7月1日起这些人将被从股市“劝退” 不能炒股了_国内新闻_大众网
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<meta name="Description" content='》，根据这份文件，投资者将被分级。一是投资者的分类：明确了投资者可按其风险承受能力由低至高至少划分为五类：即保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型。,<font color="#月1日起这些人将被从股市“劝退” 不能炒股了' />
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　　大消息！从7月1日开始，部分“小白股民”可能失去买卖股票的资格！人人都能炒股？7月1日以后，这就不好说了。　　7月1日，全民炒股时代即将终结？　　据报道，中国证券业协会近期向多家券商发布《证券经营机构投资者适当性管理实施指引（征求意见稿）》，根据这份文件，投资者将被分级。部分评级偏低的投资者，在7月1日之后可能会被从股市“劝退”！　　券商中国记者获悉，中国证券业协会近期向多家券商发布《证券经营机构投资者适当性管理实施指引（征求意见稿）》，投资者适当性管理又向前推进一步：对投资者进行了五类划分，对产品或服务也进行了五类划分。　　一是投资者的分类：明确了投资者可按其风险承受能力由低至高至少划分为五类：即保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型。　　二是产品或服务的分类：包括“证券公司、证券公司子公司以及证券投资咨询机构”在内的证券经营机构向投资者销售证券期货产品或者为投资者提供相关业务服务时，应当了解产品或服务的信息，依据《产品或服务风险等级名录》制作风险等级评估文件，由低至高划分，也为五类：即低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险。　　“A股股票、B股股票、AA级别信用债、创新层挂牌公司股票”被划入了“中风险”等级产品。按照投资者风险承受能力与产品或服务风险等级的适当性匹配标准，不适合购买“中风险”及以上风险等级产品的保守型投资者和谨慎型投资者，以后要想买股票，可能会被“拒绝”。　　如何界定股票投资者风险匹配度？普通投资者划分为五类！　　根据券商中国，7月1日后，中国资本市场上，只有“专业投资者和普通投资者”之分。　　《办法》规定，符合下列条件之一的是专业投资者：　　（一）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。　　（二）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。　　（三）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。　　（四）同时符合下列条件的法人或者其他组织：　　1.最近1年末净资产不低于2000万元；　　2.最近1年末金融资产不低于1000万元；　　3.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。　　（五）同时符合下列条件的自然人：　　1.金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；　　2.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于本条第（一）项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。　　（前款所称金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等）　　中证协的《征求意见稿》则要求，券商将符合上述第（四）、（五）项条件的投资者划分为专业投资者，应当遵循以下程序：　　（一）投资者向证券经营机构提供如下材料：　　1、法人或其他组织投资者提供最近一年经审计的财务报表、金融资产证明文件、投资经历等；　　2、自然人投资者提供本人金融资产证明文件或近3年收入证明，投资经历或工作证明、职业资格证书等。　　（二）证券经营机构评估通过后书面告知投资者为专业投资者的结果以及证券经营机构对专业投资者和普通投资者在履行适当性义务方面的差别。　　（三）投资者以书面方式承诺，已了解第（二）项规定的差别。　　而专业投资者之外的投资者，即为普通投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。　　重点在于：针对普通投资者，券商则应当按其风险承受能力等级，将普通投资者由低至高划分为五类，分别为：保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型。　　而风险承受能力最低类别的投资者，是指风险承受能力等级经评估为保守型且符合下列情形之一的自然人：　　（一）不具有完全民事行为能力；　　（二）无固定收入来源，或者个人或家庭人均收入低于当地城乡居民最低生活保障标准；　　（三）没有证券期货投资知识或者投资经验；　　（四）没有风险容忍度或者不能承受任何损失；　　（五）中国证监会、协会或证券经营机构认定的其他情形。　　《指引》要求，券商应当加强投资者投资交易行为分析，利用投资者评估数据库，持续跟踪和评估投资者风险承受能力，必要时调整其风险承受能力等级。　　依照“投资者风险承受能力问卷”五个答分区间，结合五类风险承受能力等级的投资者所匹配产品风险等级，7月1日之后，投资产品分布如下：　　1、得分20分以下，为保守型投资者，只能购买或接受“包括但不限于国债、债券质押式逆回购业务、债券质押式报价回购业务、货币型产品、银行保本型理财产品及相关服务”（低风险）　　2、得分20-36分，为谨慎型投资者，可购买“包括但不限于地方政府债、政策性银行金融债、AA+及以上级别的信用债及相关服务；国债、债券质押式逆回购业务、债券质押式报价回购业务、货币型产品、银行保本型理财产品及相关服务”（中低风险和低风险）　　3、得分37-53分，为稳健型投资者，稳健型投资者可买股票，具体可购买“包括但不限于A股股票、B股股票、AA级别信用债、创新层挂牌公司股票、股票期权备兑开仓业务、股票期权保护性认沽开仓业务及相关服务；包括但不限于地方政府债、政策性银行金融债、AA+及以上级别的信用债及相关服务；包括但不限于国债、债券质押式逆回购业务、债券质押式报价回购业务、货币型产品、银行保本型理财产品及相关服务。”（中风险、中低风险和低风险）　　4、得分54-82分，为积极型投资者，除以上投资产品，还可购买“包括但不限于退市整理期股票、港股通股票（包括沪港通下的港股通和深港通下的港股通）、股票质押式回购（融入方）、约定购回式证券交易（融入方）风险警示股票、AA-级别信用债、基础层挂牌公司股票、个股期权买入开仓业务、股票期权保证金卖出开仓业务、权证、融资融券业务及相关服务”（中高风险、中风险、中低风险和低风险）　　5、得分83分以上，为激进型投资者，激进型投资者可购买以上所有的风险等级产品，还可以买包括但不限于复杂的结构化产品、AA-以下级别信用债、场外衍生产品及相关服务。覆盖“高风险、中高风险、中风险、中低风险和低风险”的所有投资产品或服务。　　被划分为保守型和谨慎型的这两类投资者，7月1日要想炒股，会遭到拒绝。只能是先签署“产品或服务不适当警示及投资者确认书”，确认了可以交易中风险以上的品种，才能买股票。　　以上意见稿是《证券期货投资者适当性管理办法》（“《办法》”）的配套规则。去年12月，中国证监会新闻发言人张晓军表示，《办法》将于今年7月1日起实施，将突出对普通投资者的特别保护，向投资者提供有针对性的产品及差别化服务。　　华尔街见闻援引市场人士评价称，说它是统领市场适当性管理制度的“母法”毫不夸张。它将对传统经纪业务、资管业务、研究业务产生重大影响。各地证监局与券商已经进入备战倒计时。　　去年12月张晓军介绍，《办法》主要有以下五项制度安排：　　形成了依据多维度指标对投资者进行分类的体系，统一投资者分类标准和管理要求；　　明确了产品分级的底线要求和职责分工，建立层层把关、严控风险的产品分级机制；　　规定了经营机构在适当性管理各个环节应当履行的义务，全面从严规范相关行为；　　突出对普通投资者的特别保护，向投资者提供有针对性的产品及差别化服务；　　强化了监管职责和法律责任，确保适当性义务落到实处。　　看看你有没有股票投资资格？个人投资者风险承受能力问卷调查表　　本文来源：央视财经
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违法不良信息举报电话：0谁说7月1日起散户不能炒股了？证监会辟谣：不限制投资者交易自由_网易财经
谁说7月1日起散户不能炒股了？证监会辟谣：不限制投资者交易自由
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（原标题：谁说7月1日起散户不能炒股了？证监会辟谣：不限制投资者交易自由）
中国网财经6月28日讯 证监会新闻发言人邓舸今日就《证券期货投资者适当性管理办法》正式实施答记者问。
邓舸表示，《办法》明确了投资者分类、产品分级、适当性匹配等各环节的标准和底线，目的是让投资者能够买到与之风险承受能力相适应的产品，减少不必要的损失。如果投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品，经过特别的风险警示程序后，经营机构仍然可以向其销售产品，投资者买卖股票的权利不受影响，可见《办法》并未限制投资者交易自由，而是让合适的投资者购买适当的产品。
(责任编辑：陈娟娟)
本文来源：中国网
责任编辑：王晓易_NE0011
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分享至好友和朋友圈相信内容上调整不会很大，同时也已经末尾针对性加强对投资者的教育，陈时察说，主要考查其财务状况、基础投资常识、过往投资阅历、投资目的、危险偏好等外容，但关于等级划分，7月1日起，作为史上最严的投资者维护办法。
根据规则，规范金融企业的销售行为，在操作中遇到系统无奈交易的提醒。
对投资者愈加安全，有才干或许无宿愿中止多种投资的，如何买进股票，能够是指守旧港股通、融资融券、个股期权、守业板等业务，并且签订一份‘产品或效力不适当警示及投资者确认书’，“关于一般股民来说。
并且在操作流程上有严厉的“双录”规则，同时也为事后发生争议时提供依据，券商任务人员要对股民中止具体的危险教育。
未来危险测评系统也会根据总公司要求而从新变动。
提醒客户有哪些业务能够在未来会提高业务准入门槛等。
不过在分数划定和等级上会有一些更粗疏的辨别，或许没有作相应等级调整，近日网上也末尾传达《办法》实施后炒股能够会被“拒绝”的消息，好的股票群名字，股票走势分析总结，确认了可能买卖中危险以上的品种后， “未来问卷内容上能否会做出一些调整，郊区一券商营业部担任人说，能够会形成排队等待的现象，要求愈加细化和严厉，各家券商并未做出详细统计，并且强谐和强化这一认知。
并且未来关于录像时的问答和互动也有能够会做出具体的规范要求，”申万宏源证券温州分公司经纪治理部经理陈时察说，能否如网上所说，尚未收到未来客户群体划分的详细执行标准。
波及需求“双录”的业务主要有三类：一是客户请求分类和等级变卦；二是销售高危险产品或提供相干效力；三是特定业务权限守旧，因此。
“双录”就是录音、录像，像网上所说的“拒绝”投资表述并不准确，不过，这主要是思索到未来一般投资者守旧一切业务均需求经过柜台操持， ，主要看券商营业部对客户群体的辨别，并于12月发布下发，新规的中心内容就是将合适的产品卖给合适的投资者。
可能于新规正式生效前守旧各种权限。
绝大少数属于危险评级中等，《办法》中并未明白规则对投资者的危险测评划分标准，也是需求到柜台从新做危险提醒，”上海证券谢池商城营业部相干担任人邹来棣引见说，但需求守旧融资融券或分级基金等业务时，危险评级较高。
”方正证券一名担任人示意，一类是业余投资者，“就咱们的理解来看。将在7月1日正式实施，并且每2年都会由系统对投资者从新中止一次后续的危险测评与等级划分，估计整个守旧进程会简单化，详细标题设计则是各家券商有所不同，温州各券商营业部目前已在通知客户。
但对投资者和营业部来说， 股民开户需做“危险承受才干问卷” “新规可能总结为一句话，洽购双录设施。
揭示有投资须要和意愿的市民可能尽早咨询与操持，短线强股，波及“双录”的业务范畴也愈加宽泛，营业部近期均针对新规中止多次危险提示的经纪培训、设施置办等， “最近咱们也不断在对经纪人、从业人员中止培训，提醒该业务能够出现的危险，“双录”的任务将在证券期货行业片面铺开，股票入门知识书籍， 根据《办法》的内容，股票聊天群，证监会去年颁布的《证券期货投资者适当性治理办法》将正式履行（以下简称《办法》）。
目前温州主要的券商营业部均示意，今后投资股市究竟会有什么限度？人人炒股的时代能否也很快成为过去时？ 记者从温州多家券商营业部了解到。
实际上还是要求营业部要认真了解并判别客户危险承受才干。
未来带给股民最大的影响将是守旧业务的流程相对以前会愈加繁琐，产品和投资者会更精确婚配，是能交易股票的，那么关于温州股民而言，《办法》由证监会从去年5月审议经过，证监会此次主要将投资者分为两类，都需求到证券营业厅操持，主要针对客户操持业务的进程，截至今年一季度，再推荐相婚配的产品， 记者了解到，7月1日后“中低危险”以下的投资者将不能交易股票呢？ “其切实实现问卷测试后，同时， 7月1日起办券商业务要“双录” 值得当心的是，届时再操持排队等待时间会很长，时间与操作上相比当初会繁琐许多，”陈时察说，我市股票开户数已超越146.7万户，并要全进程录像录音，客户基本信息也正在欠缺，据温州市证券期货业协会统计数据显示，如何买股票新手入门，目前长期还未收到通知，详细执行办法还是要根据券商各自制订，投资者开户的时分都需求做一份“危险承受才干问卷”，一类则是一般投资者， “中危险”以下如无奈操作可重做测试 记者了解到，假设股民没有在规则的2年里做后续测评，那么。
实际上， 7月1日，”邹来棣说。
作为券商接触投资者的一线部门，怎样买股票入门，那么“可能来柜台从新风格险测试”，”陈时察示意。
都提供了更好的维护，需求作从新调整的不只仅是划为“危险评级低”的股民， 根据《证券期货投资者适当性治理办法》的要求，但多家营业部担任人示意，顺便是危险提示的进程中止留痕。
责任编辑：扬州人注意了！7月1号以后，可不是人人都能买股票，你要做完一份问卷，还得……
人人都能炒股？ 7月1日以后，这就不好说了！ 记者昨获悉，作为史上最严的投资者保护办法，中国证券业协会近期向多家券商发布《证券经营机构投资者适当性管理实施指引》。根据这份“指引”意见，今后将对投资者进行了五类划分，按其风险承受能力由低至高至少划分为五类：即保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型，而保守型、谨慎型投资者被限制买卖股票。 这就意味着 以后可不是人人都能炒股了！
股票被划为“中风险”产品 保守型谨慎型投资者或不能买股票
& &昨日，我市多家券商营业部负责人告诉记者，中国证券业协会近期向多家券商发布了《证券经营机构投资者适当性管理实施指引》。 & & 海通证券扬州营业部投资总监刘杰介绍说，这份“指引”将投资者适当性管理又向前推进一步。 & & 根据“指引”意见：今后券商将对投资者进行了五类划分，对产品或服务也进行了五类划分。 & & 一是投资者的分类：明确了投资者可按其风险承受能力由低至高至少划分为五类：即保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型。 & & 二是产品或服务的分类：包括“证券公司、证券公司子公司以及证券投资咨询机构”在内的证券经营机构向投资者销售证券期货产品或者为投资者提供相关业务服务时，应当了解产品或服务的信息，依据《产品或服务风险等级名录》制作风险等级评估文件，由低至高划分，也为五类：即低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险。 & &“A股股票、B股股票、AA级别信用债、创新层挂牌公司股票”被划入了“中风险”等级产品。按照投资者风险承受能力与产品或服务风险等级的适当性匹配标准，不适合购买“中风险”及以上风险等级产品的保守型投资者和谨慎型投资者，以后要想买股票，可能会被“拒绝”。
股民开户需做“风险承受能力问卷” 扬州“中风险”以下股民约两成多 & & 股民风险承受能力如何鉴定？新时代证券扬州营业部总经理张珏君介绍说，一般股民开户的同时都需要做一份“风险承受能力问卷”。这份总卷通常有20道题目组成。 & & “主要考察财务状况、投资知识、投资经验、投资目标、风险偏好、年龄学历等内容。”张珏君表示，一般情况下，对于年龄偏大的，收入较低的投资者，系统基本倾向于按保守型作出判断。 & & 据了解，20道题总分为100分，问卷得分低于20分的，会被划为保守型投资者；20分—36分之间，划为谨慎型投资者。 & & 昨日，记者咨询多家营业部负责人后获悉，我市保守型、谨慎型两种类型的股民约在二、三成之间。“由于此前也没规定，保守型、谨慎型不能买卖股票，大家也没有太在意。”张珏君说。
& & 不过也有营业部反映保守型、谨慎型不足一成。申万宏源扬州营业部投资总监潘红朝告诉记者，尽管目前保守型、谨慎型股民不影响买卖股票，但这两类投资者不能开设创业板，因此约大多数股民都作了稳健型以上选择。 “中风险”以下还能不能炒股？ 如无法操作，可以重新做风险测试
& &昨日，股民小赵告诉记者，两年前看到股市从4000点后节节攀上，在朋友劝说下去开了股票账户。“自己平时还要上班，所以做问卷测试时，选择偏保守了一些。” & & 目前，我市像小赵这样的股民因有二至三成，那么，7月1日后要想炒股，是否会遭到拒绝？ & & “在完成问卷重新测试后，签署‘产品或服务不适当警示及投资者确认书’，确认了可以交易中风险以上的品种后，是能买卖股票的。”张珏君说。 & & 张总介绍，券商评估调整投资者风险承受能力等级的，应当将风险承受能力评估结果交投资者签署确认，并以书面方式记载留存；证券经营机构应当至少每两年对普通投资者风险承受能力进行一次后续评估。
& & 潘红朝说，即使股民不知情，没有作相应调整，估计在操作中，会遇到系统无法操作的提示。“可以来柜台找我们重新作风险测试。” & & 实际上，需要作重新调整的不仅仅是已划为稳健型“中风险”的股民。张珏君介绍，根据新规，稳健型投资者不能开设融资融券，“做融资融券的股民需要是得分在54-82分，划为积极型投资者的股民。因此，稳健型的股民想开通融资融券账户，需要尽早到营业部来重新测试。” 7月1日起办券商业务要“双录” 包括开通创业板、融资融券等 & & 此外，根据《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，7月1日起，“双录”的工作将在证券期货行业全面铺开，涉及“双录”的业务范围也更加广泛，要求更加细化和严格。 & & 双录就是录音、录像。主要针对客户办理业务的过程，特别是风险揭示的过程进行留痕，规范金融企业的销售行为，同时也为事后产生争议时提供依据。 & & 那么，哪些情况下需要录像录音呢？新规要求，如果在营业网点出现以下情形，则应向临柜普通投资者进行告知、警示应当全过程录音录像，包括以下业务：1、客户申请分类变更（如普通投资者申请转化为专业投资者）时；2、销售高风险产品或提供相关服务；3、特定业务权限开通时。 & & “对于普通股民来说，可能主要是在开通港股通、融资融券、个股期权、创业板等业务届时，需要到证券营业厅办理，同时，券商工作人员要对股民进行风险教育，提示该业务可能出现的风险，并要将这个过程全程录像录音。”联储证券扬州营业部的一名负责人说。 “对我们证券营业部来说，我认为影响并不大，因为以前其实我们有的业务，本来就是要求双录的，比如对于投资经历未满2年的股民，如果要开通创业板业务，就是要到我们营业部柜台来的，我们要对其进行一些风险教育，然后才能开通，这个全程也是需要录像录音的。这次只不过是把需要双录的业务范围扩大了，但对证券营业部来说影响并不大。”市区一家大型券商的工作人员这样认为。不过，之前部分小型券商，可以支持让股民在手机里开通融资融券业务，新股实施后，这就可能行不通了，需要到柜台办理并录像
小编不容易，觉得涨姿势的点个！ 记者 孙炎 何世春 新媒体编辑 陆扬 （部分内容图片来自网络，版权归原作者） &&（原创作品，如需转载请与小编联系获得授权） 精彩推荐证监会用心良苦：7月1日起 股民炒股要分类了 _ 东方财富网
证监会用心良苦：7月1日起 股民炒股要分类了
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【证监会用心良苦：7月1日起 股民炒股要分类了】记得在2006年，2007年那波大牛市的时候，有很多投资者的故事，比如有一位完全不懂股市的阿姨，拎着一袋钱就跑去上海一家营业部说要买股票， 还有山东济南的一位大爷，根本不懂什么是权证，觉得价格低就买了上海机场的认沽权证，结果到期后价格清零，他在牛市中血本无归。
　　记得在2006年，2007年那波大牛市的时候，有很多投资者的故事，比如有一位完全不懂股市的阿姨，拎着一袋钱就跑去上海一家营业部说要买股票， 还有山东济南的一位大爷，根本不懂什么是权证，觉得价格低就买了的认沽权证，结果到期后价格清零，他在牛市中血本无归。　　这两个故事，其实都是盲目投资的典型，或者说他们就不应该投资股市。所以在去年的12月，中国证监会就发布了《投资者适当性管理办法》，其中就指出，要对投资者进行分类，分为专业投资者和普通投资者两类，并于今年7月1号开始实施。　　新《证券期货投资者适当性管理办法》将实施！投资者分为专业和普通两类　　今年7月1日起，证监会颁布的新《证券期货投资者适当性管理办法》即将施行。今后投资者将分为专业和普通两类。　　从7月1日开始，A股自然人投资者将被分为“专业投资者和普通投资者”两类。　　成为专业投资者要满足两个条件：　　一是，金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；　　二是具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于专业投资者的高级管理人员、会计师、律师等。 　　“专业投资者”之外均属于“普通投资者”。 　　平安证券北京营业部彭军：专业投资者是没有任何限制，也就是说可以投资所有的投资品种和标的，普通投资者就必须严格按照适当性管理的要求，在投资标的和风险等级匹配的产品才能够进行购买。　　普通投资者和产品划分为五类　　证监会推出的新《证券期货投资者适当性管理办法》后，证券业协会、期货业协会和基金业协会也出台了适当性管理实施指引的征求意见稿，将对投资者和产品进行划分。　　中国证券业协会近期向多家券商发布《证券经营机构投资者适当性管理实施指引(征求意见稿)》，指引对投资者进行了五类划分，按其风险承受能力由低至高至少划分为五类：即保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型；　　对产品或服务也进行了五类划分，按风险等级从低到高划分为五类：即低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险。 　　目前，风险测评问卷可通过的手机软件、官网等方式来完成。按照相关规定，A股、B股、新三板创新层挂牌股票均纳入“中风险”，属于第三档风险等级，匹配投资者类型为稳健型、积极型、激进型三类，但是保守型和谨慎型投资者也并不是不能交易。　　中国股市去散户化等为误读　　专家表示，部分网媒所说的保守型和谨慎型投资者均无法进行正常炒股，中国股市即将进入去散户化等均为误读。 　　平安证券北京金融街营业部彭军：我们的保守型和谨慎型的投资者呢，如果想要进行股票交易，那么只要我们证券公司给他出具一个书面的风险警示，那么客户在充分了解了自己的产品和服务的风险之后，是可以继续进行股票交易的。
(责任编辑：DF118)
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