交银货币在交通银行开通货币基金实时提现业务公告_网易财经
交银货币在交通银行开通货币基金实时提现业务公告
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为了满足投资者理财资金的快速周转需求，提升资金使用效率，交银施罗德基金管理有限公司（以下简称“本公司”）与股份有限公司（以下简称“”）合作自２０１３年９月５日起推出交银施罗德货币市场证券投资基金（以下简称“交银货币”或“”）的货币基金业务，现将有关事项具体公告如下：
一、货币基金实时提现业务
“货币基金实时提现业务”是本公司为持有交通银行代销的交银货币份额的持有人提供的增值服务，具体指：就投资者通过交通银行开立的基金交易账户持有的交银货币，当投资者急需资金时，可向交通银行申请货币基金实时提现业务，将其持有的交银货币基金份额质押给本公司（即过户到本公司开立的交银货币基金实时提现业务专用账户），通过交通银行验证后，本公司委托交通银行从本公司在交通银行开立的备付金账户中实时支付过户基金份额的净值扣除货币基金实时提现业务手续费后的提现资金至投资者货币基金关联的交通银行资金账户中。经过基金注册登记机构确认后，本公司办理所过户基金份额的赎回业务，赎回款用于归还本公司已经垫付的款项及支付相应手续费。
二、适用范围
本业务适用的基金范围为交银货币Ａ级份额（基金代码：５１９５８８），服务对象为符合相关法律法规规定，在交通银行开立交易账户持有交银货币基金份额的个人投资者。如未来本公司调整货币基金实时提现业务的适用范围的，届时将另行公告。
三、业务规则
１、本公告所述“工作日”指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日。
２、投资者通过交通银行柜台办理货币基金实时提现业务的申请时间为周一至周五的９：３０－１５：００（不含法定节假日）；通过交通银行网上银行、手机银行办理货币基金实时提现业务的申请时间为每个自然日（包括周一至周日）的０：００－２４：００。
３、单个投资者Ｔ日１５：００至Ｔ＋１日１５：００（Ｔ日、Ｔ＋１日均指工作日）累计申请实时提现的金额上限为人民币伍万（５０，０００）元，并且单笔申请实时提现的金额上限为人民币伍万（５０，０００）元。本公司有权根据业务发展的需要，相应调整上述交易限额并予以公告。
４、当投资者持有的交银货币基金份额状态正常，相应的关联银行账户和基金账户状态正常，且其交易账户持有足够的交银货币基金份额余额时，方可提交货币基金实时提现申请。
５、本公司在交通银行开立的备付金账户Ｔ日１５：００至Ｔ＋１日１５：００（Ｔ日、Ｔ＋１日均指工作日）垫付的资金总额上限为人民币贰仟万（２０，０００，０００）元，本公司有权根据业务发展的需要相应调整该上限。交通银行按照投资者提交货币基金实时提现业务的申请时间逐笔划拨资金给投资者，如备付金账户余额不足以支付实时提现申请金额，则投资者无法提交该笔货币基金实时提现业务申请。
６、实时提现资金一旦划入投资者账户，投资者将不能撤销相应的基金份额快速过户申请。
７、过户到本公司开立的交银货币基金实时提现业务专用账户的基金份额（以下简称“过户份额”）＝（货币基金实时提现申请成功的金额＋手续费）／１．００元。
８、投资者在工作日１５：００前提交实时提现申请的，如基金注册登记机构成功确认，则从该工作日起（含该日），过户份额的基金收益归本公司；过户份额在交银货币上一收益结转日（不含该日）至该工作日的前一自然日产生的历史累计未结转收益归投资者所有，并于交银货币下一收益结转日结转为份额计入投资者交易账户。例如，投资者在周四（非法定节假日）１０：００提交实时提现申请的，过户份额在周四当天及之后的基金收益归本公司，过户份额在交银货币上一收益结转日（不含该日）至周三当天产生的历史累计未结转收益归投资者。
９、投资者在工作日１５：００后及非工作日提交实时提现申请的，如基金注册登记机构成功确认，则从下一工作日起（含该日），过户份额的基金收益归本公司；过户份额在交银货币上一收益结转日（不含该日）至下一工作日的前一自然日产生的历史累计未结转收益归投资者所有，并于交银货币下一收益结转日结转为份额计入投资者交易账户。例如，投资者在周五２０：００提交实时提现申请的，过户份额在下周一（非法定节假日）当天及之后的基金收益归本公司，过户份额在交银货币上一收益结转日（不含该日）至周日当天产生的历史未结转收益归投资者。
１０、投资者申请货币基金实时提现提交的交银货币基金份额将过户给本公司，如因投资者的原因，包括但不限于有权机关要求冻结、扣划、非交易过户、强制赎回货币基金份额等情形，导致投资者持有的货币基金份额无法及时过户给本公司或本公司无法及时赎回过户份额，或由于其他原因导致投资者不能及时归还本公司已经垫付的实时提现资金及支付手续费等情况，本公司将通过如下方式行使追偿上述款项的权利：
（１）本公司有权委托交通银行冻结投资者货币基金实时提现相应的交银货币基金份额。
（２）本公司有权对投资者所持有的本公司旗下基金份额（包括且不限于货币基金）进行相应的过户处理，相关过户费用（包括且不限于赎回费）由投资者承担，相关基金份额在过户后净值上涨的收益由本公司享有，净值下跌的损失亦由本公司承担，投资者不再享有相关收益或承担相关损失。
（３）本公司有权要求投资者在其提交货币基金实时提现业务申请所属的有效申请日起七个工作日内以现金方式清偿完毕本公司的垫付资金和手续费，逾期清偿的并按逾期支付款项万分之五的标准支付日违约金。
１１、 本公告所称的“质押”，是指投资者将其所持有的、与本公司为其垫付的资金及应收手续费对应的基金份额过户至本公司的货币基金实时提现业务专用账户，且本公司可以该等过户份额的赎回款优先清偿垫付款和收取手续费的安排。若该安排不符合质押的构成要件，则本公告所称的“质押”仅为该安排的称谓性表述，不影响该安排实质内容的有效性。
四、货币基金实时提现业务手续费
自２０１３年９月５日起至２０１４年１２月３１日止为货币基金实时提现业务的推广期，在此期间投资者使用货币基金实时提现业务将享受免除货币基金实时提现业务手续费的优惠措施。推广期届满后的货币基金实时提现业务手续费收取标准将另行公告。
五、重要提示
１、投资者通过交通银行办理交银货币实时提现业务的相关流程应遵循交通银行的有关规定，投资者申请货币基金实时提现业务前，请仔细阅读相关法律文件和业务规则。
２、本公司和交通银行可根据业务需要经协商一致对货币基金实时提现业务申请限额、业务规则和手续费等进行调整，并依据相关法律法规的规定进行公告。
３、本公告仅对在交通银行开通交银货币货币基金实时提现业务的有关事项予以说明，投资者欲了解交银货币的详细情况，请登录本公司网站（ｗｗｗ．ｊｙｆｕｎｄ．ｃｏｍ，ｗｗｗ．ｊｙｓｌｄ．ｃｏｍ，ｗｗｗ．ｂｏｃｏｍｓｃｈｒｏｄｅｒ．ｃｏｍ）认真查阅相关基金合同和最新的招募说明书，或拨打本公司客户服务电话（４００－７００－５０００，０２１－６１０５５０００）查询。
六、投资者可通过以下途径了解或咨询详情
１、交通银行股份有限公司
网址：ｗｗｗ．ｂａｎｋｃｏｍｍ．ｃｏｍ
客户服务电话：９５５５９
２、交银施罗德基金管理有限公司
网址：ｗｗｗ．ｊｙｆｕｎｄ．ｃｏｍ，ｗｗｗ．ｊｙｓｌｄ．ｃｏｍ，ｗｗｗ．ｂｏｃｏｍｓｃｈｒｏｄｅｒ．ｃｏｍ
客户服务电话：４００－７００－５０００（免长途话费），（０２１）６１０５５０００
风险提示：
１、在以下情况下，本公司可临时暂停货币基金实时提现业务，并视情况及时恢复该业务：
（１）第三方通讯故障；
（２）本公司或交通银行出现系统故障、系统升级或其他系统暂停服务情形；
（３）所有投资者当日实时提现总额超过本公司设定的限额。
２、如投资者关联银行资金账户已销户、卡号变更、账户状态不正常（挂失、冻结），或自然灾害，网络、通讯故障等不可抗力事件导致垫付款项无法按期向投资者划付的，交通银行及本公司不承担任何责任。
３、本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。基金的过往业绩并不代表其将来表现。投资有风险，敬请投资人认真阅读基金的相关法律文件，并选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。
特此公告。
交银施罗德基金管理有限公司
二零一三年九月四日
本文来源：证券时报网
责任编辑：王晓易_NE0011
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分享至好友和朋友圈交行快溢通，签约交银货币基金 - 余额自动存、还款有收益！
您可能关心的问题：
1、办理&快溢通&业务有什么好处？
目前活期利息过低，不使用的资金躺在银行活期中非常不合算，与其这样，不如充分利用闲散资金来进行理财。全自动、全智能、让闲钱自由享受交银货币基金收益，资金效用最大化。交银货币长期收益表现远远超过活期，非常值得投资。
而对于交行信用卡客户，签约&快溢通&业务时还可以通过关联信用卡实现自动还款功能。即在还款日前，将自动赎回对应的货币基金，帮助您自动还款，再也不怕错过账单还款日了！。
2、我的收益如何查询呢？
交银货币基金采用&每日分配、按月支付&的收益分配规则，月初第二个工作日为份额收益结转日，结转收益将以份额形式结转至客户账户，（若投资者账户的当前累计收益为正收益，则该投资者账户的本基金份额体现为增加；反之，则该投资者账户的本基金份额体现为减少）。客户可于月初第三个工作日查询具体收益结转情况。
具体查询方式：
第一步：进入交行基金超市后，点击&持有基金查询&，点击交银货币右侧的&明细&文字。
第二步：选择&查询类型&为&特殊强制交易明细查询&并选择时间段，再点击&查询&即可得知收益结转记录。
3、我签约了“快溢通”业务，突然有资金需求，但账户余额已被扣走，该怎么办？
&快溢通&业务可以撤销当日扣款，并且撤单资金实时到账，只要当天下午3点前通过交行网银操作。操作入口在基金超市的&当日委托查询&里，点击相应交易记录的&撤销&按钮即可。
风险提示：
证券投资基金（以下简称&基金&）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过基金总份额的百分之十时，投资者将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资者承担的风险也越大。投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，投资有风险，基金管理公司不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资者应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应。
投资者应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
因拆分、封转开、分红等行为导致基金份额净值变化，不会改变基金的风险收益特征，不会降低基金投资风险或提高基金投资收益。以1元初始面值开展基金募集或因拆分、封转开、分红等行为导致基金份额净值调整至1元初始面值或1元附近，在市场波动等因素的影响下，基金投资仍有可能出现亏损或基金净值仍有可能低于初始面值。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。我国证券市场发展时间较短，不能反映市场发展的所有阶段，基金过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证；基金管理人提醒投资者基金投资的&买者自负&原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。
本基金采取红利再投资的分配方式，且每日计算收益并分配。但本基金的收益有正有负。当本基金的收益为正时，投资者的基金份额相应增加；当本基金的收益为负时，投资者的基金份额会相应减少；当本基金的收益为零时，投资者的基金份额保持不变。
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　　先锋基金管理有限公司关于交通银行股份有限公司开通先锋基金旗下部分基金定投、转换业务的公告根据先锋基金管理有限公司（以下简称本公司）与交通银行股份有限公司（以下简称交通银行）签署的基金销售服务协议，交通银行自日起开通本公司旗下部分基金定期定额投资（以下简称定投）、转换业务。现将有关事项公告如下：一、投资人可通过以下途径咨询详情1、交通银行股份有限公司住所：上海市浦东新区银城中路188号办公地址：上海市浦东新区银城中路188号法定代表人：牛锡明电话：95559联系人：胡佳敏二、适用基金及业务范围自日起，投资者可通过交通银行办理先锋现金宝货币市场基金、先锋精一灵活配置混合型发起式证券投资基金、先锋日添利货币市场基金以及先锋聚优灵活配置混合型证券投资基金的定投、转换等业务。（注：先锋日添利货币市场基金已于日起暂停转换业务，恢复办理转换业务的具体时间将另行公告。具体请参看本公司日在《上海证券报》及本公司网站www.xf-fund.com发布的《先锋基金管理有限公司关于先锋日添利货币市场基金暂停转换业务的公告》）三、重要提示1、上述业务仅适用于处于正常申购赎回期的基金。基金封闭期等特殊期间的有关规定详见对应基金的基金合同和招募说明书（更新）等法律文件，以及本公司发布的最新业务公告。2、投资者应认真阅读拟投资基金的《基金合同》、《招募说明书》等法律文件，了解所投资基金的风险收益特征，并根据自身情况购买与本人风险承受能力相匹配的产品。四、投资者可通过以下途径了解或咨询相关情况1、先锋基金管理有限公司客户服务电话：400-815-99982、先锋基金管理有限公司网址：www.xf-fund.com五、风险提示基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。敬请投资者留意投资风险。特此公告。先锋基金管理有限公司二一七年十月十七日提示：本网不保证其真实性和客观性，一切有关该股的有效信息，以沪深交易所的公告为准，敬请投资者注意风险。
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