安见资本的私募基金产品安全么？ - 知乎6被浏览419分享邀请回答32 条评论分享收藏感谢收起安见资本首期高端财富私享会 解读投资新逻辑
5月13日，由iSeecapital安见资本主办的“‘乱纪元’的投资新逻辑”高端财富私享会在北京圆满落幕。中央电视台财经频道特约评论员、商务部特聘行业专家周清杰教授，安见资本CEO马丹，安见资本财富管理部总经理王朝薇共同出席了本次活动。
据了解，iSeecapital安见资本是爱投资转型升级推出的全新互联网财富管理品牌，活动上iSeecapital安见资本CEO马丹首先向与会的20余位爱投资高净值客户表示了感谢。她表示，平台发展和壮大离不开每一位爱亲的支持。目前爱投资注册用户突破500万，面对日益个性化的投资需要，爱投资将推出更加合理、丰富的理财产品，使得不同的投资人都能够在爱投资平台上实现财富增值。
专家解密高净值人群如何“乱”中取胜
自2016年以来，全球标志性的黑天鹅事件层出不穷、宏观经济与微观经济的脱节日趋严重……种种迹象表明当下全球经济，恰处于这样一种“乱纪元”。在国内受GDP增速放缓、人民币不断贬值等因素的影响，个人财富不断缩水流失，如何乱中求稳、乱中取胜也成为高净值人群不得不面临的问题。
分享会上周教授指出，目前国民经济处在结构转型和产业升级的关键阶段，长期来看，未来我国经济预计仍处于下降通道之中。2015年，全年GDP同比增长6.9%，增速创25年新低，连续两年国内GDP同比涨幅负0.2%，我国经济仍处于继续探底中。而作为投资者热衷的楼市和股市也在一系列调控下尽显疲态：一方面各地楼市纷纷开启“史上最严”调控；另一方面从4月中旬开始，A股已经跌去200多点，两市总市值蒸发4万亿，按5000万持仓客户数计算，人均亏损8万元。
面对这样的经济形式投资者应该如何规避市场风险捍卫自己的资产，周教授也结合时下供给侧结构改革、雄安新区等热点领域进行了分享，与会者纷纷参与互动，受益良多。
“薇”视角：高净值人士的资产配置与投资选择
活动上，安见资本财富管理部总经理王朝薇，结合其在私人银行领域的实务经验，就中产阶级如何建立系统化财富观、如何进行资产配置与投资选择等话题，通过专业的知识，生动的语言、生活化的案例，同与会者进行了深入的探讨和交流。
作为中国第一批私人银行家、中国财富管理付费咨询第一人，王朝薇擅长的领域就是以高净值客户家庭需求为核心的综合财富管理。王朝薇首先从“世界这么乱，我们怎么办”开始，分享了新中产阶级财富管理面临的新趋势，提出传统的投资方式正在失效，单一资产收益率下降，择时更加不可预测，资产配置成为顺势的选择。
在资产配置的大前提下，进而从投资者角度，分析了投资安全、法律合规的实用攻略：“刚性兑付”的存在空间，“管理与保管分开”的投资原则，显性资产与税收优化的落地方式。
立足十余年的财富管理行业从业经历，王朝薇认为，投资者应摒弃唯收益率的做法，综合考虑风险性、收益性和流动性的统一。同时，那些还抱着“卖产品”给客户的金融机构，无法满足新中产阶级柔性化定制需求，更无法解决类似于“王宝强事件”在家庭财富管理的缺失。以客户的需求为导向，进行定制化解决方案——iSeecapital会秉承互联网和大数据的优势，结合国内最前沿的财富管理理念，为更多新中产阶级提供个性化解决方案。
会后马丹介绍，作为整合爱投资内外部优势资源打造的互联网财富管理品牌，iSeecapital安见资本未来还将引入同证券、保险、基金等金融机构的合作，让投资人享受一站式、综合性理财服务。
安见资本首期高端财富私享会 解读投资新逻辑
5月13日，由iSeecapital安见资本主办的“‘乱纪元’的投资新逻辑”高端财富私享会在北京圆满落幕。中央电视台财经频道特约评论员、商务部特聘行业专家周清杰教授，安见资本CEO马丹，安见资本财富管理部总经理王朝薇共同出席了本次活动。
5月13日，由iSeecapital安见资本主办的“‘乱纪元’的投资新逻辑”高端财富私享会在北京圆满落幕。中央电视台财经频道特约评论员、商务部特聘行业专家周清杰教授，安见资本CEO马丹，安见资本财富管理部总经理王朝薇共同出席了本次活动。
据了解，iSeecapital安见资本是爱投资转型升级推出的全新互联网财富管理品牌，活动上iSeecapital安见资本CEO马丹首先向与会的20余位爱投资高净值客户表示了感谢。她表示，平台发展和壮大离不开每一位爱亲的支持。目前爱投资注册用户突破500万，面对日益个性化的投资需要，爱投资将推出更加合理、丰富的理财产品，使得不同的投资人都能够在爱投资平台上实现财富增值。
专家解密高净值人群如何“乱”中取胜
自2016年以来，全球标志性的黑天鹅事件层出不穷、宏观经济与微观经济的脱节日趋严重……种种迹象表明当下全球经济，恰处于这样一种“乱纪元”。在国内受GDP增速放缓、人民币不断贬值等因素的影响，个人财富不断缩水流失，如何乱中求稳、乱中取胜也成为高净值人群不得不面临的问题。
分享会上周教授指出，目前国民经济处在结构转型和产业升级的关键阶段，长期来看，未来我国经济预计仍处于下降通道之中。2015年，全年GDP同比增长6.9%，增速创25年新低，连续两年国内GDP同比涨幅负0.2%，我国经济仍处于继续探底中。而作为投资者热衷的楼市和股市也在一系列调控下尽显疲态：一方面各地楼市纷纷开启“史上最严”调控；另一方面从4月中旬开始，A股已经跌去200多点，两市总市值蒸发4万亿，按5000万持仓客户数计算，人均亏损8万元。
面对这样的经济形式投资者应该如何规避市场风险捍卫自己的资产，周教授也结合时下供给侧结构改革、雄安新区等热点领域进行了分享，与会者纷纷参与互动，受益良多。
“薇”视角：高净值人士的资产配置与投资选择
活动上，安见资本财富管理部总经理王朝薇，结合其在私人银行领域的实务经验，就中产阶级如何建立系统化财富观、如何进行资产配置与投资选择等话题，通过专业的知识，生动的语言、生活化的案例，同与会者进行了深入的探讨和交流。
作为中国第一批私人银行家、中国财富管理付费咨询第一人，王朝薇擅长的领域就是以高净值客户家庭需求为核心的综合财富管理。王朝薇首先从“世界这么乱，我们怎么办”开始，分享了新中产阶级财富管理面临的新趋势，提出传统的投资方式正在失效，单一资产收益率下降，择时更加不可预测，资产配置成为顺势的选择。
在资产配置的大前提下，进而从投资者角度，分析了投资安全、法律合规的实用攻略：“刚性兑付”的存在空间，“管理与保管分开”的投资原则，显性资产与税收优化的落地方式。
立足十余年的财富管理行业从业经历，王朝薇认为，投资者应摒弃唯收益率的做法，综合考虑风险性、收益性和流动性的统一。同时，那些还抱着“卖产品”给客户的金融机构，无法满足新中产阶级柔性化定制需求，更无法解决类似于“王宝强事件”在家庭财富管理的缺失。以客户的需求为导向，进行定制化解决方案——iSeecapital会秉承互联网和大数据的优势，结合国内最前沿的财富管理理念，为更多新中产阶级提供个性化解决方案。
会后马丹介绍，作为整合爱投资内外部优势资源打造的互联网财富管理品牌，iSeecapital安见资本未来还将引入同证券、保险、基金等金融机构的合作，让投资人享受一站式、综合性理财服务。
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09:07来源：和讯
继&中晋&等一批曾经打着私募基金旗号从事非法集资活动的线下理财机构被查后，私募基金行业亟待严管。
中国基金业协会近日出台《私募投资基金募集行为管理办法》(以下简称《募集办法》)，被私募基金界称为史上最严监管。
在《办法》中，针对互联网基金的一些灰色地带做出了明确规定，投资者可以根据下文所述进行简单自查：购买的私募基金产品是否合法合规。
自查1：是否通过&合格投资人&测试
被查的&中晋系&主打品牌为&中晋合伙人&，其运作方式是先吸收公众资金，然后再寻找投资项目，是一个完完全全的金融中介，根本不属于P2P类的信息中介。在基金业协会网站上，也能查询到&中晋股权投资基金管理(上海)有限公司&的备案信息。
&中晋合伙人&对外宣传的其实是一款私募基金产品，但实际上已经完完全全地实现了&公募化&。
公募基金和私募基金主要区别就在于投资人和募集方式。公募面向社会大众，采用公开发售形式募集资金，私募则面向特定投资人和机构，以非公开形式募集资金。因此，购买私募产品第一步就是要通过&合格投资人&测试。
据2014年的《私募投资基金监督管理暂行办法》(以下简称《监督办法》)和上述《募集办法》，私募基金只能向特定的合格投资人进行募集：&私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：(一)净资产不低于1000万元的单位;(二)金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。
但根据&中晋金钥匙三号&的募集公告，只要五万块钱就可以成为&中晋合伙人&，合格投资人门槛已经形同虚设。
除了&中晋系&的产品以外，大量线下理财机构宣称有私募基金的牌照，并向没有风险识别能力和承担能力的人出售所谓理财产品。还有通过拆分收益权的形式变相降低门槛，这些都是监管层明令禁止的。
《募集办法》规定，任何机构和个人不得为规避合格投资者标准，募集以私募基金份额或其收益权为投资标的的金融产品，或者将私募基金份额或其收益权进行非法拆分转让，变相突破合格投资者标准。
自查2：是否是通过公开渠道了解并购买
2014年《监督办法》中规定：私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。
&中晋系&已经通过明星代言、电视节目冠名等形式，实现了公开宣传和公开募集。
除了&中晋系&以外，一些互联网金融企业也钻了空子，通过互联网向社会大众公开销售私募基金。
2014年《监督办法》中规定，不得通过互联网方式向不特定对象宣传推介，并未禁止通过互联网向特定对象进行宣传推介。哪些是特定对象，又如何确定成为特定对象呢?最新的《募集办法》做了明确。
《募集办法》规定：募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之前，应当设置在线特定对象确定程序，投资者应承诺其符合合格投资者标准。
《募集办法》还规定了在线特定对象确定程序的具体内容，包括：
1、投资者如实填报真实身份信息及联系方式;2、募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息;
3、投资者阅读并同意募集机构的网络服务协议;
4、投资者阅读并主动确认其自身符合《私募办法》第三章关于合格投资者的规定;
5、投资者在线填报风险识别能力和风险承担能力的问卷调查;
6、募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力。
如果投资人在互联网上并未通过这些确定程序就可以购买私募基金，这样的网站一定是违规的。
自查3：公司和产品的推介方式是否违规
面向公众的宣传单、户外广告、电视、电台，甚至未设定特定对象的微信朋友圈和讲座,最新的《私募办法》规定这些媒介推广方式都是违规的。
《募集办法》明令禁止的9种媒介渠道推广方式：
1、禁止公开推介或者变相公开推介;2、公开出版资料;
3、面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真;
4、海报、户外广告;
5、电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体;6、公共、门户网站链接广告、博客等;7、未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介;8、未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会;9、未设置特定对象确定程序的电话、短电子邮件等通讯媒介。
承诺保本保息是一些销售私募基金的网站和线下理财门店常用的营销技巧，这种方式也被《募集办法》明确禁止。
此外，《募集办法》中明确指出以下10条违规的销售行为。
1、推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;2、以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传&预期收益&、&预计收益&、&预测投资业绩&等相关内容;
3、夸大或者片面推介基金，违规使用&安全&、&保证&、&承诺&、&保险&、&避险&、&有保障&、&高收益&、&无风险&等可能误导投资人进行风险判断的措辞;
4、使用&欲购从速&、&申购良机&等片面强调集中营销时间限制的措辞;
5、推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩;
6、登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;
7、采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用&业绩最佳&、&规模最大&等相关措辞;
8、恶意贬低同行;
9、允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介;
10、推介非本机构设立或负责募集的私募基金;
除了私募基金本身的乱象，第三方销售、互联网金融机构也普遍存在未取得牌照便销售私募基金的情况。
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12个月前发布来源：作者：朱文通
当前，随着国民财富的不断积累、金融产品的丰富和创新、互联网技术的完善与应用，互联网财富管理行业脱颖而出，以灵活、多样化的特点“圈粉”无数。近日，安见资本CEO马丹女士在接受亚洲财经采访时就互联网财富管理行业的前景、人才等方面进行分享。
　　当前，随着国民财富的不断积累、金融产品的丰富和创新、互联网技术的完善与应用，互联网财富管理行业脱颖而出，以灵活、多样化的特点“圈粉”无数。近日，安见资本CEO马丹女士在接受采访时就互联网财富管理行业的发展前景、监管政策、人才储备等方面的内容进行了分享。　　安见资本iSeecapital(www.iseecapital.com)是爱投资转型升级推出的全新互联网财富管理品牌，
依托爱投资强大的互联网运维基因、丰富的金融科技实践经验及近百家上市公司的资源累积，为规模日益壮大的新中产人群提供了专属的财富管理服务。自成立以来，安见资本卓越的资产甄选能力及良好的用户体验引起业界和投资者的高度关注，在短短两个月的时间，6期产品均完成募集。　　错位竞争 发力于Fintech优质“赛道”　　近年来，骗局频发，投资者对于互联网金融的信任度不高。互联网财富管理行业如何打破投资者的信任壁垒显得尤为重要。安见资本CEO马丹表示，除掉信任壁垒需要互联网财富管理行业共同努力，企业首先应练好“内功”。　　“安见资本依托自身的独特‘内功’优势，开启了错位竞争的策略，发力于Fintech优质‘赛道’”她透露。依托爱投资在Fintech领域的积累，借助大数据分析、量化金融模型以及人工智能算法，替代了效率低、成本高的人海战术，通过对投资人的需求进行精确地评估定位，从而计算出用户的投资规划、投资经验、风险认知水平及风险敏感度，为高净值客户提供一站式、综合性的理财服务。　　同时她还强调，除了满足投资者人的个性化需求，让其享受利润最大化。平台还应该有“过硬”的产品，而风险控制则是互联网金融产品的重中之重。据悉，安见资本为投资者提供上市公司优质资产，由专业的风控团队要经过8道审核工序，37道程序严格筛选，层层剥离风险敞口。　　优秀源自更了解用户　　Know your customer和Know Your Product是安见资本在设计产品和对接用户过程中秉承的两个原则。“对投资者而言，know
yourself也至关重要。”马丹女士以平台为例分析到投资者要对自己有清晰的投资认知，明确自身的资产状况、风险偏好、家庭结构、子女情况及回报率要求等。　　在谈到国内投资者的认知现状时，马丹女士遗憾地表示，大多数投资者对理财、投资的第一反应是买房子，并不知道资产配置是才是个人理财规划的关键所在。“互联网金融教育的极度缺失，不仅表现在投资者认知上，更表现在互联网金融‘人才荒’上。传统金融人才对底层金融资产、金融逻辑十分清楚，但很难将底层金融资产逻辑运用到互联网产品中去，这需要互联网金融从业者进行自我认知升级，金融端的从业人员在设计产品时，要考虑产品投放到互联网上的用户体验。”马丹女士进一步说明。　　吴晓波在《把生命浪费在美好的事物上》一书中写到的：“财富管理的目的是为了给自己赢得更多自由和时间，让专业的人和机构帮你打理相应的事物，让自己更好地把生命浪费在美好的事物上，让生活更辽阔丰富。”暗合了安见资本的企业愿景——“安享财富
乐见未来”，通过先进的Fintech手段和精益求精的管理，安见资本正在用私人银行般的服务惠及越来越多的新中产人群!
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