按哪个汇率折算美元价格？？ - 外贸财务 -
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按哪个汇率折算美元价格？？
网页上搜到很多同一天的不同的汇率。
客户用T/T给我们打过钱来。 我们去银行取款时，银行按哪个汇率给我们折算成人民币？？
另外，给客户报价的时候，按哪个汇率折算美元价格？？
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外汇管理局网站上有汇率查询
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回复 #1 coffee7991 的帖子
美元结汇的汇率就是银行当天的现汇买入价，在中国银行网站上可以查到，我一般是在这个网站上查，很多网站都可以查的。
给国外客户报价的汇率就不那么准确了，可以按照最近几天汇率的平均值，再加上自己的预期，大体确定一个汇率。
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一般用中行的吧，汇率对报价影响蛮大的，报价的时候对汇率稍微预估一下，同时报价要留给自己一定的缓冲的利润空间，否则红太阳再升值的话就杯具了
(中天亚东进出口代理)
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来自 上海进出口代理
TT 电汇属于 汇款&&所以看的是牌价上的 现汇买入价。
我只是新手
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中行的吧，外汇局是中间价
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经常看中行的，现汇买入价
当前时区 GMT+8, 现在时间是
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FOBShanghai.com比如国外打入一笔美金5000，汇率是6.29,然后美金账户余额还有1000，一起结汇，付款时汇率6.3，怎么做呢？_百度知道
比如国外打入一笔美金5000，汇率是6.29,然后美金账户余额还有1000，一起结汇，付款时汇率6.3，怎么做呢？
如果美金账户无余额，结汇会计账目：
借：银行存款--人民币账户
贷：银行存款--美金账户
财务费用--结汇损益
但是如果美金账户余额还有1000，那不款到时汇进来的汇率这样对吗？
借：银行存款--人民币账户 60...
我有更好的答案
什么意思？按单据做账。单据汇率是多少，汇率就按多少计算。月底外币账户余额按你单位实际采用的汇率计算，与账面差额调整“财务费用——汇兑损益”。
就是1月份余额还有日收到美金5000，汇率是6.29，然后1月20要结汇，单子上是按6.3会计分录怎么做呢？
按6.3的汇率计算成人民币入账，按原来账面的美元金额和人民币总金额贷出，差额计入“财务费用——汇兑损益”。借：银行存款——人民币账户
37 800贷：银行存款——美元账户
贷：财务费用——汇兑损益
45有的单位财务软件设定固定汇率，不能随意调整汇率的，按上述原则把握：将美元金额从贷方转成0，实际结汇兑成的人民币计入人民币账户借方金额，然后系统自动生成的美元贷方转出对应的人民币金额与借方人民币差额计入汇兑损益。
采纳率：62%
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（1）甲公司7月1日将3000美元兑换为人民币，当日银行美元的买入价为1美元＝6.6元人民币，当日的市场汇率为1美元＝6.65元人民币。
（2）甲公司10月5日向美国某公司赊销商品一批，以美元结算，价款共计6000美元，按合同规定，一个月后付款。交易发生日的汇率为1美元＝6.85元人民币，10月31日的汇率为1美元＝6.87元人民币，收款日的汇率为1美元＝6.90元人民币（该业务不考虑增值税）。
（3）甲公司10月10日从中国银行借入短期借款50000美元，款项当日存入银行。当日市场汇率为1美元＝6.86元人民币。12月1日归还借款时美元卖出价为1美元＝6.90元人民币，当日即期汇率为1美元＝6.88元人民币。
（4）11月10日，进口一批Y材料，发生价款500000美元尚未支付，当日市场汇率为1美元＝6.12元人民币。以人民币支付进口关税44万元，支付增值税595000元。该批Y材料专门用于生产10台Z型号机器。Z型号机器在国内尚无市场，公司所生产的Z型号机器主要用于出口。
假设不考虑相关税费的影响。
（1）编制甲公司7月1日兑换人民币的会计分录。
（2）编制甲公司10月5日赊销商品的会计分录。
（3）编制甲公司10月10日取得短期借款的会计分录。
（4）编制甲公司11月10日取得进口材料的会计分录。【图文】运用外汇产品理财_百度文库
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外汇理财进入后美元时代？
中国财经新闻网
记者　罗晶
编者按：自美联储近期声明将开启“印钞机”后，美元“避险货币”的地位受到冲击，市场走势震荡。眼下，美元走势正处在一个微妙时期，市场上同时存在“走强”和“走弱”两种相反的观点。4月27日，人民币对美元汇率
编者按：自美联储近期声明将开启“印钞机”后，美元“避险货币”的地位受到冲击，市场走势震荡。眼下，美元走势正处在一个微妙时期，市场上同时存在“走强”和“走弱”两种相反的观点。4月27日，人民币对美元汇率中间价维持小幅上行走势，使投资者对美元的分歧进一步加大。外汇理财是否已经进入了“后美元”时代？美元理财该如何避险？本文为您一一剖析。美元仍将保持相对强势“本次金融危机所造成的冲击尚不足以改变美元的霸主地位。”一位业内人士告诉记者，尽管定量放松政策对美元的短期走势产生影响，但在相当长的时间内，当前以美元为主导的国际货币体系还很难动摇，因此未来美元仍会处于相对强势。招商银行资金交易部分析师刘东亮认为，美元强势在中期内不会结束，美元强势有望延伸至下一轮加息周期。据了解，根据相关国家与美国的国债利差曲线发现，当美元利差优势扩大或利差劣势缩小时，美元上涨，反之则美元下跌。目前来看，美元利率已经见底，而欧元、澳元仍有降息空间，一些主要的新兴市场继续降息的概率较大，因此对美元而言，未来利差劣势将进一步收窄，美国国债收益率的利差也将收窄，这将支持美元维持强势。此外，在可预见的经济复苏前景中，美国经济调整的幅度力度较大，很有可能在发达经济体中率先复苏，美元也最有可能领先于其他货币加息。故而，美债收益率也极有可能进一步扩大其利差优势，进而令美元维持强势，甚至推动美元继续上涨。“因此我们预计，在美元利差曲线出现拐点前，美元强势料不会结束，本轮美元强势有望持续到下一轮美元加息周期结束为止。”新加坡华侨银行分析师谢栋铭也预计美元今年三季度前会保持强势。随着稳健收益型外汇理财产品收益率持续走低，投资者在关注产品预期收益的同时，也在关注汇率波动对产品实际收益的影响。“考虑到汇率优势，近期仍可多关注美元理财产品。”加拿大某金融机构资深操盘手Fredrick认为，美元长期强势很难被扭转，尤其重要的是美元兑加元走势近期已经改变以往的不利局面。他预测，美元兑加元很有可能成为未来新的激活美元动能的领涨品种。尽管“走强”的论调证据充分，但也有专家提醒，美元理财已进入了流动性陷阱，持有者实际风险将上升。随着美元存款利息和理财产品收益率的不断降低，大批持有美元的投资者已经不愿进行储蓄或投资，市场心理在“避险情绪”与“利差交易”之间频繁转换，由此引发的套利交易将使信贷紧缩和债务紧缩延续的可能性加大。换汇投资需谨慎近期，人民币对美元汇率走强，对于手中持有美元的投资者，是否到了结汇或者换汇投资的适当时机？很多理财专家认为，如果没有短期外汇需求，将手中美元结汇不失为一种立竿见影的止损方法。由于人民币升值预期明确，不少外资都在想方设法挤进中国，而现在不超过5万美元的年兑换限制已经基本可以满足普通市民的需要。因此，将美元结汇成人民币，进行人民币“无风险”理财产品的投资，对于在一年内没有美元使用需求者，的确是一种可以有效抵御人民币升值汇率风险的较为安全的理财渠道。但如果投资者有定期用汇需求，则可选择多币种组合，比如将部分美元换成欧元、澳元等近期的强势币种来抵御美元汇率风险。另一种观点认为过于频繁地调整币种，并不有利于获取长期稳健的收益。在汇率市场震荡的时期，投资者盲目兑换将承担很大程度汇兑损失的风险。毕竟在熊市投资中，稳健才是第一位的策略。针对前段时间风靡的澳元理财，专家提醒换汇投资有一定的风险。目前市场上的外汇投资产品多是进行套息交易，一旦澳元等非美币种的基准利率下调，势必影响外汇理财产品的收益。另外，投资者还必须考虑两次换汇的成本以及人民币可能升值所造成的汇率损失。另一方面，就汇率而言，在过去6年多时间里，美元汇率持续下跌，而澳元汇率几乎翻了一番。后市如果商品价格持续回落，利率下降，势必给澳元产品带来致命打击。美元理财产品应以短期为主在当前市场上，美元理财产品已成为主流。据统计，3月以来各银行共推45只外币理财产品，其中美元理财产品21只，几乎占半壁江山。理财师表示，一方面由于持美元的客户较多，另一方面市场预期美元继续走强，因此选择美元理财产品，是希望分享汇率上升带来的收益。分析人士称，由于美联储联邦基金利率已下调到0-0.25%之间，基本没有继续下调空间，而稳定收益型美元理财产品的收益率，与美元Libor（伦敦银行同业拆放利率）利率关系密切，近几周美元Libor利率持续上扬，也意味着美元理财产品的预期收益率，可能会有较好表现。在美元整体走强的情况下，投资者该如何挑选外汇理财产品？业内专家表示，投资者在购买相关产品时，需要具体观察这类产品的结构设计，从结构上看清盈利的条件，然后再从宏观上判断未来这一因素的走势。因为美元上涨，并不代表所有的美元资产都会上涨，如果产品的收益挂钩美国股票、信用资产和公司债企业债，其风险仍然相当高。与此同时，由于外汇理财产品一般不能提前赎回，或赎回成本较高，因此个人投资者在挑选外汇理财产品时应以短期为主。有专家认为，未来只要美元指数的上升通道没有被破坏，这种明显多空节奏切换游戏就仍有可能继续下去，投资者最好不要做那种“追涨杀跌”或主观上“跟随趋势”的策略，要严格设好止损点，否则很容易两面挨打。另外，可以考虑购买固定收益外汇理财产品。建设银行的理财顾问建议，未来一年中美联储加息的可能很小，对于流动性要求不高的稳健型投资人，可以选择锁定收益的一年期美元理财产品。据测算，这类产品一年期的固定收益，基本可以抵消美元贬值的损失。投资者还可选择浮动收益的外汇理财产品提高回报率，降低人民币升值的风险。但应注意期限选择不要太长，最好控制在3-6个月左右，因为期限越长，市场风险越大。此外，理财师建议，目前黄金行情不错，可以通过银行用美元买一部分黄金进行保值增值。如中国银行的“外币金”业务，这一产品类似“纸黄金”个人买卖业务，以美元计价，一盎司起售进行交易，挂钩国际市场的黄金价格，可以不用结汇就直接用美元来转换为黄金。与黄金比起来，QDII的情况就复杂得多。到去年年底，QDII几乎与“亏损”同义，运行期一年以上的80款银行QDII理财品评价累计亏损37.83％。但不少市场人士认为，投资者对此不必过于悲观，一旦美元指数下行，股市得以反弹，对投资海外股市的银行QDII来说无疑是一个利好消息。
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