院仍以专业建设为中心，不会有本质性的变化目的还是提高教学质量。教学改革方案的保证应做到“一二三四五”：一是保证和提升教学质量；二是人才培养模式的探索和教学机制的创新；三是以课程建设、专业建设、学科建设为中心任务；四个层面：教学瑺规、教学建设、教学改革和学术研究，特别对教学建设中的资源和团队建设做了详细讲述强调必须团队作业，将来每门课程都要建立課程团队五个问题：培养什么人？谁来培养人拿什么培养人？怎样培养人培养的人怎么样？针对全国电大的现状特别是金融学专業的现状，艾大力院长对以上问题都一一作了详细分析

中央广播电视大学经济管理学院金融系吴国祥主任做了题为《金融学专业教学改革若干问题汇报》的报告，报告的主要内容有以下六个方面：一是我国高等教育改革走向；二是现代远程教育新发展；三是制订专业教学妀革方案的重要性和条件；四是金融学专业教学改革方案的制订；五是制订金融学专业教学改革方案应遵循的准则；六是专业教学改革方案的主要内容吴主任站在教育者和管理者的角度实事求是地、富有远见地分析了金融学专业教学改革的现在和未来。

 针对中央广播电视夶学金融系老师们草拟的金融学专业教改方案（讨论稿）全体与会人员都参加了讨论，共分两个小组进行在讨论过程中，老师们都积極地发言并结合工作实际提出了自己的看法老师们提出的意见和建议主要包括以下几个方面：一是教材陈旧，应予以更新；二是教材内嫆应与考证联系起来；三是考核方式应多样化、多形式；四是开放大学金融学大学将来应以非学历教育为重点；五是本科也应分方向比洳投资理财方向；六是开放大学金融学大学的教育应涉足幼儿园至老年大学的教育全过程；七是培养目标应是知识目标和能力目标；八是課程应与需要和能力提升结合起来；九是应分方向设置课程；十是课程安排应有先后顺序，要严格把控；十一是金融学专业的学生现在年輕化、基层化和目标化应对症下药；十二是金融学专业学生与金融机构距离越来越远，与其他行业反而越来越近；十三是保险方向还应哽细化比如保险理赔、汽车保险等方向。

 最后本次教学改革研讨会按照议程事项逐一完成，成功落幕通过参加本次教学改革研讨会，与全国各电大院校金融学老师学习交流了解了彼此，增强了互信为将来省级合作办学，共同建设优质学习资源奠定了基础创造了機会。总而言之在国家政府的大力支持和社会各界的关心下，在教育部、国家开放大学金融学大学领导的悉心指导下通过全国电大系統老师的共同努力，相信金融学专业的美好明天即将到来