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理财经理工作总结
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你可能喜欢【β大咖秀】解密私人银行客户维护四步工作法_Beta理财经理家园-慢钱头条
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【β大咖秀】解密私人银行客户维护四步工作法
& 成长，需要一个平台&&
银行的从业者，一直被高大上的光环所笼罩，他们体验着百年金融机构的做事风格，品味反思其中的行为逻辑、原理。维系客户、与客户交流成为了理财师的日常工作，也是关键。
本次大咖秀，Beta诚邀中国农业银行分行私人银行部经理蒋佩华给各位作《维护四步工作法》的主题的精彩演讲分享。
主讲人：蒋佩华
中国农业银行上海市分行私人银行部经理，AFP持证人、首届中港跨境CFP认证。
2016年被聘为农总行农银大学讲师，为各分行私行部总经理、私行业务高级班进行授课，参与私行业务全国巡讲。
2016年福布斯富国中国优选理财师比赛华东赛区观察员承担部分现场向比赛选手提问、点评工作。
2015年福布斯富国中国优选理财师全国银奖华东区第一名。
2014年和2015年连续两年获得农银大学优秀论文荣誉。
年连续七年每年均获得农总行条线先进个人称号。
分享大纲：
1.传统的客户关系维护方法
2.四步工作法概述
3.四步工作法第一步：倾听
4.四步工作法第二步：配置
5.四步工作法第三步：执行
6.四步工作法第四步：检视
7.回顾：总结梳理
往期精彩大咖秀：
《独立理财师创业误区》
《独立理财师业务开展流程》
专业技能篇
《私江湖ABC》
《理财师基金销售拓客之道》
市场前沿篇
《2017行业热点及投资机会解析》
《2017港股市场投资机会解析》
这是一个有温度的平台
β大咖秀，一个属于独立理财师成长的舞台
态度、干货，两者皆获取... ...&成长，需要一个平台编者语中国对外直接投资流量已连续三年居世界第三；中国超高净值人士拥有境外投资的占比高达57%。在配置海外资产的问题上,"分散风险"是大众富裕阶层最看重的因素,该要素所达比例到了47%。为何国内富人热衷于投资美国？国内理财师如何把握“海外配置”的趋势与浪潮？海外资深美女投行从不一样的视角为您解读，行手把手教你如何玩转超高净值客户投资海外四大投资渠道！Beta财富诚邀美信金融联合创始...&满亿●服务中国电动篷车第1展/《满亿电动车》杂志/VIS识别系统/宣传画册/影视制作/企业网站/微信公众平台/金蝶软件/商标疑难问题/线上展会●满亿@云象　　“丝绸之路经济带”和“21世纪海上丝绸之路”使中国走向腾飞，搭乘产业春风，电动篷车产业也迈步“一带一路”。“一带一路”是世界上跨度最长的经济走廊，鲁西南地区“单县篷车经济带”和“金乡篷车之路”同样是篷车产业跨度最长的经济走廊。　　在这条“篷车...&这个周末有帝都蓝昨天在北大方正，去参加BM的大咖秀活动，活动现场请了很多知识网红，像秋叶大叔、小川叔、邻三月，还有我看了好多年文章的鸡汤畅销书作家一直特立独行的猫每位大咖都分享了自己成功的一些经验，但是港真，一下午的干货下来，我有点消化不良不是讲的不好，是干活太多，大脑无法全部吸收，也会出现一种迷茫感，有用的干货这么多该听哪个？就像你在思考减肥方法，从节食、减肥药、减脂餐、有氧运...&成长，需要一个平台编者语：近年来，在“去产能、去库存、去杠杆、降成本、补短板”的经济结构性改革深入推进的时代背景下，国务院出台一系列政策利好举措来鼓励提高直接融资占比，降低实体经济运行成本，我们已经悄悄地进入了一个浩瀚辽阔的股权市场时代；在债权违约潮爆发、一线城市房地产投资收紧，房地产投资进入最后的癫狂，全球通胀持续的形势下，股权资产的配置大时代已经来临；随着“大众创业、万众创新“国家战略的推进，...&成长，需要一个平台这是一个私募基金风起云涌、群雄并起的黄金时代。什么是私募基金？私募基金大类策略有哪些？各策略代表性基金都有谁？私募基金各策略的收益如何？……你，都了解吗？......本次大咖秀由Beta财富高级投资顾问张小波，给各位带来《私募基金江湖ABC》主题的精彩分享。主讲人：张小波Beta财富高级投资顾问，CFA，上海交大硕士,曾任职恒生、青骓等公司量化分析师和金融工程研究员分享大纲：一、...&
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如有疑问请致电 8大咖支招：怎么理财才能稳赚收益？大咖支招：怎么理财才能稳赚收益？互相交叉百家号理财能让我们的财富增值，所以很多人都乐此不疲。但理财入门容易，想要理好财却不是那么容易的事情。许多人在理财路上都会遇到这样那样的阻碍，让人无法赚到预期收益。下面小编就说说如何理财才能稳赚收益。一、不要只将钱放在银行储蓄里如今，还是有许多传统的人，把钱习惯性的存进银行。认为只有把钱存在银行才是最安全的。殊不知现在银行的定存一年的利率是1.75%，国有大型银行3年期、5年期定期存款的利率基本上给到2.75%，而且今年的通胀率一直在上涨，把钱还存款在银行是跑不赢CPI，只会面临资金的贬值。因此，在如今这样经济高速发展的时代，考虑一些其他理财渠道是很有必要的。2、不能借钱消费现在，随着物价上涨，房价飞涨，可就是工资不涨。大部分的生活来源都来自工资。有些年轻人花钱从不知道节省，甚至借钱消费，把所有的钱都花在了买奢侈品，还不断刷信用卡，这种控制不住自己购买欲的，只会让自己入不敷出。3、要有规划有些人就比较迷茫，做事情时没有任何规划和目标。在理财时也是一样，但没有规划理财，会让自己损失很严重的。合理规划理财，才能让资金有序进入。比如，今年投资什么样的理财产品，投多少收益比较合适，投资长期还是短期？等等。如果你把这些目标给定好，就不会盲目理财，进入理财陷阱了。4、敢于尝试理财不敢接触理财的人，认为自己不擅长理财，就不去理财，有这种想法就大错特错。其实，每个人都可以进行理财，主要是你想不想理财。而现在有许多理财产品的投资门槛都比较低，任何人都可以投。特别是近几年盛行的P2P理财平台，很多像房易贷遮掩迎合监管、收益可观，门槛低，期限也较灵活，操作也方便，适合各种人群。总之，我们要想获得收益，一定不能害怕风险，时刻保持警惕是对的，但不能固步自封，不敢尝试新事物，如果你从来没有承担过风险，那你就会丧失赚更多资金机会。理财中有风险，但只要对所选理财方式进行仔细考察，选对信息透明有银行存管的稳定安全平台，才能稳定获得长远的收益！本文由百家号作者上传并发布，百家号仅提供信息发布平台。文章仅代表作者个人观点，不代表百度立场。未经作者许可，不得转载。互相交叉百家号最近更新：简介:使财务信息更加有趣，使市场达到零距离作者最新文章相关文章我不是日校生&，现在在银行从事理财经理工作，毕业于&中央广播电视大学&法学&，想考&在职研究生&，买了MBA&的书&，发现&数学实在是考不过不去，帮助推荐一个适合我的，好考的，在职研究生，法学在职研究生怎么样呢&好考吗，我学的这个专业允许考什么样的在职研究生呢
“宝宝知道”专家付费问答服务协议尊敬的“宝宝知道”用户：欢迎使用“宝宝知道”付费问答服务（以下简称“付费问答服务”）。本服务协议将作为《宝宝知道协议》的子协议，与《宝宝知道协议》具有同等且不可分割之法律效力。一、
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《宝宝知道付费问答协议》
问题描述不清晰
问题不在我的专业范围之内
我最近比较忙，不方便回答问题这是4个真实的故事，真实的思考。
希望你在白描的文字背后，找到自己的答案。
埋头做事，抬头看天
远方在何处？
贝粉1是一位银行的客户经理，在银行工作7年，经历过柜面、理财经理岗位。具有AFP和CFP资格。股份制商业银行，年薪20w+，有280万房贷，现在有想法去第三方财富管理机构工作，但不知道是否值得？
在银行积累了多年自然有一批忠实高端粉丝。
但是每天也是要和老阿姨、老爷叔、市井小民打交道。基金赚钱的时候不说你好，亏了立刻翻脸，平时关系再铁也没有用的！产品稍微低一点，就要低头哈腰送米送油！勤勤恳恳，论资排辈，要做领导遥遥无期；想去分行、总行关系后台不够硬。
可能真的到了七年止痒，年初得知一起近行的同事都跳槽了。世界这么大也想出去看看。
跳槽主要去信托、第三方财富管理的比较多。（去信托的，都是飞单飞出感觉的），现在很多信托公司也没项目， 一个产品隔开好久，客户留也留不住！！！不走财富管理道路的信托，估计后面的日子蛮难过了。毕竟赚快钱容易毁掉一个人。接触到一些卖信托的，完全没有技术含量，什么都不懂，就知道"刚兑",担保、抵押。你们这些人去地方zf网站上查过吗？地方负债都快200%了，让客户去接棒吧，呵呵
创业做IFA(独立理财师)?
分析了下美国和英国的财富管理发展，未来独立理财师（IFA）基本和银行财富管理基本对半开。中国这块刚刚起步，鱼龙混杂的第三方财富一定会经过一轮洗牌，逐渐规范。
乘着还能折腾，想要跟着以前领导一起去第三方尝试一下。越先介入，机会越大，对于自己能力和专业还是有点自信的！
但是对于银行的光环（你看到没错，不是钱，而是银行体制内特有的体面感）的不舍。
研究僧毕业3年
逆流而上，银行跳券商
贝粉2在银行工作3年，刚从银行跳到券商。对此问题提出了他的看法。
清明小长假，见到了几个许久未见的同学。期间，为了了解彼此的现状和动态，就聊到各自的工作情况，自然而然也就过渡到人生规划和职业发展的话题，谈的最多的就是“改变”和“跳槽”。
这帮研究生同学，毕业工作已经3年多了，好多人都面临着要不要跳槽的抉择。跳槽的目的：
一个是升职加薪的机会
二是希望接触到新的领域，学到更多的东西。
另一方面，有些人可能在工作中已经遇到了瓶颈期。
大部分时候，人们只有等到无法忍受时，才会行动起来。
如果你对做出改变感到不安，或者因为对未来不确定性的恐惧而不断推迟改变的日期，那么消除恐惧的最好办法就是去定义它。当你把选择之后的利弊和结果量化之后，你会发现改变或许并没有那么难。
凭业绩说话，凭能力吃饭
所谓伊人，也在三方
贝粉3目前任职于国内某家三方财富管理机构。他认为他现在所处的三方公司的待遇和拿产品能力都相当优秀，而且公司背景还不错。所以他认为：
中国的三方市场还有很大的发展空间，银行业已经被互联网大潮逼得不得不转型，体制化的东西已经很难给年轻人带来拼搏的空间。三方纯粹是以业绩说话，凭能力吃饭。
你在银行，自己背负的房贷在银行可能还要熬多少个年头才能还清。而三方行业一年两年做出一套房子的TOP SALES到处都是，实现财富自由才是最关键的。
而且三方接触到的产品远比银行丰富，特别是新兴的契约型基金和PE类股权项目，是银行根本接触不到的，当你拿着万达IPO的项目去给客户赚了大把钱的时候，这种成就感是卖一份银行理财收益跑不赢CPI无法比拟的。
况且三方行业能极大地扩张自己的人脉和眼界，有机会了解整个金融市场最前端的投资渠道。而且题主拥有那么多忠实高端客户的话，相信进入三方行业能为自己的职业生涯带来高峰。
莫愁前路无知己
逃离体制，何日是归年？
贝粉4身处三方财富管理机构三年，北外金融小本出身。他是这么看待第三方财富管理行业的：
国内比较知名的如诺*、恒*、平安的陆*所，还有宜*、展*等等。诺*、恒*都有信托背景，陆*所、宜*是靠p2p起家的三方公司，还有中*系背景的一些公司。
三方正处于规范和上升期，而老的机构如银行信托券商的体制却越来越僵化，导致大量不得志的金融领域人才开始跳槽到三方，今天这个行的行长去了陆金，明天又听说某行行长去做某东金融。不过，以我看，这些行长做腻了，只不过是为了趁退休前价值变现。
那么问题来了，年轻人是不是该从已经稳定的体制中走出来？
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独立理财师 · 工作室集训营
这个没人说的准，虽然国内三方市场越来越大，但目前来讲仍然不成气候。
所以，如果你性格适合冒险，不妨去试试，但假如你有恐惧疑虑，建议不要去三方，去了也不一定成......
可以先在银行在干个十年，晋升个副行长。那时再跳到三方做高层，比你现在跳好多了。
3月30日—4月1日
文章转载自网络，作者观点不代表本网站立场，如需处理请联系客服
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