5173 条评论分享收藏感谢收起不忘初心 砥砺奋进|浙江金诚举办2017年总结表彰大会_公司新闻_浙江金诚工程造价咨询事务所有限公司
办公地址：杭州市莫干山路212号中联大厦A座7楼
杭州市莫干山路212号中联大厦2幢19楼
联系电话：3
邮编：310005
电子邮件：
当前位置： &
不忘初心 砥砺奋进|浙江金诚举办2017年总结表彰大会
& & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & &&
& & & &2018年2月9日，浙江金诚工程造价咨询事务所有限公司“不忘初心，砥砺奋进”为主题的新春团拜会在香园饭店举行，公司总经理蔡红伟、副总经理王勇、总工程师王俐娟等领导及公司全体员工欢聚一堂参与此次盛典。
& & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & &
& & & &新春团拜会有领导致辞、表彰大会、文艺汇演、晚宴等多项环节。活动开始，总经理蔡红伟、副总经理王勇、总工程师王俐娟分别致辞，领导们感谢员工一年的辛勤付出，从大形势出发， 总结2017，展望2018，鼓励员工新的一年继续撸起袖子加油干，同心再创金诚的新辉煌。接着召开2017年度表彰大会。公司的发展离不开全体员工的辛勤付出，为表彰先进，树立榜样的力量，公司对2017年度表现优异的员工进行了表彰，奖项包括工会优秀工作者、工会活动积极分子、优秀新人、优秀员工、年度贡献奖。公司感念老员工对公司的陪伴与付出，对公司的认同与归属，今年特别为服务公司十年的员工设立“功勋铜奖”，感谢他们与公司十年风雨同舟。之后开始文艺汇演，从朗诵到歌舞，从吉他到二胡，员工大展风采，现场观众也欢呼不断，为台上的同事喝彩。最后的晚宴及抽奖环节，更是将团拜会的氛围推向另一个高潮，在觥筹交错和欢声笑语中，“不忘初心，砥砺奋进”浙江金诚2018新春团拜会圆满落幕。
&新一年，新起点新征程，共携手创辉煌！智联校园移动端
扫一扫，找到好工作
浙江诚泽金开投资管理有限公司
公司行业：金融/银行/投资/基金/证券/期货公司规模：人公司类型：其他
&&&&金诚集团（浙江诚泽金开投资管理有限公司）是一家综合性的现代金融服务企业，服务于全球“新型城镇化”。集团总部位于中国杭州，目前，在8个国家和地区的60多座城市设立了分支机构。拥有6家经备案的私募基金管理人，1家基金销售公司，5家公众公司，在全球拥有近2000名员工。截止2017年一季度，全国签约特色小镇项目达52个，政府项目签约量近5000亿元。&&&&&JC&Young&2017全球实习生招募计划是继金诚集团成功举办多年JCMT精英管培生计划之后，与2017年全新推出的全球实习生招募计划，旨在体现“拥抱精英、不拘一格”的金诚人才管理宗旨。&&&&项目将开放10大岗位类别、300个实习岗位，为海内外的大学生提供一个感知金诚独一无二的商业运作模式，体验职场实战的机会。成长福利：1、全方位视野格局为起点，由行业精英带教，你将在项目实战中积累经验。2、线上下培训&大咖讲座，你将get企业文化、商业模式、职业素养、岗位技能。3、与往届精英管培面对面，你将了解学长学姐的职业选择和初入职场的心路历程。4、不低于同行业的高额薪资和补贴，更有健身房、万卷书屋向每一个金诚人免费开放。5、优秀者将有机会获得后续更多实习机会、提前正式offer、当年精英管培入场券。
浙江省杭州市登云路43号金诚集团
技能要求：
${jobDtail}$
没有账号？
&&&&关注CDC微博帐号，接收最新的招聘信息
&&&&关注CDC微博帐号，接收最新的招聘信息
该帐号已经绑定过其他新浪微博帐号，
继续则会替换该帐号的绑定的关系，也可不绑定直接使用，
取消则重新输入其他帐号信息进行绑定！
此帐号已经绑定过其他CDC帐号，继续会退出当前已经登录帐号：
为了使你能正常收到企业笔试、面试等通知，强烈建议你先验证你的邮箱、激活帐号，再进行一下步操作！
您的注册邮箱是
没有收到激活邮件？查看一下垃圾邮件组有没有？如果没有，可以让我们给你 。如果邮箱填写错误，那就只有一次了。
刘佳佳，首先你需要告诉企业你来自哪里！
选择你的最高学历
博士研究生
硕士研究生
中专/技校/职高
<option value="
<option value="
<option value="
<option value="
<option value="
可以让你获得潜在的职业机会。
企业对于毕业生都是通过教育背景和专业来主动寻找求职者。
此信息会同步至简历，不会重复填写。删除历史记录
&#12288;----
相关平台红包
十九大将至，金诚摊上大事了？!为何金诚集团总备受媒体关注？
作者：之家哥
摘要：网贷之家小编根据舆情频道的相关数据，精心整理的关于《十九大将至，金诚摊上大事了？!为何金诚集团总备受媒体关注？》的精选文章10篇，希望对您的投资理财能有帮助。
《十九大将至，金诚摊上大事了？!为何金诚集团总备受媒体关注？》 精选一听说，8月12号，有好多著名法律专家去金诚集团了？有的还特地从北京、上海赶到杭州？哎呀，金诚摊上大事了吗？原来，有网站针对金“城”集团，发布了错别字连篇的帖子，说金诚跟E租宝差不多，虚构项目什么的，号称来源是“网络整理”，“不愿具名的知情人士”。对于这种捕风捉影的不实谣言，金诚集团董事长韦杰表示，感谢社会各界人士的关注、了解，今天的金诚有胸怀和底气去包容这些诋毁，并欢迎大家一起参与监督。因此，这一天，金诚集团特组织了法律界专家，举行一次法律论证会。// 研讨会现场 //这些专家包括了中国政法大学法律研究所所长、中国政法大学教授梅慎实，华东政法大学教授、经济法学院院长吴弘，北京大成律师事务所刘进一，浙江泽大律师事务所高级合伙人陈贺梅，浙江六和律师事务所合伙人刘珂、叶永祥。专家建议金诚从刑事、民事方面维护合法权益论证会从下午开始，与会专家通过听取金诚集团工作人员对企业的介绍并通过审阅大量项目材料，对公司业务的合法性进行论证。与会专家表示，从所提供的论证材料来看，金诚集团所从事的已通过，相关资质齐全，是依法设立并存续的；从推介材料来看，无论从格式、内容、环节都是契合的，是符合中央要求，服务实体经济的，材料里没有出现禁止性术语，且材料的制度清单十分全面；从的募集行为来看，行为符合的规范，内控制度完善，并且资金的流向和走向均有银行把控。谣言帖中存在大量虚假信息，其中不仅存在大量错别字，还有许多基础性、常识性错误。例如，所谓的“E租宝”模式，金诚都是公示的项目，与E租宝的P2P，压根儿就不是一回事。网络文章有捏造和虚构的事实成分，有个人主观判断的描述，专家建议金诚从民事、刑事角度维护自己权益。// 研讨会现场，专家审阅材料 //针对大量不实报道事件，专家建议应该要从多角度应对，避免影响对金诚集团的信任。公司应该出具公函、律师出具法律意见，要有内容、有根据地去回应。还可以从反不正当竞争角度维护权益。采取公安报案，民事诉讼等方式，发布这样的消息，也可以增强人信心。论证会上，几乎每一位专家都用了“别有用心”、“捏造虚构事实”、“乱写误导群众”等表达了对事件看法，直接打脸网络不实谣言！董事长韦杰：欢迎社会各界人士持续关注了解金诚集团作为金诚集团的创始人，董事长韦杰先生说，邀请专家对金诚的业务进行评审和讨论，是希望为大家、为社会、为国家提供更多的正能量，实现中国梦。“PPP项目既满足**，又满足产业发展，更满足资金需求，这是PPP模式最大的一个特色，我们能够充分了解它，并且在整体的业务的当中能够运用好它的话，PPP模式是能解决整个中国经济转型升级当中最佳的一剂良药。”韦杰先生说，金诚集团从几年前就在和地方**合作，基础非常扎实。// 金诚集团董事长韦杰 //金诚集团的新型城镇化业务，是国家提出PPP特色小镇的全国最大范本，具有高度的国家战略意义。并且，也为社会提供了大量的就业岗位和社会经济发展的原动力，国家需要我们。这样一种模式，已经作为中国经济在社会转型过程中，国家和党中央所明确的中国社会经济最重要和最主要的发展模式，它包含了房地产、酒店、医疗、教育、文化、新城镇建设等各产业的全面繁荣。为此，这次针对金诚财富的不实谣言，也帮助大家进一步去了解国家经济发展的核心与未来，我们深感欣慰。金诚有信心、有能力在未来社会经济大浪潮中承担更加支柱性的工作。同时，也有胸怀让更多的有志之士加入到我们怀抱中来。大家的支持让金诚拥有更加坚定前行的信心，我们也更迫切需要更多有志之士，关注、了解金诚集团的业务发展，更清醒地认识到社会经济发展机遇，更加积极参与到时代发展浪潮中来。除了积极回应负面，讲真，最近，金诚发生的“正能量”事情，媒体报道不要太多：全球第一个集装箱市集“善缘市集”开市；因为金诚集团，江苏太湖边出现了一条“神龙”；世界拳王泰森、霍利菲尔德两个世界拳王和金诚集团董事长韦杰喝茶；韦杰先生向九寨沟灾区个人捐款100万元……// 全球首个“善缘市集”开市 //// 韦杰第一时间为九寨沟灾区捐款100万 //每一个报道背后，都是金诚集团对世界怀有的善意：愿人们生活更美好。同时，但愿谣言止于智者，让社会将目光与行动投入到更多正能量传导中。这靠谱的公司，难怪媒体这么关注！《十九大将至，金诚摊上大事了？!为何金诚集团总备受媒体关注？》 精选二（原标题：金诚财富涉嫌欺诈回报高骗局）中金社日消息，金诚集团双总部位于中国杭州、苏州，目前在8个国家和地区的60多座城市设立了分支机构。集团下属新城镇、集团、学校教育、医疗健康、酒店集团、宝明地产集团、农业、餐饮、智能家电、文化旅游等业务板块。截至2017年5月，全国签约、在建特色小镇项目达52个，**项目签约量超5000亿人民币，旗下累计资产近500亿，收入近70亿元，上缴税金近12亿元。今日，多名不愿具名的知情人士告诉投融天地（ID：trtd-ss）金城集团的相关就是在复制模式。据投融天地了解，金诚财富（也叫金诚集团），是一家浙江杭州的，与金诚财富有关联的，还有浙江诚泽开有限公司，浙江金观诚财富管理有限公司。金诚财富是杭州本地公司，创始人韦杰以前是一名律师，后进入领域。金城集团之前名声不显，忽然进入人们视野，好似横空出世一般。目前，金诚集团所涉及的业务，涵盖了医疗、教育、文化、金融等方面，全部都是大投入的产业。这不禁让人怀疑，金诚集团为何忽然间拥有如此财力？从表面上看，金诚集团没什么问题，仿佛是忽然杀出的一匹黑马，但是据投融天地（ID：trtd-ss）了解，金诚集团总部及多个子公司的种类很多，但主要是以下这两类。一类是一款名为新城镇建设的理财产品。这个，是以无锡市滨湖区**的名义，进行宣传的无锡市滨湖区的。另一类是，电影金诚集团经营做法就像中国市场里的。找一些目前中央电视台（CCTV）新闻联播里热门的关键词，加在金诚集团的概念题材里。譬如，新农村建设、中央的PPP模式、农村新产业或者娱乐新闻里提到的包贝尔或成龙的电影。将这些可以炒作的概念，加到金诚集团的公司介绍中。利用这些目前热门、火爆、吸引眼球的概念，提高金诚集团的信用可信度。当客户购买金诚集团理财产品的时候，就是庄家出货，散户接盘的时候。金诚集团，常年都在利用中央电视台、各大卫视及电影的热门关键词，炒作金诚集团的理财产品。在高位派发筹码，使得客户一直都在高位接盘，购买金诚财富的理财产品。这样看来，金诚集团很有可能像泛亚、e租宝、**集团、快鹿集团、中晋等诈骗金融平台一样，做的都是庞氏骗局的生意。不仅如此，投融天地（ID：trtd-ss）还获悉，在金诚集团工作的员工同样有着被欺骗的巨大问题。在金诚集团工作的员工，其中有许多都是金诚集团从从事人力资源业务的外包公司找过来的。另外，实际在金诚集团工作的员工都被其强制要求出一部分钱，购买。这其中包括城市建设、影视等。如果员工离职，该集团会以各种名义从员工的工资中扣除相应的资金。目前，金诚集团已经在香港上市。但，在香港上市并不意味着这家公司具备较强的盈利能力，还有可能是圈钱行为。不同面值股的发行可能会异变为一些公司恶意圈钱的手段。虽然在与交易价格的决定中并不起作用，但在统一面值的情况下，人们可以通过对不同公司或溢价倍率的对比，大体判断某种格的高低。然而，在股票面值多样化的情况下，不同公司股票发行价格的对比失去了统一的基础，一只面值1元的股票和一只面值0.1元或0.01元的股票可能具有相同的发行价格。在这种情况下，一些公司可能会有意利用这种股票发行价格的不可比性，名义上降低，实质上则将低面值股的发行作为高价恶意圈钱的手段。以金城控股本次0.01元股的发行为例：表面看，其股价为19元/股，但折合为1元面值股，其发行价区间上限实则高达1900元/股。金诚公司这样的行为很难让人不联想到，这是否又将是另一个e租宝！金诚集团从无到有仿佛一瞬之间。同时，一般公司大力发展则都是大资本、大投入事业，人们有理由怀疑金诚是否兜得住底？即便公司已经上市，但金诚集团的上市却已经变成另类的圈钱行为，公司股价只有0.01元。是否会成为另一个e租宝？同时金诚大力发展PPP项目是不是在欺骗普通民众？相关链接从2014年7月“e租宝”上线至2015年12月被查封，“钰诚系”相关犯罪嫌疑人以高额利息为诱饵，虚构项目，持续采用借新还旧、自我担保等方式大量非法吸收公众资金，累计交易发生额达700多亿元。从始至终，“e租宝”就是一个假项目、假三方、假担保的彻头彻尾的庞氏骗局。“e租宝”是“钰诚系”下属的（北京）网络科技有限公司运营的网络平台。2014年2月，钰诚集团收购了这家公司，并对其运营的网络平台进行改造。2014年7月，钰诚集团将改造后的平台命名为“e租宝”，打着“”的旗号上线运营。关注手机中金网（http://m.cngold.com.cn），掌握要闻。《十九大将至，金诚摊上大事了？!为何金诚集团总备受媒体关注？》 精选三（原标题：金诚财富理财涉嫌欺诈回报高骗局）中金社日消息，金诚集团双总部位于中国杭州、苏州，目前在8个国家和地区的60多座城市设立了分支机构。集团下属新城镇投资集团、财富管理集团、学校教育、医疗健康、酒店集团、宝明地产集团、农业、餐饮、智能家电、文化旅游等业务板块。截至2017年5月，全国签约、在建特色小镇项目达52个，**项目签约量超5000亿人民币，旗下累计资产近500亿，收入近70亿元，上缴税金近12亿元。今日，多名不愿具名的知情人士告诉投融天地（ID：trtd-ss）金城集团的相关项目就是在复制e租宝模式。据投融天地了解，金诚财富（也叫金诚集团），是一家浙江杭州的理财公司，与金诚财富有关联的，还有浙江诚泽开投资管理有限公司，浙江金观诚财富管理有限公司。金诚财富是杭州本地公司，创始人韦杰以前是一名律师，后进入金融领域。金城集团之前名声不显，忽然进入人们视野，好似横空出世一般。目前，金诚集团所涉及的业务，涵盖了医疗、教育、文化、金融等方面，全部都是大投入的产业。这不禁让人怀疑，金诚集团为何忽然间拥有如此财力？从表面上看，金诚集团没什么问题，仿佛是金融街忽然杀出的一匹黑马，但是据投融天地（ID：trtd-ss）了解，金诚集团总部及多个子公司的理财产品种类很多，但主要是以下这两类。一类是一款名为新城镇建设的理财产品。这个理财项目，是以无锡市滨湖区**的名义，进行宣传的无锡市滨湖区的投资项目。另一类是，电影理财投资项目金诚集团经营理财产品的做法就像中国A股市场里的股票。找一些目前中央电视台（CCTV）新闻联播里热门的关键词，加在金诚集团的概念题材里。譬如，新农村建设、中央的PPP模式、农村新产业或者娱乐新闻里提到的包贝尔或成龙的电影。将这些可以炒作的概念，加到金诚集团的公司介绍中。利用这些目前热门、火爆、吸引眼球的概念，提高金诚集团的信用可信度。当客户购买金诚集团理财产品的时候，就是庄家出货，散户接盘的时候。金诚集团，常年都在利用中央电视台、各大卫视及电影的热门关键词，炒作金诚集团的理财产品。在高位派发筹码，使得客户一直都在高位接盘，购买金诚财富的理财产品。这样看来，金诚集团很有可能像泛亚、e租宝、**集团、快鹿集团、中晋等诈骗金融平台一样，做的都是庞氏骗局的生意。不仅如此，投融天地（ID：trtd-ss）还获悉，在金诚集团工作的员工同样有着被欺骗的巨大问题。在金诚集团工作的员工，其中有许多都是金诚集团从从事人力资源业务的外包公司找过来的。另外，实际在金诚集团工作的员工都被其强制要求出一部分钱，购买理财。这其中包括城市建设、影视等项目。如果员工离职，该集团会以各种名义从员工的工资中扣除相应的资金。目前，金诚集团已经在香港上市。但，在香港上市并不意味着这家公司具备较强的盈利能力，还有可能是圈钱行为。不同面值股的发行可能会异变为一些公司恶意圈钱的手段。股票面值虽然在股票发行与交易价格的决定中并不起作用，但在统一面值的情况下，人们可以通过对不同公司股票发行价格或溢价倍率的对比，大体判断某种股票发行价格的高低。然而，在股票面值多样化的情况下，不同公司股票发行价格的对比失去了统一的基础，一只面值1元的股票和一只面值0.1元或0.01元的股票可能具有相同的发行价格。在这种情况下，一些公司可能会有意利用这种股票发行价格的不可比性，名义上降低格，实质上则将低面值股的发行作为高价恶意圈钱的手段。以金城控股本次0.01元股的发行为例：表面看，其股价为19元/股，但折合为1元面值股，其发行价区间上限实则高达1900元/股。金诚公司这样的行为很难让人不联想到，这是否又将是另一个e租宝！金诚集团从无到有仿佛一瞬之间。同时，一般公司大力发展则都是大资本、大投入事业，人们有理由怀疑金诚是否兜得住底？即便公司已经上市，但金诚集团的上市却已经变成另类的圈钱行为，公司股价只有0.01元。是否会成为另一个e租宝？同时金诚大力发展PPP项目是不是在欺骗普通民众？相关链接从2014年7月“e租宝”上线至2015年12月被查封，“钰诚系”相关犯罪嫌疑人以高额利息为诱饵，虚构租赁项目，持续采用借新还旧、自我担保等方式大量非法吸收公众资金，累计交易发生额达700多亿元。从始至终，“e租宝”就是一个假项目、假三方、假担保的彻头彻尾的庞氏骗局。“e租宝”是“钰诚系”下属的金易融（北京）网络科技有限公司运营的网络平台。2014年2月，钰诚集团收购了这家公司，并对其运营的网络平台进行改造。2014年7月，钰诚集团将改造后的平台命名为“e租宝”，打着“网络金融”的旗号上线运营。关注手机中金网（http://m.cngold.com.cn），掌握最要闻。《十九大将至，金诚摊上大事了？!为何金诚集团总备受媒体关注？》 精选四一年半内非法吸收资金500多亿元，受害投资人遍布全国31个省市区……1月14日，备受关注的“e租宝”平台的21名涉案人员被北京检察机关批准逮捕。 其中，“e租宝”平台实际控制人、钰诚集团董事会执行局**，涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款、非法持有枪支罪及其他犯罪。此外，与此案相关的一批犯罪嫌疑人也被各地检察机关批准逮捕。这个曾风靡全国的网络平台真相究竟如何？钰诚集团一众高管头顶种种“光环”之下隐藏着怎样的黑幕？“新华视点”记者日前经有关部门批准，对办案民警、主要犯罪嫌疑人和受害企业进行了深入采访，还原了钰诚集团及其关联公司(以下简称“钰诚系”)利用 “e租宝”的犯罪轨迹。打着“网络金融”旗号非法集资500多亿“e租宝”是“钰诚系”下属的金易融(北京)网络科技有限公司运营的网络平台。2014年2月，钰诚集团收购了这家公司，并对其运营的网络平台进行改造。2014年7月，钰诚集团将改造后的平台命名为“e租宝”，打着“网络金融”的旗号上线运营。办案民警介绍，2015年底，多地公安部门和金融监管部门发现“e租宝”经营存在异常，随即展开调查。公安机关发现，至日，“钰诚系”可支配流动资金持续紧张，资金链随时面临断裂危险；同时，钰诚集团已开始转移资金、销毁证据，数名高管 有潜逃迹象。为了避免投资人蒙受更大损失，日，公安部指挥各地公安机关统一行动，对丁宁等“钰诚系”主要高管实施抓捕。办案民警表示，此案案情复杂，侦查难度极大。“钰诚系”的分支机构遍布全国，涉及投资人众多，且公司财务管理混乱，经营交易数据量庞大，仅需要清查的存储公司相关数据的服务器就有200余台。为了毁灭证据，犯罪嫌疑人将1200余册证据材料装入80余个编织袋，埋藏在安徽省合肥市郊外某处6米深的地下，专案组动用两台挖掘机，历时20余个小时才将其挖出。警方初步查明，“钰诚系”的顶端是在境外注册的钰诚国际控股集团有限公司，旗下有北京、上海、蚌埠等八大运营中心，并设融资项目、“e租宝”线上销售、“e租宝”线下销售等八大业务板块，其中大部分板块都围绕着“e租宝”的运行而设置。办案民警表示，从2014年7月“e租宝”上线至2015年12月被查封，“钰诚系”相关犯罪嫌疑人以高额利息为诱饵，虚构融资租赁项目，持续采用借新还 旧、自我担保等方式大量非法吸收公众资金，累计交易发生额达700多亿元。警方初步查明，“e租宝”实际吸收资金500余亿元，涉及投资人约90万名。假项目、假三方、假担保：三步障眼法制造骗局“‘e租宝’就是一个彻头彻尾的。”在看守所，昔日的钰诚国际控股集团总裁张敏说，对于“e租宝”占用投资人的资金的事，公司高管都很清楚，她现在对此非常忏悔。“e租宝”对外宣称，其经营模式是由集团下属的与项目公司签订协议，然后在“e租宝”平台上以的形式融资；融到资金后，项目公司向租赁公司支付租金，租赁公司则向投资人支付收益和本金。办案民警介绍，在正常情况下，融资租赁公司赚取项目，而平台赚取中介费；然而，“e租宝”从一开始就是一场“空手套白狼”的骗局，其所谓的融资租赁项目根本名不副实。“我们虚构融资项目，把钱转给承租人，并给承租人好处费，再把资金转入我们公司的关联公司，以达到事实挪用的目的。”丁宁说，他们前后为此花了8亿多元向项目公司和中间人买资料。采访中，“钰诚系”多位高管都向记者证实了自己公司用收买企业或者注册空壳公司等方式在“e租宝”平台上虚构项目的事实。“据我所知，‘e租宝’上95%的项目都是假的。”安徽钰诚融资租赁有限公司部总监雍磊称，丁宁指使专人，用融资金额的1.5%-2%向企业买来 信息，他所在的部门就负责把这些企业信息填入准备好的合同里，制成虚假的项目在“e租宝”平台上线。为了让投资人增强投资信心，他们还采用了更改企业注册 金等方式包装项目。办案民警介绍，在目前警方已查证的207家承租公司中，只有1家与钰诚租赁发生了真实的业务。有部分涉案企业甚至直到案发都被蒙在鼓里。安徽省蚌埠市某企业负责人王先生告诉记者，他的公司曾通过钰诚集团旗下的向银行贷过款，对方因此掌握了公司的营业执照、税务登记证等资料；但直到2015年底他的企业银行账户被冻结后，他才从公安机关处得知自己的公司被“e租宝”冒名挂到网上融资。“他们 的做法太恶劣了，我希望公安机关严惩这种行为，还我们一个清白。”王先生气愤地说。根据人民银行等部门出台的《》，网络平台只进行服务，不能自设，不提供信用担保。据警方调查，“e租宝”将吸收来的资金以“借道”的形式进入自设的资金池，相当于把资金从“左口袋”放到了“右口袋”。不仅如此，钰诚集团还直接控制了3家担保公司和一家公司，为“e租宝”的项目担保。中国政法大学民商经济法学院教授李爱君表示，如果平台引入有关联关系的担保机构，将给带来极大风险。“高收益低风险”的承诺陷阱“1元起投，随时赎回，高收益低风险。”这是“e租宝”广为宣传的口号。许多投资人表示，他们就是听信了“e租宝”保本保息、灵活支取的承诺才上当受骗的。记者了解到，“e租宝”共推出过6款产品，在9%至14.6%之间，远高于一般银行理财产品的。投资人张先生表示，“e租宝”的推销人员鼓动他说，“e租宝”产品保本保息，哪怕投资的公司失败了，钱还是照样有。投资人徐先生给记者算了一笔账：“我拿10万块钱比较的话，在银行放一年才赚2000多块钱；放在‘e租宝’那边的话，它承诺的是14.6%，放一年就能赚14000多块钱。”投资人席女士则称，自己是被“e租宝”可以灵活支取的特点吸引了：“一般的理财产品不能提前支取，但‘e租宝’提前10天也可以拿出来。”对此，李爱君表示，最高法在2010年出台的关于非法集资犯罪的司法解释里明确，不能用承诺回报引诱。实际上，由于金融行业天然的风险性，承诺保本保息本身就违背客观规律。银监会更是明确要求，各商业银行在销售理财产品时必须进行风险提示。但是，“e租宝”抓住了部分老百姓对金融知识了解不多的弱点，用虚假的承诺编织了一个“陷阱”。为了加快扩张速度，钰诚集团还在各地设立了大量分公司和代销公司，直接面对老百姓“贴身推销”。其地推人员除了推荐“e租宝”的产品外，甚至还会“热心”地为他们提供、注册平台等服务。正是在这种强大 攻势下，“e租宝”仅用一年半时间，就吸引来90多万实际投资人，客户遍布全国。非法吸取的巨额资金被钰诚集团自用据警方调查，“钰诚系”除了将一部分吸取的资金用于外，相当一部分被用于个人挥霍、维持公司的巨额运行成本、投资不良以及广告炒作。据多个犯罪嫌疑人供述，丁宁与数名集团女高管关系密切，其私生活极其奢侈，大肆挥霍吸来的资金。警方初步查明，丁宁赠与他人的现金、房产、车辆、奢侈品的价值达10余亿元。仅对张敏一人，丁宁除了向其赠送价值1.3亿的新加坡别墅、价值1200万的粉钻戒指、豪华轿车、名表等礼物，还先后“奖励”她5.5 。“钰诚系”的一大开支还来自高昂的员工薪金。以丁宁的弟弟丁甸为例，他原本月薪1.8万元，但调任北京后，月薪就飞涨到100万元。据张敏交代，整个集团拿着百万级年薪的高管多达80人左右，仅2015年11月，钰诚集团需发给员工的工资就有8亿元。多位公司高管称，为了给公众留下“财大气粗”的印象，丁宁要求办公室几十个秘书全身穿戴奢侈品牌的制服和首饰“展示公司形象”，甚至一次就把一个奢侈品店全部买空。不仅如此，2014年以来，“钰诚系”先后花费上亿元大量投放广告进行“病毒式营销”，还将张敏包装成“第一美女总裁”，作为企业形象代言人公开出席各种活动。公司的花销在水涨船高，资金回笼的压力也越来越大。雍磊说，“e租宝”只要一天没有新项目上线，丁宁就会立刻催问。实际上，“钰诚系”的高管们对公司的实际状况都心知肚明。“‘e租宝’的窟窿只会越滚越大，然后在某个点集中爆发，账上没钱还给老客户，也不能还给新客 户。”张敏说，自己曾在2015年9月让公司的数据中心进行测算，结果显示，“e租宝”的赎回量将在2016年1月达到9亿，此后赎回量逐月递增。这个预测，与公安机关此前的分析结果非常吻合。丁宁坦言，钰诚集团旗下仅有钰诚租赁、钰诚五金和钰诚新材料三家公司能产生实际的经营利润，但三家企业的总收入不足8亿，利润尚不足一亿。因此，除了靠疯狂占用“e租宝”吸收来的资金，“钰诚系”的正常收入根本不足以覆盖其庞大的开支。“e租宝”涉嫌非法集资犯罪根据“e租宝”案件中已经查明的种种犯罪事实，司法机关认为，犯罪嫌疑人的这些行为已经涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗。教授郭华介绍，非法吸收公众存款罪有4个构成要件：第一是未经有关部门批准或者假借合法的经营形式来吸存。第二是以媒介、短信、推荐会 等形式公开吸存。第三是通过私募、股权等其他的手段来承诺还本付息或者回报。第四是向社会公众即不特定的人吸存。在本案中，犯罪嫌疑人利用网络平台公开向 全国吸存，还对外承诺还本付息，其行为已经涉嫌非法吸收公众存款罪。“对于已经构成非法吸收公众存款罪的，如果还存在挥霍性投资或者消耗性支出导致财产不能偿还的情形，就构成了集资诈骗罪。”他认为，“e租宝”案的犯罪嫌疑人投资高档车辆和住宅、向员工支付高工资等挥霍行为，体现了他们主观上非法占有投资者资金的目的，这是导致吸收来的资金不能偿还的重要原因之一，也是他们涉嫌集资诈骗罪的主要原因之一。李爱君则指出，金融是一种以高风险为特征的行业，因此老百姓在投资前更需要掌握一定的金融知识，知道任何都要风险自担；而如果投资者参与的金融活动涉嫌违法犯罪，就将承担更大的风险。最新进展：有关部门正在加紧取证追赃挽损办案民警介绍，由于“钰诚系”的资金交易庞杂，财务管理混乱，其资金流向还在调查之中。目前，公安机关正在与银监会、人民银行等部门通力配合，加快工作进 度，全力以赴进行调查取证、追赃、甄别涉案资产等工作，最大限度地挽回投资人的损失。为了便于投资人报案、完善案件处置相关信息，公安机关已经搭建起，并将于近期挂接在公安部官方网站上启用。有关部门表示，投资人应及时、主动报案、登记信息、提供证明材料，避免因不及时、不如实报案、登记而损害自身合法利益；同时，请投资人依法维权，不信谣、不传谣、不受蛊惑，不组织、参与各类非法活动。涉嫌犯罪的人员，应当积极配合调查、退缴违法所得，争取从宽处理。温馨提示想要与负利率时代抗衡，除了努力挣钱外，也必须让已有财富尽可能的增值，时下火热的P2P理财就是一种不错的方式。比如：，您身边的。最高18%。，本息有保障。与签订协议，投资更安全。操作简单，灵活性强，是您增加财产性收入的绝佳选择，轻松实现您的财富梦！《十九大将至，金诚摊上大事了？!为何金诚集团总备受媒体关注？》 精选五导读据新华社消息，北京市人民检察院发布，15日，北京市人民检察院第一分院以被告单位安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司以及被告人丁宁等10人涉嫌集资诈骗罪，被告人王之焕等16人涉嫌非法吸收公众存款罪依法向北京市第一中级人民法院提起公诉。作为以融资租赁为基础的互联网金融平台,e租宝成立仅逾一年半时间,即以令人瞠目的成长速度,成为互联网金融领域一匹黑马,至今,其累计已超过700亿元。然而,这样一家成长迅速、规模庞大的互联网金融平台,竟然涉及非法集资。16日北京市人民检察院第一分院以被告单位安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司以及被告人丁宁等10人涉嫌集资诈骗罪，被告人王之焕等16人涉嫌非法吸收公众存款罪，于12月15日依法向北京市第一中级人民法院提起公诉。打着“网络金融”旗号非法集资500多亿“e租宝”是“钰诚系”下属的金易融（北京）网络科技有限公司运营的网络平台。2014年2月，钰诚集团收购了这家公司，并对其运营的网络平台进行改造。2014年7月，钰诚集团将改造后的平台命名为“e租宝”，打着“网络金融”的旗号上线运营。办案民警介绍，2015年底，多地公安部门和金融监管部门发现“e租宝”经营存在异常，随即展开调查。公安机关发现，至日，“钰诚系”可支配流动资金持续紧张，资金链随时面临断裂危险；同时，钰诚集团已开始转移资金、销毁证据，数名高管有潜逃迹象。为了避免投资人蒙受更大损失，日，公安部指挥各地公安机关统一行动，对丁宁等“钰诚系”主要高管实施抓捕。办案民警表示，此案案情复杂，侦查难度极大。“钰诚系”的分支机构遍布全国，涉及投资人众多，且公司财务管理混乱，经营交易数据量庞大，仅需要清查的存储公司相关数据的服务器就有200余台。为了毁灭证据，犯罪嫌疑人将1200余册证据材料装入80余个编织袋，埋藏在安徽省合肥市郊外某处6米深的地下，专案组动用两台挖掘机，历时20余个小时才将其挖出。警方初步查明，“钰诚系”的顶端是在境外注册的钰诚国际控股集团有限公司，旗下有北京、上海、蚌埠等八大运营中心，并下设融资项目、“e租宝”线上销售、“e租宝”线下销售等八大业务板块，其中大部分板块都围绕着“e租宝”的运行而设置。办案民警表示，从2014年7月“e租宝”上线至2015年12月被查封，“钰诚系”相关犯罪嫌疑人以高额利息为诱饵，虚构融资租赁项目，持续采用借新还旧、自我担保等方式大量非法吸收公众资金，累计交易发生额达700多亿元。警方初步查明，“e租宝”实际吸收资金500余亿元，涉及投资人约90万名。假项目、假三方、假担保：三步障眼法制造骗局“‘e租宝’就是一个彻头彻尾的庞氏骗局。”在看守所，昔日的钰诚国际控股集团总裁张敏说，对于“e租宝”占用投资人的资金的事，公司高管都很清楚，她现在对此非常忏悔。“e租宝”对外宣称，其经营模式是由集团下属的融资租赁公司与项目公司签订协议，然后在“e租宝”平台上以债权转让的形式发标融资；融到资金后，项目公司向租赁公司支付租金，租赁公司则向投资人支付收益和本金。办案民警介绍，在正常情况下，融资租赁公司赚取项目利差，而平台赚取中介费；然而，“e租宝”从一开始就是一场“空手套白狼”的骗局，其所谓的融资租赁项目根本名不副实。“我们虚构融资项目，把钱转给承租人，并给承租人好处费，再把资金转入我们公司的关联公司，以达到事实挪用的目的。”丁宁说，他们前后为此花了8亿多元向项目公司和中间人买资料。采访中，“钰诚系”多位高管都向记者证实了自己公司用收买企业或者注册空壳公司等方式在“e租宝”平台上虚构项目的事实。“据我所知，‘e租宝’上95％的项目都是假的。”安徽钰诚融资租赁有限公司风险控制部总监雍磊称，丁宁指使专人，用融资金额的1.5％－2％向企业买来信息，他所在的部门就负责把这些企业信息填入准备好的合同里，制成虚假的项目在“e租宝”平台上线。为了让投资人增强投资信心，他们还采用了更改企业注册金等方式包装项目。办案民警介绍，在目前警方已查证的207家承租公司中，只有1家与钰诚租赁发生了真实的业务。有部分涉案企业甚至直到案发都被蒙在鼓里。安徽省蚌埠市某企业负责人王先生告诉记者，他的公司曾通过钰诚集团旗下的担保公司向银行贷过款，对方因此掌握了公司的营业执照、税务登记证等资料；但直到2015年底他的企业银行账户被冻结后，他才从公安机关处得知自己的公司被“e租宝”冒名挂到网上融资。“他们的做法太恶劣了，我希望公安机关严惩这种行为，还我们一个清白。”王先生气愤地说。根据人民银行等部门出台的《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，网络平台只进行信息中介服务，不能自设资金池，不提供信用担保。据警方调查，“e租宝”将吸收来的资金以“借道”平台的形式进入自设的资金池，相当于把资金从“左口袋”放到了“右口袋”。不仅如此，钰诚集团还直接控制了3家担保公司和一家保理公司，为“e租宝”的项目担保。中国政法大学民商经济法学院教授李爱君表示，如果平台引入有关联关系的担保机构，将给债权人带来极大风险。“高收益低风险”的承诺陷阱“1元起投，随时赎回，高收益低风险。”这是“e租宝”广为宣传的口号。许多投资人表示，他们就是听信了“e租宝”保本保息、灵活支取的承诺才上当受骗的。记者了解到，“e租宝”共推出过6款产品，在9％至14．6％之间，远高于一般银行理财产品的收益率。投资人张先生表示，“e租宝”的推销人员鼓动他说，“e租宝”产品保本保息，哪怕投资的公司失败了，钱还是照样有。投资人徐先生给记者算了一笔账：“我拿10万块钱比较的话，在银行放一年才赚2000多块钱；放在‘e租宝’那边的话，它承诺的利率是14．6％，放一年就能赚14000多块钱。”投资人席女士则称，自己是被“e租宝”可以灵活支取的特点吸引了：“一般的理财产品不能提前支取，但‘e租宝’提前10天也可以拿出来。”对此，李爱君表示，最高法在2010年出台的关于非法集资犯罪的司法解释里明确，不能用承诺回报引诱投资者。实际上，由于金融行业天然的风险性，承诺保本保息本身就违背客观规律。银监会更是明确要求，各商业银行在销售理财产品时必须进行风险提示。但是，“e租宝”抓住了部分老百姓对金融知识了解不多的弱点，用虚假的承诺编织了一个“陷阱”。为了加快扩张速度，钰诚集团还在各地设立了大量分公司和代销公司，直接面对老百姓“贴身推销”。其地推人员除了推荐“e租宝”的产品外，甚至还会“热心”地为他们提供开通、注册平台等服务。正是在这种强大攻势下，“e租宝”仅用一年半时间，就吸引来90多万实际投资人，客户遍布全国。非法吸取的巨额资金被钰诚集团自用据警方调查，“钰诚系”除了将一部分吸取的资金用于还本付息外，相当一部分被用于个人挥霍、维持公司的巨额运行成本、投资不良债权以及广告炒作。据多个犯罪嫌疑人供述，丁宁与数名集团女高管关系密切，其私生活极其奢侈，大肆挥霍吸来的资金。警方初步查明，丁宁赠与他人的现金、房产、车辆、奢侈品的价值达10余亿元。仅对张敏一人，丁宁除了向其赠送价值1．3亿的新加坡别墅、价值1200万的粉钻戒指、豪华轿车、名表等礼物，还先后“奖励”她5．5亿元人民币。“钰诚系”的一大开支还来自高昂的员工薪金。以丁宁的弟弟丁甸为例，他原本月薪1．8万元，但调任北京后，月薪就飞涨到100万元。据张敏交代，整个集团拿着百万级年薪的高管多达80人左右，仅2015年11月，钰诚集团需发给员工的工资就有8亿元。多位公司高管称，为了给公众留下“财大气粗”的印象，丁宁要求办公室几十个秘书全身穿戴奢侈品牌的制服和首饰“展示公司形象”，甚至一次就把一个奢侈品店全部买空。不仅如此，2014年以来，“钰诚系”先后花费上亿元大量投放广告进行“病毒式营销”，还将张敏包装成“互联网金融第一美女总裁”，作为企业形象代言人公开出席各种活动。公司的花销在水涨船高，资金回笼的压力也越来越大。雍磊说，“e租宝”只要一天没有新项目上线，丁宁就会立刻催问。实际上，“钰诚系”的高管们对公司的实际状况都心知肚明。“‘e租宝’的窟窿只会越滚越大，然后在某个点集中爆发，账上没钱还给老客户，也不能还给新客户。”张敏说，自己曾在2015年9月让公司的数据中心进行测算，结果显示，“e租宝”的赎回量将在2016年1月达到9亿，此后赎回量逐月递增。这个预测，与公安机关此前的分析结果非常吻合。丁宁坦言，钰诚集团旗下仅有钰诚租赁、钰诚五金和钰诚新材料三家公司能产生实际的经营利润，但三家企业的总收入不足8亿，利润尚不足一亿。因此，除了靠疯狂占用“e租宝”吸收来的资金，“钰诚系”的正常收入根本不足以覆盖其庞大的开支。“e租宝”涉嫌非法集资犯罪根据“e租宝”案件中已经查明的种种犯罪事实，司法机关认为，犯罪嫌疑人的这些行为已经涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗。中央教授郭华介绍，非法吸收公众存款罪有4个构成要件：第一是未经有关部门批准或者假借合法的经营形式来吸存，第二是以媒介、短信、推荐会等形式公开吸存，第三是通过私募、股权等其他的手段来承诺还本付息或者回报，第四是向社会公众即不特定的人吸存。在本案中，犯罪嫌疑人利用网络平台公开向全国吸存，还对外承诺还本付息，其行为已经涉嫌非法吸收公众存款罪。“对于已经构成非法吸收公众存款罪的，如果还存在挥霍性投资或者消耗性支出导致财产不能偿还的情形，就构成了集资诈骗罪。”他认为，“e租宝”案的犯罪嫌疑人投资高档车辆和住宅、向员工支付高工资等挥霍行为，体现了他们主观上非法占有投资者资金的目的，这是导致吸收来的资金不能偿还的重要原因之一，也是他们涉嫌集资诈骗罪的主要原因之一。李爱君则指出，金融是一种以高风险为特征的行业，因此老百姓在投资前更需要掌握一定的金融知识，知道任何投资行为都要风险自担；而如果投资者参与的金融活动涉嫌违法犯罪，就将承担更大的风险。E租宝事件给了我们什么启示呢？站在投资者的角度考虑：我们不能单凭借广告的力量，广告不是不可信，但是广告内容不能全信。不可否认现在有太多的广告有夸大事实的嫌疑。另外，从回报的角度来看，不是说回报率越高越好。任何事物都有一定的标准，过了承受的能力，必将引发问题。站在E租宝平台的角度来看：首先，E租宝必须明确自己的角色，自身只是一个中介平台，而且本身不提供担保，且所有的项目都不得是违规的，这些是不可逾越的底线，是基本的基本。另外，E租宝在各大线上线下做了大量的广告，因此所耗的费用也是惊人。如果能把这些大量的资金及人力物力放在踏踏实实做好平台，选好项目，把控好风险上面，那么也不会出现今天这样的局面。E租宝事件的确给了我们很多的启示。一个行业，想做强做大，在遵循事物的基本原则的基础上增强内功才是最重要的。任何想取巧的方法终归是一败涂地的惨局！【知识延伸】非法集资的常见手段有哪些？1、承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。2、编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“***理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额，骗取社会公众投资。有的不法分子假借名义，故意混淆，利用电子、、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。3、以造势。不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。4、利用亲情诱骗。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。非法集资的社会危害性有哪些？非法集资活动具有很大的社会危害性：一是参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归。用于非法集资的钱可能是参与人一辈子节衣缩食省下来的，也可能是养命钱，而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与人很难收回资金。二是非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险。三是非法集资容易引发社会不稳定，引发大量社会治安问题，甚至造成局部地区社会治安动荡。非法集资将承担什么法律责任？对进行非法集资活动的单位或个人，国家机关依法给予没收违法所得、罚款、取缔等行政处罚。构成犯罪的，国家依法追究刑事责任。对非法集资活动的参与者，《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（国务院令第247号）规定：因参与非法金融业务活动受到的损失，由参与者自行承担。非法金融业务活动所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法金融业务活动的和其他金融机构以及其他任何单位。(来源：中金网 编选：中国电子商务研究中心)声明：本文转载仅是出于传播的需要，并不代表本平台观点，原作者如果不希望被转载；请与我们联系。相关阅读：【头条】e租宝被公安机关认定涉嫌非吸?严重还是轻？（附其他案例）【今日头条】公安部：e租宝的受害同胞们可以来登记了【直击】：正式批准逮捕的21人都是谁(点击查看高清大图，获取电商主流新媒体资源)中国电子商务研究中心（100EC.CN）【我们】中国电子商务研究中心,“互联网+”国家战略民间智库,并运营国内领先电商资讯100EC.CN【推荐】(1)国内最大网购维权通道:“网购投诉平台”(DSWQ315)；(2)互联网金融:“互联网金融时代”微信号:hlwjrsd100【投稿】,《十九大将至，金诚摊上大事了？!为何金诚集团总备受媒体关注？》 精选六发布时间：
内容来源：国际在线国际在线重庆频道消息：日，经组委会办公室认真审核，34名来自金融行业的优秀杰出代表，正式成为“首届重庆金融十大创新人物评选活动”候选人。他们将在即将开始的公众投票中接受社会各界投票，争夺“首届重庆金融十大创新人物”殊荣。“首届重庆金融十大创新人物评选活动”自日启动报名，重庆相关机构积极推荐，金融单位报名踊跃。到1月30日准时结束时，重庆市内各相关部门、行业组织以及社会各界人士，共向组委会推荐了重庆各个金融领域的80多名创新人物参与候选人角逐。经组委会对企业自荐、媒体推荐、公众推荐的初选人物资料进行审核筛选，最终确定34人为“首届重庆金融十大创新人物评选活动”候选人。本次“首届重庆金融十大创新人物评选活动”候选人分布广泛，既有来自银行、担保、、证券等传统金融机构的杰出代表，也有金融集团、互联网金融、融资租赁、、村镇银行等新兴金融力量的优秀代表。既有重庆主城各机构的代表，也有来自农村、区县的代表。据了解，这是重庆市首次举办金融十大创新人物评选活动传递金融正能量。重庆多位金融行业资深专家表示，活动主题“倡导金融创新、服务实体经济、普惠民生大众”切发展实际，向全社会宣传推荐重庆金融行业中积极履行社会责任，勇于探索金融改革创新，为推动和服务重庆经济社会发展做出积极贡献的典型代表人物，值得关注。本次“2014首届重庆金融十大创新人物评选活动”是在重庆市经济和信息化委员会、重庆市金融工作办公室的支持指导下，由重庆市信息服务业行业协会金融专委会联合国际在线重庆频道、商界杂志社共同承办，华龙网、重庆新闻网等协办。据介绍，本次评选活动采用专家评委投票与社会公众投票相结合，专家评委投票占40%，公众投票占60%。最后按照候选人的综合得分确定获奖名次，并举行颁奖典礼向社会公布。2014首届重庆金融十大创新人物候选人名单（不分先后）张国祥 瀚华金控股份有限公司董事长熊新翔 重庆市博恩科技（集团）有限公司董事长、总裁胡定核 重庆蓝洋金控有限责任公司董事长江 倩 华科融资租赁有限公司总裁、执行董事黄 晋 重庆融鼎金控（集团）有限公司董事长甘为民 重庆银行股份有限公司董事长、党委书记刘建忠 重庆农村商业银行股份有限公司董事长彭树理 重庆渝润投资管理有限公司董事长刘海雍 重庆黔江银座村镇银行行长吉卫民 华夏川商有限公司总经理刘树云 中国民生银行重庆分行行长李旭波 重庆市南岸区融金小额贷款有限责任公司董事长郭 钒 泰然集团副总裁王伟杰 重庆渝北银座村镇银行行长程 鹏 重庆诚华总经理郭 东 国家开发银行重庆分行行长李旭成 华夏巨鳄（北京）董事长刘于廉 中国农业银行重庆市渝北支行个人金融部副经理陈渝娟 重庆市文化传播有限公司总经理徐 升 北京重庆分公司总经理张 进 重庆市巴南区向南总经理谭安伟 重庆投融快网络有限公司总经理叶卫捷 普惠信息咨询（北京）有限公司副总裁吴俊良 东亚银行重庆分行行长洪 涛 重庆贷款信息有限公司总经理徐 斌 重庆中汇金投资管理有限公司董事长罗小凤 华夏银行重庆分行行长崔 坚 西南证券党委书记、董事长张西建 重庆联合产权交易所集团股份有限公司董事长向 涛 重庆进出口信用担保公司董事长江文填 中国控股集团董事局**罗小明 中国银行重庆分行行长刘 庆 重庆惠融董事长 友 重庆三峡银行股份有限公司常务副行长点击左下角查看更多《十九大将至，金诚摊上大事了？!为何金诚集团总备受媒体关注？》 精选七导读：e租宝案一审宣判，26人因集资诈骗等获刑，判处公司罚金19亿，主犯丁宁被判无期徒刑，处罚金1亿。9月12日，北京市第一中级人民法院依法公开宣判被告单位安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司以及被告人丁宁、丁甸、张敏等26人集资诈骗、非法吸收公众存款案。北京市第一中级人民法院依法公开宣判：对钰诚国际控股集团有限公司以集资诈骗罪、走私贵重金属罪判处罚金人民币18.03亿元;对安徽钰诚控股集团以集资诈骗罪判处罚金人民币1亿元;对丁宁以集资诈骗罪、走私贵重金属罪、非法持有枪支罪、偷越国境罪判处无期徒刑，剥夺**权利终身，并处没收个人财产人民币50万元，罚金人民币1亿元;对丁甸以集资诈骗罪判处无期徒刑，剥夺**权利终身，并处罚金人民币7000万元。同时，分别以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、走私贵重金属罪、偷越国境罪，对张敏等24人判处有期徒刑15年至3年不等刑罚，并处剥夺**权利及罚金。经审理查明：被告单位安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司于2014年6月至2015年12月间，在不具有银行业金融机构资质的前提下，通过“e租宝”、“”两家互联网金融平台发布虚假的融资租赁债权项目及个人债权项目，包装成若干理财产品进行销售，并以承诺还本付息为诱饵对社会公开宣传，向社会公众非法吸纳巨额资金。其中，大部分集资款被用于返还集资本息、收购线下销售公司等平台运营支出，或用于违法犯罪活动被挥霍，造成大部分集资款损失。此外，法院还查明钰诚国际控股集团有限公司、丁宁等人犯走私贵重金属罪、非法持有枪支罪、偷越国境罪的事实。案发后，公安机关全力开展涉案资产追缴工作。截至目前，本案已追缴部分资金、购买的，以及房产、机动车、黄金制品、玉石等财物。现追赃挽损工作仍在进行中，追缴到案的资产将移送执行机关，最终按比例发还集资参与人。北京市第一中级人民法院认为，二被告单位及被告人丁宁、丁甸、张敏等10人以非法占有为目的，使用诈骗方法进行非法集资，行为已构成集资诈骗罪。被告人王之焕等16人违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，行为已构成非法吸收公众存款罪。二被告单位以及丁宁、丁甸、张敏等26名被告人的非法集资行为，犯罪数额特别巨大，造成全国多地集资参与人巨额财产损失，严重扰乱国家金融管理制度，犯罪情节、后果特别严重，依法应当予以严惩。法院根据二被告单位、各被告人的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依法作出上述判决。各被告人的亲属、部分集资参与人、相关使馆人员、****、政协委员、新闻记者及各界群众代表等80余人旁听了宣判。e租宝案情回顾：日：新华社报道e租宝涉嫌违法经营接受调查官方媒体新华社报道，e租宝涉嫌违法经营接受调查，金易融(北京)网络科技有限公司运营的“e租宝”网站以及关联公司在开展互联网金融业务中涉嫌违法经营活动，正接受有关部门调查。这是官方媒体报道e租宝案发的起点。12月8日：安徽钰诚融资租赁有限公司10.71亿元被警方冻结12月8日晚，报道，e租宝称其在中信银行有11亿元风险备用金，今日网核实，e租宝在中信银行并没有风险备用金账户，开立了活期账户，但账户余额为0，另外，其关联方安徽钰诚融资租赁有限公司，于日在中信银行总行营业部开立风险备用金账户，目前风险备用金存款余额10.71亿元人民币。该笔存款已于12月8日晚被公安机关远程冻结。12月9日：e租宝实际控制人、钰诚集团董事长丁宁目前被警方控制12月9日晚间，经消息人士确认，e租宝实际控制人、钰诚集团董事长丁宁被警方控制，警方还带走了一批高业绩员工。从12月9日公开信息来看，钰诚集团及e租宝分公司在北京、上海外，安徽、广东等省市均遭遇警方调查。钰诚集团所在总部安徽蚌埠的总部大楼logo已经被摘除。办公室内物质被投资者大量搬走，包括电脑等物件。日：深圳经侦通报e租宝事件：正在追赃挽损，请投资者就地报案深圳经侦于1月11日在其微信公众号发文通报对e租宝事件调查进展，称已对“e租宝”网络金融平台及其关联公司涉嫌非法吸收公众存款案件立案侦查。深圳经侦通报显示：“目前，公安机关正在积极开展调查取证、固定证据和追赃挽损工作，依法查封、扣押、冻结，最大限度追缴涉案资产。请大家要相信法律，公安机关会尽全力依法办案和追赃挽损，并依法律程序适时公布案件进展情况。”1月13日：e租宝“”被点名银监会、最高检相继表态3月13日，十二届全国人大四次会议在人民大会堂举行第三次全体会议，听取和审议最高人民检察院检察长曹建明所作的最高人民检察院工作报告。该工作报告指出，2014年7月到2015年12月，钰诚国际控股集团下属金易融（北京）网络科技有限公司上线运营“e租宝”，以高额收益为诱饵，虚构融资租赁项目，持续采用借新还旧、自我担保等方式非法集资，实际吸收资金500多亿元，涉及投资人约90万人。2015年12月，北京市公安机关依法立案侦查。最高人民检察院专门部署，北京市人民检察院成立专案组，同步介入侦查并引导取证。2016年1月，北京市检察机关依法批捕逮捕涉案的21名犯罪嫌疑人。全国各地检察机关对本案其他犯罪嫌疑人同步批准采取强制措施。4月27日：14部委联席会：e租宝案有21人被逮捕，涉及资金500亿元4月27日，公安部、最高法、最高检等14部委组织召开了防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会。根据材料，e租宝总共涉及用户ID901294个，累计581.75亿元，累计投资745.11亿元。其中约有15亿元被实际控制人丁宁用于赠予妻子、情人、员工及个人挥霍。其中，实际控制人丁宁涉及集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、非法持有枪支罪、非法组织他们偷越国（边）境罪等四宗罪，已在今年1月14日被批准逮捕。5月4日：公安部督促e租宝投资人抓紧时间进行信息登记5月4日，公安部主管的“非法集资案件投资人信息登记平台”就e租宝案件发布公告称，此次e租宝案件投资人信息登记将于5月13日截止。公告督促未完成登记的e租宝投资人抓紧时间进行登记，并提交相关信息。“非法集资案件投资人信息登记平台”(网址：ecidcwc.mps.gov.cn)上线于日，由公安部组织建设，平台首先对“e租宝”(钰铖系公司)涉嫌非法集资案件的投资人开放登记。6月13日：公安部公告：已完成对e租宝投资人身份审核公安机关“e租宝”案件专案组在公安部网站发布公告，公告表示，目前，公安机关已完成对身份信息的审核，现予反馈身份信息的审核结果。经审核确认系本案投资人（包括投资“e租宝”和“芝麻金融”）的，反馈为“通过”；否则，反馈为“不通过”。7月18日：“e租宝”案件最新进展：投资人申请身份复核已经结束7月18日晚间，公安机关e租宝案件专案组在非法集资案件投资人信息登记平台发布《e租宝案件公告（六）》，通报e租宝案投资人申请身份信息复核已经截止。并表示正在抓紧进行司法审计工作，以便尽早启动对的审核工作。8月11日：“e租宝”案件最新进展：广州地区涉案2.2亿元已有9人被逮捕广州市检察院于8月10日召开新闻发布会，通报了今年上半年全市检察机关的工作情况。在发布会上，广州市检察院对“e租宝”案件的最新进展做出了通报。目前“e租宝”一案由广州市公安局天河区分局立案侦查，目前已移送给天河区人民检察院审查起诉，在案嫌疑人有9名，涉案金额初步计算达到2.2亿元人民币。e租宝案件审理：丁宁、张敏等11人被送审8月16日下午，北京市人民检察院官网发布公告，公告称，e租宝实际控制人钰诚国际控股集团有限公司涉嫌集资诈骗罪，董事长、董事局**丁宁、总裁张敏等11人涉嫌集资诈骗罪，党委书记、首席运营官王之焕等15人涉嫌非法吸收公众存款罪一案，由北京市公安局侦查终结移送审查起诉，北京市人民检察院第一分院于日依法受理。北京市人民检察院于日发布，北京市人民检察院第一分院以被告单位安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司以及被告人丁宁等10人涉嫌集资诈骗罪，被告人王之焕等16人涉嫌非法吸收公众存款罪，于日依法向北京市第一中级人民法院提起公诉。12月22日，北京市第一中级人民法院在其官方微博发布消息称，法院已立案受理“e租宝”案，目前案件正在审理中。第二天，公安部发布公告称，“e租宝”案侦查阶段主登记阶段已经结束，已有24万余名投资人通过身份审核。2017年1月，网上曾流出两张有关e租宝案件的照片，照片显示为《“e租宝”案件处置工作总体方案（征求意见稿）》。3月，最高人民检察院公诉厅厅长陈国庆在接受访谈时表示，e租宝案借助互联网非法吸收115万余人公众资金累计人民币762亿余元，扣除重复分后非法吸收资金共计598亿余元。至案发，集资款未兑付共计380亿余元。日—27日，北京市第一中级人民法院对被告单位安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司以及被告人丁宁等10人涉嫌集资诈骗罪，被告人王之焕等16人涉嫌非法吸收公众存款罪一案依法公开开庭审理。文章综合自网络，仅代表作者本人观点。《十九大将至，金诚摊上大事了？!为何金诚集团总备受媒体关注？》 精选八导读：北京市第一中级人民法院依法公开宣判钰诚国际控股集团有限公司等单位，丁宁等26人集资诈骗、非法吸收公众存款案。“e租宝”：一个彻头彻尾的庞氏骗局一年半内非法吸收资金500多亿元，受害投资人遍布全国31个省市区……1月14日，备受关注的“e租宝”平台的21名涉案人员被北京检察机关批准逮捕。其中，“e租宝”平台实际控制人、钰诚集团董事会执行局**丁宁，涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款、非法持有枪支罪及其他犯罪。此外，与此案相关的一批犯罪嫌疑人也被各地检察机关批准逮捕。这个曾风靡全国的网络平台真相究竟如何？记者日前经对办案民警、主要犯罪嫌疑人和受害企业进行了深入采访，还原了钰诚集团及其关联公司（以下简称“钰诚系”）利用“e租宝”非法集资的犯罪轨迹。打着“网络金融”旗号非法集资500多亿“e租宝”是“钰诚系”下属的金易融（北京）网络科技有限公司运营的网络平台。2014年2月，钰诚集团收购了这家公司，并对其运营的网络平台进行改造。2014年7月，钰诚集团将改造后的平台命名为“e租宝”，打着“网络金融”的旗号上线运营。办案民警表示，“钰诚系”的分支机构遍布全国，涉及投资人众多，且公司财务管理混乱，经营交易数据量庞大，仅需要清查的存储公司相关数据的服务器就有200余台。为了毁灭证据，犯罪嫌疑人将1200余册证据材料装入80余个编织袋，埋藏在安徽省合肥市郊外某处6米深的地下，专案组动用两台挖掘机，历时20余个小时才将其挖出。警方初步查明，“钰诚系”的顶端是在境外注册的钰诚国际控股集团有限公司，旗下有北京、上海、蚌埠等八大运营中心，并下设融资项目、“e租宝”线上销售、“e租宝”线下销售等八大业务板块，其中大部分板块都围绕着“e租宝”的运行而设置。办案民警表示，从2014年7月“e租宝”上线至2015年12月被查封，“钰诚系”相关犯罪嫌疑人以高额利息为诱饵，虚构融资租赁项目，持续采用借新还旧、自我担保等方式大量非法吸收公众资金，累计交易发生额达700多亿元。警方初步查明，“e租宝”实际吸收资金500余亿元，涉及投资人约90万名。假项目、假三方、假担保三步障眼法制造骗局“‘e租宝’就是一个彻头彻尾的庞氏骗局。”在看守所，昔日的钰诚国际控股集团总裁张敏说，对于“e租宝”占用投资人的资金的事，公司高管都很清楚，她现在对此非常忏悔。“e租宝”对外宣称，其经营模式是由集团下属的融资租赁公司与项目公司签订协议，然后在“e租宝”平台上以债权转让的形式发标融资；融到资金后，项目公司向租赁公司支付租金，租赁公司则向投资人支付收益和本金。办案民警介绍，在正常情况下，融资租赁公司赚取项目利差，而平台赚取中介费；然而，“e租宝”从一开始就是一场“空手套白狼”的骗局，其所谓的融资租赁项目根本名不符实。“我们虚构融资项目，把钱转给承租人，并给承租人好处费，再把资金转入我们公司的关联公司，以达到事实挪用的目的。”丁宁说，他们前后为此花了8亿多元向项目公司和中间人买资料。采访中，“钰诚系”多位高管都向记者证实了自己公司用收买企业或者注册空壳公司等方式在“e租宝”平台上虚构项目的事实。“据我所知，‘e租宝’上95%的项目都是假的。”安徽钰诚融资租赁有限公司风险控制部总监雍磊称，丁宁指使专人，用融资金额的1.5%~2%向企业买来信息，他所在的部门就负责把这些企业信息填入准备好的合同里，制成虚假的项目在“e租宝”平台上线。为了让投资人增强投资信心，他们还采用了更改企业注册金等方式包装项目。办案民警介绍，在目前警方已查证的207家承租公司中，只有1家与钰诚租赁发生了真实的业务。有部分涉案企业甚至直到案发都被蒙在鼓里。据警方调查，“e租宝”将吸收来的资金以“借道”第三方支付平台的形式进入自设的资金池，相当于把资金从“左口袋”放到了“右口袋”。不仅如此，钰诚集团还直接控制了3家担保公司和一家保理公司，为“e租宝”的项目担保。中国政法大学民商经济法学院教授李爱君表示，如果平台引入有关联关系的担保机构，将给债权人带来极大风险。“高收益低风险”承诺让投资者陷入陷阱“1元起投，随时赎回，高收益低风险。”这是“e租宝”广为宣传的口号。许多投资人表示，他们就是听信了“e租宝”保本保息、灵活支取的承诺才上当受骗的。记者了解到，“e租宝”共推出过6款产品，预期年化收益率在9%至14.6%之间，远高于一般银行理财产品的收益率。投资人张先生表示，“e租宝”的推销人员鼓动他说，“e租宝”产品保本保息，哪怕投资的公司失败了，钱还是照样有。投资人徐先生给记者算了一笔账：“我拿10万块钱比较的话，在银行放一年才赚2000多块钱；放在‘e租宝’那边的话，它承诺的利率是14.6%，放一年就能赚14000多块钱。”投资人席女士则称，自己是被“e租宝”可以灵活支取的特点吸引了：“一般的理财产品不能提前支取，但‘e租宝’提前10天也可以拿出来。”对此，李爱君表示，最高法在2010年出台的关于非法集资犯罪的司法解释里明确，不能用承诺回报引诱投资者。实际上，由于金融行业天然的风险性，承诺保本保息本身就违背客观规律。银监会更是明确要求，各商业银行在销售理财产品时必须进行风险提示。但是，“e租宝”抓住了部分老百姓对金融知识了解不多的弱点，用虚假的承诺编织了一个 “陷阱”。为了加快扩张速度，钰诚集团还在各地设立了大量分公司和代销公司，直接面对老百姓“贴身推销”。其地推人员除了推荐“e租宝”的产品外，甚至还会“热心”地为他们提供开通网银、注册平台等服务。正是在这种强大攻势下，“e租宝”仅用一年半时间，就吸引来90多万实际投资人，客户遍布全国。挥霍非法吸取的巨额资金曾一次买空一个奢侈品店据警方调查，“钰诚系”除了将一部分吸取的资金用于还本付息外，相当一部分被用于个人挥霍、维持公司的巨额运行成本、投资不良债权以及广告炒作。据多个犯罪嫌疑人供述，丁宁与数名集团女高管关系密切，其私生活极其奢侈，大肆挥霍吸来的资金。警方初步查明，丁宁赠与他人的现金、房产、车辆、奢侈品的价值达10余亿元。仅对张敏一人，丁宁除了向其赠送价值1.3亿的新加坡别墅、价值1200万的粉钻戒指、豪华轿车、名表等礼物，还先后“奖励”她5.5亿元人民币。“钰诚系”的一大开支还包括高昂的员工薪金。据张敏交代，整个集团拿着百万级年薪的高管多达80人左右，仅2015年11月，钰诚集团需发给员工的工资就有8亿元。多位公司高管称，为了给公众留下“财大气粗”的印象，丁宁要求办公室几十个秘书全身穿戴奢侈品牌的制服和首饰“展示公司形象”，甚至一次就把一个奢侈品店全部买空。不仅如此，2014年以来，“钰诚系”先后花费上亿元大量投放广告进行“病毒式营销”，还将张敏包装成“互联网金融第一美女总裁”，作为企业形象代言人公开出席各种活动。公司的花销在水涨船高，资金回笼的压力也越来越大。实际上，“钰诚系”的高管们对公司的实际状况都心知肚明。“‘e租宝’的窟窿只会越来越大，然后在某个点集中爆发，账上没钱还给老客户，也不能还给新客户。”张敏说。这个预测，与公安机关此前的分析结果非常吻合。丁宁坦言，钰诚集团旗下仅有钰诚租赁、钰诚五金和钰诚新材料三家公司能产生实际的经营利润，但三家企业的总收入不足8亿元，利润尚不足1亿元。因此，除了靠疯狂占用“e租宝”吸收来的资金，“钰诚系”的正常收入根本不足以覆盖其庞大的开支。（中国电子商务研究中心综合新华社 、京法网事）》点击“阅读原文”，进入“金融”专题相关阅读警惕丨又一大平台倒下！国务院只批了八家，剩下的全是骗子！重磅|40万人被骗300亿！又一大型平台崩盘了（附最新传销组织名单）【揭露】 扒一扒这背后的肮脏交易(点击查看高清大图，获取电商主流新媒体资源)中国电子商务研究中心（100EC.CN）【我们】中国电子商务研究中心,“互联网+”国家战略民间智库,并运营国内领先电商资讯门户100EC.CN【推荐】(1)国内最大网购维权通道:“网购投诉平台”(DSWQ315)；(2)互联网金融理财神器:“互联网金融时代”微信号:hlwjrsd100【投稿】,【合作】,（微信号)《十九大将至，金诚摊上大事了？!为何金诚集团总备受媒体关注？》 精选九“e租宝”吸金逾500亿 坑90万投资人虚构项目空手套白狼，幕后老板丁宁挥金如土，赠美女总裁财物逾7亿元“e租宝”众多高管奢靡挥霍借“网络金融”非法集资500多亿元，受害人遍布全国，21名涉案人被批捕一年半内非法吸收资金500多亿元，受害投资人遍布全国31个省市区……1月14日，备受关注的“e租宝”平台的21名涉案人员被北京检察机关批准逮捕。其中，“e租宝”平台实际控制人、钰诚集团董事会执行局**丁宁，涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款、非法持有枪支罪及其他犯罪。这个曾风靡全国的网络平台真相究竟如何？钰诚集团一众高管头顶种种“光环”之下隐藏着怎样的黑幕？“新华视点”记者日前经有关部门批准，对办案民警、主要犯罪嫌疑人和受害企业进行了深入采访，还原了钰诚集团及其关联公司（以下简称“钰诚系”）利用“e租宝”非法集资的犯罪轨迹。“网络金融”“钰诚系”一年半时间非法集资500多亿“e租宝”是“钰诚系”下属的金易融（北京）网络科技有限公司运营的网络平台。2014年2月，钰诚集团收购了这家公司，并对其运营的网络平台进行改造。2014年7月，钰诚集团将改造后的平台命名为“e租宝”，打着“网络金融”的旗号上线运营。办案民警介绍，2015年底，多地公安部门和金融监管部门发现“e租宝”经营存在异常，随即展开调查。公安机关发现，至日，“钰诚系”可支配流动资金持续紧张，资金链随时面临断裂危险；同时，钰诚集团已开始转移资金、销毁证据，数名高管有潜逃迹象。为了避免投资人蒙受更大损失，日，公安部指挥各地公安机关统一行动，对丁宁等“钰诚系”主要高管实施抓捕。办案民警表示，此案案情复杂，侦查难度极大。“钰诚系”的分支机构遍布全国，涉及投资人众多，且公司财务管理混乱，经营交易数据量庞大，仅需要清查的存储公司相关数据的服务器就有200余台。为了毁灭证据，犯罪嫌疑人将1200余册证据材料装入80余个编织袋，埋藏在安徽省合肥市郊外某处6米深的地下，专案组动用两台挖掘机，历时20余个小时才将其挖出。警方初步查明，“钰诚系”的顶端是在境外注册的钰诚国际控股集团有限公司，旗下有北京、上海、蚌埠等八大运营中心，并下设融资项目、“e租宝”线上销售、“e租宝”线下销售等八大业务板块，其中大部分板块都围绕着“e租宝”的运行而设置。办案民警表示，从2014年7月“e租宝”上线至2015年12月被查封，“钰诚系”相关犯罪嫌疑人以高额利息为诱饵，虚构融资租赁项目，持续采用借新还旧、自我担保等方式大量非法吸收公众资金，累计交易发生额达700多亿元。警方初步查明，“e租宝”实际吸收资金500余亿元，涉及投资人约90万名。庞氏骗局“e租宝”95%的项目都是假的“‘e租宝’就是一个彻头彻尾的庞氏骗局。”在看守所，昔日的钰诚国际控股集团总裁张敏说，对于“e租宝”占用投资人的资金的事，公司高管都很清楚，她现在对此非常忏悔。“e租宝”对外宣称，其经营模式是由集团下属的融资租赁公司与项目公司签订协议，然后在“e租宝”平台上以债权转让的形式发标融资；融到资金后，项目公司向租赁公司支付租金，租赁公司则向投资人支付收益和本金。办案民警介绍，在正常情况下，融资租赁公司赚取项目利差，而平台赚取中介费；然而，“e租宝”从一开始就是一场“空手套白狼”的骗局，其所谓的融资租赁项目根本名不副实。“我们虚构融资项目，把钱转给承租人，并给承租人好处费，再把资金转入我们公司的关联公司，以达到事实挪用的目的。”丁宁说，他们前后为此花了8亿多元向项目公司和中间人买资料。采访中，“钰诚系”多位高管都向记者证实了自己公司用收买企业或者注册空壳公司等方式在“e租宝”平台上虚构项目的事实。“据我所知，‘e租宝’上95%的项目都是假的。”安徽钰诚融资租赁有限公司风险控制部总监雍磊称，丁宁指使专人，用融资金额的1 ．5%-2%向企业买来信息，他所在的部门就负责把这些企业信息填入准备好的合同里，制成虚假的项目在“e租宝”平台上线。为了让投资人增强投资信心，他们还采用了更改企业注册金等方式包装项目。办案民警介绍，在目前警方已查证的207家承租公司中，只有1家与钰诚租赁发生了真实的业务。有部分涉案企业甚至直到案发都被蒙在鼓里。根据人民银行等部门出台的《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，网络平台只进行信息中介服务，不能自设资金池，不提供信用担保。据警方调查，“e租宝”将吸收来的资金以“借道”第三方支付平台的形式进入自设的资金池，相当于把资金从“左口袋”放到了“右口袋”。不仅如此，钰诚集团还直接控制了3家担保公司和一家保理公司，为“e租宝”的项目担保。虚假宣传“1元起投，随时赎回，年息最高14 ．6%”“1元起投，随时赎回，高收益低风险。”这是“e租宝”广为宣传的口号。许多投资人表示，他们就是听信了“e租宝”保本保息、灵活支取的承诺才上当受骗的。“e租宝”共推出过6款产品，预期年化收益率在9%至14.6%之间，远高于一般银行理财产品的收益率。投资人张先生表示，“e租宝”的推销人员鼓动他说，“e租宝”产品保本保息，哪怕投资的公司失败了，钱还是照样有。投资人徐先生给记者算了一笔账：“我拿10万块钱比较的话，在银行放一年才赚2000多块钱；放在‘e租宝’那边的话，它承诺的利率是14.6%，放一年就能赚14000多块钱。”投资人席女士则称，自己是被“e租宝”可以灵活支取的特点吸引了：“一般的理财产品不能提前支取，但‘e租宝’提前10天也可以拿出来。”“e租宝”抓住了部分老百姓(45.410, 0.21, 0.46%)对金融知识了解不多的弱点，用虚假的承诺编织了一个“陷阱”。为了加快扩张速度，钰诚集团还在各地设立了大量分公司和代销公司，直接面对老百姓“贴身推销”。其地推人员除了推荐“e租宝”的产品外，甚至还会“热心”地为他们提供开通网银、注册平台等服务。正是在这种强大攻势下，“e租宝”仅用一年半时间，就吸引来90多万实际投资人，客户遍布全国。挥霍无度80名高管拿百万年薪丁宁送人财物逾10亿据警方调查，“钰诚系”除了将一部分吸取的资金用于还本付息外，相当一部分被用于个人挥霍、维持公司的巨额运行成本、投资不良债权以及广告炒作。据多个犯罪嫌疑人供述，“e租宝”平台实际控制人、钰诚集团董事会执行局**丁宁与数名集团女高管关系密切，其私生活极其奢侈，大肆挥霍吸收来的资金。警方初步查明，丁宁赠与他人的现金、房产、车辆、奢侈品的价值达10余亿元。仅对张敏一人，丁宁除了向其赠送价值1.3亿元的新加坡别墅、价值1200万的粉钻戒指、豪华轿车、名表等礼物，还先后“奖励”她5.5亿元人民币。“钰诚系”的一大开支还来自高昂的员工薪金。以丁宁的弟弟丁甸为例，他原本月薪1.8万元，但调任北京后，月薪就飞涨到100万元。据张敏交代，整个集团拿着百万级年薪的高管多达80人左右，仅2015年11月，钰诚集团需发给员工的工资就有8亿元。2014年以来，“钰诚系”先后花费上亿元大量投放广告进行“病毒式营销”，还将张敏包装成“互联网金融第一美女总裁”。“‘e租宝’的窟窿只会越滚越大，然后在某个点集中爆发，账上没钱还给老客户，也不能还给新客户。”张敏说，自己曾在2015年9月让公司的数据中心进行测算，结果显示，“e租宝”的赎回量将在2016年1月达到9亿，此后赎回量逐月递增。丁宁坦言，钰诚集团旗下仅有钰诚租赁、钰诚五金和钰诚新材料三家公司能产生实际的经营利润，但三家企业的总收入不足8亿，利润尚不足一亿。因此，除了靠疯狂占用“e租宝”吸收来的资金，“钰诚系”的正常收入根本不足以覆盖其庞大的开支。最新进展有关部门加紧取证追赃根据“e租宝”案件中已经查明的种种犯罪事实，司法机关认为，犯罪嫌疑人的这些行为已经涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗。中央法学院教授郭华介绍，非法吸收公众存款罪有4个构成要件：第一是未经有关部门批准或者假借合法的经营形式来吸存，第二是以媒介、短信、推荐会等形式公开吸存，第三是通过私募、股权等其他的手段来承诺还本付息或者回报，第四是向社会公众即不特定的人吸存。在本案中，犯罪嫌疑人利用网络平台公开向全国吸存，还对外承诺还本付息，其行为已经涉嫌非法吸收公众存款罪。“对于已经构成非法吸收公众存款罪的，如果还存在挥霍性投资或者消耗性支出导致财产不能偿还的情形，就构成了集资诈骗罪，”他认为。办案民警介绍，由于“钰诚系”的资金交易庞杂，财务管理混乱，其资金流向还在调查之中。目前，公安机关正在与银监会、人民银行等部门通力配合，加快工作进度，全力以赴进行调查取证、追赃、甄别涉案资产等工作，最大限度地挽回投资人的损失。为了便于投资人报案、完善案件处置相关信息，公安机关已经搭建起投资人信息登记平台，并将于近期挂接在公安部官方网站上启用。有关部门表示，投资人应及时、主动报案、登记信息、提供证明材料，避免因不及时、不如实报案、登记而损害自身合法利益；同时，请投资人依法维权，不信谣、不传谣、不受蛊惑，不组织、参与各类非法活动。涉嫌犯罪的人员，应当积极配合调查、退缴违法所得，争取从宽处理。新华社记者 白阳 陈寂http://stock.sohu.com/6622244.shtml
stock.sohu.com
南方都市报
http://stock.sohu.com/6622244.shtml
“e租宝”吸金逾500亿坑90万投资人虚构项目空手套白狼，幕后老板丁宁挥金如土，赠美女总裁财物逾7亿元“e租宝”众多高管奢靡挥霍借“网络金融”非法集资500多亿《十九大将至，金诚摊上大事了？!为何金诚集团总备受媒体关注？》 精选十【导语】“e租宝”非法集资案真相调查：“e租宝”一年半内非法吸收资金500多亿元，95%以上项目都是假的。丁宁将部分资金用于个人挥霍，赠“美女总裁”1.3亿的新加坡别墅、1200万的粉钻戒指、豪车、名表等，还先后“奖励”她5.5亿元。为给公众留下“财大气粗”印象，丁宁要求几十个秘书全身穿戴奢侈品牌，甚至一次就把一个奢侈品店全部买空。新华社北京1月31日电（记者 白阳、陈寂）一年半内非法吸收资金500多亿元，受害投资人遍布全国31个省市区……1月14日，备受关注的“e租宝”平台的21名涉案人员被北京检察机关批准逮捕。其中，“e租宝”平台实际控制人、钰诚集团董事会执行局**丁宁，涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款、非法持有枪支罪及其他犯罪。此外，与此案相关的一批犯罪嫌疑人也被各地检察机关批准逮捕。这个曾风靡全国的网络平台真相究竟如何？钰诚集团一众高管头顶种种“光环”之下隐藏着怎样的黑幕？“新华视点”记者日前经有关部门批准，对办案民警、主要犯罪嫌疑人和受害企业进行了深入采访，还原了钰诚集团及其关联公司（以下简称“钰诚系”）利用“e租宝”非法集资的犯罪轨迹。打着“网络金融”旗号非法集资500多亿“e租宝”是“钰诚系”下属的金易融（北京）网络科技有限公司运营的网络平台。2014年2月，钰诚集团收购了这家公司，并对其运营的网络平台进行改造。2014年7月，钰诚集团将改造后的平台命名为“e租宝”，打着“网络金融”的旗号上线运营。办案民警介绍，2015年底，多地公安部门和金融监管部门发现“e租宝”经营存在异常，随即展开调查。公安机关发现，至日，“钰诚系”可支配流动资金持续紧张，资金链随时面临断裂危险；同时，钰诚集团已开始转移资金、销毁证据，数名高管有潜逃迹象。为了避免投资人蒙受更大损失，日，公安部指挥各地公安机关统一行动，对丁宁等“钰诚系”主要高管实施抓捕。办案民警表示，此案案情复杂，侦查难度极大。“钰诚系”的分支机构遍布全国，涉及投资人众多，且公司财务管理混乱，经营交易数据量庞大，仅需要清查的存储公司相关数据的服务器就有200余台。为了毁灭证据，犯罪嫌疑人将1200余册证据材料装入80余个编织袋，埋藏在安徽省合肥市郊外某处6米深的地下，专案组动用两台挖掘机，历时20余个小时才将其挖出。警方初步查明，“钰诚系”的顶端是在境外注册的钰诚国际控股集团有限公司，旗下有北京、上海、蚌埠等八大运营中心，并下设融资项目、“e租宝”线上销售、“e租宝”线下销售等八大业务板块，其中大部分板块都围绕着“e租宝”的运行而设置。办案民警表示，从2014年7月“e租宝”上线至2015年12月被查封，“钰诚系”相关犯罪嫌疑人以高额利息为诱饵，虚构融资租赁项目，持续采用借新还旧、自我担保等方式大量非法吸收公众资金，累计交易发生额达700多亿元。警方初步查明，“e租宝”实际吸收资金500余亿元，涉及投资人约90万名。假项目、假三方、假担保：三步障眼法制造骗局“‘e租宝’就是一个彻头彻尾的庞氏骗局。”在看守所，昔日的钰诚国际控股集团总裁张敏说，对于“e租宝”占用投资人的资金的事，公司高管都很清楚，她现在对此非常忏悔。“e租宝”对外宣称，其经营模式是由集团下属的融资租赁公司与项目公司签订协议，然后在“e租宝”平台上以债权转让的形式发标融资；融到资金后，项目公司向租赁公司支付租金，租赁公司则向投资人支付收益和本金。办案民警介绍，在正常情况下，融资租赁公司赚取项目利差，而平台赚取中介费；然而，“e租宝”从一开始就是一场“空手套白狼”的骗局，其所谓的融资租赁项目根本名不副实。“我们虚构融资项目，把钱转给承租人，并给承租人好处费，再把资金转入我们公司的关联公司，以达到事实挪用的目的。”丁宁说，他们前后为此花了8亿多元向项目公司和中间人买资料。采访中，“钰诚系”多位高管都向记者证实了自己公司用收买企业或者注册空壳公司等方式在“e租宝”平台上虚构项目的事实。“据我所知，‘e租宝’上95％的项目都是假的。”安徽钰诚融资租赁有限公司风险控制部总监雍磊称，丁宁指使专人，用融资金额的1．5％－2％向企业买来信息，他所在的部门就负责把这些企业信息填入准备好的合同里，制成虚假的项目在“e租宝”平台上线。为了让投资人增强投资信心，他们还采用了更改企业注册金等方式包装项目。办案民警介绍，在目前警方已查证的207家承租公司中，只有1家与钰诚租赁发生了真实的业务。有部分涉案企业甚至直到案发都被蒙在鼓里。安徽省蚌埠市某企业负责人王先生告诉记者，他的公司曾通过钰诚集团旗下的担保公司向银行贷过款，对方因此掌握了公司的营业执照、税务登记证等资料；但直到2015年底他的企业银行账户被冻结后，他才从公安机关处得知自己的公司被“e租宝”冒名挂到网上融资。“他们的做法太恶劣了，我希望公安机关严惩这种行为，还我们一个清白。”王先生气愤地说。根据人民银行等部门出台的《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，网络平台只进行信息中介服务，不能自设资金池，不提供信用担保。据警方调查，“e租宝”将吸收来的资金以“借道”第三方支付平台的形式进入自设的资金池，相当于把资金从“左口袋”放到了“右口袋”。不仅如此，钰诚集团还直接控制了3家担保公司和一家保理公司，为“e租宝”的项目担保。中国政法大学民商经济法学院教授李爱君表示，如果平台引入有关联关系的担保机构，将给债权人带来极大风险。“高收益低风险”的承诺陷阱“1元起投，随时赎回，高收益低风险。”这是“e租宝”广为宣传的口号。许多投资人表示，他们就是听信了“e租宝”保本保息、灵活支取的承诺才上当受骗的。记者了解到，“e租宝”共推出过6款产品，预期年化收益率在9％至14．6％之间，远高于一般银行理财产品的收益率。投资人张先生表示，“e租宝”的推销人员鼓动他说，“e租宝”产品保本保息，哪怕投资的公司失败了，钱还是照样有。投资人徐先生给记者算了一笔账：“我拿10万块钱比较的话，在银行放一年才赚2000多块钱；放在‘e租宝’那边的话，它承诺的利率是14．6％，放一年就能赚14000多块钱。”投资人席女士则称，自己是被“e租宝”可以灵活支取的特点吸引了：“一般的理财产品不能提前支取，但‘e租宝’提前10天也可以拿出来。”对此，李爱君表示，最高法在2010年出台的关于非法集资犯罪的司法解释里明确，不能用承诺回报引诱投资者。实际上，由于金融行业天然的风险性，承诺保本保息本身就违背客观规律。银监会更是明确要求，各商业银行在销售理财产品时必须进行风险提示。但是，“e租宝”抓住了部分老百姓对金融知识了解不多的弱点，用虚假的承诺编织了一个　“陷阱”。为了加快扩张速度，钰诚集团还在各地设立了大量分公司和代销公司，直接面对老百姓“贴身推销”。其地推人员除了推荐“e租宝”的产品外，甚至还会“热心”地为他们提供开通网银、注册平台等服务。正是在这种强大攻势下，“e租宝”仅用一年半时间，就吸引来90多万实际投资人，客户遍布全国。非法吸取的巨额资金被钰诚集团自用据警方调查，“钰诚系”除了将一部分吸取的资金用于还本付息外，相当一部分被用于个人挥霍、维持公司的巨额运行成本、投资不良债权以及广告炒作。据多个犯罪嫌疑人供述，丁宁与数名集团女高管关系密切，其私生活极其奢侈，大肆挥霍吸来的资金。警方初步查明，丁宁赠与他人的现金、房产、车辆、奢侈品的价值达10余亿元。仅对张敏一人，丁宁除了向其赠送价值1.3亿的新加坡别墅、价值1200万的粉钻戒指、豪华轿车、名表等礼物，还先后“奖励”她5.5亿元人民币。“钰诚系”的一大开支还来自高昂的员工薪金。以丁宁的弟弟丁甸为例，他原本月薪1．8万元，但调任北京后，月薪就飞涨到100万元。据张敏交代，整个集团拿着百万级年薪的高管多达80人左右，仅2015年11月，钰诚集团需发给员工的工资就有8亿元。多位公司高管称，为了给公众留下“财大气粗”的印象，丁宁要求办公室几十个秘书全身穿戴奢侈品牌的制服和首饰“展示公司形象”，甚至一次就把一个奢侈品店全部买空。不仅如此，2014年以来，“钰诚系”先后花费上亿元大量投放广告进行“病毒式营销”，还将张敏包装成“互联网金融第一美女总裁”，作为企业形象代言人公开出席各种活动。公司的花销在水涨船高，资金回笼的压力也越来越大。雍磊说，“e租宝”只要一天没有新项目上线，丁宁就会立刻催问。实际上，“钰诚系”的高管们对公司的实际状况都心知肚明。“‘e租宝’的窟窿只会越滚越大，然后在某个点集中爆发，账上没钱还给老客户，也不能还给新客户。”张敏说，自己曾在2015年9月让公司的数据中心进行测算，结果显示，“e租宝”的赎回量将在2016年1月达到9亿，此后赎回量逐月递增。这个预测，与公安机关此前的分析结果非常吻合。丁宁坦言，钰诚集团旗下仅有钰诚租赁、钰诚五金和钰诚新材料三家公司能产生实际的经营利润，但三家企业的总收入