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国诚金融大曝光 真实情况你知道吗?
宣晓伟——辅富
& && && && && && &
& && && &&&今年6月中下旬，坊间就大量传说网站速度慢、部分用户紧急离场、国诚金融法人被抓，其CEO王建章在媒体上发表了《国诚金融大曝光，真实情况你知道吗?》（）、（）的澄清文章。
& &近两天，网络上又看到《上海涉黑放贷诈骗团伙---老板---李宏》（）的文章（）。此次文章的形势严重多了。
19:03 上海涉黑放贷诈骗团伙---《国诚金融》老板---李宏
一、涉嫌发放，非法经营罪，黑社会组织罪，合同诈骗罪
二、他们通过钻法律空子，打擦边球的方法，违法取得房屋产权
三、涉嫌寻恤滋事、非法拘禁罪
还有很多受害者，根据调查，有些上海的孤寡老人被李宏骗掉房子之后，或已离世，或已经找不到人，或者专门找有精神疾病的人，强制签房屋委书。
但是我们会继续努力找到更多的受害者。
他们有时找的托，名下无任何资产，出事也无法追究
有时来强硬的，直接上门撬锁换锁，扔东西，打人
李宏无时无刻变向使用各种手段诈骗房产
目前受害者还在不断增加中，远不止上述的这几十家。 该骗子公司就位于虹口龙之梦26层
最新的情况：目前其中一位受害者，女士年仅30岁不到，母亲因为房子被李宏诈骗的事过世，加上父亲因为房子的事半身风瘫，自己也被这个房子被骗的事逼疯了，现在一个人没地方住，住在宾馆里，由半身风瘫的老父亲照顾，一家人就这么毁了，花季少女就这么毁了，大家帮帮她吧！受害者全部实名制举报，愿意承担一切法律后果！
有媒体愿意曝光的或者，如有同样的受害者请联系：
根据我们的调查该犯罪团伙老大李宏以前也因相关事情被刑事处理过的，他现在是累犯，而且也了解到在上海市有几十处人家的情况和我们一样，也是“李宏”一手安排操作的。（可以去各区房产局查询李宏名下的他项权利抵押及房屋交易记录），我们相关证据都非常齐全，我们随时配合警方的调查。
李宏有合同诈骗罪的案底，虽然现在有经侦大队或公安机关的某些个别蛀虫给李宏做保护伞，但是我们相信恶人总有一天会缉拿归案！现呼吁全上海市民谨防受骗上当！
19:05 一、李宏诈骗集团主要成员如下：
1. 李宏（身份证号码：060416，曾犯合同诈骗罪）；
2. 潘鑫（身份证号码：167571）；
3、冉玉兰（身份证号码：218387，李宏情妇）；
4. 李锁联（1肆零零1X，李宏父）；
5. 陈金凤（190026，李宏母）；
6. 金黎珏（李宏妻子）；
7. 唐若飞（18555X）；
8. 金观胜（300315）；
9. 吴建华（132416）；
10. 冉建（108375，冉玉兰的弟弟）； 11. 沈悦捷 (110910) ；
12. 王伟民（213038）；
13. 唐龙飞（245531）；
14、黄巍
15. 陶利样（143211）
16、桑秋静，
17、桑甘泉，
6. 李志明（272431）
7. 王燕炯（072041）
8. 王琴（160825）
9. 刘星
10. 金凤茹
11. 周蕴祺
12. 李德敏
13. 刘爱妹
14. 潘秀明
李宏诈骗集团设立公司如下：
1、 上海（法定代表人：李宏）；
2.、上海宏贯网络科技有限公司（法定代表人：李锁联、股东：陈金凤）； 3、上海宏擎有限公司（法定代表人：潘鑫）；
4、上海如泉商贸有限公司（法定代表人：郑俊辉）
5、上海群峰音响制品有限公司（法定代表人:施佩珍）
6、上海神拓管理（上海）有限公司：
19:08一、李宏诈骗集团,潘鑫涉案如下8案：
1、（2014）闵民五(民)初字第683号民事判决书。
原告郁利军、郁鸣皋、王雪娟。（受害人）。
上列三位原告的共同委托代理人王婷婷、刘敏青，上海瀛泰律师事务所律师。
被告神拓投资管理（上海）有限公司。
法定代表人缪某某。
委托代理人杨状，北京市惠诚律师事务所上海分所律师。
被告周惠思。
委托代理人周某。
第三人潘鑫（被委托人）。
2、（2014）宝民三(民)初字第1267号民事判决书。
原告祝培英。 （受害人）。
委托代理人张佑，上海市公义律师事务所律师。
被告上海宏擎投资管理有限公司。
法定代表人潘鑫，总经理。
委托代理人杨状，北京市惠诚律师事务所上海分所律师。
3、（2013）浦民一(民)初字第13048号民事判决书。原告高积明。（受害人）。
委托代理人周向建。
委托代理人余庭，上海观庭观盛律师事务所律师。
被告上海群峰音像制品有限公司。
法定代表人施佩珍。
委托代理人王巍，上海市国雄律师事务所律师。
被告黄卫锋。
第三人高志根。
第三人潘鑫（公证被委托人）。
（2014）沪一中民二(民)终字第3379号民事判决书
上诉人（原审被告）上海群峰音像制品有限公司。
被上诉人（原审原告）高积明（曾用名高积敏）。
被上诉人（原审被告）黄卫锋。
原审第三人高志根。
原审第三人潘鑫（公证被委托人）。
4、（2013）杨民四(民)初字第3390号民事判决书。
原告(反诉被告)上海宏贯网络科技有限公司。
法定代表人李锁联。
委托代理人王巍，上海市国雄律师事务所律师。委托代理人周洵，上海市国雄律师事务所律师。
被告(反诉原告)徐坚。（受害人）。
委托代理人徐刚。
被告(反诉原告)张德慧。（受害人）。
两被告共同委托代理人顾伟康，上海市亚太长城律师事务所律师。
第三人潘鑫（公证被委托人）。
（2014）沪二中民二(民)终字第2472号民事判决书。
上诉人(原审原告、反诉被告)上海宏贯网络科技有限公司。
法定代表人李锁联。
委托代理人汪洋，上海凯正律师事务所律师。
被上诉人(原审被告、反诉原告)徐坚。
被上诉人(原审被告、反诉原告)张德慧。
上述两被上诉人之共同委托代理人顾伟康，上海市亚太长城律师事务所律师。
原审第三人潘鑫（公证被委托人）。
5、（2013）普民四(民)初字第438号民事判决书。 原告（反诉被告）黄巍，男，汉族。
委托代理人向平，上海市东方剑桥律师事务所律师。
被告（反诉原告）朱莉英，女，汉族。
委托代理人陈刚，上海市远东律师事务所律师。
第三人潘鑫（公证被委托人），男，汉族。
第三人冉玉兰，女，土家族。
委托代理人王巍，上海市国雄律师事务所律师。
（2014）沪二中民二(民)终字第1091号民事判决书。
上诉人(原审被告、反诉原告)朱莉英。
委托代理人顾电，上海庄正权律师事务所律师。
被上诉人(原审原告、反诉被告)黄巍。
委托代理人向平，上海市东方剑桥律师事务所律师。
原审第三人潘鑫（公证被委托人）。
原审第三人冉玉兰。
（2014）普民四(民)初字第2012号民事判决书。
原告黄巍，男，日出生，汉族，住上海市宝山区军天湖农场龙狮山新村24号106室。委托代理人向平，上海市东方剑桥律师事务所律师。
被告朱莉英，女，日出生，汉族，住上海市黄浦区西唐家弄72弄2号。
6、（2013）徐民四(民)初字第1138号民事判决书。
原告曹秋。（受害人）。
委托代理人曹海伟，上海海耀律师事务所律师。
委托代理人章悦悦，上海海耀律师事务所律师。
被告王伟民。
委托代理人王巍，上海市国雄律师事务所律师。
被告潘鑫（公证被委托人）。
7、（2013）长民三(民)初字第1571号民事判决书。
原告吴长乐。（受害人）。
委托代理人吴雯倩。
委托代理人王一锋。
被告上海群峰音像制品有限公司。
法定代表人施佩珍。
委托代理人王巍，上海市国雄律师事务所律师。
第三人洪立海。
委托代理人宗秀凤。第三人夏帼英。
公证被委托人：潘鑫。
（2014）沪一中民二(民)终字第567号民事裁定书。
上诉人（原审被告）上海群峰音像制品有限公司。
法定代表人施佩珍，职务总经理。
委托代理人王巍，上海市国雄律师事务所律师。
被上诉人（原审原告）吴长乐。
委托代理人王一锋。
原审第三人洪立海。
委托代理人宗秀凤。
原审第三人夏帼英。
公证被委托人：潘鑫。
8、（2011）浦民一(民)初字第24778号民事判决书。
原告吴东，男，日生，汉族，住上海市XX室。
委托代理人澹台东宁，上海华尊律师事务所律师。
委托代理人朱夏嬅，上海华尊律师事务所律师。
被告杨建斌，男，日生，汉族，（受害人）。 上海市浦东新区凌兆路99弄42号601（601A）室。
委托代理人李源清,上海乐言律师事务所律师。
委托代理人刘文飞,上海乐言律师事务所律师。
案外人：潘鑫（公证被委托人）。
（2012）沪一中民二(民)终字第835号民事判决书。
上诉人（原审被告）杨建斌。上海市浦东新区凌兆路99弄42号601
（601A）室
委托代理人李源清,上海乐言律师事务所律师。
委托代理人刘文飞,上海乐言律师事务所律师。
被上诉人（原审原告）吴东。
委托代理人澹台东宁，上海华尊律师事务所律师。
委托代理人朱夏嬅，上海华尊律师事务所律师。
案外人：潘鑫（公证被委托人）。
19:09 还有几十家受害者的案件，稍后会一一曝光。
22:35 又是310开头的本地精英干的好事！
被国诚金融 李宏 坑害的，新的受害者
闵行区 季小姐，该图片是涉黑人员把该母女2个赶出房子时留的照片
季小姐的女儿有精神疾病，现房子已追回
更新ING。。。 有新的受害者请联系
也请上海市民互相转告，人人多贡献一份力量。
国诚金融自我介绍国诚金融——上海国诚有限公司旗下P2P（个人对个人）互联网信息服务平台。日正式上线运营，专注于上海地区的平台，自上线运营以来，严格遵守国家政策和法律对的规范和要求，始终恪守P2P的中介服务本质。已成长成为最大的房产抵押平台。
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做理性的爱国者
上海国诚金融诈骗头目之一李宏他爸不是李刚上
来源： 网络整理
上海国诚他爸不是李刚， 举报虹口警方渎职、打击报复维权代表、 充当国诚金融黑社会性质组织保护伞嫌疑 一.国诚金融于日限提后，投资人纷纷向虹口经侦报案，当班权警官置若罔闻，拒不受案。 当报案人举证时，该警官反倒说这是侵犯隐私权，一口咬定是民事案件。在广大受害人多次到上海市信访办、市公安局等单位上访之下，虹口经侦才被迫在耽搁了近5个月的日受案，并在受案后的规定期限最后一天即日以“非吸”立案(见立案证据1)。 二.国诚金融立案后6个多月不拘留犯罪嫌疑人、不查封公司账册和资金。安支队长和周巍副支队长多次向受害人代表解释：“没有对李宏采取任何强制措施是为了让他去找回资金”。而结果是使得李宏赢得了充分的时间，从容地销毁证据和藏匿、转移资产。 三.虹口警方明显存在充当黑社会性质组织嫌疑的保护伞：1.据周巍警官在南通和受害人代表谈话时透露，李宏独自掌握着占据房产抵押标的众多黑衣马仔(见涉黑证据1)，成员固定，建立有严密的组织形式和单线联系方式。2.李宏通过国诚金融的非法集资获取经济利益(房产抵押标等)以支持该涉黑组织活动。3.李宏一伙冒充受公安机关委托发公告，指使国诚律师魏勇等人采用恐吓、威胁等手段和国诚债权人签订打折协议，最低以3折支付本金。以300万元收买投监会，现投监会已将该贿赂款汇入银行封存。还以50万元收买投监会刘女士(本人有证据)。4.李宏通过国诚金融和涉黑组织在上海称霸一方，建立了庞大的关系网络。严重破坏了经济和社会生活秩序，直接引发了北京、上海等地多起群体事件，给全国7000多人带来了极大的痛苦和损失。 由以上四点可知，李宏一伙具备《刑法》第294条第一款所规定的黑社会性质组织的“组织特征、经济特征、手段特征和控制特征”等四大要件。虹口警方面对如此明显的涉黑现象视若无睹，让人们不得不怀疑存在被贿赂充当保护伞的可能。 四.今年9月25日进京和中纪委领导会谈两小时的维权代表单思涛回来后于10月13日应约去虹口经侦商谈国诚金融事项，虹口警方散会后立即扣留单思涛，尔后以“寻衅滋事”罪拘留(见立案证据2)，据本人讲，遭到扇耳光。拘留30天后改为“取保候审”一年。这是明显的打击报复。 综上所述，请求中纪委督促查处。以上内容之前已向公安部举报，但接到上海虹口经侦电话回复，举报信已转到了被举报单位手里，足见保护伞之大。北京益人伟业健康科技有限公司被指以空气净化器运营涉嫌传销养生酒治百病还能发财？山东聊城隆曦集团涉嫌传销广州宏硕网络信息技术有限公司旗下“云享爱购APP”涉嫌传销湖南润和茶业集团“五级销售”被指涉嫌传销中鼎恒发物联科技股份有限公司收益模式涉嫌传销江西大地医药保健品有限公司薪酬模式涉嫌传销宁夏自然生物科技有限公司运营模式涉嫌传销秦皇岛蕾迪商贸有限公司运营模式涉嫌传销四川衡爱健康产业有限公司运营模式涉嫌传销 借牌荟生非法黑史被扒北京益人伟业健康科技有限公司再打健康牌 运营模式涉嫌传销护肤微商斑美拉“疑云” 微商还是传销？天津利隆养生桶被疑无科学依据 租借直销牌照经营利隆养生桶能治42种疾病？无科学依据 租借直销牌照上海基分文化传播有限公司趣头条收徒奖励模式被质疑涉传号称能治42种病症 尚赫(天津)科技开发有限公司多次被曝涉嫌违规深圳前海艾艾贴传销内幕 借助中医理论背后操纵安徽玖亿柒保健品有限公司SSG能量水涉嫌传销锦辉国际控股集团旗下中资创联食品治癌又赚钱 SSG能量液运营被疑传销加入9个月以上包赚9万？法院披露“富迪健康科技有限公司”传销案细节江西川奇药业有限公司被指通过向经销商发放原始股开展无牌直销河南天地人合电子商务有限公司假国家项目实涉嫌传销陷阱杭州惠豪网络科技有限公司‘’汇好商城”发展下线涉嫌传销投资1万成股东？深圳市开彩传媒有限公司奖金制度涉嫌传销华生评宝能资管清仓万科：保监会已调查发现宝能涉嫌虚假增资曝光|“恒安投资理财集团”涉嫌传销式非法集资曝光|投资“布特币”收益数十倍？该机构很可能涉嫌非法集资曝光|台州掌控传媒有限公司打党报旗号“帮忙卖产品” 曾因虚假宣传被罚全职妈妈在家月入万元？ 警惕“区块链”涉传陷阱“精准扶贫”骗局套路多 投680元能获利1512万？警惕网络骗局三级分销，沃联沃电子商务收益制度涉嫌传销曝光乐清乐洲医院骗子黑心医院还我血汗钱深圳军科整形医院毁容遭院方恐吓威胁钱罐子金服扯虚假背景，资金链问题严重曝光北京天浩盛世娱乐文化有限公司皮包公司骗局大骗子常州激光医院的上当经历！我想问问，究竟哪里诚信呢？太坑了！黑心医院！泉州丰泽男健医院简直把患者当摇钱树Babycare这款推车竟然被爆不合格！附13批次最新检测不合格一天收费4821元长沙东大肛肠医院治痔疮太黑了女主播隆鼻不到一个月就塌了，合肥壹加壹美容医院隆鼻南通通州博爱医院做一个简单的妇科检查，却让我经历了一次人间地狱上海国诚金融诈骗头目之一李宏他爸不是李刚曝光哈尔滨协和医院骗子医院，治疗收费怎么样，坑北京好点儿网络科技有限公司是骗子公司提醒投资者避免再次上当受骗高返小平台小诸葛金服“晋福生物”“品牌链”“广西汇萃本草”涉嫌传销四川衡爱申牌被受理直销运营背景存疑曝光p2p平台同时贷涉嫌资金自融金统贷耍赖不还钱，忽悠投资人购买二抵车！即墨建旭医院黑心骗子医生没医德互相勾结草菅人命上海东方融资网要先交费39800，骗子胡玉建背后的金融阴谋曝光骗子公司巨汇财富非法敛财庞氏骗局，注意了继续深扒滕州市西美酒业有限公司非法参与直销运作运营模式涉嫌传销骗子公司！菏泽万华餐饮管理有限公司加盟诈骗想创业的小心了上海拉齐娜国际设计公司怎么样众多业主被骗投诉！业主们慎重选择骗子中铁泓泰投资有限公司伙同中兴盛国际资产评估（北京）有限公司诈骗企业的评估费曝光广州协佳狐臭科医院不好医生欺骗大家注意了诺亚财富再陷飞单举报投资者被骗百万维权难业绩快报：ST保千里去年全年亏损77.24亿财报速递：横河模具去年全年净利3147万 同比下降16%财报速递：万集科技去年全年净利3790万 同比下降45%
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华银金融涉嫌诈骗
作者：之家哥
摘要：网贷之家小编根据舆情频道的相关数据，精心整理的关于《华银金融涉嫌诈骗》的相关文章10篇，希望对您的投资理财能有帮助。
《涉嫌诈骗》 精选一平台名称:华银 平台网址:http://www.cnhyb.com/ 曝光原因:、诈骗、非法吸资
我是一名被华银金融诈骗的受害人！在2017年的8月15日通过网络了解到，当时，它们是这么宣传的！1:广东华兴（一个广东省垃圾中的不能再垃圾的）2:与广东华商律师事务所合作（截止目前，这个事务所包庇平台，与平台狼狈为奸，不要信平台律师事务所，他们也是吃人肉不吐骨头的狗东西！）3:到期承诺返还本息……以上种种，只在宣传平台安全，可事实确实如下……1.平台发假，华兴行明知诈骗却不管不问，任凭平台诈骗钱财，试问这样的银行留着有何用，是不是一味欺骗人民大众！2.平台只有三四个，一个是董事长夏俊玖（共和国退伍军人，冒用安徽省农业委员会委员荚群身份，拿着我们受害人的钱搞实业）；一个是汪升传（我们打电话，发短信过去催还款，却威胁弄死我们）；当我们面对这些不法分子，我们受害人团结起来投诉举报他们！把报案资料已邮寄给深圳市南山区高新派出所，总金额已经足够立案，他们到现在都没立案，眼见诈骗犯都要出逃，那我们受害人还能怎么办？最后，我希望社会给予关注并给予帮助！为了我们以后，更为了依法治国理念，怒吼吧！华银金融的受害者们！您现在伸出的援手，必定给不法分子和诈骗犯们以痛击！3平台再次欺骗平民，平台9.20号发布公告称，回款方案，http://www.cnhyb.com/frontNewsDetails.do?id=71，结果昨天（）没有一个收到回款，《华银金融涉嫌诈骗》 精选二自进入9月份，行业迎来“”潮。、、华银金富等十数家上线银行存管的接连出现项目或经营不善等问题，甚至有平台存管上线不到4天，就出现逾期并宣布。面对突然出现的小面积集中“爆”情况，有人转而向平台存管银行施压，一些上线的平台，在宣传上也做“低调”处理。更有报道称，受爆雷影响，银行主动要求部分平台下架相关宣传信息。两天之间5家平台爆雷蓝鲸财经梳理发现，仅在9月11日、12日两天之内就有5家平台被曝出现问题。其中，普天金安宣布项目标的逾期，普天金安于今年6月与汇丰银行签署协议，7月中旬上线银行存管。同样在11日，被曝因逾期兑付被集体上门并报警投诉，但就在9月5日，网行金融才刚宣布与华兴银行正式完成银行存管对接，正式上线银行直接存管系统。也于9月11日发布公告称，平台将转型实业暂停P2P业务，即日起停止、、回款及等操作，还款方案将另行协商，9月3日三分贷刚在华兴银行上线银行存管。此外，去年8月上线的华银金融12日被公安机关立案调查，刚签约华兴银行存管的也于12日被爆出兑付危机。针对这一系列的“存管雷”，COO陈智诚对蓝鲸财经表示，这些平台的爆雷与存管是否上线并没有直接关联，而是由于平台经营不善、出现漏洞等自身原因而造成的。陈智诚进一步指出，随着监管政策“1+3(一个监管办法、三个细则指引)”的出台及落地，P2P 行业进入史上最严的政策应用期，各地**、金融监管部门对平台的密集式检查、整改、“双降”要求，使平台的历史问题充分暴露，一些经营能力较弱、实力较差、或资产无法转型的，都将在未来一段出现逐渐暴露问题，出现经营危机。“这与行业过往所指的‘监管雷’有所不同，严监管只是使平台问题更充分暴露，而非直接引发爆雷，其根本原因还是平台自身经营或资产不符合监管要求。”陈智诚称。CEO赖效纲也表示，根据由银监会发布的《》(以下简称“存管指引”)中的相关条文来看，存管平台出现暴雷，银行是可以不承担相关责任的。也就是说，银行只是负责提供和通道，而并不介入的具体标的项目。华兴银行连踩5雷在9月爆雷平台的统计中，广东华兴银行接连，与其的三分贷、网行金服、华银金服、、田金所集中爆发兑付危机。根据研究中心不完全统计，截至8月24日，共有450家正常运营平台与银行完成直接存管系统对接并上线，其中广东华兴银行完成上线的平台最多，有80家平台上线直接存管系统。新联在线COO陈智诚表示，2015年12月P2P 监管办法第四版出台以后，越来越多商业银行进入 P2P 存管业务领域，其中有部分银行的策略较为激进，签约、上线平台数量较多，在此期间可能对于 P2P 行业以及平台资质不够了解，签约平台资质参差不齐，这就埋下了隐患。“目前布局银行存管业务的银行共有30家左右，但是由于各银行开展业务、开发系统的时间不一、对政策的理解不尽相同、开发能力差异等原因，导致目前各银行存管的体验大相径庭。”陈智诚认为，各类不一的体验，不单对于平台、投资人、借款人造成体验差异，并且在银行存管业务指引政策已经过了整改期(日出台，8月22日为整改限期)的当下，依然没有任何官方的整改情况披露、银行名单，这对于平台和投资者选择存管银行、评价存管银行都造成了不小的困惑。赖效纲在接受蓝鲸财经采访时也提到，银行存管对于平台和银行双方都有着较为严格的门槛和要求，但部分缺乏实力的小型银行为了提高自身业绩，盲目接入大量平台存管。结果由于规模和技术所限，又不得不将许多业务外包给第三方，银行本身成了一个只提供开户通道的“空壳管道”。这样的后果就是“有存无管”，这种存管的安全性根本无从谈起。银行考虑商誉风险求“隐身”据此前媒体报道，酷盈网宣布后，徽商银行已经收到了几百通投资人的咨询电话，绝大多数客户都是咨询如何通过存管系统保障自身的后续利益，或是提取数据做报案准备。而在网贷社区，也有人质疑徽商银行业务能力和资质。“本身，银行参与业务的最大顾虑，就是商誉风险。” 新联在线COO陈智诚称，以国内目前的投资人教育环境，特别是平台出事以后投资人“抓住最后一根稻草”的心理，银行都承担了过多的责任和风险，从而导致银行选择平台时以风险为第一考量点。基于此，近期爆雷事件后，有银行主动要求部分平台下架上线存管的宣传信息。针对“银行禁止网贷平台宣传存管”这一问题，空中金融CEO赖效纲对蓝鲸财经表示，在《存管指引》中明确提及，平台除必要的披露和监管要求外，不得用存管人做营销宣传。换言之，很多时候不是平台方不想宣传，而是不能宣传。“我认为这其实对于平台方面而言是存在些许不公的，既然双方达成存管协议，并且接入系统上线了，至少从合规性质上来讲，平台方就已经达到了基本要求。平台以此进行部分宣传无可厚非。”赖效纲说。同时赖效纲也提到，银行方面担心平台宣传过度有损银行形象，这样的担忧也可以理解。在赖效纲看来，银行是否配合宣传，存管系统能否作为宣传内容，对于平台本身而言，影响并不大。“互金平台能否稳定长期地运营，关键靠的还是自身实力。”运营总监倪小磊也对蓝鲸财经表示，此番银行存管雷，并不会阻碍银行存管热情，但是毋庸置疑，银行会提升存管平台的准入门槛，即银行方面会对接入平台的业务水平，运营能力、风控及管理，以及合规动作等方面均提出更高要求。《华银金融涉嫌诈骗》 精选三自进入9月份，互联网金融行业迎来“存管雷”潮。普天金安、酷盈网、华银金富等十数家上线银行存管的网贷平台接连出现项目逾期或经营不善等问题，甚至有平台存管上线不到4天，就出现逾期并宣布停业。面对突然出现的小面积集中“爆雷”情况，有投资人转而向平台存管银行施压，一些上线资金存管业务的网贷平台，在宣传上也做“低调”处理。更有报道称，受爆雷影响，银行主动要求部分平台下架相关宣传信息。两天之间5家平台爆雷蓝鲸财经梳理发现，仅在9月11日、12日两天之内就有5家平台被曝出现问题。其中，普天金安宣布项目标的逾期，普天金安于今年6月与汇丰银行签署协议，7月中旬上线银行存管。同样在11日，网行金融被曝因逾期兑付被投资者集体上门并报警投诉，但就在9月5日，网行金融才刚宣布与华兴银行正式完成银行存管对接，正式上线银行直接存管系统。三分贷也于9月11日发布公告称，平台将转型实业暂停P2P业务，即日起停止充值、发标、回款及提现等操作，还款方案将另行协商，9月3日三分贷刚在华兴银行上线银行存管。此外，去年8月上线华兴的华银金融12日被公安机关立案调查，刚签约华兴银行存管的田金所也于12日被爆出兑付危机。针对这一系列的“存管雷”，国资系网贷平台新联在线COO陈智诚对蓝鲸财经表示，这些平台的爆雷与存管是否上线并没有直接关联，而是由于平台经营不善、风险控制出现漏洞等自身原因而造成的。陈智诚进一步指出，随着监管政策“1+3(一个监管办法、三个细则指引)”的出台及落地，P2P 行业进入史上最严的政策应用期，各地**、金融监管部门对平台的密集式检查、整改、“双降”要求，使平台的历史问题充分暴露，一些经营能力较弱、风控实力较差、或资产无法转型的，都将在未来一段出现逐渐暴露问题，出现经营危机。“这与行业过往所指的‘监管雷’有所不同，严监管只是使平台问题更充分暴露，而非直接引发爆雷，其根本原因还是平台自身经营或资产不符合监管要求。”陈智诚称。空中金融CEO赖效纲也表示，根据由银监会发布的《指引》(以下简称“存管指引”)中的相关条文来看，存管平台出现暴雷，银行是可以不承担相关责任的。也就是说，银行只是负责提供资金存管的平台和通道，而并不介入互金平台的具体标的项目。华兴银行连踩5雷在9月爆雷平台的统计中，广东华兴银行接连踩雷，与其签署的三分贷、网行金服、华银金服、深宜金服、田金所集中爆发兑付危机。根据网贷之家研究中心不完全统计，截至8月24日，共有450家正常运营平台与银行完成直接存管系统对接并上线，其中广东华兴银行完成上线的平台最多，有80家平台上线直接存管系统。新联在线COO陈智诚表示，2015年12月P2P 监管办法第四版出台以后，越来越多商业银行进入 P2P 存管业务领域，其中有部分银行的策略较为激进，签约、上线平台数量较多，在此期间可能对于 P2P 行业以及平台资质不够了解，签约平台资质参差不齐，这就埋下了隐患。“目前布局银行存管业务的银行共有30家左右，但是由于各银行开展业务、开发系统的时间不一、对政策的理解不尽相同、开发能力差异等原因，导致目前各银行存管的体验大相径庭。”陈智诚认为，各类不一的体验，不单对于平台、投资人、借款人造成体验差异，并且在银行存管业务指引政策已经过了整改期(日出台，8月22日为整改限期)的当下，依然没有任何官方的整改情况披露、合规银行名单，这对于平台和投资者选择存管银行、评价存管银行都造成了不小的困惑。赖效纲在接受蓝鲸财经采访时也提到，银行存管对于平台和银行双方都有着较为严格的门槛和要求，但部分缺乏实力的小型银行为了提高自身业绩，盲目接入大量平台存管。结果由于规模和技术所限，又不得不将许多业务外包给第三方，银行本身成了一个只提供开户通道的“空壳管道”。这样的后果就是“有存无管”，这种存管的安全性根本无从谈起。银行考虑商誉风险求“隐身”据此前媒体报道，酷盈网宣布清盘后，徽商银行已经收到了几百通投资人的咨询电话，绝大多数客户都是咨询如何通过存管系统保障自身的后续利益，或是提取数据做报案准备。而在网贷社区，也有人质疑徽商银行业务能力和资质。“本身，银行参与资金存管业务的最大顾虑，就是商誉风险。” 新联在线COO陈智诚称，以国内目前的投资人教育环境，特别是平台出事以后投资人“抓住最后一根稻草”的心理，银行都承担了过多的责任和风险，从而导致银行选择平台时以风险为第一考量点。基于此，近期爆雷事件后，有银行主动要求部分平台下架上线存管的宣传信息。针对“银行禁止网贷平台宣传存管”这一问题，空中金融CEO赖效纲对蓝鲸财经表示，在《存管指引》中明确提及，平台除必要的披露和监管要求外，不得用存管人做营销宣传。换言之，很多时候不是平台方不想宣传，而是不能宣传。“我认为这其实对于平台方面而言是存在些许不公的，既然双方达成存管协议，并且接入系统上线了，至少从合规性质上来讲，平台方就已经达到了基本要求。平台以此进行部分宣传无可厚非。”赖效纲说。同时赖效纲也提到，银行方面担心平台宣传过度有损银行形象，这样的担忧也可以理解。在赖效纲看来，银行是否配合宣传，存管系统能否作为宣传内容，对于平台本身而言，影响并不大。“互金平台能否稳定长期地运营，关键靠的还是自身实力。”嘉石榴运营总监倪小磊也对蓝鲸财经表示，此番银行存管雷，并不会阻碍银行存管热情，但是毋庸置疑，银行会提升存管平台的准入门槛，即银行方面会对接入平台的业务水平，运营能力、风控及管理，以及合规动作等方面均提出更高要求。《华银金融涉嫌诈骗》 精选四上海涉黑诈骗案虽然立案，但明明合同诈骗却以非吸为名立案，五个月过去了，相关犯罪人员没有抓捕或者控制，居然资产还可以流动，受害人报案资料寄到上海虹口以后就毫无音讯，我们不懂李宏一个诈骗前科犯为什么可以绑架公检法？还联系不到的难友进群虹口经侦搞了怪了哎，有两次跑南通受害人的功夫足够查清一套房产哎。就是不抓人，不查资金流向，动不动往受害人家里跑，告诉受害人，我们是为了你好，我们要保护你，外地的警察听了是不是要笑哭了？上海国诚金融难道是开办的吗？典型的诈骗，虹口警方以立案，而且立案后既不抓人也不还钱，虹口想干什么？@新华上海快讯 @新华社首都快讯 @中廉建设 @中国警察网 @中国XX网 @中国新闻周刊 @中国新闻网 @北京发布 @北京日报 @上海发布 @上海经侦ECID @上海网警@上海检察楼主：蜘蛛人2017时间： 14:01:31网上好多受害人举报投诉，居然案子能被虹口压着，不懂哪个保护伞这么牛，保李宏就是保自己吗@蜘蛛人-05 14:01:31网上好多受害人举报投诉，居然案子能被虹口压着，不懂哪个保护伞这么牛，保李宏就是保自己吗-----------------------虹口经侦为何压着案子不查，却积极跑受害人家，不查案，不抓犯罪嫌疑人，一味，究竟意欲何为啊？放过李宏？李宏骗抢数千受害人的血汗钱，房产，党和XX，受害人会放过他吗？回答只有一个：决不！非法集资危害巨大，牵涉范围广，涉案资金巨大，为什么在中国就可以四处横行，没有犯罪分子的有恃无恐，没有背后势力的纵容，非法集资也不会变的像现在这么失控。本来应该打击违法犯罪的公检法形同虚设，受害人一旦被骗想要回自己的血汗钱几乎无望。虹口经侦为何压着案子不查，却积极跑受害人家，不查案，不抓犯罪嫌疑人，一味维稳，究竟意欲何为啊？放过李宏？李宏骗抢数千受害人的血汗钱，房产，党和XX，受害人会放过他吗？回答只有一个：决不！楼主：蜘蛛人2017时间： 22:24:23受害人的诉求：立案不抓人的前提：必须清楚2.2亿的资金流向，和具体的回款计划，否则不抓人就是包庇诈骗犯。 警方不能确定国诚能覆盖受害人的本息，必须立即抓人，查封嫌疑人的资产。作者：ty_时间： 23:04:13李宏买通了黒官、黑警做其保护伞是关键，保护伞不除，国诚金融案件难以解决。作者：愚见欢迎批评时间： 08:41:50警察不作为和互相推脱真是让人讨厌！转发 11:37:22对虹口警方到南通与受害人进行所谓会谈的声明上海警方应明白，这次虹口警方到南通与受害人会谈其实多数受害人并不接受，因为不能解决任何实质问题而只是解释和为交差的所谓沟通、会谈毫无意义，而接受会谈正是充分显示了广大受害人希望解决问题的诚意，在此我们希望这种诚意不要被警方践踏。广大受害人也并不信任虹口警方，因为从虹口警方当初拒绝立案到被迫立案后的所作所为来看，广大受害人实在不明白虹口警方是在全心全意为人民服务还是在全心全意为犯罪嫌疑人李宏服务？是在打击犯罪、保护人民还是在保护犯罪、压制人民？我们认为在李、金黑恶暴力诈骗团伙的累累罪证面前，任何解释、开脱都显得苍白无力。我想即使从事李宏案所谓调查的警察对于李宏团伙肆无忌惮的黑恶暴力诈骗、非法转移、藏匿、侵吞公民财产的犯罪行为也心知肚明。正是因为上海警方的所谓立案调查长期毫无进展、无所作为，我们广大受害人为维护自身权益才被迫采取XX、举报等维权行动，这些行动都是在国家法律范围内维护法律尊严的正义之举，也是每一位公民的权利和责任，在国诚案未能得到公平、合理、合法地解决之前，这种维权正义行动绝不会停止。上海警方如想真正解决问题，就必须首先认真履行“人民警察法”所赋予的神圣职责和自己的庄严宣誓，而不被犯罪分子的小恩小惠所迷惑，为犯罪分子保驾护航。《华银金融涉嫌诈骗》 精选五 华南新闻中心 李秀华 发自深圳 和讯网消息 在存管银行频繁“踩雷”后，有网贷平台透露，近日不少平台收到了包括华兴银行、徽商银行等银行商务要求合作平台撤下存管行相关信息的通知（简称撤宣）。今天，一家收到了“撤宣”通知的平台相关人员对和讯网表示，尽管他们对接的平台出现“爆雷”，但不应该要求所有平台撤下相关的存管信息，不该殃及池鱼，同时，以上银行“踩雷”，归根结底，是风控把关不严导致的，银行应该从本质问题着手解决。 “踩雷”风波未平 “撤宣”风波又起 自的合规“硬指标”下发后，各中小银行、纷纷抢滩存管业务。据网贷之家不完全统计，截至日，共有78家平台上线了广东华兴银行直接存管系统，位居榜首；其次是江西银行，66家。 然而，随着监管趋严，行业整顿以及同业竞争加剧，不少平台似乎“体力不支”，出现了停业、等问题。其中，有不少平台已经上线了银行存管系统。 据网贷之家不完全统计，包括（停业）、华银金融（停业）、（提现困难）、（提现困难）、网行金融（体现困难）等平台分别在2014年、2015年先后上线了华兴银行存管；另外，上线了浙商银行存管系统但已经出现问题的平台有（停业）、国诚金融（提现困难）；上线了包商银行但已停业的平台有；上线了徽商银行但已经出现问题的平台有酷盈网（提现困难）、（提现困难）。 对此，不少投资人以及平台纷纷质疑以上存管银行在合作平台的准入标准是否太低，或者风控是否合格。 广东融关律师事务所律师余杭则表示，银行存管不是万能的，银行存管只能使企业做到客户资金和自有资金分账管理，并不意味着上线了银行存管后企业就不会发生逾期、提现困难甚至爆雷的风险。 然而，“踩雷”风波未平，存管银行已经打响了“反击”战。 近日，有网贷平台爆料，称华兴银行、徽商银行等存管银行要求平台撤下有关存管银行的相关宣传，并且限定时间调整，否则将终止合作。对此，和讯网今日也与深圳的部分平台进行了核实。 一家已经上线了华兴银行存管系统的平台相关人员表示，目前已经收到了华兴银行总行商务人员的“撤宣”通知。但是由于对方拿不出银行的官方通知，目前平台在对外宣传上只做了部分调整，并没有完全按照通知进行调整。 另据上述人员透露，目前，除了华兴银行，还有徽商银行也在做这一要求，而且都只是银行商务人员在通知，并没有官方的通知。 对此，和讯网也分别致电华兴银行以及徽商银行客服，均得到“目前，尚未接到这个通知”的答复。 律师提醒 存管信息应当合理披露 虽然，目前没有任何存管银行发布通知要求合作的网贷平台必须撤下任何有关存管银行的宣传和信息，但是，也受到了业内的广泛关注。 到底，银行这一要求是否合理？为何存管银行相关人员要向合作平台下发“撤宣”通知？ 根据《》规定，应当向公众披露资金存管信息，并且要披露的全称，因此，余杭认为，网贷企业在《信披指引》的范围内进行是合理的，更是监管部门所要求的。 但同时，余杭也指出，根据《网络》的规定，在网络借贷资金存管业务中，除必要的披露及监管要求外，委人不得用“存管人”做营销宣传。 “因此，如果网贷机构用存管银行来进行信用背书，存管银行要求其撤下宣传是合理的。实践中，很多平台在签订银行存管时，很大程度上也让存管银行起到了背书或者的作用” 对此说法，也有业内人士表示认同，“现在的投资人，在经过一系列风险教育后，他们相比以前，更谨慎了。现在的投资人，除了看股东背景、平台运营年限等之外，在平台合规上的关注也比以前多了，特别是银行存管”。 那么，在信披指引下，网贷平台应该如何披露存管信息呢？同时，作为对接的金融机构，存管银行又该如何着手，才能“防雷”、防止“踩雷”？ 强风控才是硬道理 银行应从源头把好关 自网贷资金存管落地后，华兴银行的存管成绩一直位居榜首。 根据网贷之家不完全统计，截至日，在与平台签订直接存管协议的银行中，广东华兴银行与106家平台签订协议，位居榜首，占签约总数的14.5%，其次是江西银行，签约81家；在完成银行存管方面，广东华兴银行完成上线的平台最多，有78家平台上线直接存管系统；其次是江西银行，有66家平台成功对接并上线直接存管系统。 然而，根据当前网贷之家的统计数据，显示也是华兴银行“踩雷”比较多，因此对于存管银行下发“撤宣”的通知，业内表示可以理解其初衷。 但上述平台相关人员认为，银行对接的平台“爆雷”了，出现问题了，但不能因此要求所有合作平台均撤下任何有关华兴银行的宣传和信息，不该“殃及池鱼，同时，银行“踩雷”，归根结底，是风控把关不严，应该从本质问题着手解决。 针对目前的境况，广东融关律师事务所合伙人律师余杭表示，目前的难点是如何在信息披露和背书宣传之间找到一个平衡点，一方面，企业要合规，签订银行存管后，也有义务向公众进行披露，另一方面，银行存管也会给银行带来商誉上的风险。 “我们觉得，根本上的解决之道还是银行要严控风险，第一，在与网贷机构签订存管协议时要加强对企业的尽调，从源头把控风险，提高筛选的门槛或者标准。第二，银行在与网贷企业对接了银行存管后，要积极全面的履行自身的义务，不能只存不管，更不能部分存管”，余杭表示。
（责任编辑：娄在霞 ）《华银金融涉嫌诈骗》 精选六不同于早期纯粹的诈骗、跑路现象，随着监管深入，近日，不少已经上线了资金存管的平台也暴雷了，如酷盈网、网行金融、普天金安、三分贷、华银金融、拉拉财富、、好会（网贷之家统计），这些平台或逾期或清盘，甚至跑路。一时间，让长期混迹网贷江湖的老司机都免不了产生错觉，怀疑人生，“资金存管银行了也会雷”？自从去年8月24日《》和9月26日《网络借贷资金存管业务指引》（征求意见稿）出台后，资金存管俨然成为合规平台最重要的一个“指标”。因此，在一些投资者眼中，资金存管就像一道安全的“护身符”，认为只要是上线存管的平台就安全，可现实的情况却赤*裸*裸地打脸。为什么会出现这种情况？有业内人士分析认为，存管只是对用户资金和平台自有资金进行隔离，至于项目本身是否真实、安全就不得而知了，而且存管没有统一标准，不规范。另外，自从网贷平台要求必须进行资金存管后，一些中小银行为了抢食市场蛋糕，不断地降低门槛，从而也增加了风险。9月20日，一张广东华兴银行要求P2P网贷平台撤下相关宣传资料的通知在互金圈各大微信群里流传。截图显示，广东华兴银行要求所有合作平台在9月22日之前撤下所有宣传资料，包括但不限于公告、图片、介绍资料等。不得出现华兴银行相关字眼、logo。“如未按时完成，将终止合作”。无奈一些曾经热衷宣传资金存管的信息，近期被不少平台悄悄“隐藏”了。还能不能愉快的玩耍？透过资金存管暴雷事件背后，我们该如何挑选安全的平台，或者说衡量一个平台安全与否最重要的又是什么？因为在同一办公区域，小编时常能听到，有投资者在询问客服妹子关于平台存管的事宜，客服妹子也都给予耐心的解答。毋庸置疑，资金存管是网贷平台合规的标配之一，但不是决定一个平台安全与否的根本所在。小编认为，衡量一个平台安全与否，最重要的是运营模式。一个好的模式是前提，是根本，否则再如何存管，逾期、清盘也是迟早的事，例子就不用举了。，就上资本在线，资本在线欢声齐庆4周年，感恩回馈，好礼四重奏献给一路支持的你。限时加息奖，最高加息1%；抽奖最高获得1288元；新人专享288元红包；还有中秋礼盒、四周年定制礼物等你来拿。资本在线新人专享福利：https://www.zbzx.com/website/new_exclusive.jsp
《华银金融涉嫌诈骗》 精选七 欲哭无泪的金秋
------------谈跑路现象分析 秋天，收获丰收的季节，大家期盼着美好的丰收景象，可有一群人：投资平台的投资人却收获到了一颗颗将自己和家人炸的“血肉模糊”的雷！！！也许你要问“雷”什么雷，笔者解释如下：行业术语，投资人将老板跑路，叫“雷了”；明白了吧？也许你会说：：哦，投资啊，那是你笨，人家不是说了嘛“投资有风险，入市要谨慎”，你雷了不是你笨嘛，那你继续向下看，没错投资有风险，入市要谨慎，请允许笔者分析如下：以“深圳前海中仁互联网金融服务有限公司”为例，简称：“中仁”；这原是一家不见经传的小公司，不知从何时起华丽转身，成为由国企控股的一家国资系金融平台，通过网络及各大媒体大力宣传。于是迅速跳入的投资人的眼中。。。。一时间投资量出现飞速的提升。（有图为证） file:///C:/DOCUME~1/ADMINI~1/LOCALS~1/Temp/msohtmlclip1/01/clip_image002.**gfile:///C:/DOCUME~1/ADMINI~1/LOCALS~1/Temp/msohtmlclip1/01/clip_image004.**gfile:///C:/DOCUME~1/ADMINI~1/LOCALS~1/Temp/msohtmlclip1/01/clip_image006.**gfile:///C:/DOCUME~1/ADMINI~1/LOCALS~1/Temp/msohtmlclip1/01/clip_image008.**g 这时你会说：这好象疑似利用宣传欺骗投资人的行为。疑似？笔者继续给你分析：有资料显示“中仁”未还付款项中主要集中在三大公司；1. 深圳市博洋有限公司，其法人郭佩宏与中仁法人陈凯是同村人，且博洋监事张松涛又是网贷平台的老板，目前趣投资也已逾期。博洋作为却充当借款公司向中仁平台借款。（有身份证为证）file:///C:/DOCUME~1/ADMINI~1/LOCALS~1/Temp/msohtmlclip1/01/clip_image010.**gfile:///C:/DOCUME~1/ADMINI~1/LOCALS~1/Temp/msohtmlclip1/01/clip_image012.**g
2. 深圳市银资中汇智能供应链有限公司,其法人王丽群，原是深圳前海中泰富的监事。3. 深圳市中浩通讯科技有限公司，其法人王丽群，原是深圳前海中泰富有限公司的监事。 这时你明白了吧，你会说这是诈骗，对这是赤祼祼的诈骗行为，通过虚假事情的宣传，伙同亲戚朋友有组织的一次：诈骗行为；你会问：中泰富为什么可以同意中仁这么做呢？？笔者只能遗憾的告诉你：这得去问中泰富，这得让中泰富给大家一个解释，为什么入主了，为什么他跑路了又和你无关了？你是一个国企代表的国家形象，你为什么要给国家抹黑！！！！！！！中泰富的一位财务人员叫嚣着：我想给你钱就给你钱，不想给你钱就不给，你爱怎么着怎么着。。。。 也许你会说：哎，可怜，可惜国家有那么多大事要管，那么多民生问题要处理，真没时间来管你们这几个投资人的事；笔者要大声的告诉你：错，国家会管而且必管，一定会一管到底！；必管的具体分析如下：1、首先在短时间内连续发生多起金融诈骗案件，中仁、智融、豆包、酷盈、田金所。。等等，涉及投资人数几万人，涉及金额几十上百亿，你说国家会不管？2、再来看看投资人的情况吧，以“中仁”为例，目前统计受害人数：1158人，也就一千多户家庭，总计未还款项：4400万元；近期因P2P跑路造成的受害人达到几万人，有很多都是将自己棺材本钱拿出来的，一个山东的受害人带着身有残疾的叔叔不远千里从山东到深圳报案。。。这是大家的血和汗啊，这就是一个重大的民生问题；3、一个国家一个民族民族挺身而立于世界之林的立身之本是什么？正气。。。只有一身正气才能做到，数十个黑心骗子老板跑路，造成了几万几十万的受害人，这是两个阵营的战争。。。正义与邪恶的战争，中国能用小米加步枪打败武装到牙齿的小日本，管不了这几个黑心的骗子？所以这是保证民族正气的大事；4、事值十九大召开前，国家明确提出严厉打击金融犯罪及诈骗案件，而这些黑心的老板有持无恐，这是对国家机关权威的公然挑战，所以这是维护国家尊严的大事，以上，分析说明：国家必管，而且一定会一管到底！！！也许你这时会说：管了嘛？管在哪里，笔者同样已“中仁”为例，大量的投资人员到达深圳，深圳一片混乱，派出所、区**、市**到处都是游行的人们，深圳南山公安局接待了投资人，维护了现场的稳定；最后你会问：结果呢，立案了嘛？还钱了嘛？笔者告诉你一切都在进行中，但是还没有，为什么呢？这也正是笔者写这软文的初衷，笔者在这里大声呼吁：为了维护国家的尊严，保证民族正气，解决重大民生问题，严惩那些诈骗团体，我们需要更多的人了解并支持，我们需要更多的一身正气的国家**人员，一身正气的**党人了解，让全社会心存正气的全体国民站起来，拿出当年打倒小日本的精神。。将这些社会败类尽快绳之以法；不要给这些败类任何的机会逃走，还社会一片祥和，还国家一个安定！！！！P2P投资者必看，必转！有正气的国人必看，必转！《华银金融涉嫌诈骗》 精选八原标题：那些在热播电视剧里刷屏的网贷，你到底该不该信？
上次老娘舅提到了看半小时热播剧吃N个网贷平台安利的事，但那次仅仅是罗列出了平台，并没有深入分析这些平台到底怎样。今天就让我们从头梳理过—— 上次我们提到《那年花开月正圆》出现3个平台：凡普金科的“”、前海利源的“现金借款”、旗下的“” 《醉玲珑》出现1个平台，就是“爱钱进”。 《河神》中植入的是爱钱进的同门“钱站”。 《见字如面2》植入了人人友信旗下的“”。 再结合蓝水科技整理的这份表格
老娘舅整理了一份简单的表格↓
*电视剧包含综艺 **前海利源和为借款平台，与前述网贷平台有所区别 这份表格里当然并不包括了解一家网贷平台所需要的全部信息，但却能让人看出一些很有意思的东西来。 一些朋友可能觉得，有银行存管、有担保、有的平台更能让人放心，其实看看各家平台的用户评价，个别“三有”平台并不能让人感到放心。 另据媒体披露，近期爆雷的不少平台，也有上线银行存管的：酷盈网刚刚和徽商银行宣布携手一个月，就被认定为涉嫌从事非法集资活动，公司法定代表人被刑拘，平台宣布清盘。另外与广东华兴银行合作存管的几家平台，如三分贷、网行金融、华银金服等网贷平台也接连踩雷。事实上有银行存管只保证了不会被挪用，但对平台上的标的则没有任何背书。 同时，没有这些相应信息的，未必说明马上就会跑路，但至少说明一点：信批不到位。当然也有新上线的平台，各项数据未能被各大第三方平台收录，这种可能也是存在的。 既然“三有”、“三无”都不足以充分说明这些平台的可靠度，那老娘舅为什么要做这个表格呢？ 为了看这些平台怎样用钱。 比方说，凡普金科旗下的钱站和万惠旗下的，无疑是这大半年来最舍得在电视剧上投放的，一个投放5部电视剧，一个投放4部。此外，钱站加上爱钱进，凡普金科这一家公司就投放了8部电视剧，不能不说令人咋舌。当然，这仅仅是电视剧的部分，诸如电影院线的投放，并不在统计之列。 众所周知，网贷平台是有运营成本的，宣发是一部分，风控是另一部分；宣发有利于扩大平台知名度，有利于获得用户，而风控则有利于降低平台管理风险，减少和爆雷几率。就这几年互联网金融行业野蛮发展的历史和现状来看，过度宣传有之，过度营销有之，因为扩张过度迅速崩盘的有之，但还没有听说什么平台因为风控做得严密把自己搞死的。 老娘舅在2015年曾经发过一篇《它们广告做得越多，把你本金亏光的速度就越快》，提到了当时无孔不入、无处不在的网贷和广告。细想之下，这些年爆雷的“财富灾难”，从泛亚到，没有一个不曾借助强势媒体。结果是，其兴也勃，其亡也忽。 这两年里网贷平台热衷于投放电视剧，也是有原因的：自泛亚、e租宝、中晋接连出事之后，各大电视台已被明令不准播放网贷及线下财富的广告，转攻视频网站，是网贷平台的新生存之道。 最后让我们一起回顾一下这些年来曾在电视上风光无限，最后把投资人坑得无颜见江东父老的那些平台们：
臭名昭著的泛亚有色金属交易所，一度是CCTV的常客：泛亚董事长单九良等高管曾被央视采访；泛亚日金宝曾被《财富好计划》、《经济半小时》等报道；而从日起，泛亚有色金属交易所现货商品价格登陆央视多个栏目，如《第一时间》、《交易时间》、《》等全天候对其价格进行滚动播报等。很多泛亚受害人都说，就是因为看到央视报道，他们才会投资泛亚日金宝。
2014年9月，“信和财富”在央视一套天气预报播报中插播“信和财富说话算数”的宣传广告，后又陆续登陆江苏卫视、浙江卫视、东方卫视等地方卫视频道进行宣传推广。日，大连市**通过其网站发布了《涉嫌非法集资广告的通告》，多家涉嫌非法集资的P2P平台被通报，而其中包括正在央视大肆投放广告进行宣传的“信和财富”。
2015年1月，一家“”登陆央视，其形象宣传片涉及《新闻联播》、《朝闻天下》、《第一精选剧场》、《情感剧场》、《精品节目》等数个栏目。到同年6月10日，该公司被北京银监局发布银谷财富“银谷银行”虚假信息的风险提示。时隔半年，11月6日，银谷财富辽宁营口鲅鱼圈分公司大门被当地公安局贴上封条。
2015年3月，央视“标王”e租宝不仅在央视广告时段投放广告，更在多个地方卫视频道大力投放广告。尽管不断遭受质疑，但e租宝凭借高广告投放，保持了迅猛增长的态势。最后结果大家都知道了，在高投放阶段被吸引去的投资人有多少，最后被坑的投资人就有多少。
2016年4月，冠名沪上知名相亲节目“相约星期六”的（上海）有限公司确认被查。一款生存近20年的热播节目，成了若干受害人被骗的推手。
…… 老娘舅曾经不止一次地说过，上电视不意味着什么，名人代言更不意味着什么。在这个审查机制缺位的时代，唯一足以依赖的，就是各位投资人自己的判断。 电视剧再好看，安利也要慎吃。 至于表格最下面那两家，我们下回再说。返回搜狐，查看更多
责任编辑：《华银金融涉嫌诈骗》 精选九日，华银金融宣布清盘，随后深圳市公安局南山高新技术园区派出所介入将其查封。昨日（9月20日），华银金融对外公布《还款计划》，公司承诺还清所有投资人欠款，如未遵守以上承诺，愿意接受一切法律制裁。根据还款计划，华银金融将返还所有在华银金融平台到期投资人的投资本金，并以形式转至平台投资人绑定。第一阶段9月25日偿还9月8日至9月25日平台所有到期投资人本金的10%；第二阶段10月8日偿还9月26日至10月8日平台所有到期投资人本金的10%；剩余还款按照每15天还款10%，以此类推，直至全部还清所有欠款 。如资金回收情况进展良好，还款期限将会根据实际情况提前。值得注意的是，按照华银金融的公告计算，从日至日（共154天），华银金融偿还投资人本金的比例总和已达到110%，此外，相比清盘时公布的90天内全部偿还投资人待收本金延迟了64天。今年9月8日，华银金融在官网上发布《华银金融平台清盘公告》称，网贷环境每况愈下，投资人逐渐增高，决定即日起平台进行清盘整顿，清盘期间停止一切线上运营，采取线下兑付方式。彼时，华银金融给出的具体方案初步决定为：公司承诺在90个自然日内，对投资人待收本金进行全部偿还； 同时会根据现有投资人待收情况，制定《投资人兑付偿还表》，按照比例偿还，并公示偿还进度；按地域分布和投资区间，由投资人自愿或者推举出5-6位投资人代表，与平台法人陈乃艮以及其他管理层组成——投资人代表委员会。华银金融发布清盘公告后不久，深圳市公安局南山高新技术园区派出所便介入进来，将其查封。9月12日，深圳市公安局南山高新技术园区派出所发布《通告》称，近日陆续接到投资人举报该公司涉嫌违法的报案，我所已受理了该案件，并依法深入展开调查。继续前来报案的投资人，请自备好《自述材料》、《》、银行转账流水、银行卡复印件、身份证复印件等相关材料到我所报案。在外地的投资人可直接邮寄以上材料到我所报案。华银金融隶属于服务有限公司。工商资料显示，深圳市华银金融服务有限公司成立于日，注册资本1亿元，实缴资本0元，陈乃艮为公司法人和。而平台官网却宣传实缴资本5000万元。日，深圳市华银金融服务有限公司曾因“通过登记住所或者经营场所无法联系”被列入经营异常名录，同年8月29日被移出；刚被移出不到3个月，华银金融日再次因为“通过登记住所或者经营场所无法联系”被列入异常经营，日被移出。需要指出的是，华银金融已经上线了华兴银行的资金存管。今年9月以来，华兴银行已经连番踩雷，三分贷、网行金融等网贷平台都已出现兑付危机。除此之外，在进行资金存管的普天金安9月11日发布公告显示由于平台部分标的逾期，未能及时还款。8月份上线徽商银行存管系统的酷盈网，近日也发布公告进行清盘停业。可见，上线银行存管业务的平台，依旧无法避免各类经营风险，也并不能表示其具有可长期发展的能力。《华银金融涉嫌诈骗》 精选十原标题：揭巨额诈骗:涉案大学生出手阔绰有专职司机
虽然相隔千里、素不相识，山西太原的马艳飞和湖北武汉的郑禹，却种下同样的种子、获得同样的果实：现在，这两名大学生都因涉嫌巨额诈骗失去人身自由。 他们一度是学校里的风云人物。马艳飞是山西工商学院的明星学生、创业能手，享受专车和专职司机，动辄做“六位数”的生意。郑禹在他所在的武汉传媒学院（原华中师范大学武汉传媒学院）以出手阔绰著称。 他们的财富来源，几乎一模一样。 太原市龙城刑警队侦办马艳飞案的民警许宁介绍，2015年3月至次年1月，马艳飞以刷业绩、代购等理由，诱骗大学生在分期为其购买手机，称由其还清贷款并付给好处费，在全省各大院校进行诈骗，案件共涉及593名学生、948部手机。以立案时尚未还清的本金计算，涉案金额达453.4万余元。手机被低价出售套现，而还款的承诺则大都落空。
几乎在同一时间，2015年4月至9月间，郑禹以相同的方式在武汉传媒学院、武汉铁路职业技术学院等5所院校实施诈骗。 2016年7月，郑禹被判处有期徒刑3年，判决中涉及受害者29人共34部手机，涉案金额22万余元。 一些受害者相信，他的犯罪事实未能得到彻查。受害者提供的一份登记表显示，此案可能涉及两百多人。 这一数字暂时无法核实。据武汉市江夏区人民检察院和公安分局相关负责人介绍，实际涉案人数确实远超29人。 这两个年轻人“掘金”的步伐，跟上了在校园里扩张的节奏。过去3年里，互联网金融在中国成为热点。市场规模不断膨胀，利用网贷平台诈骗的案件也开始出现。 2016年3月，河南大学生郑德幸利用同学的身份信息，在网贷平台上套取60余万元参与赌博，输光后跳楼自杀。同年9月，长春破获的一起诈取大学生身份信息、利用网贷平台套现的案件，上百名大学生被发展为“黑中介”，涉案人员遍及12个省份。近3年来，类似案件不胜枚举。 犯罪者付出了自由乃至生命的代价，也为信赖他们的朋友，带来了长久的痛苦。 受害者至今承受着巨额债务和五花八门的催债手段。还有更多懵懂无知的年轻人仍在跳入这片没有规则、只有欲望与欺骗的黑暗丛林。 链条 马艳飞用不到一年时间就搭建了财富体系。“马艳飞是分期公司的老板”，传言往往需经三至四层介绍人之口，才能到达最底层的受害者耳中。 山西工商学院大四学生赵云龙（化名）距离金字塔顶已相当近，和马艳飞间只隔一人。 2015年4月，他的舍友聂某在寝室里说，认识了一位有钱人，叫马艳飞，做着很多项生意，可以带大家赚钱。 赚钱的一种方式，是用身份证、银行卡、手机号码等信息，在分期消费平台上购买手机。手机交给马艳飞，他会偿还全部贷款，并给予一定的好处费。 聂某以兄弟情面哀求舍友，并一再希望介绍更多人一起“赚钱”。大部分舍友接受了，赵云龙一口气在8家平台为马艳飞分期购买了苹果手机。 骗局起步非常完美。舍友中有的介绍本校同学，有的寻找太原其他高校的朋友，还有人通过老乡延伸到山西运城、忻州的高校。跨城市的骗局从这间宿舍蔓延开来。 与此同时，900多公里以外的武汉，“人人分期”的校园代理郑禹，也忙着搭建依附于分期平台的“创业”团队。 他的商业模式是，从“人人分期”平台上，利用学生身份分期购买苹果手机，转卖给手机店，供社会上的消费者分期购买。 韩晓（化名）是武汉传媒学院学生，也是郑禹团队中最核心的成员。据她介绍，团队的核心成员有10人。 郑禹邀请她加入时，将利润来源说得清清楚楚：学生分期购买手机的月息约为50元至70元，但是“社会上的人”分期购买同样的手机，每月要交178元。他们赚的正是这100多元的差价。 钱让这两个年轻人的计划滚雪球式壮大。 部分校园贷：宣称月息0.99％，实际年息达40％。视觉中国供图 赵云龙承认，办一部手机，马艳飞给他600元好处费，他把其中300元分给两位下线，每位下线再抽出点钱，分给最底层的学生。许宁警官说，大部分学生都受此利诱。 类似手法在校园分期网贷诈骗中屡见不鲜。长春那起涉及12个省份的重大诈骗案中，学生每获取朋友的身份信息完成一单贷款，就能拿到500～1000元的奖励，特别“优秀”的介绍人甚至得到轿车。 “这就像是模式进了大学！”许宁直言。 和传销相似，校园分期诈骗极度看重“人头”。马艳飞案中的绝大多数介绍人，都是从最底层被发展起来，再以此为核心，开展新一轮几何扩张。 郑禹案的一名受害者记得，韩晓那时见到朋友就会提到这事。有的学生一再推脱，甚至刻意躲着韩晓。但是到最后，他们抵不住“人情绑架”。 信任和友情展现了力量。武汉铁路职院的一名学生还记得，加入之前心慌得不行。可看到小小的签单场地挤满了熟人，怀疑立刻就消失了。 很多底层学生一分钱好处都没拿到。他们免费帮拉人头，出于朋友间的“仗义”。 包装自己也是增强信任的重要一环。比马艳飞低了两个年级的夏英凯（化名）对马的印象很好，“每天早出晚归，黑黑瘦瘦的，看着就老实”。 夏英凯曾听学校创业孵化园区的指导老师对马艳飞说，“好好干，将来我们多推荐些学生去你公司实习”。 马艳飞还曾派“专职司机”将夏英凯载到所谓的公司考察。司机不停夸赞“马老板年轻有为”，“还给我交”。 “公司”开在一间公寓里，坐着七八名员工，一人一台电脑。营业执照显示，马艳飞名下的山西正鑫坤商贸有限公司成立于日，注册资本300万元，经营范围从电子产品到日用百货、洗涤用品共16种。 执照存在的最大意义，就是打消学生的疑虑。 许宁说，目前的侦查结果显示，马艳飞手下所有介绍人都被其蒙蔽了。 发财梦破灭时，赵云龙名下有两万多元分期欠款，还帮下线垫了7000多元。窟窿是他之后一年打工才填上的。 推手 许多受害学生怀疑，网贷平台的部分员工可能参与诈骗，或知情不报。 2015年6月，夏英凯在“”“爱学贷”（现更名为“爱又米”）“人人分期”三家平台以自己的身份，为马艳飞购买手机。 他说，除了确认学生身份信息、购买商品种类以及家庭电话外，签合同不需要太多审核。唯一跟财务挂钩的生活费选项，“填每月1万（元）也没人查”。 “分期乐”公关部人士辩称，学生们收取了马艳飞的好处费，很可能在“是否自愿购买”等关键问题上欺瞒签单人员。这和警方得到的马艳飞口供吻合，“会提前告诉学生怎么应付”。 夏英凯说，为马艳飞购买手机后，自己被其发展成“爱学贷”的签单员。他发现，在分期平台的“大区经理”“校园经理”“校园代理”“签单员”这一业务体系里，马艳飞也比自己资历更老。 许宁证实，马艳飞曾担任“人人分期”的校园代理。“人人分期”可以和线下实体手机店合作，马艳飞便利用身份，和彼时认识的某手机店老板合伙套现，省去了倒卖手机的步骤。这也使得“人人分期”成为马艳飞诈骗案中受害大学生人数最多的平台。 “爱学贷”官方工作人员也确证，马艳飞曾被该公司聘为“爱创人”，即校园代理级别。 夏英凯感觉，和每签一单只能拿到72元钱的自己相比，马艳飞地位超然。令他印象深刻的是，马艳飞和“爱学贷”太原地区的某城市经理关系熟稔，经常在朋友圈发布和后者的合影或聊天截图，还屡次在同学面前与其通话，讨论“今天能出几单”。 和夏英凯同时成为签单员的另一位同学坚信，马艳飞真有门路。正常情况下，签单员每天能做一两单苹果手机就“很夸张”，可马艳飞往往把十几个同学叫到一间教室，集体签合同。“一个签单员在短时间内做十几台苹果手机，绝对异常。” 事后，马艳飞不止一次地在他们面前炫耀：“你们只管签单，风控我都让经理压着了。” 在受害学生们看来，这种环境**推进了诈骗活动的进展，更让他们增强了“自信”。 “爱学贷”公司给出了几乎截然不同的说法。其工作人员表示，学生们反映的该城市经理不但没有问题，还在案发后积极协助警察调查，为公司善后。目前因业绩优秀，已升职为省区经理。 “爱学贷”回应称，该经理的确曾招募马艳飞作为校园代理。但于2015年2月就发现其行为不端，及时开除。至于当时的校园体系，在一定程度上被马艳飞利用，但基本是马艳飞利用个人人脉，与部分校园代理和签单员达成的交易，“平台也是此事的受害者”。 “马艳飞案，校园贷平台有着不可推卸的责任。”教授范立夫认为，有信息披露义务，除向学生提示潜在风险，还必须对借款学生的资格条件、还款能力、借款用途、在其他机构的贷款信息、第二还款人或担保人还款能力等信息进行严格审查。 武汉的情况如出一辙。在短期集中销售大量手机后，为了应对“人人分期”公司可能的电话调查，一名白姓工作人员也曾教韩晓一定要回答“买手机是为了自己使用”。韩晓与夏英凯一样，没经历过什么“严格审核”。 武汉市江夏区人民检察院检察官徐敏证实了郑禹系“人人分期”校园代理的身份。起初，郑禹还使用“”和“人人分期”两个平台套货。但韩晓介绍，由于“优分期审核比较麻烦”，他们转而全部使用能快速完成审核、下单的“人人分期”。“整个下单过程不超过10分钟。” 在其他地区，利用漏洞的大有人在。据报道，2015年10月起不到5个月时间，内蒙古女孩张一丹就利用类似的手段，在内蒙、辽宁两省诈骗1200余名学生上千万元。她在审讯中表示，快速扩张的首要诀窍，就是“挖掘各大分期平台的授信经理做自己的中介”。 日，教育部办公厅、银监会办公厅联合发布了《关于加强校园不良防范和教育引导工作的通知》。其中强调，要对“借款人资格审查失职失当等行为加强监管和风险提示”。 上海、重庆、深圳、广州等多地监管部门随后发出通知，要求进一步规范校园网贷市场，并列出多项。 同年8月，银监会对再次提出五字方针“停、移、整、教、引”，其中“停”针对暴利等违法违规行为，“移”指违法违规行为要移交相应部门，“整”是对校园“网贷”业务进行整改，“教”和“引”则涉及大学生教育。 “趣分期”官方表示，从2016年开始，已不再经营大学生市场。短短数月，活跃在校园内的线下地推团队大量消失。 坍塌 在此之前，马艳飞和郑禹还是过上了一段“好日子”。 许宁透露，除了少部分用于消费，马艳飞的大部分资金，都放进了和领域。2015年股市暴跌，才导致他骗局的资金链“意外”断裂。 和苦心经营着整个体系的马艳飞相比，郑禹明明有着更靠谱的“商业模式”，却把自己弄成了整个链条上最不稳定的因子。 他抽的烟从三四十元一包的利群变成了百元的“1916黄鹤楼”，“成袋成袋地买”，代步工具也从摩托车变成了改装后价值几十万元的丰田锐志。 铂金链子，最新款的手机，价值数千元的手表，让郑禹的好朋友最印象深刻的是，“别人分烟论根，他一盒一盒分”。百元一包的黄鹤楼，常常被郑禹随手扔进朋友的怀里。 “那一阵子，他和他身边的一些人都不把钱当成钱了。”郑禹团队的一名成员说。 没有人知道，郑禹的底气来自于低价变卖手机。也没人能说清，他是何时放弃了正经的“创业”，选择了一条险径。 事后调查发现，郑禹以单价5000多元、低于市场价的价位卖出了未开封的苹果手机，但这部手机的“成本”高达七八千元。根据还款期数的不同，“人人分期”会从中收取累计几百至上千元不等的服务费。这意味着做得越多，欠得越多。 多位与郑禹认识的受害者说，郑禹对朋友“非常大方”。有人反映，郑禹送过改装摩托车给朋友。当事情败露后，找上了郑禹家门的受害者惊讶地发现，他家的房子老而破败，他与他们想象中的“阔少”形象相去甚远。 2015年暑假来临时，郑禹已经无力偿还新一期款项了。在韩晓等人的追问下，他终于承认，自己将手机一次性低价卖了。听到这话的韩晓，眼泪“唰”地流了下来。 武汉的骗局已然破产，太原马艳飞案的端倪才刚出现。 2015年10月，很多学生开始发现，一向还款很及时的马艳飞出现了超期滞纳金。 11月，情况更加严重。马艳飞找到赵云龙等人，称自己“资金链紧张”，希望大家能借他点钱，或者帮他给下线先垫上。 虽然马艳飞还是一脸轻松，可赵云龙当场就蒙了。 付款不再及时给金字塔带来了结构性的崩塌。恐慌、愤怒、猜疑从下而上传输，压力汇集到了金字塔的上层。 一名级别比赵云龙还要高的介绍人在社交平台上记录了当时的绝望：“假如有一天我出事了，记住，我是被逼死的。” 夏英凯成了最后一批知晓情况的人。12月的最后几天，他身上已经不剩1分钱，还背上了好几张借条，所有钱都被拿来垫付下线同学们的分期款了。 他唯一能做的，是每天给消失得无影无踪的马艳飞打100多个电话，跑遍整个太原找寻他的踪影，天黑了蹲在马路牙子上大哭一场，想想“怎么和父母断绝关系，不让他们背上债务”。 12月31日，马艳飞的行踪被发现。人们将他堵在了公司。在这里，他最后一次发挥了“职业素养”。追债者揪着他的衣领，他也笑眯眯的，示意大家不要着急。人们蜂拥而上，让他写借条、立字据。他统统答应。 韩晓等人也是在武汉市的一家公司里找到了郑禹。“他那时像受了惊的小老鼠，在发抖。”至此，马艳飞与郑禹的命运走到了同一方向，均被警方拘留。 金字塔坍塌了。留下一地的债务。 韩晓曾经最亲密的朋友已与她反目。夏英凯也受到昔日好友的威胁。有人旁敲侧击，说本校的另外一名介绍人已经被下线们打断了三根肋骨。 今年开春，一位断交许久的朋友在微信里发来信息，让夏英凯还钱，说“当初是被你强迫买的”。 夏英凯急了，对方还说有证据。质问有什么证据，对面又嘲讽，“心里有鬼吧，急什么急？” “你是不是把我逼死就好了？！” 对面回了一句：“对啊，人死债销。你死了这事儿就结了，真便宜你。” 过了半分钟，对方把这句话撤回了。 狼藉 无论在太原还是武汉，很多受害学生都觉得，“没人管我们了”。 赵云龙一度想等案子判决，再考虑赔偿的事。可“趣分期”当时每天50元的滞纳金让他怕了。 金融搜索平台发布的《2016年上半年大学生消费分期调查报告》显示，截至2016年4月，78％的大学生分期购物平台分期费率含混不清，48％的模糊。在明确逾期费率的平台中，58％的滞纳金达日息1％。 “高额的滞纳金根本不合理。”范立夫教授直言，校园贷平台违规收取滞纳金、手续费，使学生面对数额巨大的欠款。此时，单纯对的考量可能已无法激起学生的还款欲望，为了规避自身风险，校园贷平台就可能祭出违规甚至的手段。 2016年春夏两季，在山西工商学院，打着“趣分期”旗号的催债人员拿着学生照片堵在宿舍楼的门口，和过往同学一一确认，“你认不认识照片里的人？” “趣分期”对此表示，这并非该公司工作人员。接到用户投诉被骗电话，该公司会让用户提供立案证明，一经核实，会第一时间将用户添加至白名单，停止一切催收。 夏英凯收到过发件人为“北京律师事务所”的“律师通告函”，称因“涉嫌诈骗分期乐公司贷款”，要求他于日前往“北京市人民法院”（北京并无此法院——记者注）出庭，如不到场，将“当庭宣判三至五年有期徒刑”，并列入“全国A级通缉令”。 “分期乐”公司对记者强调，不会向用户发出不合乎法律规范的律师函。 4月10日晚间，“分期乐”向中国青·中青在线记者通报，即日起，将暂停对马艳飞案所有涉案大学生的一切催收手段。随着案件进展，不排除对这部分受害学生进行逾期费减免。 “爱学贷”也表示，马艳飞案的涉案学生，只要主动申请、说明情况，公司将采取费率减免，只收本金的。“爱学贷”工作人员持有的态度是，在本案中，受骗大学生缺乏法律意识、保护意识，“爱学贷”的平台、人脉也确实被犯罪分子利用。作为正规公司，“爱学贷”愿与学生在互相理解的情形下解决问题。 截至发稿，太原马艳飞案和武汉郑禹案牵涉人数最多的“人人分期”表示：“我们拒绝接受此类采访。” 北京青少年法律援助与研究中心律师魏艳丽长期处理此类案件。她感到，迄今唯一专门规范网贷的由银监会、工业和信息化部、公安部、国家网信办制定的《网络借贷机构业务活动管理暂行办法》，距离真正落地还有相当长的距离。 由她代理的相关案件，在向银监会、金融管理局投诉时会没有回应，去公安机关报案时，公安机关判定这属于民事纠纷，不予立案。拿不到公安机关的不予立案通知书，又无法在检察院立案。 在武汉，原价6788元的手机滚动成了3万多元的债务，催款电话也让很多受害学生感到不安。他们想不通，自己为什么不是法院判决书上那29位受害者中的一员。 派出所曾以“做笔录做晚了”等各种原因解释他们的疑问，但很多受害者表示，自己多次到派出所要求做笔录，常常一等就是一下午。即便做了笔录，名单上也没有自己的名字。 太原的许宁警官亲身感受了此类案件的繁杂。为了查清马艳飞案，他所在的龙城刑警队先后两次向市检察院和省高检申请延长侦查。在160多天的时间里，仅马艳飞，许宁就审讯了30多次。最终，纸质和电子版案卷合计200多册，往检察院运送需要3辆车。复杂的案情也使得马艳飞案至今未能开庭。 今年3月30日，宣布成立网络借贷专业委员会。该委员会将制定网络借贷自律管理规则、经营细则和行业标准，开展自律管理及检查，维护市场秩序等多项工作。 范立夫担忧地表示，校园贷领域已陷入两难境地。一些平台退出，另一方面，不合规的平台仍然存在，乱象依旧频发，行业被“妖魔化”。 他认为，校园贷作为的一部分，能满足即期支付能力不足学生的消费需求。如果平台能够按照监管政策合规经营，那么校园贷并非完全是负面的。 一位互联网金融从业者认为，此类事件通常是：学生里的品行恶劣者来，而许多学生贪图小利，信用意识淡薄，被同学诱骗贷款。在处理中，如果不分青红皂白，以同情代替道理，由企业买单，那信用社会、契约精神无从谈起。校园需求宜疏不宜堵，如果正规企业不再为需要帮助的年轻人服务，那这部分空白将被和逃脱监管者所占领，。 现在，诸如“武汉分期”的小广告还在郑禹的母校俯拾即是。它们声称“是学生来就放款”，“不看征信，不打父母电话”，“推荐一名大学生，可获500～5000元奖励，能者多劳”。 电线杆、垃圾桶和马路边依旧充斥着贷款小广告。在这些花花绿绿的纸片背后，网贷的丛林中依旧上演着狩猎的剧情。 武汉的一名放款人得意地在微信朋友圈晒出大量与大学生的转账截图，也警告式地发出几张催债图片。图片说明是：“按时还钱啥事没有，不讲诚信的，我让你连年都过不好！” 此文转自：http://www.peizishijie.com/?0a返回搜狐，查看更多
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认识你李颖我很高兴！
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别的不清楚a，不过米.族金融的这个真的投了。之前进入了上海备案前100，挺火的，感觉比较稳，继续支持。
我是熊猫BABY品牌运营部负责人，该篇帖子所编写内容完全属于与事实不符，是对我品牌的恶意中伤诋毁，本企业属于合法经营中的正规企业，从未做过以上文章所写的骗人的事，发布该篇不实文章的个人我们会追究责任。
此文章内容不属实,有意损害澳嘉公司名誉权,希望网站管理者,对此文章进行相关处理..
一个很XX的平台，客服打了四遍电话没人接，手机app告诉我在更新不能用手机操作买标，等了一天没有新手标提现手续费5万扣款250，重点是提现时候系统非常卡，提现到账才发现被扣了250元
楼主明显是用标题敲诈平台，目前有些人利用互联网传播功能，以不适过期信息，危害企业的声誉，达到拿钱删帖之目的。具有刑事犯罪之嫌疑。
张佳笳你拉黑我仲叫我唔好揾你，旺角送你走时你话最迟初十五拎俾我，我答应你的事做了，但你答应我的事肯定冇做，丽江返来唔講声全部拉黑我，自己冇做到仲恶人先告状起屈到我度，点会唔揾你呢一定揾你
“现金贷”高利贷应当退还借款人高于36%的那部分利息！！
根据最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条规定：借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的，人民法院应予支持。因此，判定合法现金贷及非法高利贷的监管红线应当是实际年化利率是否超过36%，实际年化利率不超过36%的现金贷业务应当认定为合法现金贷，实际年化利率超过36%的的现金贷业务应当认定为非法高利贷。
例如XX金融平台，借款4000，分期三个月，每月还款1553.11，实际利率99%，明显是非法高利贷。尽管平台以各种“费用”为辨辞，但终究掩盖不了高利贷的实质，因为法律认定很明确：借款人的还款金额与借款金额的差额就是利息，这个利息当然包括网贷平台巧立名目的各种各样的所谓“费用”。
违反国家法律的借款合同，一开始就是无效合同！借款人只需还本金和合理利息！
要讨回高于36%的高利贷利息，现在就立刻投诉网贷高利贷！
（如何投诉网贷高利贷，百度一下就知道）
“现金贷”高利贷应当退还借款人高于36%的那部分利息！！
根据最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条规定：借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的，人民法院应予支持。因此，判定合法现金贷及非法高利贷的监管红线应当是实际年化利率是否超过36%，实际年化利率不超过36%的现金贷业务应当认定为合法现金贷，实际年化利率超过36%的的现金贷业务应当认定为非法高利贷。
例如XX金融平台，借款4000，分期三个月，每月还款1553.11，实际利率99%，明显是非法高利贷。尽管平台以各种“费用”为辨辞，但终究掩盖不了高利贷的实质，因为法律认定很明确：借款人的还款金额与借款金额的差额就是利息，这个利息当然包括网贷平台巧立名目的各种各样的所谓“费用”。
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小骗的老母真好操
我们在选购短期理财产品的时候，需要根据你的投入期限，资金用途，以及自己风险承受能力等综合考虑来做出最终决定。只有通过这样层层的筛选，才会让你购买到更加靠谱的短期理财产品。现在监管都不让平台有风险保证金了，履约险应该是现在安全等级最高的了。就是保险公司和平台合作，给借款人买保险，保借款人能履约还钱。如果借款人不还钱，就有保费了呗。不过这个也不是一般平台能谈下来的，得是资产风控都非常好的平台才有可能做，不然谁都不还钱让保险公司赔保险公司又不傻。不过也要警惕有平台上假的履约险，要擦亮双眼。目前履约险我买过和信贷，XXXXX，米缸金融都还可以，合作的都是大公司。不过网贷有风险，不管是什么保证都要擦亮双眼比较好。
就是都是骗子。
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