请问广信贷合规心得体会的合规自查做的怎么样了？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2018-09-03 01:57 标签： 信贷合规心得体会

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近日，广信联合（北京）商务顾问有限公司（以下简称“广信贷”）宣布完成了B轮5.75亿元人民币融资。广信贷本轮融资的发起方为国资背景企业，跟投方为上市公司与两家实体企业。根据广信贷官方公告信息显示：广信贷平台融资方为北京蓝海东方投资集团有限公司，融资后占股比例为100%。

近日，（北京）商务顾问有限公司（以下简称“”）宣布完成了B轮5.75。广信贷本轮融资的发起方为国资背景企业，跟投方为上市公司与两家实体企业。根据公告信息显示：融资方为北京蓝海东方有限公司，融资后占股比例为100%。

工商变更完成之后，北京蓝海东方集团有限公司的为：广信贷董事长兼CEO张小鹏仍为，持股40%；国资控股公司全资子公司烟台兴邦（以下简称：兴邦资产）持股10%；上市公司山东东方海洋集团有限公司（代码：002086；以下简称：东方海洋）占股20%；实业公司祥隆企业集团有限公司占股20%；烟台渤海制药集团有限公司占股10%。

公开资料显示，广信贷此次融资的发起方为国资背景公司兴邦资产，兴邦资产是烟台市有限公司100%控股子公司，烟台市再担保有限公司注册资本10.606亿，实缴资本10.606亿。烟台市再担保有限公司注册资本是烟台市政府批准设立的市管国有企业，是山东省第二家、地市级第一家再。广信贷此次的融资信息及融资方股权架构非常详实，是中的一股清流。

经调查，方在入股广信贷之前均未涉足P2P领域，在经过了的考察与调研后，广信贷稳健发展的理念与融资方谋求可持续发展的态度不谋而和，因此最终选择了广信贷，这是对广信贷合规工作的肯定以及光明未来的期许。

经过广信贷公告信息得知，本次融资后的维持了原团队的控制权，对广信贷平台的运营团队、业务结构均不构成影响，保障了广信贷平台在未来经营发展中所具备的稳定性与健康性要素。融资后，广信贷平台将通过业务拓展、技术创新，品牌升级以及渠道推广等方式，不断提高服务实体经济的能力，加强属性，为用户打造更安全、高效、合规、透明的信息撮合服务平台。

另据广公告信息显示，广信贷计划将1年内于中国香港上市。

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最近,合规备案和流动性成为了网贷行业的热点话题。合规是平台长远发展的基础,流动性则是近期行业平台面临的最普遍的问题。广信贷作为网贷行业的一员,自然也在重点关注着这两方面。

在监管政策频繁出台,网贷行业合规备案进程持续加快的趋势下,合规自查成为了网贷平台目前重要的工作之一。在平台合规建设中,广信贷一直稳扎稳打,自成立以来便始终坚守合规,积极响应政策要求,诸如银行存管、三级等保、电子签章、资产限额等合规项均已完成,为行业树立了合规典范。

近日,在接到北京金融局下发的《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的补充通知》后,广信贷平台第一时间便组织备案小组研读《通知》内容,积极准备合规检查所需的各项资料,并对平台合规自查详细内容及相关进度进行了及时披露。

从官网资料可以看到,在风险管理方面,广信贷已经完成了单一融资项目募集期不超过20天、制定网络借贷业务活动数据和资料保存制度、制定反洗钱和反恐怖融资方面的制度和措施等合规要求;在出借人保护方面,诸如建立用户选择出借项目、同意出借条件等授权机制、对用户进行风险提示等项目平台已经全部完成,切实保障出借人的权益;在信息披露方面,大部分项目均已完成,目前全国金融登记披露服务平台、律师事务所定期对平台合规情况进行评估事项也在对接中,预计近期就可完成。不难看出,平台的自查工作进行的非常迅速,彰显了平台合规发展的信心与决心。

近期网贷行业各平台都在一定程度上受到行业流动性危机的影响,甚至部分抗压能力偏弱的平台就此退出了网贷市场。广信贷受此影响较小,但是也面临着债转速度较慢的情况。对此,广信贷通过加大每天债转处理数量,推出二次锁定活动等措施,积极处理问题。

同时,为了有效解决简单赚、月月赚退出等待时间较长的问题,广信贷重磅推出自主研发的出借工具“赚赚PLUS”。据了解,“赚赚PLUS”是基于智能算法升级后的全新出借工具,意在解决行业流动性风险影响较大时,简单赚、月月赚退出等待时间长、流动性低的问题,是广信贷为用户提供的自动循环加入及到期自动进入优先退出状态的高端定制出借工具。

“赚赚PLUS”分为体验版和正式版,两种版本均是锁定期结束后,自动进入优先退出状态,锁定时间设定越长,锁定期间历史年化回报率越高,加入成功后立即计息,退出成功后一次性还本付息。同时,退出状态中的“赚赚PLUS”由当天回款复投资金进行匹配,匹配完成即可完成退出,所以,“赚赚PLUS”的退出所需时间是非常短的。

“赚赚PLUS”既能加快简单赚、月月赚的退出速度,还能保障自身的退出速度不受简单赚、月月赚的影响,极大缓解了流动性风险。可以看到,广信贷在做好合规工作的同时,能够不断利用金融创新提升用户体验度,为用户营造更加安全快捷的投资环境,引领网贷行业健康规范的发展。

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