买卖黑银行卡买卖黑市qq群会有什么后果；

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2018-04-17 16:07 标签： 空银行卡借给别人后果
银行卡买卖形成黑色利益链 或被用于诈骗洗钱
来源：财经综合报道
作者：北京晨报
原标题：银行卡买卖形成黑色利益链
 广东警方收缴的大量银行卡和身份证
　　只要900元就能在网上轻松买到用陌生人证件新开户的银行卡、身份证原件、网银U盾、银行卡开户资料单、银行卡绑定的手机号码卡等一系列卡证。新华社“中国网事”记者调查发现，不法分子已将银行卡买卖作为谋利手段，身份证、银行卡从收购到开户，最后到出售使用，已形成一条完整的利益链。银行卡非法买卖为经济诈骗、行贿受贿、洗钱等犯罪活动打开了方便之门。
　　普卡收购价每张80元
　　记者调查了解到，不法分子不仅会利用搜集的身份证，到银行冒名代办开户，甚至有些不法分子还公然在网上出价收购各类银行卡，并且要求本人持身份证现场开户。
　　有网友发帖称，自己的钱包及身份证在2012年3月份被偷，被偷之后立即补办了新的身份证。这些年里使用都没有问题，但是近日去银行办事时，银行工作人员告知有人用他的身份证开了多张银行卡，并且都在外地开户使用。“我长这么大都没去过开卡所在地！丢失身份证后申办补证不是就代表挂失吗？”令这位网友百思不解的是，为何有人会使用他被偷的身份证办理大量银行卡，这些银行卡又被哪些人使用？
　　知情人士透露，丢失的身份证被人搜集后，将会被用于冒名办理银行卡、电话号码卡在网上出售。目前，网上非法买卖身份证、银行卡，从收购到冒名代办，再到出售等环节已形成一条完整的产业链。大多数情况，这些身份证、银行卡、电话卡会被用在一系列非法活动中，比如电信诈骗、行贿受贿、洗钱、偷税漏税等。
　　在一些论坛、贴吧里，每天都有不同的人挂出收购银行卡信息。在一个名为“北京急缺钱互助群”的网络社交群里，有人以每张160元的价格收购中国工商银行、中国农业银行、
　　招商银行的银行卡，但必须是本人现场开户同时还开通网银的“盾卡”。其他银行未开通网银的“普卡”收购价则是每张80元。
　　知情人士透露，有一些急需用钱的人，认为银行卡里没有钱不会产生透支，不会存在自有资金的安全问题，所以会用自己身份证办理银行卡来出售。
　　全套卡证仅需900元
　　记者以需要购买银行卡为由与网上一个卖家取得联系。这个卖家称，银行卡全套包括银行卡、开卡身份证原件、网银U盾、银行卡开户资料单、银行卡绑定的手机号码卡。因为配有开卡身份证出售，能够保证银行卡不会被卡主挂失。“有了全套东西后，你进行转账、汇款，包括绑定一些支付账户都能在网上操作完成。”
　　这个卖家称，不同银行的银行卡全套价格各不相同，中国建设银行的银行卡全套价格为900元，招商银行的银行卡全套价格为1800元。“如果你需要建行的全套，今晚就能发货。如果要招行的全套，要等几天才行，现在没有现货。”
　　在一个卖家网上晒出的图片中，记者看到，图片中有大量的中国银行、中国工商银行、中国建设银行、中信银行、招商银行等多家银行的银行卡，旁边有多张身份证、手机卡和网银U盾。为了证明是新开户的银行卡，卖家还在图片中放了一张8月28日的火车票。
　　专家提醒
　　闲置银行卡最好注销
　　一位有多年经验的银行工作人员建议，针对银行卡非法买卖的现象，建议引入指纹核对机制，与身份证指纹信息进行比照，在使用网银时也可以增加指纹验证功能。
　　北京青少年法律援助中心律师赵辉建议，不要贪图小便宜出售自己闲置的银行卡，一旦被用作犯罪活动，会给自己带来巨大的法律风险。不用的银行卡最好去注销，不要随意丢弃，更不要出售，丢失的银行卡也要尽快挂失。银行方面需加强管理，完善银行卡办理的审核，严格执行实名制，不给不法分子留下可乘之机。
(责任编辑：田欣鑫)
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微信公众号明年起银行新规影响你我生活 买卖银行卡将入黑名单
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楚天都市报讯（记者赵杰）买卖银行卡将遭重罚、信用卡滞纳金将成为历史……明年起，一批银行新规将正式开始实施，其中有不少与你我的生活密切相关。根据信用卡新政，明年起，滞纳金将成为历史，取而代之的是“由发卡机构和持卡人协议约定违约金”，透支利率实行上限、下限区间管理。
原标题：买卖银行卡将入黑名单 信用卡欠款告别滚雪球图文：明年起 银行新规影响你我生活&买卖银行卡将遭重罚、信用卡滞纳金将成为历史&&明年起，一批银行新规将正式开始实施，其中有不少与你我的生活密切相关。买卖银行卡3年不得开新户根据央行《关于加强支付结算管理防范新型违法犯罪有关事项的通知》，明年起，针对买卖银行账户、支付账户或者冒名开户，将实施严厉的惩戒机制。如果把自己的身份证、银行账户出售给他人，买卖账户和假冒开户者将被列入&黑名单&，三年内不得开新户，并且个人也很可能会因此承担法律责任。央行规定，为提升不法分子和相关单位、个人的违规成本，日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或支付账户的单位和个人，组织购买、出租、出借、出售银行账户或支付账户的单位和个人，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或支付账户的单位和个人，5年内停止其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，3年内不得为其新开立账户。同时，人民银行还将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。信用卡天价滞纳金成历史广大的信用卡持卡人明年起将收获礼包。根据央行发布的《中国人民银行关于信用卡业务有关事项的通知》，明年起，信用卡滞纳金将被取消，信用卡透支取现利率、预借现金等业务均将作出调整。根据信用卡新政，明年起，滞纳金将成为历史，取而代之的是&由发卡机构和持卡人协议约定违约金&，透支利率实行上限、下限区间管理。目前，多家银行已经公布了信用卡违约金的收取规则，记者发现，违约金收取规则与此前滞纳金收取规则差别并不大，基本按照最低还款额未还部分的5%收取，不同银行之间规定的最高、最低限额存在差别。其中，农行、中行违约金最低标准仅1元，建行为5元，在为数不多的规定最高限额的银行中，工行规定违约金最高收取500元。值得注意的是，虽然收取比例没有大变，但过去&滚雪球&产生的天价违约金事件将不再发生。融360分析师孟丽伟表示，违约金产生的费用将一次性收取，而之前的滞纳金、手续费等费用按月复利收取，欠款越滚越大的情况将不再出现。违约金将会避免欠款越滚越大的情况出现。
[责任编辑：林芳]
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