钜派投资张岩：做一站式财富管理聚合平台 专注客户教育
钜派投资张岩
青岛新闻网讯
“对话青岛新财富”系列报道自刊发之日起，获得了网友的广泛关注。记者与金融机构“掌门人”进行对话，期望透过文字来展现这些新金融机构的经营状况和发展蓝图。近日，记者走进了上海钜派投资集团青岛分公司，与总经理张岩对话。这是一家什么样的金融公司？投资者会在这里享受怎样的服务？答案就在这儿。
《对话青岛新财富》系列专访本期人物：上海钜派投资集团青岛分公司总经理张岩
上海钜派投资集团（以下简称“钜派投资”）成立于2010年3月，2015年年初在岛城设立分公司。7月16日，钜派成功登陆纽交所，成为继诺亚财富后中国第二家赴美上市的第三方财富管理机构。光环照耀之下，钜派投资的发展或将迈上康庄大道。青岛分公司总经理张岩告诉记者，公司未来的发展目标是做行业龙头。
青岛的金融发展机遇吸引钜派投资
“我们公司的定位就是做‘尽心尽责的财富管理专家’，专注于为国内高净值机构、个人提供资产配置咨询、理财产品筛选、企业融资服务、综合资产管理等多元金融服务。”张岩如是说。
经过五年多的发展，钜派投资已经在北京、深圳、杭州、成都、苏州、宁波、厦门、南京、武汉、重庆、青岛、沈阳等多个城市开设分支机构。谈到公司在青岛地区的战略设想，张岩说道：“青岛的GDP在山东省始终排名第一，整体的经济发展程度也一直是二线城市之首，能够辐射整个胶东半岛。近几年，青岛市政府越来越重视金融业的发展，随着青岛财富管理金融综合改革试验区建设的全面展开，青岛的金融业发展速度将会越来越快，这对于财富管理机构来说，是一个绝佳的进驻时机。”
目前，钜派投资旗下有房地产基金、阳光私募基金、私募股权投资、类固定收益产品和创新类产品，拥有完善的产品风险控制体系和整体风险可控体系；是一家一站式财富管理产品聚合商。
面对竞争压力 钜派努力做好客户教育
三方财富管理这块市场的蛋糕很大，竞争却也日益激烈起来。一方面，传统金融机构雄厚的客户资源不易动摇；另一方面，已经在岛城奠定了深厚基础的诺亚等财富管理公司正加速发展，钜派投资青岛分公司的压力不可谓不大。总经理张岩表示，“青岛的金融业正处在加速发展的阶段，但也存在客户接受程度不高、专业人才匮乏等问题。为了解决这些难题，我们要从客户教育方面入手，加强与客户的沟通和联系；也会经常举办理财课堂等活动，让客户更加了解我们的产品；同时，通过我们公司的努力进而增强客户对整个行业的信心，这对行业的发展也是有好处的。在人才储备方面，我们公司致力于从培训实习生做起，储备真正属于公司的忠诚度高的专业人才。”
在访谈最后，张岩表示，随着互联网金融的出现，金融行业的发展速度越来越快，然古语有云“欲速则不达”，钜派投资始终是踏踏实实、稳稳当当做事。“这个行业，最忌讳的就是投机取巧，而我们永远都是一步一个脚印，稳扎稳打，争当行业龙头。”张岩如是说。
(青岛新闻网）
钜派投资集团
钜派投资集团成立于2010年3月，总部设于上海陆家嘴金穗大厦，是国内最早成立，规模最大的专业财富管理机构之一，由实力雄厚的全国性综合投资集团发起，联合互联网领域、银行界、房地产界等业内精英翘楚共同组建，公司股东包括清科集团、易居中国和新浪。目前，集团下设：钜派投资-财富管理、钜洲资产-资产管理、易居资本-投行业务及资产管理、钜派钰茂-公募基金销售、翼勋金融-互联网金融五大平台，分别通过资管产品、公募基金、投行业务等为中国高净值客户提供综合金融服务。
成立五年后，钜派投资于日在纽交所成功上市（交易所代码：JP）。成立至今，钜派投资集团已累计在26个城市，开设了47家全国性营业网点，遍布长江三角洲、珠江三角洲以及环渤海地区三大经济带。2015年2月，钜派投资集团第一财富中心青岛分公司正式成立，钜派品牌由此开始扎根岛城。
点击查看往期专访：
正规渠道 超低利率 最快当天放款 顾问式服务
其它报名方式
400-819-9518
青岛新闻网声明：凡注明“来源：青岛新闻网”或“来源：青岛新闻网财经”的所有稿件，版权均属青岛新闻网所有，转载请注明出处；文章内容仅供参考，不构成投资建议，也不代表青岛新闻网赞同其观点。
责任编辑：窦晓文
01-07 01-07 01-06 12-28
01-08 01-08 01-08 01-08
01-08 01-08钜派投资集团李良：财富管理将迈入3.0时代 大机构品牌效应凸显钜派投资集团李良：财富管理将迈入3.0时代 大机构品牌效应凸显新的财经早读百家号 10:51:06近日，中国经营报记者对钜派投资集团首席运营官李良先生进行了深入采访，全文如下，以飨读者。马云此前曾内部发邮件感叹，资本市场是最无情的。但反映在钜派的股价和业绩上，则可以翻译为“资本市场是最理智的”。日，钜派控股有限公司（纽约证券交易所代码：JP，下称“钜派”）以23.17美元的价格在美股市场收盘，相较于两年前登陆纽交所的开盘价10.41美元，高出了1倍有余。而根据钜派官网发布的2017年第三季度财报（未经审计）的数据显示， 2017年前三季度净收入为人民币12.46亿元（约1.87亿美元），较去年同期的人民币7.89亿元增长57.9%。2017年前三季度归属于钜派普通股股东的净利润为人民币3.19亿元（约4,790万美元），较去年同期的人民币1.45亿元增长119.4%。作为钜派的首席运营官，李良每天都很忙碌，桌上的文件已然堆成了小山。“虽然忙碌已经成为了现在的常态，但不断的收获与成长让我始终精力充沛。”李良笑言道。对于三季报的表现，李良表示，钜派的过去一直保持较高的增长速度，而且未来一段时间这种增长仍将持续。第三方财富管理机构“从无到有”再到“迅速崛起”，也就短短十余年的时间，但目前已俨然发展成为国内财富管理市场不可或缺的一个重要角色。国内不断增长的高净值人群数量以及他们日益迫切的财富保值增值需求，无疑是促进整个行业发展的关键因素。此外，宽松的国家货币政策、传统投资理财渠道的单一性也进一步将这个行业推向快车道。而随着房地产的调控政策趋严，对国内的高净值客户群体来讲，合理的资产配置显得更为重要，因而越来越多的投资人愿意选择我们这样的财富管理机构。强化核心竞争力稳中思变钜派第三季度财报提及，固定收益类产品在2017年第三季度继续受到投资人的欢迎。根据数据显示，2017年前三季度固收类产品总募集金额为人民币315.8亿元，占总募集金额82%，2016年，这一数字为64%。根据此前相关报道，钜派的房地产类固收项目一度在总项目中占比60%左右。李良分析称，对于中国的高净值客户而言，固收在他们的资产配置中占比仍然较大。一方面，源于国内投资人相对保守的投资理念，相信这一理念在未来很长一段时间内不会有太大改变；另一方面则是基于资产配置本身的合理性，毕竟在家庭的财富管理逻辑中，通常不以股权投资这类风险系数较高的产品为主。而在谈到钜派在房地产项目投资领域的优势地位，李良则认为，这主要得益于大股东易居中国的房地产基因，以及易居旗下行业领先的房地产数据提供商克而瑞，都帮助钜派累积了深厚的房地产行业经验与大数据分析能力。同时，钜派自身对于房地产行业的把握也非常到位，无论是前瞻性的布局还是对项目的甄别能力。两大优势的叠加使得公司能够为投资人有效地发掘优质的底层资产，同时提供回报更具吸引力的固定收益类产品。不过李良也指出，纯粹的买房投资已经很难获得高回报，目前房地产金融或是更好的选择。据其介绍，房地产项目并非钜派固收产品的全部，在消费金融、供应链金融等领域，钜派亦有布局。未来，钜派在巩固房地产类固收产品的核心竞争力的同时，也将审慎发展非房地产类固定收益产品，持续优化该类产品的收入结构。“稳中思变是我们在固收板块一个很重要的投资逻辑。”李良总结道。始终跟随客户需求积极拓展业务模式2017年之前，是中国投机者的盛筵，市场的一面是资金供给面的流动性泛滥，另一面则是资本市场的“过山车”走势，前有2015年股市从狂欢到熔断，后有2016年房地产市场泡沫的急剧膨胀。而2017年，金融玩家们面临的则是资金荒和资产荒并存的时代。李良认为，当前的投资环境对投资者来讲并不乐观，市场上充斥着各种不确定性和噪音，普通投资人很难在纷繁复杂中真正看清当下的趋势。而对于机构而言，如何帮助投资人实现财富保值增值就显得更加重要。在这样的情形下，钜派也开始尝试以产融结合的方式来进一步挖掘优质资产，以及通过境内外联动的方式来帮助投资者实现合理的资产配置。接下来钜派会在资本市场有所突破，适当地参与产业并购。我们目前帮客户做股权投资，如果有好的投资标的，未来不排除钜派会直接参与到产业并购中去。与此同时，钜派也会加大对行业研究体系、产品研究和评估体系建设的投入，建立理财产品金融大数据库，以便为客户提供多样化的产品选择。除此之外，中国财富管理机构“出海淘金”盛筵，钜派亦未错过。据了解，钜派已经在中国香港、美国、加拿大、澳大利亚等多地进行调研。他们在调研中发现，很多海外地区的新移民（5年内）需要一家专业的财富管理机构协助他们实现境内境外资产联动打理。然而中国的客户普遍不太适应其他国家的财富管理机构。海外市场虽然成熟，但收益率也相对平稳，并不符合中国投资人的口味，再加上语言文化差异的关系，新移民较难融入到当地的文化中，因而他们还是需要中国的财富管理机构来帮助他们打理资产。据此前零壹财经分析，国内的金融机构将遵从支付、网贷到财富管理的顺序陆续出海。而这种顺序是建立在金融和科技结合程度之上的，支付和网贷因为具备先天的“互联网基因”，所以更为迅捷。而实际上，财富管理行业也在科技领域发力直追。据李良透露，钜派未来在智能投顾领域也将有一些新动作。行业将迈入3.0时代大机构优势进一步凸显即便是净收入增长迅猛，钜派对行业仍心存敬畏。李良坦言，当前的财富管理机构的发展存在着不小的瓶颈。2018年将迎来行业转型期，也就是财富管理的3.0时代。这个行业最初的1.0时代，也就是传统的代销模式，目前的2.0时代，机构开始做有限合伙、契约型基金，并且自建资产端，在做财富管理的同时兼做资产管理的业务。但这样的2.0模式实际上存在着一些弊端。李良进一步指出，在资产管理业务这块，随着规模和体量的越来越大，对风控的要求也越高。然而在中国投资人对风险的传统认识中，并不愿意接受太多的风险。这也致使目前财富管理行业存在的一个现状是：风险和利润倒挂。另外，整个财富管理市场的前线成本普遍过高，理财师的成本达到了历史新高，这也让一些机构难以承受，中小型机构甚至难以生存。值得注意的是，近日钜派在由东方财经主办的“2017东方财经实体经济与创新金融年度峰会暨第四届中国最具创新价值企业颁奖典礼”中揽获“财富价值榜·最具风控力奖”的荣誉。作为国内第三方财富管理行业的领先企业，钜派始终秉承高标准的产品审核以及精益严格的风控体系。李良曾公开表示：“钜派是一家非常真实的公司，我们一直信奉的是：做财富管理，不是告诉投资人没有风险，而是帮助投资人更大程度地规避风险。”李良最后总结道：“随着进入第三方财富管理行业的成本越来越高以及规模和品牌效应等的日益显现。未来，第三方财富管理行业的集中度将进一步提高。前10家大规模的机构会形成这一行业的主导局面。”声明：本文来源中国经营报，作者晓烽，文章已获授权发布，版权归原作者所有，文章观点仅代表作者观点本文仅代表作者观点，不代表百度立场。系作者授权百家号发表，未经许可不得转载。新的财经早读百家号最近更新：简介:提供及时、权威、专业的财经资讯作者最新文章相关文章